打工仔將陸續收到「綠色炸彈」，意味著又到報稅季節！本年度幾時會收到報稅表，幾時要交？MoneyHero整理了報稅注意事項，詳細介紹報稅表各個部分以及解答各種常見問題，包括報稅期限、方法及遲交或填錯報稅表的後果等。
一按即到相關段落：報稅表遞交限期｜遲交後果｜稅制知識｜報稅表組成｜報稅表4.1部｜扣稅文件｜夫婦合併報稅須知｜Freelancer報稅｜遺失報稅表｜常見問題
甚麼時候會收到報稅表？
稅務局一般在5月初起向全港納稅人發出個人報稅表，而2023/24年度「個別人士報稅表」將於2024年5月2日發出，納稅人需要在一個月內填好報稅表（網上報稅可延長一個月）。如你剛投身社會工作，可能會比一般納稅人較晚收到報稅表。
報稅表遞交限期
2023/24年度的個別人士報稅表於2024年5月2日寄出，納稅人須於報稅表發出日期起的一個月內（即2024年6月2日或以前）填妥及交回報稅表；網上報稅則自動延長一個月（即7月2日或以前），無論採取哪種報稅方式，納稅人必須在限期內完成報稅。
遲交報稅表有甚麼後果？
納稅人無合理解釋下未有按時提交報稅表，可能被檢控及判罰款HK$10,000。如實在無法按時遞交，納稅人應盡早以書面形式向稅局申請延期並提供合理解釋及證明，稅局或會酌情延期。
香港稅制基本知識
香港的入息稅採用分類稅制，根據《稅務條例》政府就因受僱工作或收益性職位而賺取的收入以及退休金徵收薪俸稅。簡單而言就是於香港產生或得自香港的職位、受僱工作的收入均須課繳薪俸稅。
除了薪金之外，佣金及花紅、僱主提供居所的「租值」及退休人士所收取的退休金等收入均須課稅。不過，政府提供各種扣稅方法及免稅額，會將收入扣除扣稅項目及免稅額後的餘額才開始徵稅。從事貿易或業務所獲利潤會徵收利得稅；房地產租金收入則徵收物業稅。
任何不包括在上述類別的收入就不用繳稅。香港現時並無徵收遺產稅、營業稅、銷售稅、增值稅、餽贈稅或資本增值稅。
課稅年度
課稅年度是由每年4月1日至翌年3月31日。如果納稅人在2023年6月1日開始工作，那麼應該在2023-2024課稅年度申報於2023年6月1日至2024年3月31日期間的收入。
薪俸稅額是按「應課稅入息實額」以「累進稅率」計算，或以「總入息淨額」以「標準稅率」計算，兩者取較低的稅款額徵收，大部份的打工仔只需報薪俸稅。
- 應課稅入息實額 = 入息總額 - 扣除總額 - 免稅額總額
- 入息淨額 = 入息總額 - 扣除總額
報稅表組成部份
個別人士報稅表 (BIR60) 共有12個部分如下：
- 第1部 個人資料
- 第2部 通知
- 第3部 物業稅
- 第4部 薪俸稅
- 第5部 利得稅
- 第6部 根據《稅務條例》的推定應評稅利潤
- 第7部 個人入息課稅
- 第8部 利息扣除
- 第9部 自願醫保扣除
- 第10部 合資格年金保費及可扣稅強積金自願性供款
- 第11部 免稅額及長者照顧住宅開支
- 第12部 聲明書
如何填寫報稅表的第4.1部
各位打工仔應該最關心如何填寫第4.1部於課稅年度所獲得的入息，應該先從自己的紀錄中確定收入，然後填報所有由受僱工作取得、扣減強積金／認可職業退休計劃的強制性供款前的所有薪酬收入。
我的薪俸收入包括有花紅、津貼、股份及佣金，應在報稅表如何填報？
不論佣金、花紅、各類津貼（如：交通津貼、膳食津貼）等，都要計入「總入息款額」及「累計總入息」（第29格），納稅人同時需要在報稅表第30、31及32格分別填寫「來自股份認購的收益」、「整筆款項」（在退休或終止僱傭合約時，或於補發薪金時收取）及「佣金入息」（如適用）。
申報稅務扣除（扣稅）應如何填寫，需要甚麼文件？
想申報扣稅的話，納稅人可以在各扣稅項目如：個人進修開支、自願醫保、慈善捐款等填寫相應扣除額，填寫前謹記留意各項目的扣除上限。申報扣稅時無須主動提交證明文件，但應妥善保管相關收據或保單，以供稅局日後查證。
扣稅三寶
「扣稅三寶」即自願醫保、合資格年金及可扣稅強積金自願性供款。可以在報稅表第9部分，申請自願醫保合資格保費扣除，每名受保人的扣除上限為HK$8,000，受保人數目無上限。第10部分則可以申報扣除合資格年金保費及可扣稅強積金自願性供款，兩者合計扣除上限為HK$60,000。
供養父母、祖公母或外祖父母
