【SoFi Hong Kong】SoFi開戶流程/收費+SoFi vs 富途

MoneyHero團隊

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最後更新於 11 四月, 2023

SoFi Hong Kong在2020年4月收購香港券商8 securities,想知SoFi Hong Kong好唔好用?如何開戶?公司背景是甚麼?SoFi 收費詳情,如有沒有港股及美股手續費?怎樣提款、存款?MoneyHero實測SoFi開戶流程並試用手機app交易功能,為你帶來第一手報告。

SoFi開戶資訊總覽(一按即到相關段落)
背景簡介收費一覽迎新優惠SoFi vs 富途開戶流程實測SoFi Auto Invest優點缺點常見問題其他證券戶口


其他股票戶口:致富證券富昌證券富途證券華泰國際長橋證券元宇證券輝立證券盈立證券華盛証券微牛證券
海外證券行:Charles Schwab嘉信理財Firstrade第一證券Interactive Broker盈透證券SAXO盛寶金融TD Ameritrade德美利證券

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SoFi Hong Kong 背景簡介

香港投資者或許對SoFi Hong Kong背景不太熟悉,擔心其安不安全。SoFi Hong Kong前身是港產券商8 securities,於2020年4月獲美國金融科技公司SoFi收購,易名為SoFi Hong Kong。 母公司SoFi成立於2011年8月,起初提供學生貸款服務,其後拓展至按揭、個人貸款和投資服務等,至2020年1月已有100萬名會員。

延伸閱讀:銀行及證券行股票月供計劃收費比較
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SoFi 收費一覽

SoFi Hong Kong現提供免佣服務,買美股港股均免佣金、存倉費或託管費。不過SoFi從2021年10月開始,每月收取HK$30平台費,其他代收股息、代收紅股、轉倉等費用詳見以下收費表。
交易費用
  港股 美股
股息 現金股息/以股代息:股息額之0.5%(最低HK$28) 紅股:每手HK$1(最低HK$28) 免費
提取 經中央結算股票提取:每手HK$8(每隻證券最低HK$180) 實貨提取:每手HK$10(每隻證券最低HK$180) 美國存管信託公司 (DTC) 提取:48美元
平台費 每月HK$30(如賬戶淨資產價值低於HK$30將免收) 2021年10月生效,10月的平台費於2021年11月1日收取
其他代收費用,均按當地市場交易所的要求收取
抽新股(IPO)收費 HK$0

*上述資料只供參考,收費以SoFi Hong Kong最新公布為準

延伸閱讀:【股票開戶手續費】銀行及證券行投資戶口佣金收費比較
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迎新優惠

要求 迎新優惠
SoFi Points 積分獎勵計劃 完成任務儲分,免費換股
  1. 邀請朋友:40分
  2. 接受開戶邀請:20分
  3. 開戶:10分
  4. 每日登入:1分
成功開⽴SoFi HK賬⼾ 10 SoFi積分

其他證券戶口比較
延伸閱讀:【開戶送股票/終身免佣】股票戶口迎新 + 獨家優惠合集

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SoFi vs 富途

  SoFi Hong Kong 富途證券
開戶優惠 10 SoFi積分 💰MoneyHero獨家優惠:HK$1,000 Apple Gift Card
港股收費 免佣 + 每月HK$30平台費 新客戶免佣 + 平台使用費每單HK$15(或階梯式每單HK$1至HK$30)
美股收費 免佣 + 每月HK$30平台費 每股0.0049美元(最低0.99美元)+ 平台使用費每股0.005美元(最低1美元,階梯式每股最低0.003美元至0.01美元)
A股收費 暫未支持A股買賣 0.03%(最低3人民幣) + 平台使用費每單15人民幣
孖展年利率 6.125% 6.8%
存款方式 銀行網上理財、電話理財、櫃員機、銀行分行或電滙 e-DDA快捷入金、銀證轉賬、FPS轉數快、網銀匯款、ATM/櫃檯轉賬或支票
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SoFi Hong Kong 開戶流程實測

