【Ant Bank 螞蟻銀行】背景及利息優惠一覽+開戶實測

MoneyHero團隊

MoneyHero團隊

最後更新於 02 February, 2023

螞蟻銀行早於2018年成立,並於2020年9月正式開業。螞蟻銀行是屬於阿里巴巴旗下,因此亦跟同為阿里巴巴旗下的AliPayHK有著環環相扣的關係,而AliPayHK可以綁定螞蟻銀行戶口更是該行的一大特色。螞蟻銀行有甚麼優惠?如何在AliPayHK綁定螞蟻銀行?存款寶又是否吸引?MoneyHero將在下文一一解答,讓大家對螞蟻銀行有更多了解。

inMotion-BKA-Feb-Promotion

 

一按即到相關段落:背景開戶要求開戶流程開戶優惠活期存款私人循環貸款在AliPayHK綁定螞蟻銀行戶口螞蟻銀行能夠透過轉數快轉帳嗎?存款及匯款方法螞蟻銀行有存款保障嗎?轉賬限額常見問題


螞蟻銀行背景

螞蟻銀行是由阿里巴巴旗下的螞蟻集團所組成,於2018年成立時名為螞蟻商家服務(香港)有限公司,並於2019年7月易名為螞蟻銀行。螞蟻銀行於2019年7月獲得虛擬銀行牌照,並於2020年9月28日正式開業。此外,螞蟻銀行亦於2021年5月時跟同屬阿里巴巴旗下的AlipayHK合作,並可以直接在AlipayHK利用「螞蟻銀行」小程式,以開立及使用螞蟻銀行戶口服務。客戶服務電話:2325 0303。

回到頁首


螞蟻銀行開戶要求

  • 年滿18歲
  • 持有香港永久性居民身份證
  • 沒有香港以外的稅務身份

回到頁首


螞蟻銀行開戶流程實測

1.手機驗證

螞蟻銀行App介面設計簡單,並簡略地螞蟻銀行特色,整體而言簡單易用。進入螞蟻銀行App,選擇「立即開戶」。細閱開戶要求及程序後,申請人需輸入手機號碼以獲得驗證碼並進行驗證。

Ant-Bank開戶1▶▶Ant-Bank開戶2▶▶Ant-Bank開戶3

2.身份驗證及人面辨識

完成手機驗證後,申請人需選擇香港身份證版本,並依指示拍攝身份證。完成後,系統會要求申請人自拍以確認身份。自拍時,申請人需要除下口罩,以確保面部清晰及無遮擋。完成以上步驟後,系統會要求申請人核對個人資料,並提供現時職業。經MoneyHero實測,系統很快就可以識別實測者的身分證,人面辨識過程亦相當順利,整個過程大約只需一分鐘便可完成,相當方便。

Ant-Bank開戶4▶▶Ant-Bank開戶5▶▶Ant-Bank開戶6

3.填寫開戶資料

完成身份驗證及人面辨識後,申請人需填寫居住地址及稅藉聲明。

Ant-Bank開戶7▶▶Ant-Bank開戶8

4.設置銀行密碼

完成以上步驟後,系統會要求申請人設置銀行密碼以登入銀行賬戶及進行交易。設置後系統會顯示申請人已經成功開戶,並會顯示申請人的活期儲蓄賬戶號碼。

Ant-Bank開戶9▶▶Ant-Bank開戶10

螞蟻銀行開戶另一方法:經AlipayHK開立螞蟻銀行戶口

  1. 於Alipay主頁面選擇「螞蟻銀行」
  2. 點擊「前往螞蟻銀行開戶賺息」
  3. 閱讀細則後按「同意」
  4. 輸入AliPayHK支付密碼
  5. 進入螞蟻銀行小程式後按「新用戶註冊」,並按指示拍攝身分證及自拍以作認證
  6. 核對個人資料後,填寫居住地址及稅藉聲明

回到頁首


 

螞蟻銀行開戶優惠

Ant Bank PayLater 有禮:8.88%年利率及高達HK$150迎新獎賞

  • 由即日起至2023年3月31日,Ant Bank新客戶成功開通Ant Bank PayLater,可享存款寶首兩個月首2萬8.88%存款利率,以及HK$100通用禮券 或 HK$150指定商戶禮券。
  • Ant Bank現有客戶成功開通Ant Bank PayLater,則可享存款寶首兩個月首2萬4.88%存款利率,以及HK$100通用禮券 或 HK$150指定商戶禮券。

