如何購買白銀：四種投資途徑
更新日期: 2025年8月27日
作者Moneyhero Team
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白銀是否一項良好的投資？
白銀能否在投資中發揮優勢取決於它在投資組合中所扮演的角色。作為獨立投資，銀的表現過去五年的表現與藍籌標準普爾500指數大體相似。然而，由於銀的市場供需可能波動，其價格走勢並非總與更廣泛的經濟形勢一致。一些投資者把持有白銀作為分散股票投資的一種方式——投資白銀的許多理由與投資黃金的理由相似。論點大致如下：由於銀的固有稀缺性以及在電子等應用中的需求，這種貴金屬可能會在經濟衰退等股票和其它投資受挫的經濟環境下保值。當然，這一論點並非絕對可靠。根據你的投資需求和對經濟形勢的看法，銀可能不一定適合你的投資組合。
延伸閱讀：什麼是商品投資：其定義及投資之道
投資白銀的四種途徑
1. 實體白銀
投資白銀最直接的方式是購買實物。與金一樣，銀條也被稱為條銀。持有實物白銀可能省去了其它投資白銀的方式所涉及的一些複雜性，但要注意的是，你需要制定一些運輸、儲存和保管它的計劃。
購買實物白銀的投資者通常簡化操作，使用條銀或政府鑄造的銀幣。儘管銀首飾或銀器皿可能很漂亮（且有一定價值），但將它們作為投資存在一些複雜性。首先，對銀製品的工藝價值鑒定主觀成分較多。此外，由於銀是軟金屬，製造商可能會添加其他材料（如銅）以使其更耐用。
購買實物銀的最簡便方式之一是通過經紀商。很多經紀商都允許你直接通過它們購買白銀。這些經紀商可以代為儲存白銀，也可將其送達給你，但可能收取一定的運送費用。
2. 白銀股票
如果你希望在不實際持有白銀的情況下獲得白銀的市場敞口，可以考慮購買那些與貴金屬市場密切相關的公司的股票。倘若選擇此路線，要記住，在任何行業購買個股都可能因特定公司情況而面臨風險。假設白銀市場表現強勁，但你投資的公司遇到生產放緩或勞資糾紛，你可能無法充分利用有利的市場条件。另一方面，如果你投資的公司表現獨特，則收益可能會超越市場普遍水平。
3. 白銀基金
白銀投資者還有另一個選項是購入白銀共同基金，這是一種為投資者代持白銀的基金安排。參與這些安排的優勢在於，其中一些是交易所交易基金（ETF），意味著你可以在經紀帳戶中買入並持有，甚至可能在個人退休帳戶（IRA）中持有。白銀基金可能涉及一些費用。例如，這些基金通常會收取管理費，你需要在做決定前對此進行評估。此外，商品基金的稅務考慮可能比股票所有權更複雜，後者以較低的資本利得稅率來獎勵長期投資者。
4. 白銀期貨
獲得白銀市場敞口的另一種方式是期貨合約，即在某一日期實際接收實物銀的協議。但購買銀期貨並不代表你必須接受交貨。它們在商品期貨交易所交易，投資者可以在那裡買賣這些協議。請記住，期貨投資是一種高級交易形式。如果你進入深入交易，有可能損失超過你的初始投資。
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如何購買白銀股票、互惠基金及交易所買賣基金（ETF）
購買白銀相關的金融產品，通常需要透過證券戶口。
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開立證券戶口：選擇一家可靠的證券經紀商（券商），例如香港的本地券商或國際性的網上券商。
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存入資金：將資金轉入你的證券戶口。
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選擇投資產品：
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白銀股票：在券商的交易平台中搜尋你看好的白銀礦業公司股票代號，然後下單購買。
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白銀ETF：搜尋白銀相關ETF的代號（例如SLV），然後下單購買。如果你對大宗商品ETF感興趣，可以參考文章：大宗商品ETF。
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白銀互惠基金：部分券商平台會提供互惠基金的購買選項，你可以搜尋白銀主題的互惠基金。
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下單：輸入你想購買的數量，並選擇訂單類型（市價單、限價單等），然後提交。
延伸閱讀：證券行邊間好？新手老手開戶終極指南
如何購買實體白銀
購買實物白銀涉及的複雜程度是你在其他投資中可能不會遇到的。如果你想自行保管，你需要考慮如何儲存它。以下是購買實物白銀的基本步驟。
1. 找到一個你信任的經銷商：購買貴金屬可能會有受騙的風險，所以確保與你合作的經銷商背景可靠。一些經紀服務會出售貴金屬，或者你的財務顧問可能會指導你找到合適的經銷商。
2. 注意費用：你不太可能以貴金屬當前的現貨價格購得白銀。與大多數零售商一樣，白銀經銷商會標高價格以獲取利潤。如果你是新買家，可以考慮獲取幾個報價來比較價格差異。