1、下載手機應用程式

客戶需下載SoFi Hong Kong手機應用程式,可選擇使用Facebook、Google或電郵來開戶。

2、填寫個人資料及上傳文件

填寫基本個人資料,包括電話號碼、國籍、姓名,出生日期、通訊地址和職業等。
需要上載的證明文件包括:
  • 身份證
  • 住址證明
  • 學生證或其他證明文件(如適用)

3. 申報財務狀況

申報財務狀況,包括每年收入、總資產淨值、資金來源、投資目標、證券交易投資經驗等等。然後,需要披露是否美國股票市場的專業投資者、是否證監會之持牌法團或註冊人等,以及申報稅務管轄區和稅務編號。最後提供銀行賬戶並上載證明文件(自動櫃員機卡照片或顯示姓名和賬戶號碼的銀行賬單)。

4、選擇開戶方式及迎新優惠

用戶可選擇電子簽名開戶或與客戶經理會面開戶(辦公室或主要港鐵站)。要留意,若希望享有送美股的迎新優惠,就必須選擇電子簽名開戶,需要存入最低HK$10,000到SoFi Hong Kong賬戶。而選擇與客戶經理會面開戶無需存款,但不能享有迎新優惠。

若選擇電子簽名,客戶需要先存款HK$10,000或以上到SoFi Hong Kong 的滙豐銀行或中銀香港戶口,並上載存款證明(留意入數紙需顯示完整付款賬戶、收款賬戶、存款金額及日期)。最後瀏覽個人賬戶申請表,確認之前填寫的個人資料有否錯漏。然後進行電子簽名,並選擇迎新優惠。


用戶填完資料後,需要等待SoFi Hong Kong審核文件,公司指會在三個工作天內致電確認文件及進行電話錄音,如果文件齊備,將於確認後2個工作天內的8pm開通. MoneyHero早前實測時,在2020年5月26日上午註冊並同日入數,5月27日補交入數紙,5月28日收到SoFi Hong Kong 職員電話,最後於5月29日成功開戶,登入後便收到迎新優惠的股票。而MoneyHero另一職員在2020年5月19日上午註冊並完成存款,5月28日補交入數紙,5月31日收到電話確認,最後於6月2日成功開戶。

不過,有最近開戶的用戶反映所需時間很長,有用戶指需等待近一個月才能成功開戶。SoFi Hong Kong對此解釋稱由於早前迎新送股票的活動反應熱烈,吸引了大量新用戶,且每個申請都需經人手批核,故開戶所需輪候時間會較平時延長。

5、提款和存款

客戶在存款至SoFi Hong Kong或提取款項時,若使用滙豐銀行或中銀香港戶口,無需手續費,使用其他銀行戶口則需支付HK$15或2美元費用。如提款至海外銀行,則會按成本收費,最低35美元。 在存款時,若客戶在星期一至五的11am前成功上傳入數紙,存款一般會在同日2pm左右入賬到股票戶口,若在11am到 4pm 期間上傳,就一般會在同日7pm左右入賬。 至於提款,客戶若在星期一至五的11am前發出提款指示,一般會在同日7pm左右存入到滙豐銀行或中銀香港戶口,其他銀行戶口則需要多一個工作天。

