【美股ETF】香港投資美股ETF教學 2020

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美股ETF

美股ETF愈來愈受香港投資者歡迎,雖然香港是全球主要交易所之一,但由於本港股票市場過往奉行「同股同權」的監管原則,故大部分發展迅速的創科企業並未有選擇在港上市,但隨著移動互聯網風行全球,創新科技的概念亦在全球熱炒,股民紛紛到美股市場乘此潮流,即睇MoneyHero介紹美股ETF。

一般而言,散戶資金有限,不能如天使投資者或創投基金般,一擲千金於具備潛力的創科公司,只能透過股市參與。然而,本港上市的新經濟企業有限,有名的只有「股王」騰訊、旗下的金山軟件、眾安在綫、閱文集團等,而諸如微博、Tesla、百度等均全在美國上市,因此股民對環球新經濟股份及企業的認知未必如港股般貼市,若有興趣者,或可選擇借他人之手,讓自己的投資組合涉獵更多新經濟資產。

所謂借他人之手,即委託基金經理代勞投資相關資產,除一般於銀行或保險公司等購買基金外,股民亦可選擇投資ETF。ETF全名為「Exhange-traded Funds」,中文為「交易所買賣基金」,顧名思義,散戶可於交易所買賣ETF的基金單位,買賣手續與徵費如平常股票交易一樣,入場費亦相對一般基金低。

ETF種類繁多,除追蹤指數的被動型ETF外,還有追蹤特定資產的主動型ETF、與特定資產對賭的反向ETF等,股民亦可如投資股票般,透過衍生產品對ETF進行反向操作,玩法豐富,但由於ETF在本港發展並不蓬勃,一般散戶投資的ETF不外乎盈富基金、南方A50及安碩A50等熱門基金,故想參與較特別及專門的ETF產品,散戶可選擇投資美國上市的ETF。

VOO: Vanguard S&P 500 ETF

Vanguard S&P 500 ETF由領航 (Vanguard) 發行,代號為「VOO」,此ETF追蹤標普500指數,指數成分股包括微軟、蘋果公司、亞馬遜、Alphabet和Facebook等知名美國企業,是美股市場的一個重要指標。VOO共有510隻持股,管理費為每年0.03%,自成立至2020年8月31日的總回報為293.12%。

交易代碼 VOO
發行商 Vanguard Equity Index Group
成立日期 2010年7月9日
總管理費 0.03%
規模 5,600億美元(截至2020年7月31日)
追蹤指數 S&P 500 Index

ROBO: ROBO Global Robotics & Automation ETF

ROBO全球機器人與自動化指數ETF (ROBO Global Robotics & Automation ETF) 於美國納斯特克交易所上市,代碼為「ROBO」,是一款追蹤ROBO Global Robotics and Automation Index的ETF,該指數專門涵蓋全球自動化行業,即「工業4.0」的股份,如人工智能、3D印刷、新能源、智能保安、電腦演算、感應系統等企業,包括於美國上市的無人車系統公司宇航環境公司、於東京上市的工業用機器人生產商安川電機等。隨著自動化概念盛行,相關資產價格亦水漲船高,ROBO自成立至2020年7月31日的回報為86.33%,在2020年首7個月的回報為8.65%。

交易代碼 ROBO
發行商 Robo-Stox ETFs
成立日期 2013年10月21日
總管理費 0.95%
規模 12.93億美元(截至2020年8月31日)
追蹤指數 ROBO Global Robotics and Automation Index

QQQ: Invesco QQQ Trust

Invesco QQQ Trust追蹤納斯達克100指數,主要投資於科技股,截至2020年8月31日,科技股佔比為48%,主要持股包括蘋果公司、微軟、亞馬遜、Facebook和Alphabet。QQQ自1999年成立,至今已有超過20年歷史,截至2020年7月31日,此ETF過去10年的平均每年回報為20.71%,2020年首7個月回報為25.55%。

