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【美股ETF】香港投資美股ETF教學 2021

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美股ETF

美股ETF愈來愈受香港投資者歡迎,雖然香港是全球主要交易所之一,但由於本港股票市場過往奉行「同股同權」的監管原則,故大部分發展迅速的創科企業並未有選擇在港上市,但隨著移動互聯網風行全球,創新科技的概念亦在全球熱炒,股民紛紛到美股市場乘此潮流,即睇MoneyHero介紹美股ETF。

一般而言,散戶資金有限,不能如天使投資者或創投基金般,一擲千金於具備潛力的創科公司,只能透過股市參與。然而,本港上市的新經濟企業有限,有名的只有「股王」騰訊、旗下的金山軟件、眾安在綫、閱文集團等,而諸如微博或Tesla等均在美國上市,因此股民對環球新經濟股份及企業的認知未必如港股般貼市,若有興趣者,或可選擇借他人之手,讓自己的投資組合涉獵更多新經濟資產。

美股ETF介紹

ETF是什麼?

ETF (Exchange-Traded Fund) 即交易所買賣基金,就是可以在交易所上市和買賣的基金。與一般基金類似,都是借他人之手,委託基金經理代勞投資相關資產,投資組合包括股票、債券、商品、貨幣市場工具等投資產品,投資者買入該ETF,等同買入該投資組合內的所有產品,入場費亦相對一般基金低。

ETF種類

一般來說,ETF分為「被動型」和「主動型」,大部分是被動型ETF,旨在跟蹤特定對象,如大市(如恒指ETF)、特定行業指數(如新經濟股、科技股)、特定資產(如黃金ETF)、或債券等等。主動型ETF則不會追蹤指數,而是由基金經理選擇投資於甚麼產品。

另外還有與特定資產對賭的反向ETF等,股民亦可如投資股票般,透過衍生產品對ETF進行反向操作,玩法豐富。但由於ETF在本港發展並不蓬勃,一般散戶投資的ETF不外乎盈富基金、南方A50及安碩A50等熱門基金,故想參與較特別及專門的ETF產品,散戶可選擇投資美國上市的ETF。

美股ETF可以用不同方法來劃分,如按地區、市值和行業等等,以下簡單介紹按市值劃分的分類方法。

美國大型股ETF

大型股ETF即投資對象為較大市值股票的ETF,一般來說,追蹤主要股票指數的ETF,如標普500指數、道瓊斯工業平均指數等的ETF都是大型股ETF,如VOO ( Vanguard S&P 500 ETF)、IVV (iShares Core S&P 500 ETF) 和 SPY (SPDR S&P 500 ETF)等。

中小型股ETF

除去大型股後,餘下就是中小型市值的股票,投資此類股票的就是中小型股ETF,如IWM (iShares Russell 2000 ETF) 和 IJR (iShares Core S&P Small-Cap ETF) 等。相較大型股ETF來說,中小型股ETF在升市時的升幅會較大,但同樣地跌市時波幅和跌幅都會較大。

全市場型ETF

全市場型ETF即投資範圍涵蓋大、中、小型股票,如VTI (Vanguard Total Stock Market ETF)和 IWV (iShares Russell 3000 ETF)等。全市場型ETF的當中大型股所佔比重較高,可達八成以上,所以實際上與大型股ETF相差不大。

ETF如何買?

ETF的買賣方式與普通股票一樣,可經證券戶口在交易所買賣,以一手為買賣單位,所需手續費和交易徵費亦與一般股票相同。

ETF風險

與基金一樣,投資者會失去對投資組合的控制權(被動型ETF追蹤指數成分股,主動型ETF由基金經理選股),不能主動調節持股和比重,亦會有追蹤誤差和折讓與溢價問題。另外,部分冷門ETF交投不太活躍,或會較難沽出。


