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ZA Bank開戶優惠 | 眾安銀行 ZA Bank背景及開戶實測+優惠一覽

MoneyHero團隊

MoneyHero團隊

最後更新於 04 一月, 2024

ZA Bank眾安銀行是本港第一間虛擬銀行,除了開戶優惠外,ZA Bank還提供Debit Card、保險及匯款等服務。究竟ZA Bank好唔好用?MoneyHero為大家實測其開戶程序,同時整合ZA Bank的不同優惠!

一按即到相關段落:
各項優惠一覽
開戶流程功能與特色存款及提款方法常見問題


ZA Bank 眾安銀行背景

ZA Bank是本港第一間正式開業的虛擬銀行,主要投資者包括眾安在綫、百仕達集團,暫時是唯一一間同時獲得獲發保險代理牌照的虛擬銀行,成為全數碼保險公司眾安人壽(ZA Insure)的代理人。ZA Bank開業時大打銀彈攻勢,經常有不同推廣優惠,宣傳只需要5分鐘即可完成開戶,而且非永久居民亦可申請。客戶服務熱線電話為:3665 3665
延伸閱讀:【虛擬銀行】與傳統銀行有甚麼分別?各銀行背景及網上開戶優惠比較

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ZA Bank 各項優惠一覽

ZA Bank定期存款

  • 「ZA活期Go」:0.31%港元活期存款年利率(上限HK$30萬)
  • 港元定期存款方面,3個月、6個月、12的年利率分別為2.21%、2.51%及3.01%。
延伸閱讀:【活期存款比較】 各銀行港元活期存款 利率及優惠比較
延伸閱讀:【定期存款】港元定期存款利率及優惠比較
延伸閱讀:十萬蚊擺邊好?各大銀行及股票戶口存款及迎新優惠比較

兌換外幣服務

  • 可兌換人民幣及美元,不收手續費
  • 最低兌換金額:30人民幣/5美元
  • 用戶可先於主頁面選擇「財富」,按「貨幣兌換」,再選擇想兌換的貨幣及輸入交易金額。完成後一按「下一步」便可確認交易詳情

Debit card(扣賬卡)優惠

  • ZA Card可以自訂卡號最後6位數字
  • 憑ZA Card 於指定餐飲商戶、商店、Apple服務及Uber Taxi消費,可享11%回贈
  • 憑ZA Card 於指定咖啡店及麵包店消費,可享買一送一優惠
  • 憑ZA Card完成合資格簽賬,並使用「最勁抽」機會,最高可贏得200%回贈
  • 有關ZA Card回贈優惠,詳情可參閱優惠條款
延伸閱讀:【Debit Card】比較香港扣賬卡WeLab、ZA、MOX等回贈及優惠
延伸閱讀:Uber優惠碼 | 國泰/Uber Taxi優惠合集

ZA Card旅遊簽賬優惠

  • KKday:簽賬時輸入優惠碼「23KKDZA150」(本地)或「23KKDZA100」(日韓泰旅遊產品),可享5%折扣
  • Klook:3%回贈,回贈以ZA Coin派發
  • 專業旅運:3%回贈,回贈以ZA Coin派發
  • Holimood:11%回贈,回贈以ZA Coin派發
  • Booking.com:7%現金回贈
  • Expedia:簽賬時輸入優惠碼「ZABANK」,可享8%折扣
  • Hotel.com:簽賬時輸入優惠碼「ZABANK」,可享3%折扣及Hotel.com Rewards
  • 以ZA Card於日本實體店消費,可享3%回贈,以折扣券於松本清日本分店購物,可享高達7%折扣,日圓匯率以Visa當日匯率計算

延伸閱讀:去旅行用邊張Debit Card最好?扣賬卡回贈、手續費及優惠一覽

分期貸款

  • 成功貸款達HK$100萬以上,設還款期24個月,可享實際年利率1.8%,優惠期至2023年5月31日。
  • 用戶可於申請貸款後90秒便可得悉初步審批結果。
延伸閱讀:虛銀貸款利率超低?虛擬銀行貸款及優惠比較

ZA卡數師

  • ZA卡數師是ZA Bank的信用卡分期計劃,用戶最長可分72期償還信用卡帳單,申請金額上限為月薪21倍,手續費低至貸款額0.1%。
  • 由即日起至2023年5月31日,ZA Bank用戶成功申請信用卡分期及完成指定要求,可獲5張百萬勁抽券,有機會贏取HK$100萬

結餘轉戶計劃

  • 申請人可分6至72個月還款期,貸款上限為HK$150萬

ZA Bank基金投資服務

  • 於ZA Bank成功開立投資賬戶,投資貨幣基金可享免認購費,其他基金則收取0.5%認購費。

ZA Remit匯款平台

  • ZA Remit屬ZA Bank及Wise合作的匯款平台,匯款以港元結算。
  • 可經ZA Remit匯出的貨幣:美元、澳元、加拿大元、瑞士法郎、歐元、英鎊、印尼盾、印度盧比、日元、韓圜、馬來西亞幣、紐西蘭幣、新加坡元 、泰銖。
  • 收費方面,ZA Remit除了向用戶收取Wise手續費外,再以匯出貨幣及金額計算向用戶收取ZA Bank的平台費。
延伸閱讀:【匯款懶人包】香港電匯/海外轉賬程序及手續費一覽

