不少投資者都喜歡買高息股,可以定期收股息,選中優質股票還可以「財息兼收」!邊隻收息股最高息?MoneyHero為你整合穩陣收息股組合2023,股息率高達82厘,包括高息藍籌股、紅籌股和創業板股票,即睇2023高息股排行榜!
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穩陣收息股之選:高息藍籌股
提起高息股,不少人都會想起藍籌收息股,即恒生指數成分股,其市值大、成交量大、流通性高,故被視為較穩陣,是不少投資者的收息股心水之選。
以2023年9月7日收市價計算,在藍籌股當中,東方海外國際 (00316)成為「派息王」,股息率高達81.96厘,中國海洋石油 (00883)和中國神華(01088),分別有19.51厘和12.16厘。
股份 | 股價 | 每手入場費 | 股息率 |
---|---|---|---|
東方海外國際 (00316) | HK$100.6 | HK$50,300 | 81.96% |
中國石油化工股份 (00386) | HK$4.46 | HK$8,920 | 8.98% |
中國海洋石油 (00883) | HK$13.48 | HK$13,480 | 19.51% |
中國宏橋 (01378) | HK$7.94 | HK$3,970 | 6.42% |
中國銀行 (03988) | HK$2.69 | HK$2,690 | 9.73% |
建設銀行 (00939) | HK$4.29 | HK$4,290 | 10.23% |
中國移動 (00941) | HK$65 | HK$32,500 | 6.79% |
工商銀行 (01398) | HK$3.77 | HK$3,770 | 9.08% |
中國神華(01088) | HK$23.65 | HK$11,825 | 12.16% |
信義玻璃 (00868) | HK$11.48 | HK$11,480 | 5.40% |
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收息股組合2023:高息紅籌股
紅籌股是指,公司有中國內地官方背景,是中央政府或地方政府屬下機構,但並非在內地註冊(如在香港或其他境外地區註冊),就如中國移動、中國聯通和中海油等都是紅籌股,亦是熱門的收息股選擇,但要留意部分紅籌股會收取10%股息稅。
以2023年9月7日收市價計算,在紅籌收息股當中,以華晨中國 (01114)股息率最高,達30.19厘,其次是中國海洋石油 (00883)和首鋼資源 (00639),分別有19.51厘和17.55厘。
股份 | 股價 | 每手入場費 | 股息率 |
---|---|---|---|
中國海洋石油 (00883) | HK$13.48 | HK$13,480 | 19.51% |
越秀交通基建 (01052) | HK$4.17 | HK$8,340 | 4.80% |
首鋼資源 (00639) | HK$2.45 | HK$4,900 | 17.55% |
招商局中國基金 (00133) | HK$8.64 | HK$17,280 | 6.33% |
亞太衛星 (01045) | HK$2.35 | HK$4,700 | 9.36% |
中國聯通(00762) | HK$5.37 | HK$10,740 | 5.76% |
華潤水泥(01313) | HK$2.48 | HK$4,960 | 5.2% |
粵海置地 (00124) | HK$0.68 | HK$1,360 | 16.18% |
深圳國際 (00152) | HK$5.32 | HK$2,660 | 4.83% |
華晨中國 (01114) | HK$3.18 | HK$6,360 | 30.19% |
註:上述資料截至2023年9月7日收市
香港收息股之選:創業板股票
創業板的上市要求低於主板,如經營年期、市值、盈利要求等,一些暫時無法在主板上市的公司會選擇先在創業板上市,滿足條件後再轉到主板。
股份 | 股價 | 每手入場費 | 股息率 |
---|---|---|---|
ITEHOLDI (08092) | HK$0.024 | HK$96 | 20.83% |
遠航港口 (08502) | HK$0.335 | HK$2,680 | 17.91% |
彌明生活百貨 (08473) | HK$0.135 | HK$1,350 | 15.56% |
雅居投資控股 (08426) | HK$0.156 | HK$1,560 | 9.62% |
英馬斯集團 (08136) | HK$0.037 | HK$370 | / |
俊盟國際 (08062) | HK$0.228 | HK$1,140 | 13.16% |
恒智控股 (08405) | HK$0.700 | HK$2,800 | 14.29% |
HM INTL (08416) | HK$0.100 | HK$500 | 15.00% |
高萌科技 (08065) | HK$0.140 | HK$700 | / |
思博系統 (08319) | HK$0.120 | HK$1,200 | 8.33% |
註:上述資料截至2023年9月7日收市
雖然不少創業板股票的股息率都很高,但風險亦相對較高,若將其視為收息股要謹慎考慮。因創業板上市的公司規模較小、盈利較不穩定、亦更易被炒作,股價會更波動。公司亦有可能旨在「賣殼」,無心經營業務,故創業板的風險會較高,要加倍留意。
謹慎選擇收息股 高息不一定買得過
雖然不少人都喜歡買收息股,視收股息為其中一種被動收入,但投資者不要以為買入收息股或高息ETF之後定期有股息收就一定穩陣,若此收息股是因為股價低殘才推高股息率,只會「賺息蝕價」!所以投資者切忌盲目追求高息,一定要學會股息率的計算方法,還要留意留意派息比率(即公司會把多少盈利用作派息)和過往的派息政策等,並利用股票Apps來計算清楚自己賺錢定蝕錢!
分期貸款買股票:需衡量預算投資回報及還款利息之差距
不少人都會想盡快入市以賺取更多回報,所以不會如月供股票般分段買入,亦即是不會達到平均成本法的效果,回報率高低非常視乎投資眼光。當現金不足之時,不少人就會借錢買股票,相比起向證券行借孖展,借私人分期貸款來買股票相對較低風險。分期貸款買股票的原理就是先借取一筆私人貸款,然後利用這筆資金來買股票,還款年期和每月利息支出一早已經定好,可以早有打算。要提提大家,但凡借貸都涉及利息開支,亦會查詢信貸評級TU,所以切記「借定唔借,還得到先好借」,借貸前要計算清楚還款能力,量力而為。
如打算借錢買股票,更要仔細衡量預期投資回報可否彌補貸款利息支出。舉例你預期股票投資回報高於3%,便可考慮申請實際年利率低於2%或3%的私人貸款來買股票,如下表的貸款產品:
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註:本圖表資料只供參考,因銀行貸款條件及息率等會因應市場變動而不時調整,詳細資料以銀行最新公布為準。
收息股常見問題
Q:股息率計算方法
股息率 = 過去12個月每股派息金額/股價 × 100%
Q:甚麼是「賺息蝕價」?
股息率是派息金額除以股價,若股價低殘,便會推高股息率。
Q:股票派息次數
大部份一年兩次或者一年一次派息,極少數每季派息。
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