遲交稅會被罰款嗎?申請延遲交稅教學

MoneyHero團隊

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最後更新於 30 五月, 2024

收到稅單後,打工仔開始要為準備資金交稅而苦惱。遲交稅會有甚麼後果?如資金周轉不靈、無法準時交稅點算好?MoneyHero整理了多個遲交稅的可能後果,及多個舒緩交稅壓力的方法。

一按即到相關段落:遲交稅後果遲交稅罰款申請遲交稅申請豁免罰款舒緩稅務壓力的其他方法常見問題

遲交稅會有甚麼後果?

根據《稅務條例》(第112章)第71(1)條規定,納稅人未按評稅通知書上期限繳稅視為欠稅。如在通知書上指定日期後仍未繳付第一期稅款,第二期稅款將被視為立即到期,通知書上的所有未繳稅款均被視為欠稅,稅務局會立即採取以下法定措施追討欠款:

罰款

稅務局會對逾期未繳交的稅款徵收罰款。

向有關第三者追收稅款

稅務局可向納稅人的僱主、銀行、債務人等第三者發出追收稅款通知書,第三者須按法定時限交款,否則要負上繳交全部稅款的個人法律責任。如第三者為僱主,扣除工資時仍須遵守《僱傭條例》規定,即僱主在該工資期中總共可扣除的工資總額,不得超過當時所得工資的一半。

民事起訴

稅務局可向區域法院提出民事訴訟,要求欠稅人繳付所欠稅款、法院費用、利息等。必要時稅務局可申請扣押債務人財產令狀、扣押納稅人的動產,或就欠稅人的不動產執行押記令,甚至提出破產或清盤申請。

禁止離境

稅務局局長可向區域法院申請禁止欠稅人離開香港。若區域法院法官有合理理由相信,在該人未付稅款或提供令稅務局滿意的繳稅保證之前,確保該人不離開香港或在返回香港後不再離開是合乎公眾利益,便發出「阻止離境指示」。有關欠稅人有權就判決向高等法院提出上訴。

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遲交稅罰款

如第一期稅款未能如期繳交,稅務局會對逾期未繳稅款(包括第二期稅款)徵收5%附加費作罰款,第二期稅款將視立即到期。若超過6個月仍未繳清拖欠稅款(包括5%附加費),稅務局會再額外加徵10%附加費。

總結而言,遲交稅不但遭罰款,還可能有嚴重法律後果,納稅人應準時交稅。如有財政困難,可在期限前申請緩繳暫繳稅或分期繳稅;計劃離港者應提前辦理清稅手續。

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申請遲交稅

如納稅人因某些情況而未能依期繳付稅款,可申請緩繳暫繳稅或分期繳稅。

如何申請緩繳暫繳稅?

如納稅人遇上以下情況,可以申請緩繳部分或全部的暫繳薪俸稅、利得稅或物業稅。

暫繳薪俸稅申請理由

  • 有資格享有免稅額,如暫繳稅課稅年度內新生子女的子女免稅額,或因父母屆滿合資格年齡而可得到的供養父母免稅額
  • 在暫繳稅課稅年度的應課稅入息低於上一年度的90%,或估計入息的90%
  • 已停止或會在暫繳稅課稅年度終結前停止賺取應課薪俸稅入息
  • 已就去年度的薪俸稅評稅提出反對

如該課稅年度的應評稅利潤低於上一年的90%或評估利潤的90%,或有未記錄的虧損,若業務即將停止且利潤低於預期,或已選擇以個人入息課稅和已就去年利得稅評稅提出反對,可作為申請暫繳利得稅理由。同樣地,若物業的應評稅值低於前年或估計值的90%、業主身份變更、已選擇以個人入息課稅或就上年度物業稅評稅提出反對,亦可申請暫繳物業稅。

納稅人如要申請緩繳暫繳稅,必須在繳付暫繳稅限期前28天,或繳付暫繳稅通知書發出日期後14天內(以較遲者為準,評稅通知書上有列明申請期限),把緩繳暫繳稅申請書送交稅務局,步驟如下:

  1. 下載並填妥表格IR1121
  2. 以郵寄(香港九龍協調道郵政局郵箱28487號 稅務局局長)或傳真方式(傳真號碼︰2519 6896)交回稅務局

如持有「稅務易」帳戶,可在「稅務易」內就受僱工作入息、業務利潤和物業收入處理電子申請緩繳暫繳稅,並即時收到申請確認。

如暫繳稅款是分兩期繳交,而在限期前已繳付第一期稅款,仍然可以申請暫緩繳交第二期的全部或部分稅款,但必須遵守申請期限和理由。

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被罰款可以申請豁免嗎?

如大頭蝦因忘記而遲了幾日交稅,即使只遲一天,稅務局理論上亦可徵收罰款,不過納稅人可以嘗試向收稅主任求情,以書面或電郵解釋未能準時交稅原因並請求豁免罰款。

求情信應包括個人資料如:姓名、稅務編號、身份證號碼、住址和聯絡方式,誠懇地承認錯誤,寫清楚忘記繳交稅款之日期和罰款金額。信中應強調過去均準時交稅,今次只屬特殊情況,並說明原因如:工作或生活等突然發生變化而忘記。求情時應一併附上已繳清稅款證明,並承諾未來準時繳稅,稅務局或會考慮豁免罰款。

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除了申請緩繳暫繳稅還有甚麼方法舒緩稅季壓力?

