ETF 投資新手攻略:ETF是甚麼?係基金又係股票

|Posted by | 全部文章, 財經時事, 銀行與金融
Tags: , , , , , , , , , , ,

ETF-係基金又係股票

ETF即交易所買賣基金,與股票一樣可在聯交所買賣,可以讓你一次過買入多隻股票、債券和商品,適合用於分散投資。但投資ETF有甚麼要注意的地方?ETF和基金有甚麼分別?ETF有甚麼風險?即睇MoneyHero的ETF入門必讀教學。

 

(點擊以下資訊即跳到相關段落)

ETF 是甚麼?投資ETF的好處香港ETF代表作:盈富基金ETF的風險美股證券戶口

很多時候,小股民的買股策略都離不開投機短炒,或買藍籌股收息,前者玩法可能是炒消息、炒政策(尤其是內地企業)、或者看圖表技術分析;後者就選擇買「穩陣」的重磅藍籌股,以收股息跑贏定存利率,並希望中長遠股價有增長。但中長線的股民會比較著重「分散投資」,ETF就是一個熱門選擇。

 

ETF 是甚麼?

ETF (Exchange-Traded Fund),即交易所買賣基金,顧名思義,就是可以在聯交所上市和買賣,買賣程序和花費與一般股票類似,只不過買的不是個別股票,而是基金。ETF的投資組合包括股票、債券、商品、貨幣市場工具等投資產品,投資者買入該ETF,等同買入該投資組合內的所有產品。

一般來說,ETF分為「被動型」和「主動型」,被動型ETF旨在跟蹤特定對象,如大市(如恒指ETF)、特定行業指數(如新經濟股、科技股)、或特定資產(如黃金ETF)、債券等等。主動型ETF則不會追蹤指數,而是由基金經理選擇投資於甚麼產品。
回到目錄


 

投資ETF的好處

分散投資

「不要將所有雞蛋放在同一個籃子裏」,相信大家都聽過這句「分散投資」的金句。最簡單的方法就是同時買入多隻股票,但小股民本金有限,如何才能做到分散投資於各個行業和地域?要知道,一手藍籌股的入場費都要上萬元,若不是有數十萬資金在手,都難以做到。

另一個分散投資的方法就是買基金,銀行、保險公司,或股票經紀行都會向客戶推薦基金產品,當中不少都標榜「分散投資」,除了不同地域的股票、債券之外,亦有貴金屬、商品(礦產、燃料、原料),十分「分散」。但基金普遍入場費較高,且手續費、管理費和報價都不及股票透明,亦是適合有較多本金的投資者。

ETF就同時有基金的「分散投資」以及股票的「方便買賣」,入場門檻亦較低,只要買入一手ETF,就等同買入多隻金融產品。

相關閱讀:【月供股票推介】銀行及證券行股票月供計劃收費比較

低入場費、低管理費

基金離不開管理費,ETF的價格已反映其管理費,投資者可在發行人網站查閱和下載該ETF的收費比率、持股或追蹤的指數。

在香港市場上,普通指數追蹤ETF的收費比率通常會最低,就算是特定行業、市場、投資類別的ETF,其收費比率都不會高於1%。很多時候,一手ETF的入場費(最少投資金額)都較一手恒指藍籌股低。

相關閱讀:【美股ETF投資攻略】想投資新經濟概念?介紹新經濟概念美股ETF

即時報價、透明度高

ETF的另一好處是報價透明,與其他在交易所上市的股票一樣,都可以在常用的財金消息網站獲得即時報價,而基金則要在收市後才計算,明天才能知道今天的價格。

另外,不少ETF都會派息,亦會在發行文件中清楚列明派息政策,與上市企業的股票一樣透明。

即時股市交易、簡單快捷

買賣ETF與買賣股票一樣簡單,只要有證劵戶口就可以即時交易。所需的費用亦與股票一樣,即佣金和交易所徵費等,而且大部份香港ETF買賣時還豁免印花稅!

ETF在執行交易時亦比基金透明,可即時知悉成交與否,和股票一樣。

回到目錄

相關閱讀:【高息股】邊隻股票最高息?買股收息排行榜

 

香港ETF代表作:盈富基金

在香港,最有代表性的ETF就是盈富基金(02800),相信不少人都認識。盈富基金是特區政府在亞洲金融風暴期間的救市措施,政府當年買入大量恒指成分股,金融風暴過後便發行ETF流入公開市場。

所以,盈富基金是追蹤恒生指數,按比例買入恒指成分股,走勢與恆指幾乎相同,每年會有兩次現金股息派發。

相關閱讀:【股票開戶攻略】銀行及證券行投資戶口佣金收費大比拼

相關閱讀:【美股入門】美股指數、開市時間須知 美股戶口收費大比拼

除了盈富基金,香港市場還有其他涵蓋不同股市的ETF,如港股、中港股、內地多種A股組合等,還有政府或者企業債券、新興市場(巴西、印度、俄羅斯)、亞洲其他市場(韓國、台灣、日本)、主要已開發地域市場(美國納指、西歐),甚至商品(黃金、原油)、行業(銀行、醫藥、地產)、指數兩倍槓桿或者逆向槓桿等。

至於美股市場上的ETF就有更多玩法,涵蓋面亦更廣——行業、市場、企業規模都可以再細分,更可以一股股地買賣!

