Firstrade開戶送股票!第一證券開戶優惠/入錢/收費/優缺點全攻略

MoneyHero團隊
最後更新 Sep 05, 2022

firstrade 美股 免佣 開戶 匯款 收費

Firstrade第一證券是美國的老牌券商,有超過30年歷史的Firstrade接受港人開戶進行美股交易,是少數可以開設在港離岸美股戶口的券商之一。究竟如何開戶?免佣交易有沒有風險?Firstrade入錢會否如港股證券戶口一樣簡單?Firstrade手續費有哪些?MoneyHero為股民們實測開戶流程及分析App內功能,投資美股可再多一個選擇。

其他股票戶口:致富證券富昌證券富途證券華泰國際長橋證券元宇證券輝立證券SoFi Hong Kong盈立證券華盛証券微牛證券
海外證券行:Charles Schwab嘉信理財Interactive Broker盈透證券SAXO盛寶金融TD Ameritrade德美利證券

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富途證券-獨家優惠
Firstrade 第一證券

安全連結

最低佣金

0美元

最低存款要求

0美元

精選迎新優惠

2股免費股票

Firstrade第一證券背景簡介

Firstrade 第一證券早於1985年已經創立,是最早提供美股網上交易的券商之一,為美國金融業監管機構 (FINRA) 及美國投資者保護公司 (SIPC)成員。第一證券以特低交易費用見稱,用家可以利用第一證券買賣美國的股票、ETF、期權、債券、國庫債券、共同基金、以及定期存款等,亦提供個人退休賬戶(美國)供客戶使用,是不少用戶美股入門選擇。目前本港客戶可以透過Firstrade網頁及手機應用程式開設美股離岸交易戶口。

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Firstrade收費一覽

Firstrade最大賣點是零佣金及無隱藏收費,網上不論買賣股票、ETFs、共同基金均免佣金,實時報價或存倉亦不另收費。

但要注意,因為Firstrade是美國證券行,所有由香港居民存入的資金都必須以海外匯款 (SWIFT) 的方式存入。由於中轉銀行會收取海外匯款手續費,因此存款的成本較其他可買美股的本地券商高,用戶記得匯款前先向銀行查詢費用,以免被扣掉部分存入資金而不自知。

主要收費項目
一般交易收費
(包括股票、期權、ETFs、共同基金等)
網上交易 經紀交易
0美元 每筆19.95美元
其他代收費用,均按當地市場交易所的要求收取
實時報價 0美元
海外股票交易 75美元
ADR存託費 每股0.01 – 0.05美元
海外匯款服務 35美元
孖展融資利率 4.50% – 8.75%(視乎融資結餘)

*上述資料只供參考,收費以Firstrade最新公布為準

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Firstrade開戶優惠

於優惠期內開設新賬戶並達成部分條件,可以免費獲贈2股股票(價值3美元至200美元不等)。留意,現時只有開設個人賬戶、共同持有賬戶或監護人賬戶的美國居民才可以獲得免費股票。

要求 迎新優惠
2022年9月1日至2022年10月31日期間開戶 一股免費股票
賬戶審核通過後30日內入金或轉入100美元以上 額外一股免費股票
將其他券商投資賬戶合併轉至Firstrade 轉入金額2,500美元或以上(不包括共同基金及固定收益產品),最多可獲得200美元轉戶補貼
首次匯款至Firstrade投資賬戶達25,000美元或以上 25美元匯款手續費回贈
(僅適用於開戶後首次匯款)
即日起至2022年10月31日,客戶於開戶後30日內首次存入或轉入指定金額至Firstrade投資賬戶 高達HK$500現金回贈

*優惠條款不時更改,一切以Firstrade官方網站為準

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Firstrade 開戶流程實測

MoneyHero實測,Firstrade雖然是離岸股票戶口,但由於沒有開戶存款要求等限制,所以開戶時間比較短,只須5至10分鐘左右就可以完成開戶程序。

1.以手機號碼開戶

以手機號碼獲取驗證碼後,輸入驗證碼即可啟動開戶程序

firstrade開戶香港教學

2.Firstrade開戶前準備

如果是香港居民,請在公民身份及出生國一欄選擇「香港」。美國券商與本港券商開戶所使用的證件亦有分別,所需文件只有可以用作出入境的香港護照(特區護照、BNO等),毋須使用香港身分證。

firstrade開戶香港教學

3.上傳護照頁面

用戶必須上傳護照有本人照片的一頁(特區護照為第3頁),以及護照持有人簽名的一頁(特區護照為尾2的應急資料頁)。請確保護照上資料清晰可見。

firstrade開戶香港教學

4.填寫個人資料

申請者須提供證件上的姓名、出生日期等資料,留意地址須以英文填寫,並設定用戶登錄名稱。

firstrade開戶香港教學

firstrade開戶香港教學

5. 賬戶協議確認

最後一步是以個人簽署確認賬戶協議,須與護照上的簽署一致,之後就完成開戶程序。Firstrade會發短信通知,將於1個工作天後向申請者公布開戶審核的結果。

firstrade開戶香港教學
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香港用戶Firstrade入錢注意事項

