【股票戶口開戶】2021銀行及證券行股票手續費比較

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文章簡介
新手投資都喜歡買股票(證券),全因股票開戶投資簡單,又可以自己操盤,買入賣出全部自己話事!投資來說,眼光和紀律當然重要,但成功的第一步,就是要找間合適的銀行或證券行開股票投資戶口。小數怕長計,佣金和股票手續費都絕對不能忽視,想開股票戶口邊間好?今次MoneyHero就幫你比較城中銀行和證券行的佣金、股票轉倉、代收股息費等收費,讓你投資股票都可以贏在起跑線!


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證券行股票戶口比較

除了在銀行開戶之外,經證券行買股票會不會較好呢?其實很多時候,證券行除了佣金收費會比銀行低,手續費和收費都與銀行不同,當然要視乎與哪一間銀行比較,以及你的資產市值和投資策略啦。

證券行倒閉會點?

股票放在證券行會不會不穩陣?其實,這方面不用太擔心,因為香港設有投資者賠償基金,賠償上限是HK$500,000。不論是銀行還是證券行,只要有證監會或交易所的有效牌照,萬一有甚麼三長兩短,都有投資者賠償基金支持,所以本金不多的新手不用太擔心。

開戶前,除了要留意佣金收費外,不妨看看證券行持有甚麼牌照。皆因過往出事的證券行,好多時候都只是俗稱「艇仔」或者「駁腳經紀」的中介人,要靠其他有牌(香港交易所參與者)的證券行代為交易。要查詢牌照資料,可到證監會相關網頁

股票戶口實測:富途證券盈立證券SoFi Hong Kong華盛証券致富證券輝立證券富元證券微牛證券盛寶金融Charles SchwabFirstradeInteractive Brokers

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銀行股票戶口比較

想開股票戶口邊間好?不少朋友一開始買股票都是透過銀行的股票戶口去交易。選擇銀行開戶,主要原因離不開「貪穩陣」、「怕麻煩」。不過,一般銀行就股票交易所收取的佣金都有最低消費,一般都要HK$100,而且股票戶口有貨(股票)時,平均每月還要收數十元存倉費(俗稱倉租)。當然,並不是每一間銀行都收存倉費或者「戶口服務費」,計算和收費方法亦不一樣。所以,股票投資新手除了要看財演的分析、大媽的貼士之外,也要知道銀行和證券行的收費細則,包括交易時的佣金(和回贈)、存倉費、代收股息和紅股、取存、轉倉等費用,否則手上的股票還未賺到錢,就先要蝕「水」!

銀行買股票終身免佣?

部分銀行會為合資格客戶提供免佣優惠,投資者需符合指定條件,如需為指定客戶、存入指定金額資金或進行指定交易等。投資者亦要留意優惠期有多長,如開戶後的數個月或數年,優惠期過後,部分銀行亦會為合資格客戶繼續提供免佣優惠。

此外,投資者還要了解豁免佣金的方式,部分會直接減免,但部分會要求投資者先繳付佣金,其後再提供回贈。

部份銀行股票戶口佣金及收費一覽

投資者買入股票後,通常都會放在銀行或證券行寄存,大部分銀行會就此收取存倉費,一般會每月、每半年或每年收取一次。大部分銀行的收費都會視乎資產級別而定,如中國銀行(香港),每半年會收取HK$0至HK$150,滙豐銀行則每個月收取HK$25至HK$30,而花旗銀行和渣打銀行則會在該半年沒有存貨和交易的情況下才收取HK$100費用。反觀,市面上多間證券行均不收取存倉費。

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股票手續費

在每次買賣股票的時候,除了要向銀行或經紀行支付佣金費用,還要向政府、證監會和港交所支付股票手續費,包括交易徵費、交易費、中央結算股份交收費、交易系統使用費(部分中介機構會豁免此收費)以及股票印花稅。

政府/交易所收費
項目 費用
印花稅 0.13%(不足HK$1亦作HK$1計算)
交易徵費 0.0027%(計至最接近的仙位數)
港交所交易費 0.005%(計至最接近的仙位數)
中央結算股份交收費* 0.002%(最低HK$2,最高HK$200)
交易系統使用費 每筆交易HK$0.5
*部分券商或會收取額外費用
詳情請參閱港交所網頁