回到頁首


螞蟻銀行活期存款:存款寶可享高達1%年利率

螞蟻銀行暫時只推出兩類港幣活期儲蓄戶口,分別是港幣活期儲蓄賬戶及存款寶賬戶。至於定期存款戶口方面,螞蟻銀行暫時未有提供相關服務。

港幣活期儲蓄賬戶

活期儲蓄賬戶為螞蟻銀行的主賬戶,如客戶選擇將資金存入這個戶口,年利率均劃一為0.001%。

存款寶賬戶

除了活期儲蓄賬戶外,螞蟻銀行客戶在成功開戶後,亦可在主頁面中選擇存款寶,並按「立即開戶」以開立存款寶戶口。有別於活期儲蓄賬戶,存款寶是每日都會派息給客戶,而且年利率亦會相對較高。

存款結餘 年利率
首HK$2萬 1%
HK$20,001 - HK$20萬 0.5%
HK$200,001以上 0.001%

 

延伸閱讀:【活期存款】各銀行港元活期存款利率及優惠比較
回到頁首

螞蟻銀行私人循環貸款

  • 私人循環貸款上限:HK$30萬
  • 以先息後本方式支付利息,利息低至每日HK$0.36
  • 申請要求:18至65歲或以下的香港永久性居民、持有港元活期儲蓄賬戶

延伸閱讀:虛擬銀行 VS 先買後付平台 | 各大Buy Now, Pay Later平台特色一覽

回到頁首


如何在AliPayHK綁定螞蟻銀行戶口

於2021年5月,AliPayHK推出了螞蟻銀行小程式,客戶只要在AliPayHK內使用螞蟻銀行小程式,即可以使用螞蟻銀行的存款寶賬戶進行交易、繳付賬單、存款、轉賬等服務。

AliPayHK綁定螞蟻銀行戶口步驟

  1. 於Alipay主頁面選擇「螞蟻銀行」
  2. 點擊「前往螞蟻銀行開戶賺息」
  3. 閱讀細則後按「同意」
  4. 輸入AliPayHK支付密碼
  5. 進入螞蟻銀行小程式後選擇登入,並按指示綁定戶口,即可完成綁定程序

回到頁首


螞蟻銀行能夠透過轉數快轉帳嗎?

螞蟻銀行於開業初期未有開通轉數快服務,但後來亦跟其他銀行看齊,開通轉數快服務以供客戶存款及轉賬。除了手機號碼外,客戶亦可以透過電郵或FPS ID登記轉數快,而客戶亦可以選擇港幣活期儲蓄賬戶或存款寶賬戶作為收款賬戶。螞蟻銀行的銀行編號為393,分行編號為753,匯款編號則為ASEHHKHH。

延伸閱讀:轉數快點用?登記轉數快FPS APP上限、收款退款常見問題
回到頁首

螞蟻銀行存款及匯款方法

除了轉數快外,螞蟻銀行可以選擇透過螞蟻銀行App 或 螞蟻銀行小程式將款項存入至存款寶賬戶。匯款方面,現時螞蟻銀行則只提供香港境內的銀行賬戶。

透過螞蟻銀行App存款到存款寶賬戶

  1. 於主頁面按「存款寶」頁面,再按「轉入」
  2. 輸入金額,並選擇港幣活期儲蓄賬戶為扣賬賬戶
  3. 完成後輸入登入密碼以完成轉入程序

透過螞蟻銀行小程式存款到存款寶賬戶

  1. 於主頁面按「存款寶」頁面,再按「轉入」
  2. 輸入金額,選擇 港幣活期儲蓄賬戶 或 AlipayHK電子錢包餘額 或已綁定的其他銀行賬戶為扣賬賬戶
  3. 輸入密碼以完成程序

透過螞蟻銀行App匯款至其他本地銀行賬戶

  1. 於主頁面按「存款寶」頁面,再按「轉出」
  2. 輸入金額並輸入登入密碼,款項即轉出港幣活期儲蓄賬戶
  3. 轉出後,客戶可從港幣活期儲蓄賬戶匯款至其他本地銀行賬戶

