2026年【日本股票】新手入門教學：日股開戶、手續費與熱門ETF推介
更新日期: 2026年3月5日
投資戶口 | MoneyHero獨家獎賞 | MoneyHero獎賞價值 | 指定邀請碼 | 留存 | 最低開戶資金要求 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | 富途證券 | HK$9,925 | MHFUTU | 60日 | 港元10,000 | ||
 | 華泰國際 漲樂全球通 | HK$5,179 | - | 至8月31日 | 港元10,000 | ||
 | 老虎證券 | HK$3,280 | - | 毋需留存 | 港元10,000 | ||
 | Webull 證券 | HK$100,000 | - | 45-360日 | 港元10,000 |
🎁 申請完投資戶口？立即填表領取獎賞！
如果你已透過 MoneyHero 申請投資戶口，記得填寫獎賞換領表格並選擇你想要嘅禮品，幾步即可完成登記。專屬獎賞，切勿錯過！
為何近年熱捧日本股市？
企業改革及經濟復甦帶動基本面改善
近年日本股市重新受到全球投資者關注，主要原因之一是企業改革持續推進。東京證券交易所近年要求上市公司提升資本效率，不少企業開始增加派息及進行股份回購，股東回報明顯改善。同時，日本經濟逐步走出長期通縮，工資與消費回升，企業盈利表現轉強，市場對日本企業前景的信心大幅提升。
國際資金流入與政策利好推動投資熱度
另一方面，國際資金近年持續流入日本市場，投資者Warren Buffett增持日本五大商社後，進一步帶動全球對日股的關注。加上日圓偏弱有利出口企業，日本股票估值相比其他成熟市場仍具吸引力。
踏入2026年，高市早苗政府推出的親增長政策一度推動日經指數向上。雖然市場仍關注日本財政及債市情況，但整體投資氣氛維持正面。配合NISA稅務優惠持續吸引長線資金，不少香港投資者亦開始透過日股及相關ETF分散投資地區風險。
延伸閱讀：日本日經平均指數是甚麼及如何投資
甚麼是日本主題ETF？
日本主題ETF（Exchange Traded Fund）是一種於交易所上市的基金，主要追蹤日本股市指數或特定行業，例如科技、汽車或大型企業。簡單來說，買入一隻日本 ETF，就等於同時投資多間日本公司，毋須自己逐隻揀股票。
對於想投資日股但又不熟悉個別企業的新手而言，日本主題 ETF 是較容易入門的選擇，亦可以分散單一股票帶來的風險。
兌換碼流程
- Step 1: 下載富途牛牛App,注冊登錄
- Step 2: 按右下角「發現」並前往「我的」-「活動中心」
- Step 3: 點選「兌換中心」
- Step 4: 輸入指定邀請碼「MHFUTU」，並在7日內完成開戶存入資金
- 港股買賣一世免佣
- 多元環球金融產品
- 專業投資社區
- 最快即日開戶即日批核
- 兌換碼流程
- Step 1: 下載富途牛牛App,注冊登錄
- Step 2: 按右下角「發現」並前往「我的」-「活動中心」
- Step 3: 點選「兌換中心」
- Step 4: 輸入指定邀請碼「MHFUTU」，並在7日內完成開戶存入資金
- Step 5: 7日內填妥MoneyHero獎賞換領表格，須於申請參考編號一欄填寫「富途牛牛ID」
- Step 6: 完成開戶後並達成指定條件便可享有MoneyHero獨家優惠
- 產品特點：
- 一站式投資全球
- 港股買賣一世免佣
- 美股5*24小時交易
- 日股交易上線限時免佣
- 港美股期權交易
- 全球多樣化ETF投資
- 孖展日內無利息
- 基金全場0申購贖回費
-
富途現金寶 Cash Plus
- 現金寶是富途貨幣基金品牌的統稱，是富途為投資者提供收益穩定、低風險的現金管理工具。其品牌底下產品主要投資與包括定期存款，政府債券及現金市場等工具。
- 現金寶持倉可直接交易股票：開通自動申述功能後，想購買股票時，現金寶可即時自動贖回；賣出股票時，帳戶閒置資金可在現金寶自動賺取收益