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SoFi Auto Invest

SoFi Hong Kong的人工智能投資顧問已由Chloe改為Auto Invest,並合併至SoFi app內,無需再另外下載應用程式和開戶。Auto Invest會根據用戶的財務目標和風險承受能力建立投資組合,投資對象為美國上市的交易所交易基金 (ETF)。Auto Invest最低首筆供款為100美元,後續最低供款10美元,用戶亦可設置每月供款,每月最低HK$100。 用戶需先回答一系列風險評估問題,包括投資經驗、投資目標、可接受的波幅、面對虧損時的取態和可動用收入等,以測試風險接受程度。 SoFi-autoinvest SoFi-autoinvest 系統會根據回答分析用戶的風險類型,分別為保守型、平衡保守型、平衡性、平衡進取型和進取型,從而推薦不同的投資組合。投資者只可選擇風險程度低於自身評估類型的投資組合,即若投資者屬平衡型,他只能選擇平衡型或以下的投資組合,不能選擇平衡進取型或進取型投資者組合,投資者可以隨時重新評估風險類型。 SoFi-autoinvest
不同風險類型的投資組合資產配置不同,詳情如下:
  • 保守型投資組合模型:0%股票、90%固定收益、10%黃金
  • 平衡保守型投資組合模型:30%股票、62.5%固定收益、7.5%黃金
  • 平衡性投資組合模型:60%股票、35%固定收益、5%黃金
  • 平衡進取型投資組合模型:80%股票、17.5%固定收益、2.5%黃金
  • 進取型投資組合模型:100%股票、0%固定收益、0%黃金
當中股票會投資於美國股票、歐洲股票、亞洲和新興市場股票等;固定收益大部分投資於美國投資級別債券,一小部分投資高收益債券和美國抗通脹國庫債券;黃金投資於追蹤黃金價格表現的ETF,以下為平衡型投資組合模型: SoFi-autoinvest SoFi-autoinvest

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優點

  • 港股美股交易免佣金收費,美股領取股息亦免收手續費
  • 積分獎勵計劃 SoFi Points
  • App內設有「SoFi社群」,用戶可以參考其他投資者的投資組合和買賣活動,亦有「投資學堂」供投資新手學習ETF、債券、不同訂單類別等基本投資知識,
  • 每次登入均有電郵提示
  • 提供美股零碎股票服務,投資門檻由10美元起

SoFi Points

SoFi Hong Kong有積分獎勵計劃 SoFi Points,用戶完成指定任務可賺取積分,如開啟戶口有10分、邀請朋友有40分(每年最多邀請6位)、以及每日登入有1分、淨存款達指定金額有不同積分等,積分可用作兌換股票。

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缺點

  • App沒有指數報價,無法即時查看恒生指數和其他美股指數等資料
  • 只可買賣港股和美股,不能買賣A股
  • 2021年10月起每月收取HK$30平台費
  • 美股市場只可買賣股票和交易所買賣基金(ETF),不可買賣牛熊證及認股權證
  • 暫時沒有提供期權或期貨買賣
  • 抽新股需要打電話落盤
  • 每天只有兩個存款入賬時間,投資者需預留足夠時間入數,否則可能無法進行交易
延伸閱讀:投資衍生工具點玩法?認識期貨、期權、窩輪、牛熊證
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SoFi Hong Kong 常見問題

SoFi Hong Kong的佣金收費多少?

港股美股均免佣金,免抽新股費用,每月收取HK$30平台費。

SoFi Hong Kong的開戶優惠是甚麼?SoFi積分有甚麼用?

用戶成功開立SoFi戶口,可享10 SoFi積分;用戶另可完成各項要求領取SoFi積分以免費換取股票。

我可以經SoFi購入哪些美股零碎股票?

你可經此途徑購買Amazon、Tesla和Apple等40隻美股,投資門檻由10美元起。

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銀行與證券行何者更有保障?

銀行比證券行穩陣?香港相關法例健全,現時在銀行和券商在保障程度上差別不大。目前香港股票市場設有「投資者賠償基金」,該基金由投資者賠償有限公司營運,亦是證監會的全資附屬公司。凡透過持牌的金融機構買賣證券,不論是經證券行還是銀行,一旦他們有任何違規、財務困難以致清盤等等,投資者賠償基金一律都會處理賠償,賠償上限為50萬。投資者可到證監會網頁查詢相關機構是否領有合資格牌照。

