【投資攻略】港股5隻高息ETF精選，收息+增值一次掌握！
更新日期: 2025年9月18日
作者Moneyhero Team
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5 大高息 ETF推介
在香港市場，除了2800盈富基金外，還有不少高息ETF適合長線投資，這些ETF的股息率高、成分股穩健，特別適合希望定期收息的投資者。以下是5隻高息股票基金排名：
恒生高股息率ETF（3110）
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股息率︰6.84%
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過去一年表現︰7.99%
此ETF追蹤恒生高股息率指數，主要包含高股息的藍籌股，例如中移動（0941.HK）、滙控（0005.HK）、友邦（1299.HK）等。該ETF適合希望獲取穩定現金流的投資者，因為它的分派政策為每年3月和9月派息。
東方香港35 ETF（03012.HK）
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股息率︰3.44%
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過去一年表現︰4.45%
此ETF追蹤東方匯理香港35指數，主要涵蓋本港大型藍籌企業，包括滙豐（0005.HK）、港交所（0388.HK）、長江基建（1038.HK）等。該ETF適合尋求較低波動性、穩定股息的投資者。基金管理人於每年6月和12月進行股息分派。
恒指 ESG ETF（03136.HK）
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股息率︰3.36%
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過去一年表現︰3.47%
該ETF專注於ESG（環境、社會及管治）標準，投資對象主要為符合ESG標準的恒生指數成分股，例如騰訊（0700.HK）、阿里巴巴（9988.HK）及中電（0002.HK）。雖然收益率稍低，但其持倉企業在可持續發展方面具有較強的增長潛力，適合希望同時獲得穩定股息與社會責任投資機會的投資者。
南方恒指 ETF（03037.HK）
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股息率︰3.32%
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過去一年表現︰3.76%
此ETF追蹤恒生指數，主要投資於香港市場的大型藍籌股，例如滙豐（0005.HK）、建行（0939.HK）、中移動（0941.HK）等。該ETF的派息政策較靈活，部分股息可能來自基金收益，也可能從本金中分派。
盈富基金-R（82800.HK）
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股息率︰3.01%
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過去一年表現︰3.19%
盈富基金-R（Tracker Fund of Hong Kong - RMB）是盈富基金（02800.HK）的人民幣計價版本，追蹤恒生指數，主要持有香港市值最大、流動性最強的藍籌股，如騰訊（0700.HK）、港交所（0388.HK）和滙豐（0005.HK）。該ETF提供人民幣計價的交易方式，適合希望以人民幣投資港股ETF的投資者。該基金每年5月和11月派息一次，投資者可選擇以港元或人民幣收取股息。
(註：上述資料截至2025年2月6日)
購買高息ETF 費用
交易佣金
每次買賣ETF時，券商會收取佣金，通常按交易金額的一定比例收取，通常為交易金額的0.1%-0.25%。具體費率因券商而異，且可能設有最低收費，例如5港元。
交易徵費及結算費
包括交易所徵費、證監會徵費等，通常按交易金額的一定比例計算。交易徵費：0.0027%，結算費：0.002%。
股息稅
香港對本地股票的股息收入暫時免稅，但投資者應留意所投資ETF的成分股是否涉及其他地區，可能需繳納相關稅項。
其他可能費用
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管理費：每年約0.15%-0.5%，視乎ETF類型。
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託管費：部分ETF可能會收取額外託管費。
建議：在選擇ETF時，除了股息率，還應比較管理費和其他隱藏費用，如存倉費、代收股息費等。部分銀行對股息收入收取0.5%的代收股息費，最低收費為30港元。
可以在那裡購買高息ETF
不同平台的手續費、交易成本各有不同，投資前建議比較不同券商的費用結構。
銀行
傳統銀行一般收取0.25%-0.5%（最低$100-200）
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優點：安全性高，適合保守型投資者。
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缺點：佣金較高，選擇較少。
證卷行
證券行普遍收取0.05%-0.25%佣金（最低$50-100），部分網券商甚至提供ETF免佣優惠，慳得一蚊得一蚊！。
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優點：佣金較低，選擇更多，適合頻繁交易的投資者。
