Firstrade第一證券是美國的老牌券商，有超過30年歷史的Firstrade接受港人開戶進行美股交易，是少數可以開設在港離岸美股戶口的券商之一。究竟如何開戶？免佣交易有沒有風險？Firstrade入錢會否如港股證券戶口一樣簡單？Firstrade手續費有哪些？MoneyHero為股民們實測開戶流程及分析App內功能，投資美股可再多一個選擇。
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Firstrade第一證券背景簡介
Firstrade 第一證券早於1985年已經創立，是最早提供美股網上交易的券商之一，為美國金融業監管機構 (FINRA) 及美國投資者保護公司 (SIPC)成員。第一證券以特低交易費用見稱，用家可以利用第一證券買賣美國的股票、ETF、期權、債券、國庫債券、共同基金、以及定期存款等，亦提供個人退休賬戶（美國）供客戶使用，是不少用戶美股入門選擇。目前本港客戶可以透過Firstrade網頁及手機應用程式開設美股離岸交易戶口。
Firstrade收費一覽
Firstrade最大賣點是零佣金及無隱藏收費，網上不論買賣股票、ETFs、共同基金均免佣金，實時報價或存倉亦不另收費。
但要注意，因為Firstrade是美國證券行，所有由香港居民存入的資金都必須以海外匯款 (SWIFT) 的方式存入。由於中轉銀行會收取海外匯款手續費，因此存款的成本較其他可買美股的本地券商高，用戶記得匯款前先向銀行查詢費用，以免被扣掉部分存入資金而不自知。
| 主要收費項目 | ||
|---|---|---|
| 一般交易收費 （包括股票、期權、ETFs、共同基金等） |
網上交易 | 經紀交易 |
| 0美元 | 每筆19.95美元 | |
| 其他代收費用，均按當地市場交易所的要求收取 | ||
| 實時報價 | 0美元 | |
| 海外股票交易 | 75美元 | |
| ADR存託費 | 每股0.01 – 0.05美元 | |
| 海外匯款服務 | 35美元 | |
| 孖展融資利率 | 4.50% – 8.75%（視乎融資結餘） | |
*上述資料只供參考，收費以Firstrade最新公布為準
Firstrade開戶優惠
於優惠期內開設新賬戶並達成部分條件，可以免費獲贈2股股票（價值3美元至200美元不等）。留意，現時只有開設個人賬戶、共同持有賬戶或監護人賬戶的美國居民才可以獲得免費股票。
| 要求 | 迎新優惠 |
|---|---|
| 2022年4月18日至2022年5月18日期間開戶 | 一股免費股票 |
| 賬戶審核通過後30日內入金或轉入100美元以上 | 額外一股免費股票 |
| 將其他券商投資賬戶合併轉至Firstrade | 轉入金額2,500美元或以上（不包括共同基金及固定收益產品），最多可獲得200美元轉戶補貼 |
| 首次匯款至Firstrade投資賬戶達25,000美元或以上 | 25美元匯款手續費回贈 （僅適用於開戶後首次匯款） |
*優惠條款不時更改，一切以Firstrade官方網站為準
Firstrade 開戶流程實測
經MoneyHero實測，Firstrade雖然是離岸股票戶口，但由於沒有開戶存款要求等限制，所以開戶時間比較短，只須5至10分鐘左右就可以完成開戶程序。
1.以手機號碼開戶
以手機號碼獲取驗證碼後，輸入驗證碼即可啟動開戶程序
2.Firstrade開戶前準備
如果是香港居民，請在公民身份及出生國一欄選擇「香港」。美國券商與本港券商開戶所使用的證件亦有分別，所需文件只有可以用作出入境的香港護照（特區護照、BNO等），毋須使用香港身分證。
3.上傳護照頁面
用戶必須上傳護照有本人照片的一頁（特區護照為第3頁），以及護照持有人簽名的一頁（特區護照為尾2的應急資料頁）。請確保護照上資料清晰可見。
4.填寫個人資料
申請者須提供證件上的姓名、出生日期等資料，留意地址須以英文填寫，並設定用戶登錄名稱。
5. 賬戶協議確認
最後一步是以個人簽署確認賬戶協議，須與護照上的簽署一致，之後就完成開戶程序。Firstrade會發短信通知，將於1個工作天後向申請者公布開戶審核的結果。
香港用戶Firstrade入錢注意事項
