Firstrade第一證券是美國的老牌券商,有超過30年歷史的Firstrade接受港人開戶進行美股交易,是可以少數開設在港離岸美股戶口的券商之一。究竟免佣交易有沒有風險?開戶流程、匯款又會否如港股證券戶口一樣簡單?MoneyHero為股民們實測開戶流程及分析App內功能,投資美股可再多一個選擇。
其他股票戶口:富途證券|盈立證券|SoFi Hong Kong|華盛証券|致富證券|輝立證券|Charles Schwab|Interactive Brokers
Firstrade背景簡介
Firstrade 第一證券早於1985年已經創立,是最早提供美股網上交易的券商之一,為美國金融業監管機構(FINRA)及美國證券投資保障公司(SIPC)成員。第一證券以特低交易費用見稱,用家可以利用第一證券進行美國的股票、ETF、期權、債券、國庫債券、共同基金、以及定期存款等,亦提供個人退休賬戶(美國)供客戶使用。目前本港客戶可以透過Firstrade網頁及手機應用程式,開設美股離岸交易戶口。
收費一覽
Firstrade最大賣點是零佣金及無隱藏收費,網上不論買賣買賣股票、ETFs、共同基金,或實時報價、存倉均不另收費。
但要注意因為Firstrade是美國證券行,所有由香港居民存入的資金,必須以海外匯款(SWIFT)的方式存入資金,由於海外匯款的手續費由中轉銀行收取,Firstrade亦會收取費用,因此存款的成本較其他本地可買入美股的券商高,用戶記得匯款前先向銀行查詢費用,以免被扣掉部分存入資金而不自知。
主要收費項目 | ||
---|---|---|
一般交易收費 (包括服票、期權、ETFs、共同基金等) |
網上交易 | 經紀交易 |
0美元 | 19.95美元/筆 | |
其他代收費用,均按當地市場交易所的要求收取 | ||
實時報價 | 0美元 | |
海外股票交易 | 75美元 | |
ADR存託費 | 0.01-0.05美元/股 | |
境外匯款服務 | 35美元 | |
孖展融資利率(10,000美元以下) | 8.75% |
*上述資料只供參考,收費以Firstrade最新公布為準
迎新優惠
於優惠期內開設新賬戶並達成部分條件,可以免費獲贈3股股票(價值3美元至200美元不等),並可加入iPhone 12節日抽獎活動。
條件 | 獎賞 |
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在2021年1月15日前開戶 | 1股免費股票 |
賬戶審核通過後30日內入金或轉入100美元以上 | 額外2股免費股票 |
2021年1月15日前入金 | 20個名額可獲贈iPhone 12(1月18日公布) |
推廣期:即日起至2021年1月15日
Firstrade 開戶流程實測
經MoneyHero實測,Firstrade雖然是離岸股票戶口,但由於沒有開戶存款要求等限制,所以開戶時間比較短,只須5-10分鐘左右就可以完成開戶程序。
1.以手機號碼開戶
以手機號碼獲取驗證碼後,輸入驗證碼即可啟動開戶程序
2. 開戶前準備
如果是香港居民,請在公民身份及出生國一欄選擇「香港」。美國券商與本港券商開戶所使用的證件亦有分別,所需文件只有可以用作出入境的香港護照(特區護照、BNO等),毋須使用香港身分證。
3. 上傳護照頁面
用戶必須上傳護照有本人照片的一頁(特區護照為第3頁),以及護照持有人簽名的一頁(特區護照為尾2的應急資料頁)。請確保護照上資料清晰可見。
4. 填寫個人資料
申請者須提供證件上的姓名、出生日期等資料,留意地址須以英文填寫,並設定用戶登錄名稱。
5. 賬戶協議確認
最後一步是以個人簽署確認賬戶協議,須與護照上的簽署一致。之後就完成開戶程序,Firstrade會發短信通知,將於1個工作天後向申請者公布開戶審核的結果。
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匯款注意事項
上文提到,Firstrade的香港用戶是被定義為海外用戶,雖然Firstrade提供多種轉賬服務,但香港用戶只可以使用海外匯款的方法存入資金。只要利用銀行內的匯款功能(按個別銀行收取不定額費用),就可以透過SWIFT的方式進行匯款,而Firstrade亦會收取每次30美元的手續費。匯款詳情如下圖:
Firstrade開戶=離岸戶口?
