【除淨日2022】除淨日當天賣出有息收嗎?股票除淨日/截止過戶日期一覽

MoneyHero

MoneyHero

最後更新於 06 July, 2022

不少人都知道除淨日與收息有關係,只有在除淨日前買入股票才有股息收,且除淨過後股價一般都會跌,不少股民都會趁機「炒除淨」,希望賺息又賺價。但具體操作如何?除淨日應該買入定賣出?截止過戶日期又是甚麼?滙豐在除淨日過後不派股息又是怎麼一回事?即睇MoneyHero教你何謂「炒除淨」。

inMotion-STK-Nov-Promotion

 

項目 Citigold 富途證券 華泰國際 長橋證券
券商
Citigold
前往官網-Apply Now
富途證券
前往官網-Apply Now
華泰國際
前往官網-Apply Now
長橋證券
前往官網-Apply Now
MoneyHero
獨家優惠
高達HK$5,000 Apple Gift card/
HK$5,000 Trip.com 禮品卡/
HK$5,000 Klook 禮品卡
HK$100超市禮券
SONY WF-C500 全無線耳機(價值HK$999)/
HK$600 HKTVmall 現金券
HK$200 HKTVmall現金券/
HK$200 Apple Store 禮品卡

 

其他港股證券戶口精選低息私人貸款

除淨日是甚麼?除淨日賣出股票可以收息嗎?

除淨日與股票派息相關,上市公司每次派息前,都需要確認哪些股東有資格收股息,除淨日的意思就是「除去權益」,所以在這一日或之後才買入的股東就沒有收息的權益。

所以要留意,如果投資者在除淨日當日才買入股票,是會收不到當期股息,一定要在除淨日的前一日或之前買入。

每間上市公司的除淨日都不同,以滙豐控股 (00005) 為例,其除淨日是2021年8月19日,即是說,股民要在2021年8月18日或之前買入中華煤氣,並持有至2021年8月19日,才有股息收。各上市公司的除淨日資訊可在市面上的股票Apps查詢。


除淨日 及 截止過戶日期

與收股息相關的除了除淨日外,還有過戶日,指的是「截止過戶日期」,即停止辦理過戶手續的日子,在這天後不在股東名冊上的人將不獲派股息。由於香港股市行「T+2」交收制度(即交易日後的第二個工作天結算),所以截止過戶日期會是除淨日的後兩個工作天,如中電控股的除淨日是2021年9月2日,截止過戶日期便是2021年9月6日,股民只要在除淨日之前買入股票,就可以有息收。


除淨日 及 派送日

除此之外還有派送日,即派息日,是真正收到股息的日子,如中電控股在2021年9月2日除淨,股東要到2021年9月15日才有股息收,一般派送日會在除淨日後的一個月內,但有時會長至兩、三個月。


藍籌股除淨日、截止過戶日期及派送日

股份股息除淨日截止過戶日期派送日
新奧能源

(02688)

HK$2.112022年5月23日2022年5月25日至5月26日2022年7月22日
港鐵公司

(00066)

HK$1.022022年5月27日2022年5月31日至6月6日2022年7月19日
碧桂園服務

(06098)

0.2995人民幣2022年6月1日2022年6月6日至6月7日2022年8月30日
吉利汽車

(00175)

HK$0.212022年6月2日2022年6月7日至6月10日2022年7月26日
萬州國際

(00288)

HK$0.142022年6月7日2022年6月9日至6月13日2022年7月7日
信義玻璃

(00868)

HK$0.762022年6月7日2022年6月9日至6月13日2022年7月6日
信義光能

(00968)

HK$0.12022年6月7日2022年6月9日至6月13日2022年7月6日
碧桂園

(02007)

0.1012人民幣2022年6月7日2022年6月9日至6月10日2022年8月21日
中國海洋石油

(00883)

HK$1.182022年6月9日2022年6月13日至6月17日2022年7月15日
比亞迪

(01211)

