【SoFi Hong Kong】港股美股免佣金+手機app開戶教學

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SoFi Hong Kong在2020年4月收購香港券商8 securities,想知SoFi Hong Kong好唔好用?如何開戶?公司背景是甚麼?佣金收費詳情?怎樣提款、存款?MoneyHero實測開戶流程並試用手機app交易功能,為你帶來第一手報告。

其他股票戶口:富途證券盈立證券華盛証券致富證券輝立證券Charles SchwabFirstradeInteractive Brokers

最低佣金

HK$0

平台使用費

HK$0

精選迎新優惠

一股UBER (Uber)、ORCL (Oracle Corporation,甲骨文) 或WORK (Slack) (AAPL)

SoFi Hong Kong 背景簡介

香港投資者或許對SoFi Hong Kong背景不太熟悉,擔心其安不安全。SoFi Hong Kong前身是港產券商8 securities,於2020年4月獲美國金融科技公司SoFi收購,易名為SoFi Hong Kong。

母公司SoFi成立於2011年8月,起初提供學生貸款服務,其後拓展至按揭、個人貸款和投資服務等,至2020年1月已有100萬名會員。根據報道,SoFi在2019年5月的估值為43億美元。
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收費一覽

8 securities過往曾採用月費計劃,每月HK$88以提供免佣交易服務,其後取消月費。現時SoFi Hong Kong延續免佣服務,港股美股交易均免佣金、存倉費、託管費或平台使用費,而代收股息、代收紅股、轉倉等詳見以下收費表。

交易費用
港股 美股
股息 現金股息/以股代息:股息額之0.5%(最低HK$28)
紅股:每手HK$1(最低HK$28)
免費
提取 經中央結算股票提取:每手HK$8(每隻證券最低HK$180)
實貨提取:每手HK$10(每隻證券最低HK$180)
美國存管信託公司 (DTC) 提取:48美元
其他代收費用,均按當地市場交易所的要求收取
抽新股(IPO)收費 HK$88(不成功,不收費)

*上述資料只供參考,收費以SoFi Hong Kong最新公布為準
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迎新優惠

即日起至2021年1月31日,經電子簽名成功開戶,並存入HK$10,000或以上資金,可獲一股UBER (Uber)、ORCL (Oracle Corporation,甲骨文) 或WORK (Slack),以2021年1月7日收市價計算,分別價值約HK$325至HK$489。

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SoFi Hong Kong 開戶流程實測

1、下載手機應用程式

客戶需下載SoFi Hong Kong手機應用程式,可選擇使用Facebook、Google或電郵來開戶。

2、填寫個人資料及上傳文件

填寫基本個人資料,包括電話號碼、國籍、姓名,出生日期、通訊地址和職業等。

需要上載的證明文件包括:

  • 身份證
  • 住址證明
  • 學生證或其他證明文件(如適用)

3、申報財務狀況

申報財務狀況,包括每年收入、總資產淨值、資金來源、投資目標、證券交易投資經驗等等。然後,需要披露是否美國股票市場的專業投資者、是否證監會之持牌法團或註冊人等,以及申報稅務管轄區和稅務編號。最後提供銀行賬戶並上載證明文件(自動櫃員機卡照片或顯示姓名和賬戶號碼的銀行賬單)。


4、選擇開戶方式及迎新優惠

用戶可選擇電子簽名開戶或與客戶經理會面開戶(辦公室或主要港鐵站)。要留意,若希望享有送美股的迎新優惠,就必須選擇電子簽名開戶,需要存入最低HK$10,000到SoFi Hong Kong賬戶。而選擇與客戶經理會面開戶無需存款,但不能享有迎新優惠。

若選擇電子簽名,客戶需要先存款HK$10,000或以上到SoFi Hong Kong 的滙豐銀行或中銀香港戶口,並上載存款證明(留意入數紙需顯示完整付款賬戶、收款賬戶、存款金額及日期)。最後瀏覽個人賬戶申請表,確認之前填寫的個人資料有否錯漏。然後進行電子簽名,並選擇迎新優惠。

用戶填完資料後,需要等待SoFi Hong Kong審核文件,公司指會在三個工作天內致電確認文件及進行電話錄音,如果文件齊備,將於確認後2個工作天內的8pm開通.

