Firstrade開戶｜第一證券開戶優惠/入錢/收費/優缺點全攻略

Firstrade第一證券是美國的老牌券商，有超過30年歷史的Firstrade接受港人開戶進行美股交易，是少數可以開設在港離岸美股戶口的券商之一。究竟如何開戶？免佣交易有沒有風險？Firstrade入錢會否如港股證券戶口一樣簡單？Firstrade手續費有哪些？MoneyHero為股民們實測開戶流程及分析App內功能，投資美股可再多一個選擇。

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Firstrade第一證券背景簡介

Firstrade 第一證券早於1985年已經創立，是最早提供美股網上交易的券商之一，為美國金融業監管機構 (FINRA) 及美國投資者保護公司 (SIPC)成員。第一證券以特低交易費用見稱，用家可以利用第一證券買賣美國的股票、ETF、期權、債券、國庫債券、共同基金、以及定期存款等，亦提供個人退休賬戶（美國）供客戶使用，是不少用戶美股入門選擇。目前本港客戶可以透過Firstrade網頁及手機應用程式開設美股離岸交易戶口。

延伸閱讀：想買美股ETF？投資美股ETF教學
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Firstrade收費一覽

Firstrade最大賣點是零佣金及無隱藏收費，網上不論買賣股票、ETFs、共同基金均免佣金，實時報價或存倉亦不另收費。

但要注意，因為Firstrade是美國證券行，所有由香港居民存入的資金都必須以海外匯款 (SWIFT) 的方式存入。由於中轉銀行會收取海外匯款手續費，因此存款的成本較其他可買美股的本地券商高，用戶記得匯款前先向銀行查詢費用，以免被扣掉部分存入資金而不自知。

主要收費項目
一般交易收費（包括股票、期權、ETFs、共同基金等）	網上交易	經紀交易
	0美元	每筆19.95美元
其他代收費用，均按當地市場交易所的要求收取
實時報價	0美元
海外股票交易	75美元
ADR存託費	每股0.01 - 0.05美元
海外匯款服務	35美元
孖展融資利率	4.50% - 8.75%（視乎融資結餘）

*上述資料只供參考，收費以Firstrade最新公布為準

延伸閱讀：美股入門 | 美股開市時間、美股盤前盤後交易入門教學
延伸閱讀：【匯款懶人包】香港電匯/海外轉賬程序及手續費一覽

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Firstrade開戶優惠

Firstrade用戶轉倉及匯款至Firstrade投資賬戶，可享高達225美元現金回贈。留意，現時只有開設個人賬戶、共同持有賬戶或監護人賬戶的美國居民才可以獲得免費股票。

要求	迎新優惠
將其他券商投資賬戶合併轉至Firstrade	高達200美元回饋金額
首次匯款至Firstrade投資賬戶達25,000美元或以上	25美元匯款手續費回贈（僅適用於開戶後首次匯款）

*優惠條款不時更改，一切以Firstrade官方網站為準

其他銀行及證券戶口優惠比較
延伸閱讀：【開戶送股票／終身免佣】股票戶口迎新 + 獨家優惠合集
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Firstrade 開戶流程實測

經MoneyHero實測，Firstrade雖然是離岸股票戶口，但由於沒有開戶存款要求等限制，所以開戶時間比較短，只須5至10分鐘左右就可以完成開戶程序。

1.以手機號碼開戶

以手機號碼獲取驗證碼後，輸入驗證碼即可啟動開戶程序
firstrade開戶香港教學

2.Firstrade開戶前準備

如果是香港居民，請在公民身份及出生國一欄選擇「香港」。美國券商與本港券商開戶所使用的證件亦有分別，所需文件只有可以用作出入境的香港護照（特區護照、BNO等），毋須使用香港身分證。
firstrade開戶香港教學

