2025年表現最佳的10隻 Vanguard 交易所買賣基金 (ETF)
若你有在關注美股，相信對Vanguard ETF一定不陌生！低成本、多樣化投資策略，讓它討論量逐年攀升，成為許多投資新手進軍海外市場的首選。巴菲特甚至多次公開建議投資者買入Vanguard ETF等指數型基金，究竟為何備受推崇？是否應該要與神同行，立即入市買Vanguard ETF？本文將為你分析其投資價值，同時分享2025表現最佳的10隻Vanguard ETF。
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updated: Apr 09, 2025
甚麼是先鋒領航Vanguard ETF？
Vanguard（先鋒領航）是一家全球最大的投資管理公司之一，以提供低成本的共同基金、ETF（交易所交易基金）以及相關諮詢服務而聞名。截至2024年11月30日，Vanguard在全球管理的資產規模約為10.4萬億美元。
先鋒領航ETF是一種將各類資產（如股票或債券）組合成一個投資工具的基金。投資者只需購買一檔ETF，便能即時實現投資組合多元化，無需個別挑選和管理眾多股票。作為基金供應商的先鋒領航集團Vanguard Group，則擁有這些ETF相關資產，並創建追蹤這些資產表現的基金，然後向投資者出售基金份額。而投資者只擁有ETF的份額，並不直接持有基金內的實際資產。
如同買賣股票一樣，投資者可以在交易所內全天候交易ETF。此外，與傳統主動管理基金不同，Vanguard ETF 通常採用被動策略，追蹤指數的表現，例如標普500指數、恒生指數等，大幅降低管理成本。
10隻表現最佳的 Vanguard ETF
以下是2025年3月表現最佳的10隻Vanguard ETF及其費用率。請注意，過去表現不保證未來回報，投資除了績效外還需考量其他多樣因素。
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過去一年表現最佳的是Vanguard Utilities ETF（VPU），年回報率達20.29%，而費用最低的則是Vanguard S&P 500 ETF（VOO） |
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代號 |
名稱 |
年回報率 |
淨費用率 |
|
VPU |
Vanguard公用事業ETF |
20.29% |
0.09% |
|
VOX |
Vanguard通訊服務ETFVanguard （Communication Services ETF） |
18.12% |
0.09% |
|
VFH |
先鋒領航金融ETF （Vanguard Financials ETF） |
16.12% |
0.09% |
|
VOOG |
Vanguard標普500增長ETF （Vanguard S&P 500 Growth ETF） |
14.11% |
0.07% |
|
VFMV |
Vanguard美國最低波動ETF Vanguard U.S. Minimum Volatility ETF） |
12.55% |
0.13% |
|
VONG |
Vanguard羅素1000增長指數ETF （Vanguard Russell 1000 Growth Index ETF） |
11.32% |
0.07% |
|
VUG |
Vanguard增長ETF （Vanguard Growth ETF） |
11.31% |
0.04% |
|
MGK |
Vanguard超大市值增長ETF （Vanguard Mega Cap Growth ETF） |
11.20% |
0.07% |
|
MGC |
Vanguard超大市值300指數ETF （Vanguard Mega Cap 300 Index ETF） |
10.29% |
0.07% |
|
VV |
Vanguard大型股ETF （Vanguard Large Cap ETF） |
9.35% |
0.04% |
|
數據來源：Finviz，截至2025年3月13日 |
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Vanguard ETF 是一項好投資嗎？
任何投資都有風險，Vanguard ETF當然也不例外。但相比單一個票，ETF多元化特性更能有效對沖風險。即使基金內某隻股票表現不佳，其他數百甚至數千隻資產仍可支撐整體回報。而且先鋒領航集團作為業界翹楚，以穩健歷史和低成本著稱，備受投資者推崇。
你可選擇追蹤標普500的廣泛市場ETF，或聚焦特定行業（如能源、金融）的ETF進一步分散投資組合風險。更令人振奮的是，2025年2月3日，先鋒領航集團宣布下調87隻基金費用率，其中54隻為ETF，包括上述多隻表現最佳的基金，進一步提升投資吸引力。
Vanguard ETF 費用率調降清單
|
先鋒領航Vanguard ETF |
先前費用率 |
目前費用率 |
|
Communication Services ETF (ETF Shares) |
0.10% |
0.09% |
|
Consumer Discretionary ETF (ETF Shares) |
0.10% |
0.09% |
|
Consumer Staples ETF (ETF Shares) |
