10大表現最佳加密貨幣及投資策略

香港的監管框架已顯著進步，證券及期貨事務監察委員會（SFC）推出了加密貨幣交易平台的牌照制度，並批准了多個比特幣和以太幣現貨ETF。這些發展為零售和機構投資者參與這一新興市場創造了新機會。

以下是截至2025年4月按市值計算（超過100億美元）的10大加密貨幣概覽及其表現指標：

資料來源：CoinMarketCap，數據截至2025年4月，僅供參考。

2025年至今，主要加密貨幣的回報表現各異：

• 瑞波幣 (Ripple)：+2.26%

• 泰達幣 (USDT)：+0.17%

• USD Coin (USDC)：-0.01%

• 波場幣 (TRX)：-5.56%

• 比特幣 (BTC)：-10.83%

• 幣安幣 (BNB)：-15.20%

• Cardano (ADA)：-21.85%

• Solana (SOL)：-36.69%

• 以太幣 (ETH)：-46.05%

財務顧問建議，少量的加密貨幣投資可為長期投資組合提供多元化的好處，前提是投資者實施合理的風險管理方法。特別是對香港投資者而言，加強的監管清晰度使加密貨幣成為更可行的投資選擇。專家亦建議將加密貨幣倉位限制在整體投資組合的5%以內。這允許投資者可能從加密貨幣牛市中獲益，同時在熊市期間限制風險。

香港證券及期貨事務監察委員會對虛擬資產的監管框架為加密貨幣投資創造了更安全的環境。持牌虛擬資產交易平台（VATP）必須遵守嚴格的規定，包括強大的客戶盡職調查檢查、全面的反洗錢措施和強大的網絡安全協議。

對於香港的長期投資者來說，香港作為加密貨幣中心的發展地位帶來了獨特的機會。加密貨幣投資者中流行的一句話：「牛市買山寨幣，熊市買主流幣」強調了一個重要策略。在牛市中，山寨幣（Altcoin）是除比特幣（Bitcoin）以外的所有加密貨幣，通常表現優於比特幣，而在熊市中，比特幣抗跌力往往優於山寨幣。

最適合你的加密貨幣投資是取決於你的個人情況、風險承受能力和投資目標。以下是針對不同投資者類型的一些考慮因素：

• 保守型投資者：優先選擇波動性較低、成熟度高的加密貨幣，。比特幣和以太幣被視為「藍籌」加密貨幣，擁有更多機構採用和更廣泛的認可。在香港的監管環境中，這些加密貨幣在持牌平台上也有更高的交易量。
• 成長型投資者：願意承擔較高風險，積極投資於具高增長潛力的山寨幣和新興項目（如Solana等）結合長期持有與短期波段操作，靈活捕捉市場機會。
• 穩定型投資者：在成熟幣種和部分高潛力幣種間取得平衡，兼顧風險與回報，同時配置一定比例的穩定幣（如USDT和USDC等）以保持流動性和降低波動風險。

評估加密貨幣時，重要的是不只是看最近的表現，也要考慮以下因素：

• 項目目標及團隊背景

• 鏈上指標

• 流動性與市值

• 競爭環境和市場供需關係

• 技術發展與應用前景

• 監管考慮因素，特別是在香港證券監察框架內

• 安全性和可持續發展

請記住，回報並非一切。許多在短期內表現優於比特幣的加密貨幣可能是曇花一現，涉及更高的風險。這些策略有助於不同風險偏好的投資者在波動劇烈的加密貨幣市場中，合理配置資產，平衡風險與收益。

香港投資者有多種選擇將加密貨幣加入其投資組合：

1. 持牌虛擬資產交易平台（VATP）

香港的監管框架為加密貨幣交易所建立了牌照制度。目前，香港有兩個全面持牌的VATP運營：

• OSL Digital Securities Limited：成立於2018年，OSL是香港首個獲得SFC牌照的數碼資產平台，提供經紀、託管、交易和SaaS服務。

• HashKey Exchange：成立於2018年，HashKey Exchange是香港第二個獲得SFC牌照的虛擬資產交易所。

這些平台為香港投資者提供最高級別的監管保護，但與非監管替代品相比可能收費較高。

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2. 證監會(SFC)持牌經紀商

香港的傳統金融機構，包括擁有證監會(SFC)牌照的銀行和證券公司，現在提供加密貨幣相關服務。雖然這些經紀商可能提供較為有限的加密貨幣產品範圍，但它們通過監管監督提供投資者保護。

3. 加密貨幣現貨ETF

香港已批准多個比特幣和以太幣現貨ETF，使投資者能夠在監管環境中獲得加密貨幣敞口，而無需直接擁有數碼資產。例如：

• 南方東英比特幣期貨ETF

• 嘉實比特幣現貨ETF

這些投資工具受到與香港傳統ETF相同的監管要求，並提供了一種受監管、流動的方式參與加密貨幣市場。

4. 加密貨幣儲存選項

在購買後，用安全的加密貨幣錢包儲存你的加密貨幣對安全至關重要：

• 託管錢包：第三方提供商儲存你的加密貨幣（通常是交易所）。這是最簡單的選擇，但你的控制權較少。

• 冷錢包：將加密貨幣離線儲存的硬件設備，提供最高級別的安全性，但成本在50-150美元之間。

• 熱錢包：儲存加密貨幣的在線軟件應用，提供便利性但安全風險較高。
  

對於持有大量的加密貨幣，專家建議應使用多種儲存方法組合，大部分保存在冷錢包中以獲得最大保護。

在確定你的加密貨幣投資策略時，要考慮你的投資時間框架、風險承受能力和投資組合多元化目標。隨著香港加密貨幣市場在更清晰的監管指導下繼續發展，投資者有越來越安全的方式參與這一新興資產類別，同時管理潛在風險。立即了解更多關於加密貨幣投資賬戶和購買加密貨幣指南，獲取特別為香港市場定制的更多見解。