上文提到,Firstrade的香港用戶是被定義為海外用戶,雖然Firstrade提供多種轉賬服務,但香港用戶只可以使用海外匯款的方法存入資金。只要利用銀行內的匯款功能(按個別銀行收取不定額費用),就可以透過SWIFT的方式進行匯款,詳情如下圖:
firstrade開戶香港教學


Firstrade開戶 = 離岸戶口?

Firstrade是美國的證券公司,亦是美國投資者保護公司 (SIPC)的成員,而香港是被劃入可申請國際賬戶的名單當中,因此在Firstrade開設的股票戶口已屬國際賬戶,亦即代表Firstrade是其中一類離岸戶口。只要完成網上申請及存入資金,就完成國際賬戶的開設。

至於使用Firstrade的「境外」美股投資者,同樣享有SIPC提供每個賬戶最高500,000美元資產保險,其中現金保障則以250,000美元為上限。

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Firstrade 好唔好?Firstrade優點一覽

  • 一般交易免佣:美股、期權交易完全免佣,無任何隱藏費用;與其他美股券商一樣,免費自動更新報價,並可以在美股交易時段及盤前、盤後交易時段進行交易
  • 介面使用簡單:股票持倉及自選心水股份一目了然,介面首頁亦已有齊美股三大指數的即時報價,並有開市倒數提醒
  • 下單快捷方便:Firstrade標榜快捷下單,只需0.06秒就可極速下單,賬戶內亦可設定跳過檢視訂單的步驟直接下單
  • 提供期權買賣:市面上提供美股交易的港股券商,均很少免費提供期權買賣,或要另外開通,或要另外收佣金,Firstrade提供的期權買賣免佣,對頻繁的期權交易、較高階用家有一定優惠
  • 提供電腦及手機介面:不單只在手機,Firstrade用戶可在網上登入,透過網頁使用證券交易平台,毋須另外下載電腦應用程式

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Firstrade缺點

  • 匯款收費:由於第一證券並非本地戶口,只可透過匯款存入資金,存入金額亦指定為美元,因此需要按SWIFT服務的轉賬銀行收取費用,每間銀行的費用都不同,如果存款次數頻密就會比較昂貴,因此建議一筆過大量存入資金較為划算
  • 存款需時:透過境外匯款存入資金,需要1至5個工作天左右才可完成(視乎銀行),不及本地券商可以快速轉賬入金,較容易錯失投資機會
  • 功能不多:除了美股及期權買賣之外,Firstrade應用程式的功能並不多,例如不設月供美股、智能落盤、社交平台、投資選股推介等,只有新聞資訊及投資初階教學的功能。網頁版的功能較應用程式豐富,但與其他本地券商的美股戶口相比仍有不足
  • 不能買賣港股:應用程式及網頁均不設港股買賣及報價,對希望同時買賣港股美股的投資者來說較為不便

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Firstrade VS TD Ameritrade 比較

TD Ameritrade 德美利證券 Firstrade 第一證券
最低開戶金額 0美元 0美元
迎新優惠 2股免費股票 + 高達200美元轉戶補貼 + 25美元匯款手續費回贈
美股收費 0美元 0美元
期權收費 每個合約0.65美元 0美元
匯出電匯轉賬 25美元 35美元

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Firstrade常見問題

Firstrade開戶門檻

Firstrade沒有開戶存款要求,交易美股、期權完全免佣

Firstrade是否離岸戶口

Firstrade是美國的證券公司,香港是被劃入可申請國際賬戶的名單當中,因此在Firstrade開設的股票戶口已屬國際賬戶。


銀行與證券行何者更有保障?