0.10% |
0.09% |
|
Dividend Appreciation ETF (ETF Shares) |
0.06% |
0.05% |
|
Emerging Market Government Bond ETF (ETF Shares) |
0.20% |
0.15% |
|
Energy ETF (ETF Shares) |
0.10% |
0.09% |
|
ESG International Stock ETF (ETF Shares) |
0.12% |
0.10% |
|
Extended Duration Treasury ETF (ETF Shares) |
0.06% |
0.05% |
|
Extended Market ETF (ETF Shares) |
0.06% |
0.05% |
|
Financials ETF (ETF Shares) |
0.10% |
0.09% |
|
FTSE All-World ex-US ETF (ETF Shares) |
0.07% |
0.04% |
|
FTSE Developed Markets ETF (ETF Shares) |
0.06% |
0.03% |
|
FTSE Emerging Markets ETF (ETF Shares) |
0.08% |
0.07% |
|
FTSE Europe ETF (ETF Shares) |
0.09% |
0.06% |
|
FTSE Pacific ETF (ETF Shares) |
0.08% |
0.07% |
|
Health Care ETF (ETF Shares) |
0.10% |
0.09% |
|
Industrials ETF (ETF Shares) |
0.10% |
0.09% |
|
Information Technology ETF (ETF Shares) |
0.10% |
0.09% |
|
Intermediate-Term Bond ETF (ETF Shares) |
0.04% |
0.03% |
|
Intermediate-Term Corporate Bond ETF (ETF Shares) |
0.04% |
0.03% |
|
Intermediate-Term Treasury ETF (ETF Shares) |
0.04% |
0.03% |
|
International Dividend Appreciation ETF (ETF Shares) |
0.15% |
0.10% |
|
International High Dividend Yield ETF (ETF Shares) |
0.22% |
0.17% |
|
Long-Term Bond ETF (ETF Shares) |
0.04% |
0.03% |
|
Long-Term Corporate Bond ETF (ETF Shares) |
0.04% |
0.03% |
|
Long-Term Treasury ETF (ETF Shares) |
0.04% |
0.03% |
|
Materials ETF (ETF Shares) |
0.10% |
0.09% |
|
Mortgage-Backed Securities ETF (ETF Shares) |
0.04% |
0.03% |
|
Russell 1000 ETF (ETF Shares) |
0.08% |
0.07% |
|
Russell 1000 Growth ETF (ETF Shares) |
0.08% |
0.07% |
|
Russell 1000 Value ETF (ETF Shares) |
0.08% |
0.07% |
|
Russell 2000 ETF (ETF Shares) |
0.10% |
0.07% |
|
Russell 2000 Growth ETF (ETF Shares) |
0.15% |
0.10% |
|
Russell 2000 Value ETF (ETF Shares) |
0.15% |
0.10% |
|
Russell 3000 ETF (ETF Shares) |
0.10% |
0.07% |
|
S&P 500 Growth ETF (ETF Shares) |
0.10% |
0.07% |
|
S&P 500 Value ETF (ETF Shares) |
0.10% |
0.07% |
|
S&P Mid-Cap 400 ETF (ETF Shares) |
0.10% |
0.07% |
|
S&P Mid-Cap 400 Growth ETF (ETF Shares) |
0.15% |
0.10% |
|
S&P Mid-Cap 400 Value ETF (ETF Shares) |
0.15% |
0.10% |
|
S&P Small-Cap 600 ETF (ETF Shares) |
0.10% |
0.07% |
|
S&P Small-Cap 600 Growth ETF (ETF Shares) |
0.15% |
0.10% |
|
S&P Small-Cap 600 Value ETF (ETF Shares) |
0.15% |
0.10% |
|
