【股票 板塊 】一文了解咩係藍籌、ETF、收息股同新經濟股!

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【股票板塊】一文了解咩係藍籌、ETF、收息股同新經濟股!

環球股市今年歌舞昇平,恒指年初至今不斷挑戰歷史高位,睇見身邊朋友開始魚翅撈飯,是否也搞得你心癢癢?不過,作為股壇初哥的你又唔知揀咩股好?萬事起頭難,最好先了解不同類型的股票,以選取適合自己投資取向的股票 板塊 及股份。MoneyHero.com.hk首先同大家講解下咩係藍籌、ETF、收息股同新經濟股!

1) 藍籌股 – 認識港股第一課

要講港股,必先認識恒生指數。恒生指數自1969年推出,被視為香港股票市場最重要的基準指數,平時聽新聞講「港股今日升XX點、跌XX點」,就是代表恒指當日升多少或跌多少,但究竟恒生指數是如何計算起來?恒生指數是由恒指成份股,俗稱「藍籌股」所組成,恒指之所以具代表性,是由於藍籌股必須由市值最大且成交最活躍的股份所組成,代表了港交所所有上市公司的12個月平均市值涵蓋率的63%,換言之,有資格晉身藍籌股的股份,已足夠證明其於香港股票市場的份量。

由於藍籌股市值大、流通性高,故深受機構投資者,即基金及投行等歡迎,部分被動型基金亦因要追蹤恒指走勢而須持有特定數量的藍籌股,很多散戶亦因此認為藍籌股較「穩陣」,即使股價會如一般股票般波動,但其企業管治及投資者關係等亦會較好,加上藍籌股市值大,故受沽空機構狙擊的機會亦較小,所以亦有較保守的股民只會選擇投資藍籌股。不過,要留意的是,即是如此,藍籌股亦非代表「十足穩陣」,股民亦要根據公司業績、行業前景等因素選股,否則盲目入場最終只會損手,例如利豐曾為藍籌股中堅份子,但可惜最終因互聯網的衝擊下業績連年倒退,最終股價拾級下跌,慘遭「搣柴」被剔出藍籌。

目前藍籌股共有50隻,但對恒指的影響並非均等,恒指公司根據每隻藍籌股的市值及流動性,來計算其權重,亦即該藍籌股的變動對恒指的影響力,例如騰訊股價變動對恒指的影響力遠超國泰,而單隻藍籌股的權重上限為一成。

表列首10大權重藍籌股:

股票編號 股票名稱 行業分類 權重
0005 匯豐控股 金融 10.29%
0700 騰訊控股 資訊科技 9.59%
1299 友邦保險 金融 8.51%
0939 建設銀行 金融 8.24%
0941 中國移動 電訊 5.15%
1398 工商銀行 金融 4.91%
2318 中國平安 金融 4.48%
3988 中國銀行 金融 3.23%

資料更新至2017年12月

2) ETF – 隔山買牛

如股民看好某一概念,如中國股市前景、環球科技行業前景、金價走勢等,但又不懂如何投資,或投資該概念資產的限制較多,如入場門檻高等,投資者可選擇交由基金經理代勞。基金並非洪水猛獸,亦非必須透過財務顧問才可參與的投資遊戲,目前市場有一款基金產品名為「ETF」,全名為「Exchange-trade Funds」(交易所買賣基金),顧名思義,股民可於聯交所購入相關基金,買賣程序及洗費與一般股份交易無大分別。

每隻ETF均有其投資主題,如追蹤股票指數、買埋黃金、買賣A股、債券等,涵蓋不同資產類別,買入相關ETF性質類似僱用基金經理協助投資相關資產,但股民需注意,雖然ETF的價格一般會與相關資產價格掛勾,但升幅未必會一樣,因當中涉及該ETF的管理費用,以及相關價格的股息或利息等其他因素,均會左右ETF的資產淨值,而ETF的運作方式亦會令其價格與資產淨值存在折讓或溢價,故股民需細讀心儀ETF的詳細資料。

投資ETF早已於美國盛行,但因種種因素,在港股並非十分流行,往往只有數隻ETF較受股民歡迎,不過多間資產管理公司及政府亦已開始鼓勵ETF在港的發展,近期亦開始推出更多ETF種類,包括反向ETF等,讓投資者有更多選擇。

表列本港部分熱門ETF︰

港交所買賣編號 ETF名稱 投資類別
2800 盈富基金 追蹤恒指
2822 南方A50 追蹤富時中國A50指數(即A股走勢)
2823 安碩A50 追蹤富時中國A50指數(即A股走勢)
2840 SPRD金ETF 追蹤倫敦黃金定價

3) 收息股 – 懶人之選

如果沒有空經常追蹤股市,又想每年有固定回報跑贏通脹,投資收息股或許是你的選擇。收息股即提供穩定股息回報,且股價波動不大的股份,這些股份通常為收入穩定,公司業務已成熟,但業務再增長空間有限的公司,故傳統而言,收息股一般為公用股。

公用股即經營公共事業的股份,如城市燃氣、電力、公共交通系統等,由於這些公司通常具備壟斷或寡頭壟斷的特性,故收入穩定,利潤亦有保證,但礙於法規所限,其利潤空間亦通常被封頂,因此此類公司把賺取的利潤再投資的意欲亦不大,索性把較大部分的利潤回饋股東,導致該類股份的股息率可觀,吸引風險承受能力較低的長線投資者及基金吸納。

然而,由於目前港美息口低企,加上美債孳息率長期偏低,故投資者需留意資金早已流入傳統收息股,推高傳統收息股價格,拖低股息率。

表列部分股息率較高的藍籌股及公用股︰

股票編號 股票名稱 股息率*
0836 華潤電力 6.19%
0005 匯豐控股 4.69%
0823 領展 3.38%
0002 中電控股 3.63%
1038 長江基建 3.47%
0003 香港中華煤氣^ 2.14%

*參考截至2018年1月16日的收市價

^煤氣通常會於派送末期息期間同時紅股,去年為10送1紅股

4) 新經濟股 – 青出於藍

隨著流動互聯網的興起,科網企業近年如雨後春筍般冒起,部分更變成國際巨企,如騰訊、阿里巴巴、Facebook等,當中騰訊上市13年,股價便已累升約600倍,令全球投資者對科網企業趨之若鶩,同時衍生一個新名詞「新經濟」。

「新經濟」泛指任何互聯網科技衍生出的經濟生態圈,與「舊經濟」如傳統銀行、地產、零售等行業不同,「新經濟」涉及客戶大數據,讓企業透過大數據分析來更準確了解客戶需求及未來發展方向,對市場而言憧憬更大,故深受市場歡迎,近期但凡牽涉大型科技企業的「新經濟股」,均炒得火熱,如最近的希瑪眼科掛牌首日狂飆76%

不過,股民需要注意的是,現今科技公司氾濫,需慎選具潛質的公司,且大部分公司前期投資巨大,開業初期難找到變現模式,故伴隨的風險亦會較大。因此,若風險承受能力不高的股民便最好三思而後行。

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作者簡介:

Ben士雄
活躍金融界數載,略懂財金知識,希望能互相交流。
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