SoFi Hong Kong在2020年4月收購香港券商8 securities,想知SoFi Hong Kong好唔好用?如何開戶?公司背景是甚麼?SoFi 收費詳情,如有沒有港股及美股手續費?怎樣提款、存款?MoneyHero實測SoFi開戶流程並試用手機app交易功能,為你帶來第一手報告。
SoFi開戶資訊總覽(一按即到相關段落)
背景簡介|收費一覽︱迎新優惠|SoFi vs 富途|開戶流程實測|SoFi Auto Invest|優點|缺點|常見問題|其他證券戶口
其他股票戶口:致富證券|富昌證券|富途證券|華泰國際|長橋證券|元宇證券|輝立證券|盈立證券|華盛証券|微牛證券
海外證券行:Charles Schwab嘉信理財|Firstrade第一證券|Interactive Broker盈透證券|SAXO盛寶金融|TD Ameritrade德美利證券
SoFi Hong Kong 背景簡介
香港投資者或許對SoFi Hong Kong背景不太熟悉,擔心其安不安全。SoFi Hong Kong前身是港產券商8 securities,於2020年4月獲美國金融科技公司SoFi收購,易名為SoFi Hong Kong。 母公司SoFi成立於2011年8月,起初提供學生貸款服務,其後拓展至按揭、個人貸款和投資服務等,至2020年1月已有100萬名會員。延伸閱讀:銀行及證券行股票月供計劃收費比較
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SoFi 收費一覽
SoFi Hong Kong現提供免佣服務,買美股港股均免佣金、存倉費或託管費。不過SoFi從2021年10月開始,每月收取HK$30平台費,其他代收股息、代收紅股、轉倉等費用詳見以下收費表。港股 | 美股 | ||
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股息 | 現金股息/以股代息:股息額之0.5%(最低HK$28) 紅股:每手HK$1(最低HK$28) | 免費 | |
提取 | 經中央結算股票提取:每手HK$8(每隻證券最低HK$180) 實貨提取:每手HK$10(每隻證券最低HK$180) | 美國存管信託公司 (DTC) 提取:48美元 | |
平台費 | 每月HK$30(如賬戶淨資產價值低於HK$30將免收) 2021年10月生效,10月的平台費於2021年11月1日收取 | ||
其他代收費用,均按當地市場交易所的要求收取 | |||
抽新股(IPO)收費 | HK$0 |
*上述資料只供參考,收費以SoFi Hong Kong最新公布為準
延伸閱讀:【股票開戶手續費】銀行及證券行投資戶口佣金收費比較
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迎新優惠
要求 | 迎新優惠 |
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SoFi Points 積分獎勵計劃 | 完成任務儲分,免費換股
|
成功開⽴SoFi HK賬⼾ | 10 SoFi積分 |
延伸閱讀:【開戶送股票/終身免佣】股票戶口迎新 + 獨家優惠合集
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SoFi vs 富途
SoFi Hong Kong | 富途證券 | |
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開戶優惠 | 10 SoFi積分 | 💰MoneyHero獨家優惠:HK$1,000 Apple Gift Card |
港股收費 | 免佣 + 每月HK$30平台費 | 新客戶免佣 + 平台使用費每單HK$15(或階梯式每單HK$1至HK$30) |
美股收費 | 免佣 + 每月HK$30平台費 | 每股0.0049美元(最低0.99美元)+ 平台使用費每股0.005美元(最低1美元,階梯式每股最低0.003美元至0.01美元) |
A股收費 | 暫未支持A股買賣 | 0.03%(最低3人民幣) + 平台使用費每單15人民幣 |
孖展年利率 | 6.125% | 6.8% |
存款方式 | 銀行網上理財、電話理財、櫃員機、銀行分行或電滙 | e-DDA快捷入金、銀證轉賬、FPS轉數快、網銀匯款、ATM/櫃檯轉賬或支票 |
SoFi Hong Kong 開戶流程實測
1、下載手機應用程式
客戶需下載SoFi Hong Kong手機應用程式,可選擇使用Facebook、Google或電郵來開戶。
2、填寫個人資料及上傳文件
填寫基本個人資料,包括電話號碼、國籍、姓名,出生日期、通訊地址和職業等。
需要上載的證明文件包括:
- 身份證
- 住址證明
- 學生證或其他證明文件(如適用)

