【Ant Bank 螞蟻銀行】背景及利息優惠一覽+開戶實測

MoneyHero團隊
最後更新 Sep 26, 2022


螞蟻銀行-開戶實測-優惠一覽

螞蟻銀行早於2018年成立,並於2020年9月正式開業。螞蟻銀行是屬於阿里巴巴旗下,因此亦跟同為阿里巴巴旗下的AliPayHK有著環環相扣的關係,而AliPayHK可以綁定螞蟻銀行戶口更是該行的一大特色。螞蟻銀行有甚麼優惠?如何在AliPayHK綁定螞蟻銀行?存款寶又是否吸引?MoneyHero將在下文一一解答,讓大家對螞蟻銀行有更多了解。

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其他虛擬銀行開戶實測及最新優惠:眾安ZA BankWeLab Bank 匯立銀行Mox Banklivi BankFusion Bank 富融銀行Fusion Bank 富融銀行PAOB 平安壹賬通銀行


目錄:(點擊連結快速跳至相關段落)

螞蟻銀行背景
螞蟻銀行開戶要求
螞蟻銀行開戶流程
螞蟻銀行開戶優惠
螞蟻銀行活期存款:存款寶可享高達1%年利率
螞蟻銀行私人循環貸款:首月利息回贈高達HK$888
如何在AliPayHK綁定螞蟻銀行戶口
螞蟻銀行能夠透過轉數快轉帳嗎?
螞蟻銀行存款及匯款方法
螞蟻銀行有存款保障嗎?
螞蟻銀行轉賬限額
螞蟻銀行開戶常見問題


螞蟻銀行背景

螞蟻銀行是由阿里巴巴旗下的螞蟻集團所組成,於2018年成立時名為螞蟻商家服務(香港)有限公司,並於2019年7月易名為螞蟻銀行。螞蟻銀行於2019年7月獲得虛擬銀行牌照,並於2020年9月28日正式開業。此外,螞蟻銀行亦於2021年5月時跟同屬阿里巴巴旗下的AlipayHK合作,並可以直接在AlipayHK利用「螞蟻銀行」小程式,以開立及使用螞蟻銀行戶口服務。客戶服務電話:2325 0303。
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螞蟻銀行開戶要求

  • 年滿18歲
  • 持有香港永久性居民身份證
  • 沒有香港以外的稅務身份

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螞蟻銀行開戶流程實測

1.手機驗證

螞蟻銀行App介面設計簡單,並簡略地螞蟻銀行特色,整體而言簡單易用。進入螞蟻銀行App,選擇「立即開戶」。細閱開戶要求及程序後,申請人需輸入手機號碼以獲得驗證碼並進行驗證。

Ant-Bank開戶1▶▶Ant-Bank開戶2▶▶Ant-Bank開戶3
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2.身份驗證及人面辨識

完成手機驗證後,申請人需選擇香港身份證版本,並依指示拍攝身份證。完成後,系統會要求申請人自拍以確認身份。自拍時,申請人需要除下口罩,以確保面部清晰及無遮擋。完成以上步驟後,系統會要求申請人核對個人資料,並提供現時職業。經MoneyHero實測,系統很快就可以識別實測者的身分證,人面辨識過程亦相當順利,整個過程大約只需一分鐘便可完成,相當方便。
Ant-Bank開戶4▶▶Ant-Bank開戶5▶▶Ant-Bank開戶6

3.填寫開戶資料

完成身份驗證及人面辨識後,申請人需填寫居住地址及稅藉聲明。
Ant-Bank開戶7▶▶Ant-Bank開戶8

4.設置銀行密碼

完成以上步驟後,系統會要求申請人設置銀行密碼以登入銀行賬戶及進行交易。設置後系統會顯示申請人已經成功開戶,並會顯示申請人的活期儲蓄賬戶號碼。
Ant-Bank開戶9▶▶Ant-Bank開戶10

螞蟻銀行開戶另一方法:經AlipayHK開立螞蟻銀行戶口

  1. 於Alipay主頁面選擇「螞蟻銀行」
  2. 點擊「前往螞蟻銀行開戶賺息」
  3. 閱讀細則後按「同意」
  4. 輸入AliPayHK支付密碼
  5. 進入螞蟻銀行小程式後按「新用戶註冊」,並按指示拍攝身分證及自拍以作認證
  6. 核對個人資料後,填寫居住地址及稅藉聲明

