【交稅2025】年薪幾多要交稅？如何交稅最著數？
更新日期: 2025年10月17日
作者Moneyhero Team
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人工／年薪幾多要交稅?
究竟人工幾多要交稅？稅項是以課稅年度（即每年4月1日至翌年3月31日）入息計算。即2024年4月1日至2025年3月31日的入息若高於HK$132,000，稅局應該會在指定日期向你發出報稅表，你需要在1至2個月內交回報稅表。去到每年10月，稅局就會發出評稅通知書，通知你該年度的應繳稅。
根據稅務局2023/24年度年報中附表統計資料顯示，按照2022-23課稅年度計算，需要交稅的市民年薪收入由HK$200,001起，而年薪在HK$200,001至HK$300,000的納稅人佔比最大。如果你的年薪達HK$40萬以上，收入已比52%的納稅人高。
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年薪 |
納稅人數目 |
納稅人百分率 |
每名納稅人平均稅款 |
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HK$200,001-HK$300,000 |
382,200人 |
20.84% |
HK$549 |
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HK$300,001-HK$400,000 |
336,865人 |
18.37% |
HK$4,564 |
|
HK$400,001-HK$500,000 |
237,587人 |
12.96% |
HK$11,216 |
|
HK$500,001-HK$600,000 |
173,187人 |
9.45% |
HK$20,088 |
|
HK$600,001-HK$700,000 |
116,468人 |
6.35% |
HK$30,271 |
|
HK$700,001-HK$800,000 |
98,385人 |
5.37% |
HK$42,403 |
|
HK$800,001-HK$900,000 |
64,401人 |
3.51% |
HK$56,062 |
|
HK$900,001-HK$1,000,000 |
56,585人 |
3.09% |
HK$70,755 |
我應該在甚麼時候交稅？
每年報稅時間由5、6月開始，稅局會寄出報稅表，填妥後要一個月內交回（網上報稅可順延多一個月），到了10月，納稅人會陸續收到評稅通知書，列明應繳付的稅款總額。稅款可以分兩期繳交，交稅月份一般由1月開始，先交第一期稅，第二期則於4月繳交。可以參考以下交稅時間表：
1、使用轉數快FPS交稅
轉數快（FPS）提供即時支付功能，特別適合臨近稅單截止日才記得交稅的納稅人。只需透過銀行應用程式或電子錢包（如AlipayHK或WeChat Pay）掃描稅單上的QR Code，即可完成交稅，輕鬆避免罰款。
注意事項
-
轉數快設有每日繳款上限，建議提前確認銀行或電子錢包的限額。
-
確保帳戶餘額充足，避免交易失敗。
-
交易時間：下午5點前的交易當日生效，5點後則順延至下一工作日。
2、使用繳費靈 PPS交稅
繳費靈（PPS）提供電話和網上交稅服務，支援預設交稅日期，最長可達270天。甚至可同時預設第二期稅單繳款，避免忘記交稅。使用前需在PPS終端機開設戶口，並登記稅單資料。
電話交稅
-
撥打PPS專線18033
-
輸入電話密碼
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按提示輸入稅務局商戶編號「10」、稅單號碼及金額，完成交稅
網上平台交稅
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登入PPS繳費靈的網上平台
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選擇「繳付賬單」，輸入稅務局商戶編號「10」
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輸入稅單金額及類別號碼（無需輸入「-」）
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點擊「繳款」完成支付。
注意事項