3.上傳護照頁面

用戶必須上傳護照有本人照片的一頁（特區護照為第3頁），以及護照持有人簽名的一頁（特區護照為尾2的應急資料頁）。請確保護照上資料清晰可見。

firstrade開戶香港教學

4.填寫個人資料

申請者須提供證件上的姓名、出生日期等資料，留意地址須以英文填寫，並設定用戶登錄名稱。
firstrade開戶香港教學

5. 賬戶協議確認

最後一步是以個人簽署確認賬戶協議，須與護照上的簽署一致，之後就完成開戶程序。Firstrade會發短信通知，將於1個工作天後向申請者公布開戶審核的結果。
firstrade開戶香港教學

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香港用戶Firstrade入錢注意事項

上文提到，Firstrade的香港用戶是被定義為海外用戶，雖然Firstrade提供多種轉賬服務，但香港用戶只可以使用海外匯款的方法存入資金。只要利用銀行內的匯款功能（按個別銀行收取不定額費用），就可以透過SWIFT的方式進行匯款，詳情如下圖：
firstrade開戶香港教學

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Firstrade戶口是離岸戶口嗎？

Firstrade是美國的證券公司，亦是美國投資者保護公司 (SIPC)的成員，而香港是被劃入可申請國際賬戶的名單當中，因此在Firstrade開設的股票戶口已屬國際賬戶，亦即代表Firstrade是其中一類離岸戶口。只要完成網上申請及存入資金，就完成國際賬戶的開設。

至於使用Firstrade的「境外」美股投資者，同樣享有SIPC提供每個賬戶最高500,000美元資產保險，其中現金保障則以250,000美元為上限。

延伸閱讀：【離岸戶口比較】香港開海外戶口要求及申請教學
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Firstrade 好唔好？Firstrade優點一覽

一般交易免佣：美股、期權交易完全免佣，無任何隱藏費用；與其他美股券商一樣，免費自動更新報價，並可以在美股交易時段及盤前、盤後交易時段進行交易
介面使用簡單：股票持倉及自選心水股份一目了然，介面首頁亦已有齊美股三大指數的即時報價，並有開市倒數提醒
下單快捷方便：Firstrade標榜快捷下單，只需0.06秒就可極速下單，賬戶內亦可設定跳過檢視訂單的步驟直接下單
提供期權買賣：市面上提供美股交易的港股券商，均很少免費提供期權買賣，或要另外開通，或要另外收佣金，Firstrade提供的期權買賣免佣，對頻繁的期權交易、較高階用家有一定優惠
提供電腦及手機介面：不單只在手機，Firstrade用戶可在網上登入，透過網頁使用證券交易平台，毋須另外下載電腦應用程式

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Firstrade缺點

匯款收費：由於第一證券並非本地戶口，只可透過匯款存入資金，存入金額亦指定為美元，因此需要按SWIFT服務的轉賬銀行收取費用，每間銀行的費用都不同，如果存款次數頻密就會比較昂貴，因此建議一筆過大量存入資金較為划算
存款需時：透過境外匯款存入資金，需要1至5個工作天左右才可完成（視乎銀行），不及本地券商可以快速轉賬入金，較容易錯失投資機會
功能不多：除了美股及期權買賣之外，Firstrade應用程式的功能並不多，例如不設月供美股、智能落盤、社交平台、投資選股推介等，只有新聞資訊及投資初階教學的功能。網頁版的功能較應用程式豐富，但與其他本地券商的美股戶口相比仍有不足
不能買賣港股：應用程式及網頁均不設港股買賣及報價，對希望同時買賣港股美股的投資者來說較為不便

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Firstrade VS TD Ameritrade 比較

	TD Ameritrade 德美利證券	Firstrade 第一證券
最低開戶金額	0美元	0美元
迎新優惠	／	2股免費股票 + 高達200美元轉戶補貼 + 25美元匯款手續費回贈
美股收費	0美元	0美元
期權收費	每個合約0.65美元	0美元
匯出電匯轉賬	25美元	35美元

