銀行和證券行在佣金有什麼分別?

一般來說，證券行佣金收費會較銀行低，且可能免收存倉費等費用。部分銀行亦會為合資格客戶提供免佣優惠，如需為指定客戶、存入指定金額資金或進行指定交易等。

股票轉倉的步驟是?

投資者需向正在使用的銀行或券商申請股票轉出，及向接收證券的銀行或券商提交轉入股票申請，不同券商所需轉倉時間不同，港股一般需要1至5個工作天，美股則需時最長10至15個工作天不等。

【股票戶口開戶】2024銀行及證券行股票手續費、轉倉費比較

文章簡介

新手投資都喜歡買股票（證券），全因股票開戶投資簡單，又可以自己操盤，買入賣出全部自己話事！投資來說，眼光和紀律當然重要，但成功的第一步，就是要找間合適的銀行或證券行開股票投資戶口。小數怕長計，佣金和股票手續費都絕對不能忽視，想開股票戶口邊間好？今次MoneyHero就幫你比較城中銀行和證券行的佣金、股票轉倉、代收股息費等收費，讓你投資股票都可以贏在起跑線！

證券行倒閉會點？

股票放在證券行會不會不穩陣？其實這方面不用太擔心，因為香港設有投資者賠償基金，賠償上限是HK$50萬。不論是銀行還是證券行，只要有證監會或交易所的有效牌照，萬一有甚麼三長兩短，都有投資者賠償基金支持，所以本金不多的新手不用太擔心。

開戶前，除了要留意佣金收費外，不妨看看證券行持有甚麼牌照。皆因過往出事的證券行，好多時候都只是俗稱「艇仔」或者「駁腳經紀」的中介人，要靠其他有牌（香港交易所參與者）的證券行代為交易。要查詢牌照資料，可到證監會相關網頁。

券商	託管費／存倉費	平台使用費／佣金	代收股息費	紅股	電子轉倉／提取費*
證券行股票戶口佣金及收費比較
時富金融	免費	佣金0.08%，最低HK$50	0.5%，最低HK$20	免費	0.002%，最低HK$3，最高HK$100，另加每種股票手續費HK$$100
富途證券	免費	佣金0.03%，最低HK$3（免佣期內不收取）固定式平台使用費：每筆訂單HK$15 階梯式平台使用費：每筆訂單HK$1 - HK$30	0.2%，最低HK$30	每手HK$1，最低HK$30	每隻股票每次HK$500
華泰國際	免費	佣金0.029%，最低HK$2.9（會員免收）平台使用費每筆訂單HK$15（會員免收）	0.25%，最低HK$30	每手HK$1，最低HK$25	0.002%，每隻股票最低HK$50
盈透証券	免費（若資產低於10萬美元每月收取10美元	固定式佣金0.08%，最低HK$18 階梯式佣金0.015%至0.05%，最低HK$4至HK$18	免費	不適用	HK$400
長橋證券	免費	免佣平台使用費每單HK$15	0.2%，最低HK$30	每手HK$1，最低HK$30	每隻股票每次HK$500
元宇證券	免費	0.059%，最低HK$39.9	0.5%，最低HK$20	每手HK$1.5，最低HK$30	每隻股票每次HK$300
SoFi Hong Kong	免費	平台使用費每月HK$30	0.5%，最低HK$28	每手HK$1，最低HK$28	每手HK$8，每隻股票最低HK$180
uSMART	免費	低佣金低平台費計劃：佣金0.03% + 平台使用費HK$12；免平台費計劃：0.025%至0.08%佣金，最低HK$8	0.2%，最低HK$30	每隻股票每次HK$100	0.002%，最低HK$10，另加每隻股票手續費HK$200
華盛証券	免費	免佣平台使用費每單HK$15	0.5%，最低HK$30	每手HK$1.5，最低HK$30	每隻股票每手HK$10，最低HK$100
*電子轉入均為免費上述資料只供參考，收費以各證券行最新公布為準

銀行買股票終身免佣？

部分銀行會為合資格客戶提供免佣優惠，投資者需符合指定條件，如需為指定客戶、存入指定金額資金或進行指定交易等。投資者亦要留意優惠期有多長，如開戶後的數個月或數年，優惠期過後，部分銀行亦會為合資格客戶繼續提供免佣優惠。

