【交稅2025】年薪幾多要交稅？如何交稅最著數？
更新日期: 2025年8月22日
打工仔最怕收到稅局寄來的「綠色炸彈」，到底交稅要注意甚麼呢？發現稅單有誤如何反對評稅？以甚麼交稅方法繳交稅款最著數？交稅可以分期嗎？遲交稅有甚麼後果？ 等MoneyHero為你逐一講解。
作者Moneyhero Team
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人工／年薪幾多要交稅?
究竟人工幾多要交稅？稅項是以課稅年度（即每年4月1日至翌年3月31日）入息計算。即2024年4月1日至2025年3月31日的入息若高於HK$132,000，稅局應該會在指定日期向你發出報稅表，你需要在1至2個月內交回報稅表。去到每年10月，稅局就會發出評稅通知書，通知你該年度的應繳稅。
根據稅務局2023/24年度年報中附表統計資料顯示，按照2022-23課稅年度計算，需要交稅的市民年薪收入由HK$200,001起，而年薪在HK$200,001至HK$300,000的納稅人佔比最大。如果你的年薪達HK$40萬以上，收入已比52%的納稅人高。
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年薪 |
納稅人數目 |
納稅人百分率 |
每名納稅人平均稅款 |
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HK$200,001-HK$300,000 |
382,200人 |
20.84% |
HK$549 |
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HK$300,001-HK$400,000 |
336,865人 |
18.37% |
HK$4,564 |
|
HK$400,001-HK$500,000 |
237,587人 |
12.96% |
HK$11,216 |
|
HK$500,001-HK$600,000 |
173,187人 |
9.45% |
HK$20,088 |
|
HK$600,001-HK$700,000 |
116,468人 |
6.35% |
HK$30,271 |
|
HK$700,001-HK$800,000 |
98,385人 |
5.37% |
HK$42,403 |
|
HK$800,001-HK$900,000 |
64,401人 |
3.51% |
HK$56,062 |
|
HK$900,001-HK$1,000,000 |
56,585人 |
3.09% |
HK$70,755 |
我應該在甚麼時候交稅？
每年報稅時間由5、6月開始，稅局會寄出報稅表，填妥後要一個月內交回（網上報稅可順延多一個月），到了10月，納稅人會陸續收到評稅通知書，列明應繳付的稅款總額。稅款可以分兩期繳交，交稅月份一般由1月開始，先交第一期稅，第二期則於4月繳交。可以參考以下交稅時間表：
9大交稅方法
-
轉數快設有每日繳款上限，建議提前確認銀行或電子錢包的限額。
-
確保帳戶餘額充足，避免交易失敗。
-
交易時間：下午5點前的交易當日生效，5點後則順延至下一工作日。
-
撥打PPS專線18033
-
輸入電話密碼
-
按提示輸入稅務局商戶編號「10」、稅單號碼及金額，完成交稅
-
登入PPS繳費靈的網上平台
-
選擇「繳付賬單」，輸入稅務局商戶編號「10」
-
輸入稅單金額及類別號碼（無需輸入「-」）
-
點擊「繳款」完成支付。
-
打開AlipayHK手機應用程式
-
掃描稅單上的轉數快QR Code ，並完成支付
-
打開 WeChat Pay 手機應用程式
-
在主界面的「服務」選項中，選擇「生活繳費」功能
-
選擇「掃碼繳費」，並掃描稅單上的轉數快QR Code ，即可完成交稅
- 前往電子支票支付網站，選擇「稅務局」及「稅單」
- 輸入稅單資料
- 上傳電子支票，完成交稅
-
支票須註明「香港特別行政區政府」為收款人，以港元支付
-
電子支票需在發出6個月內有效
-
可一次性繳交最多10張同類稅單
-
交易時間：下午5點前提交的支付當日處理，之後順延至下一工作日
-
選擇「稅務局」作為商戶
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輸入稅單類別、號碼及金額
-
確認後完成支付
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辦公時間：星期一至五：上午 9 時 30 分至下午 5 時；星期六：上午 9 時 30 分至下午 1 時
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限額：每日現金繳款不超過HK$120,000
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支付方式：現金、支票或「易辦事」（EPS）
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辦公時間：星期一至五 9:30-17:00；星期六 9:30-13:00
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地點：全港任何一間便利店，包括7-Eleven、OK、VanGO、U購 select
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限額：每次現金繳款上限為HK$5,000
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支付方式：部分便利店支援「易辦事」（EPS），7-Eleven除外
轉數快（FPS）提供即時支付功能，特別適合臨近稅單截止日才記得交稅的納稅人。只需透過銀行應用程式或電子錢包（如AlipayHK或WeChat Pay）掃描稅單上的QR Code，即可完成交稅，輕鬆避免罰款。
注意事項
繳費靈（PPS）提供電話和網上交稅服務，支援預設交稅日期，最長可達270天。甚至可同時預設第二期稅單繳款，避免忘記交稅。使用前需在PPS終端機開設戶口，並登記稅單資料。
