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Firstrade開戶|第一證券開戶優惠/入錢/收費/優缺點全攻略

MoneyHero團隊

MoneyHero團隊

最後更新於 11 四月, 2023

Firstrade第一證券是美國的老牌券商,有超過30年歷史的Firstrade接受港人開戶進行美股交易,是少數可以開設在港離岸美股戶口的券商之一。究竟如何開戶?免佣交易有沒有風險?Firstrade入錢會否如港股證券戶口一樣簡單?Firstrade手續費有哪些?MoneyHero為股民們實測開戶流程及分析App內功能,投資美股可再多一個選擇。

一按即到相關段落:
背景簡介收費一覽開戶優惠開戶流程實測匯款注意事項Firstrade戶口是離岸戶口嗎?優點缺點常見問題其他證券戶口 

其他股票戶口:致富證券富昌證券富途證券華泰國際長橋證券元宇證券輝立證券SoFi Hong Kong盈立證券華盛証券微牛證券

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Firstrade第一證券背景簡介

Firstrade 第一證券早於1985年已經創立,是最早提供美股網上交易的券商之一,為美國金融業監管機構 (FINRA) 及美國投資者保護公司 (SIPC)成員。第一證券以特低交易費用見稱,用家可以利用第一證券買賣美國的股票、ETF、期權、債券、國庫債券、共同基金、以及定期存款等,亦提供個人退休賬戶(美國)供客戶使用,是不少用戶美股入門選擇。目前本港客戶可以透過Firstrade網頁及手機應用程式開設美股離岸交易戶口。

延伸閱讀:想買美股ETF?投資美股ETF教學
延伸閱讀:美國預託證券是甚麼?買ADR投資教學
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Firstrade收費一覽

Firstrade最大賣點是零佣金及無隱藏收費,網上不論買賣股票、ETFs、共同基金均免佣金,實時報價或存倉亦不另收費。

但要注意,因為Firstrade是美國證券行,所有由香港居民存入的資金都必須以海外匯款 (SWIFT) 的方式存入。由於中轉銀行會收取海外匯款手續費,因此存款的成本較其他可買美股的本地券商高,用戶記得匯款前先向銀行查詢費用,以免被扣掉部分存入資金而不自知。
主要收費項目
一般交易收費
(包括股票、期權、ETFs、共同基金等)
網上交易 經紀交易
0美元 每筆19.95美元
其他代收費用,均按當地市場交易所的要求收取
實時報價 0美元
海外股票交易 75美元
ADR存託費 每股0.01 - 0.05美元
海外匯款服務 35美元
孖展融資利率 4.50% - 8.75%(視乎融資結餘)
*上述資料只供參考,收費以Firstrade最新公布為準

延伸閱讀:美股入門 | 美股開市時間、美股盤前盤後交易入門教學
延伸閱讀:【匯款懶人包】香港電匯/海外轉賬程序及手續費一覽

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Firstrade開戶優惠

Firstrade用戶轉倉及匯款至Firstrade投資賬戶,可享高達225美元現金回贈。留意,現時只有開設個人賬戶、共同持有賬戶或監護人賬戶的美國居民才可以獲得免費股票。
要求 迎新優惠
將其他券商投資賬戶合併轉至Firstrade 高達200美元回饋金額
首次匯款至Firstrade投資賬戶達25,000美元或以上 25美元匯款手續費回贈
(僅適用於開戶後首次匯款)

 

*優惠條款不時更改,一切以Firstrade官方網站為準

其他銀行及證券戶口優惠比較
延伸閱讀:【開戶送股票/終身免佣】股票戶口迎新 + 獨家優惠合集
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Firstrade 開戶流程實測

MoneyHero實測,Firstrade雖然是離岸股票戶口,但由於沒有開戶存款要求等限制,所以開戶時間比較短,只須5至10分鐘左右就可以完成開戶程序。

1.以手機號碼開戶

以手機號碼獲取驗證碼後,輸入驗證碼即可啟動開戶程序
firstrade開戶香港教學

2.Firstrade開戶前準備

如果是香港居民,請在公民身份及出生國一欄選擇「香港」。美國券商與本港券商開戶所使用的證件亦有分別,所需文件只有可以用作出入境的香港護照(特區護照、BNO等),毋須使用香港身分證。
firstrade開戶香港教學

