租金扣稅每年扣稅上限達10萬,望減輕租樓人士負擔。如何於報稅的時候申報租樓扣稅?租金扣稅有甚麼資格?合租要如何申請?MoneyHero為大家整合出交租扣稅攻略,並提供租金扣稅報稅填表教學!
一按即到相關段落:住宅租金扣稅資格|租金扣稅適用住宅|公司住宅可以扣稅?|租金扣稅計算方法|租金扣稅申報方法|常見方法
住宅租金扣稅資格
政府於2022/23稅季推出租金扣稅,上限為HK$10萬,更不設年期限制,就薪俸稅及個人入息稅增設「住宅租金稅項扣除」。
一般而言,納稅人要取得香港租金扣稅資格,要符合以下條件:
- 納稅人及同住配偶在港沒有持有任私人物業
- 納稅人及配偶並非公屋單位的租客或認可佔用人
- 租住物業的業主非納稅人親屬或相聯者,如配偶、父母、配偶父母、兄弟姊妹等
- 租約必須已打厘印
住宅租金扣稅適用於哪類住宅?
- 納税人就用作其居住的合資格住宅繳付的租金,可獲扣除。合資格住宅必須是沒有受任何法律或指明文書禁止作住宅用途的建築物或其任何部分。
- 租用單位必須為納税人及配偶的主要居所,即納稅人及配偶於稅務期和租約期大部分時間居住的單位,假如同時租住兩個或以上單位,亦只有一個單位可定義為「主要居所」。稅局亦可能要求納稅人提交水費、電費及煤氣費賬單等證明。
- 如租用單位包括車位,而該車位未有分租出去,亦會視為租金扣稅的一部分。
- 住宅租金支出扣除不適用於公屋單位的租客或認可佔用人
公司提供的住宅或租金津貼可否扣稅?
假如納稅人獲公司提供居所如宿舍,或者租金津貼,不可得到住宅租金扣稅之餘,更要為此課稅。因為房屋福利同樣是入息的一部分。假如公司或僱主為你提供居所或租金津貼,該居所的「租值」須計入應予評税的入息內。
租金扣稅計算
個人篇
「租金開支扣減」不設年期限制,每個課稅年度可扣減最高HK$10萬。租金扣繳算法也算簡單,實際可扣除租金就該課税年度根據租賃繳付的合資格租金,或是有關租金扣除上限,以數額較小者為準。如果你本身租住的住宅物業,平均月租HK$8,333元,基本上已可用盡免稅額。
夫婦篇
一般來說,夫婦同住一單位,租金扣稅上限為HK$10萬。無論兩人是否平均繳付租金,夫婦租金扣稅額均會平均分配,即每人每年的租金扣稅上限為HK$5萬。如租約由同住配偶簽訂,亦可以作為納稅人租金扣稅之用。
合租篇
如與家人或朋友合租,合租者只要符合上述的申報條件,都可以申請扣稅。哪到底是按人頭計,還是按支付租金金額比例計?答案是前者,有關租金扣稅金額是按合租人數比例計算,例如四人合租,則每人平分最高HK$2.5萬(HK$10萬/4)的租金扣稅額,即使其中一人承擔較大份的租金,都要平均分享10萬扣稅額。
如何申報住宅租金扣稅點填好?
租金扣稅的申報程序很簡單,納稅人只需於報稅表(BIR60)第10A部「住宅租金扣除」一欄,填上2023/24年度(即2023年4月1日至2024年3月31日)繳付的住宅租金估計總金額即可,稅局就會考慮在條例生效後,就有關租金作扣稅。
住宅租金扣稅常見問題
租金扣稅措施幾時開始?
由於報稅是上一個年度的財政狀況,所以相關租金開支會在再下一個財政年度才能扣減,換言之最快2023年4月起的租金才可用作扣稅。納稅人需在2023/24報稅表(BIR60)第10A部,填寫住宅租金資料,包括合資格期內(即2023年4月1日至2024年3月31日)的估計總租金,稅局就會考慮在條例生效後,就有關租金扣稅。
我與業主在簽訂租約時沒有打厘印,可否補打以便申報租金問支扣稅?
可以。但正常情況下,業主與租客在簽訂租約後的30日內需打厘印,逾期會被稅局罰款,視乎遲交時間罰2至10倍的稅項。
我持有私人物業,但將單位出租,自己再租樓住,該開支是否亦視為租金開支?
如果本身屬於以租養租的「雙租族」,由於已持有物業,但將其出租再租樓住,就不符合租金扣稅的資格了。
假如我剛租單位,租約未滿一年,又怎樣計算?
假如租約未滿一年者,租金支出扣稅上限按月份比例扣減。
應提交甚麼文件?