交易代碼 QQQ
發行商 Invesco
成立日期 1999年3月10日
總管理費 0.20%
規模 1,423.55億美元(截至2020年9月1日)
追蹤指數 Nasdaq 100 Index

IXN: iShares Global Tech ETF

若想涵蓋全球最大型的科網巨擘,此ETF或可幫到你。iShares全球科技ETF (iShares Global Tech ETF)於美國紐約交易所上市,代碼為「IXN」,是一款追蹤S&P Global 1200 Information Technology Sector Index的ETF,該指數為S&P Global 1200 Index的子指數,成分股皆為全球資訊科技行業中的重磅公司,首五大持有資產依次為蘋果公司、微軟、VISA A類股份、NVIDIA和Mastercard A類股份,IXN自成立至2020年7月31日的總回報為443.10%,2020首7個月的回報為19.45%。

交易代碼 IXN
發行商 iShares
成立日期 2001年11月12日
總管理費 0.46%
規模 46.43億美元(截至2020年9月1日)
追蹤指數 S&P Global 1200 Information Technology Sector Index

IPAY: ETFMG Prime Mobile Payments ETF

支付寶、微信支付、Apple Pay、Google Pay,相信港人對這些名字不會陌生,若想更專門投資此類移動支付的範疇,投資者可選擇ETFMG卓越移動支付ETF (ETFMG Prime Mobile Payments ETF),此ETF於美國紐約交易所上市,交易代碼為「IPAY」,追蹤「Prime Mobile Payments Index」。該指數涵蓋環球信用卡公司、支付系統供應商、相關解決方案公司等,包括美國運通、PayPal、萬事達卡、Visa。「ETFMG」自成立至2020年8月31日的總回報為128.32%,在2020年首8個月的回報為13.53%。

交易代碼 IPAY
發行商 ETFMG
成立日期 2015年7月15日
總管理費 0.75%
規模 8.08億美元(截至2020年9月1日)
追蹤指數 Prime Mobile Payments Index

FINX: Global X FinTech ETF

金融科技(Fintech)包含多個範疇,包括移動支付、區塊鏈技術(Blockchain)、自動交易系統等,亦是香港政府未來的發展重點之一,若想率先投資相關概念,可選擇Global X金融科技ETF (Global X FinTech ETF),其於美國納斯特克交易所上市,代碼為「FINX」,追蹤指數為「Indxx Global FinTech Thematic Index」,涵蓋全球主要保險、第三方貸款、線上集資,及數碼解決方案供應商,包括網上支付平台Wirecard、PayPal、銀行軟件供應商Temenos等,自成立至2020年7月31日的回報為138.37%,在2020年首7個月的回報為17.93%。

交易代碼 FINX
發行商 Global X Funds
成立日期 2016年9月12日
總管理費 0.68%
規模 7.39億美元(截至2020年9月1日)
追蹤指數 Indxx Global FinTech Thematic Index

AIEQ: AI Powered Equity ETF

這隻ETF的投資範圍涵蓋全部美股,是全球首隻以全人工智能及自動交易系統管理的ETF,透過IBM旗下的電腦系統進行大數據分析,根據全球經濟狀況、股市走勢來決定股份買賣的選擇,是一種主動型基金,在美國紐約交易所上市,代碼為「AIEQ」,自成立至2020年8月31日的回報為41.29%,在2020年首8個月的回報為12.11%。

交易代碼 AIEQ
發行商 ETFMG
成立日期 2017年10月18日
總管理費 0.77%
規模 9,903萬美元(截至2020年9月1日)
追蹤指數 美國上市股份

BKLC: BNY Mellon US Large Cap Core Equity ETF

此ETF由紐約梅隆銀行發行,追蹤晨星美國大型股指數,最大持股包括蘋果公司、微軟、亞馬遜、Facebook和Alphabet,看起來與上文提過的其他追蹤標普500指數的ETF差不多,但最大分別在於此ETF不收取管理費或其他收費。BKLC合共有191隻持股,但由於在2020年4月才推出,自成立至2020年7月31日的回報為24.22%。