3.上傳護照頁面

用戶必須上傳護照有本人照片的一頁(特區護照為第3頁),以及護照持有人簽名的一頁(特區護照為尾2的應急資料頁)。請確保護照上資料清晰可見。

firstrade開戶香港教學

4.填寫個人資料

申請者須提供證件上的姓名、出生日期等資料,留意地址須以英文填寫,並設定用戶登錄名稱。
firstrade開戶香港教學
firstrade開戶香港教學

5. 賬戶協議確認

最後一步是以個人簽署確認賬戶協議,須與護照上的簽署一致,之後就完成開戶程序。Firstrade會發短信通知,將於1個工作天後向申請者公布開戶審核的結果。
firstrade開戶香港教學
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香港用戶Firstrade入錢注意事項

上文提到,Firstrade的香港用戶是被定義為海外用戶,雖然Firstrade提供多種轉賬服務,但香港用戶只可以使用海外匯款的方法存入資金。只要利用銀行內的匯款功能(按個別銀行收取不定額費用),就可以透過SWIFT的方式進行匯款,詳情如下圖:
firstrade開戶香港教學
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Firstrade戶口是離岸戶口嗎?

Firstrade是美國的證券公司,亦是美國投資者保護公司 (SIPC)的成員,而香港是被劃入可申請國際賬戶的名單當中,因此在Firstrade開設的股票戶口已屬國際賬戶,亦即代表Firstrade是其中一類離岸戶口。只要完成網上申請及存入資金,就完成國際賬戶的開設。

至於使用Firstrade的「境外」美股投資者,同樣享有SIPC提供每個賬戶最高500,000美元資產保險,其中現金保障則以250,000美元為上限。

延伸閱讀:【離岸戶口比較】香港開海外戶口要求及申請教學
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Firstrade 好唔好?Firstrade優點一覽

  • 一般交易免佣:美股、期權交易完全免佣,無任何隱藏費用;與其他美股券商一樣,免費自動更新報價,並可以在美股交易時段及盤前、盤後交易時段進行交易
  • 介面使用簡單:股票持倉及自選心水股份一目了然,介面首頁亦已有齊美股三大指數的即時報價,並有開市倒數提醒
  • 下單快捷方便:Firstrade標榜快捷下單,只需0.06秒就可極速下單,賬戶內亦可設定跳過檢視訂單的步驟直接下單
  • 提供期權買賣:市面上提供美股交易的港股券商,均很少免費提供期權買賣,或要另外開通,或要另外收佣金,Firstrade提供的期權買賣免佣,對頻繁的期權交易、較高階用家有一定優惠
  • 提供電腦及手機介面:不單只在手機,Firstrade用戶可在網上登入,透過網頁使用證券交易平台,毋須另外下載電腦應用程式
延伸閱讀:股票期權教學 風險、玩法及戶口佣金比較
延伸閱讀:去旅行用邊張Debit Card最好?扣賬卡回贈、手續費及優惠一覽
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Firstrade缺點

  • 匯款收費:由於第一證券並非本地戶口,只可透過匯款存入資金,存入金額亦指定為美元,因此需要按SWIFT服務的轉賬銀行收取費用,每間銀行的費用都不同,如果存款次數頻密就會比較昂貴,因此建議一筆過大量存入資金較為划算
  • 存款需時:透過境外匯款存入資金,需要1至5個工作天左右才可完成(視乎銀行),不及本地券商可以快速轉賬入金,較容易錯失投資機會
  • 功能不多:除了美股及期權買賣之外,Firstrade應用程式的功能並不多,例如不設月供美股、智能落盤、社交平台、投資選股推介等,只有新聞資訊及投資初階教學的功能。網頁版的功能較應用程式豐富,但與其他本地券商的美股戶口相比仍有不足
  • 不能買賣港股:應用程式及網頁均不設港股買賣及報價,對希望同時買賣港股美股的投資者來說較為不便
延伸閱讀:證券行月供美股計劃佣金收費比較
延伸閱讀:【IPO攻略】新手抽新股 如何借盡孖展增加中籤率?

