本地外幣跨行轉賬|各大銀行CHATS轉賬手續費、步驟及注意事項

MoneyHero團隊

MoneyHero團隊

最後更新於 01 二月, 2024
不少銀行的高息外幣定存都要求新資金,大家可以經本地外幣跨行轉賬CHATS,滿足銀行要求。MoneyHero為大家簡述CHATS轉賬系統,再比較各間銀行外幣跨行轉賬手續費及步驟,以及經CHATS跨行轉賬的注意事項。

 

 

一按即到相關段落:
甚麼是CHATS本地外幣跨行轉賬比較花旗銀行中信銀行(國際)恒生銀行滙豐銀行中國銀行渣打銀行東亞銀行南洋商業銀行注意事項常見問題


甚麼是CHATS外幣跨行轉賬?

CHATS,即結算所自動轉帳系統,俗稱特快轉賬,銀行用戶可經CHATS將港元或人民幤、美元及歐元等指定外幣即時轉賬至另一間本地銀行。

不少銀行提供高息外幣定存吸引用戶存入新資金,如高達4厘以上的新資金美元定存。如大家本身有美元存款,又想將資金轉至另一間銀行敍造美元定存,便可以經CHATS完成跨行轉賬。

收款後,只要你能滿足該銀行對新資金的定義,便可享高息定存回報。

 

CHATS外幣跨行轉賬手贖費

現時提供免手續費CHATS外幣跨行轉賬的銀行包括:花旗銀行(Citi Plus & Citigold戶口)、中信銀行、信銀國際、匯豐銀行、中國銀行及南洋商業銀行。


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本地外幣跨行轉賬比較

經MoneyHero團隊查詢,經網上銀行以CHATS跨行轉賬,大部分銀行都會免手續費。
銀行 MoneyHero獨家優惠 CHATS轉賬手續費
(網上銀行)
CHATS轉賬手續費
(分行)
每日轉賬上限 可經手機銀行以CHATS轉賬?
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免手續費 HK$180 HK$100萬 ✔️
花旗銀行 - Citigold*
/ 免手續費 HK$100 HK$100萬 ✔️
花旗銀行 - Citi Plus  / 免手續費 不適用 HK$100萬 ✔️
中信銀行(國際) - inMotion  / 免手續費 HK$180 HK$100萬 ✔️
恒生銀行 匯款貨幣
港幣:HK$25
人民幣:HK$25
其他貨幣:HK$55
HK$190或等值貨幣 HK$50萬
滙豐銀行 免手續費 低至HK$100 HK$300萬 ✔️
中國銀行 免手續費 HK$180 HK$50萬 ✔️
渣打銀行  HK$170/170人民幣/22美元/22歐元 HK$50萬
東亞銀行 HK$100 HK$180 不設上限
南洋商業銀行 免手續費 HK$180 HK$50萬 ✔️
*Citigold的開戶門檻為HK$150萬
^CITICfirst的開戶門檻為HK$100萬
延伸閱讀:銀行開戶優惠|各大銀行戶口優惠+獨家優惠合集

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花旗銀行

CHATS轉賬手續費

  • 網上銀行:免手續費
  • 分行:HK$100(Citigold)
  • 註:Citi Plus用戶不能經分行辦理跨行轉賬

每日轉賬上限

  • HK$100萬

截數時間

  • 星期一至五下午4時30分(公眾假期除外)

本地外幣跨行轉賬步驟

  1. 登入Citi Mobile App,選擇「繳款及轉賬」,再按「轉賬」
  2. 於「轉賬」頁面選擇「新收款戶口」及「本地非花旗銀行戶口」
  3. 輸入收款人名稱、收款人銀行、銀行戶口號碼、轉賬目的及轉賬貨幣
  4. 核對資料及確認,完成後按「進行繳賬/轉賬」
  5. 於「轉賬」頁面,選擇收款人,輸入轉賬金額
  6. 核對資料後按「付款」

延伸閱讀:【Citibank離岸戶口】Citigold開戶要求/優惠/功能/常見問題一覽
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中信銀行(國際)

