SoFi Hong Kong在2020年4月收購香港券商8 securities，想知SoFi Hong Kong好唔好用？如何開戶？公司背景是甚麼？SoFi 收費詳情，如有沒有港股及美股手續費？怎樣提款、存款？MoneyHero實測SoFi開戶流程並試用手機app交易功能，為你帶來第一手報告。
SoFi開戶資訊總覽（一按即到相關段落）
背景簡介｜收費一覽︱迎新優惠｜SoFi vs 富途｜開戶流程實測｜SoFi Auto Invest｜優點｜缺點｜常見問題｜其他證券戶口
其他股票戶口：致富證券｜富昌證券｜富途證券｜華泰國際｜長橋證券｜元宇證券｜輝立證券｜盈立證券｜華盛証券｜微牛證券
海外證券行：Charles Schwab嘉信理財｜Firstrade第一證券｜Interactive Broker盈透證券｜SAXO盛寶金融｜TD Ameritrade德美利證券
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SoFi Hong Kong 背景簡介
香港投資者或許對SoFi Hong Kong背景不太熟悉，擔心其安不安全。SoFi Hong Kong前身是港產券商8 securities，於2020年4月獲美國金融科技公司SoFi收購，易名為SoFi Hong Kong。 母公司SoFi成立於2011年8月，起初提供學生貸款服務，其後拓展至按揭、個人貸款和投資服務等，至2020年1月已有100萬名會員。延伸閱讀：銀行及證券行股票月供計劃收費比較
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SoFi 收費一覽
SoFi Hong Kong現提供免佣服務，買美股港股均免佣金、存倉費或託管費。不過SoFi從2021年10月開始，每月收取HK$30平台費，其他代收股息、代收紅股、轉倉等費用詳見以下收費表。| 港股 | 美股 | ||
|---|---|---|---|
| 股息 | 現金股息／以股代息：股息額之0.5%（最低HK$28） 紅股：每手HK$1（最低HK$28） | 免費 | |
| 提取 | 經中央結算股票提取：每手HK$8（每隻證券最低HK$180） 實貨提取：每手HK$10（每隻證券最低HK$180） | 美國存管信託公司 (DTC) 提取：48美元 | |
| 平台費 | 每月HK$30（如賬戶淨資產價值低於HK$30將免收） 2021年10月生效，10月的平台費於2021年11月1日收取 | ||
| 其他代收費用，均按當地市場交易所的要求收取 | |||
| 抽新股(IPO)收費 | HK$0 | ||
*上述資料只供參考，收費以SoFi Hong Kong最新公布為準
延伸閱讀：【股票開戶手續費】銀行及證券行投資戶口佣金收費比較
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迎新優惠
| 要求 | 迎新優惠 |
|---|---|
| SoFi Points 積分獎勵計劃 | 完成任務儲分，免費換股
|
| 成功開⽴SoFi HK賬⼾ | 10 SoFi積分 |
延伸閱讀：【開戶送股票／終身免佣】股票戶口迎新 + 獨家優惠合集
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SoFi vs 富途
| SoFi Hong Kong | 富途證券 | |
|---|---|---|
| 開戶優惠 | 10 SoFi積分 | 💰MoneyHero獨家優惠：HK$1,000 Apple Gift Card |
| 港股收費 | 免佣 + 每月HK$30平台費 | 新客戶免佣 + 平台使用費每單HK$15（或階梯式每單HK$1至HK$30） |
| 美股收費 | 免佣 + 每月HK$30平台費 | 每股0.0049美元（最低0.99美元）+ 平台使用費每股0.005美元（最低1美元，階梯式每股最低0.003美元至0.01美元） |