另外,信託戶口亦有相關保障。根據法例,無論是現金或孖展帳戶,當券商處理客戶的款項時,除了用以交收,否則都會在4個營業日內把款項存入該公司在本港銀行開立的信託戶口。 券商亦須保存有關紀錄,並列明款項代誰持有和存入日期,如果違反將是刑事行為可被判監。 簡而言之,券商行只是「信託人」,受《證券條例》規範,而客戶亦受《證券條例》保障。

精選證券戶口開戶優惠


富途證券

富途證券是騰訊旗下券商,除了支持5x24小時港美股、期權、基金及ETF交易之外,更是行內少數支持日股交易的券商之一。富途牛牛設有「富途現金寶」功能,一經啟動戶口內的閒置現金會自動買入低風險的貨幣基金賺取高達5%的回報,回報率可媲美定存,想購買股票時,現金寶可即時自動贖回。

交易費用

  • 港股、ETF和權證: 
    佣金:交易金額0.03%,每筆訂單最低HK$3(免佣期內不收取)
    平台使用費: 每筆訂單HK$15(固定式) / HK$1 - 30(階梯式)
  • 美股和ETF:
    佣金:0.0049美元/股,每筆訂單最低0.99美元
    平台使用費:0.005美元/股,每筆訂單最低1美元

迎新優惠

  • 開戶享港股「一世免佣」
  • 美股Level 2實時串流報價
  • 限時免佣買賣日股
  • 一重賞:存入資金達HK$1萬並維持60日享阿里巴巴HK$600現金券 / HK$400超巿禮券
  • 二重賞:存入資金達HK$8萬並維持60日享一股台積電(等值約HK$1,200)

MoneyHero獨家開戶優惠

即日起至2024年6月28日,以MoneyHero獨家優家碼「MHFUTU」開戶,並首次存入HK$1萬並由翌日起計60天內賬戶維持日均資產達HK$1萬或以上,可享以下MoneyHero獨家開戶優惠:任天堂 Nintendo Switch OLED 遊戲主機(價值HK$2,680;顏色隨機)(需以換購價HK$1,000換領)/ DENON PerL 真無線藍牙耳機 (價值HK$1,580) / HK$1,000 Apple Store禮品卡 / HK$1,000 HKTVmall電子購物禮券 / HK$1,000 Trip.com電子禮券。

如首次存入金額達HK$8萬,並由翌日起計60天內賬戶維持日均資產達HK$8萬或以上,可享以下MoneyHero獨家開戶優惠:Apple Watch Series 9 (GPS) 41 毫米 (星光色;鋁金屬錶殼;運動錶帶) (價值HK$3,199) (需以換購價HK$1,180換領) / Sony WF-1000XM5 無線降噪耳塞式耳機 (價值HK$2,490) / HK$2,000 Apple Store 禮品卡 / HK$2,000 HKTVmall電子購物禮券 / HK$2,000 Trip.com電子禮券。

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微牛證券

微牛證券是福米科技旗下證券交易平台,屬小米科技旗下公司,於2020年9月登陸香港,提供港股、美股及A股交易服務。

交易費用

  • 香港市場股票、交易所買賣基金(ETF)、窩輪、牛熊證、界內證等:
    佣金:交易金額0.02%(最低HK$2)(免佣期內不收取)
    平台使用費:HK$13/單
  • 美國市場股票、交易所買賣基金(ETF)等上市證券交易:
    佣金:每股0.0045美元(最低0.89美元)(免佣期內不收取)
    平台使用費:每股0.0045美元(最低0.89美元)

迎新優惠

  • 開戶獎賞:價值約HK$800蘋果股票
  • 轉倉獎賞:最高享受HK$20,500獎賞
  • $0佣交易 : 美股/港股/期權交易$0佣金
  • 一個月免費美股LV2行情