0.105人民幣2022年6月13日2022年6月15日至6月20日2022年8月8日
中生製藥

(01177)

HK$0.042022年6月15日2022年6月17日至6月22日2022年7月12日
中信股份

(00267)

HK$0.4562022年6月16日2022年6月20日至6月22日2022年8月8日
領展房產基金

(00823)

HK$1.46082022年6月16日2022年6月20日至6月23日2022年8月2日
農夫山泉

(09633)

0.45人民幣2022年6月16日2022年6月18日至6月23日2022年7月8日
中國石油股份

(00857)

0.09622人民幣2022年6月20日2022年6月22日至6月27日2022年7月29日
華潤置地

(01109)

1.207人民幣2022年6月20日2022年6月22日2022年8月10日
中升控股

(00881)

HK$0.842022年6月21日2022年6月23日至6月27日2022年7月8日
華潤啤酒

(00291)

0.302人民幣2022年6月23日2022年6月27日2022年8月12日
中國海外發展

(00688)

HK$0.762022年6月23日2022年6月27日2022年7月11日
建設銀行

(00939)

0.364人民幣2022年6月29日2022年7月2日至7月7日2022年7月29日
工商銀行

(01398)

0.2933人民幣2022年7月4日2022年7月6日至7月11日2022年7月27日
中銀香港

(02388)

HK$0.6832022年7月4日2022年7月2日至7月7日2022年7月15日
中國人壽

(02628)

0.65人民幣2022年7月6日2022年7月6日至7月11日2022年8月25日
招商銀行

(03968)

1.522人民幣2022年7月7日2022年7月9日至7月14日N/A
中國銀行

(03988)

0.221人民幣2022年7月7日2022年7月9日至7月14日022年8月10日
聯想集團

(00992)

HK$0.32022年8月1日2022年8月3日2022年8月16日


除淨過後通常股價會跌

理論上,任何股票在除淨日的股價都會下跌,理由是在除淨日那天買入股票的人是收不到股息的。因此,理論上,除淨日股價下跌的幅度也應該與所派發的股息相等。

如果股價在除淨日下跌的幅度小於所派發的股息,這意味著這隻股在當日股價上升。如果股價不跌反升,那意味著當日這隻股的股價升幅超越股息。當然,如果股價在除淨日的跌幅大過股息,那也意味著當日這隻股的股價正處於下跌狀態。


「炒除淨」的策略和風險

市場上,總是有些人認為在除淨日前幾天買入股票,很快就可以收到股息,而不必等一年、半年或三個月。因此,有時的確會出現「炒除淨」的現象(特別是收息股和高息股),也就是說,股價在除淨日前數天升起,升幅跑贏大市。

不過,在除淨日之前沽掉,才是真正的「炒除淨」。相反的,如果在別人「炒除淨」、股價上升時買入,並持有至除淨日,以為可以在很短時間內就收到股息,那可能得不償失。因為理論上股價會在除淨日下跌,而且跌幅應該與股息相同,也就是說,除淨日之前買入股票收息,往往會賺息蝕價。

但是,歷史資料顯示,除淨日股價下跌之後的一段日子後,股價又會逐漸復甦,除非所派發的是巨額的特別股息,股價就較難在短時間內復甦。因此,數年前港鐵公司 (00066) 派發特別股息時,刻意分開數次派發,目的就是不希望在除淨時大幅度影響股價。


除淨日應該買入定賣出?

