離岸美股戶口|免佣券商Firstrade開戶流程實測+交易收費

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firstrade 美股 免佣 開戶 匯款 收費

Firstrade第一證券是美國的老牌券商,有超過30年歷史的Firstrade接受港人開戶進行美股交易,是可以少數開設在港離岸美股戶口的券商之一。究竟免佣交易有沒有風險?開戶流程、匯款又會否如港股證券戶口一樣簡單?MoneyHero為股民們實測開戶流程及分析App內功能,投資美股可再多一個選擇。

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平台功能簡介收費一覽迎新優惠開戶流程實測入錢流程優點缺點其他證券戶口

Firstrade背景簡介

Firstrade 第一證券早於1985年已經創立,是最早提供美股網上交易的券商之一,為美國金融業監管機構(FINRA)及美國證券投資保障公司(SIPC)成員。第一證券以特低交易費用見稱,用家可以利用第一證券進行美國的股票、ETF、期權、債券、國庫債券、共同基金、以及定期存款等,亦提供個人退休賬戶(美國)供客戶使用。目前本港客戶可以透過Firstrade網頁及手機應用程式,開設美股離岸交易戶口。


Firstrade收費一覽

Firstrade最大賣點是零佣金及無隱藏收費,網上不論買賣買賣股票、ETFs、共同基金,或實時報價、存倉均不另收費。

但要注意因為Firstrade是美國證券行,所有由香港居民存入的資金,必須以海外匯款(SWIFT)的方式存入資金,由於海外匯款的手續費由中轉銀行收取,Firstrade亦會收取費用,因此存款的成本較其他本地可買入美股的券商高,用戶記得匯款前先向銀行查詢費用,以免被扣掉部分存入資金而不自知。

主要收費項目
一般交易收費
(包括股票、期權、ETFs、共同基金等)
網上交易 經紀交易
0美元 19.95美元/筆
其他代收費用,均按當地市場交易所的要求收取
實時報價 0美元
海外股票交易 75美元
ADR存託費 0.01-0.05美元/股
境外匯款服務 35美元
孖展融資利率(10,000美元以下) 8.75%

*上述資料只供參考,收費以Firstrade最新公布為準

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迎新優惠

於優惠期內開設新賬戶並達成部分條件,可以免費獲贈2股股票(價值3美元至200美元不等)。

條件 獎賞
2021年3月31日至2021年4月15日期間開戶 1股免費股票
賬戶審核通過後30日內入金或轉入100美元以上 額外1股免費股票

推廣期:2021年3月31日至2021年4月15日

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Firstrade 開戶流程實測

MoneyHero實測,Firstrade雖然是離岸股票戶口,但由於沒有開戶存款要求等限制,所以開戶時間比較短,只須5-10分鐘左右就可以完成開戶程序。

1.以手機號碼開戶

以手機號碼獲取驗證碼後,輸入驗證碼即可啟動開戶程序
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2. 開戶前準備

如果是香港居民,請在公民身份及出生國一欄選擇「香港」。美國券商與本港券商開戶所使用的證件亦有分別,所需文件只有可以用作出入境的香港護照(特區護照、BNO等),毋須使用香港身分證。
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3. 上傳護照頁面

用戶必須上傳護照有本人照片的一頁(特區護照為第3頁),以及護照持有人簽名的一頁(特區護照為尾2的應急資料頁)。請確保護照上資料清晰可見。
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4. 填寫個人資料

申請者須提供證件上的姓名、出生日期等資料,留意地址須以英文填寫,並設定用戶登錄名稱。
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5. 賬戶協議確認

最後一步是以個人簽署確認賬戶協議,須與護照上的簽署一致。之後就完成開戶程序,Firstrade會發短信通知,將於1個工作天後向申請者公布開戶審核的結果。
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匯款注意事項

上文提到,Firstrade的香港用戶是被定義為海外用戶,雖然Firstrade提供多種轉賬服務,但香港用戶只可以使用海外匯款的方法存入資金。只要利用銀行內的匯款功能(按個別銀行收取不定額費用),就可以透過SWIFT的方式進行匯款,而Firstrade亦會收取每次30美元的手續費。匯款詳情如下圖:
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Firstrade開戶=離岸戶口?

