Firstrade第一證券是美國的老牌券商,有超過30年歷史的Firstrade接受港人開戶進行美股交易,是少數可以開設在港離岸美股戶口的券商之一。究竟如何開戶?免佣交易有沒有風險?Firstrade入錢會否如港股證券戶口一樣簡單?Firstrade手續費有哪些?MoneyHero為股民們實測開戶流程及分析App內功能,投資美股可再多一個選擇。
一按即到相關段落:
背景簡介|收費一覽︱開戶優惠|開戶流程實測|匯款注意事項|Firstrade戶口是離岸戶口嗎?|優點|缺點|常見問題|其他證券戶口
其他股票戶口:致富證券|富昌證券|富途證券|華泰國際|長橋證券|元宇證券|輝立證券|SoFi Hong Kong|盈立證券|華盛証券|微牛證券
海外證券行:Charles Schwab嘉信理財|Interactive Broker盈透證券|SAXO盛寶金融|TD Ameritrade德美利證券
Firstrade第一證券背景簡介
Firstrade 第一證券早於1985年已經創立,是最早提供美股網上交易的券商之一,為美國金融業監管機構 (FINRA) 及美國投資者保護公司 (SIPC)成員。第一證券以特低交易費用見稱,用家可以利用第一證券買賣美國的股票、ETF、期權、債券、國庫債券、共同基金、以及定期存款等,亦提供個人退休賬戶(美國)供客戶使用,是不少用戶美股入門選擇。目前本港客戶可以透過Firstrade網頁及手機應用程式開設美股離岸交易戶口。延伸閱讀:想買美股ETF?投資美股ETF教學
延伸閱讀:美國預託證券是甚麼?買ADR投資教學
回到頁首
Firstrade收費一覽
Firstrade最大賣點是零佣金及無隱藏收費,網上不論買賣股票、ETFs、共同基金均免佣金,實時報價或存倉亦不另收費。但要注意,因為Firstrade是美國證券行,所有由香港居民存入的資金都必須以海外匯款 (SWIFT) 的方式存入。由於中轉銀行會收取海外匯款手續費,因此存款的成本較其他可買美股的本地券商高,用戶記得匯款前先向銀行查詢費用,以免被扣掉部分存入資金而不自知。
主要收費項目 | ||
一般交易收費 (包括股票、期權、ETFs、共同基金等) |
網上交易 | 經紀交易 |
0美元 | 每筆19.95美元 | |
其他代收費用,均按當地市場交易所的要求收取 | ||
實時報價 | 0美元 | |
海外股票交易 | 75美元 | |
ADR存託費 | 每股0.01 - 0.05美元 | |
海外匯款服務 | 35美元 | |
孖展融資利率 | 4.50% - 8.75%(視乎融資結餘) |
延伸閱讀:美股入門 | 美股開市時間、美股盤前盤後交易入門教學
延伸閱讀:【匯款懶人包】香港電匯/海外轉賬程序及手續費一覽
回到頁首
Firstrade開戶優惠
Firstrade用戶轉倉及匯款至Firstrade投資賬戶,可享高達225美元現金回贈。留意,現時只有開設個人賬戶、共同持有賬戶或監護人賬戶的美國居民才可以獲得免費股票。要求 | 迎新優惠 |
將其他券商投資賬戶合併轉至Firstrade | 高達200美元回饋金額 |
首次匯款至Firstrade投資賬戶達25,000美元或以上 | 25美元匯款手續費回贈 (僅適用於開戶後首次匯款) |
*優惠條款不時更改,一切以Firstrade官方網站為準
其他銀行及證券戶口優惠比較
延伸閱讀:【開戶送股票/終身免佣】股票戶口迎新 + 獨家優惠合集
回到頁首
Firstrade 開戶流程實測
經MoneyHero實測,Firstrade雖然是離岸股票戶口,但由於沒有開戶存款要求等限制,所以開戶時間比較短,只須5至10分鐘左右就可以完成開戶程序。1.以手機號碼開戶