3. 申報財務狀況
申報財務狀況,包括每年收入、總資產淨值、資金來源、投資目標、證券交易投資經驗等等。然後,需要披露是否美國股票市場的專業投資者、是否證監會之持牌法團或註冊人等,以及申報稅務管轄區和稅務編號。最後提供銀行賬戶並上載證明文件(自動櫃員機卡照片或顯示姓名和賬戶號碼的銀行賬單)。


4、選擇開戶方式及迎新優惠
用戶可選擇電子簽名開戶或與客戶經理會面開戶(辦公室或主要港鐵站)。要留意,若希望享有送美股的迎新優惠,就必須選擇電子簽名開戶,需要存入最低HK$10,000到SoFi Hong Kong賬戶。而選擇與客戶經理會面開戶無需存款,但不能享有迎新優惠。
若選擇電子簽名,客戶需要先存款HK$10,000或以上到SoFi Hong Kong 的滙豐銀行或中銀香港戶口,並上載存款證明(留意入數紙需顯示完整付款賬戶、收款賬戶、存款金額及日期)。最後瀏覽個人賬戶申請表,確認之前填寫的個人資料有否錯漏。然後進行電子簽名,並選擇迎新優惠。

用戶填完資料後,需要等待SoFi Hong Kong審核文件,公司指會在三個工作天內致電確認文件及進行電話錄音,如果文件齊備,將於確認後2個工作天內的8pm開通. MoneyHero早前實測時,在2020年5月26日上午註冊並同日入數,5月27日補交入數紙,5月28日收到SoFi Hong Kong 職員電話,最後於5月29日成功開戶,登入後便收到迎新優惠的股票。而MoneyHero另一職員在2020年5月19日上午註冊並完成存款,5月28日補交入數紙,5月31日收到電話確認,最後於6月2日成功開戶。
不過,有最近開戶的用戶反映所需時間很長,有用戶指需等待近一個月才能成功開戶。SoFi Hong Kong對此解釋稱由於早前迎新送股票的活動反應熱烈,吸引了大量新用戶,且每個申請都需經人手批核,故開戶所需輪候時間會較平時延長。
5、提款和存款
客戶在存款至SoFi Hong Kong或提取款項時,若使用滙豐銀行或中銀香港戶口,無需手續費,使用其他銀行戶口則需支付HK$15或2美元費用。如提款至海外銀行,則會按成本收費,最低35美元。 在存款時,若客戶在星期一至五的11am前成功上傳入數紙,存款一般會在同日2pm左右入賬到股票戶口,若在11am到 4pm 期間上傳,就一般會在同日7pm左右入賬。 至於提款,客戶若在星期一至五的11am前發出提款指示,一般會在同日7pm左右存入到滙豐銀行或中銀香港戶口,其他銀行戶口則需要多一個工作天。回到頁首
SoFi Auto Invest
SoFi Hong Kong的人工智能投資顧問已由Chloe改為Auto Invest,並合併至SoFi app內,無需再另外下載應用程式和開戶。Auto Invest會根據用戶的財務目標和風險承受能力建立投資組合,投資對象為美國上市的交易所交易基金 (ETF)。Auto Invest最低首筆供款為100美元,後續最低供款10美元,用戶亦可設置每月供款,每月最低HK$100。 用戶需先回答一系列風險評估問題,包括投資經驗、投資目標、可接受的波幅、面對虧損時的取態和可動用收入等,以測試風險接受程度。


不同風險類型的投資組合資產配置不同,詳情如下:
- 保守型投資組合模型:0%股票、90%固定收益、10%黃金
- 平衡保守型投資組合模型:30%股票、62.5%固定收益、7.5%黃金
- 平衡性投資組合模型:60%股票、35%固定收益、5%黃金
- 平衡進取型投資組合模型:80%股票、17.5%固定收益、2.5%黃金
- 進取型投資組合模型:100%股票、0%固定收益、0%黃金


