【報錯稅】填錯報稅表點算好？反對評稅申請教學
更新日期: 2025年11月25日
作者Moneyhero Team
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報稅表填錯咗，點算好？
情況1：填寫期間已發覺出錯
解決方法：在塗改過的地方旁加上自己簽名；或用沙膠輕輕將墨跡擦去，亦有人會用磨沙膠紙將墨跡逐少逐少粘走。如果是網上報稅則簡單得多，返回上一頁再填即可。
情況2：填報稅表並寄出後不久，已經發覺填錯，但未收到有關評稅通知書
解決方法：以報稅表所要求的格式提交補充資料，或使用稅局提供表格提出修訂
各種錯漏情況下如何更正或提交補充資料：
| 未收到有關評稅通知書而發覺的錯漏 | 如何作出修訂 |
| 漏報／少報收入 | 提交收入詳情：薪俸收入（僱主名稱、受僱職位、受僱時間、漏報／少報收入款額） 全權物業租金收入詳情：以報稅表第3部「物業稅」的格式提交資料 獨資業務詳情：以報稅表第5部「利得稅」的格式提交資料 |
| 申報過多的扣除／免稅額 | 提交申報過多的扣除／免稅額的詳情 |
| 有薪俸收入的人士，沒有在報稅表上選擇「合併評稅」 | 不用更正，如「合併評稅」對納稅人有利，稅務局會發出 BIR50E 表格邀請納稅人夫婦二人作出選擇。 |
| 賺取租金收入的業主或經營業務賺取利潤的人士，沒有在報稅表上選擇「個人入息課稅」 | 如符合申請資格，可提交 IR76C 表格 |
| 忘記申請扣除「居所貸款利息」或「為獲取物業出租收入而支付的利息」 | 提交IR6072 表格 |
| 忘記申請供養父母／祖父母免稅額或長者住宿照顧開支 | 提交 IR6071 表格 |
| 忘記申請子女免稅額及供養兄弟姊妹免稅額 | 提交 IR6044 表格 |
| 忘記更改通訊地址 | 提交 IR1249 表格 |
如使用網上報稅，你可以登入「稅務易」帳戶▶在熒幕左方功能表選擇「聯絡我們」▶選擇「xxxx/xx 課稅年度報稅表的補充資料」方格 ▶於「查詢詳情」內清楚註明有關更正事項或補充資料事項的詳情 ▶按「完成」
其後，每年10月起至翌年1月，稅局會陸續寄出稅單(評稅通知書)。各位收到之後，記得小心核對各項評定，如入息、利潤、免稅額及獲扣減的項目，確保評稅正確。如發現有問題，就能夠第一時間向稅局提出反對要求。
情況3：收到評稅通知書後才醒起填錯
解決方法：評稅通知書發出日期後的1個月內向稅局提交反對通知書並列出反對的理據，並填妥IR831號表格。
| 交稅攻略 | ||
| 評稅通知書 | 點交稅最抵？ | 分期交稅 |
| 逃稅後果 | ||
3大原因稅局「計錯數」
- 不小心填錯了報稅表，如漏報免稅額、扣稅項目
- 沒有回覆稅局有關收入或支出的提問，令稅局只可估計利潤或拒絕扣除支出
- 未有準時/沒有提交報稅表，稅局只好向納稅人發出估計評稅
通常稅局會接納以下報錯稅事項為錯誤或遺漏而修改評稅：
| 薪俸稅 | 利得稅 |
|
|
假如是因為沒有回覆稅局有關收入或支出的提問，你最好就盡快回覆返，同時提供證明。如果你發現原來是自己忘記或遲交報稅表，必須在提出反對的同時，立即交回報稅表並附上證明文件，否則反對無效。
倘若你是因地址更改而收不到報稅表，你可以要求稅局補發報稅表，然後盡快填交。一般來說，此情況下，稅局會給予至少10天寬限期讓你可以填好及提交報稅表。
如何就交稅金額提出上訴及反對評稅？
想反對評稅，必須在評稅通知書發出日期後的1個月內向稅局提交反對通知書並列出反對的理據，並填妥 IR831 號表格（按此下載）的有關部分，然後郵寄至「香港告士打道郵政局郵箱 28777 號」或傳真至2877 1232將表格交回稅務局。
如你已開立「稅務易」帳戶，你可經該帳戶提交有關薪俸稅、全權擁有物業的物業稅及／或獨資業務的利得稅評稅的反對通知書。
寄出前記得留意有沒有做足以下兩件事
