updated: Apr 25, 2025
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銀行 |
最底交易佣金 |
代收股息費 |
申請 |
星展銀行(DBS) |
按交易金額的0.25%,最低收費HK$100 |
股息金額的0.5%,最低收費HK$30 |
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Mox Bank |
按交易金額的0.12%,最低收費HK$30 |
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恒生銀行(HASE) |
交易金額HK$300,000或以下 – 只需每月港幣30元月費,無需佣金 交易金額HK$300,000以上 每月港幣30元月費,加上按交易金額的0.25%佣金,最低收費HK$100 |
股息金額的0.5%,最低收費HK$30 |
股息金額的0.5%,最低收費HK$30 |
證券行 |
最低交易佣金 |
代收股息費 |
平台費 |
富途牛牛 |
HK$0 |
股息金額的0.2%,最低收費HK$30 |
每單HK$15 |
長橋證券 |
HK$0 |
股息金額的0.2%,最低收費HK$30 |
每單HK$15 |
HK$0 |
股息金額的0.2%,最低收費HK$30 |
每單HK$13 |
請注意,以上資訊僅供參考,實際收費可能因不同服務計劃或市場變化而有所調整。建議在開立戶口或進行交易前,直接向相關銀行或證券行查詢最新的手續費詳情。
投資新手往往選擇在銀行開戶,因其穩健且風險相對較低。然而,證券行在佣金方面往往更具優勢,部分投資戶口甚至免收存倉費。相比之下,銀行佣金常設最低消費,通常是HK$100,且持股時還需繳納存倉費。 選擇開戶平台,實則與投資策略息息相關。短線操作者或小額投資者,為節省成本,可選擇手續費及佣金較低的的證券行;而中長線投資者,為降低風險銀行會是更佳選擇。 選擇適合的網上投資平台,需結合自身情況與投資策略,權衡利弊,方能做出明智決策。
選擇投資平台需考慮眾多因素,部分投資者為追求先進,不惜支付更高的費用;而另一些投資者則將成本放在首位;有些人可能偏好選擇知名的投資平台;而有些人則偏向選擇小型的投資平台。
選擇投資平台時,應注意以下事項:
現在很少網上投資平台會收取佣金或其他股票買賣及交易費用,但在股票期權交易中,作為每份合約的費用,這些費用仍可能會出現,其費用大約在$0.50至$0.65美元之間。有關股票期權交易的費用,可參閱我們的最新的銀行及證券交易名單,當中有大部分的投資平台已完全取消了合約費用。
市面上有許多投資平台,有些已深耕數十年,有些則是新進業者。這並不代表新興投資平台不可靠,因為香港證監會會監管該平台處理的客戶交易,並要求其符合相關法例和規定。如果你擔心安全問題,或許該選擇大型的投資平台。但如果你只需要一個簡單的投資戶口,一個介面簡潔的App或新興投資平台或許就已足夠。
即使無法完全避免帳戶費用,但你絕對可以將其降到最低。大多數投資平台會對轉出投資或完全關閉帳戶收取費用。如果你要轉換到其他投資平台,新投資平台可能會提供在一定金額的轉帳費用補償。 大多數其他費用都可以透過選擇不收取這些費用的在一定金額,或選擇不使用產生額外費用的服務來避免,包括年費、閒置費、交易平台訂閱費,以及研究或數據等的額外費用。
非專業的股市投資者未必會察覺到不同投資平台的執行效率差異,因為這些差異通常很微小,尤其是當你的交易次數較少。但活躍的股市投資者,特別是頻繁交易大量股票的投資者,往往會注意到這些差異。MoneyHero會檢視每個投資平台的執行效率,也就是投資平台處理的交易中,有多少比例是以最佳或更好的市場價格成交。
如果你是一位投資新手,最好選擇提供免費教育資源的投資平台,例如線上研討會、完整的操作指南、教學影片、名詞解釋等等。如果你想進一步學習進階ƒ的交易策略,就必需了解投資平台如何協助客戶理解策略投資的風險,這意味著客戶支援團隊可能會隨時待命,提供指導、即時線上聊天功能,或清晰且深入的說明,指導投資者如何負責任地使用這些投資產品。
