外匯交易是什麼？影響外匯價格的關鍵因素為何？

什麼是外匯交易？

外匯交易是指在國際外匯市場上進行不同國家貨幣的買賣。想像您出國旅遊時換匯的情景：當您用港幣換成日圓，其實就是一次最基本的外匯交易。只是在投資市場中，我們不必真的持有外幣，而是透過買賣貨幣對來獲利。報價通常以貨幣對的形式呈現，交易者可以通過買入升值的貨幣和賣出貶值的貨幣來獲取利潤。在外匯市場中，最活躍的貨幣包括美元（USD）、歐元（EUR）、日圓（JPY）和英鎊（GBP），這些貨幣的交易量約占全球外匯交易的80%以上。

什麼是外匯保證金？

在炒外匯時，保證金是交易者進行交易和維持槓桿倉位所需的資金。根據樂天證券香港的要求：

• 初始保證金：必須超過倉位價值的 5% 才能開立新倉位。

• 維持保證金：必須超過倉位價值的 3% 才能保留倉位。

• 強制平倉：當保證金水平低於倉位價值的 2% 時，倉位將被自動平倉。

這一保證金交易的特性使得交易者可以用相對少量的資金控制更大的交易規模，但同時也增加了風險。

外匯交易入門知識

什麼是外匯貨幣對？

外匯貨幣對是由兩種貨幣組成的組合，這些貨幣可以互相交易。每個貨幣對都代表了兩種貨幣之間的相對價值關係。例如，當我們說「買入EUR/USD」時，實際上是同時買入歐元和賣出美元。這種配對交易機制使得外匯市場具有獨特的雙向交易特性。

基準貨幣和計價貨幣的區別？

在貨幣對中，左側的貨幣是基準貨幣（Base Currency），右側的貨幣是計價貨幣（Quote Currency）。基準貨幣的價值始終為1，而計價貨幣則是購買一單位基準貨幣所需的金額。例如，若EUR/USD報價為1.0950，這表示1歐元可以兌換1.0950美元。

外匯交易中的「點」：其意義與影響

在外匯交易中，「點」通常是指貨幣對價格的第四個小數位的變動。舉例來說，若英鎊/美元的價格從 1.35371 升至 1.35381，則變動了一個點。但也有例外的例子，就是當計價貨幣以非常小的面額列出的時侯，例如日元的情況就略有不同，其小數點後的第二位變動便算作一點。

外匯交易的標準單位

外匯交易以「手」為單位，標準的一手等同於 100,000 個單位的基準貨幣。由於匯率變化幅度通常較小，個人交易者往往利用槓桿來進行交易。

槓桿外匯交易

外匯交易的槓桿作用使得交易者能以較少的資金控制較大的倉位。例如，你只需存入3,300英鎊便可建立相當於100,000英鎊的倉位。然而，新手投資者應謹慎使用槓桿，建議從較低的槓桿比例開始，隨著交易經驗的積累，再逐步提高槓桿使用的熟練度。

外匯交易的優勢 

利用外幣匯率升／貶值進行交易

交易者可以通過預測貨幣對的升值或貶值來賺取利潤。當預期貨幣升值時可買入（做多），而在預期貨幣貶值時則可賣出（做空）。常見的交易風格包括超短線交易、當日沖銷交易、波段交易和持倉交易。

外匯對沖應用

對沖是一種降低風險敞口的策略。交易者可以通過建立新的倉位來對沖已有倉位的風險，這樣可以有效保護投資組合免受匯率波動的影響，鎖定匯率成本，降低跨境交易風險。

24*7 全天候交易平台

由於交易地區橫跨美國、歐洲和亞洲，外匯市場全天24小時開放，使得不同時區的交易者能夠根據自己的時間安排進行交易，並及時應對全球重大事件對匯率的影響。

影響外匯價格波動的主要因素

外匯市場受到多種因素的影響，預測匯率變化並不容易。以下是一些主要因素：

中央銀行

各國央行的政策決策對匯率走勢有著決定性影響。利率調整、量化寬鬆政策、外匯市場干預等措施都會直接影響貨幣價值。例如，量化寬鬆政策可能導致貨幣供應增加，從而使貨幣價格下跌。

新聞報道

重要的經濟數據發布、地緣政治事件、政要講話等新聞都會對匯率產生即時影響。例如，GDP增長率、通脹數據、就業報告等經濟指標的公布常常引發市場波動。

市場情緒

市場情緒可以通過各類信心指標、技術分析信號來觀察。當市場普遍看漲或看跌某種貨幣時，交易行為可能會引發需求的增加或減少。

如何開始外匯交易

開始外匯投資需要系統的準備和學習。首先，選擇一個信譽良好的交易商，確認其具備必要的監管資質，並比較各家平台的交易成本和功能特點。接著，投入時間學習基礎知識，使用模擬帳戶進行實踐，並參加專業培訓課程，研究市場分析方法。

建立完善的風險管理體系同樣重要，包括制定詳細的交易計劃、設置合理的止損位置、控制槓桿使用及適當分散投資組合。成功的交易者往往會保持交易日誌，定期總結經驗教訓，並不斷調整和優化交易策略。

想在外匯市場淘金？先別急著一頭栽進去！在外匯市場這個充滿機遇與挑戰的領域中，初入市場的投資者應當採取穩健務實的態度。建議以循序漸進的方式，找到最適合自己的資金配置和風險水平，謹慎投入適量資金進行交易，穩步邁向成功。