此外，投資者還要了解豁免佣金的方式，部分會直接減免，但部分會要求投資者先繳付佣金，其後再提供回贈。

部份銀行股票戶口佣金及收費一覽

投資者買入股票後，通常都會放在銀行或證券行寄存，大部分銀行會就此收取存倉費，一般會每月、每半年或每年收取一次。大部分銀行的收費都會視乎資產級別而定，如中國銀行（香港），每半年會收取HK$0至HK$150，滙豐銀行則每個月收取HK$25至HK$30，而花旗銀行和渣打銀行則會在該半年沒有存貨和交易的情況下才收取HK$100費用。反觀，市面上多間證券行均不收取存倉費。

銀行股票戶口比較

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想開股票戶口邊間好？不少朋友一開始買股票都是透過銀行的股票戶口去交易。選擇銀行開戶，主要原因離不開「貪穩陣」、「怕麻煩」。

不過，一般銀行就股票交易所收取的佣金都有最低消費，一般都要HK$100，而且股票戶口有貨（股票）時，平均每月還要收數十元存倉費（俗稱倉租）。當然，並不是每一間銀行都收存倉費或者「戶口服務費」，計算和收費方法亦不一樣。

所以，股票投資新手除了要看財演的分析、大媽的貼士之外，也要知道銀行和證券行的收費細則，包括交易時的佣金（和回贈）、存倉費、代收股息和紅股、取存、轉倉等費用，否則手上的股票還未賺到錢，就先要蝕「水」！

銀行	存倉費／託管費／戶口服務費	電子交易佣金／手續費	代收股息費	電子轉倉／提取費	年內有交易或存貨所需費用
部份銀行股票戶口佣金及收費一覽
中國銀行（香港）	每半年HK$0至HK$150（視乎資產級別）	0.18%至0.25%（視乎資產級別）最低HK$100	現金股息：金額之0.5%，最低HK$30，最高HK$2,500	每隻每手HK$10，最低HK$100	每手HK$2.5，最低HK$30，最高HK$200，若該宗交易成交金額達HK$100萬或以上可獲豁免
中國銀行（香港）	每半年HK$0至HK$150（視乎資產級別）	0.18%至0.25%（視乎資產級別）最低HK$100	以股代息：每隻每手HK$2.5至HK$5（視乎資產級別）最低HK$30，最高HK$200	每隻每手HK$10，最低HK$100	每手HK$2.5，最低HK$30，最高HK$200，若該宗交易成交金額達HK$100萬或以上可獲豁免
中國建設銀行（亞洲）	每年HK$120	0.18%至0.25%（視乎資產級別），最低HK$100	金額之0.5%，最低HK$30，最高HK$2,000	每手HK$10，最低HK$100	／
花旗銀行	半年內無貨無交易：服務費每半年HK$100，出糧戶口及資產級別較高免收	0.18%至0.25%（視乎資產級別），最低HK$100	每次金額之0.5%，最低HK$30	每隻HK$300	豁免
招商永隆銀行	每年HK$120，年度港股交易金額達HK$500萬可獲豁免	i Trade證券賬戶：0.15%至0.18%（視乎資產級別），不設最低收費	現金股息：金額之0.5%，最低HK$30，最高HK$2,000	每隻每手HK$5，最低HK$30	豁免
招商永隆銀行	每年HK$120，年度港股交易金額達HK$500萬可獲豁免	一般證券賬戶：0.25%，最低HK$80	以股代息：每隻每手HK$5，最低HK$30，最高HK$1,000	每隻每手HK$5，最低HK$30	豁免
大新銀行	每半年HK$150（一般客戶）或HK$100（VIP銀行服務及私人銀行客戶）	推廣期內：0.125%至0.15%（視乎資產級別），最低HK$90；所有途徑：0.25%，最低HK$100	金額之0.5%，最低HK$30，最高HK$2,000	每隻每手HK$5，最低HK$30	／
恒生銀行	每月HK$0至HK$30（視乎資產級別）	0.25%，最低HK$100	金額之0.5%，最低HK$30，最高HK$2,000	每隻每手HK$7.5，最低HK$50	每手HK$2.5 – HK$5，最低HK$30，最高HK$188（若於交收前賣出可獲豁免存入費）
滙豐Top Trader Club	每月HK$25至HK$30（視乎資產級別）	0.01%至0.25%，最低HK$8至HK$100	金額之0.5%，最低HK$30，最高HK$2,500	每隻每手HK$5，最低HK$30	每隻每手HK$5，最低HK$30，最高HK$200（若相同股票於購入後當日或下一個交易沽出則可獲豁免）
滙豐 One 投資服務	每月HK$25	0.25%，最低HK$100； Trade25客戶免佣	金額之0.5%，最低HK$30，最高HK$2,500	每隻每手HK$5，最低HK$30	免收
渣打銀行	半年內無貨無交易：每半年HK$100	0.2%，最低HK$50	股息額款少於HK$30：股息額款股息額款HK$30或以上：金額之0.5%，最低HK$30	每隻每手HK$5，最低HK$30	豁免
*上述資料只供參考，收費以各銀行最新公布為準

