【SoFi Hong Kong】SoFi開戶流程/收費+SoFi vs 富途

MoneyHero團隊
最後更新 May 13, 2022

SoFi-Hong-Kong-開戶-佣金-收費

SoFi Hong Kong在2020年4月收購香港券商8 securities,想知SoFi Hong Kong好唔好用?如何開戶?公司背景是甚麼?SoFi 收費詳情,如有沒有港股及美股手續費?怎樣提款、存款?MoneyHero實測SoFi開戶流程並試用手機app交易功能,為你帶來第一手報告。

其他股票戶口:致富證券富昌證券富途證券華泰證券長橋證券元宇證券輝立證券盈立證券華盛証券微牛證券
海外證券行:Charles Schwab嘉信理財Firstrade第一證券Interactive Broker盈透證券SAXO盛寶金融TD Ameritrade德美利證券

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SoFi Hong Kong 背景簡介

香港投資者或許對SoFi Hong Kong背景不太熟悉,擔心其安不安全。SoFi Hong Kong前身是港產券商8 securities,於2020年4月獲美國金融科技公司SoFi收購,易名為SoFi Hong Kong。

母公司SoFi成立於2011年8月,起初提供學生貸款服務,其後拓展至按揭、個人貸款和投資服務等,至2020年1月已有100萬名會員。
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SoFi 收費一覽

SoFi Hong Kong現提供免佣服務,買美股港股均免佣金、存倉費或託管費。不過SoFi從2021年10月開始,每月收取HK$30平台費,其他代收股息、代收紅股、轉倉等費用詳見以下收費表。

交易費用
港股 美股
股息 現金股息/以股代息:股息額之0.5%(最低HK$28)
紅股:每手HK$1(最低HK$28)
免費
提取 經中央結算股票提取:每手HK$8(每隻證券最低HK$180)
實貨提取:每手HK$10(每隻證券最低HK$180)
美國存管信託公司 (DTC) 提取:48美元
平台費 每月HK$30(如賬戶淨資產價值低於HK$30將免收)
2021年10月生效,10月的平台費於2021年11月1日收取
其他代收費用,均按當地市場交易所的要求收取
抽新股(IPO)收費 HK$0

*上述資料只供參考,收費以SoFi Hong Kong最新公布為準
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迎新優惠

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SoFi vs 富途

SoFi Hong Kong 富途證券
開戶優惠 暫時沒有 一股騰訊、HK$100超市禮券等
港股收費 免佣 + 每月HK$30平台費 新客戶免佣 + 平台使用費每單HK$15(或階梯式每單HK$1至HK$30)
美股收費 免佣 + 每月HK$30平台費 每股0.0049美元(最低0.99美元 )+
平台使用費每股0.005美元(最低1美元)(或階梯式每股0.003美元至0.01美元)
A股收費 暫未支持A股買賣 0.03%(最低3人民幣) + 平台使用費每單15人民幣
孖展年利率 2.99% 6.8%
存款方式 銀行網上理財、電話理財、櫃員機、銀行分行或電滙 e-DDA快捷入金、銀證轉賬、FPS轉數快、網銀匯款、ATM/櫃檯轉賬或支票

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SoFi Hong Kong 開戶流程實測

1、下載手機應用程式

客戶需下載SoFi Hong Kong手機應用程式,可選擇使用Facebook、Google或電郵來開戶。

2、填寫個人資料及上傳文件

填寫基本個人資料,包括電話號碼、國籍、姓名,出生日期、通訊地址和職業等。

需要上載的證明文件包括:

  • 身份證
  • 住址證明
  • 學生證或其他證明文件(如適用)

3、申報財務狀況

申報財務狀況,包括每年收入、總資產淨值、資金來源、投資目標、證券交易投資經驗等等。然後,需要披露是否美國股票市場的專業投資者、是否證監會之持牌法團或註冊人等,以及申報稅務管轄區和稅務編號。最後提供銀行賬戶並上載證明文件(自動櫃員機卡照片或顯示姓名和賬戶號碼的銀行賬單)。


4、選擇開戶方式及迎新優惠

用戶可選擇電子簽名開戶或與客戶經理會面開戶(辦公室或主要港鐵站)。要留意,若希望享有送美股的迎新優惠,就必須選擇電子簽名開戶,需要存入最低HK$10,000到SoFi Hong Kong賬戶。而選擇與客戶經理會面開戶無需存款,但不能享有迎新優惠。

若選擇電子簽名,客戶需要先存款HK$10,000或以上到SoFi Hong Kong 的滙豐銀行或中銀香港戶口,並上載存款證明(留意入數紙需顯示完整付款賬戶、收款賬戶、存款金額及日期)。最後瀏覽個人賬戶申請表,確認之前填寫的個人資料有否錯漏。然後進行電子簽名,並選擇迎新優惠。

用戶填完資料後,需要等待SoFi Hong Kong審核文件,公司指會在三個工作天內致電確認文件及進行電話錄音,如果文件齊備,將於確認後2個工作天內的8pm開通.

