美股ETF愈來愈受香港投資者歡迎,雖然香港是全球主要交易所之一,但由於本港股票市場過往奉行「同股同權」的監管原則,故大部分發展迅速的創科企業並未有選擇在港上市,但隨著移動互聯網風行全球,創新科技的概念亦在全球熱炒,股民紛紛到美股市場乘此潮流,即睇MoneyHero介紹美股ETF。
一般而言,散戶資金有限,不能如天使投資者或創投基金般,一擲千金於具備潛力的創科公司,只能透過股市參與。然而,本港上市的新經濟企業有限,較有名的只有騰訊、旗下的金山軟件、眾安在綫、閱文集團等,很多其他科網公司均在美國上市,因此股民對環球新經濟股份及企業的認知未必如港股般貼市。不過,美股入門亦不難上手,有興趣者可選擇借他人之手,讓自己的投資組合涉獵更多新經濟資產。
美股ETF介紹
ETF是什麼?
ETF (Exchange-Traded Fund) 即交易所買賣基金,就是可以在交易所上市和買賣的基金。與一般基金類似,都是借他人之手,委託基金經理代勞投資相關資產,投資組合包括股票、債券、商品、貨幣市場工具等投資產品,投資者買入該ETF,等同買入該投資組合內的所有產品,入場費亦相對一般基金低,不少人會視為其中一種被動收入。
ETF種類
一般來說,ETF分為「被動型」和「主動型」,大部分是被動型ETF,旨在跟蹤特定對象,如大市(如恒指ETF)、特定行業指數(如新經濟股、科技股)、特定資產(如黃金ETF和Bitcoin ETF)、或債券等等。主動型ETF則不會追蹤指數,而是由基金經理選擇投資於甚麼產品。
另外還有與特定資產對賭的反向ETF等,股民亦可如投資股票般,透過衍生產品對ETF進行反向操作,玩法豐富。但由於ETF在本港發展並不蓬勃,一般散戶投資的ETF不外乎盈富基金、南方A50及安碩A50等熱門基金,故想參與較特別及專門的ETF產品,散戶可選擇投資美國上市的ETF。
美股ETF可以用不同方法來劃分,如按地區、市值和行業等等,以下簡單介紹按市值劃分的分類方法。
美國大型股ETF
大型股ETF即投資對象為較大市值股票的ETF,一般來說,追蹤主要股票指數的ETF,如標普500指數、道瓊斯工業平均指數等的ETF都是大型股ETF,如VOO (Vanguard S&P 500 ETF)、IVV (iShares Core S&P 500 ETF) 和 SPY (SPDR S&P 500 ETF)等。
中小型股ETF
除去大型股後,餘下就是中小型市值的股票,投資此類股票的就是中小型股ETF,如IWM (iShares Russell 2000 ETF) 和 IJR (iShares Core S&P Small-Cap ETF) 等。相較大型股ETF來說,中小型股ETF在升市時的升幅會較大,但同樣地跌市時波幅和跌幅都會較大。
全市場型ETF
全市場型ETF即投資範圍涵蓋大、中、小型股票,如VTI (Vanguard Total Stock Market ETF)和 IWV (iShares Russell 3000 ETF)等。全市場型ETF的當中大型股所佔比重較高,可達八成以上,所以實際上與大型股ETF相差不大。
ETF如何買?
