訂閱電郵
你訂閱咗未？立即輸入電郵！
你將會獲得：
✅最新優惠(包括限時獨家優惠)
✅定期追蹤貸款產品消息
✅理財小tips

本人同意 條款及細則 以及同意按 私隱政策 接受推廣資訊。

同意訂閱
訂閱成功！準備隨時接收精彩理財熱話與金融產品優惠！
文章
投資理財
銀行戶口分析

ZA Bank開戶優惠 | 眾安銀行 ZA Bank背景及開戶實測＋優惠一覽

MoneyHero團隊

MoneyHero團隊

最後更新於 11 五月, 2023
眾安銀行開戶實測優惠一覽

ZA Bank眾安銀行是本港第一間虛擬銀行，除了開戶優惠外，ZA Bank還提供Debit Card、保險及匯款等服務。究竟ZA Bank好唔好用？MoneyHero為大家實測其開戶程序，同時整合ZA Bank的不同優惠！

一按即到相關段落：
各項優惠一覽｜開戶流程｜功能與特色｜存款及提款方法｜常見問題

ZA Bank 眾安銀行背景

ZA Bank是本港第一間正式開業的虛擬銀行，主要投資者包括眾安在綫、百仕達集團，暫時是唯一一間同時獲得獲發保險代理牌照的虛擬銀行，成為全數碼保險公司眾安人壽（ZA Insure）的代理人。ZA Bank開業時大打銀彈攻勢，經常有不同推廣優惠，宣傳只需要5分鐘即可完成開戶，而且非永久居民亦可申請。客戶服務熱線電話為：3665 3665
延伸閱讀：【虛擬銀行】與傳統銀行有甚麼分別？各銀行背景及網上開戶優惠比較

回到頁首

ZA Bank 各項優惠一覽

ZA Bank定期存款

  • 「ZA活期Go」：0.31%港元活期存款年利率（上限HK$30萬）
  • 港元定期存款方面，3個月、6個月、12的年利率分別為2.51%、3.01%及3.31%。
延伸閱讀：【活期存款比較】 各銀行港元活期存款 利率及優惠比較
延伸閱讀：【定期存款】港元定期存款利率及優惠比較
延伸閱讀：十萬蚊擺邊好？各大銀行及股票戶口存款及迎新優惠比較

兌換外幣服務

  • 可兌換人民幣及美元，不收手續費
  • 最低兌換金額：30人民幣／5美元
  • 用戶可先於主頁面選擇「財富」，按「貨幣兌換」，再選擇想兌換的貨幣及輸入交易金額。完成後一按「下一步」便可確認交易詳情

Debit card（扣賬卡）優惠

  • ZA Card可以自訂卡號最後6位數字
  • 憑ZA Card 於指定餐飲商戶、商店、Apple服務及Uber Taxi消費，可享11%回贈
  • 憑ZA Card 於指定咖啡店及麵包店消費，可享買一送一優惠
  • 憑ZA Card完成合資格簽賬，並使用「最勁抽」機會，最高可贏得200%回贈
  • 有關ZA Card回贈優惠，詳情可參閱優惠條款
延伸閱讀：【Debit Card】比較香港扣賬卡WeLab、ZA、MOX等回贈及優惠
延伸閱讀：Uber優惠碼 | 國泰/Uber Taxi優惠合集

ZA Card旅遊簽賬優惠

  • KKday：簽賬時輸入優惠碼「23KKDZA150」（本地）或「23KKDZA100」（日韓泰旅遊產品），可享5%折扣
  • Klook：3%回贈，回贈以ZA Coin派發
  • 專業旅運：3%回贈，回贈以ZA Coin派發
  • Holimood：11%回贈，回贈以ZA Coin派發
  • Booking.com：7%現金回贈
  • Expedia：簽賬時輸入優惠碼「ZABANK」，可享8%折扣
  • Hotel.com：簽賬時輸入優惠碼「ZABANK」，可享3%折扣及Hotel.com Rewards
  • 以ZA Card於日本實體店消費，可享3%回贈，以折扣券於松本清日本分店購物，可享高達7%折扣，日圓匯率以Visa當日匯率計算