MoneyHero獨家開戶優惠

即日起至2024年7月2日,經MoneyHero成功開立微牛證券戶口並存入HK$1萬,可享HK$200 Apple Store 禮品卡 或 HK$200 惠康超市禮券;存入HK$1萬並維持60日,可獲 Dyson Supersonic HD15(價值HK$3,780;顏色隨機)(需以換購價HK$1,350換領);Bowers & Wilkins Pi5 S2 真無線入耳式降噪耳機(價值HK$2,398;顏色隨機);或 BRUNO BOE065-PPK 電陶爐炆燒鍋 (價值HK$1,098);HK$1,200 Apple Store禮品卡;或 HK$1,200 惠康超市現金券。

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老虎證券

老虎證券總部設於新加坡,提供港股、A股、美股、期權以至虛擬資產交易服務(暫時只供專業投資者),近日推出自家研發的人工智能投資助手TigerGPT,助客戶實時了解及分析巿況。

交易費用

  • 港股及ETF
    佣金:交易金額0.029%
    平台使用費:HK$15/筆
  • 美股及ETF
    佣金: 0.0049美元/股,每筆訂單最低0.99美元
    平台使用費:0.005美元/ 股,最低1美元/訂單,最多交易值 × 0.5%

迎新優惠

即日起至2024年6月30日,新客戶存入資金HK$1萬或1,500美元(單筆計算),可享以下迎新獎賞:

  • 港股交易永久0佣金
  • 港股交易0平台費(~至2024年09月30日)
  • 3個月港股L1串流報價(~至2024年09月30日)
  • 美股L2深度行情NYSE Arca串流報價(~至2024年09月30日)
  • 美股期權交易0佣金(直至2024年09月30日)
  • 美股期權L1實時報價(直至2024年09月30日)

MoneyHero獨家開戶優惠

即日起至2024年7月2日,經MoneyHero成功開立老虎證券戶口並存入HK$1萬,可享任天堂 Nintendo Switch OLED 遊戲主機(價值HK$2,680;顏色隨機)(需以換購價HK$1,450換領)/HK$500 Apple Store 禮品卡 或 HK$500 惠康超市禮券;存入HK$1萬並維持60日,可獲 Dyson Supersonic HD15(價值HK$3,780;顏色隨機)(需以換購價HK$1,350換領)/NESCAFÉ® Dolce Gusto® Genio S Plus 咖啡機連咖啡膠囊 (價值HK$1,780;顏色隨機)/或 HK$1,200 Apple Store禮品卡;或 HK$1,200 惠康超市現金券。

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長橋證券

長橋證券提供港股、A股、美股、及新股的認購及基金交易,提供香港市場首創財經版ChatGPT - PortAI,助客戶理解巿場動態。

交易費用

  • 港股
    佣金:交易金額0.03% 最低HK$3
    平台使用費:HK$15/筆(固定式)、HK$3-15/筆(階梯式)
  • 美股
    佣金: 0.0049美元/股,每筆訂單最低0.99美元
    平台使用費:0.005美元/ 股,最低1美元/訂單(固定式)、0.003 - 0.005美元/每股,最低1美元

迎新優惠

即日起至2024年6月30日,新客戶成功開戶並存入HK$1萬或以上資金,可享港美股終生免佣,直至另行通知。

MoneyHero獨家開戶優惠

即日起至2024年7月2日,經MoneyHero成功開立長橋證券戶口,存入HK$1萬並維持15日,可獲任天堂 Nintendo Switch OLED 遊戲主機(價值HK$2,680;顏色隨機)(需以換購價HK$1,350換領)/ Philips 飛利浦 ADD4911 2.0公升即熱飲水機 (價值HK$898) / HK$600 Apple Store禮品卡 或 HK$600 惠康超市禮券。

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華盛資本証券

華盛証券是新浪微博旗下券商,提供港股(股票、ETF、牛熊窩輪)、美股(股票、期權、ETF)、A股、期貨、期貨(八大交易所)、債券及基金等交易服務。

交易費用

  • 港股(股票、ETF、界內證、窩輪牛熊)
    佣金:交易金額0.03% 最低HK$3
    平台使用費:HK$15/筆(固定式)、HK$1-25/筆(階梯式)
  • 美股(股票、ETF、期權)
    佣金: 0.0049美元/股,每筆訂單最低0.99美元,最高為交易額的0.5%
    平台使用費:0.005美元/ 股,最低1美元/訂單(固定式)、0.002 - 0.005美元/每股,最低1美元