推薦好友獎賞

  • 由即日至 2023 年 12 月 31 日,邀請 1 位在港好友使用你的邀請碼在港成功開戶,你可享 10% 港元定存優惠年利率,邀請最多 6 位朋友成功開戶,可賺取高達 HKD 1,500 奬賞,好友亦可享 10% 港元定存優惠年利率。

 

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眾安 ZA Bank申請開戶程序

1. 手機驗證

下載及開啟 ZA Bank App 就會見到兩隻「吉祥物」,行可愛活潑路線,介面簡潔,無多餘功能,按「立即開戶」,便會進入開戶程序。

zabankac01 ▶▶ 

睇完開戶貼士,按「繼續」。

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輸入手機號碼會即時收到短訊驗證碼,成功驗證後填電郵地址,供接收ZA Bank月結單之用。

2.身份驗證

接下來進行身份驗證,由於虛擬銀行沒有分行,所以一切都在App/網上完成。先依照手上的智能身份證版本選擇新或舊智能身份證。
▶▶ ▶▶
按指示用手拿著身份證,跟著屏幕上的框框移動就可以。MoneyHero 實測時發現,用新智能身份證時,系統會比較難辨認,可能要重覆此步驟幾次才會成功。身份證驗證成功後,就會進行人臉識別。

▶▶ ▶▶

再按指示自拍、左右擰頭及上下點頭,如果不成功就會出現紅交叉、如果成功就會出現綠剔。實測發現,轉動頭部時,長髮女孩子要小心頭髮遮到面,會影響辦識。

3. 輸入職業等個人資料

成功識別身份之後,個人資料會自動填好,再填聯絡方式、稅務資料及職業資料等。如果要交海外稅就記得要剔相關欄位。

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4. 完成開戶、設定密碼

確認條款同私隱等聲明之後,就可以設定用戶名和密碼。

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留意用戶名設定後就不可以更改。

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雖說要1至3日審核,但其實不用1分鐘就已經成功開戶!之後可選擇加入指紋驗證,令日後登入更方便。

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眾安 ZA Bank功能與特色

ZA Bank App 主介面十分簡潔,底部最左邊的「賬戶」就是主頁,顯示存款總額,在綠色位置向上掃,就可以看到最近的交易紀錄以及三種貨幣現時的定存額等。

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其餘功能包括「定期存款」、「分期貸款」,最右邊的「更多」即詳細賬戶資訊,可以查閱月結單、使用轉數快及賬戶設定。

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存款到ZA Bank及提款方法

銀行提供的3個過數方法,均可即時入數,「入錢易存入」即綁定其他銀行戶口,授權ZA Bank從你的其他銀行戶口直接過數,「轉數快」及「賬戶號碼存入」即我們平日說的戶口過數,但ATM櫃員機入數暫時未支援,存錢之後就可以開始做定期了。

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提款轉賬方法

如果要轉賬將錢轉出戶口,做法亦非常簡單,首次使用設定每日限額後,就可以按「+」號輸入想轉賬戶的資料,用法與一般E-banking一樣。如想提取現金,則可以用實體扣賬卡,免費於全港所有銀行超過3,000部有Visa標示的櫃員機提取現金,同時亦支援全球近300萬部櫃員機。

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MoneyHero銀行戶口比較頁面

諗緊邊個銀行戶口最適合你?MoneyHero的銀行戶口比較頁面可以輕鬆比較各大銀行戶口開戶門檻、迎新獎賞以及活期利率,同時列出不同戶口特點及收費,陪大家一步步走上穩健理財之路,實現財務目標!

銀行開戶攻略:
開戶優惠合集尊貴理財戶口出糧戶口兒童儲蓄戶口聯名戶口離岸戶口

各大銀行開戶攻略:

傳統銀行戶口:Citi PlusCitigold信銀國際 inMotion信銀國際 CITICfirst滙豐銀行滙豐One星展銀行恒生銀行中國銀行渣打銀行富邦銀行

虛擬銀行戶口:Airstar天星銀行WeLab Bank 匯立銀行Mox BankZA Bank 眾安銀行livi BankFusion Bank 富融銀行Ant Bank 螞蟻銀行PAOB 平安壹賬通
銀行


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ZA Bank眾安銀行風險高嗎?