如納稅人確實無法在限期內一次性清繳全部稅款,可考慮以下方法緩解稅季帶來的財務壓力:

申請分期交稅

其中一個方法是申請分期繳稅,納稅人可以透過填妥申請表格IR1360(個別人士/獨資業務經營者)、IR1360A(合夥業務)或IR1360B(法團)、以書面形式或親身到追討欠稅組辦理。不論任何申請方式,申請人均須提交以下佐證文件:

  • 繳稅建議書
  • 過去3個月的銀行月結單/存摺副本
  • 過去3個月的收入及支出詳情
  • 最近3個月的管理帳目(包括損益表及資產負債表)、現金流轉狀況及預測表(經營業務人士適用)

申請人須提供他們的日間聯絡電話號碼以便稅務局聯絡。稅務局提供以下方式協助納稅人申請,並承諾在收到申請後21個工作天內回覆:

電話查詢熱線:187 8033

提交申請傳真號碼:2519 6757(個別人士/獨資業務經營者)、2845 8850(合夥業務/法圑)

郵遞申請專用郵箱:香港九龍協調道郵政局郵箱28497號

追討欠稅組

地址:香港九龍啟德協調道5號稅務中心4樓

辦公時間:星期一至五 8:15am - 12:30pm、1:30pm - 5:30pm

稅貸

納稅人可考慮申請稅務貸款,實際年利率一般較私人貸款低,還款期由6個月至24個月不等,方便資金周轉。納稅人申請前應比較不同貸款計劃和評估還款能力。

信用卡分期

除稅貸外,亦可選擇信用卡分期付款。不少銀行每年稅季會推出信用卡交稅優惠、現金回贈、免息分期還款等。納稅人可按個人喜好和還款能力選擇,想賺回贈最好先做定功課比較各張信用卡。

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遲交稅常見問題

遲交稅會怎樣?

如果納稅人遲交稅,稅局會採取多項措施追稅,包括罰款、向有關第三者追收稅款、在區域法院提出民事訴訟或申請禁止欠稅人離開香港。

如何申請緩繳暫繳稅?

如納稅人符合指定情況,例如已就上年度的評稅提出反對,可申請緩繳部分或全部暫繳利得稅、薪俸稅或物業稅。

如何申請分期交稅?

納稅人可填申請表、書面或親至稅務局追討欠稅組申請。無論哪種方式,都要向收稅主任提供證明文件,如繳稅分期建議、銀行月結單、最近三個月收入及支出詳情和債務還款資料。

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富邦「合您意」私人貸款︰高達HK$16,399獎賞

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大新銀行分期「快應錢」︰高達HK$13,800獎賞

大新銀行分期「快應錢」 
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獲批核貸款額 現金回贈
HK$199萬或以上 HK$11,800
HK$100萬 至 HK$1,989,999 HK$5,000
HK$50萬 至 HK$999,999 HK$1,000
HK$20萬 至 HK$499,999 HK$500
HK$5萬 至 HK$199,999 HK$100
HK$5,000 至 HK$49,999 HK$50
*合資格客戶必須於提取貸款後至大新銀行存入現金回贈獎賞當日,仍然持有有效之貸款戶口、還款戶口、大新 ONE+ 信用卡戶口及相關大新儲蓄或往來戶口,並一直維持良好之還款記錄及正常運作。

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即日起至2024年6月30日下午6時,成功經MoneyHero申請大新分期「快應錢」,並向銀行交齊所有文件,不論貸款額及是否獲批,可享獨家優惠HK$800 Apple Gift Card或惠康現金券

此外,即日起至2024年6月30日下午6時,經MoneyHero成功申請大新分期「快應錢」,並於2024年7月31日或以前成功提取貸款,可獲HK$1,200 Apple Gift Card或惠康現金券

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建行(亞洲) 「好現金」私人分期貸款︰高達HK$13,300獎賞

建行(亞洲) 「好現金」私人分期貸款
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  • 最低實際年利率︰1.85%(以貸款HK$300萬及還款期12個月計算)
  • 貸款HK$10萬以下免入息及住址證明
  • 最快即時批核及即日放款至指定銀行戶口
  • 還款期長達60個月
  • HK$0手續費
🎁迎新優惠
即日起至2024年6月24日,成功申請及提取建行(亞洲))「好現金」私人分期貸款並成功遞交所須證明文件,可獲高達HK$8,000現金回贈
貸款額 36個月或以上還款期 24個月還款期
HK$300萬 HK$8,000 HK$4,000
HK$40萬 至 HK$2,999,999 HK$4,000
HK$100,001 至 HK$399,999 提取貸款額之1%(約至整數)
此外,即日至2024年6月24日,建行(亞洲)客戶成功經建行(亞洲)應用程式申請建行(亞洲)「好現金」私人分期貸款並成功遞交所須的證明文件,可獲額外優惠HK$1,500現金回贈,經網上申請亦可享HK$500現金回贈