如納稅人在課稅年度內供養父母／祖公母或外祖父母（下稱受養人），可享免稅額。要符合申請免稅額資格，受養人須：
- 通常在香港居住
- 年滿55歲或以上，或有資格按政府傷殘津貼計劃申索津貼
- 至少連續六個月與納稅人同住而無須付出十足費用；或納稅人／納稅人配偶每年付出不少於HK$12,000的金錢用以供養該名受養人
55歲或以上但未滿60歲的受養人每名免稅額為HK$25,000；如受養人已年滿60歲則可獲每名免稅額HK$50,000。此外，若受養人在本年度內全年連續與納稅人同住且無支付全額費用，納稅人可享有每名受養人HK$50,000的額外免稅額。
如果受養人居住在護老院，可選擇申請扣除長者住宿照顧開支，扣稅上限為HK$100,000，但免稅額和扣除項目只能擇一。
夫婦應合併或分開報稅？
如選擇合併報稅，會把兩位納稅人的入息歸納一起計算，用入息總額扣減已婚人士免稅額及其他免稅額，有可能可減省稅款，變相慳稅。夫婦到底選擇合併或分開報稅比較好其實需要綜合各種考慮因素，包括收入狀況、扣稅項目及子女情況等，可以先用政府提供的評稅工具再決定。
如果你選擇與配偶共同以個人入息課税方式評税，夫婦兩人的退稅上限合共為HK$3,000。相反，如果你選擇於配偶分開評税，上限會以每個個人計算，即每人可獲HK$3,000，夫婦兩人的退稅上限合共為HK$6,000。
無論合併或分開評稅，雙方亦要各自填好報稅表，如選擇合併報稅，需同時向稅務局提出申請，然後稅務局會自動比較哪種方式比較有利。
自由工作者在填寫報稅表時有甚麼注意事項
香港愈來愈多人做自由工作者 (Freelancer)，如果收入來自不同公司的兼職或炒散，同樣需要申報薪俸稅，如果是自己做老闆，在香港從事買賣或提供服務而賺取金錢，則屬於自僱人士，需要申報利得稅。
報稅時，最好先跟公司了解清楚會否將自己收入上報，因為有些公司可能把Freelancer當成供應商，視相關付款為與其他公司合作；如果有關公司會上報Freelancer的入息並填寫「付酬金給僱員以外人士的通知書」（IR56M表格），一般會向納稅人提供副本，以確保能準確填寫報稅表。
遺失報稅表可以申請補發嗎？
如不小心遺失報稅表，可從以下方法索取報稅表複本：
沒有「稅務易」帳戶：
填妥及寄回「索取報稅表複本表格」至稅務局；
於辦公時間內（星期一至五上午8時15分至下午12時30分及下午1時30分至5時30分）親自前往稅務局中央詢問組（香港九龍啟德協調道5號稅務中心地下）索取報稅表複本
如持有「稅務易」帳戶：
網上索取有關的個別人士報稅表
填寫報稅表常見問題
沒有收到報稅表代表不用報稅嗎？
不是，如你過去幾年均須報稅，但課稅年度完結後4個月內（即7月31日或之前），仍未收到該課稅年度報稅表的話，應致電稅務局查詢是否已發出報稅表，或親身前往稅務中心索取報稅表複本；如持有「稅務易」帳戶，則可登入查詢是否有未提交的報稅表。
如過去曾被稅局評為毋須繳稅，或不會每年收到報稅表，但如果於該年度的收入超過個人基本免稅額（2023/24年度課稅年度的基本免稅額為$132,000），應在有關課稅年度結束後四個月內（即7月底前），以書面通知稅局。
如果沒有收入仍要報稅嗎？
並不，即使沒有收入或收入不超過免稅額而無須繳稅，只要收到報稅表，亦須要在期限內填妥及交回報稅表。
報稅時填漏免稅額或扣稅資料怎麼辦？
若提交報稅表後、收到稅單前發現不慎填漏免稅或扣除項目，你可以書面形式向評稅主任提出，並列明姓名、身份證號碼、檔案號碼等個人資料，以及指出如何更正錯漏情況和提交補充資料；如經網上報稅，則可以在「稅務易」內更正或補充。如在收到稅單後才發現漏填，則需要填妥IR831表格交回稅務局，而有關申索須在有關課稅年度結束後6年以內提出。
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| HK$150萬或以上 | HK$1萬 | HK$9,000 | HK$9,000 |
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| HK$50萬 至 HK$999,999 | HK$3,000 | HK$2,000 | ／ |
| HK$30萬 至 HK$499,999 | HK$2,000 | HK$1,000 | ／ |