CHATS轉賬手續費

  • 網上銀行:免手續費
  • 分行:HK$180

每日轉賬上限

  • HK$100萬

截數時間

  • 星期一至五下午4時30分(公眾假期除外)

本地外幣跨行轉賬步驟

  1. 登入inMotion動感銀行App
  2. 於主頁面右上方的目錄選擇「支付」及「匯款」
  3. 於「匯款」頁面選擇「匯款範本」,按「登記/管理範本」
  4. 選擇付款戶口,輸入SWIFT Code,輸入收款人名稱、銀行戶口號碼、匯款詳情、收款貨幣,再選擇香港為收款地區
  5. 剔選「本人及收款人共同支付」,填寫範本名稱,完成後按確認以建立匯款範本
  6. 返回主頁,按主頁面右上方的目錄選擇「支付」及「匯款」
  7. 選擇匯款範本,輸入轉賬金額,再按「下一步」
  8. 核對資料及輕掃確定

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延伸閱讀:CITICfirst|中信銀行(國際)CITICfirst迎新優惠+開戶要求一覽

延伸閱讀:【inMotion動感銀行開戶】inMotion動感銀行開戶優惠/推薦碼一覽

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恒生銀行

CHATS轉賬手續費

  • 網上銀行:
    匯款貨幣
    港幣:HK$25
    人民幣:HK$25
    其他貨幣:HK$55

  • 分行:HK$190或等值貨幣

每日轉賬上限

  • HK$50萬

截數時間

  • 分行:下午4時
  • 網上銀行:下午5時45分(星期一至五,公眾假期除外)

本地外幣跨行轉賬步驟

經MoneyHero團隊查詢,恒生用戶需要透過網頁版e-banking完成本地外幣跨行轉賬:

  1. 登入網頁版e-banking,於目錄選擇「P.P支付平台」,再按「轉賬」及「海外轉賬」
  2. 選擇支賬戶口及選擇收款人(如需登記新收款人,需要輸入收款人姓名及選擇香港作為收款地區)
  3. 輸入保安編碼登入驗證資料
  4. 輸入SWIFT code及轉賬金額
  5. 於「匯款費用支付安排」選擇費用扣除安排
  6. 填寫其他資料及核對資料
  7. 確認後,輸入保安編碼交易驗證資料
延伸閱讀:恒生銀行開戶|優進理財/優越理財/優卓理財開戶要求及優惠一覽

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滙豐銀行

CHATS轉賬手續費

  • 網上銀行:免手續費
  • 分行:HK$180(HSBC One)、HK$160(卓越理財)、HK$100(尚玉理財)

每日轉賬上限

  • HK$300萬

截數時間

  • 下午5時45分(星期一至五公眾假期除外)

本地外幣跨行轉賬步驟

  1. 登入HSBC HK App
  2. 於主頁面選擇「轉賬及繳費」及「其他本地受款人/轉數快」
  3. 選擇付款戶口
  4. 選擇「轉賬至新受款人」,輸入選擇收款銀行、戶口號碼及收款人名稱
  5. 剔選「新增至受款人名單」,用戶於下一次可直接轉賬至該戶口
  6. 輸入轉賬金額,再選擇費用支付方及轉賬日期
  7. 核對資料後確認
延伸閱讀:【滙豐銀行開戶】滙豐開戶要求及流程/優惠/功能/常見問題一覽

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中國銀行

CHATS轉賬手續費

  • 網上銀行:免手續費
  • 分行:HK$180

每日轉賬上限

  • HK$50萬

截數時間

  • 分行:下午4時
  • 網上銀行:下午5時45分(美元/歐元),下午10時45分(人民幣)

本地外幣跨行轉賬步驟

  1. 登入中國銀行手機銀行,於主頁面選擇「日常理財」及「轉賬/轉數快」
  2. 選擇「提款賬戶」,再按「選擇收款人」
  3. 選擇「最近收款人」(如需登記新收款人,需在「賬戶號碼」中選擇收款銀行/機構,再輸入收款人名稱及銀行戶口號碼)
  4. 輸入轉賬金額及日期
  5. 核對資料後按「同意及確認」
延伸閱讀:【中國銀行開戶】中銀開戶要求及流程/優惠/功能/常見問題一覽

