【SoFi Hong Kong】港股美股免佣金 + 手機app開戶實測

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SoFi Hong Kong在2020年4月收購香港券商8 securities,想知SoFi Hong Kong好唔好用?如何開戶?公司背景是甚麼?佣金收費詳情?怎樣提款、存款?MoneyHero實測開戶流程並試用手機app交易功能,為你帶來第一手報告。

其他股票戶口:富途證券友信智投

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背景簡介收費一覽迎新優惠開戶流程實測Chole智能投資顧問優點缺點其他證券戶口

SoFi Hong Kong 背景簡介

香港投資者或許對SoFi Hong Kong背景不太熟悉,擔心其安不安全。SoFi Hong Kong前身是港產券商8 securities,於2020年4月獲美國金融科技公司SoFi收購,易名為SoFi Hong Kong。

母公司SoFi成立於2011年8月,起初提供學生貸款服務,其後拓展至按揭、個人貸款和投資服務等,至2020年1月已有100萬名會員。根據報道,SoFi在2019年5月的估值為43億美元。
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收費一覽

8 securities過往曾採用月費計劃,每月HK$88以提供免佣交易服務,其後取消月費。現時SoFi Hong Kong延續免佣服務,港股美股交易均免佣金、存倉費、託管費或平台使用費,而代收股息、代收紅股、轉倉等詳見以下收費表。

交易費用
港股 美股
股息 現金股息/以股代息:股息額之0.5%(最低HK$28)
紅股:每手HK$1(最低HK$28)
免費
提取 經中央結算股票提取:每手HK$8(每隻證券最低HK$180)
實貨提取:每手HK$10(每隻證券最低HK$180)
美國存管信託公司 (DTC) 提取:48美元
其他代收費用,均按當地市場交易所的要求收取
抽新股(IPO)收費 HK$88(不成功,不收費)

*上述資料只供參考,收費以SoFi Hong Kong最新公布為準
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迎新優惠

推廣期內,客戶透過電子簽名方式開設賬戶,可獲一股Coca-Cola或Advanced Micro Devices股票,以2020年6月4日收市價計算,價值分別為47.92美元(約HK$371)和52.50美元(約HK$407)。

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SoFi Hong Kong 開戶流程實測

1、下載手機應用程式

客戶需下載SoFi Hong Kong手機應用程式,可選擇使用Facebook、Google或電郵來開戶。

2、填寫個人資料及上傳文件

填寫基本個人資料,包括電話號碼、國籍、姓名,出生日期、通訊地址和職業等。

需要上載的證明文件包括:

  • 身份證
  • 住址證明
  • 學生證或其他證明文件(如適用)

3、申報財務狀況

申報財務狀況,包括每年收入、總資產淨值、資金來源、投資目標、證券交易投資經驗等等。然後,需要披露是否美國股票市場的專業投資者、是否證監會之持牌法團或註冊人等,以及申報稅務管轄區和稅務編號。最後提供銀行賬戶並上載證明文件(自動櫃員機卡照片或顯示姓名和賬戶號碼的銀行賬單)。


4、選擇開戶方式及迎新優惠

用戶可選擇電子簽名開戶或與客戶經理會面開戶(辦公室或主要港鐵站)。要留意,若希望享有送美股的迎新優惠,就必須選擇電子簽名開戶,需要存入最低HK$10,000到SoFi Hong Kong賬戶。而選擇與客戶經理會面開戶無需存款,但不能享有迎新優惠。

若選擇電子簽名,客戶需要先存款HK$10,000或以上到SoFi Hong Kong 的滙豐銀行或中銀香港戶口,並上載存款證明(留意入數紙需顯示完整付款賬戶、收款賬戶、存款金額及日期)。最後瀏覽個人賬戶申請表,確認之前填寫的個人資料有否錯漏。然後進行電子簽名,並選擇迎新優惠。

用戶填完資料後,需要等待SoFi Hong Kong審核文件,公司指會在三個工作天內致電確認文件及進行電話錄音,如果文件齊備,將於確認後2個工作天內的8pm開通,但由於迎新送股反應熱烈,開戶所需輪候時間會較平時延長。

經MoneyHero實測,在2020年5月26日上午註冊並同日入數,5月27日補交入數紙,5月28日收到SoFi Hong Kong 職員電話,最後於5月29日成功開戶,登入後便收到迎新優惠的股票。而MoneyHero另一職員在2020年5月19日上午註冊並完成存款,5月28日補交入數紙,5月31日收到電話確認,最後於6月2日成功開戶。

5、提款和存款

客戶在存款至SoFi Hong Kong或提取款項時,若使用滙豐銀行或中銀香港戶口,無需手續費,使用其他銀行戶口則需支付HK$15或2美元費用。如提款至海外銀行,則會按成本收費,最低35美元。

在存款時,若客戶在星期一至五的11am前成功上傳入數紙,存款一般會在同日2pm左右入賬到股票戶口,若在11am到 4pm 期間上傳,就一般會在同日7pm左右入賬。

至於提款,客戶若在星期一至五的11am前發出提款指示,一般會在同日7pm左右存入到滙豐銀行或中銀香港戶口,其他銀行戶口則需要多一個工作天。
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Chole 智能投資顧問

Chole是SoFi Hong Kong旗下的智能投資顧問,會根據用戶的風險接受程度自動建立投資組合,買入香港上市的ETF,包括股、債、黃金(商品)等,並自動調整投資組合。每月供款金額由HK$1,000起,若賬戶規模低於HK$8,888不收費,高於HK$8,888的部分則每年收取0.88%費用。

用戶要先訂下投資目標,如買手提電話、買電腦、去旅行、結婚、置業、或一般投資等,然後再回答一系列風險評估問題,包括投資經驗、風險接受程度、投資金額、計劃投資年期等等。系統便會根據回答,把投資者分為保守型、平衡型、進取型三種類別,再根據投資目標建立投資組合。