- 信內明確地寫下反對理據，例如：評稅入息過高、沒有扣除某項支出、沒有扣除某項扣稅額等。如果評稅是在你沒有填交報稅表下發出的，那你就必須同時填交報稅表(tax return)
- 於反對通知書加上你或你授權代表 (authorized representative) 的簽名
過咗反對期限，點算好？
- 通常只有特別情況下，如證實患病等，稅局才會考慮接受逾期提交反對通知書。稅局亦會接納納稅人收不到稅單這個理由，如搬屋後地址更改，但需要提出證據，若果你真的收不到稅單，不妨據理力爭；但你若是使用網上報稅就未必適用了。
- 如果你反對評稅的理據是取回你應得的免稅額，例如：已婚人士免稅額、子女免稅額、供養父母免稅額等，則不會因過了反對期限而失去，因為法例賦予合資格人士享用免稅額的權利。
- 如果有關評稅金額不是因為稅局收不到或遲收到報稅表而作出的「估算」，而你又過了反對期限，你仍可用評稅內有錯誤 (error) 或遺漏 (omission) 的理由，根據稅務條例第70A條，申請修改評稅。
稅局幾時有答覆？
收到納稅人的書面反對後，稅局一般會在12-18個工作天內回覆。在回覆中，稅局會告知納稅人：有多少稅款因反對而可暫時不須繳交。此外，信中亦會告知納稅人，在扣除暫時不用繳納的稅款後，他應付的稅款餘額。
在處理納稅人的反對評稅時，稅局會要求納稅人或其他有關人士，提供資料。而納稅人需提供的資料，包括了所有由他管有的文件及帳簿。當收到足夠資料後，稅局會：
- 修改評稅 (allow the objection)，或
- 建議如何修改評稅 (propose a revised assessment) ，或
- 要求撤銷反對 (ask for a withdrawal of assessment)。
處理申請通常需時4個月左右，如有多繳稅款，稅局會以支票形式退還給你。退款支票會以平郵寄往你最後提供的通訊地址。若通訊地址有所更改，你應盡早通知稅務局，以免延誤。
萬一評稅主任不接納反對，而你們又無法和解，你決定堅持繼續反對，個案便會轉介上訴組。上訴組會再審閱個案，最後交由稅務局局長或副局長裁決。如果你仍不同意裁決，可在裁決書發出1個月內，向稅務上訴委員會上訴，提交書面上訴。
忽然發覺之前幾年都填錯／計錯
稅務條例是容許納稅人就報稅表上的錯誤 (error) 或遺漏 (omission) 向稅局提出更正，但更正須在該課稅年度結束後6年內，或在有關的評稅通知書送達日期後的6個月內作出申請（以時間較後者為準）。如評定有多繳稅款，則可獲退還稅款。
甚麼是錯誤 (error) 或遺漏 (omission)？
錯誤包括：
- 報稅表或附表的計算上出現算術錯誤
- 評稅主任在調整評稅時出現算術錯誤
- 法律錯誤 (error of law)
遺漏包括：
- 遺漏申請免稅額 (allowances)
- 遺漏申請扣稅額 (deductions)
- 稅局評稅時，漏了考慮某些事實
這些錯誤及遺漏，可以由你、稅局職員或第三者，如僱主、會計師、或銀行而遵致。
給中小企的小貼士
據《稅務條例》第51C條，任何在香港經營業務的人士須就其入息及開支備存最少7年的紀錄。妥善保存有關業務紀錄可保障納稅人自身利益。根據現行稅制，企業可無限期以虧損抵銷其後利潤。
換言之，你的公司今年即使賺了錢，有應評稅利潤，但之前幾年虧損嚴重，扣了今年所賺的錢後，幾年下來整體上仍然蝕錢，就不須就該課稅年度繳納稅款，直至虧損全數抵銷為止。
所以，為免手續來來回回，費時失事，最好就準確填好報稅表，準時交回稅局。但如果真的發覺評稅金額有問題，或者收到稅單自醒起有免稅額、扣稅項見忘記填報，唔好怕羞，放膽申請反對評稅吧！
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 | 星展銀行 稅季貸款 - 指定特選客戶 | HK$8,423 | HK$53,500 | HK$1,080 | 1.88 % | |