MoneyHero早前實測時,在2020年5月26日上午註冊並同日入數,5月27日補交入數紙,5月28日收到SoFi Hong Kong 職員電話,最後於5月29日成功開戶,登入後便收到迎新優惠的股票。而MoneyHero另一職員在2020年5月19日上午註冊並完成存款,5月28日補交入數紙,5月31日收到電話確認,最後於6月2日成功開戶。

不過,有最近開戶的用戶反映所需時間很長,有用戶指需等待近一個月才能成功開戶。SoFi Hong Kong對此解釋稱由於早前迎新送股票的活動反應熱烈,吸引了大量新用戶,且每個申請都需經人手批核,故開戶所需輪候時間會較平時延長。

5、提款和存款

客戶在存款至SoFi Hong Kong或提取款項時,若使用滙豐銀行或中銀香港戶口,無需手續費,使用其他銀行戶口則需支付HK$15或2美元費用。如提款至海外銀行,則會按成本收費,最低35美元。

在存款時,若客戶在星期一至五的11am前成功上傳入數紙,存款一般會在同日2pm左右入賬到股票戶口,若在11am到 4pm 期間上傳,就一般會在同日7pm左右入賬。

至於提款,客戶若在星期一至五的11am前發出提款指示,一般會在同日7pm左右存入到滙豐銀行或中銀香港戶口,其他銀行戶口則需要多一個工作天。
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SoFi Auto Invest

SoFi Hong Kong的人工智能投資顧問已由Chloe改為Auto Invest,並合併至SoFi app內,無需再另外下載應用程式和開戶。Auto Invest會根據用戶的財務目標和風險承受能力建立投資組合,投資對象為美國上市的交易所交易基金 (ETF)。Auto Invest最低首筆供款為100美元,後續最低供款10美元,用戶亦可設置每月供款,每月最低HK$100。

用戶需先回答一系列風險評估問題,包括投資經驗、投資目標、可接受的波幅、面對虧損時的取態和可動用收入等,以測試風險接受程度。

SoFi-autoinvest
SoFi-autoinvest

系統會根據回答分析用戶的風險類型,分別為保守型、平衡保守型、平衡性、平衡進取型和進取型,從而推薦不同的投資組合。投資者只可選擇風險程度低於自身評估類型的投資組合,即若投資者屬平衡型,他只能選擇平衡型或以下的投資組合,不能選擇平衡進取型或進取型投資者組合,投資者可以隨時重新評估風險類型。

SoFi-autoinvest

不同風險類型的投資組合資產配置不同,詳情如下:

  • 保守型投資組合模型:0%股票、90%固定收益、10%黃金
  • 平衡保守型投資組合模型:30%股票、62.5%固定收益、7.5%黃金
  • 平衡性投資組合模型:60%股票、35%固定收益、5%黃金
  • 平衡進取型投資組合模型:80%股票、17.5%固定收益、2.5%黃金
  • 進取型投資組合模型:100%股票、0%固定收益、0%黃金

當中股票會投資於美國股票、歐洲股票、亞洲和新興市場股票等;固定收益大部分投資於美國投資級別債券,一小部分投資高收益債券和美國抗通脹國庫債券;黃金投資於追蹤黃金價格表現的ETF,以下為平衡型投資組合模型:

SoFi-autoinvest
SoFi-autoinvest

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優點

  • 港股美股交易免佣金收費,美股領取股息亦免收手續費
  • 積分獎勵計劃 SoFi Points
  • App內設有「投資學堂」,供投資新手學習ETF、債券、不同訂單類別等基本投資知識
  • 每次登入均有電郵提示
  • 提供美股零碎股票服務,投資門檻由10美元起

SoFi Points

SoFi Hong Kong有積分獎勵計劃 SoFi Points,用戶完成指定任務可賺取積分,如開啟戶口有10分、邀請朋友有40分(每年最多邀請6位)、以及每日登入有1分、淨存款達指定金額有不同積分等,積分可用作兌換股票。

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缺點

  • App沒有指數報價,無法即時查看恒生指數和其他美股指數等資料
  • 只可買賣港股和美股,不能買賣A股
  • 2021年10月起每月收取HK$30平台費
  • 美股市場只可買賣股票和交易所買賣基金(ETF),不可買賣牛熊證及認股權證
  • 暫時沒有提供期權或期貨買賣
  • 抽新股需要打電話落盤
  • 每天只有兩個存款入賬時間,投資者需預留足夠時間入數,否則可能無法進行交易

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SoFi Hong Kong 常見問題

Q:佣金收費

港股美股均免佣金,免抽新股費用,於2021年10月起每月收取HK$30平台費。

Q:美股零碎股票服務

投資門檻由10美元起,可購買Amazon、Tesla和Apple等40隻美股。

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銀行與證券行何者更有保障?