延伸閱讀：TD Ameritrade VS Firstrade比較

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Firstrade常見問題

Firstrade開戶門檻

Firstrade沒有開戶存款要求，交易美股、期權完全免佣。

Firstrade是否離岸戶口？

Firstrade是美國的證券公司，香港是被劃入可申請國際賬戶的名單當中，因此在Firstrade開設的股票戶口已屬國際賬戶。

Firstrade有甚麼開戶優惠？

用戶將其他券商投資賬戶合併轉至Firstrade，可享高達200美元回贈；用戶開戶後首次匯款至Firstrade投資賬戶達25,000美元或以上，可享25美元匯款手續費回贈。

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銀行與證券行何者更有保障？

銀行比證券行穩陣？香港相關法例健全，現時在銀行和券商在保障程度上差別不大。目前香港股票市場設有「投資者賠償基金」，該基金由投資者賠償有限公司營運，亦是證監會的全資附屬公司。凡透過持牌的金融機構買賣證券，不論是經證券行還是銀行，一旦他們有任何違規、財務困難以致清盤等等，投資者賠償基金一律都會處理賠償，賠償上限為50萬。投資者可到證監會網頁查詢相關機構是否領有合資格牌照。

另外，信託戶口亦有相關保障。根據法例，無論是現金或孖展帳戶，當券商處理客戶的款項時，除了用以交收，否則都會在4個營業日內把款項存入該公司在本港銀行開立的信託戶口。券商亦須保存有關紀錄，並列明款項代誰持有和存入日期，如果違反將是刑事行為可被判監。 簡而言之，券商行只是「信託人」，受《證券條例》規範，而客戶亦受《證券條例》保障。

美股證券戶口

Citigold美股買賣服務

花旗銀行美股買賣服務永久豁免託管費，交易佣金為0.38%，豁免每單交易最低費用收費，經本網成功開立Citigold戶口可享MoneyHero獨家優惠。

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🎁迎新優惠

網上開立港股及美股戶口，並於首3個月內透過Citi x AASTOCKS Quick Trade Services 進行最少一次港股買賣交易，可享高達HK$280現金回贈
首3個月無上限買入港股及美股免佣金
每月持續進行最少一次港股買賣交易：於第4個月起繼續享有買入港股免佣優惠
港股及美股豁免最低佣金收費
成功存入香港／美國／上海／深圳A股：高達HK$3,000現金獎賞

富途證券美股買賣服務

富途證券提供兩種不同形式的平台使用費方案，美股佣金由每股0.0049美元起，最低收費0.99美元

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即日起2023年12月4日晚上11時59分，新客戶透過MoneyHero全新註冊及成功開通港美股賬戶獨家享HK$200現金券，完成指定條件可享六選一獎賞，收益高達 HK$ 1,940。認購任何基金HK$1,000或以上並維持30日持倉可享獨家額外HK$200現金券。與朋友齊齊開戶，每人額外獲得HK$200超市現金券！

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成功開通港美股賬戶：永久豁免港股佣金收費及HK$200現金券
於2023年12月4日15:00前完成首次存入資金並完成指定條件
六選一獎賞:
匯豐控股 (00005.HK) - 7股/
可口可樂 - 1股/
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認購任何基金HK$1,000或以上並維持30日持倉：HK$200現金券 (直接存入富途帳戶)

盈透證券美股買賣服務

可選擇「固定式」及「階梯式」的佣金收費方式，美股交易「固定式」佣金為交易額1%，最低1美元，「階梯式」最低收費0.35美元

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免費試用及100萬美元模擬交易資金

長橋證券美股交易服務

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即日起至2023年11月30日，長橋證券新客戶成功經MoneyHero開戶並存入資金 HK$1萬，資產留存 4個月，留存期間完成8次交易，即能獲價值HK$1,600現金回贈及享HK$200 HKTVmall電子購物券 / HK$200 Apple Store禮品卡。每成功邀請 1 位好友開戶長橋，邀請者可獲HK$500 現金券，多邀多得，不設上限。

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港股美股終生免佣
現金抽港股新股免手續費
開戶免費使用 NASDAQ Basic 行情