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Firstrade VS TD Ameritrade 比較

  TD Ameritrade 德美利證券 Firstrade 第一證券
最低開戶金額 0美元 0美元
迎新優惠 2股免費股票 + 高達200美元轉戶補貼 + 25美元匯款手續費回贈
美股收費 0美元 0美元
期權收費 每個合約0.65美元 0美元
匯出電匯轉賬 25美元 35美元
延伸閱讀:TD Ameritrade VS Firstrade比較

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Firstrade常見問題

Firstrade開戶門檻

Firstrade沒有開戶存款要求,交易美股、期權完全免佣。

Firstrade是否離岸戶口?

Firstrade是美國的證券公司,香港是被劃入可申請國際賬戶的名單當中,因此在Firstrade開設的股票戶口已屬國際賬戶。

Firstrade有甚麼開戶優惠?

用戶將其他券商投資賬戶合併轉至Firstrade,可享高達200美元回贈;用戶開戶後首次匯款至Firstrade投資賬戶達25,000美元或以上,可享25美元匯款手續費回贈。

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銀行與證券行何者更有保障?

銀行比證券行穩陣?香港相關法例健全,現時在銀行和券商在保障程度上差別不大。目前香港股票市場設有「投資者賠償基金」,該基金由投資者賠償有限公司營運,亦是證監會的全資附屬公司。凡透過持牌的金融機構買賣證券,不論是經證券行還是銀行,一旦他們有任何違規、財務困難以致清盤等等,投資者賠償基金一律都會處理賠償,賠償上限為50萬。投資者可到證監會網頁查詢相關機構是否領有合資格牌照。

另外,信託戶口亦有相關保障。根據法例,無論是現金或孖展帳戶,當券商處理客戶的款項時,除了用以交收,否則都會在4個營業日內把款項存入該公司在本港銀行開立的信託戶口。 券商亦須保存有關紀錄,並列明款項代誰持有和存入日期,如果違反將是刑事行為可被判監。 簡而言之,券商行只是「信託人」,受《證券條例》規範,而客戶亦受《證券條例》保障。


美股證券戶口

Citigold美股買賣服務

花旗銀行美股買賣服務永久豁免託管費,交易佣金為0.38%,豁免每單交易最低費用收費,經本網成功開立Citigold戶口可享MoneyHero獨家優惠。

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    HK$300現金券(HK$300 x 1)

  • 維持賬戶60日日均資產不少於HK$1萬加送:
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即日起至2023年12月28日下午6時,完成指定條件可享以下開戶獎賞
  • 存入資金HK$1萬等值或以上,並開設有效的老虎證券賬戶:
    港股證券交易永久HK$0佣金
    港股證券交易HK$0平台費 (暫免至2023年12月31日)
    美股證券交易HK$0佣金 (暫免至2023年12月31日)
    美股期權證券交易HK$0佣金 (暫免至2023年12月31日)
    新人開戶8選1 (價值約HK$800):
    - Apple (AAPL)
    - Microsoft (MSFT)
    - Google (GOOG)
    - Amazon (AMZN)
    - Tesla (TSLA)
    - Berkshire B (BRK.B)
    - JPMorgan (JPM)
    - Invesco (QQQ)

  • HK$600 MoneyHero開戶獎賞限時加碼 - HK$600 HKTVmall電子購物禮券 / HK$600 Apple Store禮品卡(限時加碼的開戶獎賞HK$600 和完成HK$1萬元留存60日獲得的MoneyHero獨家優惠不可同享。限時獎勵均會在加碼活動結束後的60天後按照符合要求的用戶名單陸續開始發放)

  • 開户後首次完成期權交易:HK$100代金券 x2張

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