-
為什麼選擇現金寶？
- 安全穩定：產品主要投資銀行定期存款和政府債券等低風險品種，其下貨幣基金近一年100%正回報。
- 閒錢增值：閒錢買入每日計算收益，休市都可有回報，其中美元貨幣基金近一年平均回報3.8%*。
- 超低門檻：$100都可認購，無上限。無定期存款階梯式回報，任意金額都可享同等產品收益。
- 靈活申贖：0申贖費率、0平台費，投資資金可隨時買賣股票。
- *5%數據取自富途平台所有成立滿一年的美元貨幣基金，近一年漲幅平均值，數據截至2024年7月5日。歷史收益僅供參考，基金的過往表現不能預示日後的表現。即使錄得正分派收益，亦非意味可取得正回報。
- 提供暗盤交易服務（新股上市前一個交易日）
- 支援Windows、macOS、iPhone、iPad、Android、Open API
- 不設「存倉費」及「不動戶收費」
- 一站式投資全球，支持美股、港股、A股、期權、窩輪牛熊、基金、ETF、債券、外匯等多種品類
- 獨家美股24小時交易
- 深度行情報價：美股免費Lv2 60檔位實時免費報價
- 美股孖展低至4.8% 港股一世免佣
- 6月起支持美股碎碎股，US$1起買美股龍頭公司
- 100+技術指標，45+畫線工具、支持多種高級訂單和PC量化交易
- 多種期權行情分析工具，免費OPRA期權行情報價及期權佣金卡
- 24小時專業人工客服
- 全港最大專業投資社區，匯集全球2000萬投資者
- 平台使用費收取方式﹕
- 每張訂單HK$15之固定收費（適用於一般交易者）
- 階梯式收費（適用於高頻交易者）
- 活動只限港澳台及海外用戶；推廣活動受條款及細則約束
交易平台詳情
| App名稱 | 富途牛牛 / Futubull |
| 介面語言 | 繁體中文, 簡體中文, 英文 |
| 討論區 | 牛牛圈 / Community |
| 新聞 / 數據分析 | 焦點要聞、24小時實時資訊、財經日曆 |
| 可交易之股票 | 港股, 美股, A股 |
| 買賣方法 | APP |
費用
- 認購手續: 費現金認購：HK$50/筆；孖展認購：HK$100/筆
- 孖展利息: 貸款年利率低至6.8%
- 孖展槓桿: 最高2倍槓桿
- 新股暗盤交易: 佣金：總交易額0.03%，最低HK$3/筆；平台使用費：HK$15/筆
- 孖展即日鮮 0 利息：專為短炒投資者而設，即日買賣享 0 利息，助你放大潛在回報！
- 會員制免佣免平台費
- 多元環球金融產品
- 持有香港證監會牌照
- 享有獨家開戶優惠
MoneyHero獨家優惠流程：
- 於MoneyHero網頁按立即申請
- 於 華泰國際 漲樂全球通 網頁完成註冊，填寫手機號碼及電郵地址
- 成功開戶後打開 華泰國際 漲樂全球通 賬戶> 查看 華泰國際 漲樂全球通 賬戶ID
- 7日內填妥MoneyHero獎賞換領表格，須於申請參考編號一欄填寫「漲樂通賬戶ID」
- 完成開戶後並達成指定條件便可享有MoneyHero獨家優惠
產品特色
- 三地上市： 漲樂全球通背靠華泰證券，母公司在香港、倫敦和上海三地上市，市值超過千億
- 零佣金交易：通過月費制會員，加入 V 會員可享受交易 0 佣金、 0 平台費、 0 港股 IPO 手續費的優惠
- 接通不同市場：支援多個投資市場，可在不同國家和地區的股票市場進行交易
- 值得信賴：漲樂全球通持有證監會核發的第 1 / 2 / 3 / 4 / 6 / 7 / 9 類業務牌照，為持牌法團交易平台
- MoneyHero限時獨家優惠適用於從未持有任何華泰國際漲樂全球通戶口之全新客戶
- 優惠受條款及細則約束，華泰國際保留最終決定權。如有疑問，請聯絡華泰國際客服
- 本資料僅為香港特別行政區的使用者而設，非香港投資者有責任遵守其相關司法管轄區的所有適用的法律及法規
漲樂全球通收費
| 收費項目 | V3會員 | 非會員 |
| 港股交易佣金 | HK$0 | 每宗交易金額的 0.029% 最低收費 HK$2.9 |