銀行	存倉費／託管費／戶口服務費	電子交易佣金／手續費	代收股息費	電子轉倉／提取費	年內有交易或存貨所需費用
部份銀行股票戶口佣金及收費一覽
中國銀行（香港）	每半年HK$0至HK$150（視乎資產級別）	0.18%至0.25%（視乎資產級別）最低HK$100	現金股息：金額之0.5%，最低HK$30，最高HK$2,500	每隻每手HK$10，最低HK$100	每手HK$2.5，最低HK$30，最高HK$200，若該宗交易成交金額達HK$100萬或以上可獲豁免
中國銀行（香港）	每半年HK$0至HK$150（視乎資產級別）	0.18%至0.25%（視乎資產級別）最低HK$100	以股代息：每隻每手HK$2.5至HK$5（視乎資產級別）最低HK$30，最高HK$200	每隻每手HK$10，最低HK$100	每手HK$2.5，最低HK$30，最高HK$200，若該宗交易成交金額達HK$100萬或以上可獲豁免
中國建設銀行（亞洲）	每年HK$120	0.18%，最低HK$100	金額之0.5%，最低HK$30，最高HK$2,000	每手HK$10，最低HK$100	／
花旗銀行	半年內無貨無交易：每半年HK$100，出糧戶口及資產級別較高免收	0.18%至0.25%（視乎資產級別）最低HK$100	每次金額之0.5%，最低HK$30	每隻HK$300	豁免
招商永隆銀行	每年HK$120，年度港股交易金額達HK$500萬可獲豁免	i Trade證券賬戶：0.18%，不設最低收費	現金股息：金額之0.5%，最低HK$30，最高HK$2,000	每隻每手HK$5，最低HK$30	豁免
招商永隆銀行	每年HK$120，年度港股交易金額達HK$500萬可獲豁免	一般證券賬戶：0.25%，最低HK$80	以股代息：每隻每手HK$5，最低HK$30，最高HK$1,000	每隻每手HK$5，最低HK$30	豁免
大新銀行	每半年HK$150（一般客戶）或HK$100（VIP銀行服務及私人銀行客戶）	0.25%，最低HK$100	金額之0.5%，最低HK$30，最高HK$2,500	每隻每手HK$5，最低HK$30	／
恒生銀行	每個月HK$15至HK$25（視乎資產級別）	0.25%，最低HK$100	金額之0.5%，最低HK$30，最高HK$2,000	每隻每手HK$7.5，最低HK$50	每手HK$2.5 – HK$5，最低HK$30，最高HK$188（若於交收前賣出可獲豁免存入費）
滙豐銀行	每個月HK$25至HK$30（視乎資產級別）	0.25%，最低HK$100	金額之0.5%，最低HK$30，最高HK$2,500	每隻每手HK$5，最低HK$30	每隻每手HK$5，最低HK$30，最高HK$200（若相同股票於購入後當日或下一個交易沽出則可獲豁免）
滙豐 One 投資服務	每個月HK$25	每月首HK$25萬買賣免佣	金額之0.5%，最低HK$30，最高HK$2,500	每隻每手HK$5，最低HK$30	免收
渣打銀行	半年內無貨無交易：每半年HK$100	0.2%，最低HK$50	金額之0.5%，最低HK$30	每隻每手HK$5，最低HK$30	豁免
*上述資料只供參考，收費以各銀行最新公布為準