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此外,即日起至2024年6月24日,經MoneyHero成功申請建行(亞洲))「好現金」私人分期貸款,可額外獲贈HK$3,000 Apple Gift Card或惠康現金券

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信銀國際$mart Plus分期貸款︰獨家獎賞價值高達HK$9,599

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  • 最低實際年利率︰1.9%(以貸款HK$200萬及還款期12個月計算,已包括每年1%手續費)
  • 長達60個月還款期
  • 貸款額高達HK$200萬
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  • 可申請循環提取已償還之本金
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此外,即日起至2024年7月2日下午6時,經MoneyHero成功申請及提取信銀國際$mart Plus分期貸款達指定貸款額,還款期12個月或以上,並於一個月內提取貸款,可獲獨家優惠高達11" iPad Pro Wi-Fi 512GB 配備標準玻璃(價值HK$9,599)、HK$9,000 Apple Gift Card或惠康超市現金券
貸款額 MoneyHero獨家優惠
HK$150萬或以上 11" iPad Pro Wi-Fi 512GB 配備標準玻璃(價值HK$9,599)、HK$9,000 Apple Gift Card或惠康超市現金券
HK$80萬 至 HK$1,499,999 HK$8,000 Apple Gift Card或超市現金券
HK$30萬 至 HK$799,999 11" iPad Air Wi‑Fi 256GB(價值HK$5,399)、HK$5,000 Apple Gift Card或超市現金券
HK$10萬 至 HK$299,999 HK$1,500 Apple Gift Card或超市現金券

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中銀分期「易達錢」︰高達HK$7,300獎賞

中銀分期「易達錢」 
💡貸款特點
  • 最低實際年利率︰1.85%(以貸款HK$150萬及還款期12個月計算,豁免全期手續費)
  • 貸款額高達HK$400萬
  • 中銀出糧客戶可豁免遞交文件
🎁迎新優惠
即日起至2024年7月2日,成功申請及提取中銀分期「易達錢」達指定貸款額,還款期24個月或以上,並於2024年7月31日或之前成功提取批核貸款,可獲高達HK$6,800現金回贈
貸款額 36個月或以上還款期 24個月還款期
HK$300萬或以上 HK$6,800 HK$2,000
HK$150萬 至 HK$2,999,999 HK$3,800 HK$1,500
HK$100萬 至 HK$1,499,999 HK$2,500 HK$1,000
HK$50萬 至 HK$999,999 HK$2,000 HK$800
HK$20萬 至 HK$499,999 HK$1,500 HK$500
HK$10萬 至 HK$199,999 HK$800
HK$5,000 至 HK$99,999 HK$500

💰MoneyHero獨家優惠
即日起至2024年7月2日,符合上述要求的客戶,經MoneyHero網站申請中銀分期「易達錢」,並輸入貸款代碼「AH」,可享額外HK$500現金回贈
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滙豐分期「萬應錢」︰高達HK$6,300獎賞

MH- PL infographic_滙豐分期「萬應錢」
💡貸款特點
  • 最低實際年利率︰2.7%(以貸款HK$150萬及還款期12個月計算,未包括現金回贈,包括現金回贈後最低實際年利率為2.38%)
  • 最快1分鐘內批核及放款
  • 透過滙豐自動轉賬出糧達一個月以上,申請時可免入息證明
  • 可於全港超過1,000部滙豐櫃員機及分行提款
  • 設有30天冷靜期,豁免提早償還手續費
🎁迎新優惠
即日起至2024年7月8日,成功申請滙豐分期「萬應錢」可獲高達HK$6,000現金回贈,成功遞交證明文件並獲批核達HK$10萬或以上的貸款額,可獲額外HK$300現金回贈
貸款額 60個月還款期 25個月至59個月還款期 24個月還款期 12個月至23個月還款期
HK$150萬或以上 HK$6,000 HK$3,500 HK$2,500
HK$100萬 至 HK$1,499,999 HK$4,500 HK$3,500 HK$2,500
HK$30萬 至 HK$999,999 HK$2,500 HK$2,000 HK$800
HK$20萬 至 HK$299,999 HK$1,500 HK$1,000 HK$500
HK$10萬 至 HK$199,999 HK$800 HK$500 HK$300
*於推廣期內成功遞交所須的證明文件,並獲批核達HK$10萬或以上的貸款額,可獲享HK$300現金回贈
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UA亞洲聯合財務低息稅務貸款:實際年利率低至1.38%

PL_infographic_亞洲聯合財務低息稅務貸款
💡貸款特點
  • 最低實際年利率︰1.38%
  • 貸款額高達稅款300%
  • 還款期長達36個月
💰MoneyHero獨家優惠
即日起至2024年7月2日,經本網成功申請亞洲聯合財務低息稅務貸款並向UA亞洲聯合財務交齊所有文件,無論成功與否都可獲Now E英超及西甲賽事1個月賽事通行證四張(價值HK$1,072)、HK$1,000 Apple Gift Card或惠康現金券
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