回到目錄

 

ETF 的風險

雖然ETF有好多優點,但亦並非毫無風險。投資者不可主動控制個別企業的比重,即是說,如果某一股份在ETF中的比重較高,但其股價表現未如理想,那麼此ETF的價位亦會相應被拖累。

同時,除了個別熱門ETF,如盈富基金或者部分注重內地股票的ETF,其交易量較大之外,其餘ETF的交投一般都比較淡靜,流動性亦相對低,買賣時的價位走勢便可能沒有股票般活躍。

雖然ETF可以有效地投資組合分散,部分ETF還會分散分散再分散,但大家在投資的時候都要做足功課,到相關發行機構的網站了解清楚該ETF的成分股、指數編製方法、指數追蹤誤差、收費、風險披露、收益分配和派息政策等等資料,然後再作決定。

回到目錄

投資戶口比較:港股美股新股認購機械人投資顧問基金


所有投資涉及風險(包括可能會損失投資本金),基金單位價格可升亦可跌,過往的表現並不代表未來表現。交易所買賣基金的單位淨值可能有升有跌,投資者在作出投資決定前應詳細閱讀有關交易所買賣基金的章程及產品概要(包括當中所載之風險因素之全文)。

本網所提供有關交易所買賣基金的素材,包括產品資料、相關刊物或推薦意見,僅為了通知有興趣人士之用而提供,並非亦無意構成提供投資建議。有關資料亦不應構成買入或出售相關交易所買賣基金的推薦意見、要約或游說。因此,於本網站提供的資料不應取代合資格的投資建議。建議查閱本網站的人士自行尋求獨立專業建議。


 

美股證券戶口

光大新鴻基鴻財網

鴻財網是光大新鴻基的附屬品牌,美股網上交易佣金為0.138%,最低收費15美元

🎁迎新優惠
– HK$100超市禮券(成功線上開戶並於開戶一個月內完成至少一單交易)

Fundsupermart

Fundsupermart不收取平台使用費、交易系統使用費或存倉費,美股交易手續費為投資金額之0.08%,最低收費8.8美元,開戶後,存入美元現金提供0.10%利率,亦提供基金和債券買賣

🎁迎新優惠
– 可於單一賬戶存入美元、港元及人民幣,不設最低戶口結餘
– 港元、美元及人民幣現金賬戶分別可享0.25%、0.10%及0.50%利率

富途證券

富途證券提供兩種不同形式的平台使用費方案,美股佣金由0.0049美元/股起,最低收費0.99美元

🎁迎新優惠
– 一股滙豐
– 價值HK$100超市現金券
– 一股騰訊(首次存入HK$20,000資金)

盛寶金融

客戶可經盛寶金融買賣36間交易所逾19,000隻股票,適用期內經MoneyHero開戶可獲限量版Lego一盒,開立孖展戶口後提供1個月VIP賬戶服務體驗,美股交易佣金由0.007美元/股起,最低收費3美元

🎁迎新優惠
– 限量版丹麥盛寶交易台Lego一盒(經MoneyHero開立Saxo交易賬戶、最低存款HK$10,000及在開戶後30日內至少完成一次交易)
– 1個月VIP賬戶服務體驗(開立孖展戶口)
– 20個口罩 + 1瓶酒精搓手液(開立孖展戶口)
– 價值HK$150八達通卡(開立孖展戶口)

SoFi Hong Kong

SoFi Hong Kong不收取佣金、平台費或託管費,可買賣超過15,000隻港股、美股及交易所買賣基金

友信智投

首次開戶後,友信智投提供永久豁免美股佣金收費和豁免港股買賣平台費,適用期內,完成線上開戶將提供以下迎新優惠

🎁迎新優惠
– 一股九毛九
– 港股買賣免平台費
– 美股買賣一世免佣
– 兩股沛嘉醫療 及 一個月專家投資策略(首次存款HK$20,000或以上)
– 30日港股LV2串流報價 或 兩股平安好醫生(開戶後30天內日均資產值達指定金額,並完成一筆買入股票金額達HK$500或以上)
– 「uSMART友信賞」(包括BowtieGo門診醫療福利、Walch威露士消毒殺菌禮品和香港經濟日報訂閱禮遇等)

華盛資本証券

華盛資本証券是新浪微博旗下券商,網上交易佣金由0.0049美元/股起,最低收費0.99美元,適用期內成功網上註冊及完成開戶,華盛証券將提供以下迎新優惠

🎁迎新優惠
– HK$500八達通一張(開設期貨戶口,並於適用期內交易指定CME產品)
– HK$50現金認購優惠券(新股認購)
– HK$100超市現金券(經MoneyHero成功申請)

延伸閱讀:股票投資入門攻略:新手必睇策略及心得

延伸閱讀:【股票板塊】一文了解咩係藍籌、ETF、收息股同新經濟股!

延伸閱讀:香港投資內地股票: A股 / B股 / H股 / 紅籌有乜分別?

想知道最新嘅理財貼士,就要留意 MoneyHero Blog,同埋緊貼我哋嘅 Facebook Page