| 港股平台費 | HK$0 | 每筆訂單 HK$15 |
| 美股交易佣金 | $0 | 每股 $0.0039 每筆訂單最低 $0.99 |
| 美股平台費 | $0 | 每股 $0.0039 每筆訂單最低 $0.99 |
有關更多漲樂全球通的詳細交易收費，請參閱：https://zlglobal.htsc.com.hk/charge.html
費用
| 港股平台費及佣金 | V1：免平台費及佣金；非會員：佣金0.029%，最低HK$2.9 + 平台費每筆HK$15 |
| 存倉費 | 免費 |
| 代收股息費 | 股息額之0.25%，最低HK$30 |
| 轉倉費（轉出） | 每隻股票市值金額之0.002%，最低收費每隻HK$500 |
| 代收紅股費 | 每手HK$1，最低HK$25 |
- 港股美股免佣優惠
- 多元環球金融產品
- 不設會員費及月費
-
MoneyHero獨家優惠流程：
- 於MoneyHero網頁按立即申請並填寫電郵地址
- 前往 老虎證券 網頁完成註冊
- 註冊成功後下載 老虎證券 App
- 成功開戶後打開 老虎證券 App > 點選「賬戶」> 查看 老虎ID (8位數)
- 7日內填妥MoneyHero獎賞換領表格，須於申請參考編號一欄填寫「老虎賬戶ID」
- 完成開戶後並達成指定條件便可享有MoneyHero獨家優惠
- 港股、牛熊證0佣金，美股期權0佣金，現金及孖展抽新股0息0手續費，無會員費及月費
- 一個app買賣美港股市場多種金融產品及虛擬資產（美港股、美股期權、窩輪牛熊證、美股碎股、債券、期貨、虛擬資產）
- 老虎錢罌自動申贖，可T+0買入股票，靈活兼顧收益
- 1美金起買賣美股碎股，2美金起月供美股，可每日/每週/雙週/每月，500港幣起月供藍籌港股
- 專業又易用的期權交易平台，支援組合下單、保證金優惠及長短倉雙向交易
- 24✖️5美股交易，隨時買賣更方便
- 免費港股L1串流報價、美股L2串流報價、美股期權L1即時報價、全球期貨L1即時報價
- 支援交易分享功能，訂閱高手訂單，交易靈感隨時get
- 多種高級訂單類型，交易更智能高效
- AI助手TigerAI為你做個股分析、異動分析、財報資訊總結、投資知識問答
- 24/7免費財經資訊，按需定製推送，重要信息先update
- 多指標選股器，多維度股票分析工具，選股研究更簡單
- 真人在線、電話及郵件等多渠道多語種客戶服務
- 活躍的投資者社區，讓投資不再孤單
- lite/pro雙模式界面設計，投資者可按需選擇
交易平台詳情
|
App名稱 |
Tiger Trade |
|
介面語言 |
繁體中文, 簡體中文, 英文 |
|
討論區 |
老虎社區 |
|
新聞 / 數據分析 |
重點新聞，24/7實時金融新聞報道，經濟日曆，投資熱點 |
|
可交易產品 |
港股及ETF, 港股期權，港股窩輪&牛熊証，美股及ETF, 美股期權，IPO打新, 美股期權，A股，期貨，債券，虛擬資產 |
|
買賣方法 |
APP |
費用
|
孖展利息 |
USD 4.8%, HKD 6.8% |
|
網上交易最低佣金 |
|
|
平台使用費 |
|
|
IPO |
|
- 於MoneyHero網頁按立即申請並填寫電郵地址
- 前往Webull網頁完成註冊 （需經 Money Hero 首次注冊，歷史已注冊過 Webull APP 的電話號碼無法獲得獎賞 )
- 註冊成功後下載Webull App
- 成功開戶後打開Webull App＞點選「賬戶」> 查看Webull賬戶ID (8位數)
- 7日內填妥MoneyHero獎賞換領表格，須於申請參考編號一欄填寫「Webull賬戶ID」
- 完成開戶後並達成指定條件便可享有MoneyHero獨家優惠
- 美股港股免佣免平台費
- 多元環球金融產品
- 提供專業技術分析
- 享有開戶迎新優惠
MoneyHero獨家優惠流程：
