【股票板塊】一文了解咩係藍籌、ETF、收息股同新經濟股

MoneyHero團隊

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最後更新於 14 June, 2022

作為股壇初哥的你,想開始投資,但又不知道揀甚麼股好?萬事起頭難,最好先了解不同類型的股票,才選取適合自己投資取向的股票板塊及股份。MoneyHero首先同大家講解下什麼是藍籌、ETF、收息股同新經濟股!

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藍籌股

要講港股,一定要先認識恒生指數。恒生指數自1969年推出,被視為香港股票市場最重要的基準指數,平時聽新聞講「港股今日升XX點、跌XX點」,就是說恒指當日升多少或跌多少。不過,恒生指數究竟是如何計算出來?

恒生指數是由恒指成份股,俗稱「藍籌股」所組成,恒指之所以具代表性,是由於藍籌股必須由市值最大且成交最活躍的股份所組成,代表了港交所內所有上市公司的12個月平均市值涵蓋率的60%。換言之,有資格晉身藍籌股的股份,均已足夠證明其於香港股票市場的份量。

由於藍籌股市值大、流通性高,故深受機構投資者,即基金及投行等歡迎,部分被動型基金亦因要追蹤恒指走勢而須持有特定數量的藍籌股,很多散戶亦因此認為藍籌股較「穩陣」,即使股價會如一般股票般波動,但其企業管治及投資者關係等會較好。加上藍籌股市值大,受沽空機構狙擊的機會較小,所以亦有較保守的股民會選擇只投資藍籌股。

不過,要留意的是,藍籌股亦非「十足穩陣」,股民要根據公司業績、行業前景等因素選股,否則盲目入場最終只會損手。例如利豐曾為藍籌股中堅份子,可惜在互聯網的衝擊下,業績連年倒退,股價拾級下跌,最終慘遭「搣柴」被剔出藍籌。

目前藍籌股共有69隻,最新一次季檢新增東方海外、中升控股、中芯國際及中國宏橋,剔出瑞聲科技,於2022年6月13日起生效,目標至2022年中將增加至80隻。各股份對恒指的影響並非均等,恒指公司會根據每隻藍籌股的市值及流動性,來計算其權重,亦即該藍籌股的變動對恒指的影響力。例如,騰訊股價變動對恒指的影響力遠超港鐵公司,而單隻藍籌股的權重上限為8%。

表列首10大權重藍籌股

股票編號股票名稱行業分類權重
01299友邦保險金融8.26%
00005滙豐控股金融8.22%
00700騰訊控股資訊科技7.16%
09988阿⾥巴巴-SW 資訊科技7.05%
03690美團-W資訊科技6.78%
00939建設銀行金融5.33%
00388香港交易所金融3.45%
01398⼯商銀⾏金融2.93%
02318中國平安金融2.69%
00941中國移動電訊2.63%

註:以權重排列,資料更新至2022年5月

不少投資者都會買藍籌股收息,但股息率並非愈高愈好,只顧貪圖高息可能有賺息蝕價的風險,一定要先學懂股息究竟如何計算,並利用股票Apps來計算清楚自己賺錢定蝕錢!

ETF

如果股民看好某一概念,如中國股市、環球科技行業、或金價走勢前景等,但又不懂如何投資,或投資該概念資產的限制較多,如入場門檻高等,投資者可選擇交由基金經理代勞。基金並非洪水猛獸,亦非必須透過財務顧問才可參與的投資遊戲,目前市場上有一款基金產品名為「ETF」,全名為「Exchange-trade Funds」(交易所買賣基金)。顧名思義,股民可於聯交所購入相關基金,買賣程序及洗費與一般股份交易沒有太大分別。

每隻ETF均有其投資主題,如追蹤股票指數、買賣黃金、A股、債券等,涵蓋不同資產類別,買入相關ETF便類似僱用基金經理協助投資相關資產。但股民需注意,雖然ETF的價格一般會與相關資產價格掛勾,但升幅未必會一樣,因當中涉及ETF的管理費用,以及相關價格的股息或利息等其他因素,均會左右ETF的資產淨值,ETF的運作方式亦會令其價格與資產淨值存在折讓或溢價,故股民需細讀心儀ETF的詳細資料。

投資ETF早已於美國盛行,但因種種因素,在港股並非十分流行,往往只有數隻ETF較受股民歡迎。不過,多間資產管理公司及政府已開始鼓勵ETF在港發展,亦開始推出更多ETF種類,包括反向ETF等,讓投資者有更多選擇。

表列本港部分熱門ETF

港交所買賣編號ETF名稱投資類別
02800盈富基金追蹤恒指
02822南方A50追蹤富時中國A50指數(即A股走勢)
02823安碩A50追蹤富時中國A50指數(即A股走勢)
02840SPRD金ETF追蹤倫敦黃金定價

註:以股份代號排列

收息股

如果沒有空經常追蹤股市,又想每年有固定回報跑贏通脹,投資收息股或許是你的選擇。收息股即提供穩定股息回報,且股價波動不大的股份,這些股份通常為收入穩定,公司業務已成熟,但業務再增長空間有限的公司,故傳統而言,收息股一般為公用股。

公用股即經營公共事業的股份,如城市燃氣、電力、公共交通系統等,由於這些公司通常具備壟斷或寡頭壟斷的特性,故收入穩定,利潤亦有保證。但礙於法規所限,其利潤空間通常被封頂,因此此類公司把賺取的利潤再投資的意欲不大,索性把較大部分的利潤回饋股東,導致該類股份的股息率可觀,吸引風險承受能力較低的長線投資者及基金吸納。

然而,由於目前港美息口低企,加上美債孳息率長期偏低,故投資者需留意資金早已流入傳統收息股,推高傳統收息股價格,拖低股息率。

表列部分股息率較高的藍籌股及公用股

股票編號股票名稱股息率
00001長和5.02%
01038長江基建4.89%
00823領展4.47%
00002中電控股4.11%
00003香港中華煤氣*4.11%
00005滙豐控股3.92%
00836華潤電力2.03%

註:以股息率排列,上述資料截至2022年6月14日

*香港中華煤氣通常會於派末期息期間同時送紅股,往年為10送1紅股,惟2020年和2021年為20送1紅股,2022年則停派紅股



新經濟股

市場對新經濟股沒有絕對定義,一般來說是指資訊科技、互聯網金融、消費(旅遊、娛樂等)、新能源和醫藥等板塊。「新經濟」泛指任何互聯網科技衍生的經濟生態圈,與「舊經濟」如傳統銀行、地產、零售等行業不同,「新經濟」涉及客戶大數據,讓企業透過大數據分析,更準確了解客戶需求及未來發展方向,市場的憧憬更大,故深受市場歡迎。

科網企業近年如雨後春筍般冒起,部分更變成國際巨企,如騰訊、阿里巴巴、Facebook等,當中騰訊上市13年,股價便已累升數百倍,令全球投資者對科網企業趨之若鶩。但凡牽涉大型科技企業的「新經濟股」,均炒得火熱,如希瑪眼科掛牌首日曾狂飆76%。

不過,股民需要注意的是,現今科技公司氾濫,需慎選具潛質的公司,且大部分公司前期投資巨大,開業初期難找到變現模式,故伴隨的風險亦會較大。因此,若風險承受能力不高的股民便最好三思而後行。



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