美股ETF比較

ETF 開支比率 年初至今表現 股息率 52周波幅
VOO – Vanguard S&P 500 ETF 0.03% 17.33% 1.31% 296.37 – 417.44
ROBO – Global Robotics and Automation Index ETF 0.95% 5.29% 0.19% 47.90 – 72.28
QQQ – Invesco QQQ Trust 0.20% 15.69% 0.49% 266.97 – 382.78
IXN – iShares Global Tech ETF 0.43% 14.66% 0.62% 41.37 – 60.73
IPAY – ETFMG Prime Mobile Payments ETF 0.75% 4.15% 50.16 – 73.38
FINX – Global X FinTech ETF 0.68% 5.65% 36.09 – 52.87
AIEQ – AI Powered Equity ETF 0.75% 18.51% 0.10% 29.39 – 43.71
BKLC – BNY Mellon US Large Cap Core Equity ETF 0% 16.45% 1.09% 61.43 – 86.01

*資料截至2021年10月7日


VOO: Vanguard S&P 500 ETF

Vanguard S&P 500 ETF由領航 (Vanguard) 發行,代號為「VOO」,此ETF追蹤標普500指數,指數成分股包括微軟、蘋果公司、亞馬遜、Alphabet和Facebook等知名美國企業,是美股市場的一個重要指標。VOO共有507隻持股,管理費為每年0.03%,自成立至2021年9月30日的總回報為391.18%。截至2021年10月7日,52周波幅為296.37 – 417.44美元,股息率為1.31%。

交易代碼 VOO
發行商 Vanguard Equity Index Group
成立日期 2010年7月9日
總管理費 0.03%
規模 8,054億美元(截至2021年8月31日)
追蹤指數 S&P 500 Index

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ROBO: ROBO Global Robotics & Automation ETF

ROBO全球機器人與自動化指數ETF (ROBO Global Robotics & Automation ETF) 於美國納斯特克交易所上市,代碼為「ROBO」,是一款追蹤ROBO Global Robotics and Automation Index的ETF,該指數專門涵蓋全球自動化行業,即「工業4.0」的股份,如人工智能、3D印刷、新能源、智能保安、電腦演算、感應系統等企業,共有84隻持股。截至2021年9月30日,此ETF過去5年的平均每年回報為18.27%。截至2021年10月7日,52周波幅為47.90 – 72.28美元,股息率為0.19%。

交易代碼 ROBO
發行商 Robo-Stox ETFs
成立日期 2013年10月21日
總管理費 0.95%
規模 17.54億美元(截至2021年10月6日)
追蹤指數 ROBO Global Robotics and Automation Index

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QQQ: Invesco QQQ Trust

Invesco QQQ Trust追蹤納斯達克100指數,主要投資於科技股,持股包括蘋果公司、微軟、亞馬遜、Facebook和Alphabet等,共有102隻持股。QQQ自1999年成立,至今已有超過20年歷史,截至2021年9月30日,此ETF過去10年的平均每年回報為22.65%,2021年初至9月30日的回報為14.58%。截至2021年10月7日,52周波幅為266.97 – 382.78美元,股息率為0.49%。

交易代碼 QQQ
發行商 Invesco
成立日期 1999年3月10日
總管理費 0.20%
規模 1,857億美元(截至2021年10月7日)
追蹤指數 Nasdaq 100 Index

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IXN: iShares Global Tech ETF

若想涵蓋全球最大型的科網巨擘,此ETF或可幫到你。iShares全球科技ETF (iShares Global Tech ETF)於美國紐約交易所上市,代碼為「IXN」,是一款追蹤S&P Global 1200 Information Technology Sector Index的ETF,該指數為S&P Global 1200 Index的子指數,成分股皆為全球資訊科技行業中的重磅公司,首五大持有資產依次為蘋果公司、微軟、NVIDIA、台積電和VISA A類股份,IXN自成立至2021年9月30日的總回報為641.65%,2021年初至9月30日的回報為 13.46%。截至2021年10月7日,52周波幅為41.37 – 60.73美元,股息率為0.62%。

交易代碼 IXN
發行商 iShares
成立日期 2001年11月12日
總管理費 0.46%
規模 58.23億美元(截至2021年10月7日)
追蹤指數 S&P Global 1200 Information Technology Sector Index