每張稅單每日最多可繳3次，雖然PPS本身不限每日繳費上限，但連結銀行可能有限額，建議事前查詢。遇到疑問可致電PPS熱線2311 9876。
3、經網上銀行交稅
已有越來越多人選擇以網上銀行交稅，幾乎所有銀行的網上平台都提供繳付賬單功能，只需選擇「稅務局」，並輸入稅單賬戶號碼及應繳金額即可完成交稅。
若想以信用卡交稅，繳款流程也相似。進入信用卡的網上銀行或手機應用程式之後，再選擇「稅務局」，點選信用卡支付，輸入稅單賬號和金額即可。雖然信用卡交稅可累積積分及回贈，但須注意並非所有信用卡都將交稅計入積分或回贈消費範圍，建議事先查詢信用卡政策。
4、使用電子錢包或支付平台交稅
近年來，隨著電子錢包日益普及，稅務局亦緊貼科技發展趨勢，推出了支援電子錢包的交稅服務，為納稅人提供更多元化的交稅選擇。
AlipayHK 交稅
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打開AlipayHK手機應用程式
-
掃描稅單上的轉數快QR Code ，並完成支付
你也可以在AlipayHK應用程式內的「應用中心」搜索「交稅」或「繳稅」功能，然後手動輸入所需繳納的稅款金額，完成交稅。
WeChat Pay 交稅
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打開 WeChat Pay 手機應用程式
-
在主界面的「服務」選項中，選擇「生活繳費」功能
-
選擇「掃碼繳費」，並掃描稅單上的轉數快QR Code ，即可完成交稅
注意事項
使用電子錢包交稅時，請務必確認你的電子錢包餘額是否足夠支付稅款。同時，也要留意是否有任何手續費，例如，若透過AlipayHK選用信用卡支付稅款，需要支付1.5%的手續費，這些都是額外的交稅成本，交稅前建議仔細閱讀相關條款。
5、使用電子支票、電子本票交稅
納稅人也可以選擇使用電子支票或電子本票的方式來繳付稅款，流程步驟大致如下：
- 前往電子支票支付網站，選擇「稅務局」及「稅單」
- 輸入稅單資料
- 上傳電子支票，完成交稅
值得一提，如果使用電子支票／電子本票交稅，支票需注明「香港特別行政區政府」收，並以港元幣支付，同時確保電子支票有效期未過（發出6個月內）。電子支票最多可繳交10張同類稅單。而且，星期一至五（公眾假期除外）下午5點前提交的支付將會在當日處理，而於5點後提交，則會順延至下一工作日。
注意事項：
-
支票須註明「香港特別行政區政府」為收款人，以港元支付
-
電子支票需在發出6個月內有效
-
可一次性繳交最多10張同類稅單
-
交易時間：下午5點前提交的支付當日處理，之後順延至下一工作日
6、使用電話理財交稅
若不熟悉網上支付也沒關係，可以使用電話理財交稅，操作也相當簡單。如果有PPS戶口，可按上文提及的PPS繳費靈電話交稅方法操作。如果沒有PPS戶口，則可透過銀行電話理財服務（如滙豐、恒生或銀通成員銀行），按照語音指示完成交稅：
-
選擇「稅務局」作為商戶
-
輸入稅單類別、號碼及金額
-
確認後完成支付
7、經ATM自動櫃員機交稅
大家可在貼有「繳費服務」標誌的滙豐銀行或恒生銀行的ATM自動櫃員機，或貼有「繳費易」標誌的銀通ATM自動櫃員機交稅。方法十分簡易，只要按照指示輸入稅務局的商戶編號、支帳戶口和繳付金額，即可完成繳稅手續。
市民可以利用全港的自動櫃員機（ATM）進行交稅。你可以在貼有「繳費服務」標誌的滙豐銀行或恒生銀行ATM，或者在貼有「繳費易」標誌的銀通ATM上交稅。操作方法簡單直接，只需按照ATM屏幕上的指示，選擇繳付賬單服務，然後輸入稅務局的指定商戶編號、選擇扣賬的銀行戶口和確認繳付金額，即可完成整個交稅手續。
8、親身交稅
如果有其他需要親身處理的稅務事宜，可以攜同你的稅單，前往啟德税務中心的收款處、全港任何一間郵政局，或指定的便利店，辦理繳稅手續。
啟德税務中心繳税
-
辦公時間：星期一至五：上午 9 時 30 分至下午 5 時；星期六：上午 9 時 30 分至下午 1 時
郵政局
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限額：每日現金繳款不超過HK$120,000
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支付方式：現金、支票或「易辦事」（EPS）
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辦公時間：星期一至五 9:30-17:00；星期六 9:30-13:00
便利店