因此,若想投機「炒除淨」,就必須在除淨日之前套利,而不是持有至除淨日。同樣的道理,真正想買股收息的人,更應該在除淨日那一天或之後買入,不要在出現「炒除淨」的時候高價追入。

如果想長期收息,則完全不必理會「炒除淨」,也不必理會除淨日。反正理論上除淨日雖然股價會下跌,但是歷史數據告訴我們,只要持之有恆,股價往往在除淨之後又會慢慢復甦。

一般上,我們談論恒生指數升跌、股價升跌時,很少將股息收入計算進去,這也就是說,正常股息派發對股價的影響是短暫的。


滙豐除淨後不派息

理論上,在除淨日的前一天仍然持某隻股票,就可以分派到股息,但這種「承諾」實際上並沒有法律保障。在2020年4月轟動香港的一件事就是滙豐控股 (00005) 在除淨日之後宣佈取消派發2019年第4期股息21美仙,使到香港大量打算以滙控股息養老的人大失預算。有人組織起來想控告滙控,最後也不了了之,因為知道官司無勝算,白花訴訟費。

不過,滙控的確是一個很特殊的例子,一般上不會發生。而且,也不是滙控主動想取消股息,滙控手上是有足夠的現金派發股息,只不過英國政府下令所有在英國註冊的銀行今年都必須停止派息,多保留現金借給因疫情而陷入困境的中小企業,這是非常事件,無可奈何,我們也不必過於誇大事件的影響。


買收息股也要分散投資

不過,大家今後要注意,買股收息養老也千萬不要孤注一擲,將所有錢用來買一隻「高息股」,這是危險的。大家要好好吸取滙豐控股的教訓,買股收息也應該盡可能分散投資,有些較高息,有些較低息,而不是全部用來買高息股。要知道,高息股往往不是因為企業賺大錢而派高息,而是股價大幅下跌造成股息率上升。

「炒除淨」純粹是一種心理作用,理論上不該出現。不過,市場的的確確經常出現這種現象,既然如此,「炒除淨」一定得留意風險,在除淨日之前完成炒作,沽貨套利。如果發現「炒除淨」期間股價升幅甚至大過股息,除非當時整體股市處於狂升之勢,否則就一定是炒過頭了,要小心。


除淨日常見問題

除淨日賣出股票可以收息嗎?

若投資者在除淨日當日才賣出股票,仍可收到利息。

如何查詢股票除淨日

投資者可到財經資訊網站,輸入股票編號後尋找派息相關活動,就可看到公司的除淨日和派息資料。


分期貸款買股票:需衡量預算投資回報及還款利息之差距


現金不足之時,有人會想問證券行借孖展,相比孖展,透過借取分期貸款來買股票相對較低風險,可以說是月供股票與孖展炒股兩者之間。原理就是先借取一筆私人貸款,然後利用這筆資金來買股票,所以還款年期和每月利息支出一早已經定好,可以早有打算。

不少有意借錢買股票的朋友,可能想盡快入市以賺取更多回報,所以不會如月供股票般分段買入,亦即是不會達到平均成本法的效果,所以回報率高低非常視乎你的投資眼光。

另外要提提大家,但凡借貸都涉及利息開支,及會查詢TU,所以「借定唔借,還得到先好借」,借貸前要計算清楚還款能力,量力而為。而透過借錢買股票,更要衡量你預算的投資回報,可否彌補以「實際年利率」(APR)計算的利息支出。

舉例你預算你的股票投資回報高於3%,你便可以考慮申請年利率低於2%或3%的貸款來買股票,不妨參考下表:

私人貸款 (P loan)產品 最低實際年利率 (APR) 取得最低息貸款條件 其他要求
天星銀行
Airstar 私人貸款
1.28% 貸款額達HK$20萬
還款期12個月
MOX
「即時借」私人貸款
1.29% 貸款額達HK$50萬
還款期60個月
申請人必須是Mox Credit客戶
申請金額上限視乎己批信用限額
東亞銀行
稅季貸款
1.32%* 貸款額達HK$80萬
還款期12個月
信銀國際
$mart Plus 稅季貸款
1.39% 貸款額達HK$150萬
還款期12個月
渣打銀行
稅季私人貸款
1.65% 貸款額達HK$150萬
還款期12個月
每年固定收入HK$96,000或以上
UA亞洲
i-Money 特快網上私人貸款
1.68% 貸款額最少HK$10萬
還款期12個月
只限新客戶及齊證明文件
WeLab Bank
私人分期貸款
1.68% 貸款金額達HK$70萬或以上
還款期24個月或以上
中銀
分期「易達錢」稅季貸款
1.68% 貸款額達HK$100萬
還款期12個月
經指定電子渠道成功申請並提取貸款
Citi
稅季貸款
1.78% 貸款額達HK$150萬
還款期12個月
恒生
「易得錢」
1.78% 貸款額達HK$100萬
還款期12個月
需為優越理財客戶
滙豐
分期「萬應錢」
1.8% 貸款額達HK$150萬
還款期12個月
 