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螞蟻銀行開戶優惠

Product

螞蟻銀行開戶迎新獎賞

  • 由即日起至2022年9月30日,Ant Bank新客戶成功開立存款寶戶口,首月存款寶可享3倍利息及價值約HK$50菜鳥物流Promo Code。

Ant Bank Paylater:首2個月可享高達8.88%存款寶利息

  • 由即日起至2022年10月31日,Ant Bank新客戶成功開立存款寶戶口,並完成Ant Bank Paylater預先登記,開戶後首2個月可享8.88%存款寶利息;現有客戶即可享2個月3.88%存款寶利息。
  • 由即日起至2022年10月31日,Ant Bank客戶成功申請及開通Ant Bank PayLater,均可享HK$100迎新獎賞。

螞蟻銀行推薦獎賞

  • 由即日起至2022年10月31日,Ant Bank客戶成功以專屬邀請碼推薦新客戶開通存款寶賬戶及完成Ant Bank PayLater 預先登記,推薦人每成功推薦一位新客戶可享HK$150,受薦人則可享HK$100。

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螞蟻銀行活期存款:存款寶可享高達1%年利率

螞蟻銀行暫時只推出兩類港幣活期儲蓄戶口,分別是港幣活期儲蓄賬戶及存款寶賬戶。至於定期存款戶口方面,螞蟻銀行暫時未有提供相關服務。

港幣活期儲蓄賬戶

活期儲蓄賬戶為螞蟻銀行的主賬戶,如客戶選擇將資金存入這個戶口,年利率均劃一為0.001%。

存款寶賬戶

除了活期儲蓄賬戶外,螞蟻銀行客戶在成功開戶後,亦可在主頁面中選擇存款寶,並按「立即開戶」以開立存款寶戶口。有別於活期儲蓄賬戶,存款寶是每日都會派息給客戶,而且年利率亦會相對較高。

存款結餘 年利率
首HK$2萬 1%
HK$20,001 – HK$20萬 0.5%
HK$200,001以上 0.001%

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螞蟻銀行私人循環貸款:首月利息回贈高達HK$888

  • 由即日起至2022年10月31日,Ant Bank客戶以優惠碼【ANT888】成功申請私人循環貸款,可享首月利息回贈高達HK$888。

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如何在AliPayHK綁定螞蟻銀行戶口

於2021年5月,AliPayHK推出了螞蟻銀行小程式,客戶只要在AliPayHK內使用螞蟻銀行小程式,即可以使用螞蟻銀行的存款寶賬戶進行交易、繳付賬單、存款、轉賬等服務。

AliPayHK綁定螞蟻銀行戶口步驟

  1. 於Alipay主頁面選擇「螞蟻銀行」
  2. 點擊「前往螞蟻銀行開戶賺息」
  3. 閱讀細則後按「同意」
  4. 輸入AliPayHK支付密碼
  5. 進入螞蟻銀行小程式後選擇登入,並按指示綁定戶口,即可完成綁定程序

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螞蟻銀行能夠透過轉數快轉帳嗎?

螞蟻銀行於開業初期未有開通轉數快服務,但後來亦跟其他銀行看齊,開通轉數快服務以供客戶存款及轉賬。除了手機號碼外,客戶亦可以透過電郵或FPS ID登記轉數快,而客戶亦可以選擇港幣活期儲蓄賬戶或存款寶賬戶作為收款賬戶。螞蟻銀行的銀行編號為393,分行編號為753,匯款編號則為ASEHHKHH。

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螞蟻銀行存款及匯款方法

除了轉數快外,螞蟻銀行可以選擇透過螞蟻銀行App 或 螞蟻銀行小程式將款項存入至存款寶賬戶。匯款方面,現時螞蟻銀行則只提供香港境內的銀行賬戶。

透過螞蟻銀行App存款到存款寶賬戶

  1. 於主頁面按「存款寶」頁面,再按「轉入」
  2. 輸入金額,並選擇港幣活期儲蓄賬戶為扣賬賬戶
  3. 完成後輸入登入密碼以完成轉入程序

透過螞蟻銀行小程式存款到存款寶賬戶

  1. 於主頁面按「存款寶」頁面,再按「轉入」
  2. 輸入金額,選擇 港幣活期儲蓄賬戶 或 AlipayHK電子錢包餘額 或已綁定的其他銀行賬戶為扣賬賬戶
  3. 輸入密碼以完成程序

透過螞蟻銀行App匯款至其他本地銀行賬戶

  1. 於主頁面按「存款寶」頁面,再按「轉出」
  2. 輸入金額並輸入登入密碼,款項即轉出港幣活期儲蓄賬戶
  3. 轉出後,客戶可從港幣活期儲蓄賬戶匯款至其他本地銀行賬戶

透過螞蟻銀行小程式匯款至其他銀行賬戶

  1. 於主頁面按「存款寶」頁面,再按「轉出」
  2. 輸入金額及銀行密碼,款項會轉出港幣活期儲蓄賬戶 或 AlipayHK電子錢包餘額 或已綁定的其他銀行賬戶
  3. 如客戶有螞蟻銀行App,可從港幣活期儲蓄賬戶匯款至其他本地銀行賬戶;如客戶為AlipayHK的中級或高級認證用戶,並已綁定存款寶賬戶,則可AlipayHK的轉賬功能完成匯款

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螞蟻銀行有存款保障嗎?