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地點：全港任何一間便利店，包括7-Eleven、OK、VanGO、U購 select
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限額：每次現金繳款上限為HK$5,000
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支付方式：部分便利店支援「易辦事」（EPS），7-Eleven除外
9、郵寄交稅
你也可以選擇以郵寄方式交稅。只需將劃線支票寄往「香港九龍協調道郵政局郵箱 28282 號 税務局局長收」。並在支票的背面，清楚註明你稅單上的收款帳號。隨支票附上繳款單、整頁的繳稅通知書，或是繳稅通知書下方的付款回條聯。
MoneyHero特別提醒，在寄出前，請仔細核對支票上的所有資料及確保已付足夠郵資，而且千萬不要將支票與任何文件釘在一起，以免影響處理效率。
以上9大交稅方法各有特色，納稅人可根據需求及習慣選擇最適合的方式交稅。有關交稅詳情，大家可瀏覽稅務局官方網站。
交稅常見問題
精選稅季貸款
銀行/財務公司 | 每月還款額 | MoneyHero獎賞價值 | 總利息低至 | 最低實際年利率 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
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 | 星展銀行 稅季貸款 | HK$8,423 | HK$52,400 | HK$1,080 | 1.88 % | |
 | WeLend 稅季私人貸款 | HK$8,414 | HK$50,000 | HK$972 | 1.00 % | |
 | 星展銀行 稅季貸款 - 指定特選客戶 | HK$8,423 | HK$52,500 | HK$1,080 | 1.88 % | |
 | 建行(亞洲) 「好現金」私人分期貸款 (適合税季) | HK$8,603 | HK$53,500 | HK$3,240 | 6.11 % | |
 | 渣打銀行 私人貸款 | HK$8,416 | HK$51,000 | HK$996 | 1.85 % |
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- 適用之實際年利率由1.40%－35.78%，而還款期為6至60個月。
- 實際年利率低至1.40%以月平息0.063%，貸款額HK$3,500,000及還款期12個月計算。
- 實際年利率低至35.78%以月平息1.46%，貸款額HK$100,000及還款期18個月計算。
- 實際年利率乃根據《銀行營運守則》所載之指引計算，並已進位至小數後兩個位。個別客戶之實際年利率或有差異，並根據個別客戶背景而決定。實際年利率是一個參考利率，以年化利率展示出包括銀行產品的基本利率及其他費用與收費。最大之實際年利率會因每月平息之更新而有所不同。本行保留更新每月平息及實際年利率之權利。本行保留批核貸款申請之權利。假設貸款額為HKD3,500,000及還款期為12個月，每月平息為0.063% (實際年利率1.40%)，貸款之總還款額為HKD3,526,460 (豁免手續費)。以上例子只供參考。
備註:
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- 實際年利率之計算方法以香港銀行公會發出之銀行營運守則所載之有關指引作依據，並已約至小數後兩個位。
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1. 有效香港身份證／ 護照／ 或其他身份證明文件
2. 最近 1 個月顯示入息證明之銀行月結單或存摺影印本（ 存摺影印本需附上印有閣下姓名及賬戶號碼之首頁）或任何形式的入息證明。
若月薪收入為佣金制人士，請提供最近 2 個月之入息證明
3. 如為自僱人士，請附上公司之商業登記及最近期之利得稅稅單及最近 3 個月之公司戶口月結單
4. 附有閣下姓名之最近 3 個月內發出的現居址證明（例如：電費單或銀行月結單）
5. 專業資格證明（只適用於專業資人士）
6. 如閣下為非香港永久性居民身份證持有人，請附護照／往來港澳通行證／原居地身份證副本（如適用）及香港特別行政區發出的工作證
7. 放款戶口之存摺首頁/月結單副本
8. 自動轉賬授權書