延伸閱讀：去旅行用邊張Debit Card最好？扣賬卡回贈、手續費及優惠一覽

分期貸款

  • 成功貸款達HK$100萬以上，設還款期24個月，可享實際年利率1.8%，優惠期至2023年5月31日。
  • 用戶可於申請貸款後90秒便可得悉初步審批結果。
延伸閱讀：虛銀貸款利率超低？虛擬銀行貸款及優惠比較

ZA卡數師

  • ZA卡數師是ZA Bank的信用卡分期計劃，用戶最長可分72期償還信用卡帳單，申請金額上限為月薪21倍，手續費低至貸款額0.1%。
  • 由即日起至2023年5月31日，ZA Bank用戶成功申請信用卡分期及完成指定要求，可獲5張百萬勁抽券，有機會贏取HK$100萬

結餘轉戶計劃

  • 申請人可分6至72個月還款期，貸款上限為HK$150萬
  • 於2023年5月31日或之前，用戶通過結餘轉戶計劃初審，可獲5張百萬勁抽券。

ZA Bank基金投資服務

  • 於ZA Bank成功開立投資賬戶，投資貨幣基金可享免認購費，其他基金則收取0.5%認購費。

ZA Remit匯款平台

  • ZA Remit屬ZA Bank及Wise合作的匯款平台，匯款以港元結算。
  • 可經ZA Remit匯出的貨幣：美元、澳元、加拿大元、瑞士法郎、歐元、英鎊、印尼盾、印度盧比、日元、韓圜、馬來西亞幣、紐西蘭幣、新加坡元 、泰銖。
  • 收費方面，ZA Remit除了向用戶收取Wise手續費外，再以匯出貨幣及金額計算向用戶收取ZA Bank的平台費。
延伸閱讀：【匯款懶人包】香港電匯/海外轉賬程序及手續費一覽

推薦好友獎賞

  • 由即日起2023年5月31日，推薦人成功以邀請碼受薦人開立ZA Bank戶口，推薦人可享高達HK$400現金奬賞。
  • 受薦人成功開立儲蓄戶口及完成指定要求，可享高達HK$200現金獎賞。
  • 由即日起2023年5月31日，推薦人成功推薦一名申請人，申請及提取貸款，可享HK$900現金獎賞，受薦人則可享HK$500貸款現金券。

回到頁首

 

眾安 ZA Bank申請開戶程序

1. 手機驗證

下載及開啟 ZA Bank App 就會見到兩隻「吉祥物」，行可愛活潑路線，介面簡潔，無多餘功能，按「立即開戶」，便會進入開戶程序。

zabankac01 ▶▶ 

睇完開戶貼士，按「繼續」。

▶▶

輸入手機號碼會即時收到短訊驗證碼，成功驗證後填電郵地址，供接收ZA Bank月結單之用。

2.身份驗證

接下來進行身份驗證，由於虛擬銀行沒有分行，所以一切都在App/網上完成。先依照手上的智能身份證版本選擇新或舊智能身份證。
▶▶ ▶▶
按指示用手拿著身份證，跟著屏幕上的框框移動就可以。MoneyHero 實測時發現，用新智能身份證時，系統會比較難辨認，可能要重覆此步驟幾次才會成功。身份證驗證成功後，就會進行人臉識別。

