WeLab Bank私人貸款比較:最新利息及優惠一覽

updated: May 16, 2025

想借錢又怕手續麻煩?WeLab Bank 私人貸款讓你全程網上完成申請,貸款額度靈活,還款方式貼合你的財務需求。立即比較 WeLab Bank 與其他貸款方案,讓你貸得更精明!

WeLab Bank私人貸款比較

HK$
month_long
WeLab Bank 私人分期貸款

WeLab Bank 私人分期貸款

總利息
n_a
總還款額
n_a
最低實際年利率
n_a
邀請碼
n_a
eligible_rewards (20)
WeLab Bank 私人分期貸款 (公務員及專業人士)

WeLab Bank 私人分期貸款 (公務員及專業人士)

總利息
n_a
總還款額
n_a
最低實際年利率
n_a
邀請碼
n_a
eligible_rewards (20)
WeLab Bank 清卡數貸款

WeLab Bank 清卡數貸款

總利息
n_a
總還款額
n_a
最低實際年利率
n_a
邀請碼
n_a
eligible_rewards (31)

特低息率,借少還少,財務更輕鬆!

HK$
month_long

低息清卡數,還款壓力即時減!

HK$
month_long

公司簡介

WeLab Bank 是一間香港虛擬銀行,自2020年開業以來,WeLab Bank 一直以全數碼、無分行模式運作,讓客戶可以隨時隨地透過手機App開戶、申請貸款和管理財富。銀行強調創新科技、簡單快捷的體驗,以及以人為本的服務,致力於為客戶提供便捷、快速的網上貸款申請體驗,並提供靈活的貸款方案,滿足不同客戶的財務需求。

貸款簡介

WeLab Bank 提供靈活的貸款方案,最高貸款額可達 HK$2,000,000 或 14 倍月薪(以較低者為準),還款期最長可達 72 個月,方便客戶按自身需要選擇合適的還款安排。最低年利率低至 1.88%,視乎申請人資格而定。部分貸款產品更可免手續費,具體收費以官網最新公告為準。

貸款申請要求

以下是WeLab Bank 貸款計劃的申請條件:

  • 年齡要求:通常申請人必須年滿18歲或以上。

  • 香港居民身份:申請人需持有有效的香港永久性居民身份證。

  • 穩定入息:需要有穩定的工作和收入來源,以證明有能力償還貸款。銀行會根據你的入息水平評估你的還款能力。

  • 良好信貸紀錄:銀行會參考環聯資訊有限公司(TU)的信貸報告,評估你的信貸評級。良好的信貸紀錄有助於提高貸款審批的成功率及獲得較優惠的利率。

  • 手機號碼和電郵地址:由於是虛擬銀行,所有溝通和操作都主要透過手機應用程式和電郵進行。

  • 個人銀行戶口:需要有個人名義的銀行戶口,以便接收貸款款項及作還款之用。

貸款優勢

  • 全數碼化體驗,極速批核:全程網上申請,快速批核,最快15分鐘完成申請流程,部分貸款申請可實現「即時批核」或「幾分鐘內過數」,大大節省時間。

  • 高度靈活的還款選項:靈活貸款額度,讓客戶能根據自身財務狀況選擇最合適的還款方案。部分貸款產品可能提供「自由還款」或「免息提早還款」等功能,讓客戶能更主動地管理貸款。

  • 透明的利率與費用低利率:費用結構通常清晰透明,減少隱藏收費,讓客戶對貸款成本一目了然。

  • 個人化貸款方案:利用先進的數據分析能力,WeLab Bank 有機會為客戶提供更個人化、更貼合其信貸狀況的貸款額度和利率。

貸款適合哪些人

  • 需要快速現金周轉的個人或家庭

  • 希望整合多筆債務以降低利息負擔的借款人

  • 追求低息及靈活還款方案的用戶

  • 喜歡全程網上申請,避免繁瑣手續的人士

  • 需要大額貸款以應付家居裝修、教育或其他大額開支的客戶

WeLab Bank貸款產品申請步驟

WeLab Bank貸款產品申請全程均於其應用程式內進行,步驟如下:

  • Click the "Money Bag💰" icon on the WeLab Bank app homepage

  • 選擇所需申請 的WeLab Bank私人貸款產品並提交有效文件

  • 查看貸款審批結果並接納貸款方案

  • 簽署貸款合約後,相關金額即時轉賬至核心賬戶

貸款還款方法

WeLab Bank貸款還款方法主要以數碼化和便捷為主,旨在讓客戶能輕鬆管理還款。以下是常見的還款方式:

  1. 自動轉賬 (Direct Debit): 這是最普遍且推薦的還款方式。你可以在申請貸款時或其後設定自動轉賬,讓 WeLab Bank 定期從你指定的銀行戶口(可以是 WeLab Bank 戶口或其他本地銀行戶口)自動扣除每月應繳款項。這樣能確保準時還款,避免逾期費用。