9. 欲轉至信銀國際 $mart Plus 分期貸款之信用卡或貸款之貸款確認信或最近 1 個月之信用卡結單（須印有閣下姓名及貸款號碼）
- 實際年利率是按照香港銀行公會發出的有關指引所載的做法及方式計算，實際年利率是一個參考利率，以年化利率展示出已包括基本的利率、其他適用的手續費及收費。所示之實際年利率已約至小數點後兩個位。
- 實際年利率1.38%是以貸款金額HK$2,000,000、還款期12個月及每月平息0.02%計算，並已包括每年0.5%手續費。例子只供參考。最終批核之實際年利率將根據客戶的信貸評級及其他相關審批貸款因素決定，信銀國際保留貸款批核，適用利率及手續費的最終酌情權。其他情況的手續費為每年1%。
- 按貸款金額每年收取1%手續費並於提取貸款時從貸款金額中扣除。
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- 受有關條款及細則約束。借定唔借？還得到先好借！請參閱網頁
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- 貸款額高達HK$2,000,000或月薪20倍（以較低者為準），靈活還款期長達24個月
- 借貸無須入息證明
- 可提取已償還貸款額
1. 香港身份證
2. 最近3個月的薪金證明
3. 住址證明（最近六個月內發出）
4. 顯示姓名及賬戶號碼的銀行結單／存摺
- 最低收入要求：每年固定入息HK$80,000或以上
- 實際年利率乃按《銀行營運守則》的相關指引計算，並已被約至最接近的兩位小數。實際年利率是一個參考利率，以年化利率表示包括產品的所有適用利率、費用及收費。
- 受條款及細則約束。詳情請瀏覽星展銀行網頁
- 上述資料只供參考，最終批核的貸款利率、貸款額、手續費及還款期須按客戶個別的財政狀況而定
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- 公務員或專業人士，貸款額HK$1,000,001或以上，還款期12 個月，可享低至1%實際年利率
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2. 放款戶口的證明
3. 住址證明
4. 收入證明
（固定收入人士：最近1個月的收入證明
佣金制收入人士：最近3個月的收入證明
地產銷售行業人士： 最近6個月的收入證明）
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- 以上利率及還款資料僅供參考，最終須按客戶之申請資料及個人信貸紀錄而定。WELEND LIMITED擁有對貸款審批及任何爭議之最終決定權
- 忠告：借錢梗要還，咪俾錢中介
- 查詢及投訴熱線：3590 6396
- 放債人牌照號碼：0900/2025
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- 實際年利率低至1.5%
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- 香港永久性居民身份證
- 薪金證明
- 最近1個月之糧單
- 最近3個月之出糧戶口月結單／存摺(附有申請人姓名及戶口號碼)
- 最近之薪俸稅／利得稅單
- 最近之強積金供款證明
- 現居住址證明 (發出日期為最近3個月內)
- 申請資格:
- 年滿18歲之香港永久居民
- 年薪達港幣64,000元或以上
- 於現職工作最少6個月
- 實際年利率1.50%只適用於本行之「私人銀行」或「私人財富」客戶，並於環聯之信貸風險評級最新記錄為AA級別，貸款額HK$3,000,000，還款期6個月，並持有本行的有效港元儲蓄戶口/支票戶口作為還款戶口。
- 實際年利率之計算方法以香港銀行公會所提供之計算方法作依據，並已約至小數後兩個位。實際年利率是一個參考年利率，以年化利率展示包括銀行產品的基本利率及其他適用的費用與收費。利息以每年365日計算
- 假設私人分期貸款額為HK$100,000及還款期為12個月，每月平息為0.27%（實際年利率6.11%），貸款之總還款額為HK$103,248（豁免手續費）。以上例子只供參考。本行保留批核貸款申請及其條款之權利。個別客戶之利率優惠或有差異，最終利率將按客戶的信貸狀況而定
- 中國建設銀行(亞洲)股份有限公司保留決定利率及最終批核結果之權利
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- 以上例子只供參考。最終的實際年利率、總利息及還款額將按個別客戶的貸款額、還款期及信貸狀況而定， 詳情請向銀行查詢。