買美股ETF的買賣方式與普通股票一樣,可經證券戶口在交易所買賣,以一手為買賣單位,所需手續費和交易徵費亦與一般股票相同。
ETF風險
與基金一樣,投資者會失去對投資組合的控制權(被動型ETF追蹤指數成分股,主動型ETF由基金經理選股),不能主動調節持股和比重,亦會有追蹤誤差和折讓與溢價問題。另外,部分冷門ETF交投不太活躍,或會較難沽出。
美股ETF比較
ETF | 開支比率 | 年初至今表現 | 股息率 | 52周波幅 |
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BKLC - BNY Mellon US Large Cap Core Equity ETF | 0% | 20.18% | 1.36% | 64.35 - 86.1 |
VOO - Vanguard S&P 500 ETF | 0.03% | 16.72% | 1.50% | 319.87 - 422.15 |
QQQ - Invesco QQQ Trust | 0.20% | 40.12% | 0.57% | 254.26 - 387.98 |
IXN - iShares Global Tech ETF | 0.41% | 35.94% | 0.57% | 40.31 - 64.76 |
FINX - Global X FinTech ETF | 0.68% | 11.35% | 0.24% | 18.35 - 25.037 |
AIEQ - AI Powered Equity ETF | 0.75% | 9.44% | 0.77% | 26.62 - 34.561 |
IPAY - ETFMG Prime Mobile Payments ETF | 0.75% | 5.02% | / | 36.55 - 46.595 |
ROBO - Global Robotics and Automation Index ETF | 0.95% | 13.47% | / | 39.51 - 60.293 |
注:以開支比率排列,資料截至2023年9月7日收市
BKLC: BNY Mellon US Large Cap Core Equity ETF(BNY Mellon美國大型核心股ETF)
此ETF由紐約梅隆銀行發行,追蹤晨星美國大型股指數,最大持股包括蘋果公司、微軟、亞馬遜、ALPHABET和Tesla,看起來與其他追蹤標普500指數的ETF差不多,但最大分別在於此ETF不收取管理費或其他收費。BKLC合共有228隻持股,在2020年4月推出,三年累積回報為31.62%。截至2023年9月7日,52周波幅為64.35至86.1美元,股息率為1.36%。
交易代碼 | BKLC |
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發行商 | BNY Mellon |
成立日期 | 2020年4月7日 |
總管理費 | 0% |
規模 | 17.54億美元(截至2023年9月7日) |
追蹤指數 | Morningstar U.S. Large Cap Index |
VOO: Vanguard S&P 500 ETF(Vanguard標普500指數ETF)
Vanguard S&P 500 ETF由領航 (Vanguard) 發行,代號為「VOO」,此ETF追蹤標普500指數,共有505隻持股,包括蘋果公司、微軟、亞馬遜、Alphabet和Tesla等知名美國企業。VOO 管理費為每年0.03%,過去五年的總回報為55.09%。截至2023年9月7日,52周波幅為319.87至422.15美元,股息率為1.5%。
交易代碼 | VOO |
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發行商 | Vanguard Equity Index Group |
成立日期 | 2010年7月9日 |
總管理費 | 0.03% |
規模 | 3,368.13億美元(截至2023年9月7日) |
追蹤指數 | S&P 500 Index |
QQQ: Invesco QQQ Trust(Invesco納斯達克100指數ETF)
Invesco QQQ Trust追蹤納斯達克100指數,主要投資於科技股,持股包括蘋果公司、微軟、亞馬遜、Tesla和Alphabet等,共有102隻持股。QQQ自1999年成立,至今已有超過20年歷史,最近五年的總回報為106.1%。截至2023年9月7日,52周波幅為254.26至387.98美元,股息率為0.57%。
交易代碼 | QQQ |
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發行商 | Invesco |
成立日期 | 1999年3月10日 |
總管理費 | 0.20% |
規模 | 2,021.8億美元(截至2023年9月7日) |
追蹤指數 | Nasdaq 100 Index |
IXN: iShares Global Tech ETF(iShares全球科技ETF)
若想涵蓋全球最大型的科網巨擘,此ETF或可幫到你。iShares全球科技ETF (iShares Global Tech ETF)於美國紐約交易所上市,代碼為「IXN」,是一款追蹤S&P Global 1200 Information Technology Sector Index的ETF,該指數為S&P Global 1200 Index的子指數,成分股皆為全球資訊科技行業中的重磅公司。IXN首五大持有資產依次為蘋果公司、微軟、NVIDIA、台積電及博通,最近五年的總回報為-64.3%。截至2023年9月7日,52周波幅為40.31至64.76美元,股息率為0.57%。