  • 銀行比證券行穩陣?香港相關法例健全,現時在銀行和券商在保障程度上差別不大。目前香港股票市場設有「投資者賠償基金」,該基金由投資者賠償有限公司營運,亦是證監會的全資附屬公司。凡透過持牌的金融機構買賣證券,不論是經證券行還是銀行,一旦他們有任何違規、財務困難以致清盤等等,投資者賠償基金一律都會處理賠償,賠償上限為50萬。投資者可到證監會網頁查詢相關機構是否領有合資格牌照。
    另外,信託戶口亦有相關保障。根據法例,無論是現金或孖展帳戶,當券商處理客戶的款項時,除了用以交收,否則都會在4個營業日內把款項存入該公司在本港銀行開立的信託戶口。 券商亦須保存有關紀錄,並列明款項代誰持有和存入日期,如果違反將是刑事行為可被判監。 簡而言之,券商行只是「信託人」,受《證券條例》規範,而客戶亦受《證券條例》保障。
Product

港股證券戶口

時富金融

時富金融網上港股交易佣金0.08%,最低HK$50,另特設大專生及(永久)醫護人員港股免佣計劃,買賣股票免佣免平台費,適用期內,新客戶成功網上開戶可獲一股美股輝瑞

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    • 現金認購手續費全免
  • 開通eDDA直接付款授權:HK$100實惠電子現金券
  • 開戶首一個月內,完成一次買入交易:一股美股輝瑞 (PFE) + 香港經濟日報電子版會籍半年

Citigold

花旗銀行港股電子交易佣金為0.18%至0.25%,最低收費HK$100,現開戶可獲首3個月無上限買入港股及美股免佣金,經本網成功開立Citigold戶口,並存入150萬新資金,可享MoneyHero獨家優惠HK$1,000超市現金券。

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由即日起2022年6月30日,Citi新客戶經MoneyHero申請開立Citigold戶口,可享HK$1,000超市現金券。



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  • 每月持續進行最少一次港股買賣交易:於第4個月起繼續享有買入港股免佣優惠
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星展豐盛理財

星展豐盛理財網上交易佣金為0.2%,無最低收費,適用期內,新客戶成功網上開戶可享網上買賣股票低至0%佣金,最高可獲合共HK$8,000經紀佣金回贈

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  • 存入HK$100萬或以上晉身星展豐盛理財:高達HK$7,500現金獎賞
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富昌證券

富昌證券網上交易佣金為0.06%,最低收費HK$30,不設存倉費或平台費,適用期內開戶可獲通用電氣股票和一個月免佣優惠

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  • 即日起至2022年6月30日,新用戶存款HK$2萬或以上並維持資產不少於2個月,及完成2筆港股交易:1股通用電氣 (GE.US)
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    • 轉倉費回贈
    • 港股美股免佣1個月
    • 最多8股京東股票

富途證券

富途證券是騰訊旗下券商,網上交易佣金為0.03%,最低收費HK$3,另收取平台使用費,適用期內開戶永久豁免港股買賣佣金收費,經MoneyHero成功開戶可獲價值HK$100超市禮券

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  • 即日起至2022年5月31日,完成線上開戶,首次存入HK$1萬:
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    • 一股騰訊(30日維持日均資產不少HK$1萬)
    • 永久豁免港股佣金收費
    • 總值HK$300股票現金券
  • 基金賞:完成開戶可獲90天7%固定年化收益券(價值HK$517)
  • 新舊客戶成功轉倉至富途證券達指定金額:高達價值HK$1萬獎賞,包括HK$2,000轉倉補貼 + 股票現金券HK$8,000 或 蘋果手機13 (256GB)

華泰國際

華泰國際港股交易基本佣金為0.029%,最低HK$2.9,另收取平台費每筆HK$15,現成功開戶送30天V2會員,交易港股美股免佣金,港股新股認購免手續費

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即日起至5月31日下午6時期間,經MoneyHero成功全新註冊及線上開立華泰國際漲樂全球通戶口,存入HK$2萬或以上新資金並維持不少於1個月,可享MoneyHero獨家優惠 HK$600 HKTVmall 現金券或SONY WF-C500/BZ 全無線耳機(價值HK$999;顏色隨機)