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開股票戶口流程

  1. 網上開戶或線下開戶

    現在不少銀行和證券行都提供網上開戶,用戶可在官方網站或手機應用程式申請,需要填寫個人資料、遞交身份證和住址證明等證明文件、並完成風險披露,最快只需10分鐘就能完成開戶。

    若投資者選擇線下開戶的話,就要親身與證券行會面,同樣需要提供證明文件及存入資金,最快當天已可開通戶口。

  2. 存入資金

    根據香港證監會指引,若選擇網上開戶的話,客戶需要通過本人的香港銀行戶口向券商轉賬不少於HK$10,000,才能完成開戶認證。

    用戶可選擇轉數快或銀行轉賬等方式存入資金,但要留意不同銀行和證券行的截數和入賬時間會不同,有需要的話謹記提早轉賬。

  3. 開始投資

    成功存入資金後,賬戶就完成認證,用戶可以隨時開始投資,買賣心儀的股票。

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股票轉倉

其實銀行和證券行不一定是對立的,投資者可以善用轉倉方式,定期把感覺不太穩陣的戶口裡面的貨,轉去感覺較穩陣的戶口(例如銀行),求個安心。證券行或者銀行的手續大致一樣,但也有不同做法、收費和所需時間,轉入多數不收費,轉出收費就由數十至數百不等,記得注意。計算清楚加上配搭得宜的話,就可以慳錢之餘又安心!

要注意,大部份銀行和證券行都不會把轉倉表格放在網上供自由下載,或要打電話或電郵到銀行和證券行,要求客服以電郵或傳真發送表格,填完並簽名後交回,部份大銀行甚至「先進」到一定親身到分行排隊和填表。
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港股證券戶口

Citigold


花旗銀行港股電子交易佣金為0.18%至0.25%,最低收費HK$100,現開戶可獲首3個月無上限買入港股及美股免佣金,經本網成功開立Citigold戶口獨家再送HK$1,000超市現金券

🎁迎新優惠

  • 網上開戶,並於首3個月內透過Citi x AASTOCKS Quick Trade Services 進行最少一次港股買賣交易:HK$280現金回贈
  • 首3個月無上限買入港股及美股免佣金
  • 成功存入香港/美國/上海/深圳A股:高達HK$3,000現金獎賞

🎁MoneyHero獨家優惠

即日起至2021年8月31日期間,新客戶經MoneyHero成功申請Citigold戶口,享獨家優惠HK$1,000超市現金券

星展豐盛理財


星展豐盛理財網上交易佣金為0.2%,無最低收費,試用期內,新客戶成功網上開戶可享網上買賣股票低至0%佣金,最高可獲合共HK$10,000經紀佣金回贈

🎁迎新優惠

  • 合資格客戶透過網上投資平台買賣7大國際市場股票(包括香港、新加坡、美國、加拿大、日本、澳洲及英國股票):高達3個月免佣期,最高可獲合共HK$10,000經紀佣金回贈
  • 存入HK$100萬或以上晉身星展豐盛理財:高達HK$8,000現金獎賞
  • 股票轉入獎賞:每累計轉入HK$200,000可享HK$400現金獎賞,最高獎賞HK$20,000

富途證券


富途證券是騰訊旗下券商,網上交易佣金由成交額之0.03%起,適用期內開戶永久豁免佣金收費,現有客戶存入指定資產亦可永久豁免佣金收費

🎁迎新優惠

  • 價值HK$100超市現金券
  • 永久豁免港股佣金收費
  • 成功轉倉至富途證券:額外價值HK$300超市現金券
  • 首次存入HK$10,000資金(須於2021年7月30日3pm前完成,以當日結單計算):一股Apple

