【SoFi Hong Kong】SoFi 開戶教學 + 港/美股免佣金收費 | MoneyHero

【SoFi Hong Kong】SoFi 開戶教學 + 港/美股免佣金收費

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SoFi Hong Kong在2020年4月收購香港券商8 securities,想知SoFi Hong Kong好唔好用?如何開戶?公司背景是甚麼?SoFi 收費詳情,如有沒有港股及美股手續費?怎樣提款、存款?MoneyHero實測SoFi開戶流程並試用手機app交易功能,為你帶來第一手報告。

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SoFi Hong Kong 背景簡介

香港投資者或許對SoFi Hong Kong背景不太熟悉,擔心其安不安全。SoFi Hong Kong前身是港產券商8 securities,於2020年4月獲美國金融科技公司SoFi收購,易名為SoFi Hong Kong。

母公司SoFi成立於2011年8月,起初提供學生貸款服務,其後拓展至按揭、個人貸款和投資服務等,至2020年1月已有100萬名會員。
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SoFi 收費一覽

SoFi Hong Kong現提供免佣服務,港股美股交易均免佣金、存倉費或託管費。不過SoFi將從2021年10月開始,每月收取HK$30平台費,其他代收股息、代收紅股、轉倉等費用詳見以下收費表。

交易費用
港股 美股
股息 現金股息/以股代息:股息額之0.5%(最低HK$28)
紅股:每手HK$1(最低HK$28)
免費
提取 經中央結算股票提取:每手HK$8(每隻證券最低HK$180)
實貨提取:每手HK$10(每隻證券最低HK$180)
美國存管信託公司 (DTC) 提取:48美元
平台費 每月HK$30(如賬戶淨資產價值低於HK$30將免收)
2021年10月生效,10月的平台費將於2021年11月1日收取
其他代收費用,均按當地市場交易所的要求收取
抽新股(IPO)收費 HK$88

*上述資料只供參考,收費以SoFi Hong Kong最新公布為準
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要求 迎新優惠
即日起至2021年10月31日6pm
首400名全新SoFi Hong Kong客戶經本網成功開立SoFi戶口
輸入推薦碼【HERO2021】
存入HK$10,000或以上資金並維持至少30天
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即日至2021年10月31日,經電子簽名成功開戶,並存入HK$10,000或以上資金 1股Disney
SoFi Points 積分獎勵計劃 免費換股:
Ford(200分)
AT&T(400分)
Cisco(600分)

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SoFi vs 富途

SoFi Hong Kong 富途證券
開戶優惠 1股Disney 30美元美股免佣卡、高達HK$1,000股票現金券
港股收費 免佣 + 每月HK$30平台費(2021年10月起收取) 新客戶免佣 + 平台使用費每單HK$15(或階梯式每單HK$1至HK$30)
美股收費 免佣 + 每月HK$30平台費(2021年10月起收取) 每股0.0049美元(最低0.99美元 )+
平台使用費每股0.005美元(最低1美元)(或階梯式每股0.003美元至0.01美元)
A股收費 暫未支持A股買賣 0.03%(最低3人民幣) + 平台使用費每單15人民幣
孖展年利率 2.99% 6.8%
存款方式 銀行網上理財、電話理財、櫃員機、銀行分行或電滙 e-DDA快捷入金、銀證轉賬、FPS轉數快、網銀匯款、ATM/櫃檯轉賬或支票

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SoFi Hong Kong 開戶流程實測

1、下載手機應用程式

客戶需下載SoFi Hong Kong手機應用程式,可選擇使用Facebook、Google或電郵來開戶。

2、填寫個人資料及上傳文件

填寫基本個人資料,包括電話號碼、國籍、姓名,出生日期、通訊地址和職業等。

需要上載的證明文件包括:

  • 身份證
  • 住址證明
  • 學生證或其他證明文件(如適用)

3、申報財務狀況

申報財務狀況,包括每年收入、總資產淨值、資金來源、投資目標、證券交易投資經驗等等。然後,需要披露是否美國股票市場的專業投資者、是否證監會之持牌法團或註冊人等,以及申報稅務管轄區和稅務編號。最後提供銀行賬戶並上載證明文件(自動櫃員機卡照片或顯示姓名和賬戶號碼的銀行賬單)。