到底ZA Bank安不安全?事實上,虛擬銀行同樣受到金管局的監管,部分申請虛擬銀行牌照的要求更與傳統銀行看齊。首先,虛擬銀行同樣有參與存款保障計劃,一旦銀行倒閉,用戶可有最高HK$50萬的賠償。而且,虛擬銀行申請人最低繳足款股本是HK$3億,要求與所有持牌銀行相同。

此外,申請虛擬銀行牌照須提交具體及可信的業務計劃,亦要擬備退場計劃。例如,一旦虛擬銀行的商業模式不能持續而倒閉,銀行退款給用戶的渠道以及退款的資金來源。

最後,即使虛擬銀行沒有實體分行,仍須在香港設有實體辦事處,用以處理用戶查詢和投訴,以及與金融管理專員聯系。虛擬銀行設立的實體辦事處亦須遵守《銀行業條例》的相關規定,如保存整套帳冊、帳目及交易記錄等。

ZA Bank常見問題

ZA Card有甚麼優惠?

ZA Bank用戶以ZA Card於指定餐飲商戶、商店、Apple服務、Uber Taxi消費,均可享11%回贈;於指定麵包店及咖啡店消費,則可享買一送一優惠。此外,ZA Bank用戶以ZA Card完成合資格簽賬,可透過「最勁抽」機會贏取高達200%回贈。

ZA Bank有旅遊簽賬優惠嗎?

ZA Bank用戶以ZA Card於指定旅遊平台簽賬,可享高達11%回贈;於日本的實體店消費,可享3%回贈。

 

精選開戶優惠

Mox Bank

Mox RB Header
💡產品特色

  • 消費回贈:指定超巿簽賬可享3%無上限CashBack,指定CashBack商戶消費可享高達HK$1,800 CashBack,其他消費可享2%無上限CashBack
  • 活期存款優惠:港元活期存款年利率高達4.5%
💰MoneyHero獨家獎賞價值高達HK$4,280 + 現金回贈HK$800
即日起至2024年2月29日下午6時,新客戶憑邀請碼「MHMOXFEB」 開立Mox戶口並申請Mox Credit,無需簽賬可享限時獨家優惠 Delsey ECLIPSE SE 31" 前揭式可擴充四輪行李箱 (價值HK$4,280;顏色隨機) / Bruno BOE053 多功能橢圓電熱鍋 (價值: HK$1,598)/  Marshall Emberton 藍牙喇叭 (價值HK$1,499) / HK$1,200 Apple Store 禮品卡 或 HKTVmall 購物禮券!

另外於Mox Credit獲批當日起計30天內,用Mox Credit累積合資格消費滿HK$800的合資格消費,Mox就送HK$800現金獎賞,總值高達HK$5,080獎賞!

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信銀國際inMotion

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💡產品特點

  • 登記大富翁存款:高達7.28%儲蓄年利率
  • 信銀國際Motion虛擬信用卡外幣簽賬回贈:高達HK$600
  • 不設最低存款要求
  • 迎新現金獎賞:高達HK$700

💰MoneyHero獨家優惠

即日起至2024年3月4日下午6時,新客戶經本網用專屬優惠碼「24MH01」成功開立信銀國際inMotion動感銀行戶口,以指定金額登記大富翁存款,可享MoneyHero獨家優惠價值高達HK$4,280:

HK$1萬或以上:德國寶 KQB29E 迷你韓式光波燒烤爐 (價值 HK$1,399)/ Marshall Emberton藍牙喇叭 (價值 HK$1,499)/ HK$1,000 Apple Gift Card、惠康購物現金券或HKTVmall電子購物禮券;

HK$5萬或以上:Delsey ECLIPSE SE 31" 前揭式可擴充四輪行李箱 (價值 HK$4,280)/ Marshall Acton III 藍牙喇叭 (價值 HK$2,499)/ Sony 配備強勁無線重低音揚聲器的 2.1 聲道 Soundbar (價值 HK$1,990)/ HK$1,500 Apple Gift Card、惠康購物現金券或HKTVmall電子購物禮券。

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信銀國際CITICfirst

CITIC First RB Banner
💡產品特點

  • 網上認購基金免認購費
  • 買入港股﹑美股及中國A股:6個月零經紀佣金
  • 登記大富翁存款:高達7.28%儲蓄年利率
  • 最低存款要求:HK$100萬
💰MoneyHero獨家優惠:
即日起至2024年2月29日下午6時,新客戶經本網用專屬優惠碼「24MHCF01」於inMotion動感銀行成功晉身成為CITICfirst客戶,並於3個月內維持至少HK$100萬合資格新資金,可享MoneyHero獨家優惠Vinvautz VZ18BHK 18支單溫區電子酒櫃(價值HK$3,348)、DELONGHI ECOV311 意式早餐復古系列半自動咖啡機(價值$3,288)、Sony 配備無線後置揚聲器的 5.1 聲道家庭影院 | HT-S40R (價值: $2,999) 、HK$1,600 Apple Gift Card、惠康購物現金券或HKTVmall電子購物禮券。

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  • 額外存款年利率高達7.28%
  • 「出糧plus」戶口尊屬獎賞    :高達HK$2,000迎新禮遇
  • 投資指定產品優惠:高達HK$49,188
  • 總結存增長達指定金額:高達HK$2,000信用卡免費簽賬額(適用於信銀國際Jewel World Mastercard卡)
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