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IPAY: ETFMG Prime Mobile Payments ETF

支付寶、微信支付、Apple Pay、Google Pay,相信港人對這些名字不會陌生,若想更專門投資此類移動支付的範疇,投資者可選擇ETFMG卓越移動支付ETF (ETFMG Prime Mobile Payments ETF),此ETF於美國紐約交易所上市,交易代碼為「IPAY」,追蹤「Prime Mobile Payments Index」。該指數涵蓋環球信用卡公司、支付系統供應商、相關解決方案公司等,包括美國運通、PayPal、萬事達卡、Visa,共有47隻持股。「IPAY」自成立至2021年9月30日的總回報為174.74%,2021年初至9月30日的回報為1.94%。截至2021年10月7日,52周波幅為50.16 – 73.38美元。

交易代碼 IPAY
發行商 ETFMG
成立日期 2015年7月15日
總管理費 0.75%
規模 12.19億美元(截至2021年10月8日)
追蹤指數 Prime Mobile Payments Index

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FINX: Global X FinTech ETF

金融科技(Fintech)包含多個範疇,包括移動支付、區塊鏈技術(Blockchain)、自動交易系統等,亦是香港政府未來的發展重點之一,若想率先投資相關概念,可選擇Global X金融科技ETF (Global X FinTech ETF),其於美國納斯特克交易所上市,代碼為「FINX」,追蹤指數為「Indxx Global FinTech Thematic Index」,涵蓋全球主要保險、第三方貸款、線上集資,及數碼解決方案供應商,包括網上支付平台PayPal、銀行軟件供應商Temenos等,共有54隻持股。FINX自成立至2021年9月30日的回報為219.78%,在2021年初至9月30日的回報為2.96%。截至2021年10月7日,52周波幅為36.09 – 52.87美元。

交易代碼 FINX
發行商 Global X Funds
成立日期 2016年9月12日
總管理費 0.68%
規模 13.5億美元(截至2021年10月7日)
追蹤指數 Indxx Global FinTech Thematic Index

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AIEQ: AI Powered Equity ETF

這隻ETF的投資範圍涵蓋全部美股,是全球首隻以全人工智能及自動交易系統管理的ETF,透過IBM旗下的電腦系統進行大數據分析,根據全球經濟狀況、股市走勢來決定股份買賣的選擇,是一種主動型基金,共有108隻持股,在美國紐約交易所上市,代碼為「AIEQ」,自成立至2021年9月30日的回報為82.97%,在2021年初至9月30日的回報為15.76%。截至2021年10月7日,52周波幅為29.39 – 43.71美元,股息率為0.10%。

交易代碼 AIEQ
發行商 ETFMG
成立日期 2017年10月18日
總管理費 0.77%
規模 1.70億美元(截至2021年10月8日)
追蹤指數 美國上市股份

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BKLC: BNY Mellon US Large Cap Core Equity ETF

此ETF由紐約梅隆銀行發行,追蹤晨星美國大型股指數,最大持股包括蘋果公司、微軟、亞馬遜、ALPHABET和Facebook,看起來與上文提過的其他追蹤標普500指數的ETF差不多,但最大分別在於此ETF不收取管理費或其他收費。BKLC合共有230隻持股,在2020年4月才推出,2021年初至9月30日的回報為15.27%。截至2021年10月7日,52周波幅為61.43 – 86.01美元,股息率為1.09%。

交易代碼 BKLC
發行商 BNY Mellon
成立日期 2020年4月7日
總管理費 0%
規模 3.69億美元(截至2021年10月7日)
追蹤指數 Morningstar U.S. Large Cap Index

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或許你會問,為何比特幣 (Bitcoin) 近年勁升,本網不推介虛擬貨幣的ETF?這個問題亦纏繞各ETF發行商已久,但基於種種原因,如防洗黑錢及犯罪活動等因素,美國證券及交易委員會尚未正式批准投資虛擬貨幣的ETF上市,若有興趣的話,便須密切留意監管消息的進展了。


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