眾安銀行
私人貸款
比較更多
1.80% 貸款額達HK$100萬或以上
還款期6 - 24個月
【MoneyHero獨家產品】 WeLend
「銀行用戶尊享貸款」
1.88% 貸款額達HK$10萬
還款期24個月
現有、舊有,或曾被拒絕申請的銀行貸款用戶 或公務員或專業人士,如醫生、牙醫、律師、全職教師、會計師、精算師等

*已計及現金回贈

撰文:曾淵滄、MoneyHero團隊

曾淵滄簡介

曾淵滄為香港資深財經分析員,曾出版多本財經書籍,發明「曾氏通道」用以分析恒生指數走勢,亦是中原城市指數創始人之一,曾任香港城市大學工商管理碩士課程主任和管理科學副教授。


港股證券戶口

時富金融

時富金融網上港股交易佣金0.08%,最低HK$50,另特設大專生及(永久)醫護人員港股免佣計劃,買賣股票免佣免平台費,適用期內,新客戶成功網上開戶可獲一股美股西方石油公司(OXY)。

🎁迎新優惠
  • 由即日起至2022年11月30日, 客戶完成整個開戶流程,並於線上開戶表格輸入推廣編號「S252」:
    • 推廣期內買賣美股佣金低至2美元
    • 5,000時富金幣(價值HK$100)
    • 認購新股優惠:高達HK$1,000孖展利息回贈優惠 + 孖展高達95% + 現金認購手續費全免
    • 香港經濟日報電子版會籍三個月
  • 開戶首一個月內完成一次買入交易:一股美股西方石油公司 (OXY)
前往官網-Apply Now

Citigold

花旗銀行港股電子交易佣金為0.18%至0.25%,最低收費HK$100,現開戶可獲首3個月無上限買入港股及美股免佣金,經本網成功開立Citigold戶口可享MoneyHero獨家優惠。
💰MoneyHero獨家優惠:

【限時獎賞!】即日起至2022月11月30日下午6時,新客戶經本網申請開立Citigold戶口,並於成功開戶後存入並維持HK$250萬新資金,可享MoneyHero獨家優惠HK$5,000 Apple Gift Card/Trip.com 禮品卡/Klook禮品卡,維持HK$150萬新資金亦可享HK$4,000 Apple Gift Card/Trip.com 禮品卡/ Klook禮品卡,限量50名,先到先得,送完即止!。其他新客戶經本網成功開戶,則根據存款額而自動轉換為HK$2,500 或 HK$3,500 Apple Gift Card/Trip.com 禮品卡/Klook 禮品卡。連同限時迎新開戶獎賞,獎賞總值高達HK$43,000!Citigold客戶環球即時匯款免手續費,亦有專業財策顧問為你度身訂造理財方案,立即感受不一樣嘅銀行服務!詳情按此
受條款及細則約束

🎁迎新優惠
  • 網上開立港股及美股戶口,並於首3個月內Citi Mobile App交易達指定金額,可享高達HK$500現金回贈
  • 首3個月無上限買入港股及美股免佣金
  • 每月持續進行最少一次港股買賣交易:於第4個月起繼續享有買入港股免佣優惠
  • 港股及美股豁免最低佣金收費
  • 成功存入香港/美國/上海/深圳A股:高達HK$1萬現金獎賞