Saxo美股交易服務

美股交易佣金最低每股0.005美元，最低收費3美元，免收平台費、託管費及閒置費，現金存款利息高達4.27%年利率，不設鎖定期。

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免費試用模擬交易平台

uSMART盈立智投美股買賣服務

首次開戶後，盈立證券 uSMART提供永久豁免美股佣金收費和豁免港股買賣平台費，適用期內，完成線上開戶將提供以下迎新優惠

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華盛証券美股買賣服務

華盛証券是新浪微博旗下券商，網上交易佣金由0.0049美元/股起，最低收費0.99美元

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即日起至12月31日，新用戶經MoneyHero成功開立華盛証券賬戶，存入指定資金並達指定條件，即送高達HK$2,000獎賞回報及US$25獎賞。

🎁迎新優惠

首次成功完成線上開戶並成功存入不少於HK$1萬送：
HK$200交易現金券（HK$100 x 2）
US$25交易現金券
維持賬戶30日日均資產不少於HK$1萬加送：
HK$300現金券（HK$300 x 1）
維持賬戶60日日均資產不少於HK$1萬加送：
HK$400交易現金券（HK$200 x 2）
於活動期間，兩人同行結伴完成開戶，每人入金不少於HK$10,000並在華盛客服處（聯絡在線客服）完成資格登記，每人再加碼：
HK$400現金券

微牛證券美股交易服務

微牛證券用戶可享美股、期權長倉交易免佣金，領取美股股息費用為0.2%，最低收費0.01美元。

💰MoneyHero獨家優惠
即日起至2024年月1月2日下午3時59分，新客戶開戶並入金HK$1萬元可享MoneyHero獨家HK$200Apple Store禮品卡/HKTVmall電子購物禮券！存入資金HK$1萬元並留存60日再拎HK$1,200 Apple Store禮品卡/HKTVmall電子購物禮券或 BRUNO BOE065-PPK 電陶爐炆燒鍋（價值HK$1,098；顏色隨機）或 Beyerdynamic FREE BYRD 主動降噪真無線藍牙入耳式耳機（價值HK$1,999；顏色隨機）。

🎁迎新優惠

港股一律免佣金、現金新股認購免手續費；美股、期權交易免佣金。

老虎證券美股交易服務

優惠期內老虎證券美股及美股期權交易免佣金，免費美股L2深度行情及NYSE Arca串流報價。

💰MoneyHero獨家優惠
即日起至2023年12月28日下午6時期間，經MoneyHero成功開立有效的老虎證券賬戶並成功存入資金HK$1萬（單筆計算），並留存60日，可獲得Delsey Air Armour 四輪旅行行李箱30"（價值HK$3,899；顏色隨機）/ Marshall Emberton藍牙喇叭（價值HK$1,499）/ HK$1,200 Apple Store禮品卡 / HK$1,200 HKTVmall電子購物禮券。另外，現在開戶更可獲得價值高達HK$1,000的官方新人禮獎賞。

🎁迎新優惠
即日起至2023年12月28日下午6時，完成指定條件可享以下開戶獎賞

存入資金HK$1萬等值或以上，並開設有效的老虎證券賬戶：
港股證券交易永久HK$0佣金
港股證券交易HK$0平台費 (暫免至2023年12月31日)
美股證券交易HK$0佣金 (暫免至2023年12月31日)
美股期權證券交易HK$0佣金 (暫免至2023年12月31日)
新人開戶8選1 (價值約HK$800)：
- Apple (AAPL)
- Microsoft (MSFT)
- Google (GOOG)
- Amazon (AMZN)
- Tesla (TSLA)
- Berkshire B (BRK.B)
- JPMorgan (JPM)
- Invesco (QQQ)
HK$600 MoneyHero開戶獎賞限時加碼 - HK$600 HKTVmall電子購物禮券 / HK$600 Apple Store禮品卡（限時加碼的開戶獎賞HK$600 和完成HK$1萬元留存60日獲得的MoneyHero獨家優惠不可同享。限時獎勵均會在加碼活動結束後的60天後按照符合要求的用戶名單陸續開始發放）
開户後首次完成期權交易：HK$100代金券 x2張

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