- 貸款額高達月薪18倍或HK$4,000,000（以較低者為準）
- 還款期長達60個月；0%手續費
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1. 香港永久性居民身份證
2. 最近期住宅地址證明
3. 固定收入人士請提供最近1個月之電腦編印糧單或附有閣下姓名、賬戶號碼及薪酬之銀行月結單 / 存摺紀錄；非固定收入人士請提供最近3個月之電腦編印糧單或附有閣下姓名、賬戶號碼及薪酬之銀行月結單 / 存摺紀錄；自僱人士請提供商業登記證及最近之營業稅單
- 實際年利率為1.85%(以客戶貸款額達HK$1,500,000或以上及貸款期12個月計算)。實際年利率是一個參考利率，以年化利率展示出包括銀行產品的基本利率及其他適用的費用與收費。此實際年利率並不包括現金回贈。優惠利率僅適用於客戶於本申請時並沒有持有任何渣打信用卡/現有本行之自動轉賬出糧服務客戶/ 優先理財客戶/優先私人理財客戶。渣打銀行將根據個別客戶之信貸評級及其他有關因素而審批貸款申請， 渣打銀行並保留權利決定是否提供私人貸款及決定最終的利率和手續費。優惠須受條款及細則約束。
- 實際年利率是一個參考利率，以年化利率展示出包括銀行產品的基本利率及其他適用的費用與收費
- 渣打銀行將根據個別客戶之信貸評級及其他有關因素而審批貸款申請，並保留權利決定是否提供私人貸款及決定最終的利率和手續費
- 申請要求：每年固定入息HK$96,000或以上及年滿20歲或以上之香港永久性居民
- 上述每月平息已約至小數後2個位及只供參考之用
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Citi特快現金稅季貸款：總值高達HK$26,699獎賞
- 貸款即日批核，現金即日到手
- Citi 特快現金私人貸款額高達 月薪12倍 或 HK$3,500,000，以較低者為準
- 還款期長達60個月，HK$0手續費
- 無隱藏條款
- 香港身份證
- 薪金證明，例如：最近一個月之糧單、最近之評稅通知書、最近之強積金供款證明、最近3個月之出糧戶口月結單或存摺(附有申請人姓名及賬戶號碼)
- 最近3個月主要銀行戶口月結單或存摺(附有申請人姓名及賬戶號碼)
- 住址證明(如電費單或銀行月結單)
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- 適用之實際年利率由1.40%－35.78%，而還款期為6至60個月。
- 實際年利率低至1.40%以月平息0.063%，貸款額HK$3,500,000及還款期12個月計算。
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- 實際年利率乃根據《銀行營運守則》所載之指引計算，並已進位至小數後兩個位。個別客戶之實際年利率或有差異，並根據個別客戶背景而決定。實際年利率是一個參考利率，以年化利率展示出包括銀行產品的基本利率及其他費用與收費。最大之實際年利率會因每月平息之更新而有所不同。本行保留更新每月平息及實際年利率之權利。本行保留批核貸款申請之權利。假設貸款額為HKD3,500,000及還款期為12個月，每月平息為0.063% (實際年利率1.40%)，貸款之總還款額為HKD3,526,460 (豁免手續費)。以上例子只供參考。
備註:
- 實際年利率低至1.40%以月平息0.063%，貸款額HK$3,500,000及還款期12個月計算，並適用於持有Citi ULTIMA之花旗私人客戶。實際年利率乃根據《銀行營運守則》所載之指引計算，並已進位至小數後兩個位。個別客戶之實際年利率或有差異，並根據個別客戶背景而決定。實際年利率是一個參考利率，以年化利率展示出包括銀行產品的基本利率及其他費用與收費。
- Citi特快現金之貸款額高達月薪12倍或HK$3,500,000，以較低者為準。
- Citi特快現金之還款期為6-60個月。
- 申請專線服務時間︰星期一至五上午九時半至下午六時半 (不適用於香港公眾假期)
- “一經批核，現金即時到手” 只適用於放款至參與「轉數快」的銀行。即時過賬視乎花旗銀行之貸款批核及「轉數快」系統而定，而到賬時間則視乎收款銀行的處理。 所需審批時間視乎個別申請實際情況而定。
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- 香港身份證
