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收息股2023|香港30大高息股排行!穩陣收息股組合股息率高達82厘 | MoneyHero

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最後更新於 08 九月, 2023

不少投資者都喜歡買高息股,可以定期收股息,選中優質股票還可以「財息兼收」!邊隻收息股最高息?MoneyHero為你整合穩陣收息股組合2023,股息率高達82厘,包括高息藍籌股、紅籌股和創業板股票,即睇2023高息股排行榜!

 

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穩陣收息股之選:高息藍籌股

提起高息股,不少人都會想起藍籌收息股,即恒生指數成分股,其市值大、成交量大、流通性高,故被視為較穩陣,是不少投資者的收息股心水之選。

以2023年9月7日收市價計算,在藍籌股當中,東方海外國際 (00316)成為「派息王」,股息率高達81.96厘,中國海洋石油 (00883)和中國神華(01088),分別有19.51厘和12.16厘。

股份 股價 每手入場費 股息率
東方海外國際 (00316) HK$100.6 HK$50,300 81.96%
中國石油化工股份 (00386) HK$4.46 HK$8,920 8.98%
中國海洋石油 (00883) HK$13.48 HK$13,480 19.51%
中國宏橋 (01378) HK$7.94 HK$3,970 6.42%
中國銀行 (03988) HK$2.69 HK$2,690 9.73%
建設銀行 (00939) HK$4.29 HK$4,290 10.23%
中國移動 (00941) HK$65 HK$32,500 6.79%
工商銀行 (01398) HK$3.77 HK$3,770 9.08%
中國神華(01088) HK$23.65 HK$11,825 12.16%
信義玻璃 (00868) HK$11.48 HK$11,480 5.40%
註:上述資料截至2023年9月7日收市

 

代收股息費及存倉費比較

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收息股組合2023:高息紅籌股

紅籌股是指,公司有中國內地官方背景,是中央政府或地方政府屬下機構,但並非在內地註冊(如在香港或其他境外地區註冊),就如中國移動、中國聯通和中海油等都是紅籌股,亦是熱門的收息股選擇,但要留意部分紅籌股會收取10%股息稅。

以2023年9月7日收市價計算,在紅籌收息股當中,以華晨中國 (01114)股息率最高,達30.19厘,其次是中國海洋石油 (00883)和首鋼資源 (00639),分別有19.51厘和17.55厘。

股份 股價 每手入場費 股息率
中國海洋石油 (00883) HK$13.48 HK$13,480 19.51%
越秀交通基建 (01052) HK$4.17 HK$8,340 4.80%
首鋼資源 (00639) HK$2.45 HK$4,900 17.55%
招商局中國基金 (00133) HK$8.64 HK$17,280 6.33%
亞太衛星 (01045) HK$2.35 HK$4,700 9.36%
中國聯通(00762) HK$5.37 HK$10,740 5.76%
華潤水泥(01313) HK$2.48 HK$4,960 5.2%
粵海置地 (00124) HK$0.68 HK$1,360 16.18%
深圳國際 (00152) HK$5.32 HK$2,660 4.83%
華晨中國 (01114) HK$3.18 HK$6,360 30.19%

註:上述資料截至2023年9月7日收市


香港收息股之選:創業板股票

創業板的上市要求低於主板,如經營年期、市值、盈利要求等,一些暫時無法在主板上市的公司會選擇先在創業板上市,滿足條件後再轉到主板。

股份 股價 每手入場費 股息率
ITEHOLDI (08092) HK$0.024 HK$96 20.83%
遠航港口 (08502) HK$0.335 HK$2,680 17.91%
彌明生活百貨 (08473) HK$0.135 HK$1,350 15.56%
雅居投資控股 (08426) HK$0.156 HK$1,560 9.62%
英馬斯集團 (08136) HK$0.037 HK$370 /
俊盟國際 (08062) HK$0.228 HK$1,140 13.16%
恒智控股 (08405) HK$0.700 HK$2,800 14.29%
HM INTL (08416) HK$0.100 HK$500 15.00%
高萌科技 (08065) HK$0.140 HK$700 /
思博系統 (08319) HK$0.120 HK$1,200 8.33%

註:上述資料截至2023年9月7日收市

雖然不少創業板股票的股息率都很高,但風險亦相對較高,若將其視為收息股要謹慎考慮。因創業板上市的公司規模較小、盈利較不穩定、亦更易被炒作,股價會更波動。公司亦有可能旨在「賣殼」,無心經營業務,故創業板的風險會較高,要加倍留意。

 

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謹慎選擇收息股 高息不一定買得過

雖然不少人都喜歡買收息股,視收股息為其中一種被動收入,但投資者不要以為買入收息股或高息ETF之後定期有股息收就一定穩陣,若此收息股是因為股價低殘才推高股息率,只會「賺息蝕價」!所以投資者切忌盲目追求高息,一定要學會股息率的計算方法,還要留意留意派息比率(即公司會把多少盈利用作派息)和過往的派息政策等,並利用股票Apps來計算清楚自己賺錢定蝕錢!

 

 

分期貸款買股票:需衡量預算投資回報及還款利息之差距

不少人都會想盡快入市以賺取更多回報,所以不會如月供股票般分段買入,亦即是不會達到平均成本法的效果,回報率高低非常視乎投資眼光。當現金不足之時,不少人就會借錢買股票,相比起向證券行借孖展,借私人分期貸款來買股票相對較低風險。

分期貸款買股票的原理就是先借取一筆私人貸款,然後利用這筆資金來買股票,還款年期和每月利息支出一早已經定好,可以早有打算。要提提大家,但凡借貸都涉及利息開支,亦會查詢信貸評級TU,所以切記「借定唔借,還得到先好借」,借貸前要計算清楚還款能力,量力而為。

如打算借錢買股票,更要仔細衡量預期投資回報可否彌補貸款利息支出。舉例你預期股票投資回報高於3%,便可考慮申請實際年利率低於2%或3%的私人貸款來買股票,如下表的貸款產品:

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註:本圖表資料只供參考,因銀行貸款條件及息率等會因應市場變動而不時調整,詳細資料以銀行最新公布為準。

 


收息股常見問題

Q:股息率計算方法

股息率 = 過去12個月每股派息金額/股價 × 100%

Q:甚麼是「賺息蝕價」?

股息率是派息金額除以股價,若股價低殘,便會推高股息率。

Q:股票派息次數

大部份一年兩次或者一年一次派息,極少數每季派息。


 

 

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