但要留意,投資組合內的持股或所佔比例是固定,用戶不能自行調整。另外,Chole和SoFi Hong Kong是兩個獨立的應用程式,用戶需要另外下載Chole App,並需要另外註冊帳戶。
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優點

  • 港股美股交易免佣金收費,美股領取股息亦免收手續費
  • 用戶完成指定任務可賺取積分,如開啟戶口、每日登入和邀請朋友等,積分可用作兌換股票,包括SnapChat、Twitter和Coca Cola
  • App內設有「投資學堂」,供投資新手學習ETF、債券、不同訂單類別等基本投資知識
  • 每次登入均有電郵提示
  • 即將推出美股零碎股票服務,投資門檻由10美元起

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缺點

  • App沒有指數報價,無法即時查看恒生指數和其他美股指數等資料
  • 只可買賣港股和美股,不能買賣A股
  • 美股市場只可買賣股票和交易所買賣基金(ETF),不可買賣牛熊證及認股權證
  • 暫時沒有提供孖展、期權或期貨買賣
  • 抽新股需要打電話落盤
  • 每天只有兩個存款入賬時間,投資者需預留足夠時間入數,否則可能無法進行交易

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港股證券戶口

中國通海證券 Direct Spot

Direct Spot是中國通海金融旗下券商,適用期內,從其他證券行轉用Direct Spot,將減20%交易佣金,並提供其他迎新優惠

🎁迎新優惠
– 小米無線充電寶1個(首次存入HK$10,000或等值的交易金額)
– HK$100超市現金券(完成首單交易)
– 轉用Direct Spot減港股、香港期貨20%交易佣金

信銀國際 1戶通戶口

適用期內,新客戶透過「inMotion動感銀行」開戶及完成相關要求,信銀國際將提供高達HK$1,888現金獎賞,並豁免首12個月買入經紀佣金

🎁迎新優惠
– 高達HK$1,888現金獎賞(完成指定要求)
– 免費即時報價服務
– 首12個月免買入經紀佣金(透過「 inVest動感投資」手機應用程式買入港股、美股及中國A股)
– 額外12個月免買入經紀佣金(持有智投360戶口或存款結餘總和不少於等值HK$100萬)
– 買賣首日上市港股免經紀佣金

光大新鴻基鴻財網

鴻財網是光大新鴻基的附屬品牌,全新客戶可選擇「Free得起Trade得喜」計劃,以每月HK$88服務費作無限次免佣港股交易(需符合指定條件)

🎁迎新優惠
– HK$100超市禮券(成功線上開戶並於開戶一個月內完成至少一單交易)
– 每月HK$88服務費作無限次免佣港股交易(當月資產平均總值達HK$100萬或以上)

Fundsupermart

Fundsupermart不收取平台使用費、交易系統使用費或存倉費,每宗交易劃一收取HK$50佣金,存入資金已可享利息

🎁迎新優惠
– 港元、美元及人民幣現金賬戶分別可享0.25%、0.10%及0.50%利率

富途證券

富途證券是騰訊旗下券商,網上交易佣金由成交額之0.03%起,適用期內開戶永久豁免佣金收費,現有客戶存入指定資產亦可永久豁免佣金收費

🎁迎新優惠
– 一股滙豐
– 價值HK$100超市禮券一張
– 永久豁免港股佣金收費
– 一股騰訊(首次存入HK$20,000資金)

盛寶金融

客戶可經盛寶金融買賣36間交易所逾19,000隻股票,適用期內經MoneyHero開戶可獲限量版Lego一盒,開立孖展戶口後提供30日港股交易零佣金

🎁迎新優惠
– 限量版丹麥盛寶交易台Lego一盒(經MoneyHero開立Saxo交易賬戶並最低存款HK$10,000)
– 30日港股交易零佣金(開立孖展戶口)
– 1個月VIP賬戶服務體驗(開立孖展戶口)
– 20個口罩 + 1瓶酒精搓手液(開立孖展戶口)
– 價值HK$150八達通卡(開立孖展戶口)

SoFi Hong Kong

SoFi Hong Kong不收取佣金、平台費或託管費,可買賣超過15,000隻港股、美股及交易所買賣基金

🎁迎新優惠
– 一股Coca-Cola或Advanced Micro Devices(經電子簽名成功開戶並存入HK$10,000或以上資金)

友信智投

首次開戶後,友信智投提供90日豁免港股佣金收費和永久豁免美股佣金收費。適用期內,完成線上開戶將提供以下迎新優惠

🎁迎新優惠
– 一股阿里健康
– 港股買賣90天免佣
– 美股買賣一世免佣
– 一股騰訊音樂(首次存款HK$20,000或以上)
– 一股美團點評或阿里巴巴(開戶後30天內日均資產值達指定金額,並完成一筆買入股票金額達HK$500或以上)
– 「uSMART友信賞」(包括BowtieGo門診醫療福利、Walch威露士消毒殺菌禮品和香港經濟日報訂閱禮遇等)

華盛資本証券

華盛資本証券是新浪微博旗下券商,適用期內成功網上註冊及完成開戶,華盛証券將提供以下迎新優惠

🎁迎新優惠
– 豁免港股佣金收費
– HK$100超市現金券和HK$66現金券(首次存入HK$20,000資金)
– 30日免費買賣即時報價(首次存入HK$20,000資金)
– HK$50騰訊股金券(前100名開通基金戶口)
– 高達HK$500股金券(首次轉倉達指定金額)
– HK$50現金券(港股正股交易次數達30次)
– HK$500八達通一張(開設期貨戶口,並於適用期內交易指定CME產品)

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