4、選擇開戶方式及迎新優惠

用戶可選擇電子簽名開戶或與客戶經理會面開戶(辦公室或主要港鐵站)。要留意,若希望享有送美股的迎新優惠,就必須選擇電子簽名開戶,需要存入最低HK$10,000到SoFi Hong Kong賬戶。而選擇與客戶經理會面開戶無需存款,但不能享有迎新優惠。

若選擇電子簽名,客戶需要先存款HK$10,000或以上到SoFi Hong Kong 的滙豐銀行或中銀香港戶口,並上載存款證明(留意入數紙需顯示完整付款賬戶、收款賬戶、存款金額及日期)。最後瀏覽個人賬戶申請表,確認之前填寫的個人資料有否錯漏。然後進行電子簽名,並選擇迎新優惠。

用戶填完資料後,需要等待SoFi Hong Kong審核文件,公司指會在三個工作天內致電確認文件及進行電話錄音,如果文件齊備,將於確認後2個工作天內的8pm開通.

MoneyHero早前實測時,在2020年5月26日上午註冊並同日入數,5月27日補交入數紙,5月28日收到SoFi Hong Kong 職員電話,最後於5月29日成功開戶,登入後便收到迎新優惠的股票。而MoneyHero另一職員在2020年5月19日上午註冊並完成存款,5月28日補交入數紙,5月31日收到電話確認,最後於6月2日成功開戶。

不過,有最近開戶的用戶反映所需時間很長,有用戶指需等待近一個月才能成功開戶。SoFi Hong Kong對此解釋稱由於早前迎新送股票的活動反應熱烈,吸引了大量新用戶,且每個申請都需經人手批核,故開戶所需輪候時間會較平時延長。

5、提款和存款

客戶在存款至SoFi Hong Kong或提取款項時,若使用滙豐銀行或中銀香港戶口,無需手續費,使用其他銀行戶口則需支付HK$15或2美元費用。如提款至海外銀行,則會按成本收費,最低35美元。

在存款時,若客戶在星期一至五的11am前成功上傳入數紙,存款一般會在同日2pm左右入賬到股票戶口,若在11am到 4pm 期間上傳,就一般會在同日7pm左右入賬。

至於提款,客戶若在星期一至五的11am前發出提款指示,一般會在同日7pm左右存入到滙豐銀行或中銀香港戶口,其他銀行戶口則需要多一個工作天。
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優點

  • 港股美股交易免佣金收費,美股領取股息亦免收手續費
  • 積分獎勵計劃 SoFi Points
  • App內設有「投資學堂」,供投資新手學習ETF、債券、不同訂單類別等基本投資知識
  • 每次登入均有電郵提示
  • 提供美股零碎股票服務,投資門檻由10美元起

SoFi Points

SoFi Hong Kong有積分獎勵計劃 SoFi Points,用戶完成指定任務可賺取積分,如開啟戶口有10分、邀請朋友有40分(每年最多邀請6位)、以及每日登入有1分、淨存款達指定金額有不同積分等。積分可用作兌換股票,包括Ford(200分)、AT&T(400分)和Cisco(600分)。

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缺點

  • App沒有指數報價,無法即時查看恒生指數和其他美股指數等資料
  • 只可買賣港股和美股,不能買賣A股
  • 將於2021年10月起每月收取HK$30平台費
  • 美股市場只可買賣股票和交易所買賣基金(ETF),不可買賣牛熊證及認股權證
  • 暫時沒有提供期權或期貨買賣
  • 抽新股需要打電話落盤
  • 每天只有兩個存款入賬時間,投資者需預留足夠時間入數,否則可能無法進行交易
  • 不時有用戶反映SoFi Hong Kong app經常出現「死機」情況,對交易頻率較高的炒家來說十分不便,若在關鍵時刻無法買賣,便平白蒙受損失。同時,app內亦會出現異常報價,如下圖投資組合中的「XHKG: 2833」就異常顯示「-100%」,與實際情況不符。MoneyHero曾向SoFi Hong Kong查詢系統故障問題,回覆指已更新服務器以確保運作正常,但問題似乎仍未完全解決,投資者使用時需留意。MoneyHero亦會繼續向SoFi Hong Kong跟進問題,為大家更新情況。

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SoFi Hong Kong 常見問題

Q:迎新優惠

1股Disney。

Q:佣金收費

港股美股均免佣金,抽新股費用HK$88,將於2021年10月起每月收取HK$30平台費。

Q:美股零碎股票服務

投資門檻由10美元起,可購買Amazon、Tesla和Apple等40隻美股。

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銀行與證券行何者更有保障?

