掌握機器人投資回報﹑AI投資表現及收費等貼士。
智能投資平台(Robo-advisor),亦稱為「智能投顧」,是其中一種財務顧問,軟件利用演算法,為你提供線上財務建議或財務管理服務,全程毋須人手管理,自動分配、管理及優化你的資產,助你創建投資目標以及長期的投資組合管理。智能投資平台的成本較傳統顧問低,更能即時為你進行資產配置,而且相對客觀,幫你節省時間和成本。
智能投資平台(Robo-advisor),亦稱為「智能投顧」,是其中一種財務顧問,軟件利用演算法,為你提供線上財務建議或財務管理服務,全程毋須人手管理,自動分配、管理及優化你的資產,助你創建投資目標以及長期的投資組合管理。智能投資平台的成本較傳統顧問低,更能即時為你進行資產配置,而且相對客觀,幫你節省時間和成本。
證券商 | 基金類型 | 描述 |
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ETF | 配置全球十幾項資產種類,涵蓋1,400種股票及債券 |
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所有交易所買賣產品 | 平台自設由前投資銀行(包括花旗銀行、瑞銀、摩根大通)基金經紀建立投資策略 |
你可先輸入年齡、收入、目標回報、風險偏好和風險容忍度等資料,智能投資平台將會使用電腦算法,分析有關資料,然後向你推薦各種投資計劃,讓你在股票、債券、貨幣等資產類別中自由配置資金。
智能投資平台為你監察市場上出現的任何變動,提醒你調倉或自動調倉,從而將你的長期投資回報最大化。智能投資平台的最大優勢是以人工智能取代人手,助你節省傳統基金經理的資產管理收費,加上入場費較低和程序簡便,使你可更靈活配置基金組合。
2008年金融海嘯後,美國市場上出現首個智能投資平台,Betterment於2010年成立,進一步將智能投資平台普及化,因管理費較傳統基金經理相宜,而且門檻相對低,所以美國的智能投資平台如雨後春筍,蓬勃發展,截止2015年年底,全球已有約100間公司發展智能投資平台業務,管理600億元的資產。
香港則要到2016年才有智能投資平台,市場上現時有雲鋒金融、SoFi Hong Kong、AQUMON等供應商提供有關產品。現時越來越多券商、服務供應商有意開拓這方面的市場,所以開發更多、更新的智能投資平台產品,幫你節省時間和開支。
假若你能有紀律地理財或投資,並有一定的預算,同時對於股票交易的運作有基本認識,那麼智能投資平台就非常適合你,因為智能投資平台能向你提供退休及達成你設定投資目標的建議,有助你的資產增值。