| A股收費 | 暫未支持A股買賣 | 0.03%（最低3人民幣） + 平台使用費每單15人民幣 |
| 孖展年利率 | 6.125% | 6.8% |
| 存款方式 | 銀行網上理財、電話理財、櫃員機、銀行分行或電滙 | e-DDA快捷入金、銀證轉賬、FPS轉數快、網銀匯款、ATM／櫃檯轉賬或支票 |
SoFi Hong Kong 開戶流程實測
1、下載手機應用程式
客戶需下載SoFi Hong Kong手機應用程式，可選擇使用Facebook、Google或電郵來開戶。
2、填寫個人資料及上傳文件
填寫基本個人資料，包括電話號碼、國籍、姓名，出生日期、通訊地址和職業等。
需要上載的證明文件包括：
- 身份證
- 住址證明
- 學生證或其他證明文件（如適用）
3. 申報財務狀況
申報財務狀況，包括每年收入、總資產淨值、資金來源、投資目標、證券交易投資經驗等等。然後，需要披露是否美國股票市場的專業投資者、是否證監會之持牌法團或註冊人等，以及申報稅務管轄區和稅務編號。最後提供銀行賬戶並上載證明文件（自動櫃員機卡照片或顯示姓名和賬戶號碼的銀行賬單）。
4、選擇開戶方式及迎新優惠
用戶可選擇電子簽名開戶或與客戶經理會面開戶（辦公室或主要港鐵站）。要留意，若希望享有送美股的迎新優惠，就必須選擇電子簽名開戶，需要存入最低HK$10,000到SoFi Hong Kong賬戶。而選擇與客戶經理會面開戶無需存款，但不能享有迎新優惠。
若選擇電子簽名，客戶需要先存款HK$10,000或以上到SoFi Hong Kong 的滙豐銀行或中銀香港戶口，並上載存款證明（留意入數紙需顯示完整付款賬戶、收款賬戶、存款金額及日期）。最後瀏覽個人賬戶申請表，確認之前填寫的個人資料有否錯漏。然後進行電子簽名，並選擇迎新優惠。
用戶填完資料後，需要等待SoFi Hong Kong審核文件，公司指會在三個工作天內致電確認文件及進行電話錄音，如果文件齊備，將於確認後2個工作天內的8pm開通. MoneyHero早前實測時，在2020年5月26日上午註冊並同日入數，5月27日補交入數紙，5月28日收到SoFi Hong Kong 職員電話，最後於5月29日成功開戶，登入後便收到迎新優惠的股票。而MoneyHero另一職員在2020年5月19日上午註冊並完成存款，5月28日補交入數紙，5月31日收到電話確認，最後於6月2日成功開戶。
不過，有最近開戶的用戶反映所需時間很長，有用戶指需等待近一個月才能成功開戶。SoFi Hong Kong對此解釋稱由於早前迎新送股票的活動反應熱烈，吸引了大量新用戶，且每個申請都需經人手批核，故開戶所需輪候時間會較平時延長。
5、提款和存款
客戶在存款至SoFi Hong Kong或提取款項時，若使用滙豐銀行或中銀香港戶口，無需手續費，使用其他銀行戶口則需支付HK$15或2美元費用。如提款至海外銀行，則會按成本收費，最低35美元。 在存款時，若客戶在星期一至五的11am前成功上傳入數紙，存款一般會在同日2pm左右入賬到股票戶口，若在11am到 4pm 期間上傳，就一般會在同日7pm左右入賬。 至於提款，客戶若在星期一至五的11am前發出提款指示，一般會在同日7pm左右存入到滙豐銀行或中銀香港戶口，其他銀行戶口則需要多一個工作天。回到頁首
SoFi Auto Invest
SoFi Hong Kong的人工智能投資顧問已由Chloe改為Auto Invest，並合併至SoFi app內，無需再另外下載應用程式和開戶。Auto Invest會根據用戶的財務目標和風險承受能力建立投資組合，投資對象為美國上市的交易所交易基金 (ETF)。Auto Invest最低首筆供款為100美元，後續最低供款10美元，用戶亦可設置每月供款，每月最低HK$100。 用戶需先回答一系列風險評估問題，包括投資經驗、投資目標、可接受的波幅、面對虧損時的取態和可動用收入等，以測試風險接受程度。