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  • 成功網上開戶:30天V2會員(包含港美股交易0佣金 ,港股新股認購免手續費)+ 3股南方恒生科技ETF (03033)
  • 首次存入低於HK$2萬:5股南方恒生科技ETF (03033)
  • 首次存入HK$2萬或以上:1股港交所 (00388)

盈透證券

用戶可選擇「固定式」或「階梯式」的佣金收費方式,港股交易「固定式」佣金為交易額0.08%,最低HK$18,「階梯式」收費為每筆最低HK$4至HK$18

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  • 免費試用及100萬美元模擬交易資金

長橋證券

新加坡券商長橋證券進駐香港,港股交易佣金0.03%,最低HK$3,平台使用費每筆訂單HK$15,推廣期內開戶可獲美股一世免佣

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即日起至2022年5月31日下午6時,長橋證券新客戶經本網成功開戶,註冊時首次使用香港或者澳門手機號碼,並在香港或者澳門地區IP下登入長橋App,並首次存款HK$1萬或以上,可享HK$200 HKTVmall現金券或Pantone 真藍牙無線耳機(價值HK$598,顏色隨機)


🎁迎新優惠
  • 完成線上開戶:HK$1,000股票現金卡(HK$100 x 10張)、港股終生免佣
  • 於活動期內存入資金等值HK$1萬及以上:港股L1實時行情年卡(價值HK$598)
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  • 即日起至5月31日,成功轉倉至長橋證券戶口:高達HK$500超市現金券 + HK$8,000股票現金卡

SoFi Hong Kong

SoFi Hong Kong不收取佣金,可買賣超過15,000隻港股、美股及交易所買賣基金,每月收取HK$30平台費

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  • 積分獎勵計劃:完成任務儲分,以積分免費換股票

盈立證券 uSMART

盈立證券 uSMART系統預設低佣金低平台費計劃(每筆訂單佣金0.03% + 固定每筆訂單HK$12平台使用費),用戶可另選擇免平台費計劃(佣金0.025%至0.08%,最低收費每筆訂單HK$8),特選用戶可選擇30天免佣計劃(港股交易30天HK$0佣金 + 固定每筆訂單HK$12平台使用費)

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  • MoneyHero獨家優惠 :存入HK$15,000或以上及於開戶後30日內完成兩筆或以上的交易:1股美團點評(03690) 股票兌換券
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  • 完成開戶起計連續30天賬戶日均資產值達HK$3萬或以上:線上投資課程體驗券(價值HK$799)+ HK$480現金換領券 + HK$300超市電子現金券 + 6個月港股LV1串流報價(總值$294)

華盛資本証券

華盛資本証券是新浪微博旗下券商,港股網上交易佣金由0.03%起,最低收費HK$3,另收取每單HK$15平台使用費,推廣期內開戶可獲港股買賣無限免佣

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  • 完成線上開戶,首次存入資金達HK$1萬,並於首入金當天起計60天內賬戶需維持日均資產HK$1萬或以上:
    • HK$1200華盛通APP交易現金券
    • 美股買賣180天免佣額度卡
    • 港股買賣無限免佣
    • 特選客戶獎賞:HK$100華盛通APP交易現金券(用戶須於註冊後開戶前於華盛通APP內輸入Promo Code【APRI22】自行兌換)
    • 高達HK$6,200中國聯通5G服務現金券
  • 賬戶總資產達HK$1萬且美股資產達20美元:免費美股Lv2深度擺盤
  • 首次存入HK$2萬:30日Lv2買賣十檔即時報價
  • 2022年4月1日至5月31日期間轉入股票價值達指定金額:高達HK$1,500華盛通APP交易現金券回贈

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美國券商微牛證券進駐香港,港股電子交易免佣金,平台使用費每單HK$10

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  • 成功註冊開戶:3個月美股 Level 2 深度行情
  • 首次存入HK$1萬開戶:美股港股免佣 + 3張孖展認購融資打新減免券(每張價值HK$100)
  • 成功開戶後60日內維持HK$2萬淨存款:HK$700 HKTVmall購物券(MoneyHero獨家優惠 )
  • 於2022年5月13日至5月20日期間成功開戶,在7月31日前累計存入淨資產(入金或轉倉均可)達指定金額:高達一股Tesla (TSLA)

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MoneyHero團隊 13th May 2022 86028