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| 渣打銀行 私人貸款 | HK$8,416 | HK$51,000 | HK$996 | 1.85 % | |
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| 東亞銀行分期貸款 | HK$8,543 | HK$500 | HK$2,520 | 4.72 % | |
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1. 於網上或電話申請
2. 確認個人資料及申報債務
3. 信貸報告
4. 選擇貸款計劃
5. 選擇放款方式
6. 發放貸款
- 實際年利率低至1.88%**
- 貸款額高達HK$2,000,000或月薪20倍（以較低者為準），靈活還款期長達24個月
- 借貸無須入息證明
- 可提取已償還貸款額
1. 香港身份證
2. 最近3個月的薪金證明
3. 住址證明（最近六個月內發出）
4. 顯示姓名及賬戶號碼的銀行結單／存摺
- 最低收入要求：每年固定入息HK$80,000或以上
- **包括HK$1,000現金回贈在內計算，只適用於星展豐盛理財客戶及其申請的貸款額達HK$1,500,000或以上，貸款期為12個月。不包括現金回贈在內計算的實際年利率為2.01%。
- 實際年利率乃按《銀行營運守則》的相關指引計算，並已被約至最接近的兩位小數。實際年利率是一個參考利率，以年化利率表示包括產品的所有適用利率、費用及收費。
- 受條款及細則約束。詳情請瀏覽星展銀行網頁
- 上述資料只供參考，最終批核的貸款利率、貸款額、手續費及還款期須按客戶個別的財政狀況而定
- 提早全數清還貸款需繳付有關費用，詳情請參閱私人分期貸款條款及細則。
- 借定唔借？還得到先好借！
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1. 香港身份證
2. 最近3個月的薪金證明
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- 最低收入要求：每年固定入息HK$80,000或以上
- **包括HK$1,000現金回贈在內計算，只適用於星展豐盛理財客戶及其申請的貸款額達HK$1,500,000或以上，貸款期為12個月。不包括現金回贈在內計算的實際年利率為2.01%。
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- 提早全數清還貸款需繳付有關費用，詳情請參閱私人分期貸款條款及細則。
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- 3 個月0息 (稅季適用)
- 實際年利率低至1.5%
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- 貸款額高達HK$3,000,000或月薪18倍（以較低者為準）
- 香港永久性居民身份證
- 薪金證明
- 最近1個月之糧單
- 最近3個月之出糧戶口月結單／存摺(附有申請人姓名及戶口號碼)
- 最近之薪俸稅／利得稅單
- 最近之強積金供款證明
- 現居住址證明 (發出日期為最近3個月內)
- 申請資格:
- 年滿18歲之香港永久居民
- 年薪達港幣64,000元或以上
- 於現職工作最少6個月
- 實際年利率1.50%只適用於本行之「私人銀行」或「私人財富」客戶，並於環聯之信貸風險評級最新記錄為AA級別，貸款額HK$3,000,000，還款期6個月，並持有本行的有效港元儲蓄戶口/支票戶口作為還款戶口。
- 實際年利率之計算方法以香港銀行公會所提供之計算方法作依據，並已約至小數後兩個位。實際年利率是一個參考年利率，以年化利率展示包括銀行產品的基本利率及其他適用的費用與收費。利息以每年365日計算
