ETF是什麼?ETF 投資新手攻略!好處/風險/熱門港股ETF

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最後更新於 26 六月, 2024

ETF即交易所買賣基金,與股票一樣可在聯交所買賣,ETF可以讓你一次過買入多隻股票、債券和商品,適合用於分散投資。但投資ETF有甚麼要注意的地方?ETF和基金有甚麼分別?ETF有甚麼風險?即睇MoneyHero的ETF入門必讀教學。

 

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ETF 是甚麼?投資ETF好處香港ETF代表作:盈富基金ETF的風險美股證券戶口

 

很多時候,小股民的買股策略都離不開投機短炒,或買藍籌股收息,前者玩法可能是炒消息、炒政策(尤其是內地企業)、或者看圖表技術分析;後者就選擇買「穩陣」的重磅藍籌股,以收股息跑贏定存利率,並希望中長遠股價有增長。但中長線的股民會比較著重「分散投資」,ETF就是一個熱門選擇。

 

ETF 是甚麼?

ETF (Exchange-Traded Fund),即交易所買賣基金,顧名思義,ETF就是可以在聯交所上市和買賣,買賣程序和花費與一般股票類似,只不過ETF買的不是個別股票,而是基金。ETF的投資組合包括股票、債券、商品、貨幣市場工具等投資產品,投資者買入該ETF,等同買入該投資組合內的所有產品。

一般來說,ETF分為「被動型」和「主動型」,被動型ETF旨在跟蹤特定對象,如大市(如恒指ETF)、特定行業指數(如新經濟股、科技股)、或特定資產(如黃金ETF和Bitcoin ETF)、債券等等。主動型ETF則不會追蹤指數,而是由基金經理選擇投資於甚麼產品。

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投資ETF好處

1. ETF可分散投資

「不要將所有雞蛋放在同一個籃子裏」,相信大家都聽過這句「分散投資」的金句。最簡單的方法就是同時買入多隻股票,但小股民本金有限,如何才能做到分散投資於各個行業和地域?要知道,一手藍籌股的入場費都要上萬元,若不是有數十萬資金在手,都難以做到。

另一個分散投資的方法就是買基金,又稱互惠基金或管理型基金,銀行、保險公司,或股票經紀行都會向客戶推薦基金產品,當中不少都標榜「分散投資」,除了不同地域的股票基金、債券基金之外,亦有貴金屬、商品(礦產、燃料、原料)基金,十分「分散」。但互惠基金普遍入場費較高,且手續費、管理費和報價都不及股票透明,亦是適合有較多本金的投資者。

ETF就同時有管理型基金的「分散投資」以及股票的「方便買賣」,ETF入場門檻亦較低,只要買入一手ETF,就等同買入多隻金融產品。

相關閱讀:【月供股票推介】銀行及證券行股票月供計劃收費比較

2. ETF低入場費、低管理費

基金離不開管理費,ETF的價格已反映其管理費,投資者可在發行人網站查閱和下載該ETF的收費比率、持股或追蹤的指數。

在香港市場上,普通指數追蹤ETF的收費比率通常會最低,就算是特定行業、市場、投資類別的ETF,其收費比率都不會高於1%。很多時候,一手ETF的入場費(最少投資金額)都較一手恒指藍籌股低。

3. ETF可即時報價、透明度高

ETF的另一好處是報價透明,與其他在交易所上市的股票一樣,ETF可以在常用的財金消息網站獲得即時報價,而基金則要在收市後才計算,明天才能知道今天的價格。

另外,不少ETF都會派息,亦會在發行文件中清楚列明派息政策,與上市企業的股票一樣透明。


買賣 ETF 與買賣股票的分別

買賣ETF與買賣股票一樣簡單,只要有證劵戶口就可以即時交易,簡單快捷。買賣ETF所需的費用亦與股票一樣,即佣金和交易所徵費等,而且大部份香港ETF買賣時還豁免印花稅!

ETF在執行交易時亦比基金透明,可即時知悉成交與否,和股票一樣。

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香港ETF代表作:盈富基金

在香港,最有代表性的ETF就是盈富基金(02800),相信不少人都認識。盈富基金是特區政府在亞洲金融風暴期間的救市措施,政府當年買入大量恒指成分股,金融風暴過後便發行ETF流入公開市場。

所以,盈富基金是追蹤恒生指數的ETF,按比例買入恒指成分股,走勢與恆指幾乎相同,每年會有兩次現金股息派發。

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除了盈富基金,香港市場還有其他涵蓋不同股市的ETF,如港股、中港股、內地多種A股組合等,還有政府或者企業債券ETF、新興市場ETF(巴西、印度、俄羅斯)、亞洲其他市場ETF(韓國、台灣、日本)、主要已開發地域市場ETF(美國納指、西歐),甚至商品ETF(黃金、原油)、行業ETF(銀行、醫藥、地產)、指數兩倍槓桿ETF或者逆向槓桿ETF等。

至於美股ETF就有更多玩法,涵蓋面亦更廣——行業、市場、企業規模都可以再細分,更可以一股股地買賣!

