致富證券是本港老牌券商之一,至今已成立超過40年,為投資者提供港股、美股、A股、月供股票、新股認購等投資理財服務。致富證券好唔好用?交易佣金收費多少?如何開戶?如何存款提款?即睇MoneyHero報告。
其他股票戶口:富昌證券|富途證券|華泰國際|長橋證券|元宇證券|輝立證券|SoFi Hong Kong|盈立證券|華盛証券|微牛證券
海外證券行:Charles Schwab嘉信理財|Firstrade第一證券|Interactive Broker盈透證券|SAXO盛寶金融|TD Ameritrade德美利證券
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以選擇港股現金託管賬戶為例,用戶可選擇網上交易佣金收費模式,若交易較頻繁或每次交易金額較小的投資者,可選擇「密密Trade 」收費計劃以減少總佣金支出,亦可選擇普通收費計劃。
一般情況下,文件齊備後,透過「遙距開戶通」或親臨分行開戶最快30分鐘或於下1個工作天就可以開立戶口,而郵寄開戶的用戶則需要3至4個工作天。
成功開戶後就可以開始交易,「致富通」app用於港股、美股及月供股票等交易,「致富Speed」app用於香港股票期權和環球期貨交易,而「SP TRADER」就用於香港期貨交易。
用戶要留意,除了簡易電子直接扣賬授權 (SDDA)和繳費靈外,其他存款方式需提供入數證明,通知致富已存款。
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缺點
另外,信託戶口亦有相關保障。根據法例,無論是現金或孖展帳戶,當券商處理客戶的款項時,除了用以交收,否則都會在4個營業日內把款項存入該公司在本港銀行開立的信託戶口。 券商亦須保存有關紀錄,並列明款項代誰持有和存入日期,如果違反將是刑事行為可被判監。 簡而言之,券商行只是「信託人」,受《證券條例》規範,而客戶亦受《證券條例》保障。
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背景及平台功能簡介
港產券商致富證券成立於1979年,現時在香港有多間分行,用戶可透過「致富通」App買賣港股、A股、美股及新加坡股票,提供適合新手小額投資的「密密Trade」收費計劃,其港股和美股月供股票計劃的免佣優惠亦為市面上少有。此外,致富集團亦提供基金、期貨和股票期權買賣,更有置業和保險等財務管理服務。收費一覽
港股 | 美股 | A股 | |
---|---|---|---|
網上交易佣金 | 普通計劃:0.0675%,最低HK$40 密密Trade收費計劃:0.1%,不設最低佣金 |
環球股票主賬戶:每股0.01美元,最低2.88美元 環球密密Trade子賬戶:每股 0.015美元,最低0.99美元 |
0.0675%,最低40人民幣 |
月供股票 | 港股:每隻股票每次供款額首HK$1萬免佣金,其後收取0.0675% 美股:每隻股票每月供款首1,000美元免佣金,其後收取0.15% (以上不設最低收費,客戶需自行繳付印花稅、交易徵費等其他費用) |
||
股息 | 所收股息之0.3%,最低HK$20 | 所收股息之0.2%,最低1美元 | 所收股息之0.3%,最低20人民幣 |
其他代收費用,均按當地市場交易所的要求收取 | |||
抽新股(IPO)收費 | 現金申請:免費(網上申請);HK$50或50人民幣(電話申請) 孖展申請:港幣結算產品:HK$100;人民幣結算產品:100人民幣 |
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開戶流程
開戶方式
用戶可選擇以下開戶方式:
- 遙距開戶通:透過「致富通」應用程式或致富網頁(需要綁定銀行賬戶存入金額不少於HK$1萬)
- 預約開戶:網上預約指定分行及時間(毋須存入資金)