華泰國際


成功開戶送30天V2會員,交易港股美股免佣金,新股認購免手續費,非會員佣金為0.029%,最低HK$2.9 + 平台費每筆HK$15

🎁迎新優惠

  • 成功網上開戶:送30天V2會員(包含港美股交易0佣金 ,港股新股認購免手續費)+ 3股南方恒生科技ETF
  • 首次存入低於HK$20,000:1股南方富時中國A50 ETF
  • 首次存入HK$20,000或以上:3股南方恒生科技ETF + 1股阿里巴巴

盈透證券


用戶可選擇「固定式」或「階梯式」的佣金收費方式,港股交易「固定式」佣金為交易額0.08%,最低HK$18,「階梯式」收費為每筆最低HK$4至HK$18

🎁迎新優惠

  • 免費試用及100萬美元模擬交易資金

盛寶金融


客戶可經盛寶金融買賣36間交易所逾19,000隻股票,適用期內經MoneyHero開戶可獲限量版Lego一盒,開立孖展戶口後提供30日港股交易零佣金

🎁迎新優惠

  • 經MoneyHero開立Saxo交易賬戶、最低存款HK$10,000及在開戶後30日內至少完成一次交易:限量版丹麥盛寶交易台Lego一盒
  • 開立孖展戶口以下四選一:
    • 30日港股交易零佣金,或
    • 1個月VIP賬戶服務體驗,或
    • 20個口罩 + 1瓶酒精搓手液,或
    • 價值HK$200八達通卡

SoFi Hong Kong


SoFi Hong Kong不收取佣金、平台費或託管費,可買賣超過15,000隻港股、美股及交易所買賣基金

🎁迎新優惠

  • 即日至2021年8月8日,經電子簽名成功開戶,並存入HK$10,000或以上資金:2股 NIO(蔚來汽車)
  • 積分獎勵計劃:完成任務儲分,以積分免費換股票

盈立證券 uSMART


盈立證券 uSMART系統預設低佣金低平台費計劃(每筆訂單佣金0.03% + 固定每筆訂單HK$12平台使用費),用戶可另選擇免平台費計劃,特選用戶可選擇30天免佣計劃

🎁迎新優惠

  • 經MoneyHero完成線上開戶,並存入HK$10,000資金,及維持資產不少於30天:Jabra Active 75t (價值HK$1,599)或HK$700 uSMART現金券
  • 完成開戶:HK$600現金優惠換領券 + 一世美股免佣(只適用「標準賬戶」) + BowtieGo 1年免費門診醫療福利會籍 + 香港經濟日報訂閱 + 轉倉享HK$780手續費回贈
  • 新客戶成功開戶後,30日內完成指定條件,包括存款/ 轉倉達指定金額:HK$200 現金優惠換領券 + 2股騰訊(00700.HK)股票兌換券

華盛資本證券


華盛資本証券是新浪微博旗下券商,港股網上交易佣金由0.03%起,最低收費HK$3,另收取每單HK$15平台使用費,推廣期內開戶可獲港股買賣無限免佣

🎁迎新優惠

  • 線上開戶,首次存入資金達HK$10,000,並於當天起計60天內維持賬戶日均資產HK$10,000或以上:1股騰訊 + 1股輝瑞 + 港股買賣無限免佣
  • 首次存入HK$20,000:免費買賣十檔即時報價
  • 首次轉倉達HK$10,000或以上:HK$300現金券
  • 首2筆現金抽新股及首2筆孖展抽新股:HK$0手續費

微牛證券


美國券商微牛證券進駐香港,港股電子交易免佣金,平台使用費每單HK$10,推廣期內開戶可獲一股阿里巴巴和一股京東集團

🎁迎新優惠

  • 完成線上開戶,首次存入不少於HK$10,000並維持30日,且完成一筆港股買入交易:
    • 一股阿里巴巴
    • 一股京東集團
    • 買賣港股一世免佣
  • 現開放美股交易服務預約,於港股帳戶正式支持交易美股起30日內,交易任何美股一次:價值50美元股票 + 6個月美股高級行情(適用於全新用戶)

陸香港 基金交易服務


陸香港是中國平安旗下的理財平台,最低HK$1起便可投資股票基金、債券基金和混合型基金等產品

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