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渣打銀行

CHATS轉賬手續費

  • HK$170/170人民幣/22美元/22歐元或等值

每日轉賬上限

  • HK$50萬

截數時間

  • 渣打銀行未有表明截數時間,僅表示需一至兩個工作天完成轉賬

本地外幣跨行轉賬步驟

經MoneyHero團隊查詢,渣打用戶必須使用網頁版網上理財,才可以透過CHATS完成本地外幣跨行轉賬:

  1. 登入網頁版網上理財,於主頁面選擇「轉賬」及「本地戶口」,再選擇「新增本地戶口收款人」
  2. 輸入收款人名稱及銀行戶口號碼,核對及確認資料
  3. 完成後經SC Mobile App批准新增收款人請求
  4. 於網頁版網上理財選擇「轉賬」及「本地戶口」,再選擇「本地電匯」
  5. 選擇收款人及按「轉賬」
  6. 選擇支賬戶口、轉賬貨幣、金額及日期等
  7. 核對及確認轉賬詳情
延伸閱讀:渣打銀行開戶口|開戶優惠/最低存款+Easy Banking/渣打優先理財門檻

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東亞銀行

CHATS轉賬手續費

  • 網上銀行:HK$20手續費 + HK$80電報費
  • 分行:HK$180

每日轉賬上限

  • 分行:不設上限
  • 網上銀行:HK$200萬或等值外幣

截數時間

  • 星期一至五下午4時

本地外幣跨行轉賬步驟

經MoneyHero團隊查詢,東亞銀行用戶只可經分行以CHATS完成外幣跨行轉賬。前往分行時,用戶只要向銀行職員表明以CHATS轉賬美元或歐元,再填寫收款人資料、戶口號碼及金額,銀行就會透過用戶的外幣戶口完成外幣跨行轉賬。

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南洋商業銀行

CHATS轉賬手續費

  • 網上銀行:免手續費
  • 分行:HK$180

每日轉賬上限

  • HK$50萬

截數時間

  • 星期一至五下午5時45分

本地外幣跨行轉賬步驟

  1. 開啟「南商流動理財應用程式」,登入手機銀行
  2. 選擇「理財」,再按「特快轉賬」
  3. 選擇收款人,再按「轉賬」(如需增加收款人,需先在網頁版登記新收款人
  4. 選擇支賬戶口、轉賬貨幣及金額,再按「遞交」
  5. 核對資料及細閱條款,按「同意及確認」
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本地外幣跨行轉賬注意事項

只有四種貨幣可經CHATS轉賬

大家需要留意現時只有港元、人民幣、美元及歐元可經CHATS完成本地外幣跨行轉賬,如需轉賬其他外幣,就需要經匯款完成跨行轉賬。

可經轉數快進行人民幣轉賬

你除了可以用CHATS轉賬人民幣外,還可選擇透過免手續費及即時到賬的轉數快進行本地銀行跨行轉賬。不過,轉數快的轉賬上限比CHATS低,比較適合用作小額轉賬。

部分銀行會以電匯名義辦理CHATS跨行轉賬

經MoneyHero團隊查詢,當大家在銀行透過CHATS跨行轉賬時,部分銀行仍會要求用戶輸入SWIFT Code,或是以「電匯」的名義完成跨行轉賬。大家辦理本地外幣跨行轉賬時,宜先向各間銀行查詢,以免被收取不必要的手續費。

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常見問題

辦理本地外幣跨行轉賬有甚麼注意事項?

只有人民幣、美元及歐元可經CHATS完成本地外幣跨行轉賬,其他外幣需以電匯轉賬,或有機會收取手續費。

用CHATS轉賬有甚麼好處?

以CHATS完成本地外幣跨行轉賬,好處是資金可即時到賬,部分銀行還提供免手續費優惠,方便大家享受各銀行新資金外幣定存優惠。

經CHATS辦理本地外幣跨行轉賬需手續費嗎?

經MoneyHero團隊查詢,以手機銀行經CHATS辦理本地外幣跨行轉賬,大多銀行都會免收手續費,不過渣打銀行及東亞銀行仍會收取手續費。

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