| HK$10萬 至 HK$299,999 | HK$1,700 | HK$700 | ／ |
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|---|---|
| HK$80萬或以上 | 13" Macbook Air (M3) (512GB)（價值HK$10,499）、HK$1萬Apple Gift Card或惠康現金券 |
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- 貸款HK$10萬以下免入息及住址證明
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- 還款期長達60個月
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即日起至2024年5月24日，成功申請及提取建行（亞洲)）「好現金」私人分期貸款並成功遞交所須證明文件，可獲高達HK$8,000現金回贈
| 貸款額 | 36個月或以上還款期 | 24個月還款期 |
|---|---|---|
| HK$300萬 | HK$8,000 | HK$4,000 |
| HK$40萬 至 HK$2,999,999 | HK$4,000 | |
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即日起至2024年5月24日，成功經MoneyHero申請建行（亞洲)）「好現金」私人分期貸款，並於2024年5月24日或之前向銀行交齊所有文件，不論貸款額及是否獲批，可享獨家優惠HK$800 Apple Gift Card或惠康現金券
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大新銀行分期「快應錢」︰高達HK$12,000獎賞
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- 最快即時批核及提取貸款，最快15分鐘現金到手
- 還款期長達60個月
- HK$0手續費
即日起至2024年6月30日，成功申請及提取大新分期「快應錢」，還款期12個月或以上，並同時持有或成功申請大新ONE+信用卡，可獲高達HK$1萬現金回贈
| 獲批核貸款額 | 現金回贈 |
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| HK$199萬或以上 | HK$1萬* |
| HK$100萬 至 HK$1,989,999 | HK$5,000 |
| HK$50萬 至 HK$999,999 | HK$1,000 |
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| HK$5,000 至 HK$49,999 | HK$50 |
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此外，即日起至2024年5月13日下午6時，經MoneyHero成功申請大新分期「快應錢」，並於2024年6月30日或以前成功提取貸款，可獲HK$1,200 Apple Gift Card或惠康現金券
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- 長達60個月還款期
- 貸款額高達HK$200萬
- 最快即日放款至信銀國際戶口
- 可申請循環提取已償還之本金
- 即日起至2024年5月31日下午6時，經MoneyHero成功申請信銀國際$mart Plus分期貸款，並於2024年5月31日或之前向銀行交齊所有文件，不論貸款額及是否獲批核，可獲獨家優惠Now E英超及西甲賽事1個月賽事通行證4張（價值HK$1,072） 、HK$800 Apple Gift Card或惠康現金券
- 此外，即日起至2024年5月31日下午6時，經MoneyHero成功申請及提取信銀國際$mart Plus分期貸款達指定貸款額，還款期12個月或以上，並於一個月內提取貸款，可獲獨家優惠高達iPhone 15 256GB（價值HK$9,399）、HK$9,000 Apple Gift Card或超市現金券
