甚麼是 Staking？如何賺取加密貨幣獎勵？

在快速發展的加密貨幣世界中，除了買賣交易，還有許多方式可以讓你的數碼資產「動起來」，為你賺取更多收益。其中一個日益流行的概念就是「Staking」。究竟什麼是 Staking？它如何讓你賺取加密貨幣獎勵？又是否值得投資呢？本文將為你深入解析 Staking 的運作原理、回報潛力以及參與方式。

written_by Moneyhero Team

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updated: Jun 12, 2025

内容目錄

加密貨幣 Staking 是否值得投資？

Staking 可為長線持有者提供被動收入，年回報率一般高於銀行存款，部分幣種年化收益可達4%至12%。然而，Staking 也有風險，包括加密貨幣價格波動、資金鎖定期內無法提取、平台安全問題，以及若驗證者違規可能遭「懲罰」（Slashing）扣減本金。因此，Staking 適合對項目有信心、願意承擔風險及不急於動用資金的投資者。

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哪些加密貨幣支持Staking？

並非所有加密貨幣都支援 Staking。Staking 是一種區塊鏈共識機制的一部分，主要應用於採用「權益證明 (Proof of Stake, PoS)」機制的區塊鏈網路。這與比特幣所採用的「工作量證明 (Proof of Work, PoW)」機制不同。

在 PoS 區塊鏈中，交易的驗證和新區塊的生成不是透過「挖礦」（消耗大量算力），而是透過「質押」（Staking）加密貨幣來實現的。

目前支援 Staking 的主流加密貨幣包括但不限於：

Ethereum (ETH)：在轉型為以太坊 2.0 (Eth2) 後，其主要共識機制已從 PoW 轉為 PoS。
Solana (SOL)
Cardano (ADA)
Polkadot (DOT)
Avalanche (AVAX)
Polygon (MATIC)
Cosmos (ATOM)
Tezos (XTZ)

當你考慮 Staking 某種加密貨幣時，首先要確認該加密貨幣是否採用 PoS 共識機制，以及其網路是否開放 Staking 功能。

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0日

支援加密貨幣

BTC, ETH

延伸閱讀：如何創建加密貨幣錢包

Staking 的運作原理？

Staking 是 PoS 區塊鏈的核心。用戶將加密貨幣鎖定在網絡中，作為「押金」參與驗證交易。系統會隨機選出驗證者，成功驗證可獲得新發行的幣或交易手續費作獎勵。質押數量愈多、時間愈長，中選及獲獎機會愈高。若驗證者作假或違規，系統可沒收部分押金（Slashing），以維護網絡安全。

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如何進行加密貨幣 Staking？

透過交易所進行 Staking
最簡單方法是將加密貨幣存放於支援 Staking 的交易所（如盈透證券、富途證券、OSL、HashKey Exchange等），由平台代為處理技術細節，投資者只需選擇幣種及質押期，即可自動獲得獎勵。不過，平台會收取一定手續費，並需承擔平台倒閉或資安風險。
提供 Staking 服務的交易所
主流交易所如盈透證券、OSL、HashKey Exchange、富途證券等均支援多種幣種的質押服務。
加入 Staking Pool
如你持有的幣數不足以單獨成為驗證者，可將資產委託給Staking Pool（質押池），與其他用戶集資共同參與網絡驗證，按比例分配獎勵。這種方式門檻低、風險分散，但需支付部分佣金給池主。
成為驗證者 (Validator)
若你持有大量加密貨幣（如以太坊需32 ETH），可自行設立節點成為驗證者，直接參與網絡驗證並獲取全部獎勵。此方式需具備技術能力及穩定網絡環境，並承擔更高的運維和安全風險。

Staking 提供怎樣的回報？

Staking 的年化回報率（APY）視乎幣種、網絡需求、鎖定期長短及平台而異。以太坊、Solana等主流幣種一般年化回報約4%至8%，部分平台或新興幣種可高達10%或以上。但需注意，回報以加密貨幣發放，若幣價下跌，實際收益或會縮水。

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Staking 是否適合你？

Staking可能並不適合所有人。在決定參與加密貨幣 Staking 之前，問問自己以下幾個問題，可以幫助你判斷這項投資方式是否符合你的個人情況和目標：

以下幾個問題判斷Staking 是否適合你？

你是否需要隨時取用已 Staking 的加密貨幣？
許多 Staking 方案都設有鎖倉期。這就代表你的加密貨幣在一段時間內將無法自由交易或提取。如果你對資金的流動性有較高要求，可能需要緊急動用這筆錢，那麼長時間的鎖倉期就不適合你。有些項目提供「彈性 Staking」（Flexible Staking），可以隨時贖回，但通常回報率會較低。因此，一家要好好了解你選擇的 Staking 產品是否有這些限制。
你是否相信該項目？
Staking 代表你將加密貨幣鎖定在某個區塊鏈網路中，因此你對該加密貨幣及其底層技術、發展潛力必須有足夠的信心。如果你對某個加密貨幣項目抱有長期信念，並相信它在未來會持續發展和增值，那麼 Staking 是一個在持有期間賺取額外回報的好方法。但如果只是盲目跟風，對項目缺乏了解，那麼一旦項目出現問題或市場價格暴跌，你將面臨較大的損失。
你是否已考慮其他被動收入來源？
加密貨幣Staking是賺取被動收入的一種方式，但它並非唯一的選擇。在做出決定之前，你可以比較 Staking 與其他被動收入來源的優劣，例如：
- 加密貨幣借貸 (Lending)：將加密貨幣借出給他人，賺取利息。
- 流動性挖礦 (Yield Farming)：為去中心化金融 (DeFi) 協議提供流動性，賺取交易費和治理代幣獎勵。
- 傳統金融投資：如銀行定期存款、債券、收息股等。
每種被動收入方式都有其獨特的風險和回報特徵。評估哪種最適合你，應根據你的風險偏好、資金量和對各項投資的了解程度。

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