MoneyHero早前實測時,在2020年5月26日上午註冊並同日入數,5月27日補交入數紙,5月28日收到SoFi Hong Kong 職員電話,最後於5月29日成功開戶,登入後便收到迎新優惠的股票。而MoneyHero另一職員在2020年5月19日上午註冊並完成存款,5月28日補交入數紙,5月31日收到電話確認,最後於6月2日成功開戶。

不過,有最近開戶的用戶反映所需時間很長,有用戶指需等待近一個月才能成功開戶。SoFi Hong Kong對此解釋稱由於早前迎新送股票的活動反應熱烈,吸引了大量新用戶,且每個申請都需經人手批核,故開戶所需輪候時間會較平時延長。

5、提款和存款

客戶在存款至SoFi Hong Kong或提取款項時,若使用滙豐銀行或中銀香港戶口,無需手續費,使用其他銀行戶口則需支付HK$15或2美元費用。如提款至海外銀行,則會按成本收費,最低35美元。

在存款時,若客戶在星期一至五的11am前成功上傳入數紙,存款一般會在同日2pm左右入賬到股票戶口,若在11am到 4pm 期間上傳,就一般會在同日7pm左右入賬。

至於提款,客戶若在星期一至五的11am前發出提款指示,一般會在同日7pm左右存入到滙豐銀行或中銀香港戶口,其他銀行戶口則需要多一個工作天。
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Chole 智能投資顧問

Chole是SoFi Hong Kong旗下的智能投資顧問,會根據用戶的風險接受程度自動建立投資組合,買入香港上市的ETF,包括股、債、黃金(商品)等,並自動調整投資組合。每月供款金額由HK$1,000起,若賬戶規模低於HK$8,888不收費,高於HK$8,888的部分則每年收取0.88%費用。

用戶要先訂下投資目標,如買手提電話、買電腦、去旅行、結婚、置業、或一般投資等,然後再回答一系列風險評估問題,包括投資經驗、風險接受程度、投資金額、計劃投資年期等等。系統便會根據回答,把投資者分為保守型、平衡型、進取型三種類別,再根據投資目標建立投資組合。

但要留意,投資組合內的持股或所佔比例是固定,用戶不能自行調整。另外,Chole和SoFi Hong Kong是兩個獨立的應用程式,用戶需要另外下載Chole App,並需要另外註冊帳戶。
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優點

  • 港股美股交易免佣金收費,美股領取股息亦免收手續費
  • 積分獎勵計劃 SoFi Points
  • App內設有「投資學堂」,供投資新手學習ETF、債券、不同訂單類別等基本投資知識
  • 每次登入均有電郵提示
  • 即將推出美股零碎股票服務,投資門檻由10美元起

SoFi Points

SoFi Hong Kong有積分獎勵計劃 SoFi Points,用戶完成指定任務可賺取積分,如開啟戶口有10分、每年登入有10分、邀請朋友有20分(每年最多邀請5位)、以及每日登入有1分。積分可用作兌換股票,包括IMAX(80分)、Twitter(220分)和Coca Cola(440分)。

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缺點

  • App沒有指數報價,無法即時查看恒生指數和其他美股指數等資料
  • 只可買賣港股和美股,不能買賣A股
  • 美股市場只可買賣股票和交易所買賣基金(ETF),不可買賣牛熊證及認股權證
  • 暫時沒有提供期權或期貨買賣
  • 抽新股需要打電話落盤
  • 每天只有兩個存款入賬時間,投資者需預留足夠時間入數,否則可能無法進行交易
  • 不時有用戶反映SoFi Hong Kong app經常出現「死機」情況,對交易頻率較高的炒家來說十分不便,若在關鍵時刻無法買賣,便平白蒙受損失。同時,app內亦會出現異常報價,如下圖投資組合中的「XHKG: 2833」就異常顯示「-100%」,與實際情況不符。MoneyHero曾向SoFi Hong Kong查詢系統故障問題,回覆指已更新服務器以確保運作正常,但問題似乎仍未完全解決,投資者使用時需留意。MoneyHero亦會繼續向SoFi Hong Kong跟進問題,為大家更新情況。

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銀行與證券行何者更有保障?

