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【除淨日2024】除淨日當天賣出有息收嗎?股票除淨日/截止過戶日期一覽

MoneyHero

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最後更新於 03 二月, 2024

不少人都知道除淨日與收息有關係,只有在除淨日前買入股票才有股息收,且除淨過後股價一般都會跌,不少股民都會趁機「炒除淨」,希望賺息又賺價。但具體操作如何?除淨日應該買入定賣出?截止過戶日期又是甚麼?滙豐在除淨日過後不派股息又是怎麼一回事?即睇MoneyHero教你何謂「炒除淨」。

 

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除淨日是甚麼?除淨日賣出股票可以收息嗎?

除淨日與股票派息相關,上市公司每次派息前,都需要確認哪些股東有資格收股息,除淨日的意思就是「除去權益」,所以在這一日或之後才買入的股東就沒有收息的權益。

所以要留意,如果投資者在除淨日當日才買入股票,是會收不到當期股息,一定要在除淨日的前一日或之前買入。

每間上市公司的除淨日都不同,以滙豐控股 (00005) 為例,其除淨日是2023年11月9日,即是說,股民要在2023年11月8日或之前買入滙豐控股,並持有至2023年11月9日,才有股息收。各上市公司的除淨日資訊可在市面上的股票Apps查詢。


除淨日 及 截止過戶日期

與收股息相關的除了除淨日外,還有過戶日,指的是「截止過戶日期」,即停止辦理過戶手續的日子,在這天後不在股東名冊上的人將不獲派股息。由於香港股市行「T+2」交收制度(即交易日後的第二個工作天結算),所以截止過戶日期會是除淨日的後兩個工作天,如中電控股的除淨日是2023年12月4日,截止過戶日期便是2023年12月6日,股民只要在除淨日之前買入股票,就可以有息收。


除淨日 及 派送日

除此之外還有派送日,即派息日,是真正收到股息的日子,如中電控股在2023年12月4日除淨,股東要到2023年12月15日才有股息收,一般派送日會在除淨日後的一個月內,但有時會長至兩、三個月。


藍籌股除淨日、截止過戶日期及派送日

股份 股息 除淨日 截止過戶日期 派送日
新奧能源

(02688)

HK$0.64 2023年11月2日 2023年11月6日 2023年11月29日
港鐵公司

(00066)

HK$0.42 2023年8月23日 2023年8月25日至8月30日 2023年10月13日
碧桂園服務

(06098)

0.144人民幣

2023年6月2日 2023年6月6日至6月7日 2023年8月11日
吉利汽車

(00175)

HK$0.21 2023年6月5日 2023年6月7日至6月12日 2023年7月26日
萬州國際

(00288)

HK$0.05 2023年8月28日 2023年8月30日至9月1日 2023年9月29日
信義玻璃

(00868)

HK$0.26 2023年8月11日 2023年8月15日至8月17日 2023年10月10日
信義光能

(00968)

HK$0.075 2023年8月11日 2023年8月15日至8月17日 2023年9月6日
比亞迪

(01211)

1.1420人民幣 2023年6月13日 2023年6月15日至6月20日 2023年7月28日
中生製藥

(01177)

HK$0.02 2023年10月4日 2023年10月6日至10月9日 2023年10月27日
中信股份

(00267)

0.18人民幣 2023年9月22日 2023年9月26日至9月29日 2023年11月16日
農夫山泉

(09633)

HK$0.77 2023年5月18日 2023年5月20日至5月25日 2023年8月30日
中國石油股份

(00857)

0.21人民幣 2023年9月12日 2023年9月14日至9月19日 2023年10月30日
華潤置地

(01109)

0.198人民幣 2023年9月12日 2023年9月14日至9月15日 2023年10月27日
中升控股

(00881)

HK$1.09 2023年6月23日 2023年6月27日至6月29日 2023年7月14日
華潤啤酒

(00291)

0.287人民幣 2023年8月30日 2023年9月1日 2023年10月20日
中國海外發展

(00688)

HK$0.35 2023年9月18日 2023年9月20日 2023年10月5日
建設銀行

(00939)

0.389人民幣 2023年7月6日 2023年7月8日至7月13日 2023年8月4日
工商銀行

(01398)

0.3035人民幣 2023年7月6日 2023年7月8日至7月14日 2023年8月18日
中銀香港

(02388)

HK$0.527 2023年9月14日 2023年9月18日至9月21日 2023年9月29日
中國人壽

(02628)

0.49人民幣 2023年7月5日 2023年7月7日至7月12日 2023年8月24日
招商銀行

(03968)

1.738人民幣 2023年7月5日 2023年7月7日至7月12日 2023年8月8日
中國銀行

(03988)

0.232人民幣 2023年7月6日 2023年7月8日至7月14日 2023年8月4日
註:上述資料截至2024年2月2日收市

延伸閱讀:
【股息計算教學】點揀藍籌股收息?股票投資食息必讀

 

 


除淨過後通常股價會跌

理論上,任何股票在除淨日的股價都會下跌,理由是在除淨日那天買入股票的人是收不到股息的。因此,理論上,除淨日股價下跌的幅度也應該與所派發的股息相等。

如果股價在除淨日下跌的幅度小於所派發的股息,這意味著這隻股在當日股價上升。如果股價不跌反升,那意味著當日這隻股的股價升幅超越股息。當然,如果股價在除淨日的跌幅大過股息,那也意味著當日這隻股的股價正處於下跌狀態。