迎新優惠

即日起至2024年6月30日,首次成功完成線上開戶並成功存入不少於HK$10,000送:

  • 1股可口可樂(KO) (價值約HKD480)股票兌換券
  • $25 美元交易現金券
  • 30日港股LV1串流行情
  • $300新股認購優惠券
  • 港股無限免佣 &美股買賣180天免佣額度卡

MoneyHero獨家開戶優惠

即日起至2024年7月2日,經MoneyHero成功開立華盛証券戶口並存入HK$1萬,可享HK$500 Apple Store 禮品卡 或 HK$500 惠康超市禮券;存入HK$1萬並維持90日,可獲 Dyson Supersonic™ HD15(價值HK$3,780;顏色隨機)(需以換購價HK$1,020換領)/ Philips 飛利浦 ADD6901/90 RO純淨飲水機 (價值HK$1,999) / HK$1,500 Apple Store禮品卡 或 HK$1,500 惠康超市禮券。

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華泰證券 漲樂全球通

漲樂全球通是華泰證券旗下的財富管理平台,提供港股、美股、A股及新股等交易服務。有別於巿面上其他證券商,漲樂全球通採取三級會員制的收費模式,會員等級愈高,可享免佣金及免平台費的交易服務範圍則愈廣。

交易費用

  • V1會員(HK$8/月;HK$88/年)
    港股免佣免平台費、融資利率享7折|美股佣金:0.0039/股,最低0.99美元/訂單;平台費:0.0039/股,最低0.99美元/訂單
  • V2會員(HK$78/月;HK$888/年)
    港美股免佣金免平台費、美股享40檔行情|港股融資利率享5折
  • V3會員(HK$88/月;HK$988/年)
    港美A股免佣金免平台費、美股享40檔行情|港股融資利率享5折

迎新優惠

即日起至2024年6月16日,首次成功完成線上開戶並成功存入不少於HK$10,000送:

  • 90日免費V1會藉享港股免佣免平台費
  • 30日內維持日均淨資產達HK$1萬:1股迪士尼(價值約HK$962)

MoneyHero獨家開戶優惠

即日起至2024年6月16日前,新客戶經MoneyHero開立華泰國際漲樂全球通戶口,並首次存入資金HK$10,000以上並留存30日,即可獲高達MoneyHero獨家獎賞:HK$500 Apple Store禮品卡 或 惠康超巿禮券。

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盈立證券uSMART

uSMART盈立智投是盈立證券研發的證券交易平台軟件,支持港股、美股、A股、美股期權等實時報價和交易服務,是本港首批支持虛擬資產現貨ETF交易的券商之一。

交易費用

  • 港股
    佣金:最低0.025%|免平台使用費
  • 美股
    免佣金|平台使用費:0.005美元/ 股,最低1美元/訂單

迎新優惠

即日起至2024年6月30日,uSMART客戶開通期權帳戶,可享美股期權交易免佣,僅收平台費,平台費為每張合約最低0.3美元,交易沒有最低收費。

MoneyHero獨家開戶優惠

即日起至2024年7月2日,經MoneyHero成功開立uSMART盈立智投戶口,存入HK$1萬並維持30日,可獲HK$400 Apple Store 禮品卡,連同uSMART 送HK$200 佣金券。

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Interactive Broker盈透證券

盈透證券 (Interactive Brokers)是全球規模最大的券商,提供30多個國家的股票交易服務,同時支持期貨、債券、ETF、基金、指數及CFD等商品。

交易費用

  • 港股
    固定式收費:交易額0.08%(最低HK$18)
  • 美股
    固定式收費:交易額1%(最低1美元)
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