前往官網-Apply Now

信銀國際1戶通戶口港股交易服務

推廣期內,新 1 戶通客戶投資戶口可享12個月免買入經紀佣金和無上限免費即時報價服務
🎁MoneyHero獨家優惠:
【限時獎賞!】
由即日起至2022年11月30日下午6時,新客戶經本網用專屬優惠碼「2MH22Q10」成功開立信銀國際inMotion動感銀行戶口,可享獨家優惠HK$500 Apple Gift Card 或 HK$500 HKTVmall電子購物禮券 或  BRUNO 多功能熱湯豆漿機(價值 HK$698)或 Soul S-Storm Max 防水藍牙無線喇叭 (價值 HK$648),連同迎新獎賞,價值高達$10,398!詳情按此
受條款及細則約束

🎁迎新優惠
  • 12個月免買入經紀佣金
  • 經網上或自動化證券買賣專線,買賣於香港聯交所首日上市之新股:HK$0經紀佣金優惠
  • 無上限免費即時報價服務
前往官網-Apply Now

富途證券

富途證券是騰訊旗下券商,網上交易佣金為0.03%,最低收費HK$3,另收取平台使用費,適用期內開戶永久豁免港股買賣佣金收費

💰MoneyHero獨家優惠:
即日起2022年11月30日,新客戶透過MoneyHero成功開戶及開通港美股賬戶,可享獨家優惠HK$100超市禮券(獎品由富途提供及發放)


🎁迎新優惠
  • 永久豁免港股佣金收費
  • 成功完成線上開戶並首次存入HK$1萬,可從下列六項迎新優惠選一:
    1. 蘋果股票 AAPL - 1股
    2. HK$1,100超市禮券
    3. HK$1,100 Apple Gift Card
    4. HK$1,100 Klook現金券
    5. HK$1,400基金現金券
    6. 港股Lv.2 串流報價(4個月)
前往官網-Apply Now

華泰國際

華泰國際港股交易基本佣金為0.029%,最低HK$2.9,另收取平台費每筆HK$15,現成功開戶送30天V2會員,交易港股美股免佣金,港股新股認購免手續費

💰MoneyHero獨家優惠
即日起至11月30日中午12時期間,經MoneyHero成功全新註冊及線上開立華泰國際漲樂全球通戶口,存入HK$2萬或以上新資金並維持不少於1個月,可享MoneyHero獨家優惠SONY WF-C500 全無線耳機(價值HK$999)或 HK$600 HKTVmall現金券

🎁迎新優惠「好賞開戶」迎新優惠:即日起至2023年1月31日,成功開立賬戶並首次入金HK$2萬成功網上開戶及首次入金HK$2萬
  • HK$600現金券
  • HK$200基金現金回贈券
  • 開通樂盈寶送一年V3會員資格(價值HK$988)
前往官網-Apply Now

盈透證券

用戶可選擇「固定式」或「階梯式」的佣金收費方式,港股交易「固定式」佣金為交易額0.08%,最低HK$18,「階梯式」收費為每筆最低HK$4至HK$18

🎁迎新優惠
  • 免費試用及100萬美元模擬交易資金
前往官網-Apply Now

長橋證券

新加坡券商長橋證券進駐香港,港股交易佣金0.03%,最低HK$3,平台使用費每筆訂單HK$15,推廣期內開戶可獲港股美股一世免佣

💰MoneyHero獨家優惠
即日起至2022年11月30日,長橋證券新客戶經本網全新註冊及完成線上開戶,註冊時首次使用香港或者澳門手機號碼,在香港或者澳門地區IP下登入長橋App,並首次存款HK$1萬或以上,可享獨家優惠HK$200 HKTVmall現金券或HK$200 Apple Gift Card。


🎁迎新優惠
  • 成功開通長橋香港港股及美股賬戶:港股終生免佣 + 價值HK$1,000股票現金卡 + 額外HK$200股票現金卡及HK$200平台費抵扣卡(新開通綜合賬戶用戶在開戶成功後30天內首次交易美股期權)
  • 於活動期內存入等值1萬美元或以上:美股一世免佣
  • 即日起至2022年11月30日,成功轉倉至長橋證券戶口達指定金額:高達HK$500超市現金券 + HK$8,000股票現金卡
前往官網-Apply Now