上文提到，Firstrade的香港用戶是被定義為海外用戶，雖然Firstrade提供多種轉賬服務，但香港用戶只可以使用海外匯款的方法存入資金。只要利用銀行內的匯款功能（按個別銀行收取不定額費用），就可以透過SWIFT的方式進行匯款，詳情如下圖：
Firstrade開戶 = 離岸戶口？
Firstrade是美國的證券公司，亦是美國投資者保護公司 (SIPC)的成員，而香港是被劃入可申請國際賬戶的名單當中，因此在Firstrade開設的股票戶口已屬國際賬戶，亦即代表Firstrade是其中一類離岸戶口。只要完成網上申請及存入資金，就完成國際賬戶的開設。
至於使用Firstrade的「境外」美股投資者，同樣享有SIPC提供每個賬戶最高500,000美元資產保險，其中現金保障則以250,000美元為上限。
Firstrade 好唔好？Firstrade優點一覽
- 一般交易免佣：美股、期權交易完全免佣，無任何隱藏費用；與其他美股券商一樣，免費自動更新報價，並可以在美股交易時段及盤前、盤後交易時段進行交易
- 介面使用簡單：股票持倉及自選心水股份一目了然，介面首頁亦已有齊美股三大指數的即時報價，並有開市倒數提醒
- 下單快捷方便：Firstrade標榜快捷下單，只需0.06秒就可極速下單，賬戶內亦可設定跳過檢視訂單的步驟直接下單
- 提供期權買賣：市面上提供美股交易的港股券商，均很少免費提供期權買賣，或要另外開通，或要另外收佣金，Firstrade提供的期權買賣免佣，對頻繁的期權交易、較高階用家有一定優惠
- 提供電腦及手機介面：不單只在手機，Firstrade用戶可在網上登入，透過網頁使用證券交易平台，毋須另外下載電腦應用程式
Firstrade缺點
- 匯款收費：由於第一證券並非本地戶口，只可透過匯款存入資金，存入金額亦指定為美元，因此需要按SWIFT服務的轉賬銀行收取費用，每間銀行的費用都不同，如果存款次數頻密就會比較昂貴，因此建議一筆過大量存入資金較為划算
- 存款需時：透過境外匯款存入資金，需要1至5個工作天左右才可完成（視乎銀行），不及本地券商可以快速轉賬入金，較容易錯失投資機會
- 功能不多：除了美股及期權買賣之外，Firstrade應用程式的功能並不多，例如不設月供美股、智能落盤、社交平台、投資選股推介等，只有新聞資訊及投資初階教學的功能。網頁版的功能較應用程式豐富，但與其他本地券商的美股戶口相比仍有不足
- 不能買賣港股：應用程式及網頁均不設港股買賣及報價，對希望同時買賣港股美股的投資者來說較為不便
Firstrade VS TD Ameritrade 比較
| TD Ameritrade 德美利證券 | Firstrade 第一證券 | |
|---|---|---|
| 最低開戶金額 | 0美元 | 0美元 |
| 迎新優惠 | ／ | 2股免費股票 + 高達200美元轉戶補貼 + 25美元匯款手續費回贈 |
| 美股收費 | 0美元 | 0美元 |
| 期權收費 | 每個合約0.65美元 | 0美元 |
| 匯出電匯轉賬 | 25美元 | 35美元 |
Firstrade常見問題
Firstrade開戶門檻
Firstrade沒有開戶存款要求，交易美股、期權完全免佣
Firstrade是否離岸戶口
Firstrade是美國的證券公司，香港是被劃入可申請國際賬戶的名單當中，因此在Firstrade開設的股票戶口已屬國際賬戶。
銀行與證券行何者更有保障？
- 銀行比證券行穩陣？香港相關法例健全，現時在銀行和券商在保障程度上差別不大。目前香港股票市場設有「投資者賠償基金」，該基金由投資者賠償有限公司營運，亦是證監會的全資附屬公司。凡透過持牌的金融機構買賣證券，不論是經證券行還是銀行，一旦他們有任何違規、財務困難以致清盤等等，投資者賠償基金一律都會處理賠償，賠償上限為50萬。投資者可到證監會網頁查詢相關機構是否領有合資格牌照。
另外，信託戶口亦有相關保障。根據法例，無論是現金或孖展帳戶，當券商處理客戶的款項時，除了用以交收，否則都會在4個營業日內把款項存入該公司在本港銀行開立的信託戶口。 券商亦須保存有關紀錄，並列明款項代誰持有和存入日期，如果違反將是刑事行為可被判監。 簡而言之，券商行只是「信託人」，受《證券條例》規範，而客戶亦受《證券條例》保障。
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