2025年表現最佳的10隻 Vanguard 交易所買賣基金 (ETF)

更新日期: 2025年8月22日

若你有在關注美股，相信對Vanguard ETF一定不陌生！低成本、多樣化投資策略，讓它討論量逐年攀升，成為許多投資新手進軍海外市場的首選。巴菲特甚至多次公開建議投資者買入Vanguard ETF等指數型基金，究竟為何備受推崇？是否應該要與神同行，立即入市買Vanguard ETF？本文將為你分析其投資價值，同時分享2025表現最佳的10隻Vanguard ETF。

作者Moneyhero Team

MoneyHero 屬於你的理財專家，同你分享投資攻略、理財小貼士，一齊面對財務問題，助你實現人生不同階段的財務目標

甚麼是先鋒領航Vanguard ETF？

Vanguard（先鋒領航）是一家全球最大的投資管理公司之一，以提供低成本的共同基金、ETF（交易所交易基金）以及相關諮詢服務而聞名。截至2024年11月30日，Vanguard在全球管理的資產規模約為10.4萬億美元。

先鋒領航ETF是一種將各類資產（如股票或債券）組合成一個投資工具的基金。投資者只需購買一檔ETF，便能即時實現投資組合多元化，無需個別挑選和管理眾多股票。作為基金供應商的先鋒領航集團Vanguard Group，則擁有這些ETF相關資產，並創建追蹤這些資產表現的基金，然後向投資者出售基金份額。而投資者只擁有ETF的份額，並不直接持有基金內的實際資產。

如同買賣股票一樣，投資者可以在交易所內全天候交易ETF。此外，與傳統主動管理基金不同，Vanguard ETF 通常採用被動策略，追蹤指數的表現，例如標普500指數、恒生指數等，大幅降低管理成本。

延伸閱讀：港股5隻高息ETF精選，收息+增值一次掌握！

10隻表現最佳的 Vanguard ETF

以下是2025年3月表現最佳的10隻Vanguard ETF及其費用率。請注意，過去表現不保證未來回報，投資除了績效外還需考量其他多樣因素。

過去一年表現最佳的是Vanguard Utilities ETF（VPU），年回報率達20.29%，而費用最低的則是Vanguard S&P 500 ETF（VOO）
代號	名稱	年回報率	淨費用率
VPU	Vanguard公用事業ETF （Vanguard Utilities ETF）	20.29%	0.09%
VOX	Vanguard通訊服務ETFVanguard （Communication Services ETF）	18.12%	0.09%
VFH	先鋒領航金融ETF （Vanguard Financials ETF）	16.12%	0.09%
VOOG	Vanguard標普500增長ETF （Vanguard S&P 500 Growth ETF）	14.11%	0.07%
VFMV	Vanguard美國最低波動ETF Vanguard U.S. Minimum Volatility ETF）	12.55%	0.13%
VONG	Vanguard羅素1000增長指數ETF （Vanguard Russell 1000 Growth Index ETF）	11.32%	0.07%
VUG	Vanguard增長ETF （Vanguard Growth ETF）	11.31%	0.04%
MGK	Vanguard超大市值增長ETF （Vanguard Mega Cap Growth ETF）	11.20%	0.07%
MGC	Vanguard超大市值300指數ETF （Vanguard Mega Cap 300 Index ETF）	10.29%	0.07%
VV	Vanguard大型股ETF （Vanguard Large Cap ETF）	9.35%	0.04%
數據來源：Finviz，截至2025年3月13日

Vanguard ETF 是一項好投資嗎？

任何投資都有風險，Vanguard ETF當然也不例外。但相比單一個票，ETF多元化特性更能有效對沖風險。即使基金內某隻股票表現不佳，其他數百甚至數千隻資產仍可支撐整體回報。而且先鋒領航集團作為業界翹楚，以穩健歷史和低成本著稱，備受投資者推崇。

你可選擇追蹤標普500的廣泛市場ETF，或聚焦特定行業（如能源、金融）的ETF進一步分散投資組合風險。更令人振奮的是，2025年2月3日，先鋒領航集團宣布下調87隻基金費用率，其中54隻為ETF，包括上述多隻表現最佳的基金，進一步提升投資吸引力。

