銀色債券2022 | 8.23開始認購 + 銀行優惠/買賣方法/派息日期(附2021結果)

MoneyHero團隊
最後更新 Aug 23, 2022

銀色債券

銀色債券是政府為銀髮族而設的債券,每手HK$1萬,債券年期三年,每半年派息一次,息率與通脹掛鉤,2022年發行的第七批銀色債券供60歲以上的長者認購,保底息率4厘。即睇MoneyHero整合銀色債券申請資料、認購及派息詳情。

銀色債券2022申請日期

金管局在2022年8月9日公佈新一批銀色債券認購詳情,第七批銀色債券於2022年8月23日至9月2日接受認購,2022年9月14日發行,保證息率從3.5厘升至4厘,發行額最多HK$450億,每手入場費HK$1萬,年期三年,每半年派息一次。

60歲或以上的香港居民可透過20間配售銀行和27間指定證券經紀認購銀色債券,中銀香港和滙豐銀行為政府債券計劃下所委任的零售部分聯席安排行。

申請認購日期 2022年8月23日9am至9月2日2pm
預定發行日 2022年9月14日
認購門檻 2023年或之前年滿60歲的香港居民(即1963年或之前出生)
目標發行金額 HK$350億,視乎情況加碼至最多HK$450億
如何申請 可以透過20家配售銀行或27家指定證券經紀認購,每人只可提交一次申請,最多可獲配發100手
回報及派息方法 與香港通脹率掛鉤,保證息率4厘,每半年派息一次,發行年期3年,即3年後每手最少可獲HK$1,200利息。

銀色債券是甚麼?

銀色債券 (Silver Bond) 是香港政府針對銀髮族推出及發行的債券,過往只限年滿65歲或以上香港居民購買,2021年發行的銀色債券將認購年齡降低至60歲或以上。銀色債券每手HK$1萬,年期3年,每6個月派息一次,浮息部分與通脹掛鉤,以綜合消費物價指數過去6個月的變化平均值,或4厘(2022年發行)計息,以較高者為準,即保證回報為4厘。

銀色債券不設第二市場,如銀債持有人希望於債券到期前套現,政府將會以原價,加上期間累計之利息贖回有關債券。此外,持有人不可以將銀債轉移至其他人,若持有人在銀債未到期前不幸身故,有關銀債將按現行法例以遺產方式處理,繼承人即使未滿65歲亦可接收有關債券。


銀色債券2022認購優惠

銀行 銀色債券認購優惠
中銀香港 「八免」優惠,包括代收利息費、提早贖回費及保管費等
交通銀行 「七免」優惠,包括認購、買入交易費、賣出交易費、到期贖回費、存倉費、代收利息費及存入債券費用
花旗銀行 「七免」優惠,包括認購手續費、存倉費、代收利息費、到期贖回費、提早贖回手續費、存入費及轉出費
信銀國際 「七免」優惠,包括債券認購費、保管費、轉倉費(轉出及轉入)、代收利息費、提早贖回費及到期贖回費
大新銀行 「七免」優惠,包括認購手續費、託管費、代收利息費、到期贖回費、存入費、提早贖回手續費和轉出費
恒生銀行 「七免」優惠,包括認購手續費、 託管服務費、代收利息費、到期贖回手續費、提前贖回手續費、 將非上市債券由其他銀行轉入本行之債券戶口(適用於非經中央結算系統轉入)有關手續費、 將非上市債券由本行債券戶口轉出其他銀行(適用於非經中央結算系統轉出)有關手續費
上海商業銀行 「七免」優惠,包括免認購手續費、保管費、代收利息費、以債券形式存入之費用以及以債券形式轉出之費用
東亞銀行 「六免」優惠,包括免認購手續費、代收利息費、贖回費、每半年收取之債券託管費、買賣交易費和交收服務費用
滙豐銀行 「六免」優惠,包括手續費、債券託管費、利息代收費、轉倉費、贖回費和提早贖回費
招商永隆銀行 「六免」優惠,包括認購手續費、存入費、託管服務費、代收利息費、提早贖回債券費和到期贖回債券費
建行亞洲 「五免」優惠,包括免認購手續費、託管費、代收利息費、到期贖回費和提早贖回手續費
渣打銀行 「五免」優惠,包括手續費、債券轉至渣打股票戶口、託管、代收利息、代收利息

銀色債券2022派息日期

發行日 發行編號 年息(每半年派息一次) 每手派息總額
第一個
付息日
第二個
付息日
第三
付息日
第四個
付息日
第五個
付息日
到期日
2016年8月12日 03GB1908R 2.15% 2.00% 2.00% 2.30% 2.53% 2.60% HK$678.89
2017年6月23日 03GB2006R 2.00% 2.10% 2.43% 2.43% 3.20% 2.28% HK$722.24
2018年12月17日 03GB2112R 3.00% 3.20% 3.00% 3.00% 3.00% 3.00% HK$910.85
2019年7月29日 03GB2207R 3.23% 3.00% 3.00% 3.00% 3.00% 3.00% HK$912.42
2020年12月22日 03GB2312R 3.50% 3.50% 3.50% HK$524.52
2021年8月10日 03GB2408R 3.50% 3.50% HK$350

資料來自政府債券網站


銀色債券2021及過往發行認購情況

發行次數 日期 發行量 保證回報 超額認購 最多獲配手數
第一次 2016年8月12日 HK$30億 2% 2倍 5手
第二次 2017年6月23日 HK$30億 2% 0.4倍 10手
第三次 2018年12月17日 HK$30億 3% 1.1倍 8手
第四次 2019年7月29日 HK$30億 3% 1.6倍 6手
第五次 2020年12月22日 HK$150億 3.5% 1.9倍 14手
第六次 2021年8月10日 HK$300億 3.5% 1.3倍 14手

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MoneyHero團隊 23rd August 2022 40014