SoFi Hong Kong

SoFi Hong Kong不收取佣金,可買賣超過15,000隻港股、美股及交易所買賣基金,每月收取HK$30平台費

🎁迎新優惠
  • 積分獎勵計劃:完成任務儲分,以積分免費換股票
  • 由即日起至2022年11月30日,成功開⽴SoFi HK賬⼾,並於開戶起30天內賬⼾每天維持最少HK$1萬資產,可享一股免費美國國際集團 (AIG:US)股票
  • 孖住賞資產存入活動:高達HK$6萬現金獎賞
前往官網-Apply Now

盈立證券 uSMART

盈立證券 uSMART系統預設低佣金低平台費計劃(每筆訂單佣金0.03% + 固定每筆訂單HK$12平台使用費),用戶可另選擇免平台費計劃(佣金0.025%至0.08%,最低收費每筆訂單HK$8),特選用戶可選擇30天免佣計劃(港股交易30天HK$0佣金 + 固定每筆訂單HK$12平台使用費)

🎁迎新優惠
  • 完成線上見證:0.05股APPLE (AAPL.US)股票 + 線上投資課程體驗券(價值HK$799) + 180天的納斯達克及Arcabook串流報價(價值HK$468)
  • 成功於uSMART App內的「智投策略」認購任何一個資管計畫(跟投易):0.25股APPLE (AAPL.US)股票
  • 選擇獎賞起計連續30天賬戶日均資產值達HK$50萬或以上及完成1筆買入交易達等值HK$500或以上:1.7股APPLE (AAPL.US)股票
  • 即日起至2022年10月31日,新舊客戶成功轉倉至uSMART盈立證券達指定金額:高達HK$2,000現金換領券
前往官網-Apply Now

華盛資本証券

華盛資本証券是新浪微博旗下券商,港股網上交易佣金由0.03%起,最低收費HK$3,另收取每單HK$15平台使用費,推廣期內開戶可獲港股買賣無限免佣

🎁迎新優惠
  • 完成線上開戶,首次存入資金達HK$1萬,並於首入金當天起計60天內賬戶需維持日均資產HK$1萬或以上:
    • ECHO Music Festival 價值HK$980門票x1張 或 價值HK$580門票x2張【二選一】(用戶須於註冊後開戶前於華盛通APP內輸入Promo Code「WISH23」自行兌換)(門票數量有限,送完為止)
    • 美股買賣180天免佣額度卡
    • 港股買賣無限免佣
    • HK$200新股認購券
  • 首次存入HK$2萬:30日Lv2買賣十檔即時報價
  • 2022年11月1日至11月30日期間,新舊客戶轉入股票價值達指定金額:高達HK$6,000華盛通APP交易現金券回贈
前往官網-Apply Now

MoneyHero或本網站關於證券、投資、稅務,會計或法律意見的內容,都不會構成任何買賣投資要約、招攬、建議或意見,亦不涉及任何公司、證券或基金的產品代言、推許或贊助。MoneyHero.com.hk之內容僅屬一般參考,並非個人化的投資建議,也不構成買賣證券的誘因。

MoneyHero Global Limited及/或其分支機構不能,亦不會對任何資訊、特定投資項目之回報與可持續性,或資料來源的潛在價值,作出評估、驗證或保證其適當性、準確性或完整性。MoneyHero.com.hk可能透過本網站所提及的品牌或服務收取報酬。

相關閱讀:股票投資入門攻略:新手必睇買賣教學及心得

相關閱讀:【高息股】邊隻股票最高息?買股收息排行榜

相關閱讀:【公用股】月供公用股可以穩陣收息?

想知道最新嘅理財貼士,就要留意 MoneyHero Blog ,同埋緊貼我哋嘅 Facebook Page