  • 銀行比證券行穩陣?香港相關法例健全,現時在銀行和券商在保障程度上差別不大。目前香港股票市場設有「投資者賠償基金」,該基金由投資者賠償有限公司營運,亦是證監會的全資附屬公司。凡透過持牌的金融機構買賣證券,不論是經證券行還是銀行,一旦他們有任何違規、財務困難以致清盤等等,投資者賠償基金一律都會處理賠償,賠償上限為50萬。投資者可到證監會網頁查詢相關機構是否領有合資格牌照。
    另外,信託戶口亦有相關保障。根據法例,無論是現金或孖展帳戶,當券商處理客戶的款項時,除了用以交收,否則都會在4個營業日內把款項存入該公司在本港銀行開立的信託戶口。 券商亦須保存有關紀錄,並列明款項代誰持有和存入日期,如果違反將是刑事行為可被判監。 簡而言之,券商行只是「信託人」,受《證券條例》規範,而客戶亦受《證券條例》保障。
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港股證券戶口

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花旗銀行港股電子交易佣金為0.18%至0.25%,最低收費HK$100,現開戶可獲首3個月無上限買入港股及美股免佣金,經本網成功開立Citigold戶口可享獨家優惠HK$4,000 Apple Gift Card 或 Dyson V12 Detect Slim™️ Fluffy 吸塵機(價值HK$5,180) 或 5天皇家加勒比遊輪體驗 (價值約HK$10,174)
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  • 網上開戶,並於首3個月內透過Citi x AASTOCKS Quick Trade Services進行最少一次港股買賣交易:HK$280現金回贈
  • 首3個月無上限買入港股及美股免佣金
  • 每月持續進行最少一次港股買賣交易:於第4個月起繼續享有買入港股免佣優惠
  • 成功存入香港/美國/上海/深圳A股:高達HK$3,000現金獎賞

星展豐盛理財

星展豐盛理財網上交易佣金為0.2%,無最低收費,試用期內,新客戶成功網上開戶可享網上買賣股票低至0%佣金,最高可獲合共HK$10,000經紀佣金回贈

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  • 合資格客戶透過網上投資平台買賣7大國際市場股票(包括香港、新加坡、美國、加拿大、日本、澳洲及英國股票):高達3個月免佣期,最高可獲合共HK$10,000經紀佣金回贈
  • 存入HK$100萬或以上晉身星展豐盛理財:高達HK$8,000現金獎賞
  • 股票轉入獎賞:每累計轉入HK$200,000可享HK$400現金獎賞,最高獎賞HK$20,000

富途證券

富途證券是騰訊旗下券商,網上交易佣金為0.03%,最低收費HK$3,另收取平台使用費,適用期內開戶永久豁免港股買賣佣金收費,即日起至2021年10月31日期間開戶可獲高達HK$1,000股票現金券及MoneyHero獨家優惠HK$200超市禮券

🎁迎新優惠
  • 完成線上開戶 + 首次存入HK$10,000:
    • MoneyHero獨家優惠﹕價值HK$200超市禮券
    • 永久豁免港股佣金收費 + 30美元美股免佣卡1張 + HK$200股票現金券5張
  • 成功轉倉至富途證券:
    • 價值HK$300,000以下:價值HK$300超市禮券
    • 價值HK$300,000或以上:Apple手機一部(價值HK$9,299)(只限頭50名)