系統會根據回答分析用戶的風險類型，分別為保守型、平衡保守型、平衡性、平衡進取型和進取型，從而推薦不同的投資組合。投資者只可選擇風險程度低於自身評估類型的投資組合，即若投資者屬平衡型，他只能選擇平衡型或以下的投資組合，不能選擇平衡進取型或進取型投資者組合，投資者可以隨時重新評估風險類型。 
不同風險類型的投資組合資產配置不同，詳情如下：
- 保守型投資組合模型：0%股票、90%固定收益、10%黃金
- 平衡保守型投資組合模型：30%股票、62.5%固定收益、7.5%黃金
- 平衡性投資組合模型：60%股票、35%固定收益、5%黃金
- 平衡進取型投資組合模型：80%股票、17.5%固定收益、2.5%黃金
- 進取型投資組合模型：100%股票、0%固定收益、0%黃金
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優點
- 港股美股交易免佣金收費，美股領取股息亦免收手續費
- 積分獎勵計劃 SoFi Points
- App內設有「SoFi社群」，用戶可以參考其他投資者的投資組合和買賣活動，亦有「投資學堂」供投資新手學習ETF、債券、不同訂單類別等基本投資知識，
- 每次登入均有電郵提示
- 提供美股零碎股票服務，投資門檻由10美元起
SoFi Points
SoFi Hong Kong有積分獎勵計劃 SoFi Points，用戶完成指定任務可賺取積分，如開啟戶口有10分、邀請朋友有40分（每年最多邀請6位）、以及每日登入有1分、淨存款達指定金額有不同積分等，積分可用作兌換股票。回到頁首
缺點
- App沒有指數報價，無法即時查看恒生指數和其他美股指數等資料
- 只可買賣港股和美股，不能買賣A股
- 2021年10月起每月收取HK$30平台費
- 美股市場只可買賣股票和交易所買賣基金(ETF)，不可買賣牛熊證及認股權證
- 暫時沒有提供期權或期貨買賣
- 抽新股需要打電話落盤
- 每天只有兩個存款入賬時間，投資者需預留足夠時間入數，否則可能無法進行交易
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SoFi Hong Kong 常見問題
SoFi Hong Kong的佣金收費多少？
港股美股均免佣金，免抽新股費用，每月收取HK$30平台費。SoFi Hong Kong的開戶優惠是甚麼？SoFi積分有甚麼用？
用戶成功開立SoFi戶口，可享10 SoFi積分；用戶另可完成各項要求領取SoFi積分以免費換取股票。我可以經SoFi購入哪些美股零碎股票？
你可經此途徑購買Amazon、Tesla和Apple等40隻美股，投資門檻由10美元起。回到頁首
銀行與證券行何者更有保障？
銀行比證券行穩陣？香港相關法例健全，現時在銀行和券商在保障程度上差別不大。目前香港股票市場設有「投資者賠償基金」，該基金由投資者賠償有限公司營運，亦是證監會的全資附屬公司。凡透過持牌的金融機構買賣證券，不論是經證券行還是銀行，一旦他們有任何違規、財務困難以致清盤等等，投資者賠償基金一律都會處理賠償，賠償上限為50萬。投資者可到證監會網頁查詢相關機構是否領有合資格牌照。另外，信託戶口亦有相關保障。根據法例，無論是現金或孖展帳戶，當券商處理客戶的款項時，除了用以交收，否則都會在4個營業日內把款項存入該公司在本港銀行開立的信託戶口。 券商亦須保存有關紀錄，並列明款項代誰持有和存入日期，如果違反將是刑事行為可被判監。 簡而言之，券商行只是「信託人」，受《證券條例》規範，而客戶亦受《證券條例》保障。
MoneyHero.com.hk之內容僅屬一般參考，並非個人化的投資建議，也不構成買賣證券的誘因。
MoneyHero Global Limited及／或其分支機構不能，亦不會對任何資訊、特定投資項目之回報與可持續性，或資料來源的潛在價值，作出評估、驗證或保證其適當性、準確性或完整性。
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