- 親臨開戶:親臨致富總行或各分行(毋須存入資金)
- 郵遞開戶:將開戶表格及其他證明文件郵寄至致富總行(需寄回簽署金額不少於HK$1萬之個人支票,支票兌現後會存入用戶所屬之致富賬戶)
MoneyHero以下實測「遙距開戶通」的開戶過程供大家參考
需準備之證明文件
- 身份證明文件
- 最近三個月內住址證明文件
- 個人銀行戶口轉賬至「致富證券有限公司」之銀行入數紙及銀行結單/銀行簿紀錄
以手機號碼註冊及選擇戶口類型
下載「致富通」應用程式,驗證手機號碼和設定密碼後,就可以選擇希望開立的戶口類型,包括港股現金託管賬戶(即普通港股及內地股票交易)、港股保證金賬戶(即孖展交易)、股票期權賬戶及環球股票保證金賬戶(即美股和新加坡股交易),用戶可根據個人投資需要選擇。以選擇港股現金託管賬戶為例,用戶可選擇網上交易佣金收費模式,若交易較頻繁或每次交易金額較小的投資者,可選擇「密密Trade 」收費計劃以減少總佣金支出,亦可選擇普通收費計劃。
填寫個人資料
填寫姓名、電話、電郵地址、出生資料及國籍、身份證明文件等資料。職業及財務狀況
填寫職業、收入來源及金額、資產項目及淨值、投資經驗及目標等資料。稅務資料
填寫所屬司法管轄區及稅務編號。上傳證明文件
填寫完所有資料後,就要上傳身份證、住址證明和銀行存款證明。一般情況下,文件齊備後,透過「遙距開戶通」或親臨分行開戶最快30分鐘或於下1個工作天就可以開立戶口,而郵寄開戶的用戶則需要3至4個工作天。
成功開戶後就可以開始交易,「致富通」app用於港股、美股及月供股票等交易,「致富Speed」app用於香港股票期權和環球期貨交易,而「SP TRADER」就用於香港期貨交易。
致富存款及提款
用戶可透過以下方式存款至致富戶口:- 簡易電子直接扣賬授權 (SDDA)
- 轉數快FPS
- 繳費靈
- 電話及網上理財
- 自動櫃員機 ATM
- 櫃檯存款
- 親身遞交/自動式存入支票
用戶要留意,除了簡易電子直接扣賬授權 (SDDA)和繳費靈外,其他存款方式需提供入數證明,通知致富已存款。
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優點
- 提供不同佣金收費計劃,用家可自由選擇
- 月供股票每月首HK$1萬或首1,000美元之供款額可享免佣優惠,及超過400隻股選擇
- 存款方式選擇較多
- 可買賣新加坡股票,為本地券商中少有
- App內提供上市公司財務資料,包括資產負債表、財務比率、損益表等,亦有資金流向圖表
- 提供致富內部研究員分析文章,涵蓋時事、政治、大市分析和預測及個股分析等
- 設有在線客服,方便用戶查詢
缺點
- 落盤時沒有實時買賣盤排位,買入/賣出盤報價延遲
- 股份走勢圖不能互動,不能以觸控(touch screen)找出特定日子的股價
- 買賣正股、期權或期貨需使用不同戶口,用戶或需要經常進行內部轉賬
銀行與證券行何者更有保障?
銀行比證券行穩陣?香港相關法例健全,現時在銀行和券商在保障程度上差別不大。目前香港股票市場設有「投資者賠償基金」,該基金由投資者賠償有限公司營運,亦是證監會的全資附屬公司。凡透過持牌的金融機構買賣證券,不論是經證券行還是銀行,一旦他們有任何違規、財務困難以致清盤等等,投資者賠償基金一律都會處理賠償,賠償上限為50萬。投資者可到證監會網頁查詢相關機構是否領有合資格牌照。另外,信託戶口亦有相關保障。根據法例,無論是現金或孖展帳戶,當券商處理客戶的款項時,除了用以交收,否則都會在4個營業日內把款項存入該公司在本港銀行開立的信託戶口。 券商亦須保存有關紀錄,並列明款項代誰持有和存入日期,如果違反將是刑事行為可被判監。 簡而言之,券商行只是「信託人」,受《證券條例》規範,而客戶亦受《證券條例》保障。
港股證券戶口 |
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