跟其他虛擬銀行一樣,螞蟻銀行同樣是存款保障計劃成員銀行之一。根據螞蟻銀行App,螞蟻銀行亦表示港幣活期儲蓄賬戶及存款寶賬戶均屬存款保障計劃的保障範圍內。因此,如螞蟻銀行不幸倒閉,客戶亦可獲HK$50萬賠償。

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螞蟻銀行轉賬限額

根據螞蟻銀行的官方網站顯示,每名螞蟻銀行客戶的單筆轉賬上限及單日轉賬上限均設為HK$0。不過,螞蟻銀行客戶可以透過螞蟻銀行App 或 AliPayHK內的螞蟻銀行小程式修改轉賬限額,而單筆轉賬上限及單日轉賬上限均為HK$20萬,並會於每天00:00重新計算轉賬上限。

透過螞蟻銀行App修改轉賬限額

  1. 於主頁面選擇「轉賬」並選擇「轉賬限額」 或於主頁面選擇「存款寶」,在頁面上的右上角按「…」,並選擇「轉賬限額」
  2. 按「修改限額」,並按個人需要修改單筆轉賬上限及單日轉賬上限
  3. 確定後輸入銀行密碼即可完成

透過螞蟻銀行小程式修改轉賬限額

  1. 於主頁面選擇「存款寶」,在頁面上的右上角按「…」,並選擇「轉賬限額」/li>
  2. 按「修改限額」,並按個人需要修改單筆轉賬上限及單日轉賬上限

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螞蟻銀行開戶常見問題

Q1:螞蟻銀行的存款寶有甚麼吸引之處?

有別於活期儲蓄賬戶,存款寶每日都會派利息予客戶,而且首HK$2萬可享1%年利率。

Q2:螞蟻銀行戶口有轉賬限額嗎?

螞蟻銀行戶口單筆轉賬上限及單日轉賬上限於起初均會預設為HK$0,但客戶可以經螞蟻銀行App 或 AliPayHK內的螞蟻銀行小程式修改轉賬限額,上限為HK$20萬。

Q3:我可以用甚麼方法開立螞蟻銀行戶口?

除了使用螞蟻銀行App外,申請人可以透過AlipayHK開立螞蟻銀行戶口,並在AlipayHK綁定螞蟻銀行戶口,以便在AlipayHK的螞蟻銀行小程式使用存款寶進行各種交易。

Q4:螞蟻銀行有存款保障嗎?

螞蟻銀行是存款保障計劃成員銀行之一,而且港幣活期儲蓄賬戶及存款寶賬戶均屬存款保障計劃的保障範圍內,因此,螞蟻銀行是有存款保障的。

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Product

精選開戶優惠

花旗銀行:高達HK$38,000獎賞 + MoneyHero獨家獎賞

Citigold客戶尊享:高達HK$38,000現金回贈

優惠期內,全新Citigold客戶存入指定金額新資金及指定產品結餘,可享高達HK$37,500現金回贈。經網上預約或經手機成功開立Citigold 戶口,並符合新資金獎賞要求,更可享額外HK$500現金回贈。合共高達HK$38,000現金回贈!

此外,成功申請Citibank按揭計劃,並晉身Citigold,可享額外HK$15,000現金回贈!

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由即日起2022年10月31日,Citi新客戶經本網申請開立Citigold戶口,可享HK$1,000超市現金券。

Citi Plus 戶口:開戶首月儲蓄年利率可高達4.93% + Samsung Galaxy Tab S6 Lite + MoneyHero獨家獎賞

新客戶於開戶後存入新資金,首HK$2萬之存款可享額外3%儲蓄年利率。Citi信用卡新客戶成功開立Citi Plus戶口並同時申請Citi Plus信用卡,於發卡後首3個月,Citi Plus信用卡作合資格消費達HK$8,000或以上,可享Samsung Galaxy Tab S6 Lite(價值HK$2,988)。 