以手機號碼獲取驗證碼後,輸入驗證碼即可啟動開戶程序
2.Firstrade開戶前準備
如果是香港居民,請在公民身份及出生國一欄選擇「香港」。美國券商與本港券商開戶所使用的證件亦有分別,所需文件只有可以用作出入境的香港護照(特區護照、BNO等),毋須使用香港身分證。
3.上傳護照頁面
用戶必須上傳護照有本人照片的一頁(特區護照為第3頁),以及護照持有人簽名的一頁(特區護照為尾2的應急資料頁)。請確保護照上資料清晰可見。
4.填寫個人資料
申請者須提供證件上的姓名、出生日期等資料,留意地址須以英文填寫,並設定用戶登錄名稱。

5. 賬戶協議確認
最後一步是以個人簽署確認賬戶協議,須與護照上的簽署一致,之後就完成開戶程序。Firstrade會發短信通知,將於1個工作天後向申請者公布開戶審核的結果。
回到頁首
香港用戶Firstrade入錢注意事項
上文提到,Firstrade的香港用戶是被定義為海外用戶,雖然Firstrade提供多種轉賬服務,但香港用戶只可以使用海外匯款的方法存入資金。只要利用銀行內的匯款功能(按個別銀行收取不定額費用),就可以透過SWIFT的方式進行匯款,詳情如下圖:
回到頁首
Firstrade戶口是離岸戶口嗎?
Firstrade是美國的證券公司,亦是美國投資者保護公司 (SIPC)的成員,而香港是被劃入可申請國際賬戶的名單當中,因此在Firstrade開設的股票戶口已屬國際賬戶,亦即代表Firstrade是其中一類離岸戶口。只要完成網上申請及存入資金,就完成國際賬戶的開設。至於使用Firstrade的「境外」美股投資者,同樣享有SIPC提供每個賬戶最高500,000美元資產保險,其中現金保障則以250,000美元為上限。
延伸閱讀:【離岸戶口比較】香港開海外戶口要求及申請教學
回到頁首
Firstrade 好唔好?Firstrade優點一覽
- 一般交易免佣:美股、期權交易完全免佣,無任何隱藏費用;與其他美股券商一樣,免費自動更新報價,並可以在美股交易時段及盤前、盤後交易時段進行交易
- 介面使用簡單:股票持倉及自選心水股份一目了然,介面首頁亦已有齊美股三大指數的即時報價,並有開市倒數提醒
- 下單快捷方便:Firstrade標榜快捷下單,只需0.06秒就可極速下單,賬戶內亦可設定跳過檢視訂單的步驟直接下單
- 提供期權買賣:市面上提供美股交易的港股券商,均很少免費提供期權買賣,或要另外開通,或要另外收佣金,Firstrade提供的期權買賣免佣,對頻繁的期權交易、較高階用家有一定優惠
- 提供電腦及手機介面:不單只在手機,Firstrade用戶可在網上登入,透過網頁使用證券交易平台,毋須另外下載電腦應用程式
延伸閱讀:去旅行用邊張Debit Card最好?扣賬卡回贈、手續費及優惠一覽
回到頁首
Firstrade缺點
- 匯款收費:由於第一證券並非本地戶口,只可透過匯款存入資金,存入金額亦指定為美元,因此需要按SWIFT服務的轉賬銀行收取費用,每間銀行的費用都不同,如果存款次數頻密就會比較昂貴,因此建議一筆過大量存入資金較為划算
- 存款需時:透過境外匯款存入資金,需要1至5個工作天左右才可完成(視乎銀行),不及本地券商可以快速轉賬入金,較容易錯失投資機會
- 功能不多:除了美股及期權買賣之外,Firstrade應用程式的功能並不多,例如不設月供美股、智能落盤、社交平台、投資選股推介等,只有新聞資訊及投資初階教學的功能。網頁版的功能較應用程式豐富,但與其他本地券商的美股戶口相比仍有不足
- 不能買賣港股:應用程式及網頁均不設港股買賣及報價,對希望同時買賣港股美股的投資者來說較為不便
延伸閱讀:【IPO攻略】新手抽新股 如何借盡孖展增加中籤率?