- 假設私人分期貸款額為HK$100,000及還款期為12個月，每月平息為0.27%（實際年利率6.11%），貸款之總還款額為HK$103,248（豁免手續費）。以上例子只供參考。本行保留批核貸款申請及其條款之權利。個別客戶之利率優惠或有差異，最終利率將按客戶的信貸狀況而定
- 中國建設銀行(亞洲)股份有限公司保留決定利率及最終批核結果之權利
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- 以上例子只供參考。最終的實際年利率、總利息及還款額將按個別客戶的貸款額、還款期及信貸狀況而定， 詳情請向銀行查詢。
1. 於網上申請
2. 上載文件
3. 即時批核
4. 確認及發放貸款
- 貸款額高達月薪18倍或HK$4,000,000（以較低者為準）
- 還款期長達60個月；0%手續費
- 7天冷靜期 - 豁免提早償還貸款手續費
1. 香港永久性居民身份證
2. 最近期住宅地址證明
3. 固定收入人士請提供最近1個月之電腦編印糧單或附有閣下姓名、賬戶號碼及薪酬之銀行月結單 / 存摺紀錄；非固定收入人士請提供最近3個月之電腦編印糧單或附有閣下姓名、賬戶號碼及薪酬之銀行月結單 / 存摺紀錄；自僱人士請提供商業登記證及最近之營業稅單
- 實際年利率為1.85%(以客戶貸款額達HK$1,500,000或以上及貸款期12個月計算)。實際年利率是一個參考利率，以年化利率展示出包括銀行產品的基本利率及其他適用的費用與收費。此實際年利率並不包括現金回贈。優惠利率僅適用於客戶於本申請時並沒有持有任何渣打信用卡/現有本行之自動轉賬出糧服務客戶/ 優先理財客戶/優先私人理財客戶。渣打銀行將根據個別客戶之信貸評級及其他有關因素而審批貸款申請， 渣打銀行並保留權利決定是否提供私人貸款及決定最終的利率和手續費。優惠須受條款及細則約束。
- 實際年利率是一個參考利率，以年化利率展示出包括銀行產品的基本利率及其他適用的費用與收費
- 渣打銀行將根據個別客戶之信貸評級及其他有關因素而審批貸款申請，並保留權利決定是否提供私人貸款及決定最終的利率和手續費
- 申請要求：每年固定入息HK$96,000或以上及年滿20歲或以上之香港永久性居民
- 上述每月平息已約至小數後2個位及只供參考之用
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* 實際年利率 1.30% 是根據貸款額 HKD 1,000,000，還款期 12 個月及月平息為 0.0584% 為例計算。其他還款期的適用月平息、實際年利率，可參閲貸款申請中時顯示的利率及每月還款表。實際年利率是採用香港銀行公會所載的有關指引計算，並已被約至小數後兩個位。實際年利率是一個參考利率，以年化利率展示出包括銀行產品的基本利率及其他費用與收費（如適用）。
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** 由即日至 2025 年 10 月 31 日，在分期貸款申請過程中輸入優惠碼可領取 4 張貸款現金券，適用於不同貸款額。憑券成功提取指定貸款額及還款期，完成 7 天冷靜期後可獲得以下現金獎賞：
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- 申請人必須是Mox Credit客戶，「即時借」最高貸款金額會受不同因素影響而有所改變，包括你的Mox Credit可用額度。
- ¹以貸款本金金額HKD1,000,000及6個月還款期計算，「即時借」貸款所計算之實際年利率為低至1.18%（並不包括「即時借」現金奬賞推廣之現金奬賞），貸款之總還款額為HKD1,003,420。實際年利率是根據《銀行業務守則》所載的有關指引計算。實際年利率是一個參考利率，以年化利率展示出包括銀行產品的基本利率及其他費用與收費。「即時借」貸款的實際年利率將由Mox最終決定，並受申請時客戶的Mox Credit戶口個別狀況影響。
