【投資攻略】港股5隻高息ETF精選，收息+增值一次掌握！
更新日期: 2026年9月2日
作者Moneyhero Team
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作者Diamond Feng
資深內容編輯 — 香港
重點摘要
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ETF推薦重點： 5隻基金的投資市場、派息安排及風險各有不同，沒有單靠股息率便適合所有人的選擇。
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派息頻率： 部分基金以每月派息為目標，但派息金額、息率及是否派息均不獲保證。
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比較方法： 除了股息率，亦應比較總回報、基金開支、追蹤指數、持股集中度、成交量及買賣差價。
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交易成本： 買賣香港上市ETF涉及券商收費、交易徵費及交收費；香港上市ETF獲豁免股票印花稅。
高息ETF投資一籃子派息較高的證券，有助分散只持有單一公司的風險，但基金價格仍會隨市場波動，派息亦可能來自資本。投資者比較ETF推薦名單時，不應只看年化派息率；總回報、資產淨值走勢、派息來源、費用及投資市場同樣重要。
以下5隻香港上市ETF涵蓋港股、滬深港及亞太市場，亦包括以恒生指數作廣泛市場配置的盈富基金。它們並非按股息率由高至低排名，而是代表不同的收息ETF配置方向。
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5 大高息 ETF推介
下表資料截至2026年9月2日。派息頻率只代表基金經理的現行目標或酌情安排，不等於每期必定派息；開支比率及管理費亦可能調整，投資前應查閱最新產品資料概要。
| ETF | 主要投資方向 | 現行派息安排 | 官方列示基金開支 | 較適合重視的方向 |
|---|---|---|---|---|
| 富邦滬深港高股息率ETF（3190） | 滬深港高股息公司 | 經理人可考慮按季派息 | 管理費每年0.60% | 大中華高息股配置 |
| Global X 恒生高股息率ETF（3110） | 香港上市高收益股票及REIT | 每半年酌情派息 | 上市類別一年內持續收費0.68% | 較長基金紀錄及香港高息股配置 |
| 恒生高息股30指數ETF（3466） | 恒生高息股30指數成分證券 | 旨在每月派息 | 管理費每年最高0.55%；全年經常性開支比率0.85% | 較頻密的現金流安排 |
| Global X亞太高股息率ETF（3116） | 亞太地區40隻高股息股票 | 每月酌情派息 | 一年內持續收費0.68% | 香港以外的地區分散 |
| 盈富基金（2800） | 恒生指數成分股 | 旨在每年派息兩次 | 全年經常性開支0.08% | 廣泛港股市場配置 |
富邦滬深港高股息率ETF（03190）
富邦滬深港高股息率ETF的官方全名為「富邦恒生滬深港（特選企業）高股息率指數ETF」。基金旨在緊貼恒生滬深港（特選企業）高股息率指數（淨總回報）的表現，投資範圍集中於在香港或中國內地上市、並於中國內地、香港或澳門營運的高股息率公司。
這隻基金可讓投資者透過一項產品接觸滬深港高息股，經理人現時可考慮按季分派收入。不過，投資地域集中於大中華市場，亦涉及中國A股、新興市場、人民幣、追蹤誤差及折溢價等風險。基金可從資本或實際上從資本作出分派，正派息不代表錄得正回報。
Global X 恒生高股息率 ETF（3110）
Global X 恒生高股息率ETF旨在追蹤恒生高股息率指數的表現，可投資於50隻在香港交易所上市、淨股息收益率較高的股票及／或房地產投資信託基金（REIT）。基金成立於2013年，現行安排為每年3月及9月由管理人酌情決定派息。
3110的優點是基金紀錄較長，投資範圍亦較3466多；但基金仍集中於香港上市高息證券，並會受股市、成分股派息政策及折溢價影響。管理人可從資本或收入總額作出分派，投資者應同時查看資產淨值及總回報，而非只比較派息率。
恒生高息股30指數ETF（3466）
恒生高息股30指數ETF於2025年4月上市，旨在緊貼恒生高息股30指數的價格回報表現，涵蓋30隻高股息率證券。基金以每月派息為目標，較適合重視分派頻率的投資者，但派息與派息率均不獲保證，基金亦可從資本作出分派。
基金及相關指數的紀錄相對較短，持股數目亦少於3110，投資者需要留意集中度、成分股變動、基金規模、成交量及買賣差價。由於基金追蹤價格回報版本指數，比較表現時應把分派與資產淨值變化一併考慮。
3110 vs 3466 怎樣比較？ 3110涵蓋50隻股票及／或REIT，基金紀錄較長，現行安排為每半年酌情派息；3466涵蓋30隻證券，旨在每月派息，但基金與指數紀錄較短。選擇時可先決定自己較重視較廣的持股數目、較長紀錄，還是較頻密的分派安排，再比較費用、流動性及持股重疊程度。
Global X亞太高股息率ETF（03116）
Global X亞太高股息率ETF旨在追蹤Solactive亞太高股息率指數的表現，投資於40隻在亞太地區上市的高股息股票。基金以美元為基礎貨幣，上市類別則以港元交易，現行安排為由管理人每月酌情決定派息。
與集中香港市場的高息ETF相比，3116可增加地區、貨幣及行業分散度，但同時帶來外匯、新興市場、不同司法管轄區及結算風險。基金可從資本或實際上從資本派息，投資者不應把每月派息理解為固定收入。
盈富基金（2800）