透過螞蟻銀行小程式匯款至其他銀行賬戶

  1. 於主頁面按「存款寶」頁面,再按「轉出」
  2. 輸入金額及銀行密碼,款項會轉出港幣活期儲蓄賬戶 或 AlipayHK電子錢包餘額 或已綁定的其他銀行賬戶
  3. 如客戶有螞蟻銀行App,可從港幣活期儲蓄賬戶匯款至其他本地銀行賬戶;如客戶為AlipayHK的中級或高級認證用戶,並已綁定存款寶賬戶,則可AlipayHK的轉賬功能完成匯款

回到頁首


螞蟻銀行有存款保障嗎?

跟其他虛擬銀行一樣,螞蟻銀行同樣是存款保障計劃成員銀行之一。根據螞蟻銀行App,螞蟻銀行亦表示港幣活期儲蓄賬戶及存款寶賬戶均屬存款保障計劃的保障範圍內。因此,如螞蟻銀行不幸倒閉,客戶亦可獲HK$50萬賠償。

回到頁首


螞蟻銀行轉賬限額

根據螞蟻銀行的官方網站顯示,每名螞蟻銀行客戶的單筆轉賬上限及單日轉賬上限均設為HK$0。不過,螞蟻銀行客戶可以透過螞蟻銀行App 或 AliPayHK內的螞蟻銀行小程式修改轉賬限額,而單筆轉賬上限及單日轉賬上限均為HK$20萬,並會於每天00:00重新計算轉賬上限。

透過螞蟻銀行App修改轉賬限額

  1. 於主頁面選擇「轉賬」並選擇「轉賬限額」 或於主頁面選擇「存款寶」,在頁面上的右上角按「...」,並選擇「轉賬限額」
  2. 按「修改限額」,並按個人需要修改單筆轉賬上限及單日轉賬上限
  3. 確定後輸入銀行密碼即可完成

透過螞蟻銀行小程式修改轉賬限額

  1. 於主頁面選擇「存款寶」,在頁面上的右上角按「...」,並選擇「轉賬限額」
  2. 按「修改限額」,並按個人需要修改單筆轉賬上限及單日轉賬上限

 

回到頁首


MoneyHero銀行戶口比較頁面

諗緊邊個銀行戶口最適合你?MoneyHero的銀行戶口比較頁面可以輕鬆比較各大銀行戶口開戶門檻、迎新獎賞以及活期利率,同時列出不同戶口特點及收費,陪大家一步步走上穩健理財之路,實現財務目標!

銀行開戶攻略:
開戶優惠合集尊貴理財戶口出糧戶口兒童儲蓄戶口聯名戶口離岸戶口

各大銀行開戶攻略:

傳統銀行戶口:Citi PlusCitigold信銀國際 inMotion信銀國際 CITICfirst滙豐銀行滙豐One星展銀行恒生銀行中國銀行渣打銀行富邦銀行

虛擬銀行戶口:Airstar天星銀行WeLab Bank 匯立銀行Mox BankZA Bank 眾安銀行livi BankFusion Bank 富融銀行Ant Bank 螞蟻銀行PAOB 平安壹賬通
銀行


回到頁首


螞蟻銀行開戶常見問題

Q1:螞蟻銀行的存款寶有甚麼吸引之處?

有別於活期儲蓄賬戶,存款寶每日都會派利息予客戶,而且首HK$2萬可享1%年利率。

Q2:螞蟻銀行戶口有轉賬限額嗎?

螞蟻銀行戶口單筆轉賬上限及單日轉賬上限於起初均會預設為HK$0,但客戶可以經螞蟻銀行App 或 AliPayHK內的螞蟻銀行小程式修改轉賬限額,上限為HK$20萬。

Q3:我可以用甚麼方法開立螞蟻銀行戶口?

除了使用螞蟻銀行App外,申請人可以透過AlipayHK開立螞蟻銀行戶口,並在AlipayHK綁定螞蟻銀行戶口,以便在AlipayHK的螞蟻銀行小程式使用存款寶進行各種交易。

Q4:螞蟻銀行有存款保障嗎?