延伸閱讀：【標準普爾500指數】甚麼是S&P 500？如何買賣S&P 500 ETF？

Vanguard ETF 費用率調降清單

先鋒領航Vanguard ETF	先前費用率	目前費用率
Communication Services ETF (ETF Shares)	0.10%	0.09%
Consumer Discretionary ETF (ETF Shares)	0.10%	0.09%
Consumer Staples ETF (ETF Shares)	0.10%	0.09%
Dividend Appreciation ETF (ETF Shares)	0.06%	0.05%
Emerging Market Government Bond ETF (ETF Shares)	0.20%	0.15%
Energy ETF (ETF Shares)	0.10%	0.09%
ESG International Stock ETF (ETF Shares)	0.12%	0.10%
Extended Duration Treasury ETF (ETF Shares)	0.06%	0.05%
Extended Market ETF (ETF Shares)	0.06%	0.05%
Financials ETF (ETF Shares)	0.10%	0.09%
FTSE All-World ex-US ETF (ETF Shares)	0.07%	0.04%
FTSE Developed Markets ETF (ETF Shares)	0.06%	0.03%
FTSE Emerging Markets ETF (ETF Shares)	0.08%	0.07%
FTSE Europe ETF (ETF Shares)	0.09%	0.06%
FTSE Pacific ETF (ETF Shares)	0.08%	0.07%
Health Care ETF (ETF Shares)	0.10%	0.09%
Industrials ETF (ETF Shares)	0.10%	0.09%
Information Technology ETF (ETF Shares)	0.10%	0.09%
Intermediate-Term Bond ETF (ETF Shares)	0.04%	0.03%
Intermediate-Term Corporate Bond ETF (ETF Shares)	0.04%	0.03%
Intermediate-Term Treasury ETF (ETF Shares)	0.04%	0.03%
International Dividend Appreciation ETF (ETF Shares)	0.15%	0.10%
International High Dividend Yield ETF (ETF Shares)	0.22%	0.17%
Long-Term Bond ETF (ETF Shares)	0.04%	0.03%
Long-Term Corporate Bond ETF (ETF Shares)	0.04%	0.03%
Long-Term Treasury ETF (ETF Shares)	0.04%	0.03%
Materials ETF (ETF Shares)	0.10%	0.09%
Mortgage-Backed Securities ETF (ETF Shares)	0.04%	0.03%
Russell 1000 ETF (ETF Shares)	0.08%	0.07%
Russell 1000 Growth ETF (ETF Shares)	0.08%	0.07%
Russell 1000 Value ETF (ETF Shares)	0.08%	0.07%
Russell 2000 ETF (ETF Shares)	0.10%	0.07%
Russell 2000 Growth ETF (ETF Shares)	0.15%	0.10%
Russell 2000 Value ETF (ETF Shares)	0.15%	0.10%
Russell 3000 ETF (ETF Shares)	0.10%	0.07%
S&P 500 Growth ETF (ETF Shares)	0.10%	0.07%
S&P 500 Value ETF (ETF Shares)	0.10%	0.07%
S&P Mid-Cap 400 ETF (ETF Shares)	0.10%	0.07%
S&P Mid-Cap 400 Growth ETF (ETF Shares)	0.15%	0.10%
S&P Mid-Cap 400 Value ETF (ETF Shares)	0.15%	0.10%
S&P Small-Cap 600 ETF (ETF Shares)	0.10%	0.07%
S&P Small-Cap 600 Growth ETF (ETF Shares)	0.15%	0.10%
S&P Small-Cap 600 Value ETF (ETF Shares)	0.15%	0.10%
Short-Term Bond ETF (ETF Shares)	0.04%	0.03%
Short-Term Corporate Bond ETF (ETF Shares)	0.04%	0.03%
Short-Term Inflation-Protected Securities ETF (ETF Shares)	0.04%	0.03%
Short-Term Tax-Exempt Bond ETF (ETF Shares)	0.07%	0.06%
Short-Term Treasury ETF (ETF Shares)	0.04%	0.03%
Tax-Exempt Bond ETF (ETF Shares)	0.05%	0.03%
Total Corporate Bond ETF (ETF Shares)	0.04%	0.03%
Total International Bond ETF (ETF Shares)	0.08%	0.05%
Total International Stock ETF (ETF Shares)	0.08%	0.05%
Total World Stock ETF (ETF Shares)	0.07%	0.06%
Utilities ETF (ETF Shares)	0.10%	0.09%
Source: Vanguard

10隻熱門 Vanguard ETF

雖然上文列出的Vanguard表現最佳的ETF比個股更多元化，但那些ETF通常只追蹤特定行業、地區或公司規模。若想追求更全面的資產配置，可以參考以下10隻熱門Vanguard ETF，各涵蓋不同資產類別。