- 於MoneyHero網頁按立即申請並填寫電郵地址
- 前往Webull網頁完成註冊（需經Money Hero 首次注冊，歷史已注冊過Webull APP的電話號碼無法獲得獎賞)
- 註冊成功後下載Webull App
- 成功開戶後打開Webull App＞點選「賬戶」> 查看Webull賬戶ID (8位數)
- 7日內填妥MoneyHero獎賞換領表格，須於申請參考編號一欄填寫「Webull賬戶ID」
- 完成開戶後並達成指定條件便可享有MoneyHero獨家優惠
產品特色
- 【開戶享高達HK$100,000獎賞】入金或轉倉嚟Webull，享高達HK$100,000獎賞*！
- 【至抵收費，全港冇得比】全港首家 港股美股真0佣金0平台費*。
- 【一站式投資全球市場】一個帳戶打通美股、港股、日股、IPO、期權、期貨、基金、ETF。
- 【全面基本面數據】一圖看懂財報、一眼了解企業財務狀況。助你深入了解公司質素，把握長線投資機會，穩中求勝。
- 【專業技術分析】專業級圖表與技術指標工具，助你精準捕捉入市時機，輕鬆掌握市場節奏。 【緊貼市場動態】聚合實時資訊＋社區觀點，隨時掌握市場動向。
- 【免費送實時行情，買賣盤一目了然】Webull提供免費的美股Lv2報價、免費的港股Lv1實時串流報價以及免費的OPRA期權實時報價*。
- 【Webull AI虛擬助手】您的7x24 投資夥伴，助您快速掌握市場動態，做出更明智的投資決策！ 【納斯達克上市，美國頂尖券商】風靡全美，屢獲殊榮；Nasdaq、CBOE及NYSE全球合作夥伴；14+全球市場，5,000萬+環球下載量**。
- *「全港首家」乃根據對香港25家主流互聯網劵商或上市券商的公開價格資料的專項研究所得(截至2026年3月16日)。Webull 為首家將美股及港股交易之「0佣金」及「0平台費」定為標準收費，不設優惠期限或優惠條件。**數據來源為截止至2026年3月5日Webull Technologies Limited內部統計數據。
- 如有任何疑問，歡迎您登錄Webull APP - 菜單 - 幫助中心 - 提交問題，我們將竭誠為您服務。
- Webull官網收費詳情：https://www.webull.hk/pricing
- 費用詳情：
美股佣金 US$ 0 美股平台費 US$ 0 港股佣金 HK$ 0 港股平台費 HK$ 0 美股期權佣金 US$ 0 美股期權平台費 US$ 0.2/張 (每筆最低US$1) 美元孖展年利率 4.75% 港元孖展年利率 5.7%
交易平台詳情
| App名稱 | 微牛/Webull |
| 介面語言 | 繁體中文, 簡體中文, 英文 |
| 討論區 | 有 |
| 新聞 / 數據分析 | 要聞、24小時實時資訊、自選新聞 |
| 可交易之股票 | 美股、港股、IPO、美股期權、期貨、基金、ETF |
| 買賣方法 | APP (iOS, Android) |
費用
- 平台使用費: 網上交易: 港股美股0平台費；美股期權平台費US$0.2/張（最低US$1）
- 存倉費: 月費每手HK$0.012（推廣期免收）
- 代收股息費: 股息之0.20%，最低HK$30
- 紅股: 每手HK$2，最低HK$30
- 轉入股票: 不收費
- 轉出股票: （僅支持轉出港股及A股）手續費 = 單筆轉倉手續費 = 轉移個股數*50 + 結算費用
- 港股IPO項目
- 現金認購 0手續費*
- 融資認購新股0 利率*
- 暗盤交易 0 佣金
- 暗盤交易 0 平台費
*所有收費標準以微牛官方網站為準
買日股的優缺點分析
投資日本股票的好處
經濟穩定
經歷多年經濟低增長後，日本近年出現明顯轉變。企業盈利持續改善，加上通脹與薪資開始回升，市場普遍認為日本經濟正逐步走出長期停滯，為日本股票帶來新的增長機會。
分散風險
若投資組合過度集中於美股或港股，一旦單一市場出現波動，整體表現容易受影響。加入日本股票能夠分散地區風險，降低對單一市場的依賴，令投資配置更平均。
