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機械人投資顧問平台比較
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證券股票戶口小貼士

機械人投資顧問(Robo-advisor),亦稱為「智能投顧」,是其中一種財務顧問,軟件利用演算法,為你提供線上財務建議或財務管理服務,全程毋須人手管理,自動分配、管理及優化你的資產。機械人投資顧問的成本較傳統顧問低,更能即時為你進行資產配置,而且相對客觀,幫你節省時間和成本。
證券商 基金類型 描述
8Securities ETF 分散投資以30個國家、40個行業及2,000隻股票和債券組成的ETF投資組合
AQUMON ETF 配置全球十幾項資產種類,涵蓋1,400種股票及債券
Youyu Wealth 互惠基金 現有逾350種基金,來自十多間基金公司(包括安盛、博時、貝萊德、景順)

你可先輸入年齡、收入、目標回報、風險偏好和風險容忍度等資料,機械人投資顧問將會使用電腦算法,分析有關資料,然後向你推薦各種投資計劃,讓你在股票、債券、貨幣等資產類別中自由配置資金。

機械人投資顧問為你監察市場上出現的任何變動,提醒你調倉或自動調倉,從而將你的長期投資回報最大化。機械人投資顧問的最大優勢是以人工智能取代人手,助你節省傳統基金經理的資產管理收費,加上入場費較低和程序簡便,使你可更靈活配置基金組合。

2008年金融海嘯後,美國市場上出現首個機械人投資顧問,Betterment於2010年成立,進一步將機械人投資顧問普及化,因管理費較傳統基金經理相宜,而且門檻相對低,所以美國的機械人投資顧問如雨後春筍,蓬勃發展,截止2015年年底,全球已有約100間公司發展機械人投資顧問業務,管理600億元的資產。

香港則要到2016年才有機械人投資顧問,市場上現時有雲鋒金融、8 Securities、AQUMON等供應商提供有關產品。現時越來越多券商、服務供應商有意開拓這方面的市場,所以開發更多、更新的機械人投資顧問產品,幫你節省時間和開支。

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