回到頁首
Firstrade VS TD Ameritrade 比較
TD Ameritrade 德美利證券 | Firstrade 第一證券 | |
最低開戶金額 | 0美元 | 0美元 |
迎新優惠 | / | 2股免費股票 + 高達200美元轉戶補貼 + 25美元匯款手續費回贈 |
美股收費 | 0美元 | 0美元 |
期權收費 | 每個合約0.65美元 | 0美元 |
匯出電匯轉賬 | 25美元 | 35美元 |
回到頁首
Firstrade常見問題
Firstrade開戶門檻
Firstrade沒有開戶存款要求,交易美股、期權完全免佣。Firstrade是否離岸戶口?
Firstrade是美國的證券公司,香港是被劃入可申請國際賬戶的名單當中,因此在Firstrade開設的股票戶口已屬國際賬戶。Firstrade有甚麼開戶優惠?
用戶將其他券商投資賬戶合併轉至Firstrade,可享高達200美元回贈;用戶開戶後首次匯款至Firstrade投資賬戶達25,000美元或以上,可享25美元匯款手續費回贈。回到頁首
銀行與證券行何者更有保障?
銀行比證券行穩陣?香港相關法例健全,現時在銀行和券商在保障程度上差別不大。目前香港股票市場設有「投資者賠償基金」,該基金由投資者賠償有限公司營運,亦是證監會的全資附屬公司。凡透過持牌的金融機構買賣證券,不論是經證券行還是銀行,一旦他們有任何違規、財務困難以致清盤等等,投資者賠償基金一律都會處理賠償,賠償上限為50萬。投資者可到證監會網頁查詢相關機構是否領有合資格牌照。另外,信託戶口亦有相關保障。根據法例,無論是現金或孖展帳戶,當券商處理客戶的款項時,除了用以交收,否則都會在4個營業日內把款項存入該公司在本港銀行開立的信託戶口。 券商亦須保存有關紀錄,並列明款項代誰持有和存入日期,如果違反將是刑事行為可被判監。 簡而言之,券商行只是「信託人」,受《證券條例》規範,而客戶亦受《證券條例》保障。
美股證券戶口 |
Citigold美股買賣服務花旗銀行美股買賣服務永久豁免託管費,交易佣金為0.38%,豁免每單交易最低費用收費,經本網成功開立Citigold戶口可享MoneyHero獨家優惠。💰MoneyHero獨家優惠 即日起至2024年1月2日下午6時,新客戶經本網申請開立Citigold戶口,存入並維持HK$150萬資金,即可獲Bose QuietComfort Ultra 消噪耳機 (價值HK$2,299) 或 HK$2,000 Apple Store 禮品卡/HKTVmall禮品卡/利園區禮品卡/Klook禮品卡;存入HK$250萬,可獲Dyson V12 Detect™ Slim Fluffy 智能輕量無線吸塵機 (價值HK$5,180)或 HK$3,500 Apple Store 禮品卡/HKTVmall禮品卡/利園區禮品卡/Klook禮品卡。(詳情按此,受條款及細則約束) 🎁迎新優惠
|
富途證券美股買賣服務富途證券提供兩種不同形式的平台使用費方案,美股佣金由每股0.0049美元起,最低收費0.99美元💰MoneyHero獨家優惠 即日起2023年12月4日晚上11時59分,新客戶透過MoneyHero全新註冊及成功開通港美股賬戶獨家享HK$200現金券,完成指定條件可享六選一獎賞,收益高達 HK$ 1,940。認購任何基金HK$1,000或以上並維持30日持倉可享獨家額外HK$200現金券。與朋友齊齊開戶,每人額外獲得HK$200超市現金券! 🎁迎新優惠
|
盈透證券美股買賣服務可選擇「固定式」及「階梯式」的佣金收費方式,美股交易「固定式」佣金為交易額1%,最低1美元,「階梯式」最低收費0.35美元🎁迎新優惠
|