交易代碼 | IXN |
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發行商 | iShares |
成立日期 | 2001年11月12日 |
總管理費 | 0.46% |
規模 | 36.19億美元(截至2023年9月7日) |
追蹤指數 | S&P Global 1200 Information Technology Sector Index |
FINX: Global X FinTech ETF(Global X金融科技ETF)
金融科技(Fintech)包含多個範疇,包括移動支付、區塊鏈技術(Blockchain)、自動交易系統等,亦是香港政府未來的發展重點之一,若想率先投資相關概念,可選擇Global X金融科技ETF (Global X FinTech ETF),其於美國納斯特克交易所上市,代碼為「FINX」,追蹤指數為「Indxx Global FinTech Thematic Index」,涵蓋全球主要保險、第三方貸款、線上集資,及數碼解決方案供應商,包括金融科技公司Block、金融數據服務公司Fiserv、網上支付平台PayPal等,共有66隻持股。FINX過去五年的總回報是-24.12%。截至2023年9月7日,52周波幅為18.35至25.037美元,股息率為0.24%。
交易代碼 | FINX |
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發行商 | Global X Funds |
成立日期 | 2016年9月12日 |
總管理費 | 0.68% |
規模 | 3.60億美元(截至2023年9月7日) |
追蹤指數 | Indxx Global FinTech Thematic Index |
AIEQ: AI Powered Equity ETF(人工智慧動力股票主動型ETF)
這隻ETF的投資範圍涵蓋全部美股,是全球首隻以全人工智能及自動交易系統管理的ETF,透過IBM旗下的電腦系統進行大數據分析,根據全球經濟狀況、股市走勢來決定股份買賣的選擇,是一種主動型基金,共有156隻持股,在美國紐約交易所上市,代碼為「AIEQ」,該股過去五年的總回報是6.82%。截至2023年9月7日,52周波幅為26.62至34.561美元,股息率為0.77%。
交易代碼 | AIEQ |
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發行商 | ETFMG |
成立日期 | 2017年10月18日 |
總管理費 | 0.75% |
規模 | 1.08億美元(截至2023年9月7日) |
追蹤指數 | 美國上市股份 |
IPAY: ETFMG Prime Mobile Payments ETF(ETFMG卓越移動支付ETF)
支付寶、微信支付、Apple Pay、Google Pay,相信港人對這些名字不會陌生,若想更專門投資此類移動支付的範疇,投資者可選擇ETFMG卓越移動支付ETF (ETFMG Prime Mobile Payments ETF),此ETF於美國紐約交易所上市,交易代碼為「IPAY」,追蹤「Prime Mobile Payments Index」。該指數涵蓋環球信用卡公司、支付系統供應商、相關解決方案公司等,包括Visa、萬事達卡、PayPal和美國運通等,共有54隻持股。「IPAY」過去五年的總回報是-1.74%。截至2023年9月7日,52周波幅為36.55至46.595美元。
交易代碼 | IPAY |
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發行商 | ETFMG |
成立日期 | 2015年7月15日 |
總管理費 | 0.75% |
規模 | 3.92億美元(截至2023年9月7日) |
追蹤指數 | Prime Mobile Payments Index |
ROBO: ROBO Global Robotics & Automation ETF(ROBO Global機器人與自動化指數ETF)
ROBO全球機器人與自動化指數ETF (ROBO Global Robotics & Automation ETF) 於美國納斯特克交易所上市,代碼為「ROBO」,是一款追蹤ROBO Global Robotics and Automation Index的ETF,該指數專門涵蓋全球自動化行業,即「工業4.0」的股份,如人工智能、3D印刷、新能源、智能保安、電腦演算、感應系統等企業,共有82隻持股。截至2023年9月7日,此ETF過去五年的總回報是為28.26%,52周波幅為39.51至60.293美元。
交易代碼 | ROBO |
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發行商 | Robo-Stox ETFs |
成立日期 | 2013年10月21日 |
總管理費 | 0.95% |
規模 | 13.87億美元(截至2023年9月7日) |
追蹤指數 | ROBO Global Robotics and Automation Index |
美股證券戶口 |
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