▶▶ ▶▶

再按指示自拍、左右擰頭及上下點頭，如果不成功就會出現紅交叉、如果成功就會出現綠剔。實測發現，轉動頭部時，長髮女孩子要小心頭髮遮到面，會影響辦識。

3. 輸入職業等個人資料

成功識別身份之後，個人資料會自動填好，再填聯絡方式、稅務資料及職業資料等。如果要交海外稅就記得要剔相關欄位。

▶▶ ▶▶

4. 完成開戶、設定密碼

確認條款同私隱等聲明之後，就可以設定用戶名和密碼。

▶▶ ▶▶

留意用戶名設定後就不可以更改。

▶▶ ▶▶

雖說要1至3日審核，但其實不用1分鐘就已經成功開戶！之後可選擇加入指紋驗證，令日後登入更方便。

回到頁首

眾安 ZA Bank功能與特色

ZA Bank App 主介面十分簡潔，底部最左邊的「賬戶」就是主頁，顯示存款總額，在綠色位置向上掃，就可以看到最近的交易紀錄以及三種貨幣現時的定存額等。

zabankmain  ▶▶

其餘功能包括「定期存款」、「分期貸款」，最右邊的「更多」即詳細賬戶資訊，可以查閱月結單、使用轉數快及賬戶設定。

回到頁首

存款到ZA Bank及提款方法

銀行提供的3個過數方法，均可即時入數，「入錢易存入」即綁定其他銀行戶口，授權ZA Bank從你的其他銀行戶口直接過數，「轉數快」及「賬戶號碼存入」即我們平日說的戶口過數，但ATM櫃員機入數暫時未支援，存錢之後就可以開始做定期了。

▶▶zabanktransfer3▶▶zabankac21

提款轉賬方法

如果要轉賬將錢轉出戶口，做法亦非常簡單，首次使用設定每日限額後，就可以按「＋」號輸入想轉賬戶的資料，用法與一般E-banking一樣。如想提取現金，則可以用實體扣賬卡，免費於全港所有銀行超過3,000部有Visa標示的櫃員機提取現金，同時亦支援全球近300萬部櫃員機。

zabanktransfer2▶▶zabanktransfer01▶▶zabanktransfer4

回到頁首

MoneyHero銀行戶口比較頁面

諗緊邊個銀行戶口最適合你？MoneyHero的銀行戶口比較頁面可以輕鬆比較各大銀行戶口開戶門檻、迎新獎賞以及活期利率，同時列出不同戶口特點及收費，陪大家一步步走上穩健理財之路，實現財務目標！

銀行開戶攻略：
開戶優惠合集｜尊貴理財戶口｜出糧戶口｜兒童儲蓄戶口｜聯名戶口｜離岸戶口

各大銀行開戶攻略：

傳統銀行戶口：Citi Plus｜Citigold｜信銀國際 inMotion｜信銀國際 CITICfirst｜滙豐銀行｜滙豐One｜星展銀行｜恒生銀行｜中國銀行｜渣打銀行｜富邦銀行

虛擬銀行戶口：Airstar天星銀行｜WeLab Bank 匯立銀行｜Mox Bank｜ZA Bank 眾安銀行｜livi Bank｜Fusion Bank 富融銀行｜Ant Bank 螞蟻銀行｜PAOB 平安壹賬通銀行

回到頁首

ZA Bank眾安銀行風險高嗎？

到底ZA Bank安不安全？事實上，虛擬銀行同樣受到金管局的監管，部分申請虛擬銀行牌照的要求更與傳統銀行看齊。首先，虛擬銀行同樣有參與存款保障計劃，一旦銀行倒閉，用戶可有最高HK$50萬的賠償。而且，虛擬銀行申請人最低繳足款股本是HK$3億，要求與所有持牌銀行相同。

此外，申請虛擬銀行牌照須提交具體及可信的業務計劃，亦要擬備退場計劃。例如，一旦虛擬銀行的商業模式不能持續而倒閉，銀行退款給用戶的渠道以及退款的資金來源。

最後，即使虛擬銀行沒有實體分行，仍須在香港設有實體辦事處，用以處理用戶查詢和投訴，以及與金融管理專員聯系。虛擬銀行設立的實體辦事處亦須遵守《銀行業條例》的相關規定，如保存整套帳冊、帳目及交易記錄等。
延伸閱讀：【銀行資料安全】金融科技、網上銀行　如何預防銀行資料被洩漏、被盜用？

ZA Bank常見問題

ZA Card有甚麼優惠？

ZA Bank用戶以ZA Card於指定餐飲商戶、商店、Apple服務、Uber Taxi消費，均可享11%回贈；於指定麵包店及咖啡店消費，則可享買一送一優惠。此外，ZA Bank用戶以ZA Card完成合資格簽賬，可透過「最勁抽」機會贏取高達200%回贈。