- 薪金證明，例如：最近一個月之糧單、最近之評稅通知書、最近之強積金供款證明、最近3個月之出糧戶口月結單或存摺（附有申請人姓名及賬戶號碼）
- 最近3個月主要銀行戶口月結單或存摺（附有賬戶姓名及賬戶號碼）
- 住址證明（如電費單或銀行月結單）
- 其他有需要的證明文件
- 適用之實際年利率由1.40%－35.78%，而還款期為6至60個月。
- 實際年利率低至1.40%以月平息0.063%，貸款額HK$3,500,000及還款期12個月計算。
- 實際年利率低至35.78%以月平息1.46%，貸款額HK$100,000及還款期18個月計算。
- 實際年利率乃根據《銀行營運守則》所載之指引計算，並已進位至小數後兩個位。個別客戶之實際年利率或有差異，並根據個別客戶背景而決定。實際年利率是一個參考利率，以年化利率展示出包括銀行產品的基本利率及其他費用與收費。最大之實際年利率會因每月平息之更新而有所不同。本行保留更新每月平息及實際年利率之權利。本行保留批核貸款申請之權利。假設貸款額為HKD3,500,000及還款期為12個月，每月平息為0.063% (實際年利率1.40%)，貸款之總還款額為HKD3,526,460 (豁免手續費)。以上例子只供參考。
備註:
- 實際年利率低至1.40%以月平息0.063%，貸款額HK$3,500,000及還款期12個月計算，並適用於持有Citi ULTIMA之花旗私人客戶。實際年利率乃根據《銀行營運守則》所載之指引計算，並已進位至小數後兩個位。個別客戶之實際年利率或有差異，並根據個別客戶背景而決定。實際年利率是一個參考利率，以年化利率展示出包括銀行產品的基本利率及其他費用與收費。
- Citi稅季貸款之貸款額高達月薪12倍或HK$3,500,000，以較低者為準。
- Citi稅季貸款之還款期為6-60個月。
- 即日批核，現金即日到手只適用於每個工作天(星期一至五)上午十時前連同已填妥的貸款申請表及成功遞交所需文件之特選客戶。實際批核時間及現金到手時間因應客戶申請資料而有可能出現差異。
- 申請專線服務時間︰星期一至五上午九時半至下午六時半 (不適用於香港公眾假期)
- “一經批核，現金即時到手” 只適用於放款至參與「轉數快」的銀行。即時過賬視乎花旗銀行之貸款批核及「轉數快」系統而定，而到賬時間則視乎收款銀行的處理。 所需審批時間視乎個別申請實際情況而定。
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由即日起至2025年6月30日期間成功申請Citi特快現金私人貸款或Citi卡數結餘轉戶的花旗客戶 (包括花旗私人客戶/Citigold客戶/ Citi ULTIMA卡 之持有人)或其他客戶，並於2025年7月14日或之前提取貸款，可獲高達HK$8,000現金券：
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還款期 30 個月或以上 |
貸款額 |
還款期自 12 個月 至 24 個月 |
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HK$5,000-$8,000 現金獎賞 (花旗客戶); 或 HK$3,000-$8,000 現金獎賞 (其他客戶) |
HK$150萬或以上 |
HK$3,000 現金獎賞(花旗客戶); 或 HK$2,000 現金獎賞 (其他客戶) |
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HK$3,000-$4,,000 現金獎賞 (花旗客戶); 或 HK$2,000-$3,500 現金獎賞 (其他客戶) |
HK$80萬 至 HK$1,499,999 |
HK$1,500 現金獎賞 (花旗客戶); 或 HK$1,000 現金獎賞 (其他客戶) |
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HK$2,000 -$3,000現金獎賞(花旗客戶); 或 HK$1,000-$2,000 現金獎賞 (其他客戶) |
HK$40萬 至 HK$799,999 |
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HK$10萬 至 HK$399,999 |
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