教你打造月月派息港股投資組合，每月穩定收息無難度

有什麼股票可以每月分紅？

可以每月分紅的股票屬於每月派息股票，通常是指那些每月向股東派發股息的公司。雖然在美股市場中有一些公司提供每月派息，但在港股市場中，這種情況並不多見。大多數港股公司都是按季度（即一年四次）或年度派息。

雖然港股市場沒有真正的每月派息股票，但我們可以通過巧妙組合不同派息時間的股票，來實現「月月有息收」的目標。例如：你選擇了四隻股票，它們分別在1月、4月、7月、10月派息，那麼你就可以每季收息一次。如果再搭配幾隻派息時間不同的股票，就能進一步縮短收息的時間，甚至接近「每月派息」的目標。

股息收益率排名前 9 的港股

*數據截至2025年02月07日

1.泓富產業信託 (00808.HK)

泓富產業信託是香港知名的房地產信託基金（REITs），主要投資於商業物業。其高股息率反映了穩定的租金收入和良好的現金流管理。適合追求穩定現金流的投資者，但需留意房地產市場的波動風險。

2. 建設銀行 (00939.HK)

作為中國五四大國有銀行之一，建設銀行具有穩健的盈利能力和強大的市場地位，且銀行股的波動性較低，適合風險偏好較低的投資者。

3. 陽光房地產基金 (00435.HK)

陽光房地產基金主要投資於香港的寫字樓和零售物業，香港房地產市場的復甦潛力使其成為長期投資者的不錯選擇。

4. 交通銀行 (03328.HK)

交通銀行是中國五大國有銀行之一，銀行股的抗風險能力較強，適合保守型投資者。

5. 春泉產業信託 (01426.HK)

春泉產業信託專注於中國內地的商業地產，內地房地產市場的波動可能對其表現產生影響，投資者需關注政策變化。

6. 中國銀行 (03988.HK)

中國銀行是全球系統重要性銀行之一，作為國有銀行，其風險較低，適合長期持有。

7. 冠君產業信託 (02778.HK)

冠君產業信託主要投資於香港的高端商業物業，如花園道三號。其高股息率得益於穩定的租金收入，但需留意香港寫字樓市場的空置率風險。

8. 工商銀行 (01398.HK)

工商銀行同樣是是中國五大國有銀行之一，同時是全球市值最大的銀行之一，銀行股的抗風險能力較強，適合保守型投資者。

9. 置富產業信託 (00778.HK)

置富產業信託其母公司為長江實業，是香港首個房地產信託，旗下持有超過15個長實系內商場。專注於香港的零售物業，隨著香港零售市場的復甦，其未來表現值得期待。

每月派息股票的利弊分析

雖然港股市場缺乏真正的每月派息股票，但美股市場卻有不少選擇。然而，每月派息股票並非完美無缺，以下是其優缺點供參考：

每月派息股票的優點：

• 頻繁的現金流：每月派息可以幫助投資者更好地規劃開支，尤其是對於依賴股息收入的退休人士。

• 高收益率：一些每月派息股票的收益率遠高於傳統的債券或定期存款，例如某些美股REITs的收益率可達10%以上。

每月派息股票的缺點：

• 派息可持續性：高股息率並不意味著持續派息可持續。如果一家公司的派息比率（Payout Ratio）接近或超過100%，它可能是需要借錢來維持派息，因而產生負債，或削減派息。 這對長期投資者來說是一個風險。

• 股價波動較大：部分每月派息股票屬於高風險行業，股價波動較大，未必適合保守型投資者。

如何投資每月派息股票

既然香港市場沒有每月派息股票和ETF，那我們該如何投資每月派息股票呢？以下是兩種實用策略：

投資美股每月派息股票：

透過開設美股證券戶口，投資者可以買入美國市場上每月派息的股票、REIT或者ETF，但需要注意外匯風險，以及同埋美國會對來自美國公司發放的現金紅利徵收約30%的股息稅等問題。，以下為一些於美股市場交易的每月派息股例如：

• Realty Income (O)：這是一家以每月派息聞名的房地產信託基金，派息歷史穩定。

• AGNC Investment Corp. (AGNC)：高股息率，但波動較大。

• Global X SuperDividend ETF (SDIV)：這隻ETF投資於全球高股息股票，並提供每月派息。

打造每月收息組合：

你可以選擇多隻派息時間不同的港股，組合成一個每月都有股息收入的投資組合。例如：

• 4月、9月、12月派息：匯豐控股 (0005.HK)

• 3月、6月、9月、12月派息：中電(0002.HK)

• 1月、5月派息：香港寬頻 (1310.HK)

• 2月、8月派息：大眾金融(0626.HK)

• 7月、10月派息：港鐵(0066.HK)

「穩陣收息，從揀啱股票開始」雖然香港市場沒有每月派息的股票，但透過精心組合，同樣可以實現每月收息的目標。但要記住，高股息率不等於好投資，投資前要做好功課，了解公司的財務狀況，同時分散投資，降低風險。如果你尚未開設證券戶口，立即上 MoneyHero 比較不同股票戶口的優惠，即刻開啟你的投資之旅，每月坐著等收息。