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優點
- 港股美股交易免佣金收費,美股領取股息亦免收手續費
- 積分獎勵計劃 SoFi Points
- App內設有「SoFi社群」,用戶可以參考其他投資者的投資組合和買賣活動,亦有「投資學堂」供投資新手學習ETF、債券、不同訂單類別等基本投資知識,
- 每次登入均有電郵提示
- 提供美股零碎股票服務,投資門檻由10美元起
SoFi Points
SoFi Hong Kong有積分獎勵計劃 SoFi Points,用戶完成指定任務可賺取積分,如開啟戶口有10分、邀請朋友有40分(每年最多邀請6位)、以及每日登入有1分、淨存款達指定金額有不同積分等,積分可用作兌換股票。回到頁首
缺點
- App沒有指數報價,無法即時查看恒生指數和其他美股指數等資料
- 只可買賣港股和美股,不能買賣A股
- 2021年10月起每月收取HK$30平台費
- 美股市場只可買賣股票和交易所買賣基金(ETF),不可買賣牛熊證及認股權證
- 暫時沒有提供期權或期貨買賣
- 抽新股需要打電話落盤
- 每天只有兩個存款入賬時間,投資者需預留足夠時間入數,否則可能無法進行交易
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SoFi Hong Kong 常見問題
SoFi Hong Kong的佣金收費多少?
港股美股均免佣金,免抽新股費用,每月收取HK$30平台費。SoFi Hong Kong的開戶優惠是甚麼?SoFi積分有甚麼用?
用戶成功開立SoFi戶口,可享10 SoFi積分;用戶另可完成各項要求領取SoFi積分以免費換取股票。我可以經SoFi購入哪些美股零碎股票?
你可經此途徑購買Amazon、Tesla和Apple等40隻美股,投資門檻由10美元起。回到頁首
銀行與證券行何者更有保障?
銀行比證券行穩陣?香港相關法例健全,現時在銀行和券商在保障程度上差別不大。目前香港股票市場設有「投資者賠償基金」,該基金由投資者賠償有限公司營運,亦是證監會的全資附屬公司。凡透過持牌的金融機構買賣證券,不論是經證券行還是銀行,一旦他們有任何違規、財務困難以致清盤等等,投資者賠償基金一律都會處理賠償,賠償上限為50萬。投資者可到證監會網頁查詢相關機構是否領有合資格牌照。另外,信託戶口亦有相關保障。根據法例,無論是現金或孖展帳戶,當券商處理客戶的款項時,除了用以交收,否則都會在4個營業日內把款項存入該公司在本港銀行開立的信託戶口。 券商亦須保存有關紀錄,並列明款項代誰持有和存入日期,如果違反將是刑事行為可被判監。 簡而言之,券商行只是「信託人」,受《證券條例》規範,而客戶亦受《證券條例》保障。
港股證券戶口 |
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富途證券富途證券是騰訊旗下券商,網上交易佣金為0.03%,最低收費HK$3,另收取平台使用費,適用期內開戶永久豁免港股買賣佣金收費💰MoneyHero獨家優惠: 即日起2023年5月31日,新客戶透過MoneyHero成功開戶及開通港美股賬戶,可享獨家優惠HK$1,000 Apple Gift Card。(獎品由富途提供及發放) 🎁迎新優惠
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華泰國際華泰國際港股交易基本佣金為0.029%,最低HK$2.9,另收取平台費每筆HK$15,現成功開戶送30天V2會員,交易港股美股免佣金,港股新股認購免手續費💰MoneyHero獨家優惠 即日起至5月2日中午12時,經MoneyHero成功全新註冊及線上開立華泰國際漲樂全球通戶口,存入HK$2萬或以上新資金並維持不少於1個月,可享MoneyHero獨家優惠HK$600 Apple Gift Card 或 HKTVmall現金券。 🎁迎新優惠 即日起至2023年5月2日,成功開立賬戶並首次入金HK$2萬成功網上開戶及首次入金HK$2萬
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盈透證券用戶可選擇「固定式」或「階梯式」的佣金收費方式,港股交易「固定式」佣金為交易額0.08%,最低HK$18,「階梯式」收費為每筆最低HK$4至HK$18🎁迎新優惠
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長橋證券新加坡券商長橋證券進駐香港,港股交易佣金0.03%,最低HK$3,平台使用費每筆訂單HK$15,推廣期內開戶可獲港股美股一世免佣💰MoneyHero獨家優惠 即日起至2023年4月30日,長橋證券新客戶經本網全新註冊及完成線上開戶,註冊時首次使用香港或者澳門手機號碼,在香港或者澳門地區IP下登入長橋App,並首次存款HK$1萬或以上,可享獨家優惠HK$200 HKTVmall現金券或HK$200 Apple Gift Card。 🎁迎新優惠
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