認證財務策劃師全攻略！如何成為CFP？

什麼是CFP？ 

CFP™（CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™）是一種國際性專業資格認證，旨在確保持證人在理財規劃領域具備高度的專業能力。CFP的專業人士能夠針對客戶的儲蓄、投資、創業、保險等多方面需求，提供全面且客觀的財務解決方案。與其他僅能提供單一理財建議的專業人士相比，CFP™的綜合性方法使其能夠更有效地協助客戶達成全生涯的理財目標。

認證財務策劃師的工作內容

• 資料收集及識別：收集定量及定性資料，以制定消費、退休、投資及風險管理策略。
• 需求分析：識別客戶的財務目的、需求和價值觀，並了解其對財務狀況的影響。
• 變化評估：釐定客戶在個人及財務狀況上的重大改變，並評估其財務成熟度及態度。
• 策略制定：考慮經濟、政治及監管環境的影響，評估各項策略的優缺點，並制定相應的行動計劃。
• 風險管理：評估各種投資方案的優劣，為客戶提供專業建議

如何獲取CFP認證

1. CFP資格認證考試（基礎階段）

首先，考生需參加基礎階段的考試，該考試主要測試考生對基本理財知識的掌握。

2. CFP資格認證考試（高級階段卷一）

通過基礎考試後，考生需參加高級階段的考試，卷一主要考察對財務規劃的深度理解和應用能力。

3. CFP資格認證考試（高級階段卷二）

最後，考生需完成高級階段的卷二考試，這一部分將進一步挑戰考生的專業知識和實踐能力。

要成為合資格的CFP持證人，必須先具備三年合資格的全職工作經驗。通過以上階段的CFP考試後，考生便可獲得CFP資格認證，這標誌著他們已具備專業的財務規劃能力。

聘請CFP的費用是多少？

CFP的綜合財務計劃平均收費為2,125至3,657美元，每小時服務費用約為250美元。雖然CFP的費用相對較高，但對於需要專業財務規劃的人士來說，CFP所提供的價值是無法估量的。根據調查，香港CFP的年收入中位數達60-80萬港元，反映市場對這個專業資格的認可。

CFP和CFA有什麼分別？ 

CFP和CFA（特許金融分析師）都是金融領域的專業資格，但其焦點和應用有所不同。CFP主要針對個人客戶的財務規劃，適合那些擅長與人交流的理財顧問。而CFA則專注於投資分析和資產管理，適合那些熱衷數據分析的專業人士，屬於更高級別的證書，認可也更廣泛。