貸款額 MoneyHero獨家優惠 HK$150萬或以上 iPhone 15 256GB（價值HK$9,399）、HK$9,000 Apple Gift Card或超市現金券 HK$80萬 至 HK$1,499,999 HK$8,000 Apple Gift Card或超市現金券 HK$30萬 至 HK$799,999 HK$5,000 Apple Gift Card或超市現金券 HK$10萬 至 HK$299,999 HK$1,500 Apple Gift Card或超市現金券
中銀分期「易達錢」︰高達HK$7,300獎賞
💡貸款特點
- 最低實際年利率︰1.85%（以貸款HK$150萬及還款期12個月計算，豁免全期手續費）
- 貸款額高達HK$400萬
- 中銀出糧客戶可豁免遞交文件
即日起至2024年7月2日，成功申請及提取中銀分期「易達錢」達指定貸款額，還款期24個月或以上，並於2024年7月31日或之前成功提取批核貸款，可獲高達HK$6,800現金回贈
| 貸款額 | 36個月或以上還款期 | 24個月還款期 |
|---|---|---|
| HK$300萬或以上 | HK$6,800 | HK$2,000 |
| HK$150萬 至 HK$2,999,999 | HK$3,800 | HK$1,500 |
| HK$100萬 至 HK$1,499,999 | HK$2,500 | HK$1,000 |
| HK$50萬 至 HK$999,999 | HK$2,000 | HK$800 |
| HK$20萬 至 HK$499,999 | HK$1,500 | HK$500 |
| HK$10萬 至 HK$199,999 | HK$800 | ／ |
| HK$5,000 至 HK$99,999 | HK$500 | ／ |
💰MoneyHero獨家優惠
即日起至2024年7月2日，符合上述要求的客戶，經MoneyHero網站申請中銀分期「易達錢」，並輸入貸款代碼「AH」，可享額外HK$500現金回贈
滙豐分期「萬應錢」︰高達HK$6,300獎賞
💡貸款特點
- 最低實際年利率︰2.7%（以貸款HK$150萬及還款期12個月計算，未包括現金回贈，包括現金回贈後最低實際年利率為2.38%）
- 最快1分鐘內批核及放款
- 透過滙豐自動轉賬出糧達一個月以上，申請時可免入息證明
- 可於全港超過1,000部滙豐櫃員機及分行提款
- 設有30天冷靜期，豁免提早償還手續費
即日起至2024年6月4日，成功申請滙豐分期「萬應錢」可獲高達HK$6,000現金回贈，成功遞交證明文件並獲批核達HK$10萬或以上的貸款額，可獲額外HK$300現金回贈
| 貸款額 | 60個月還款期 | 25個月至59個月還款期 | 24個月還款期 | 12個月至23個月還款期 |
|---|---|---|---|---|
| HK$150萬或以上 | HK$6,000 | HK$3,500 | HK$2,500 | |
| HK$100萬 至 HK$1,499,999 | HK$4,500 | HK$3,500 | HK$2,500 | |
| HK$30萬 至 HK$999,999 | HK$2,500 | HK$2,000 | HK$800 | ／ |
| HK$20萬 至 HK$299,999 | HK$1,000 | HK$500 | ／ | |
| HK$10萬 至 HK$199,999 | HK$500 | HK$300 | ／ | |
UA亞洲聯合財務低息稅務貸款：實際年利率低至1.38%
💡貸款特點
- 最低實際年利率︰1.38%
- 貸款額高達稅款300%
- 還款期長達36個月
即日起至2024年5月31日，經本網成功申請亞洲聯合財務低息稅務貸款並向UA亞洲聯合財務交齊所有文件，無論成功與否都可獲Now E英超及西甲賽事1個月賽事通行證四張（價值HK$1,072）、HK$1,000 Apple Gift Card或惠康現金券
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