另外,市面上的零股交易,能讓投資者按金額而非股數購買股票或交易所交易基金(ETF)。這對投資金額不高,但希望建立多元化投資組合,或希望執行定期定額投資策略的投資者尤其有用。而活躍的交易者,則可能需要從投資平台中獲得更多功能。有些投資平台提供高度客製化的設計,配備深入的分析工具,或提供付費升級以獲得更多數據。如果你不需要這些工具和資源,請務必避免額外付費。
即使你已仔細挑選投資標的,你的投資平台帳戶中,仍可能會累積閒置現金,例如來自股息發放等。因此,投資平台對於這些未投資現金提供的利率很重要。投資平台在這方面的競爭日益激烈,有些平台提供的利率高達 4% 或更高。然而,許多公司仍然完全不支付閒置現金利息。問題是:並非所有投資平台都會公開顯示這項利率,它們往往會將其隱藏在細節中,尤其當提供的利率較低或為 0% 時。但不用擔心,MoneyHero的投資平台利率表會每月更新。
網上投資平台經常透過各種優惠活動吸引新客戶,例如達到特定存款金額即贈送現金紅利。然而,僅僅因為平台的優惠活動就選擇它並不明智,因為長期的高額佣金,很容易抵銷初期紅利或省下的金額。但是,如果你在兩個選項之間猶豫不決,那麼優惠活動或許能幫助你做決定。
作為投資新手,踏入股市的第一步是掌握基礎的股票知識,包括股票的定義、買賣股票的獲利方式以及實際的購股流程等。這些信息,你只需花費3至5分鐘便可大致了解。
首先,你需要明白什麼是股票。簡而言之,股份(或股票),就是上市公司擁有權的單位,其總數量決定了公司在市場上的價值,即市值。當你購買某公司的股票時,便成為該公司的股東之一。
買賣股票主要有兩種獲利方式:一是通過股價上漲實現長期回報;二是收取股息,分享公司的盈利,從而為你的資產增值。部分投資者甚至專門選購高股息率的股票,以獲取更多的收益。然而,投資總是伴隨風險,股價下跌時可能會導致財務損失,因此選擇股票時需格外謹慎。
儘管股票的潛在回報高,但投資風險亦不容忽視。投資者離場時可能無法收回全部本金,甚至在某些情況下(如公司破產),股價可能跌至零,導致全數金額。
股價下跌的主要原因包括:
因此,作為投資新手,在踏入股市之前,務必充分認識這些風險,並根據自己的風險承受能力和投資目標,做出明智的決策。
非即日股票交易 - 在某交易日買入某股票後,於第二個交易日的任何時間或之後售賣所持股票,比較適合中長線投資者。
即日股票交易 - 即日交易又稱「即日仙」,即在同一個交易日(早上9時至下午4時)買賣股票,比較適合短線投資者。
月供股票服務 - 新手投資者未必有足夠資金認購入場費較高的股票,你可透過每月供款來投資心儀股票。
申購新股服務 - 當新股上市在即,銀行或證券行可代客戶認購新股股份。
如果你想買賣港股,並享用股票交易服務,你需要在銀行或證券行開立一個股票戶口(適用於非即日及即日股票交易),收費項目可細分為非固定收費及固定收費。
交易佣金
由2003年4月1日起,經紀可與其客戶自由商議佣金收費。一般而言,銀行的佣金收費較證券行高,而電話交易的佣金亦會比網上交易的佣金貴。
另外,你亦需要留意部分證券行於即日交易的佣金收費會高於一般交易收費。例如致富證券的即日交易佣金比一般網上交易佣金高0.02%,最低收費亦高HK$15。
存倉費
買入股票後,即使沒有將之賣出,證券行或銀行都有機會收取存倉費,不過大部分證券行已免收此費用,只有少數銀行例如中銀每年會收取固定費用。
股票印花稅
股票印花稅由香港政府徵收,除非另有指示外,股票轉讓時,買賣雙方均須分別繳納每宗交易金額0.1%的股票印花稅(不足1元亦作1元計)。 買賣部分證券毋須繳納香港印花稅。而所有股票期權莊家經銷交易、證券莊家交易都可獲減免。
證監交易徵費
由2014年11月1日起,買賣雙方須分別繳納每宗交易金額0.0027%的交易徵費(計至最接近的仙位數)予證券及期貨事務監察委員會。證券莊家交易則獲豁免。
港交所交易費
買賣雙方須各付每宗交易金額0.005%的交易費(計至最接近的仙位數)予交易所。證券莊家交易則獲豁免。
港交所系統使用費
買賣雙方均須各付每宗交易港幣0.50元的交易系統使用費。大多數證券行都不會將交易系統使用費轉嫁投資者。
中央結算股份交收費
中央結算股份交收費為成交額之0.002%(最低$2;最高$100),有些銀行及證券行會收取較高的費用。
股票交易收費例子
假如你想買入一隻股票,市場價值為HK$50,000,你需要付多少費用?