交易代碼 BKLC
發行商 BNY Mellon
成立日期 2020年4月7日
總管理費 0%
規模 7,793萬美元(截至2020年9月1日)
追蹤指數 Morningstar U.S. Large Cap Index

或許你會問,為何比特幣 (Bitcoin) 近年勁升,本網不推介虛擬貨幣的ETF?這個問題亦纏繞各ETF發行商已久,但基於種種原因,如防洗黑錢及犯罪活動等因素,美國證券及交易委員會尚未正式批准投資虛擬貨幣的ETF上市,若有興趣的話,便須密切留意監管消息的進展了。

美股證券戶口

光大新鴻基鴻財網

鴻財網是光大新鴻基的附屬品牌,美股網上交易佣金為0.138%,最低收費15美元

🎁迎新優惠
– HK$100超市禮券(成功線上開戶並於開戶一個月內完成至少一單交易)

Fundsupermart

Fundsupermart不收取平台使用費、交易系統使用費或存倉費,美股交易手續費為投資金額之0.08%,最低收費8.8美元,開戶後,存入美元現金提供0.10%利率,亦提供基金和債券買賣

🎁迎新優惠
– 可於單一賬戶存入美元、港元及人民幣,不設最低戶口結餘
– 港元、美元及人民幣現金賬戶分別可享0.25%、0.10%及0.50%利率

富途證券

富途證券提供兩種不同形式的平台使用費方案,美股佣金由0.0049美元/股起,最低收費0.99美元

🎁迎新優惠
– 價值HK$100超市現金券
– 一股Twitter(首次存入HK$10,000資金,須於2020年9月30日3pm前完成,以當日結單計算)

盛寶金融

客戶可經盛寶金融買賣36間交易所逾19,000隻股票,適用期內經MoneyHero開戶可獲限量版Lego一盒,開立孖展戶口後提供1個月VIP賬戶服務體驗,美股交易佣金由0.007美元/股起,最低收費3美元

🎁迎新優惠
– 限量版丹麥盛寶交易台Lego一盒(經MoneyHero開立Saxo交易賬戶、最低存款HK$10,000及在開戶後30日內至少完成一次交易)
– 1個月VIP賬戶服務體驗(開立孖展戶口)
– 20個口罩 + 1瓶酒精搓手液(開立孖展戶口)
– 價值HK$150八達通卡(開立孖展戶口)

SoFi Hong Kong

SoFi Hong Kong不收取佣金、平台費或託管費,可買賣超過15,000隻港股、美股及交易所買賣基金

🎁迎新優惠
– 積分獎勵計劃:完成任務儲分,以積分免費換股票

友信智投

首次開戶後,友信智投提供永久豁免美股佣金收費和豁免港股買賣平台費,適用期內,完成線上開戶將提供以下迎新優惠

🎁迎新優惠
– 一股九毛九
– 港股買賣免平台費
– 美股買賣一世免佣
– 兩股沛嘉醫療 及 一個月專家投資策略(首次存款HK$20,000或以上)
– 30日港股LV2串流報價 或 兩股平安好醫生(開戶後30天內日均資產值達指定金額,並完成一筆買入股票金額達HK$500或以上)
– 「uSMART友信賞」(包括BowtieGo門診醫療福利和香港經濟日報訂閱禮遇等)

華盛資本証券

華盛資本証券是新浪微博旗下券商,網上交易佣金由0.0049美元/股起,最低收費0.99美元,適用期內成功網上註冊及完成開戶,華盛証券將提供以下迎新優惠

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– HK$500八達通一張(開設期貨戶口,並於適用期內交易指定CME產品)
– HK$200八達通一張(交易美元兌人民幣(CUS)期貨產品一次)
– 豁免港股買賣佣金收費及HK$300股金券(完成線上開戶)
– 送HK$30股金券(全新註冊)
– HK$100現金券(經MoneyHero成功申請,可兌換等值港元金額並存入港股證券賬戶,用於購買股票或提取資金)

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