在填寫報稅表申報第10A部時,納稅人只需填上估計金額。提交報税表時,無須向稅局提交相關租樓文件。不過,日後稅局有機會就租金扣稅提出審核,想順利通過,就必須妥善保存主要居所的證明文件,如水費、電費及煤氣費賬單等。
如沒有在2023/24課税年度報税表內提交住宅租金扣稅資料,可否補交資料?
可以。納稅人仍可在接獲薪俸税評税通知書後,於繳税限期前28天或在暫繳稅繳稅通知書發出日期後14天內(以較遲者為準)以書面方式,透過「稅務易」、郵寄或傳真,因應有關租金扣除申請暫緩繳付。
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- 批核後即時經轉數快過數
- 全程無須露面
即日起至2024年6月30日,新舊客戶成功申請UA i-Money特快網上私人貸款可獲高達HK$18,000現金獎賞
- 成功開立e-Cash循環備用現金戶口:高達HK$200開戶現金獎賞
- 成功提取分期私人貸款及還款期達12個月或以上,額外可享高達HK$17,800現金獎賞
貸款額 現金獎賞 HK$80萬或以上 HK$17,800 HK$70萬 至 HK$799,999 HK$15,800 HK$55萬 至 HK$699,999 HK$13,800 HK$50萬 至 HK$549,999 HK$11,800 HK$40萬 至 HK$499,999 HK$9,800 HK$25萬 至 HK$399,999 HK$7,800 HK$11萬 至 HK$249,999 HK$4,800 HK$9萬 至 HK$109,999 HK$3,500 HK$7萬 至 HK$89,999 HK$2,500 HK$5萬至 HK$69,999 HK$1,500
即日起至2024年7月2日,經本網成功申請UA i-Money特快網上私人貸款,並於2024年7月2日前向UA亞洲聯合財務交齊所有文件,無論成功與否都可獲Now E英超及西甲賽事1個月賽事通行證四張(價值HK$1,072)、HK$1,000 Apple Gift Card或惠康現金券
Citi特快現金私人貸款:總值高達HK$18,339獎賞
![Citi特快現金私人貸款](https://25174313.fs1.hubspotusercontent-eu1.net/hub/25174313/hubfs/MH-%20PL%20infographic_Citi%E7%89%B9%E5%BF%AB%E7%8F%BE%E9%87%91%E7%A7%81%E4%BA%BA%E8%B2%B8%E6%AC%BE.jpg?width=600&height=185&name=MH-%20PL%20infographic_Citi%E7%89%B9%E5%BF%AB%E7%8F%BE%E9%87%91%E7%A7%81%E4%BA%BA%E8%B2%B8%E6%AC%BE.jpg)
💡貸款特點
- 最低實際年利率︰1.78%(以貸款HK$350萬及還款期12個月計算)
- 貸款額高達HK$350萬
- 貸款即日批核,現金即日到手
🎁迎新優惠
即日起至2024年9月30日期間,成功申請Citi特快現金私人貸款達指定貸款額,並於2024年10月14日或之前提取貸款,可獲高達HK$8,000現金券
貸款額 | 還款期24個月或以下 | 還款期24個月以上 | ||
---|---|---|---|---|
指定客戶* | 其他客戶 | 指定客戶* | 其他客戶 | |
HK$150萬或以上 | HK$2,500 | HK$1,500 | HK$8,000 | HK$3,000 |
HK$80萬 至 HK$1,499,999 | HK$1,500 | HK$1,000 | HK$4,000 | HK$2,000 |
HK$40萬 至 HK$799,999 | HK$800 | HK$600 | HK$2,000 | HK$1,000 |
HK$10萬 至 HK$399,999 | HK$400 | HK$400 | HK$700 | HK$600 |
💰MoneyHero獨家優惠
- 即日起至2024年7月31日下午6時,經本網成功申請Citi特快現金私人貸款,還款期12個月或以上,並於1個月內提取指定貸款額,可獲獨家優惠高達13" MacBook Air (M3) (256GB)(價值HK$8,999)、HK$8,500 Apple Gift Card或惠康現金券
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貸款額 MoneyHero獨家優惠 HK$200萬或以上 13" MacBook Air (M3) (256GB)(價值HK$8,999)、HK$8,500 Apple Gift Card或惠康現金券 HK$80萬 至 HK$1,999,999 Samsung Galaxy Book 4 (NP750XGK-KA3HK)(16GB | 512GB|15.6”|i7|銀色) (價值$8,180); 或、HK$7,000 Apple Gift Card或惠康現金券 HK$30萬 至 HK$799,999 11" iPad Air Wi‑Fi 256GB(價值HK$5,399)、HK$5,000 Apple Gift Card或惠康現金券 HK$20萬 至 HK$299,999 LG 29L 變頻式離子殺菌智能抽濕機(價值HK$6,990)、HK$4,000 Apple Gift Card或惠康現金券 HK$10萬 至 HK$199,999 HK$1,500 Apple Gift Card或惠康現金券