1. 網上開戶或線下開戶

現在不少銀行和證券行都提供網上開戶，用戶可在官方網站或手機應用程式申請，需要填寫個人資料、遞交身份證和住址證明等證明文件、回答對證券產品的認識和投資經驗、完成風險披露，最快只需10分鐘就能完成開戶。若投資者選擇線下開戶的話，就要親身到證券行，同樣需要提供證明文件及存入資金，最快當天已可開通證券戶口。

2. 存入資金

3. 開始投資證券

項目	費用
印花稅	0.13%（不足HK$1亦作HK$1計算）
交易徵費	0.0027%（計至最接近的仙位數）
港交所交易費	0.00565%（計至最接近的仙位數）
中央結算股份交收費*	0.002%（最低HK$2，最高HK$200）

股票轉倉

其實銀行和證券行不一定是對立的，投資者可以善用轉倉方式，把持股存放在不同的銀行或證券行。證券行或銀行的轉倉手續大致一樣，需要填寫股票提取表格或交收指示表格，交回銀行或證券行處理。

要注意，部份銀行和證券行會把轉倉表格放在網上供自由下載，填寫後親身交回、郵寄或傳真至銀行或證券行，但部分需要打電話或電郵聯繫客服索取表格，更有部份銀行或券商甚至需要客戶親身到分行排隊和填表。

股票轉倉步驟大致如下：
1.向正在使用的銀行或券商索取「股票提取表格」或「股票交收指示表格」，填寫賬戶號碼、需提取的股票號碼、名稱及股數等資料，然後郵寄、傳真或親身交回表格，部分券商可於網上申請。
2.向接收證券的銀行或券商提交轉入股票申請，大多可於網上或app內辦理，需提供交收對方的資料，包括經紀商名稱、相關股票的號碼、名稱和股數等。（要留意，轉出和轉入的賬戶必需為同名賬戶）
3.完成上述申請後，雙方券商便會處理轉倉申請

不同券商所需轉倉時間不同，港股一般需要1至5個工作天，美股則需時最長10至15個工作天不等。此外，轉入通常不收費，而轉出收費就由數十至數百不等。投資者在轉倉時要考慮清楚，在計及轉倉收費，和預計轉倉期間的股價變動後，再選擇是轉倉，還是直接賣出持股，在新的證券行再買入較划算。計算清楚加上配搭得宜的話，就可以慳錢之餘又安心！

證券行	最高轉倉優惠
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收費項目	固定式	階梯式	階梯式
交易佣金 (盈透收費)	$80 (交易金額0.08%) (最低每筆交佣金$18)	$80 (交易金額0.08%) (最低每筆交佣金$18) (當月交易總額低於$1500萬)	$50 (交易金額0.08%) (最低每筆交佣金$18) (當月交易總額低於$1500萬但低於$3億)
平台使用費 (盈透收費)	/
交易系統使用 (香港交易所收費)	/	$0.5 (每筆訂單)
交收費 (香港結算所收費)	/	$2 （交易金額0.002%) (最低$2，最高$100)
交易費 (香港交易所收費)	/	$5 (交易金額0.005%)
交易徵費 (香港證監會收費)	$2.7 (交易金額0.0027%)
印花稅 (政府收費)	$130 (交易金額0.13%)
總手續費	$212.7 ($80 + $132.7)	$220.2 ($80 + $140.2)	$190.2 ($50 + $140.2)

App名稱	IBKR
討論區	無
新聞 / 數據分析	設有Blog提供銀行家分析（只支援英文）
可交易之股票	港股, 美股, A股, IPO, ETF
買賣方法	APP

HKD	0 ≤ 780,000	8.109%
	780,000 ≤ 7,800,000	7.609%
	7,800,000 ≤ 780,000,000	7.109%
	> 780,000,000	7.109%

收費項目	固定式
交易佣金 (華盛收費)	無限免佣 (推廣期內申請)
平台使用費 (華盛收費)	$15 (每筆訂單)
交易系統使用 (香港交易所收費)	$0.5已計算在以下交收費 (每筆訂單)
交收費	$5.5 ($2+$3+$0.5) (0.002%香港結算所收費) (0.003%華盛收費) (最低$5.5；最高$100)
交易費 (香港交易所收費)	$5 (交易金額0.005%)
交易徵費 (香港證監會收費)	$2.7 (交易金額0.0027%)
印花稅 (政府收費)	$130 (交易金額0.13%)
總手續費	$158.2 ($18 + $140.2)

【股票戶口開戶】2025銀行及證券行股票手續費、轉倉費比較

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