比特幣（Bitcoin） 目前最知名和最多人用的加密貨幣，並且保持著最高的總市值。截止2025年3把，每個比特幣的價格超過$85,000美元（約 $660,000港元），投資者也可以購買被分割為小單位「聰（sats）」的比特幣（每個比特幣可被分成1 億個單位，最小單位稱為「聰」，也就是一億分之一個比特幣）。隨著2024年比特幣ETF推出，比特幣變得比以往更容易交易。

以太幣(Ether)是市值第二大的加密貨幣。以太幣是基於以太坊（Ethereum）區塊鏈技術發行的原生代幣。以太坊具備執行智能合約功能，即由計算機自動執行的協議，其條款直接寫入代碼中，使得交易能夠在無需中介的情況下自動進行，令以太幣的功能性超越了比特幣。

山寨幣（Altcoin） 是包含所有除比特幣外，其他加密貨幣的總稱。目前有成千上萬種山寨幣，包括以太坊、萊特幣、瑞波幣（Ripple）等。如果你對某種較小或較新的加密貨幣感興趣，可能無法在主要交易所找到。

中心化交易所通常適合新手，因為它們作為第三方監督交易，確保用戶能夠獲得他們支付的貨幣。這些交易所通常以市場價格出售加密貨幣，並通過各種服務收取費用。雖然中心化交易所易於使用，但它們也可能成為黑客的目標，因為它們處理大量的加密貨幣和現金。例如，Binance（幣安）是全球交易量最大的加密貨幣交易所，支持多種入金方式，如加密貨幣錢包、信用卡和扣賬卡，並提供中文界面，方便香港用戶使用。

綜合型交易所允許用戶同時交易加密貨幣和其他傳統資產，如股票和債券。這種方式適合習慣傳統經紀賬戶的投資者。例如，富途證券提供一站式服務，允許用戶使用港元或美元直接購買比特幣和以太幣。

對於有經驗的投資者，去中心化交易所的費用通常較低，但操作較為複雜，需要更多的技術知識。由於沒有單一目標，安全性也有所提升。此外，加密貨幣也可以通過點對點（P2P）交易進行，但需注意詐騙和人身安全風險。

在香港，選擇持牌虛擬資產交易平台包括OSL、HashKey、HKVAX、HKbitEX和Accumulus，可以確保交易符合證監會的嚴格監管要求，提供更高的安全性和透明度。

雖然全球有數千種加密貨幣在交易，但最受歡迎的選項通常可以用法定貨幣（如港元）入金購買。對於首次購買者，通常需要使用現金來購買加密貨幣。根據選擇的支付方式，可能需要在購買前為賬戶充值。例如OTC等加密貨幣找換店支持現金購買加密貨幣。

如果已經持有加密貨幣，可以使用它來交易其他加密貨幣。但需確認所選的加密貨幣交易所是否支持所選資產之間的交易。並非所有加密貨幣都能直接相互交易，且不同平台的交易對數量也有所不同。

部分用戶選擇將加密貨幣存儲在購買它們的交易所或平台上。這種方式操作簡單，因為交易所負責管理私鑰，用戶只需登錄賬戶即可查詢資產。然而，這種方式也存在風險，如果交易所有安全漏洞或被黑客攻擊，或是有人盜取了你的帳號資料，那麼你的加密貨幣就可能面臨風險。這種存儲方式適合短期交易者，或參與交易所抵押信貸和獎勳計劃的用戶。

為避免交易所黑客攻擊的安全風險，許多用戶選擇使用非託管錢包，即加密貨幣錢包（Crypto wallet）來儲存加密貨幣。非託管錢包分為熱錢包和冷錢包兩種類型：

• 熱錢包：熱錢包有部分互聯網連接，使用方便，但可能暴露於安全風險，適合需要頻繁交易或快速存取資金的用戶。

• 冷錢包：冷錢包是完全離線的存儲設備，如硬碟或USB設備。冷錢包提供最高級別的安全性，但使用不如熱錢包方便，且需要額外投資，適合長期持有大量加密貨幣的用戶。

加密貨幣是一種高風險資產，最適合那些在未來十年內不需要依賴這筆資金的投資者。年齡也是決定投資期限的一個因素，但並非唯一因素。大多數人通常同時有短期和長期目標，這需要不同類型資產的組合。你的資產配置（即投資類型的組合）對投資組合有很大影響。一個常見的原則是將高風險資產（如加密貨幣）的投資限制在投資組合的10%以內。

投資高風險、波動性大的資產（如加密貨幣或個別公司的股票）可能帶來高回報，但快速且大幅的下跌也會對你的投資計劃造成重大影響。當然，你無法完全消除風險，但如果高風險選項讓你感到不安，可以將整體投資組合偏向更保守的選擇。

主動投資者經常買賣投資，並根據市場的日常波動做出決策。被動投資者則採取更為「放手」的方式，選擇不考慮市場短期波動影響的投資規律，並優先考慮降低成本。你計劃頻繁買賣投資，還是計劃在購買後長期持有？選擇一種令你感到清晰和信心的策略。

記住，你不需要成為有錢人才能開始投資，許多加密貨幣平台的最低投資額僅為10美元或更少。即使是小額投資也能幫助你熟悉投資加密貨幣的過程，看看是否適合你。你可以使用投資計算機來查看各種定期投資與預期投資回報的結果。與其猜測是否應該「撈底」，不如使用「平均成本法」進行定期投資。

香港的加密貨幣市場正在快速發展，政府機構如香港證券及期貨事務監察委員會（SFC）已對加密貨幣交易平台實施嚴格監管。投資者應選擇持牌交易所，如OSL和HashKey，以確保交易的安全性和合規性。此外，香港已將比特幣和以太坊視為投資移民的資產證明，這顯示了加密貨幣已逐步融入本地金融體系中。

總的來說，投資加密貨幣需要謹慎規劃和風險管理，尤其是在香港這樣一個快速變化的金融環境中。