- ²受「即時借」現金奬賞推廣條款及細則約束。以貸款本金金額HKD1,500,000及49個月還款期計算，「即時借」貸款所計算之實際年利率為低至2.51%（已包括將於2026年3月31日或之前存入你的Mox戶口之HKD13,888現金奬賞）；而未包括「即時借」推廣現金奬賞之實際年利率為低至2.97%。如你申請加碼現行「即時借」，適用於「即時借」現金奬賞推廣的合資格即時借金額則為現行即時借之上的額外本金。
- 開立Mox戶口及申請Mox Credit須提供香港身份證。「即時借」申請的批核情況取決於Mox Credit的使用狀況，Mox Credit申請者或須提交相關證明文件，而批核所需時間，取決於實際情況而定。
- ^以貸款金額HKD100,000及60個月還款期計算，「即時借」貸款所計算之實際年利率為低至4.46%，利息以每年365日計算，預計每日的利息金額為HKD6.31（下捨入至最接近的整數）。
- 「即時借」的收費將不定時作出更新。受一般條款及細則（請留意附表3之B部：「即時借」）及「即時借」產品資料概要約束。更多詳情請參閱Mox網站內的「條款及細則」頁面。
- 受一般條款及細則(留意當中附表3) 和Mox Credit資料概要約束。
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優惠受條款及細則約束。請到mox.com或Mox app查看詳情。
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- 免行政費用、免手續費、無隱藏條款
- 0%利息優惠只適用於全新客戶或遞交申請日之前24個月內，並無持有亞洲聯合財務有限公司任何形式的個人貸款的客戶，並須符合本公司的信貸條件，其中包括客戶須於其他信貸資料服務機構擁有良好的信貸記錄；有關優惠之最高貸款額為HK$200,000，每月還款額將以整數收取，還款期最長為24個月；無手續費及隱藏收費，客戶須根據貸款合約按時還款否則客戶或需支付相關財務費用及/或逾期費用，本公司保留一切有關批核借貸申請之權利。本推廣優惠不可轉讓或與其他推廣優惠同時享用。受條款及細則約束，詳情請向客戶服務主任查詢。
- 貸款批核及電子轉賬服務時間為星期一至 五（ 9:00am-6:30pm ），星期六 （ 9:00am-12:30pm ）；星期日及公 眾假期除外，惟實際轉賬日子仍須按個別 銀行之轉賬服務時間而決定。
- 貸款及優惠詳情，請參閱網頁。
- 亞洲聯合財務有限公司保留一切有關批核借貸申請之權利
- 忠告：借錢梗要還，咪俾錢中介
- 查詢及投訴熱線：2681 8888
- 放債人牌照號碼：0805/2025
反對評稅常見問題
情況視乎發現錯誤的時間而有不同處理方法。如在填寫報稅表時發現錯誤,可直接在報稅表上更正並簽名作實；如在寄出報稅表後不久發現錯誤，但未收到評稅通知書，可按要求的格式提交補充資料及填寫相應的稅局表格作出修訂；如收到評稅通知書後才發現錯誤，須在發出日期後一個月內向稅局提交反對通知書（IR831表格）並列出理由。
須於評稅通知書發出日期後一個月內，向稅局提交反對通知書（IR831表格）並列出反對理由。如上訴被否決，你仍可在一個月內向稅務上訴委員會提出書面上訴。
可以，稅務條例容許納稅人就報稅表上的錯誤或遺漏向稅局提出更正，但必須在以下時限內提出：該課稅年度結束後６年內或有關評稅通知書送達日期後６個月內（以時間較後者為準）。可以修訂的錯誤包括報稅表計算錯誤、評稅主任調整時算術錯誤、法律詮釋錯誤等。遺漏則包括漏報免稅額、扣稅項目，或稅局漏了考慮某些事實等。
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