Short-Term Bond ETF (ETF Shares) |
0.04% |
0.03% |
|
Short-Term Corporate Bond ETF (ETF Shares) |
0.04% |
0.03% |
|
Short-Term Inflation-Protected Securities ETF (ETF Shares) |
0.04% |
0.03% |
|
Short-Term Tax-Exempt Bond ETF (ETF Shares) |
0.07% |
0.06% |
|
Short-Term Treasury ETF (ETF Shares) |
0.04% |
0.03% |
|
Tax-Exempt Bond ETF (ETF Shares) |
0.05% |
0.03% |
|
Total Corporate Bond ETF (ETF Shares) |
0.04% |
0.03% |
|
Total International Bond ETF (ETF Shares) |
0.08% |
0.05% |
|
Total International Stock ETF (ETF Shares) |
0.08% |
0.05% |
|
Total World Stock ETF (ETF Shares) |
0.07% |
0.06% |
|
Utilities ETF (ETF Shares) |
0.10% |
0.09% |
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Source: Vanguard |
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10隻熱門 Vanguard ETF
雖然上文列出的Vanguard表現最佳的ETF比個股更多元化，但那些ETF通常只追蹤特定行業、地區或公司規模。若想追求更全面的資產配置，可以參考以下10隻熱門Vanguard ETF，各涵蓋不同資產類別。
1. Vanguard 全債券市場 ETF (BND)
BND追蹤廣泛債券指數的表現。該基金持有超過10,000隻債券，平均期限為6年，被歸類為保守至中等風險基金，意味著其增長潛力不如股票型基金。
延伸閱讀：指數基金與共同基金：關鍵差異解析
2. Vanguard 全球（除美國外）債券 ETF (BNDX)
BNDX採用對沖策略，應對匯率不確定性。該基金持有近7,000隻債券，平均期限7.1年，雖具全球代表性，但大部分持倉來自歐洲。
3. Vanguard 全球（除美國外）股票 ETF (VXUS)
這隻股票基金追蹤富時FTSE全球全市場（除美國外）指數，專注國際公司，持有超過8,000隻股票，被歸類為「進取型」基金，可能面臨較大股價波動。VXUS主要持有新興市場、歐洲和太平洋地區股票。
4. Vanguard 全股票市場 ETF (VTI)
VTI追蹤CRSP美國總市場指數，包含大、中、小型股票。該基金涵蓋近4,000隻股票，被視為「中等至進取型」，前三大持倉為微軟、蘋果和英偉達。
5. Vanguard 高股息率 ETF (VYM)
這隻ETF追蹤高股息股票，讓投資者不但能從股價變化中獲利，還有定期的股息回報。VYM追蹤FTSE高股息率指數，包括超過550支定期支付股息的美國股票。
6. Vanguard 增長型 ETF (VUG)
VUG反映CRSP美國大型股增長指數的表現，包含近200家高增長公司，風險等級為「中等至進取型」，前三大持倉為微軟、蘋果和英偉達。
7. Vanguard 小型股 ETF (VB)
VB追蹤CRSP美國小型股指數，衡量小型上市公司投資回報。該基金持有4,000多隻股票，被視為「較進取型」基金，約五分之一持倉為工業公司。
8. Vanguard 資訊科技 ETF (VGT)
VGT追蹤320多家軟件、半導體和其他IT公司的股價，風險特徵為「進取型」，超過三分之一持倉為微軟、蘋果和英偉達股票。
9. Vanguard 能源 ETF (VDE)
VDE追蹤100多家石油、天然氣和煤炭生產商等行業股票投資回報，風險特徵為「進取型」，兩大持倉為Exxon Mobil和Chevron。
10. Vanguard 房地產 ETF (VNQ)
VNQ專注於房地產投資信託基金(REITs)股票，這些公司購買辦公大樓、酒店等各類房地產。VNQ追蹤MSCI美國可投資市場房地產25/50指數，投資約160隻房地產基金。
購買 Vanguard ETF 的成本是多少？
與股票一樣，Vanguard ETF 的購買成本由每股價格決定，總成本為單股價格x購買股數。
例如，如果某隻 ETF 的單股價格為港幣$500，而你計劃購買10股，總成本將為港幣$5,000。此外，香港投資者還需將券商的美股交易佣金、平台費用、外匯兌換費用、稅金等一併計算入內。
如何購買先鋒領航 Vanguard ETF？
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總結
先鋒領航ETF的低成本、多元化投資優勢，對於大多數香港投資者來說，都是相對穩健的投資選擇！若是美股新手，亦可以考慮直接將先鋒領航ETF作為核心持倉，對沖投資風險，再根據個人目標添加行業或地區特定的ETF進行戰略配置！關注MoneyHero獲取更多投資分享，優化投資組合，邁向財務自由。