  • 銀行比證券行穩陣?香港相關法例健全,現時在銀行和券商在保障程度上差別不大。目前香港股票市場設有「投資者賠償基金」,該基金由投資者賠償有限公司營運,亦是證監會的全資附屬公司。凡透過持牌的金融機構買賣證券,不論是經證券行還是銀行,一旦他們有任何違規、財務困難以致清盤等等,投資者賠償基金一律都會處理賠償,賠償上限為50萬。投資者可到證監會網頁查詢相關機構是否領有合資格牌照。
    另外,信託戶口亦有相關保障。根據法例,無論是現金或孖展帳戶,當券商處理客戶的款項時,除了用以交收,否則都會在4個營業日內把款項存入該公司在本港銀行開立的信託戶口。 券商亦須保存有關紀錄,並列明款項代誰持有和存入日期,如果違反將是刑事行為可被判監。 簡而言之,券商行只是「信託人」,受《證券條例》規範,而客戶亦受《證券條例》保障。

Product

美股證券戶口

Citigold

花旗銀行美股買賣服務永久豁免託管費,交易佣金為0.38%,豁免每單交易最低費用收費,經本網成功開立Citigold戶口可享高達HK$1,000超市現金券。


💰MoneyHero獨家優惠:
由即日起2022年9月30日,Citi新客戶經本網申請開立Citigold戶口,可享HK$1,000超市現金券。


🎁迎新優惠
  • 網上開戶,並於首3個月內透過Citi x AASTOCKS Quick Trade Services進行最少一次港股買賣交易:HK$280現金回贈
  • 首3個月無上限買入港股及美股免佣金
  • 每月持續進行最少一次港股買賣交易:於第4個月起繼續享有買入港股免佣優惠
  • 港股及美股豁免最低佣金收費
  • 成功存入香港/美國/上海/深圳A股:高達HK$3,000現金獎賞

信銀國際1戶通戶口美股交易服務

推廣期內,新 1 戶通客戶投資戶口可享12個月免買入經紀佣金和無上限免費即時報價服務。


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由即日起至2022年9月30日,新客戶透過inMotion動感銀行成功申請開立綜合貨幣結單儲蓄戶口,並輸入MoneyHero專屬推廣碼【2MH22Q10】,可享MoneyHero獨家優惠HK$300 Apple Gift Card 或 HK$300 HKTVmall購物禮券。


🎁迎新優惠
  • 12個月免買入經紀佣金
  • 經網上或自動化證券買賣專線,買賣於香港聯交所首日上市之新股:HK$0經紀佣金優惠
  • 無上限免費即時報價服務

Firstrade 第一證券

Firstrade 第一證券提供免佣交易服務及無隱藏收費,網上買賣股票、ETFs、共同基金均免佣金,現開戶可獲2股免費股票及25美元匯款手續費回贈。由即日起至2022年8月31日,客戶於開戶後30日內首次存入或轉入指定金額至Firstrade投資賬戶,可享高達HK$500現金回贈。

🎁迎新優惠
  • 2股免費股票
  • 首次匯款至Firstrade投資賬戶達25,000美元或以上 :25美元匯款手續費回贈(僅適用於開戶後首次匯款)
  • 將投資產品由其他證券商轉戶至 Firstrade:高達200美元轉戶回贈
  • 開戶後30日內存入或轉入指定金額至Firstrade投資賬戶:高達HK$500現金回贈

富途證券

富途證券提供兩種不同形式的平台使用費方案,美股佣金由每股0.0049美元起,最低收費0.99美元

💰MoneyHero獨家優惠:
即日起2022年10月16日,新客戶透過MoneyHero成功開戶,可享獨家優惠高達HK$1,000 Apple Gift Card(獎品由富途提供及發放)
  • 成功開通港美股賬戶:HK$500 Apple Gift Card
  • 首次存入HK$1萬,並於存入資金翌日起計120天內維持每日日均資產$1萬或以上:HK$500 Apple Gift Card
🎁迎新優惠
  • 永久豁免港股佣金收費

華泰國際

成功開戶送30天V2會員,交易港股美股免佣金,新股認購免手續費,非會員或V1會員美股佣金為每股0.0039美元,每筆訂單最低0.99美元,另加平台費每筆訂單最低0.99美元

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即日起至9月30日中午12時期間,經MoneyHero成功全新註冊及線上開立華泰國際漲樂全球通戶口,存入HK$2萬或以上新資金並維持不少於1個月,可享MoneyHero獨家優惠SONY WF-C500 全無線耳機(價值HK$999) 或 HK$600 HKTVmall 現金券


🎁迎新優惠
  • 成功網上開戶及首次入金HK$2萬:
    • 1股港交所 (00388)
    • 3股南方恒生科技ETF (03033)
    • 30天V2會員(包含港美股交易0佣金 ,港股新股認購免手續費)
    • HK$200基金滿返券
    • 中國人壽(海外)1005危疾安護保障計劃免首年保費(最高價值約HK$2萬)

盈透證券

可選擇「固定式」及「階梯式」的佣金收費方式,美股交易「固定式」佣金為交易額1%,最低1美元,「階梯式」最低收費最低0.35美元

🎁迎新優惠
  • 免費試用及100萬美元模擬交易資金

長橋證券

新加坡券商長橋證券進駐香港,美股交易佣金每股0.0049美元,最低收費0.99美元,平台使用費每股0.005美元,最低收費1美元,推廣期內開戶可獲價值HK$1,000股票現金券