「炒除淨」的策略和風險

市場上,總是有些人認為在除淨日前幾天買入股票,很快就可以收到股息,而不必等一年、半年或三個月。因此,有時的確會出現「炒除淨」的現象(特別是收息股和高息股),也就是說,股價在除淨日前數天升起,升幅跑贏大市。

不過,在除淨日之前沽掉,才是真正的「炒除淨」。相反的,如果在別人「炒除淨」、股價上升時買入,並持有至除淨日,以為可以在很短時間內就收到股息,那可能得不償失。因為理論上股價會在除淨日下跌,而且跌幅應該與股息相同,也就是說,除淨日之前買入股票收息,往往會賺息蝕價。

但是,歷史資料顯示,除淨日股價下跌之後的一段日子後,股價又會逐漸復甦,除非所派發的是巨額的特別股息,股價就較難在短時間內復甦。因此,數年前港鐵公司 (00066) 派發特別股息時,刻意分開數次派發,目的就是不希望在除淨時大幅度影響股價。


除淨日應該買入定賣出?

因此,若想投機「炒除淨」,就必須在除淨日之前套利,而不是持有至除淨日。同樣的道理,真正想買股收息的人,更應該在除淨日那一天或之後買入,不要在出現「炒除淨」的時候高價追入。

如果想長期收息,則完全不必理會「炒除淨」,也不必理會除淨日。反正理論上除淨日雖然股價會下跌,但是歷史數據告訴我們,只要持之有恆,股價往往在除淨之後又會慢慢復甦。

一般上,我們談論恒生指數升跌、股價升跌時,很少將股息收入計算進去,這也就是說,正常股息派發對股價的影響是短暫的。


滙豐除淨後不派息

理論上,在除淨日的前一天仍然持某隻股票,就可以分派到股息,但這種「承諾」實際上並沒有法律保障。在2020年4月轟動香港的一件事就是滙豐控股 (00005) 在除淨日之後宣佈取消派發2019年第4期股息21美仙,使到香港大量打算以滙控股息養老的人大失預算。有人組織起來想控告滙控,最後也不了了之,因為知道官司無勝算,白花訴訟費。

不過,滙控的確是一個很特殊的例子,一般上不會發生。而且,也不是滙控主動想取消股息,滙控手上是有足夠的現金派發股息,只不過英國政府下令所有在英國註冊的銀行今年都必須停止派息,多保留現金借給因疫情而陷入困境的中小企業,這是非常事件,無可奈何,我們也不必過於誇大事件的影響。


買收息股也要分散投資

不過,大家今後要注意,買股收息養老也千萬不要孤注一擲,將所有錢用來買一隻「高息股」,這是危險的。大家要好好吸取滙豐控股的教訓,買股收息也應該盡可能分散投資,有些較高息,有些較低息,而不是全部用來買高息股。要知道,高息股往往不是因為企業賺大錢而派高息,而是股價大幅下跌造成股息率上升。

「炒除淨」純粹是一種心理作用,理論上不該出現。不過,市場的的確確經常出現這種現象,既然如此,「炒除淨」一定得留意風險,在除淨日之前完成炒作,沽貨套利。如果發現「炒除淨」期間股價升幅甚至大過股息,除非當時整體股市處於狂升之勢,否則就一定是炒過頭了,要小心。


除淨日常見問題

除淨日賣出股票可以收息嗎?

若投資者在除淨日當日才賣出股票,仍可收到利息。

如何查詢股票除淨日?

投資者可到財經資訊網站,輸入股票編號後尋找派息相關活動,就可看到公司的除淨日和派息資料。


 

 

分期貸款買股票:需衡量預算投資回報及還款利息之差距

不少人都會想盡快入市以賺取更多回報,所以不會如月供股票般分段買入,亦即是不會達到平均成本法的效果,回報率高低非常視乎投資眼光。當現金不足之時,不少人就會借錢買股票,相比起向證券行借孖展,借私人分期貸款來買股票相對較低風險。

分期貸款買股票的原理就是先借取一筆私人貸款,然後利用這筆資金來買股票,還款年期和每月利息支出一早已經定好,可以早有打算。要提提大家,但凡借貸都涉及利息開支,亦會查詢信貸評級TU,所以切記「借定唔借,還得到先好借」,借貸前要計算清楚還款能力,量力而為。

如打算借錢買股票,更要仔細衡量預期投資回報可否彌補貸款利息支出。舉例你預期股票投資回報高於3%,便可考慮申請實際年利率低於2%或3%的私人貸款來買股票,如下表的貸款產品:

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註:本圖表資料只供參考,因銀行和財務公司貸款條件及息率等會因應市場變動而不時調整,詳細資料以財務機構最新公布為準。

 

撰文:曾淵滄、MoneyHero團隊

曾淵滄簡介

曾淵滄為香港資深財經分析員,曾出版多本財經書籍,發明「曾氏通道」用以分析恒生指數走勢,亦是中原城市指數創始人之一,曾任香港城市大學工商管理碩士課程主任和管理科學副教授。


 

 

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