以太證券

富元證券易名為「以太證券」,在港提供港股和美股買賣服務,新開戶永久豁免買賣佣金,迎新優惠高達10股中電控股

🎁迎新優惠
  • 首次開戶:永久豁免買賣佣金收費及不徵收平台費
  • 註冊後30天內,首次成功開戶:HK$299新股認購券(1張HK$99新股認購券 + 4張HK$50新股認購券)
  • 開戶後首次存款達指定金額:高達60股小米集團
  • 賬戶資產首次滿HK$50,000:30天LV2串流報價

華泰國際

華泰國際港股交易基本佣金為0.029%,最低HK$2.9,另收取平台費每筆HK$15,現成功開戶送30天V2會員,交易港股美股免佣金,港股新股認購免手續費

🎁迎新優惠
  • 成功網上開戶:30天V2會員(包含港美股交易0佣金 ,港股新股認購免手續費)+ 3股南方恒生科技ETF
  • 首次存入低於HK$20,000:5股南方恒生科技ETF
  • 首次存入HK$20,000或以上:1股港交所

盈透證券

用戶可選擇「固定式」或「階梯式」的佣金收費方式,港股交易「固定式」佣金為交易額0.08%,最低HK$18,「階梯式」收費為每筆最低HK$4至HK$18

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  • 免費試用及100萬美元模擬交易資金

盛寶金融

客戶可經盛寶金融買賣37間交易所逾19,000隻股票,港股交易佣金0.08%,最低收費HK$40

SoFi Hong Kong

SoFi Hong Kong不收取佣金,可買賣超過15,000隻港股、美股及交易所買賣基金,將於2021年10月起每月收HK$30平台費

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【限時優惠】即日起至2021年10月31日6pm,首400名全新SoFi Hong Kong客戶經本網成功開立SoFi戶口,輸入推薦碼【HERO2021】,存入HK$10,000或以上資金並維持至少30天,可享MoneyHero獨家優惠HK$600 DON DON DONKI現金券 或 HK$600 HKTVmall電子購物禮券!連同開戶迎新優惠,總值高達HK$1,050!

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  • 積分獎勵計劃:完成任務儲分,以積分免費換股票

盈立證券 uSMART

盈立證券 uSMART系統預設低佣金低平台費計劃(每筆訂單佣金0.03% + 固定每筆訂單HK$12平台使用費),用戶可另選擇免平台費計劃(佣金0.025%至0.08%,最低收費每筆訂單HK$8),特選用戶可選擇30天免佣計劃(港股交易30天HK$0佣金 + 固定每筆訂單HK$12平台使用費)

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  • 開戶後30天內,成功累積買入達HK$10,000或以上交易(如股票/基金等):MoneyHero獨家優惠2股友邦保險
  • 完成線上開戶:一世美股免佣(只適用「標準賬戶」) + 港股買賣免平台費
  • 首次存款HK$15,000或以上並維持30天,期間以e-DDA存款HK$500或以上,並成功買入3次HK$500或以上交易或完成1次月供:1股GE.US股票兌換券
  • 首次存款HK$20,000:30天LV2串流報價(完成指定條件繼續免費LV2串流報價)
  • 其他優惠:轉倉享HK$780手續費回贈 + 高達HK$600現金優惠換領券

華盛資本証券

華盛資本証券是新浪微博旗下券商,港股網上交易佣金由0.03%起,最低收費HK$3,另收取每單HK$15平台使用費,推廣期內開戶可獲港股買賣無限免佣

🎁迎新優惠
  • 完成線上開戶,首次存入資金達HK$10,000,並於60天內須維持日均資產HK$10,000或以上:港股買賣無限免佣 + HK$500現金券
  • 首次存入HK$20,000:30日Lv2買賣十檔即時報價
  • 首次轉倉達HK$10,000或以上:HK$300現金券

微牛證券

美國券商微牛證券進駐香港,港股電子交易免佣金,平台使用費每單HK$10,推廣期內開戶可獲一股高通

🎁迎新優惠
  • 成功透過指定鏈結完成網上開戶,並於開戶後30日內完成一筆美股買入交易及戶口累計淨入金保持於HK$10,000或以上:
    • 一股高通
    • 買賣港股美股免佣
  • 成功透過指定鏈結完成註冊:3個月美股Level 2 深度行情

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