邦民特快低息貸款:高達HK$15,600現金獎賞
![MH- PL infographic_邦民特快低息貸款-1](https://25174313.fs1.hubspotusercontent-eu1.net/hub/25174313/hubfs/MH-%20PL%20infographic_%E9%82%A6%E6%B0%91%E7%89%B9%E5%BF%AB%E4%BD%8E%E6%81%AF%E8%B2%B8%E6%AC%BE-1.jpg?width=600&height=185&name=MH-%20PL%20infographic_%E9%82%A6%E6%B0%91%E7%89%B9%E5%BF%AB%E4%BD%8E%E6%81%AF%E8%B2%B8%E6%AC%BE-1.jpg)
💡貸款特點
- 最低實際年利率︰4.49%
- 貸款額HK$10萬或以下,可免交證明文件
- 歡迎無固定僱主人士、Freelance、大專生申請
- 無提早償還貸款手續費及罰息/入會費/年費
- 即使TU未如理想,亦有專人跟進申請
- 還款方案以日息計算,利息只計算至全數還清當日
- 貸款以「轉數快」過數,不論任何銀行或時間最快即日到手
即日起至2024年9月30日,全新客戶成功申請及提取指定貸款額,可獲高達HK$1萬現金獎賞
首次提取貸款額 | 現金獎賞 |
---|---|
HK$80萬或以上 | HK$15,000 |
HK$60萬 至 HK$799,999 | HK$10,000 |
HK$40萬 至 HK$599,999 | HK$6,000 |
HK$20萬 至 HK$399,999 | HK$2,000 |
HK$3萬 至 HK$19,999 | HK$1,000 |
HK$1萬 至 HK$29,999 | HK$500 |
🎁迎新優惠
即日起至2024年8月31日,新客戶經MoneyHero申請邦民私人貸款,無論成功與否,均可獲HK$600 惠康購物現金券 或 HKTVmall電子購物禮券。
WeLab Bank私人分期貸款:高達HK$20,800獎賞
![MH- PL infographic_WeLab Bank私人分期貸款-1](https://25174313.fs1.hubspotusercontent-eu1.net/hub/25174313/hubfs/MH-%20PL%20infographic_WeLab%20Bank%E7%A7%81%E4%BA%BA%E5%88%86%E6%9C%9F%E8%B2%B8%E6%AC%BE-1.jpg?width=600&height=185&name=MH-%20PL%20infographic_WeLab%20Bank%E7%A7%81%E4%BA%BA%E5%88%86%E6%9C%9F%E8%B2%B8%E6%AC%BE-1.jpg)
💡貸款特點
- 最低實際年利率︰1.68%(以貸款HK$70萬及還款期24個月計算,未包括現金回贈,包括現金回贈後的最低實際年利率為1.27%)
- 貸款額高達HK$150萬
- 還款期由6個月至60個月
- HK$0手續費
即日起至2024年7月31日,使用MoneyHero優惠碼「NLHERO」成功申請及提取WeLab Bank私人分期貸款達指定貸款額,可享高達HK$3,000現金回贈
貸款額 | 還款期24個月或以上 |
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HK$70萬 至 HK$150萬 | HK$3,000 |
HK$30萬 至 HK$699,999 | HK$600 |
HK$8萬 至 HK$299,999 | HK$300 |
💰MoneyHero獨家優惠
即日起至2024年7月31日下午6時,使用MoneyHero優惠碼「NLHERO」成功申請WeLab Bank私人分期貸款,並於2024年7月31日或之前向銀行交齊所有文件,不論貸款額及是否獲批核,可享HK$800 Apple Gift Card或惠康現金券。
另外,即日起至2024年8月31日,使用MoneyHero優惠碼「NLHERO」成功申請WeLab Bank私人分期貸款,並於批核後7日內提取指定貸款額,可享高達HK$17,000 Apple Store 禮品卡 / 惠康購物現金券 / Trip.com電子禮券。
還款期 | 貸款額 | MoneyHero獨家獎賞 |
24 個月或以上 | HK$70萬至HK$150萬 | HK$17,000 Apple Store 禮品卡 / 惠康購物現金券 / Trip.com電子禮券 |
HK$30萬至HK$699,999 | HK$4,000 Apple Store 禮品卡 / 惠康購物現金券 / Trip.com電子禮券 |