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ETF 風險

雖然ETF有好多優點,但亦並非毫無風險。投資者不可主動控制ETF投資組合內個別企業的比重,即是說,如果某一股份在ETF中的比重較高,但其股價表現未如理想,那麼此ETF的價位亦會相應被拖累。

同時,除了個別熱門ETF,如盈富基金或者部分注重內地股票的ETF,其交易量較大之外,其餘ETF的交投一般都比較淡靜,流動性亦相對低,買賣時的價位走勢便可能沒有股票般活躍。

雖然ETF可以有效地投資組合分散,部分ETF還會分散分散再分散,但大家在投資的時候都要做足功課,到該ETF相關發行機構的網站了解清楚該ETF的成分股、指數編製方法、指數追蹤誤差、收費、風險披露、收益分配和派息政策等等資料,然後再作決定。

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ETF互聯互通

中國證監會和香港證監會在2022年6月28日發表聯合公告,符合條件的交易所買賣基金 ETF將納入內地與香港股票市場交易互聯互通機制,7月4日起開始交易。根據聯交所公資料,ETF互聯互通機制下,有4隻香港掛牌ETF可供內地投資者買賣,分別是盈富基金 (02800)、恒生中國企業 (02828)、南方恒生科技 (03033)和安碩恒生科技 (03067) ,北向合資格ETF初始名單則有83隻。


ETF常見問題

投資ETF和基金的分別

ETF可在聯交所上市,投資者只需要有股票戶口就可買賣ETF,而買基金的話則需要開設基金戶口。此外,ETF管理費一般較基金低。

主動型ETF和被動型ETF的分別

主動型ETF由基金經理管理,根據市況調整持倉,被動型ETF則追蹤特定指數或資產,根據指數成分股變動而調整持倉。

 

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銀行與證券行何者更有保障?

    • 銀行比證券行穩陣?香港相關法例健全,現時在銀行和券商在保障程度上差別不大。目前香港股票市場設有「投資者賠償基金」,該基金由投資者賠償有限公司營運,亦是證監會的全資附屬公司。凡透過持牌的金融機構買賣證券,不論是經證券行還是銀行,一旦他們有任何違規、財務困難以致清盤等等,投資者賠償基金一律都會處理賠償,賠償上限為50萬。投資者可到證監會網頁查詢相關機構是否領有合資格牌照。

      另外,信託戶口亦有相關保障。根據法例,無論是現金或孖展帳戶,當券商處理客戶的款項時,除了用以交收,否則都會在4個營業日內把款項存入該公司在本港銀行開立的信託戶口。 券商亦須保存有關紀錄,並列明款項代誰持有和存入日期,如果違反將是刑事行為可被判監。 簡而言之,券商行只是「信託人」,受《證券條例》規範,而客戶亦受《證券條例》保障。


 

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微牛證券是福米科技旗下證券交易平台,屬小米科技旗下公司,於2020年9月登陸香港,提供港股、美股及A股交易服務。

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老虎證券總部設於新加坡,提供港股、A股、美股、期權以至虛擬資產交易服務(暫時只供專業投資者),近日推出自家研發的人工智能投資助手TigerGPT,助客戶實時了解及分析巿況。

交易費用

  • 港股及ETF
    佣金:交易金額0.029%
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    平台使用費:0.005美元/ 股,最低1美元/訂單,最多交易值 × 0.5%

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即日起至2024年9月30日,新客戶可享以下迎新獎賞:

  • 入金獎賞:高達HK$1,200代金券
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由2024年10月11日下午6時起至2024年9月30日下午6時期間,經MoneyHero成功開立有效的老虎證券賬戶,成功存入資金HK$10,000 (單筆計算)並保持至少60天可獲送Marshall Willen 藍牙喇叭(價值HK$999);或HK$500 Apple Gift Card / 惠康購物現金券。

 