Firstrade是美國的證券公司,同樣為美國證券投資者保護組織(SIPC)的成員,而香港是被劃入可申請國際賬戶的名單當中,因此在Firstrade開設的股票戶口已屬國際賬戶,只要完成網上申請及存入資金,就完成國際賬戶的開設。
至於使用Firstrade的「境外」美股投資者,同樣享有SIPC提供每個賬戶最高$500,000美元資產保險,其中現金保障則以$250,000美元為上限。
優點
- 一般交易免佣:美股、期權交易完全免佣,無任何隱藏費用;與其他美股券商一樣,免費自動更新報價,並可以在美股交易時段及盤前、盤後交易時段進行交易
- 介面使用簡單:股票持倉及自選心水股份一目了然,介面首頁亦已有齊美股三大指數的即時報價,並有開市倒數提醒
- 下單快捷方便:Firstrade標榜快捷下單,只需0.06秒就可極速下單,賬戶內亦可設定跳過檢視訂單的步驟直接下單
- 提供期權買賣:市面上提供美股交易的港股券商,均很少免費提供期權買賣,或要另外開通,或要另外收佣金,Firstrade提供的期權買賣免佣,對頻繁的期權交易、較高階用家有一定優惠
- 提供電腦及手機介面:不單只在手機,Firstrade用戶可在網上登入,透過網頁使用證券交易平台,毋須另外下載電腦應用程式
缺點
- 匯款收費:由於第一證券並非本地戶口,只可透過匯款存入資金,存入金額亦指定為美元,因此需要按SWIFT服務的轉賬銀行收取費用,每間銀行的費用都不同,Firstrade亦要收取每次30美元的手續費,如果存款次數頻密就會比較昂貴,因此建議一筆過大量存入資金較為划算
- 存款需時:透過境外匯款存入資金,需要1至5個工作天左右才可完成(視乎銀行),不及本地券商可以快速轉賬入金,較容易錯失投資機會
- 功能不多:除了美股及期權買賣之外,firstrade應用程式的功能並不多,例如不設月供美股、智能落盤、社交平台、投資選股推介等,只有新聞資訊及投資初階教學的功能;而網頁版的功能就會較豐富,但比其他本地券商的美股戶口仍有不足
- 不能買賣港股:應用程式及網頁均不設港股買賣及報價,因此希望同時買賣港股美股的投資者不用考慮
銀行與證券行何者更有保障?
- 銀行比證券行穩陣?香港相關法例健全,現時在銀行和券商在保障程度上差別不大。目前香港股票市場設有「投資者賠償基金」,該基金由投資者賠償有限公司營運,亦是證監會的全資附屬公司。凡透過持牌的金融機構買賣證券,不論是經證券行還是銀行,一旦他們有任何違規、財務困難以致清盤等等,投資者賠償基金一律都會處理賠償,賠償上限為50萬。投資者可到證監會網頁查詢相關機構是否領有合資格牌照。
另外,信託戶口亦有相關保障。根據法例,無論是現金或孖展帳戶,當券商處理客戶的款項時,除了用以交收,否則都會在4個營業日內把款項存入該公司在本港銀行開立的信託戶口。 券商亦須保存有關紀錄,並列明款項代誰持有和存入日期,如果違反將是刑事行為可被判監。 簡而言之,券商行只是「信託人」,受《證券條例》規範,而客戶亦受《證券條例》保障。
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