固定收費
無論你透過證券行或銀行買賣股票,你都要繳付以下款項,固定收費為HK$56.35。
收費項目 | 收費詳情 | 金額 |
政府印花稅 | 成交額之0.1% | $50 |
證監交易徵費 | 成交額之0.0027% | $1.35 |
港交所交易費 | 成交額之0.005% | $2.5 |
中央結算股份交收費 | 成交額之0.002%(最低$2;最高$100) | $2 |
非固定收費
另外,你亦需要支付非固定收費包括交易佣金,例如你以5萬元買入某股票,佣金收費為交易額的0.2%,你便需要支付HK$100的佣金。
總收費
就這宗交易,你便需要支付合共HK$156.35的費用。
收費項目 | 收費詳情 | 金額 |
固定收費 | 政府印花稅/ 證監交易徵費/ 港交所交易費/ 港交所系統使用費/ 中央結算股份交收費 | $56.35 |
非固定收費 | 交易佣金 | $100 |
合共 | $156.35 |
轉倉程序簡單又快捷,一般情況下可以在網上成功辦理。
轉倉步驟:
1. 什麼是股票戶口?
投資戶口就像銀行戶口,但擁有更多彈性。一旦你將資金存入投資戶口,你就可以運用這些資金購買銀行戶口無法提供的投資產品,交易所買賣基金(ETF)。
2. 開股票戶口需要多少錢?
大部分線上投資平台的開戶最低資金要求是HK$10,000,建議開股票戶口時,準備好足以購買一股股票的金額。而少部分沒有設置開戶最低資金要求的線上投資平台,你更可以選擇由零股開始。而投資小額資金的另一個選擇,是交易所買賣基金(ETF)。ETF 本質上是像個股一樣在證券交易所買賣的共同基金。與共同基金一樣,每個 ETF 都包含一籃子股票,有時甚至多達數百個,這些股票都符合特定標準,例如:屬於標準普爾 500 等股票市場指數的公司股票。與可能設有較高投資最低金額限制的共同基金不同,投資者可以每次購買少至一股 ETF,有些投資平台甚至提供零股 ETF。
3. 甚麼是藍籌股?
藍籌股通常指的是恒生指數的成分股,這些成分股由市值最大且交易最為活躍的50隻股票構成,用以反映整個港股市場的表現。恒生指數公司會每季度對這些成分股的表現進行評估,若某股票的表現未能達到預期,將可能被剔除出藍籌股的行列。
4. 如何計算股息?
只需將每股股票的派息額與所持股份數相乘即可得出。例如,若A銀行今年每股總派息為HK4.995,而你持有該銀行的800股股票,那麼你所獲得的股息就是HK4.995乘以800,即HK$3,996。
5. 新股IPO是什麼?
IPO,全稱為Initial Public Offering,即首次公開招股,是指一家原本為私人持有的公司首次向公眾發售其股份,這是公司走向上市的重要步驟。一旦成功上市,該公司便可通過出售股份來籌集資金。
6. 月供股票是什麼?
月供股票,顧名思義,就是投資者以每個月固定的金額來購買股票的一種方式,這種方式尤其適合資金相對有限的投資者。當股票價格上漲時,每月所能購買的股票數量會相應減少;反之,當價格下跌時,所能購買的股票數量則會有所增加。
內容純粹參考,並不構成任何投資建議。投資者應在作出任何投資決策之前尋求獨立意見。過往表現未必可作日後業績的準則。