【美股ETF 2020】想買美股ETF?投資美股ETF教學

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想投資新經濟概念?精選 美股ETF 任你揀!

雖然香港是全球主要交易所之一,但由於本港股票市場過往奉行「同股同權」的監管原則,故大部分發展迅速的創科企業並未有選擇在港上市,但隨著移動互聯網風行全球,創新科技的概念亦在全球熱炒,究竟股民有甚麼途徑可以乘此潮流?MoneyHero同你講解新經濟股的概念,並選岀5大值得投資的ETF。

一般而言,散戶資金有限,不能如天使投資者或創投基金般,一擲千金於具備潛力的創科公司,只能透過股市參與。然而,本港上市的新經濟企業有限,有名的只有「股王」騰訊、旗下的金山軟件、眾安在綫、閱文集團等,而諸如微博、Tesla、百度等均全在美國上市,因此股民對環球新經濟股份及企業的認知未必如港股般貼市,若有興趣者,或可選擇借他人之手,讓自己的投資組合涉獵更多新經濟資產。

所謂借他人之手,即委託基金經理代勞投資相關資產,除一般於銀行或保險公司等購買基金外,股民亦可選擇投資ETF。ETF全名為「Exhange-traded Funds」,中文為「交易所買賣基金」,顧名思義,散戶可於交易所買賣ETF的基金單位,買賣手續與徵費如平常股票交易一樣,入場費亦相對一般基金低。

ETF種類繁多,除追蹤指數的被動型ETF外,還有追蹤特定資產的主動型ETF、與特定資產對賭的反向ETF等,股民亦可如投資股票般,透過衍生產品對ETF進行反向操作,玩法豐富,但由於ETF在本港發展並不蓬勃,一般散戶投資的ETF不外乎盈富基金、南方A50及安碩A50等熱門基金,故想參與較特別及專門的ETF產品,散戶可選擇投資美國上市的ETF。

ROBO全球機器人與自動化指數ETF

ROBO全球機器人與自動化指數ETF於美國納斯特克交易所上市,代碼為「ROBO」,是一款追蹤ROBO Global Robotics and Automation Index的ETF,該指數專門涵蓋全球自動化行業,即「工業4.0」的股份,如人工智能、3D印刷、新能源、智能保安、電腦演算、感應系統等企業,包括於美國上市的無人車系統公司宇航環境公司、於東京上市的工業用機器人生產商安川電機等。隨著自動化概念盛行,相關資產價格亦水漲船高,ROBO自成立以來的回報為76.79%,在2020年上半年的回報為3.08%。

交易代碼 ROBO
發行商 Robo-Stox ETFs
成立日期 2013年10月21日
總管理費 0.95%
規模 11.68億美元(截至2020年7月2日)
追蹤指數 ROBO Global Robotics and Automation Index

iShares全球科技ETF

若想涵蓋全球最大型的科網巨擘,此ETF或可幫到你。iShares全球科技ETF於美國紐約交易所上市,代碼為「IXN」,是一款追蹤S&P Global 1200 Information Technology Sector Index的ETF,該指數為S&P Global 1200 Index的子指數,成分股皆為全球資訊科技行業中的重磅公司,首五大持有資產依次為微軟、蘋果公司、VISA A類股份、Mastercard A類股份和Intel,IXN自成立至2020年5月的總回報為375.82%,但在2020首5個月的回報為4.65%。

交易代碼 IXN
發行商 iShares
成立日期 2001年11月12日
總管理費 0.46%
規模 39.20億美元(截至2020年7月6日)
追蹤指數 S&P Global 1200 Information Technology Sector Index

ETFMG卓越移動支付ETF

支付寶、微信支付、Apple Pay、Google Pay,相信港人對這些名字不會陌生,若想更專門投資此類移動支付的範疇,投資者可選擇ETFMG卓越移動支付ETF,此ETF於美國紐約交易所上市,交易代碼為「IPAY」,追蹤「Prime Mobile Payments Index」。該指數涵蓋環球信用卡公司、支付系統供應商、相關解決方案公司等,包括美國運通、PayPal、萬事達卡、Visa。「ETFMG」自成立以來的總回報為98.78%,但在2020年上半年的回報為-1.16%。

交易代碼 IPAY
發行商 ETFMG
成立日期 2015年7月15日
總管理費 0.75%
規模 7.40億美元(截至2020年7月6日)
追蹤指數 Prime Mobile Payments Index

Global X金融科技ETF

金融科技(Fintech)包含多個範疇,包括移動支付、區塊鏈技術(Blockchain)、自動交易系統等,亦是香港政府未來的發展重點之一,若想率先投資相關概念,可選擇Global X金融科技ETF,其於美國納斯特克交易所上市,代碼為「FINX」,追蹤指數為「Indxx Global FinTech Thematic Index」,涵蓋全球主要保險、第三方貸款、線上集資,及數碼解決方案供應商,包括網上支付平台Wirecard、PayPal、銀行軟件供應商Temenos等,自成立以來的回報為120.28%,在2020年上半年的回報為8.98%。

交易代碼 FINX
發行商 Global X Funds
成立日期 2016年9月12日
總管理費 0.68%
規模 5.88億美元(截至2020年7月2日)
追蹤指數 Indxx Global FinTech Thematic Index

同場加映:AI Powered Equity ETF

上述4隻均專門投資新經濟概念的ETF,但這隻ETF的投資範圍卻涵蓋全部美股,為何筆者還要提起此ETF?皆因這是全球首隻以全人工智能及自動交易系統管理的ETF,透過IBM旗下的電腦系統進行大數據分析,根據全球經濟狀況、股市走勢來決定股份買賣的選擇,是一種主動型基金,在美國紐約交易所上市,代碼為「AIEQ」,自成立以來的回報為25.49%,但在2020年上半年的回報為-0.42%。

交易代碼 AIEQ
發行商 ETFMG
成立日期 2017年10月18日
總管理費 0.77%
規模 8,959.74萬美元(截至2020年7月6日)
追蹤指數 美國上市股份

或許你會問,為何比特幣 (Bitcoin) 近年勁升,本網不推介虛擬貨幣的ETF?這個問題亦纏繞各ETF發行商已久,但基於種種原因,如防洗黑錢及犯罪活動等因素,美國證券及交易委員會尚未正式批准投資虛擬貨幣的ETF上市,若有興趣的話,便須密切留意監管消息的進展了。

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