3. 儲存好你的白銀：如果白銀丟失或被盜，你的投資就損失了。你可以購買自己的保險箱或使用銀行的保管箱來儲存白銀。
4. 考慮購買保險：保險是一筆額外的費用，但如果銀發生意外，它可以確保你的投資不會完全損失。
白銀能否分散你的投資組合風險？
白銀確實有助於分散您的投資組合風險，這主要歸因於其與股票市場的較低相關性。
在許多情況下甚至呈現負相關，當股市下跌時，投資者可能轉向白銀等貴金屬尋求避險，從而為其價格提供支撐。此外，白銀與黃金一樣，被視為對抗通脹的有效工具，能夠在貨幣貶值或物價上漲時保護購買力。再者，白銀廣泛的工業需求使其與全球經濟增長同步，為其價格提供了額外的支持因素，使其在某些時期表現可能與純粹的避險資產有所不同。因此，將白銀納入投資組合，尤其是在經濟不確定或高通脹時期，有助於降低整體組合的波動性。然而，如同任何投資，白銀的表現也會受到宏觀經濟、供應需求和投機情緒等多重因素影響，故建議將其作為多元化配置的一部分，而非全部。
如果你對投資黃金股票、基金等其他方式感興趣，可以參考相關文章：黃金投資：幾千蚊低價投資黃金方法。
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買入所需步驟
4步：
1. 搜尋股票
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買賣方法
APP (iOS, Android)
-
費用
-
平台使用費
固定式：每單HK$15（適用於一般交易者）
存倉費
免費
代收股息費
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紅股
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交易平台詳情
| App名稱 | 微牛 |
| 介面語言 | 繁體中文, 簡體中文, 英文 |
| 討論區 | 有 |
| 新聞 / 數據分析 | 要聞、24小時實時資訊、自選新聞 |
| 可交易之股票 | 港股, 美股, A股 |
| 買賣方法 | APP |
費用
- 孖展利息: (P+1%)P為渣打銀行最優利率
- 平台使用費: 網上交易: 港股美股0平台費；美股期權平台費US$0.2/張（最低US$1）
- 存倉費: 月費每手HK$0.012（推廣期免收）
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- 產品特點：
- 一站式投資全球
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交易平台詳情
| App名稱 | 富途牛牛 / Futubull |
| 介面語言 | 繁體中文, 簡體中文, 英文 |
| 討論區 | 牛牛圈 / Community |
| 新聞 / 數據分析 | 焦點要聞、24小時實時資訊、財經日曆 |
| 可交易之股票 | 港股, 美股, A股 |
| 買賣方法 | APP |
費用
- 認購手續: 費現金認購：HK$50/筆；孖展認購：HK$100/筆
- 孖展利息: 貸款年利率低至6.8%
- 孖展槓桿: 最高2倍槓桿
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- 保證金貸款利率市場最低：各公司的信息反映的均是從其各自網站獲得的標準線上保證金貸款利率。對手公司的利率可能會在無事先通知的情況下發生變化。各公司提供的服務也都有所不同。
【盈透IB收費】以股票市值$10萬、1筆交易為例（以HK$計算）
| 收費項目 | 固定式 | 階梯式 | 階梯式 | |
| 交易佣金 (盈透收費) |
$80 (交易金額0.08%) (最低每筆交佣金$18) |
$80 (交易金額0.08%) (最低每筆交佣金$18) (當月交易總額低於$1500萬) |
$50 (交易金額0.08%) (最低每筆交佣金$18) (當月交易總額低於$1500萬但低於$3億) |
|
| 平台使用費 (盈透收費) |
/ | |||
| 交易系統使用 (香港交易所收費) |
/ | $0.5 (每筆訂單) |
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| 交收費 (香港結算所收費) |
/ | $2 （交易金額0.002%) (最低$2，最高$100) |
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| 交易費 (香港交易所收費) |
/ | $5 (交易金額0.005%) |
||
| 交易徵費 (香港證監會收費) |
$2.7 (交易金額0.0027%) |
|||
| 印花稅 (政府收費) |
$130 (交易金額0.13%) |
|||
| 總手續費 | $212.7 ($80 + $132.7) |
$220.2 ($80 + $140.2) |
$190.2 ($50 + $140.2) |
|
交易平台詳情
| App名稱 | IBKR |
| 討論區 | 無 |
| 新聞 / 數據分析 | 設有Blog提供銀行家分析（只支援英文） |
| 可交易之股票 | 港股, 美股, A股, IPO, ETF |