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缺點：需自行研究及管理投資組合。
精選推薦：9大股票投資戶口，助你輕鬆投資各類資產
| 產品 | 兌換碼 | 最低開戶資金要求 | 佣金 | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
MHLB25 | 港元10000 | 港元0 | ||||||||
- | 港元10000 | 港元0 | ||||||||
MHFUTU | 港元10000 | 港元0 | ||||||||
- | 港元10000 | 港元 18 | ||||||||
DY5J | 港元10000 | 港元0 | ||||||||
MH25 | 港元10000 | 不適用 | ||||||||
- | 港元10000 | 港元0 | ||||||||
- | 港元10000 | 港元0 | ||||||||
投資戶口大全
選擇合適的投資戶口可以進一步降低投資成本，提升回報。MoneyHero 推薦以下證券戶口：
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證券商收費及優惠一覽 |
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證券商 |
港股收費 |
美股收費 |
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富途牛牛 |
固定平台費： HK$15 /訂單 階梯平台費：HK$1-30/訂單 佣金：交易金額0.03%，每筆訂單最低HK$3（免佣期內不收取） |
固定平台費：每股0.0049美元，每筆訂單最低0.99美元 階梯平台費：0.0030-0.01美元 佣金： 每股0.0049美元，每筆訂單最低0.99美元 |
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微牛證券 |
平台費：$0 平台費 佣金：0.02%，最低HK$2 |
平台費：0.0045美元/股（最低0.89美元） 佣金：0.0045美元/股（最低0.89美元） |
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老虎證券 |
平台費：HK$15 佣金：0.029%總交易額 |
平台費：0.004美元/股，最低1美元/單，最多收取總交易額0.5% 佣金：0.0039美元/股，每筆訂單最低收取0.99美元，最多收取總交易額0.5% |
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長橋證券 |
固定平台費：HK$15/訂單 佣金：交易金額0.03%，最低HK$3 |
固定平台費：0.005美元 / 股，最低1美元 佣金：0.0049美元/股，最低0.99 |
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華盛証券 |
固定平台費：HK$15/訂單 階梯平台費：HK$1-25/訂單 佣金：交易金額0.03%，最低收費為3港元 |
平台費：低至0.005美元/股，最低收費1美元，最高為交易額的0.5% 佣金：低至0.0049美元/股，最低收費為每筆訂單0.99美元，最高為交易額的0.5% |
|
華泰國際 漲樂全球通 |
V1會員： HK$8/月 或 HK$88/年 免佣金及平台費 |
V2會員： HK$78/月 或 HK$888/年 免佣金及平台費 |
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uSMART 盈立智投 |
平台費：HK$12/訂單 佣金：0.03%交易金額 |
平台費：1.5美元/筆 （股價 ≥100美元） 平台費：0.009美元/股（股價＜100美元） 最低收取1.88美金； 最高收取交易金額的1% 免佣金 |
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Interactive Brokers 盈透證券 |
固定式收費：交易額0.08%（最低HK$18） |
固定式收費：交易額1%（最低1美元） |
證券商美股收費及優惠一覽
| 產品 | 佣金 | 美股交易最低費用 | 最低單筆手續費 | 最低開戶資金要求 | ||||||||
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港元0 | 美元0.99 | 不適用 | 港元10000 | |||||||||
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港元0 | 最低0.99 美元/訂單 | 不適用 | 港元10000 | |||||||||
港元0 | 美元0 | 不適用 | 港元10000 | |||||||||
港元0 | 美元0.99 | 不適用 | 港元10000 | |||||||||
港元0 | 美元0 | 不適用 | 港元10000 | |||||||||
港元 18 | 0.5 % | 不適用 | 港元10000 | |||||||||
收息不是退休專利，必須打造您的股息永動機。其實每個月買兩隻高息ETF，就好像把散錢放入「自動找換機」。今日的下午茶錢，十年後可能會變成環遊世界的旅費。記住，理財這件小事可不能只是「說說而已」，立刻行動才是王道！ 5隻高息ETF還不夠？那麼來參考香港30大高息股排行！2025讓MoneyHero陪你坐擁股息搖錢樹！
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