💰MoneyHero獨家優惠
即日起至2022年9月30日,長橋證券新客戶經本網全新註冊及完成線上開戶,註冊時首次使用香港或者澳門手機號碼,在香港或者澳門地區IP下登入長橋App,並首次存款HK$1萬或以上,可享獨家優惠HK$200 HKTVmall現金券或HK$200 Apple Gift Card。


🎁迎新優惠
  • 成功開通長橋香港港股及美股賬戶:港股終生免佣 + 價值HK$1,000股票現金卡 + 一個月美股期權交易免平台費(上限100張) + 開戶後30天內可享首次美股期權交易免費(上限HK$200)+ HK$200股票現金卡(兩人參與拼團活動開通長橋綜合賬戶,並入資HK$1萬或以上)
  • 於活動期內存入等值1萬美元或以上:美股一世免佣
  • 即日起至2022年9月30日,成功轉倉至長橋證券戶口達指定金額:高達HK$500超市現金券 + HK$8,000股票現金卡

SoFi Hong Kong

SoFi Hong Kong不收取佣金,可買賣超過15,000隻港股、美股及交易所買賣基金,每月收取HK$30平台費

🎁迎新優惠
  • 積分獎勵計劃:完成任務儲分,以積分免費換股票

盈立證券 uSMART

首次開戶後,盈立證券 uSMART提供永久豁免美股佣金收費和豁免港股買賣平台費,適用期內,完成線上開戶將提供以下迎新優惠

🎁迎新優惠
  • 完成線上見證:0.05股APPLE (AAPL.US)股票 + 線上投資課程體驗券(價值HK$799) + 180天的納斯達克及Arcabook串流報價(價值HK$468)
  • 成功於uSMART App內的「智投策略」認購任何一個資管計畫(跟投易):0.25股APPLE (AAPL.US)股票
  • 選擇獎賞起計連續30天賬戶日均資產值達HK$50萬或以上及完成1筆買入交易達等值HK$500或以上:1.7股APPLE (AAPL.US)股票
  • 即日起至2022年10月31日,新舊客戶成功轉倉至uSMART盈立證券達指定金額:高達HK$2,000現金換領券

華盛資本証券

華盛資本証券是新浪微博旗下券商,網上交易佣金由0.0049美元/股起,最低收費0.99美元

🎁迎新優惠
  • 完成線上開戶,首次存入資金達HK$1萬,並於首入金當天起計60天內賬戶需維持日均資產HK$1萬或以上:
    • 1股蘋果(NYSE: AAPL)
    • 美股買賣180天免佣額度卡
    • 港股買賣無限免佣
    • 特選客戶獎賞:HK$100華盛通APP交易現金券(用戶須於註冊後開戶前於華盛通APP內輸入Promo Code【VBKR08】自行兌換)
  • 賬戶總資產達HK$1萬且美股資產達20美元:免費美股Lv2深度擺盤
  • 首次存入HK$2萬:30日Lv2買賣十檔即時報價
  • 2022年6月1日至9月30日期間,新舊客戶轉入股票價值達指定金額:高達HK$6,000華盛通APP交易現金券回贈

微牛證券

微牛證券已支援美股交易服務,美股電子交易免佣金及平台使用費,推廣期內開戶可獲美股Level 2 深度行情

💰MoneyHero獨家優惠
由即日起至2022年9月30日期間,成功全新註冊及線上開立微牛證券戶口,開戶後3日內累計存入HK$2萬通過開戶驗證,並於60日內維持HK$2萬淨存款,可獲HK$200 HKTVmall電子購物禮券。

🎁迎新優惠
  • 【限時開戶額外獎賞】2022年9月16日至9月30日期間報名並成功開戶,及成功首次存入資金等值HK$1萬或以上,且在開戶成功後第五個日曆日終時,經批核累計淨入金達指定金額:高達價值228美元Tesla股票
  • 成功註冊:一個月美股Level 2深度行情
  • 開戶後3日內累計存入HK$2萬,留存60日並期間內完成1筆100美元或以上的美股買入交易:價值70美元Tesla碎股 + 3張孖展IPO認購券
  • 買入3筆期權:價值30美元Tesla碎股
  • 【舊用戶獎賞】2022年9月9日前開戶且未進行期權交易的用戶,報名期權交易活動并開通期權交易,然後於2022年9月9日至10月31日買入3筆期權:1個月期權Opra行情 + 價值30美元Tesla碎股

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MoneyHero團隊 5th September 2022 97767