  2. 轉數快 (FPS - Faster Payment System): WeLab Bank 支援轉數快服務,你可以透過其他銀行或電子支付平台的轉數快功能,輸入你的 WeLab Bank 貸款戶口號碼或轉數快識別碼,將款項即時轉賬至你的貸款戶口。這是一種非常快速且方便的還款方式。

  3. 透過 WeLab Bank App 內部轉賬: 如果你在 WeLab Bank 設有存款戶口,可以直接在 WeLab Bank 手機應用程式內,將資金從你的存款戶口轉賬至貸款戶口進行還款。

熱門私人貸款2025

熱門私人貸款2025

比較全港最低實際年利率

立即比較私人貸款!

常見問題

  • 申請WeLab Bank貸款需要什麼條件?

    申請人必須年滿18歲,持有有效香港身份證,並具備穩定收入。部分產品可免入息證明,現有客戶申請更為簡便。

  • 貸款審批和放款大概需要多久?

    WeLab Bank 以快速審批著稱,很多申請可實現即時批核,最快幾分鐘內即可過數。實際時間取決於資料完整性。

  • 我可以提早還款嗎?會有額外費用嗎?

    通常可以提早還款。WeLab Bank 的部分產品可能不收取提早還款手續費,但具體條款請查閱你的貸款合約。

  • WeLab Bank 的最低及最高貸款金額分別是多少?

    視乎貸款產品而定,WeLab Bank私人貸款額由HK$1萬起,最高貸款額可達HK$150萬或相等於申請者月薪18倍,兩者金額較低者為準。至於清卡數貸款,WeLab Bank未有指明最高及最低貸款額,該行會根據申請者個人情況、信用評級及債務結餘計算最終批出的貸款額。

  • WeLab Bank私人分期貸款的利息計算方法?

    WeLab Bank私人分期貸款及清卡數貸款均使用「直線法」計算利息,將利息按未清還的本金攤分到還款期內。每月還款金額中,利息和本金的比重均不一樣,利息的比重會隨還款期逐漸減少。

  • WeLab Bank私人分期貸款有哪些額外費用?

    WeLab Bank私人貸款常見額外費用為逾期費用及提前還款手續費。逾期費用金額為逾期未付金額30%或HK$350,以兩者中較低者為準;提前還款手續費則為本金餘額的2%,客戶亦要退還所有已取得的優惠或獎賞。

  • 簽署私人貸款接納通知書後何時可以收到貸款款項?

    簽署私人貸款接納通知書後,貸款將於5至10分鐘內存入申請者的WeLab Bank核心帳戶,有關交易可於WeLab Bank App內查閱。如果申請人簽署通知書當日最終沒有收到貸款入帳,需聯絡WeLab Bank客戶服務熱線(852)3898 6988。

  • 提前清還WeLab Bank貸款可以節省利息嗎?

    不一定。由於提前還款會有手續費,WeLab Bank的貸款產品均以「直線法」來計算利息及本金於每月供款額中佔的比例,愈接近繳清貸款,利息佔比就會愈低。如已按時還款一段時間,餘下供款期數當中,未償還的利息比例可能已經很低。若選擇在此時提前還款,所節省的未償還利息,可能少於因提前還款被收取的手續費,結果未能達到節省借貸開支的目的。

SingSaver

貸款

信用卡

保險

投資

銀行戶口

財智學習

© 2015 - 2025 MoneyHero Global Limited(於香港註冊,公司編號為 1864714)(“MHGL”)

social mediasocial mediasocial media

聲明﹕MoneyHero致力確保網站提供的資訊是最新及最準確。網站所顯示的資訊或與金融機構或服務供應商之網站有所出入。MoneyHero網站顯示的金融產品及服務資訊僅供參考,並非提供建議。貸款產品比較頁面顯示的實際年利率及每月還款額是根據閣下所輸入的資料而作出之估算。考慮申請產品前,我們建議你查閱產品之官方條款及細則。如發現資訊有出入,請直接聯絡相關金融機構。

 

版權所有。MoneyHero Insurance Brokers Limited(於香港註冊,公司編號為2196683)(”MHIBL”) 為MHGL全資擁有的子公司。 MHIBL於香港註冊,公司編號為2196683,亦為一間許可編號為FB1740的授權保險經紀,其業務是為客戶安排保險產品及服務。 MHGL不是保險公司,代理人或經紀。除了向虛擬保險公司提供營銷服務外,MHGL不會從事保險業務。本網站所顯示,提供或提及的所有與保險有關的活動均由MHIBL以經紀人身分提供。閣下使用我們的網站表明接受 我們的 使用條款 和 私隱政策。