螞蟻銀行是存款保障計劃成員銀行之一,而且港幣活期儲蓄賬戶及存款寶賬戶均屬存款保障計劃的保障範圍內,因此,螞蟻銀行是有存款保障的。

回到頁首


精選開戶優惠

花旗銀行:高達HK$48,800獎賞 + MoneyHero獨家獎賞


Citigold:高達HK$48,800現金回贈+MoneyHero獨家獎賞

Citigold 開戶迎新

優惠期內,全新Citigold客戶存入指定金額新資金及指定產品結餘,可享高達HK$48,300現金回贈。經網上預約或經手機成功開立Citigold 戶口,並符合新資金獎賞要求,更可享額外HK$500現金回贈。合共高達HK$48,800現金回贈!

此外,成功申請Citibank按揭計劃,並晉身Citigold,可享額外HK$15,000現金回贈!

💰MoneyHero獨家優惠:
【限時獎賞!】由即日起至2023年2月28日下午6時,新客戶經本網申請開立Citigold戶口,並於成功開戶後存入並維持HK$250萬新資金,可享MoneyHero獨家優惠HK$3,500 Apple Gift Card/HK$3,500 city'super 禮品卡/Samsung Galaxy Watch5 Pro 45mm (LTE) (價值HK$3,598),維持HK$150萬新資金亦可享HK$2,500 Apple Gift Card/ HK$2,500 city’super 禮品卡/Samsung Galaxy Watch5 44mm (LTE) (價值HK$2,498)。連同限時迎新開戶獎賞,獎賞總值高達HK$52,398!Citigold客戶環球即時匯款免手續費,亦有專業財策顧問為你度身訂造理財方案,立即感受不一樣嘅銀行服務!詳情按此
受條款及細則約束


立即申請-Apply Now

Citi Plus 戶口:Samsung Galaxy Tab S6 Lite + MoneyHero獨家獎賞


Citi信用卡新客戶成功開立Citi Plus戶口並同時申請Citi Plus信用卡,於發卡後首3個月,Citi Plus信用卡作合資格消費達HK$8,000或以上,可享Samsung Galaxy Tab S6 Lite(價值HK$2,988)。 

此外,由即日起2023年2月28日,新客戶於開戶後的指定日子內存入HK$5萬新資金,可享HK$200現金回贈。完成指定任務(包括入錢、儲錢、投資或兌換外幣和碌卡買嘢),可獲得高達額外2.4%活期年利率。

💰MoneyHero獨家優惠:
【限時獎賞!】由即日起至2023年2月16日下午6時,新客戶經本網申請開立Citi Plus戶口,可享MoneyHero獨家優惠HK$250 Apple Gift Card 或 HK$250 HKTVmall 購物禮券 或 HK$250 Trip.com 禮品卡。新客戶存入HK$5萬新資金,可享HK$200現金回贈。除此之外,Citi Plus戶口仲有高達2.4%儲蓄年利率!詳情按此
受條款及細則約束
立即申請-Apply Now
延伸閱讀:Citi Plus開戶|Citi Plus開戶獎賞/信用卡/電匯優惠一覽

*優惠資料只作參考,一切以花旗銀行網站資料作準。

眾安銀行:高達5.71%定期存款

RPD020-PL-BKA-Welcome-Offer-layout-v59_眾安銀行開戶迎新
ZA Bank客戶開立3個月、6個月及12個月定期存款,分別可享2.51%、3.01%及3.31%年利率。

此外,眾安銀行客戶憑ZA Card於Apple服務消費、指定餐飲商戶、旅遊平台消費、購買指定品牌口罩,均可享11%回贈。

💰MoneyHero 獨家優惠 
由即日起至2022年2月28日,ZA Bank新客戶以邀請碼【MONEYHEROTD】成功開立戶口,可享3.2%年利率定期存款加息券一張,並適用於3個月定期存款,存款上限為HK$5萬。連同2.51%基本利率,新客戶開立3個月定期存款可享高達5.71%年利率,合共可享約HK$720利息。
(優惠條款)
立即申請-Apply Now

livi bank:高達3.8%定期存款年利率 + HK$1,000現金獎賞

livi客戶開立HK$20萬以下定存,3個月、6個月、12個月及24個月定期存款分別為1.5%、2.2%、2.4%及2.8%;客戶開立HK$20萬或以上至HK$1,000萬或以下定存,3個月、6個月、12個月及24個月定期存款分別為3.5%、3.6%、3.8%及4.2%。
此外,以livi PayLater Mastercard於指定商戶購物可享8%現金回贈,每月最高可獲HK$100現金回贈。