| 買賣方法 | APP |
費用
- 孖展利息: USD: 5.83 - 6.83%; HKD: 7.109% - 8.109%
HKD 0 ≤ 780,000 8.109% 780,000 ≤ 7,800,000 7.609% 7,800,000 ≤ 780,000,000 7.109% > 780,000,000 7.109%
- 平台使用費: 固定式佣金：股票 - 0.08%，最低HK$18；權證、結構性產品 - 0.08%，最低HK$10；階梯式佣金：每單HK$4至HK$18；US$10閒置費已於2021年7月1日起取消
- 存倉費: 免費
- 電子轉倉／提取費: HK$400
- 紅股: 不適用
- 港股、牛熊證0佣金0平臺費，美股期權0佣金，現金及孖展抽新股0息0手續費，無會員費及月費
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- 老虎錢罌自動申贖，可T+0買入股票，靈活兼顧收益
- 1美金起買賣美股碎股，2美金起月供美股，可每日/每週/雙週/每月，500港幣起月供藍籌港股
- 專業又易用的期權交易平台，支援組合下單、保證金優惠及長短倉雙向交易
- 24✖️5美股交易，隨時買賣更方便
- 免費港股L1串流報價、美股L2串流報價、美股期權L1即時報價、全球期貨L1即時報價
- 支援交易分享功能，訂閱高手訂單，交易靈感隨時get
- 多種高級訂單類型，交易更智能高效
- AI助手TigerGPT為你做個股分析、異動分析、財報資訊總結、投資知識問答
- 24/7免費財經資訊，按需定製推送，重要信息先update
- 多指標選股器，多維度股票分析工具，選股研究更簡單
- 真人在線、電話及郵件等多渠道多語種客戶服務
- 活躍的投資者社區，讓投資不再孤單
- lite/pro雙模式界面設計，投資者可按需選擇
交易平台詳情
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App名稱 |
Tiger Trade |
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介面語言 |
繁體中文, 簡體中文, 英文 |
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討論區 |
老虎社區 |
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新聞 / 數據分析 |
重點新聞，24/7實時金融新聞報道，經濟日曆，投資熱點 |
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可交易產品 |
港股及ETF, 港股期權，港股窩輪&牛熊証，美股及ETF, 美股期權，IPO打新, 美股期權，A股，期貨，債券，虛擬資產 |
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買賣方法 |
APP |
費用
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孖展利息 |
USD 4.8%, HKD 6.8% |
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網上交易最低佣金 |
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平台使用費 |
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IPO |
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交易所買賣基金（ETF） [https://www.moneyhero.com.hk/zh/investment/blog/%E8%82%A1%E7%A5%A8%E6%8A%95%E8%B3%87%E6%96%B0%E6%89%8B%E6%94%BB%E7%95%A5-%E8%AD%89%E5%88%B8%E6%89%80%E4%B8%8A%E5%B8%82%E5%9F%BA%E9%87%91-etf]近年越來越受香港投資者關注，因為它提供了一個簡單又實惠的方式，讓大家透過一隻證券就可以投資一籃子資產，無論是股票、債券，還是商品，通通一網打盡，真正做到一鍵入場、多元分散。 相比起，傳統互惠基金，ETF 可以在交易所即時進行買賣，價格由市場決定，靈活度高之餘，透明度亦相當高。投資者可以選擇追蹤特定指數、行業，甚至指家投資主題（例如科技、環保或新興市場），靈活配搭投資組合。 對香港投資者來說，ETF 入場門檻相對較低，交易方式與買賣股票一樣，簡單直接，而且費用通常比主動式基金低，特別適合新手或者想輕鬆分散投資風險的朋友。下文將帶你一步步了解香港如何投資 ETF，當中包括熱門基金推介、ETF 類型大拆解，以及它們的優勢與風險，助你做出精明投資決定。
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