買日股的潛在缺點與風險
匯率波動
投資日股時，需留意匯率變動。若日圓兌港元或美元轉弱，即使股票價格上升，當資金兌回港元時，實際回報仍可能被匯率跌幅抵銷，出現「股價賺、匯率蝕」的情況。
市場政策
日本央行（BOJ）的貨幣政策變化亦會影響日股表現。截至2026年3月3日為止，市場目前關注日本央行未來是否逐步加息，以應對日圓疲弱及通脹壓力。利率走向一旦改變，可能影響市場資金流動及企業估值，同時推動債券收益率上升，增加股市波動性。因此，投資者在部署日股時，亦需留意日本央行政策及財政措施對市場氣氛的影響。
日本股票怎麼買？香港買日本股票教學
步驟一：物色日本股票與ETF選項
開始投資日股前，可先決定投資個別公司還是ETF。例如豐田（Toyota）、Sony等大型企業，或追蹤日經225及MSCI日本指數的ETF都是常見選擇。若屬投資新手，一般可先由ETF入門，以分散單一股票風險。
步驟二：選擇經紀商
投資者需選擇支援日本市場交易的持牌證券商，例如 IB盈透證券、富途證券、老虎證券或本地銀行投資平台等。股票戶口邊間好？透過 MoneyHero 一站式平台快速比較不同證券商的手續費、匯率收費及App使用體驗，經專屬連結開戶，更可享獨家迎新優惠。
步驟三：下達交易指令
開通日本股票交易權限後，存入資金（一般支援港元或美元兌換日圓），即可於交易平台搜尋股票或ETF代碼進行買賣。下單時可按需要選擇「限價單」或「市價單」，確認價格及數量後完成交易。
步驟四：監察投資表現
買入後建議定期檢視持倉表現，留意企業業績、日本股市走勢及日圓匯率變化，同時設定止賺及止蝕水平，有助管理投資風險
日本股市交易須知
日本股市交易時間
東京證券交易所（TSE）主要交易時間為星期一至星期五早上8:00至下午2:00（香港時間），期間設有中午休市時段。與港股不同，日本股市每天分為早盤及午盤兩個交易時段，中間會暫停交易約35分鐘。
在正式交易開始前，交易所亦設有開市前競價時段，投資者可以下單、修改或取消訂單，但訂單會待正式開市後才撮合成交。值得注意的是，日本股市一般不設盤前或盤後交易時段，交易時間相對集中。
|
|
東京時間 |
香港時間 |
交易說明 |
|
早盤開市前時間 |
08:00 - 09:00 |
07:00 - 08:00 |
允許下單、改單、撤單，訂單不撮合 |
|
早盤持續交易時間 |
09:00 - 11:30 |
08:00 - 10:30 |
允許下單、改單、撤單、撮合 |
|
中午休市 |
11:30 - 12:05 |
10:30 - 11:05 |
允許下單，但訂單將在開盤後發送至交易所。此時段交易所不接受訂單指令，且不會撮合 |
|
午盤開市前時段 |
12:05 - 12:30 |
11:05 - 11:30 |
允許下單、改單、撤單，訂單不撮合 |
|
午盤持續交易時段 |
12:30 - 15:00 |
11:30 - 14:00 |
允許下單、改單、撤單、撮合 |
|
休市 |
15:00 - 次日08:00 |
14:00 - 次日7:00 |
當日未成交的當日有效訂單全部撤銷
|
買日本股票收費幾多？有無隱藏費用？
不同證券商的收費結構差異大，投資日本股票時，常見的交易成本主要包括以下幾項：
-
經紀佣金：證券商按交易金額收取一定比例或固定費用
-
外匯兌換費：若使用港元買入日圓計價股票，需要支付匯率差價
-
託管費或代收股息費：部分銀行或券商會收取持倉或股息處理費
投資日本股票的股息稅與稅務安排
日本對非居民投資者的股息一般會預扣15.315%稅款。在香港與日本的稅務協議下，部分投資者可申請較低稅率，例如「持股 ≥10% 投票權 ≥6 月」可減至5%，其他適用10%，需經紀代提交「租稅條約届出書」（Form 17）。