  • 銀行比證券行穩陣?香港相關法例健全,現時在銀行和券商在保障程度上差別不大。目前香港股票市場設有「投資者賠償基金」,該基金由投資者賠償有限公司營運,亦是證監會的全資附屬公司。凡透過持牌的金融機構買賣證券,不論是經證券行還是銀行,一旦他們有任何違規、財務困難以致清盤等等,投資者賠償基金一律都會處理賠償,賠償上限為50萬。投資者可到證監會網頁查詢相關機構是否領有合資格牌照。
    另外,信託戶口亦有相關保障。根據法例,無論是現金或孖展帳戶,當券商處理客戶的款項時,除了用以交收,否則都會在4個營業日內把款項存入該公司在本港銀行開立的信託戶口。 券商亦須保存有關紀錄,並列明款項代誰持有和存入日期,如果違反將是刑事行為可被判監。 簡而言之,券商行只是「信託人」,受《證券條例》規範,而客戶亦受《證券條例》保障。
Product

港股證券戶口

致富集團

致富證券網上港股交易佣金為0.0675%,最低收費HK$40,客戶亦可選擇密密Trade佣金收費計劃,佣金為0.1%,最低收費HK$0.01

🎁迎新優惠
  • 成功網上開戶並存入HK$10,000或以上:HK$50超市現金券
  • 推薦親朋戚友網上開立賬戶:HK$50超市現金券
  • 透過「致富通」手機應用程式成功由其他銀行或證券商存入港股/美股累積總金額HK$20,000 或以上:HK$100超市現金券
  • 透過「致富通」手機應用程式申請網上月供港股、美股或基金投資計劃:HK$0佣或認購費優惠

中國通海證券 Direct Spot

Direct Spot是中國通海金融旗下券商,網上港股交易佣金為0.05%,最低收費HK$30,推廣期內港股交易佣金劃一每筆HK$15

🎁迎新優惠
  • 成功開戶,並存入首筆HK$10,000或等值的交易金額:
    • HK$200超市現金券 + 1個月Quamnet 10大熱門股智能捕捉器(MoneyHero獨家優惠)
    • 小米無線充電寶1個
    • 以現金申請香港新股免手續費(至2021年12月31日)
  • 完成首單交易:1個月免費任閱5個精選華富財經專欄
  • 港股交易佣金優惠:推廣期內劃一每筆HK$15
  • 衍生權證(窩輪)及牛熊證交易佣金優惠:推廣期內劃一每筆HK$15

花旗銀行

花旗銀行港股電子交易佣金為0.18%至0.25%,最低收費HK$100,現開戶可獲首3個月無上限買入港股及美股免佣金,經本網成功開立Citigold戶口獨家再送HK$500超市現金券

🎁迎新優惠
  • 新客戶經MoneyHero成功開立Citigold戶口:HK$500超市現金券
  • 網上開戶,並於首3個月內透過Citi x AASTOCKS Quick Trade Services進行最少一次港股買賣交易:HK$200現金回贈
  • 首3個月無上限買入港股及美股免佣金
  • 每月持續進行最少一次港股買賣交易:於第4個月起繼續享有買入港股免佣優惠
  • 成功存入香港/美國/上海/深圳A股:高達HK$3,000現金獎賞

光大新鴻基鴻財網

鴻財網是光大新鴻基的附屬品牌,港股交易佣金為0.088%至0.138%,最低收費HK$88,全新客戶可選擇「Free得起Trade得喜」計劃,以每月HK$88服務費作無限次免佣港股交易(需符合指定條件)

🎁迎新優惠
  • 成功線上開戶並於開戶一個月內完成至少一單交易:HK$100超市現金券
  • 當月資產平均總值達HK$100萬或以上:每月HK$88服務費作無限次免佣港股交易(HK$100萬資產以下每月服務費為HK$288)