ZA Bank有旅遊簽賬優惠嗎？

ZA Bank用戶以ZA Card於指定旅遊平台簽賬，可享高達11%回贈；於日本的實體店消費，可享3%回贈。

精選開戶優惠

Citigold：獎賞總值高達HK$53,980

MH-BKA infographic_Citigold戶口-1 
💡產品特點
  • 高達4%優惠定存年利率，美元定存年利率高達6%
  • 成功申請Citibank按揭計劃可享額外HK$15,000現金回贈
  • 首3個月內無上限買入港股及美股免佣
  • 出糧戶口優惠：高達HK$800現金獎賞
  • 啟動Citbank Global Wallet可於海外提款及簽賬免手續費
  • 最低存款要求：HK$150萬
  • 可選擇網上開戶或預約會面，分行會有專人服務

💰MoneyHero獨家優惠

即日起至2023年10月3日下午6時，新客戶經本網申請開立Citigold戶口，存入並維持HK$150萬資金，可享MoneyHero獨家優惠送HK$2,000 Apple Gift Card ；或 HK$2,000 SOGO現金券；或HK$2,000 HKTVmall電子購物禮券。詳情按此（受條款及細則約束）

🎁迎新優惠
  • 新資金獎賞：高達HK$23,300現金回贈
  • 產品結存獎賞：高達HK$1.5萬現金回贈
  • 手機開戶獎賞：HK$500現金回贈
  • 存入證券優惠：高達HK$1萬現金獎賞
立即申請-Apply Now

Citi Plus：獨家獎賞價值高達HK$999

MH-BKA infographic_Citi Plus戶口
💡產品特點
  • 高達2.55%儲蓄年利率
  • 1個月外幣定存可享3.5%特惠年利率
  • 以Citi Plus Mastercard扣賬卡及信用卡消費可享高達12%回贈
  • 首3個月買入港股美股零佣金
  • 啟動Citbank Global Wallet可於海外提款及簽賬免手續費
  • 不設最低存款要求
💰MoneyHero獨家優惠
【限時獎賞加碼！】即日起至2023年9月25日下午6時，全新Citi銀行戶口客戶經MoneyHero成功開立Citi Plus銀行戶口，無需存款即可享Marshall Emberton藍牙喇叭 (價值HK$1,499) ；或Sudio Femtio 無線音箱 (價值HK$999) ；或PHILIPS飛利浦GC362/86手提蒸氣機 (價值HK$698) ；或HK$750 現金券：Apple Gift Card／惠康現金券／HKTVmall 電子購物禮券／海港城現金券。詳情按此（受條款及細則約束）

🎁 迎新優惠
  • 合資格客戶存入HK$50萬新資金可獲HK$500現金回贈，存入HK$5萬新資金可獲HK$200現金回贈
  • 網上開立股票戶口：HK$500現金獎賞
  • 成功存入香港、美國、上海或深圳A股：高達HK$1萬現金獎賞
立即申請-Apply Now

延伸閱讀： Citi Plus開戶｜Citi Plus開戶獎賞／信用卡／電匯優惠一覽
*優惠資料只作參考，一切以花旗銀行網站資料作準。

信銀國際CITICfirst：開戶獎賞高達HK$84,000

MH-BKA infographic_信銀國際CITICfirst
💡產品特點
  • 網上認購基金免認購費
  • 買入港股﹑美股及中國A股：6個月零經紀佣金
  • 登記大富翁存款：高達7.28%儲蓄年利率
  • 最低存款要求：HK$100萬
💰MoneyHero獨家優惠：
【限時獎賞！】即日起至2023年9月29日下午6時，新客戶經本網用專屬優惠碼「2MHCF2301」於inMotion動感銀行成功晉身成為CITICfirst客戶，並於指定日子維持至少HK$100萬合資格新資金，可享MoneyHero獨家優惠Vinvautz VZ18BHK 18支單溫區電子酒櫃（價值HK$3,348）、DELONGHI ECOV311 意式早餐復古系列半自動咖啡機（價值$3,288）、HK$1,600 Apple Gift Card、惠康購物現金券或HKTVmall電子購物禮券。詳情按此（受條款及細則約束）