此外,由即日起2023年1月31日,新客戶於開戶後的指定日子內存入HK$1萬新資金,可享HK$200現金回贈。首HK$30萬存款可享0.43%活期存款利息,完成指定任務(包括入錢、儲錢、投資或兌換外幣和碌卡買嘢),可獲得高達額外1.5%活期年利率,合共高達1.93%活期年利率。

💰MoneyHero獨家優惠:
由即日起至2022年10月31日,新客戶經MoneyHero成功開立Citi Plus戶口及Citi Plus信用卡,可享HK$150超市現金券。


*優惠資料只作參考,一切以花旗銀行網站資料作準。

眾安銀行:高達4.51%定期存款


ZA Bank客戶開立3個月、6個月及12個月定期存款,分別可享1.31%、1.71%及2.01%年利率。

此外,眾安銀行客戶憑ZA Card於Apple服務消費、指定餐飲商戶、旅遊平台消費、購買指定品牌口罩,均可享11%回贈。

💰MoneyHero 獨家優惠 
由即日起至2022年11月30日,ZA Bank新客戶以邀請碼【MONEYHEROTD】成功開立戶口,可享3.2%年利率定期存款加息券一張,並適用於3個月定期存款,存款上限為HK$5萬。連同1.31%基本利率,新客戶開立3個月定期存款可享高達4.51%年利率,合共可享約HK$568利息。
(優惠條款)


livi bank:高達3%定期存款年利率 + HK$1,000現金獎賞


由即日起至2022年10月14日,livi客戶存入HK$20萬至HK$500萬合資格新資金,並開立4個月定期存款,可享1.8%基本年利率外,滿足指定條件可享1.2%額外年利率,合共可享3%年利率。

此外,以livi PayLater Mastercard於指定商戶購物可享8%現金回贈,每月最高可獲HK$100現金回贈。

💰MoneyHero 獨家優惠 
由即日起至2022年10月31日,livi客戶成功使用MoneyHero指定邀請碼【MHERO#1000】開立liviSave賬戶,並於10月31日前以livi PayLater Mastercard單一筆消費滿HK$500或以上而分期3個月或以上,可享HK$900現金獎賞;成功開立livi PayLater可額外享HK$100現金獎賞,合共可享HK$1,000現金獎賞。(優惠條款)



*優惠資料只作參考,一切以livi bank網站資料作準。

信銀國際:高達HK$5,200迎新獎賞 + MoneyHero獨家優惠


由即日起至2022年12月31日期間,新客戶成功透過inMotion動感銀行成功申請開立綜合貨幣結單儲蓄戶口並完成指定要求,可獲高達HK$5,200現金獎賞。

💰MoneyHero獨家優惠:
由即日起至2022年10月31日,新客戶透過inMotion動感銀行成功申請開立綜合貨幣結單儲蓄戶口,並輸入MoneyHero專屬推廣碼【2MH22Q10】,可享MoneyHero獨家優惠HK$300 Apple Gift Card 或 HK$300 HKTVmall購物禮券。



*優惠資料只作參考,一切以信銀國際網站資料作準。

Mox:高達5%活期存款年利率+HK$1,500現金獎賞


由即日起至2022年10月31日,新客戶輸入邀請碼【MOX1500】成功開立Mox戶口及申請Mox Credit,於Mox Credit獲批當日起計連續兩個月內,以Mox Credit累積合資格消費滿HK$2,500,可享HK$1,500現金獎賞。於9月1日起,Mox所有客戶首HK$50萬存款均可享0.3%儲蓄年利率。

此外,由即日起至2022年11月30日,所有Mox新客戶於開戶後首60日的首HK$50萬均可享2.7%存款年利率,連同基本年利率,新客戶於開戶後首60日合共可享3%儲蓄年利率。

即日起至2022年11月30日,Mox現有客戶於上個月的每月平均結餘之上,再存入HK$1萬新資金至Mox戶口,且以Mox Card每月消費HK$4,000或以上,首HK$50萬可享下一天享額外1.5%港元儲蓄年利率。即日起至2022年11月30日,Mox現有客戶於過去35日內使用「繳費」功能完成三項至少HK$100的交易,首HK$50萬可享下一天享額外0.5%港元儲蓄年利率。連同上述優惠,Mox客戶可享高達5%活期存款年利率。

此外,由即日起至2022年11月30日,憑Mox Credit於指定商戶簽賬亦可享3%Cashback,上限為HK$50。Mox客戶透過Mox Credit以簽賬分期或合併簽賬分期消費達HK$5,000,3%CashBack優惠會被提升至5%CashBack優惠,回贈上限亦由HK$50提升至HK$100。

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MoneyHero團隊 26th September 2022 120057