ZA Bank眾安銀行是本港第一間虛擬銀行,除了開戶優惠外,ZA Bank還提供Debit Card、保險及匯款等服務。究竟ZA Bank好唔好用?MoneyHero為大家實測其開戶程序,同時整合ZA Bank的不同優惠!
一按即到相關段落:
各項優惠一覽|開戶流程|功能與特色|存款及提款方法|常見問題
ZA Bank 眾安銀行背景
ZA Bank是本港第一間正式開業的虛擬銀行,主要投資者包括眾安在綫、百仕達集團,暫時是唯一一間同時獲得獲發保險代理牌照的虛擬銀行,成為全數碼保險公司眾安人壽(ZA Insure)的代理人。ZA Bank開業時大打銀彈攻勢,經常有不同推廣優惠,宣傳只需要5分鐘即可完成開戶,而且非永久居民亦可申請。客戶服務熱線電話為:3665 3665延伸閱讀:【虛擬銀行】與傳統銀行有甚麼分別?各銀行背景及網上開戶優惠比較
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ZA Bank 各項優惠一覽
ZA Bank定期存款
延伸閱讀:【定期存款】港元定期存款利率及優惠比較 延伸閱讀:十萬蚊擺邊好?各大銀行及股票戶口存款及迎新優惠比較 兌換外幣服務
Debit card(扣賬卡)優惠
延伸閱讀:Uber優惠碼 | 國泰/Uber Taxi優惠合集 ZA Card旅遊簽賬優惠
延伸閱讀:去旅行用邊張Debit Card最好?扣賬卡回贈、手續費及優惠一覽 分期貸款延伸閱讀:虛銀貸款利率超低?虛擬銀行貸款及優惠比較ZA卡數師
結餘轉戶計劃
ZA Bank基金投資服務
ZA Remit匯款平台
推薦好友獎賞
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眾安 ZA Bank申請開戶程序
1. 手機驗證
下載及開啟 ZA Bank App 就會見到兩隻「吉祥物」,行可愛活潑路線,介面簡潔,無多餘功能,按「立即開戶」,便會進入開戶程序。 ▶▶
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2.身份驗證
接下來進行身份驗證,由於虛擬銀行沒有分行,所以一切都在App/網上完成。先依照手上的智能身份證版本選擇新或舊智能身份證。


按指示用手拿著身份證,跟著屏幕上的框框移動就可以。MoneyHero 實測時發現,用新智能身份證時,系統會比較難辨認,可能要重覆此步驟幾次才會成功。身份證驗證成功後,就會進行人臉識別。
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3. 輸入職業等個人資料
成功識別身份之後,個人資料會自動填好,再填聯絡方式、稅務資料及職業資料等。如果要交海外稅就記得要剔相關欄位。 ▶▶
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4. 完成開戶、設定密碼
確認條款同私隱等聲明之後,就可以設定用戶名和密碼。 ▶▶
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眾安 ZA Bank功能與特色
ZA Bank App 主介面十分簡潔,底部最左邊的「賬戶」就是主頁,顯示存款總額,在綠色位置向上掃,就可以看到最近的交易紀錄以及三種貨幣現時的定存額等。 ▶▶
存款到ZA Bank及提款方法
銀行提供的3個過數方法,均可即時入數,「入錢易存入」即綁定其他銀行戶口,授權ZA Bank從你的其他銀行戶口直接過數,「轉數快」及「賬戶號碼存入」即我們平日說的戶口過數,但ATM櫃員機入數暫時未支援,存錢之後就可以開始做定期了。▶▶
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提款轉賬方法
如果要轉賬將錢轉出戶口,做法亦非常簡單,首次使用設定每日限額後,就可以按「+」號輸入想轉賬戶的資料,用法與一般E-banking一樣。如想提取現金,則可以用實體扣賬卡,免費於全港所有銀行超過3,000部有Visa標示的櫃員機提取現金,同時亦支援全球近300萬部櫃員機。▶▶
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MoneyHero銀行戶口比較頁面
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各大銀行開戶攻略:
傳統銀行戶口:Citi Plus|Citigold|信銀國際 inMotion|信銀國際 CITICfirst|滙豐銀行|滙豐One|星展銀行|恒生銀行|中國銀行|渣打銀行|富邦銀行
虛擬銀行戶口:Airstar天星銀行|WeLab Bank 匯立銀行|Mox Bank|ZA Bank 眾安銀行|livi Bank|Fusion Bank 富融銀行|Ant Bank 螞蟻銀行|PAOB 平安壹賬通銀行
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ZA Bank眾安銀行風險高嗎?
到底ZA Bank安不安全?事實上,虛擬銀行同樣受到金管局的監管,部分申請虛擬銀行牌照的要求更與傳統銀行看齊。首先,虛擬銀行同樣有參與存款保障計劃,一旦銀行倒閉,用戶可有最高HK$50萬的賠償。而且,虛擬銀行申請人最低繳足款股本是HK$3億,要求與所有持牌銀行相同。此外,申請虛擬銀行牌照須提交具體及可信的業務計劃,亦要擬備退場計劃。例如,一旦虛擬銀行的商業模式不能持續而倒閉,銀行退款給用戶的渠道以及退款的資金來源。
最後,即使虛擬銀行沒有實體分行,仍須在香港設有實體辦事處,用以處理用戶查詢和投訴,以及與金融管理專員聯系。虛擬銀行設立的實體辦事處亦須遵守《銀行業條例》的相關規定,如保存整套帳冊、帳目及交易記錄等。
ZA Bank常見問題
ZA Card有甚麼優惠?
ZA Bank用戶以ZA Card於指定餐飲商戶、商店、Apple服務、Uber Taxi消費,均可享11%回贈;於指定麵包店及咖啡店消費,則可享買一送一優惠。此外,ZA Bank用戶以ZA Card完成合資格簽賬,可透過「最勁抽」機會贏取高達200%回贈。ZA Bank有旅遊簽賬優惠嗎?
ZA Bank用戶以ZA Card於指定旅遊平台簽賬,可享高達11%回贈;於日本的實體店消費,可享3%回贈。
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