🎁迎新優惠

  • 中環五星級酒店住宿一晚及額外存款年利率高達7.28%
  • 推薦親友獎賞：高達HK$3萬
  • 投資指定產品優惠：高達HK$49,188
  • 申請信銀國際CITICfirst白金卡：HK$800現金獎賞
立即申請-Apply Now

Mox Bank

MH-BKA infographic_Mox 戶口-1
💡產品特色
  • 消費回贈：簽賬分期可享5% CashBack，指定商戶消費可享3% CashBack，其他消費可享1%無上限CashBack
  • 定存優惠：港元定存年利率高達3.5%
🎁迎新優惠
  • 即日起至2023年9月30日，首3,000名新客戶憑邀請碼「MOXMETAL」開立Mox戶口，並於30天內成功申請Mox Credit及消費滿HK$12,000，可可獲得限量版金屬Mox Cardn及HK$800現金獎賞。
除上述迎新優惠外，即日起至2023年9月30日，新客戶於開戶首60日內將Mox設為FPS預設收款銀行，可享3.2%年利率，連同0.3%基本年利率及完成Mox Bonus指定任務，可享合共6.2%活期存款年利率

立即申請-Apply Now

恒生優越理財戶口：開戶獎賞高達HK$6,300

MH-BKA infographic_恒生優越理財戶口-1 
💡產品特色
  • 最低開戶金額：HK$100萬
  • 豁免首6個月低額結存服務費
🎁迎新優惠
  • 即日起2023年9月30日，合資格客戶透過手機以首HK$100萬新資金開立全新優越理財及附加Family+戶口，並符合指定要求：高達HK$6,300現金獎賞、4張戲票及美元定存年利率高達4.8%
  • 全新優越理財客戶成功認購「相關投資產品」累積達指定金額：高達HK$14,000現金獎賞
  • 存入港股至證券戶口：高達HK$6,000現金獎賞
  • 親友推薦獎賞：高達HK$1萬
立即申請-Apply Now


相關閱讀：虛擬銀行開戶優惠｜一文比較全港8間虛擬銀行(Virtual Bank)貸款/定期/利息/服務
相關閱讀︰【出糧戶口優惠】Citibank、渣打出糧戶口賺里數、現金回贈比較
相關閱讀︰銀行開戶優惠＋獨家優惠合集

想知道最新嘅理財貼士，就要留意 MoneyHero Blog ，同埋緊貼我哋嘅 Facebook Page

Tags 新冠肺炎 保險 扣賬卡 虛擬銀行貸款 眾安銀行 活期存款 定期存款 ZA Bank 虛擬銀行

MoneyHero團隊

MoneyHero團隊

回到文章

FINANCIAL TIP:

Use a personal loan to consolidate your outstanding debt at a lower interest rate!

金融產品、理財熱話、投資知識
立即訂閱MoneyHero電子通訊，最新理財資訊、獨家優惠搶先睇

聲明﹕MoneyHero致力確保網站提供的資訊是最新及最準確。網站所顯示的資訊或與金融機構或服務供應商之網站有所出入。MoneyHero網站顯示的金融產品及服務資訊僅供參考，並非提供建議。貸款產品比較頁面顯示的實際年利率及每月還款額是根據閣下所輸入的資料而作出之估算。考慮申請產品前，我們建議你查閱產品之官方條款及細則。如發現資訊有出入，請直接聯絡相關金融機構。

© 2013 - 2023 MoneyHero Global Limited（於香港註冊，公司編號為 1864714）(“MHGL”)。版權所有。MoneyHero Insurance Brokers Limited（於香港註冊，公司編號為2196683）(”MHIBL”) 為MHGL全資擁有的子公司。 MHIBL於香港註冊，公司編號為2196683，亦為一間許可編號為FB1740的授權保險經紀，其業務是為客戶安排保險產品及服務。 MHGL不是保險公司，代理人或經紀。除了向虛擬保險公司提供營銷服務外，MHGL不會從事保險業務。本網站所顯示，提供或提及的所有與保險有關的活動均由MHIBL以經紀人身分提供。閣下使用我們的網站表明接受 我們的 使用條款 和 私隱政策。