富途證券

富途證券是騰訊旗下券商,網上交易佣金為0.03%,最低收費HK$3,另收取平台使用費,適用期內開戶永久豁免港股買賣佣金收費

🎁迎新優惠
  • 價值HK$100超市現金券
  • 永久豁免港股佣金收費
  • 首次存入HK$10,000資金(須於2021年1月31日3pm前完成,以當日結單計算):一股Twitter

華泰國際

華泰國際港股交易基本佣金為0.029%,最低HK$2.9,另收取平台費每筆HK$15,現成功開戶送30天V2會員,交易港股美股免佣金,港股新股認購免手續費

🎁迎新優惠
  • 成功網上開戶:30天V2會員(包含港美股交易0佣金 ,港股新股認購免手續費)+ 3股南方恒生科技ETF
  • 首次存入低於HK$20,000:1股南方富時中國A50 ETF
  • 首次存入HK$20,000或以上:3股南方恒生科技ETF + 1股阿里巴巴

盈透證券

用戶可選擇「固定式」或「階梯式」的佣金收費方式,港股交易「固定式」佣金為交易額0.08%,最低HK$18,「階梯式」收費為每筆最低HK$4至HK$18

盛寶金融

客戶可經盛寶金融買賣36間交易所逾19,000隻股票,港股交易佣金0.08%,最低收費HK$40,推廣期內經MoneyHero開戶可獲限量版Lego一盒,開立孖展戶口可選擇30日港股交易零佣金優惠

🎁迎新優惠
  • 經MoneyHero開立Saxo交易賬戶、最低存款HK$10,000及在開戶後30日內至少完成一次交易:限量版丹麥盛寶交易台Lego一盒
  • 開立孖展戶口以下四選一:
    • 30日港股交易零佣金,或
    • 1個月VIP賬戶服務體驗,或
    • 20個口罩 + 1瓶酒精搓手液,或
    • 價值HK$150八達通卡

SoFi Hong Kong

SoFi Hong Kong不收取佣金、平台費或託管費,可買賣超過15,000隻港股、美股及交易所買賣基金

🎁迎新優惠
  • 即日至2021年1月31日,經電子簽名成功開戶並存入HK$10,000或以上資金,可選擇以下其中一股:
    • UBER (Uber)
    • ORCL (Oracle Corporation,甲骨文)
    • WORK (Slack)
  • 積分獎勵計劃:完成任務儲分,以積分免費換股票

盈立證券 uSMART

盈立證券 uSMART系統預設低佣金低平台費計劃(每筆訂單佣金0.03% + 固定每筆訂單HK$12平台使用費),用戶可另選擇免平台費計劃(佣金0.025%至0.08%,最低收費每筆訂單HK$8),特選用戶可選擇30天免佣計劃(港股交易30天HK$0佣金 + 固定每筆訂單HK$12平台使用費)

🎁迎新優惠
  • 經MoneyHero完成線上開戶:完成指定任務可儲分,以積分兌換現金券(可換股票)
  • 「uSMART盈立賞」,開戶後15天內,完成一筆買入股票金額HK$500或以上:BowtieGo門診醫療福利

華盛資本証券

華盛資本証券是新浪微博旗下券商,港股網上交易佣金由0.03%起,最低收費HK$3,另收取每單HK$15平台使用費,推廣期內開戶可獲港股買賣無限免佣

🎁迎新優惠
  • 經MoneyHero成功網上註冊、完成開戶:HK$100現金券
  • 全新註冊:HK$30股金券 + HK$50新股認購券(首次現金認購免費)
  • 完成線上開戶:港股買賣無限免佣 + HK$300股金券
  • 首次存入HK$20,000:免費買賣十檔即時報價
  • 開設期貨戶口並於推廣期內交易指定CME產品:HK$500八達通一張
  • 交易美元兌人民幣(CUS)期貨產品1次:HK$200八達通一張

微牛證券

美國券商微牛證券最近進駐香港,港股電子交易免佣金,平台使用費每單HK$10,推廣期內開戶可獲一股騰訊

🎁迎新優惠
  • 成功透過指定鏈結完成網上開戶,且進行至少一次港股買入交易:
    • 買賣一世免佣(適用於香港交易所上市之股票、ETF、結構性產品)
    • 一股騰訊控股
    • 限時現金認購新股免手續費

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