盈富基金旨在提供緊貼恒生指數表現的投資回報，並非專門篩選最高股息率公司的高息ETF。它投資於恒生指數成分股，較適合希望透過一隻ETF取得廣泛港股市場配置，而不是單純追求較高派息率的投資者。
盈富基金旨在每年派息兩次，但金額及息率不獲保證；不論投資者透過港元或人民幣櫃台買賣，分派均只以港元支付。盈富基金的價格仍會隨恒生指數波動，並可能與資產淨值及指數回報出現偏差。
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購買高息ETF 費用
買賣高息ETF的成本不只包括佣金。投資者應把券商收費、法定交易徵費、交收費、基金持續開支、買賣差價及可能涉及的代收股息費合併比較。
交易佣金
香港證券交易佣金可由券商與客戶自行協議，不同銀行及證券行可採用按交易金額、每筆訂單或月費方案收費。部分平台標示免佣，但仍可能收取平台費、交收相關費用或其他第三方費用，開戶前應查看完整收費表及最低收費。
交易徵費及結算費
截至2026年9月2日，一般香港證券交易的證監會交易徵費為成交金額的0.0027%、會財局交易徵費為0.00015%、香港交易所交易費為0.00565%，股份交收費一般為每邊成交總值的0.0042%。實際由券商收取的金額及四捨五入方式以平台列示為準。
香港上市ETF自2015年起獲豁免股票印花稅，與一般港股買賣的股票印花稅安排不同。投資者仍須支付適用的交易、交收及券商費用。
股息稅
ETF的分派可能受基金所投資市場的預扣稅、基金架構及投資者稅務居民身分影響。即使ETF在香港上市，亦不應假設所有底層股息或分派在任何情況下均沒有稅務影響。基金產品資料概要通常會列出相關稅務風險；如涉及境外稅務或公司持有安排，應諮詢合資格稅務顧問。
其他可能費用
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基金持續開支： 管理費、受託人費及其他營運開支會在基金資產中扣除，長期可影響回報。
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買賣差價： 成交量較低或市場波動較大時，買入價與賣出價之間的差距可能擴大。
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追蹤差異： 費用、稅項、交易成本及基金操作會令ETF回報偏離相關指數。
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券商服務費： 部分平台可收取託管費、代收股息費、存倉費、轉倉費或貨幣兌換費。
可以在哪裡購買高息ETF？
香港上市高息ETF一般可透過提供港股交易服務的銀行或證券行買賣。比較平台時，可先確認能否交易目標ETF，再查看佣金、平台費、最低收費、存入及提取資金方式、報價服務與轉倉安排。
銀行
銀行證券戶口可與日常銀行服務連接，資金調撥及綜合帳戶管理較直接。收費方式因銀行及交易渠道而異，投資者應比較網上交易與分行交易的佣金、最低收費、託管及代收股息費。
證券行
證券行通常提供較多交易工具及收費方案，部分亦設ETF月供或定期投資功能。投資者除了比較開戶優惠，亦應查看平台受哪個監管機構規管、資產保管方式、出入金安排、客戶服務及完整費用表。
如本身正準備買入ETF，可先比較不同投資戶口的交易成本及現行開戶獎賞，再按預計交易頻率計算實際成本。優惠可以增加開戶價值，但仍要符合入金、留存及其他條件，並以產品頁最新條款為準。
高息ETF常見問題
沒有一隻ETF適合所有投資者。若重視香港高息股及較長基金紀錄，可比較3110；若重視每月分派目標，可研究3466；若希望接觸滬深港或亞太市場，可分別研究3190或3116；若希望取得較廣泛的恒生指數配置，可了解2800。最終仍要按投資年期、現金流需要、風險承受能力、費用及流動性選擇。
在本文5隻基金中，3466以每月派息為目標，3116則由管理人每月酌情決定派息。每月派息ETF不代表每月分派金額固定，亦不代表本金或總回報有保證；部分分派可能來自資本，投資者應查看最新派息紀錄及分派組成。
3466的特點是追蹤30隻高息股並以每月派息為目標，適合希望研究較頻密分派安排的投資者。它的基金及指數紀錄相對較短，持股集中度亦較高，因此應連同費用、成交量、買賣差價、資產淨值及分派來源一起評估。
盈富基金是否合適取決於投資目標。它追蹤恒生指數，重點是廣泛港股市場配置，並非專門追求最高股息率；若投資者想取得恒生指數成分股的整體市場風險承擔，可把2800納入比較，但仍要接受市場下跌、追蹤偏差及分派不確定性。
月供ETF可把入市時間分散至不同月份，但不能消除價格下跌風險。選擇月供ETF時，應先查看平台是否支援目標基金、每月最低金額、佣金及平台費，再評估基金開支、買賣差價、投資市場及自己能否持續投入。
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收息不是退休專利，必須打造您的股息永動機。其實每個月定額投資高息ETF，就好像把散錢放入「豬仔錢罌」。今天儲下來能買一杯咖啡的錢，十年後可能會變成環遊世界的旅費。記住，理財這件小事可不能只是「說說而已」，立刻行動才是王道！ 5隻高息ETF還不夠？那麼來參考香港30大高息股排行！2026讓MoneyHero陪你坐擁股息搖錢樹！
延伸閱讀
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Diamond Feng
歷任日本生活風格媒體國際中文版主編、國際電商產品經理及財經媒體內容顧問。Diamond 對台港的消費行為、財經動態與科技趨勢，有著極大熱情與持續追蹤的習慣。無論是台港兩地最新投資動態、被動收入理財組合、第一手追蹤 AI 產業趨勢、被動收入如何從零開始實踐，她總是比你早一步研究完，再把重點整理得清清楚楚。