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長橋證券

長橋證券提供港股、A股、美股、及新股的認購及基金交易,提供香港市場首創財經版ChatGPT - PortAI,助客戶理解巿場動態。

交易費用

  • 港股
    佣金:交易金額0.03% 最低HK$3
    平台使用費:HK$15/筆(固定式)、HK$3-15/筆(階梯式)
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    佣金: 0.0049美元/股,每筆訂單最低0.99美元
    平台使用費:0.005美元/ 股,最低1美元/訂單(固定式)、0.003 - 0.005美元/每股,最低1美元

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    首次淨轉倉價值HK$500,000,留存 90 天,交易 30 次,就送HK$ 5,000 Apple Store Gift Card
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華盛資本証券

華盛証券是新浪微博旗下券商,提供港股(股票、ETF、牛熊窩輪)、美股(股票、期權、ETF)、A股、期貨、期貨(八大交易所)、債券及基金等交易服務。

交易費用

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    佣金:交易金額0.03% 最低HK$3
    平台使用費:HK$15/筆(固定式)、HK$1-25/筆(階梯式)
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    佣金: 0.0049美元/股,每筆訂單最低0.99美元,最高為交易額的0.5%
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即日起至2024年9月30日,首次成功完成線上開戶並成功存入不少於HK$10,000送:

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即日起至2024年10月31日,經MoneyHero成功線上申請並開立華盛証券戶口,並完成指定條件,可享以下優惠:

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  • Marshall Acton III 家用藍牙喇叭 (價值HK$2,499;顏色隨機) ;或
  • Bowers & Wilkins PI7 S2 耳機 (價值HK$3,380;顏色隨機) ;或
  • HK$1,300 Apple Store禮品卡;或
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  • HK$1,300  Trip.com電子禮券

使用兌換碼開戶流程

  1. 下載 App
  2. 按右下角「我的」並前往「填寫邀請碼」
  3. 點選「填寫邀請碼」
  4. 輸入指定兌換碼 — 「DY5J」
  5. 輸入完成後按「立即開戶」
  6. 開戶完成後達成指定條件即可領取MoneyHero專屬獨家限定獎勵

 

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華泰證券 漲樂全球通

漲樂全球通是華泰證券旗下的財富管理平台,提供港股、美股、A股及新股等交易服務。有別於巿面上其他證券商,漲樂全球通採取三級會員制的收費模式,會員等級愈高,可享免佣金及免平台費的交易服務範圍則愈廣。

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  • V1會員(HK$8/月;HK$88/年)
    港股免佣免平台費、融資利率享7折|美股佣金:0.0039/股,最低0.99美元/訂單;平台費:0.0039/股,最低0.99美元/訂單
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    港美股免佣金免平台費、美股享40檔行情|港股融資利率享5折
  • V3會員(HK$88/月;HK$988/年)
    港美A股免佣金免平台費、美股享40檔行情|港股融資利率享5折

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即日起至2024年9月30日前,全新華泰國際漲樂全球通用戶下指定官方連結完成註冊及線上開立華泰國際漲樂全球通戶口,並首次存入資金HK$10,000以上(可買賣股票)並留存30日,即可享官方獎賞高達HK$1,047:

  • 1股迪士尼 (DIS) (價值HK$769);及
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由2024年6月17日起至2024年9月30日,全新華泰國際漲樂全球通用戶下指定官方連結完成註冊及線上開立華泰國際漲樂全球通戶口,並首次存入資金HK$80,000以上(可買賣股票)並留存60日,即可享限HK$688現金券。

 

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即日起至2024年9月30日中午12時前全新華泰國際漲樂全球通用戶下指定官方連結完成註冊及線上開立華泰國際漲樂全球通戶口,並首次存入資金HK$10,000以上(可買賣股票)並留存30日,即可獲送:

即日起至2024年9月30日中午12時前全新華泰國際漲樂全球通用戶下指定官方連結完成註冊及線上開立華泰國際漲樂全球通戶口,並首次存入資金HK$80,000以上(可買賣股票)並留存60日,即可獲送:

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盈立證券uSMART

uSMART盈立智投是盈立證券研發的證券交易平台軟件,支持港股、美股、A股、美股期權等實時報價和交易服務,是本港首批支持虛擬資產現貨ETF交易的券商之一。

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    佣金:最低0.025%|免平台使用費
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    • 活動有效期:由2024年8月6日至2024年12月31日(包括首尾兩日)
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Interactive Broker盈透證券

盈透證券 (Interactive Brokers)是全球規模最大的券商,提供30多個國家的股票交易服務,同時支持期貨、債券、ETF、基金、指數及CFD等商品。

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