電話交稅
網上平台交稅
注意事項
每張稅單每日最多可繳3次，雖然PPS本身不限每日繳費上限，但連結銀行可能有限額，建議事前查詢。遇到疑問可致電PPS熱線2311 9876。
已有越來越多人選擇以網上銀行交稅，幾乎所有銀行的網上平台都提供繳付賬單功能，只需選擇「稅務局」，並輸入稅單賬戶號碼及應繳金額即可完成交稅。
若想以信用卡交稅，繳款流程也相似。進入信用卡的網上銀行或手機應用程式之後，再選擇「稅務局」，點選信用卡支付，輸入稅單賬號和金額即可。雖然信用卡交稅可累積積分及回贈，但須注意並非所有信用卡都將交稅計入積分或回贈消費範圍，建議事先查詢信用卡政策。
近年來，隨著電子錢包日益普及，稅務局亦緊貼科技發展趨勢，推出了支援電子錢包的交稅服務，為納稅人提供更多元化的交稅選擇。
AlipayHK 交稅
你也可以在AlipayHK應用程式內的「應用中心」搜索「交稅」或「繳稅」功能，然後手動輸入所需繳納的稅款金額，完成交稅。
WeChat Pay 交稅
注意事項
使用電子錢包交稅時，請務必確認你的電子錢包餘額是否足夠支付稅款。同時，也要留意是否有任何手續費，例如，若透過AlipayHK選用信用卡支付稅款，需要支付1.5%的手續費，這些都是額外的交稅成本，交稅前建議仔細閱讀相關條款。
納稅人也可以選擇使用電子支票或電子本票的方式來繳付稅款，流程步驟大致如下：
值得一提，如果使用電子支票／電子本票交稅，支票需注明「香港特別行政區政府」收，並以港元幣支付，同時確保電子支票有效期未過（發出6個月內）。電子支票最多可繳交10張同類稅單。而且，星期一至五（公眾假期除外）下午5點前提交的支付將會在當日處理，而於5點後提交，則會順延至下一工作日。
注意事項：
若不熟悉網上支付也沒關係，可以使用電話理財交稅，操作也相當簡單。如果有PPS戶口，可按上文提及的PPS繳費靈電話交稅方法操作。如果沒有PPS戶口，則可透過銀行電話理財服務（如滙豐、恒生或銀通成員銀行），按照語音指示完成交稅：
大家可在貼有「繳費服務」標誌的滙豐銀行或恒生銀行的ATM自動櫃員機，或貼有「繳費易」標誌的銀通ATM自動櫃員機交稅。方法十分簡易，只要按照指示輸入稅務局的商戶編號、支帳戶口和繳付金額，即可完成繳稅手續。
市民可以利用全港的自動櫃員機（ATM）進行交稅。你可以在貼有「繳費服務」標誌的滙豐銀行或恒生銀行ATM，或者在貼有「繳費易」標誌的銀通ATM上交稅。操作方法簡單直接，只需按照ATM屏幕上的指示，選擇繳付賬單服務，然後輸入稅務局的指定商戶編號、選擇扣賬的銀行戶口和確認繳付金額，即可完成整個交稅手續。
如果有其他需要親身處理的稅務事宜，可以攜同你的稅單，前往啟德税務中心的收款處、全港任何一間郵政局，或指定的便利店，辦理繳稅手續。
啟德税務中心繳税
郵政局
便利店
你也可以選擇以郵寄方式交稅。只需將劃線支票寄往「香港九龍協調道郵政局郵箱 28282 號 税務局局長收」。並在支票的背面，清楚註明你稅單上的收款帳號。隨支票附上繳款單、整頁的繳稅通知書，或是繳稅通知書下方的付款回條聯。
MoneyHero特別提醒，在寄出前，請仔細核對支票上的所有資料及確保已付足夠郵資，而且千萬不要將支票與任何文件釘在一起，以免影響處理效率。
以上9大交稅方法各有特色，納稅人可根據需求及習慣選擇最適合的方式交稅。有關交稅詳情，大家可瀏覽稅務局官方網站。
交稅常見問題
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還款期 30 個月或以上 |
貸款額 |
還款期自 12 個月 至 24 個月 |
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HK$5,000-$8,000 現金獎賞 (花旗客戶); 或 HK$3,000-$8,000 現金獎賞 (其他客戶) |
HK$150萬或以上 |
HK$3,000 現金獎賞(花旗客戶); 或 HK$2,000 現金獎賞 (其他客戶) |
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HK$3,000-$4,,000 現金獎賞 (花旗客戶); 或 HK$2,000-$3,500 現金獎賞 (其他客戶) |
HK$80萬 至 HK$1,499,999 |
HK$1,500 現金獎賞 (花旗客戶); 或 HK$1,000 現金獎賞 (其他客戶) |
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HK$2,000 -$3,000現金獎賞(花旗客戶); 或 HK$1,000-$2,000 現金獎賞 (其他客戶) |
HK$40萬 至 HK$799,999 |
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HK$500-$1,000 現金獎賞 |
HK$10萬 至 HK$399,999 |
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上述實際年利率(APR)適用於貸款金額HKD 600,000，還款期為39個月，包括現金回贈HKD 9,000的指定貸款產品，總還款額為HKD 616,818.60；實際年利率分別為0.78%（包括現金回贈HKD9,000）或1.68%（不包括任何現金回贈）。實際年利率乃根據銀行營運守則之指引計算，並已被約至小數後兩個位及或跟隨個別客戶而有差異。實際年利率是一個參考利率，以年化利率展示出已包括所有適用的利率、手續費及收費。
- 我們有權要求客戶提供額外文件以作批核，所需審批時間及現金到手時間因應客戶申請資料而有可能出現差異及視乎審批結果而定。任何貸款申請需根據正常貸款準則作評估。
- ^受條款及細則約束。客戶須符合指定要求，實際情況或會因個別情況而有所不同。詳情請參閲WeLab Bank官方網頁之相關條款及細則。
- 借定唔借？還得到先好借！
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