💰MoneyHero 獨家優惠 
由即日起至2023年2月28日,livi客戶成功使用MoneyHero指定邀請碼【MHERO1000#】開立liviSave賬戶,並於2023年3月31日前以livi PayLater Mastercard單一筆消費滿HK$1,000或以上而分期3個月或以上,可享HK$900現金獎賞;成功開立livi PayLater可額外享HK$100現金獎賞,合共可享HK$1,000現金獎賞。(優惠條款)

立即申請-Apply Now

*優惠資料只作參考,一切以livi bank網站資料作準。

Mox:高達6%活期存款年利率+HK$800現金獎賞

Mox新客戶可選擇輸入一個邀請碼以獲取開戶優惠:
  1. 由即日起至2023年3月9日,新客戶輸入邀請碼「TRIP1000」成功開立Mox戶口及申請Mox Credit,於Mox Credit獲批當日起計45日內,以Mox Credit累積合資格消費滿HK$1,000,可享HK$1,000 Trip Coins。
  2. 由即日起至2023年2月2日,新客戶輸入邀請碼「SHOP800」成功開立Mox戶口及申請Mox Credit,於Mox Credit獲批當日起計45日內,以Mox Credit累積合資格消費滿HK$1,600,可享HK$800現金獎賞。
於9月1日起,Mox所有客戶首HK$50萬存款均可享0.3%儲蓄年利率。此外,由即日起至2023年3月31日,所有Mox新客戶於開戶後首60日的首HK$50萬均可享2.7%存款年利率,完成指定任務可享額外3%港元儲蓄年利率。連同上述優惠,Mox客戶可享高達6%活期存款年利率。
立即申請-Apply Now

滙豐卓越理財:高達HK$48,000迎新獎賞

MH-BKA infographic_1200x370_template D-PJ22_0234 1234
由即日起至2023年6月30日,客戶成功開立滙豐卓越理財戶口,以及完成指定要求,可享合共高達HK$48,000迎新獎賞。
立即申請-Apply Now

 

信銀國際inMotion:高達HK$13,700迎新獎賞+MoneyHero獨家優惠

信銀國際inMotion戶口不設最低存款要求,完成指定要求可享高達HK$12,700迎新獎賞。此外申請人經本網成功開戶,可享MoneyHero獨家優惠。


💰MoneyHero獨家優惠:
【限時獎賞!】由即日起至2023年2月27日下午6時,新客戶經本網用專屬優惠碼「2MH2301」成功開立信銀國際inMotion動感銀行戶口,可享MoneyHero獨家優惠HK$750 Apple Gift Card 或 HK$750 HKTVmall電子購物禮券 或 HK$750 惠康超市禮券 或 récolte 日式電熱鍋 Home BBQ(價值HK$988)或 Marshall Emberton 藍牙喇叭(價值HK$1,499),連同迎新獎賞,價值高達$15,199!此外,新客戶成功登記大富翁存款,更可享高達7.28%儲蓄年利率!詳情按此
受條款及細則約束

🎁迎新優惠
  • 開戶獎賞:HK$200現金回贈
  • 外幣兌換交易獎賞:HK$200現金回贈
  • 外幣交易獎賞:高達HK$300現金回贈
  • 信銀國際Motion信用卡(虛擬版)迎新獎賞:高達HK$1,000現金回贈
  • 推薦碼獎賞計劃:高達HK$1.2萬現金獎賞
 
立即申請-Apply Now

 

相關閱讀:【銀行資料安全】金融科技、網上銀行 如何預防銀行資料被洩漏、被盜用?

相關閱讀:【股票開戶手續費】銀行及證券行投資戶口佣金收費比較

相關閱讀:【網上開戶】Citibank、中銀、滙豐等開銀行戶口教學

想知道最新嘅理財貼士,就要留意 MoneyHero Blog ,同埋緊貼我哋嘅 Facebook Page