Firstrade是美國的證券公司,同樣為美國證券投資者保護組織(SIPC)的成員,而香港是被劃入可申請國際賬戶的名單當中,因此在Firstrade開設的股票戶口已屬國際賬戶,只要完成網上申請及存入資金,就完成國際賬戶的開設。

至於使用Firstrade的「境外」美股投資者,同樣享有SIPC提供每個賬戶最高$500,000美元資產保險,其中現金保障則以$250,000美元為上限。

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優點

  • 一般交易免佣:美股、期權交易完全免佣,無任何隱藏費用;與其他美股券商一樣,免費自動更新報價,並可以在美股交易時段及盤前、盤後交易時段進行交易
  • 介面使用簡單:股票持倉及自選心水股份一目了然,介面首頁亦已有齊美股三大指數的即時報價,並有開市倒數提醒
  • 下單快捷方便:Firstrade標榜快捷下單,只需0.06秒就可極速下單,賬戶內亦可設定跳過檢視訂單的步驟直接下單
  • 提供期權買賣:市面上提供美股交易的港股券商,均很少免費提供期權買賣,或要另外開通,或要另外收佣金,Firstrade提供的期權買賣免佣,對頻繁的期權交易、較高階用家有一定優惠
  • 提供電腦及手機介面:不單只在手機,Firstrade用戶可在網上登入,透過網頁使用證券交易平台,毋須另外下載電腦應用程式

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缺點

  • 匯款收費:由於第一證券並非本地戶口,只可透過匯款存入資金,存入金額亦指定為美元,因此需要按SWIFT服務的轉賬銀行收取費用,每間銀行的費用都不同,Firstrade亦要收取每次30美元的手續費,如果存款次數頻密就會比較昂貴,因此建議一筆過大量存入資金較為划算
  • 存款需時:透過境外匯款存入資金,需要1至5個工作天左右才可完成(視乎銀行),不及本地券商可以快速轉賬入金,較容易錯失投資機會
  • 功能不多:除了美股及期權買賣之外,firstrade應用程式的功能並不多,例如不設月供美股、智能落盤、社交平台、投資選股推介等,只有新聞資訊及投資初階教學的功能;而網頁版的功能就會較豐富,但比其他本地券商的美股戶口仍有不足
  • 不能買賣港股:應用程式及網頁均不設港股買賣及報價,因此希望同時買賣港股美股的投資者不用考慮

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銀行與證券行何者更有保障?

  • 銀行比證券行穩陣?香港相關法例健全,現時在銀行和券商在保障程度上差別不大。目前香港股票市場設有「投資者賠償基金」,該基金由投資者賠償有限公司營運,亦是證監會的全資附屬公司。凡透過持牌的金融機構買賣證券,不論是經證券行還是銀行,一旦他們有任何違規、財務困難以致清盤等等,投資者賠償基金一律都會處理賠償,賠償上限為50萬。投資者可到證監會網頁查詢相關機構是否領有合資格牌照。
    另外,信託戶口亦有相關保障。根據法例,無論是現金或孖展帳戶,當券商處理客戶的款項時,除了用以交收,否則都會在4個營業日內把款項存入該公司在本港銀行開立的信託戶口。 券商亦須保存有關紀錄,並列明款項代誰持有和存入日期,如果違反將是刑事行為可被判監。 簡而言之,券商行只是「信託人」,受《證券條例》規範,而客戶亦受《證券條例》保障。

Product

美股證券戶口

嘉信理財

美國券商Charles Schwab 嘉信理財網上美股交易劃一零佣金,不收平台費或託管費,資金受SIPC保障,最低開戶金額25,000美元

中國通海證券 Direct Spot

Direct Spot是中國通海金融旗下券商,美股網上交易佣金為0.138%,最低收費13.8美元

🎁迎新優惠
  • 成功開戶,並存入首筆HK$10,000或等值的交易金額:
    • HK$200超市現金券 + 1個月Quamnet 10大熱門股智能捕捉器(MoneyHero獨家優惠)
    • 小米無線充電寶1個
    • 以現金申請香港新股免手續費(至2021年12月31日)
  • 完成首單交易:1個月免費任閱5個精選華富財經專欄
  • 港股交易佣金優惠:推廣期內劃一每筆HK$15
  • 衍生權證(窩輪)及牛熊證交易佣金優惠:推廣期內劃一每筆HK$15