1. Vanguard 全債券市場 ETF (BND)

BND追蹤廣泛債券指數的表現。該基金持有超過10,000隻債券，平均期限為6年，被歸類為保守至中等風險基金，意味著其增長潛力不如股票型基金。

延伸閱讀：指數基金與共同基金：關鍵差異解析

2. Vanguard 全球（除美國外）債券 ETF (BNDX)

BNDX採用對沖策略，應對匯率不確定性。該基金持有近7,000隻債券，平均期限7.1年，雖具全球代表性，但大部分持倉來自歐洲。

3. Vanguard 全球（除美國外）股票 ETF (VXUS)

這隻股票基金追蹤富時FTSE全球全市場（除美國外）指數，專注國際公司，持有超過8,000隻股票，被歸類為「進取型」基金，可能面臨較大股價波動。VXUS主要持有新興市場、歐洲和太平洋地區股票。

4. Vanguard 全股票市場 ETF (VTI)

VTI追蹤CRSP美國總市場指數，包含大、中、小型股票。該基金涵蓋近4,000隻股票，被視為「中等至進取型」，前三大持倉為微軟、蘋果和英偉達。

5. Vanguard 高股息率 ETF (VYM)

這隻ETF追蹤高股息股票，讓投資者不但能從股價變化中獲利，還有定期的股息回報。VYM追蹤FTSE高股息率指數，包括超過550支定期支付股息的美國股票。

6. Vanguard 增長型 ETF (VUG)

VUG反映CRSP美國大型股增長指數的表現，包含近200家高增長公司，風險等級為「中等至進取型」，前三大持倉為微軟、蘋果和英偉達。

7. Vanguard 小型股 ETF (VB)

VB追蹤CRSP美國小型股指數，衡量小型上市公司投資回報。該基金持有4,000多隻股票，被視為「較進取型」基金，約五分之一持倉為工業公司。

8. Vanguard 資訊科技 ETF (VGT)

VGT追蹤320多家軟件、半導體和其他IT公司的股價，風險特徵為「進取型」，超過三分之一持倉為微軟、蘋果和英偉達股票。

9. Vanguard 能源 ETF (VDE)

VDE追蹤100多家石油、天然氣和煤炭生產商等行業股票投資回報，風險特徵為「進取型」，兩大持倉為Exxon Mobil和Chevron。

10. Vanguard 房地產 ETF (VNQ)

VNQ專注於房地產投資信託基金(REITs)股票，這些公司購買辦公大樓、酒店等各類房地產。VNQ追蹤MSCI美國可投資市場房地產25/50指數，投資約160隻房地產基金。

購買 Vanguard ETF 的成本是多少？

與股票一樣，Vanguard ETF 的購買成本由每股價格決定，總成本為單股價格x購買股數。

例如，如果某隻 ETF 的單股價格為港幣$500，而你計劃購買10股，總成本將為港幣$5,000。此外，香港投資者還需將券商的美股交易佣金、平台費用、外匯兌換費用、稅金等一併計算入內。

如何購買先鋒領航 Vanguard ETF？

若想要投資Vanguard ETF，收穫穩定回報，現在就踏出投資第一步！立即比較8大熱門美股投資戶口，篩選美股交易費用、平台功能及海外ETF選擇範圍等條件，選出最適合自己的證券戶口。現在開戶，還能領取MoneyHero獨家迎新優惠！

總結

先鋒領航ETF的低成本、多元化投資優勢，對於大多數香港投資者來說，都是相對穩健的投資選擇！若是美股新手，亦可以考慮直接將先鋒領航ETF作為核心持倉，對沖投資風險，再根據個人目標添加行業或地區特定的ETF進行戰略配置！關注MoneyHero獲取更多投資分享，優化投資組合，邁向財務自由。

【美股ETF 2025】美股ETF組合+香港買美股ETF教學

【標準普爾500指數】甚麼是S&P 500？如何買賣S&P 500 ETF？

標準普爾500指數（S&P 500），簡稱「標普500」是投資市場最具代表性的股市指數之一，其成份股佔美股市場約八成市值，足以反映美國股市的整體表現。究竟標準普爾500指數成分股有哪些企業？成分股選擇標準為何？以及有哪些相關的ETF產品可供買賣？MoneyHero專業團隊同你一一解答。

很多時候，小股民的買股策略都離不開投機短炒，或買藍籌股收息，前者玩法可能是炒消息、炒政策（尤其是內地企業）、或者看圖表技術分析；後者就選擇買「穩陣」的重磅藍籌股，以收股息跑贏定存利率，並希望中長遠股價有增長。但中長線的股民會比較著重「分散投資」，ETF就是一個熱門選擇。究竟ETF是什麼？在香港如何投資ETF？有什麼值得推薦的ETF？以下與你逐一講解。想開設股票戶口？不妨先睇睇我們的股票戶口比較 [https://www.moneyhero.com.hk/zh/securities-account/stock-account]，揀個最啱你需要的平台，開戶更輕鬆。