另一方面，香港並不徵收資本增值稅，因此買賣日本股票所產生的資本利潤通常毋須繳稅。不過，投資者仍建議保留交易紀錄，並在需要時諮詢專業稅務顧問。同時要留意，如果投資的是在美國上市的日本ETF，股息一般會按美國稅制預扣30%股息稅。該稅款通常由券商自動扣除，投資者毋須額外申報，但整體稅負會相對較高。
選擇日本股票RP投資選項時需考慮的因素
管理費比率
ETF或基金一般會收取年度管理費（Expense Ratio）。管理費越低，長期投資時對整體回報的影響就越小，因此投資前可比較不同產品的管理費。
流動性
選擇成交量較高、資產規模較大的ETF，通常買賣會更容易。流動性較高的產品，買賣差價一般較窄，投資者進出市場時成本也會較低。
追蹤誤差
追蹤誤差是指ETF的實際回報與所追蹤指數之間的差距。理想情況下，ETF的表現應盡量貼近指數，追蹤誤差越小，代表ETF的表現越接近所追蹤的指數，投資結果也更貼近整體市場表現。
資產託管與安全性
投資前亦要留意證券商或交易平台是否受到監管，例如由香港證監會（SFC）或其他主要金融監管機構監管。選擇合規平台，有助保障投資者資產安全。
新手想分散風險？投資推介：熱門日本股票與ETF選項
|
ETF名稱 |
代碼 |
投資範圍 |
|
安碩MSCI日本ETF (iShares MSCI Japan ETF) |
EWJ |
• 追蹤 MSCI 日本指數，涵蓋日本大型及中型企業 • 行業分布廣泛，包括科技、汽車、金融及工業 |
|
日興資產管理日經225指數ETF (Nikko Asset Management Nikkei 225 Index ETF) |
3110.HK |
• 追蹤日經225指數，包含日本代表性藍籌企業 • 涵蓋豐田、Sony 等大型企業 |
|
南方東英日經225指數ETF (CSOP Nikkei 225 Index ETF) |
2827.HK |
• 追蹤日經225指數，並於香港上市 • 可直接以港元交易，投資較方便 |
|
WisdomTree日本對沖股票基金 (WisdomTree Japan Hedged Equity Fund) |
DXJ |
• 投資日本出口企業並對沖日圓匯率風險 • 適合關注出口板塊的投資者 |
總結：投資日股的最終建議
近年日本股市在企業改革、經濟逐步走出通縮，以及外資持續流入等因素帶動下，再度成為不少投資者關注的市場。對於剛開始接觸日股的新手投資者，利用低成本ETF參與市場，通常是較簡單且分散風險的方式。
在投資前，建議先了解自己的風險承受能力與投資目標，並定期檢視及調整投資組合。立即瀏覽MoneyHero比較不同證券戶口，並查看最新開戶優惠，制定合適的長線投資策略。
資料來源：
投資日股的常見問題 (FAQ)
不需要。經香港持牌證券商開戶後，只需啟用日本股票交易權限，即可直接買賣日股。
可以。大部分交易平台支援港元或美元入金，系統會在交易時自動兌換成日圓。部分日本ETF亦提供港元交易版本。
ETF是一籃子股票的組合，可同時投資多間公司，分散風險；而個別股票則只投資單一企業，回報有機會較高，但波動亦可能更大。不少人新手會先由ETF開始入門。
一般沒有固定最低金額，但需要按股票手數交易。部分ETF一手價格較低，數百港元已有機會開始投資。
有。日本股市設有每日價格限制，單日的升跌幅度會依據該股票所在的價格區間而產生不同的限制。
MoneyHero或本網站關於證券、投資、稅務，會計或法律意見的內容，都不會構成任何買賣投資要約、招攬、建議或意見，亦不涉及任何公司、證券或基金的產品代言、推許或贊助。MoneyHero.com.hk之內容僅屬一般參考，並非個人化的投資建議，也不構成買賣證券的誘因。
MoneyHero Global Limited及／或其分支機構不能，亦不會對任何資訊、特定投資項目之回報與可持續性，或資料來源的潛在價值，作出評估、驗證或保證其適當性、準確性或完整性。MoneyHero.com.hk可能透過本網站所提及的品牌或服務收取報酬。
獲取更多精明理財貼士
立即訂閱，我們將發送與你最相關的財經文章以及其他實用方法到你的電郵，助你更有效管理財富。