長橋證券美股交易服務長橋證券美股交易不設佣金,平台使用費每股0.005美元,最低收費1美元💰MoneyHero獨家優惠 即日起至2023年11月30日,長橋證券新客戶成功經MoneyHero開戶並存入資金 HK$1萬 ,資產留存 4個月,留存期間完成8次交易,即能獲價值HK$1,600現金回贈及享HK$200 HKTVmall電子購物券 / HK$200 Apple Store禮品卡。每成功邀請 1 位好友開戶長橋,邀請者可獲HK$500 現金券,多邀多得,不設上限。 🎁迎新優惠
|
Saxo美股交易服務美股交易佣金最低每股0.005美元,最低收費3美元,免收平台費、託管費及閒置費,現金存款利息高達4.27%年利率,不設鎖定期。🎁迎新優惠
|
uSMART盈立智投美股買賣服務首次開戶後,盈立證券 uSMART提供永久豁免美股佣金收費和豁免港股買賣平台費,適用期內,完成線上開戶將提供以下迎新優惠💰MoneyHero獨家優惠 即日起至2023年12月31日,新客戶經MoneyHero成功註冊並達成指定條件,可獲以下獎賞:
|
華盛証券美股買賣服務華盛証券是新浪微博旗下券商,網上交易佣金由0.0049美元/股起,最低收費0.99美元💰MoneyHero獨家優惠 即日起至12月31日,新用戶經MoneyHero成功開立華盛証券賬戶,存入指定資金並達指定條件,即送高達HK$2,000獎賞回報及US$25獎賞。 🎁迎新優惠
|
微牛證券美股交易服務微牛證券用戶可享美股、期權長倉交易免佣金,領取美股股息費用為0.2%,最低收費0.01美元。💰MoneyHero獨家優惠 即日起至2024年月1月2日下午3時59分,新客戶開戶並入金HK$1萬元可享MoneyHero獨家HK$200Apple Store禮品卡/HKTVmall電子購物禮券!存入資金HK$1萬元並留存60日再拎HK$1,200 Apple Store禮品卡/HKTVmall電子購物禮券 或 BRUNO BOE065-PPK 電陶爐炆燒鍋(價值HK$1,098;顏色隨機)或 Beyerdynamic FREE BYRD 主動降噪真無線藍牙入耳式耳機(價值HK$1,999;顏色隨機) 。 🎁迎新優惠
|
老虎證券美股交易服務優惠期內老虎證券美股及美股期權交易免佣金,免費美股L2深度行情及NYSE Arca串流報價。💰MoneyHero獨家優惠 即日起至2023年12月28日下午6時期間,經MoneyHero成功開立有效的老虎證券賬戶並成功存入資金HK$1萬(單筆計算),並留存60日,可獲得Delsey Air Armour 四輪旅行行李箱30"(價值HK$3,899;顏色隨機)/ Marshall Emberton藍牙喇叭(價值HK$1,499)/ HK$1,200 Apple Store禮品卡 / HK$1,200 HKTVmall電子購物禮券。另外,現在開戶更可獲得價值高達HK$1,000的官方新人禮獎賞。 🎁迎新優惠 即日起至2023年12月28日下午6時,完成指定條件可享以下開戶獎賞
|
回到頁首
MoneyHero或本網站關於證券、投資、稅務,會計或法律意見的內容,都不會構成任何買賣投資要約、招攬、建議或意見,亦不涉及任何公司、證券或基金的產品代言、推許或贊助。MoneyHero.com.hk之內容僅屬一般參考,並非個人化的投資建議,也不構成買賣證券的誘因。
MoneyHero Global Limited及/或其分支機構不能,亦不會對任何資訊、特定投資項目之回報與可持續性,或資料來源的潛在價值,作出評估、驗證或保證其適當性、準確性或完整性。MoneyHero.com.hk可能透過本網站所提及的品牌或服務收取報酬。
相關閱讀:股票投資入門攻略:新手必睇買賣教學及心得
相關閱讀:【股票開戶手續費】銀行及證券行投資戶口佣金收費比較
相關閱讀:【ADR】美國預託證券是甚麼?買ADR投資教學
想知道最新嘅理財貼士,就要留意 MoneyHero Blog ,同埋緊貼我哋嘅 Facebook Page