花旗銀行

花旗銀行美股買賣服務永久豁免託管費,交易佣金為0.38%,豁免每單交易最低費用收費,經本網成功開立Citigold戶口獨家再送HK$1,000超市現金券

🎁迎新優惠
  • 2021年4月1日至30日期間,新客戶經MoneyHero成功申請Citigold戶口:HK$1,000超市現金券
  • 網上開戶,並於首3個月內透過Citi x AASTOCKS Quick Trade Services 進行最少一次港股買賣交易:HK$200現金回贈
  • 首3個月無上限買入港股及美股免佣金
  • 成功存入香港/美國/上海/深圳A股:高達HK$3,000現金獎賞
  • 美股經紀佣金劃一0.38%及豁免最低佣金收費

光大新鴻基鴻財網

鴻財網是光大新鴻基的附屬品牌,美股網上交易佣金為0.138%,最低收費15美元

🎁迎新優惠
  • 成功線上開戶並於開戶一個月內完成至少一單交易:HK$100超市現金券

富途證券

富途證券提供兩種不同形式的平台使用費方案,美股佣金由0.0049美元/股起,最低收費0.99美元

🎁迎新優惠
  • 價值HK$100超市禮券
  • 成功轉倉至富途證券:額外價值HK$300超市禮券
  • 首次存入HK$10,000資金,須於2021年4月30日3pm前完成,以當日結單計算:一股Coca-Cola

華泰國際

成功開戶送30天V2會員,交易港股美股免佣金,新股認購免手續費,非會員佣金為每股0.0039美元,每筆訂單最低0.99美元,平台費每股0.0039美元,每筆訂單最低0.99美元

🎁迎新優惠
  • 成功網上開戶:送30天V2會員(包含港美股交易0佣金 ,港股新股認購免手續費)+ 3股南方恒生科技ETF
  • 首次存入低於HK$20,000:1股南方富時中國A50 ETF
  • 首次存入HK$20,000或以上:3股南方恒生科技ETF + 1股阿里巴巴

盈透證券

可選擇「固定式」及「階梯式」的佣金收費方式,美股交易「固定式」佣金為交易額1%,最低1美元,「階梯式」最低收費最低0.35美元

🎁迎新優惠
  • 免費試用及100萬美元模擬交易資金

盛寶金融

客戶可經盛寶金融買賣36間交易所逾19,000隻股票,適用期內經MoneyHero開戶可獲限量版Lego一盒,開立孖展戶口後提供1個月VIP賬戶服務體驗,美股交易佣金由0.007美元/股起,最低收費3美元

🎁迎新優惠
  • 經MoneyHero開立Saxo交易賬戶、最低存款HK$10,000及在開戶後30日內至少完成一次交易:限量版丹麥盛寶交易台Lego一盒
  • 開立孖展戶口以下四選一:
    • 30日港股交易零佣金,或
    • 1個月VIP賬戶服務體驗,或
    • 20個口罩 + 1瓶酒精搓手液,或
    • 價值HK$150八達通卡

SoFi Hong Kong

SoFi Hong Kong不收取佣金、平台費或託管費,可買賣超過15,000隻港股、美股及交易所買賣基金

🎁迎新優惠
  • 即日至2021年4月30日,經電子簽名成功開戶,並存入HK$10,000或以上資金:合共價值50美元的美股零碎股票(包括Google、Tesla、Amazon、 Netflix 及 Facebook)
  • 積分獎勵計劃:完成任務儲分,以積分免費換股票

盈立證券 uSMART

首次開戶後,盈立證券 uSMART提供永久豁免美股佣金收費和豁免港股買賣平台費,適用期內,完成線上開戶將提供以下迎新優惠

🎁迎新優惠
  • 經MoneyHero完成線上開戶:
    • 開戶後30天內,完成一筆買入股票金額達HK$500或以上:10股小米集團
    • 「uSMART盈立賞」,開戶後15天內,完成一筆買入股票金額HK$500或以上:BowtieGo門診醫療福利及香港經濟日報訂閱禮遇
  • 完成指定任務可儲分,以積分兌換現金券(可換股票)

華盛資本証券

華盛資本証券是新浪微博旗下券商,網上交易佣金由0.0049美元/股起,最低收費0.99美元,適用期內成功網上註冊及完成開戶,華盛証券將提供以下迎新優惠

🎁迎新優惠
  • 2021年4月1日至30日期間,經MoneyHero成功申請開戶:HK$300現金券 + 美股Uber 1 股
  • 完成線上開戶:港股買賣無限免佣 + 2021全年新股現金認購HK$0手續費
  • 首次存入HK$20,000:30日內免費買賣十檔即時報價

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