【股票開戶手續費】2020銀行及證券行投資戶口佣金收費比較

|Posted by | 全部文章, 理財小貼士, 銀行與金融
Tags: , , , , , , , , , , , ,

股票戶口-銀行-證券行-投資戶口-佣金-收費

很多香港人都喜歡投資股票(證券),全因開戶投資簡單,又可以自己操盤,買入賣出全部自己話事!投資來說,眼光和紀律當然重要,但成功的第一步,就是要找間合適的銀行/證券行開股票投資戶口。小數怕長計,佣金和股票手續費都絕對不能忽視,想開股票戶口邊間好?今次MoneyHero就幫你比較城中銀行和證券行的佣金及收費,讓你投資股票都可以贏在起跑線!由於各銀行及證券行的佣金及收費不定期調整,若大家發現佣金及收費已有不同,歡迎到本網Facebook專頁提供資料。

 
🖱️點擊以下連結可快速跳至該段落:

 

銀行股票戶口

想開股票戶口邊間好?不少朋友一開始買股票都是透過銀行的股票戶口去交易。選擇銀行開戶,主要原因離不開「貪穩陣」、「怕麻煩」。不過,一般銀行就股票交易所收取的佣金都有最低消費,一般都要HK$100,而且股票戶口有貨(股票)時,平均每月還要收數十元存倉費(俗稱倉租)。當然,並不是每一間銀行都收存倉費或者「戶口服務費」,計算和收費方法亦不一樣。所以,股票投資新手除了要看財演的分析、大媽的貼士之外,也要知道銀行和證券行的收費細則,包括交易時的佣金(和回贈)、存倉費、代收股息和紅股、取存、轉倉等費用,否則手上的股票還未賺到錢,就先要蝕「水」!

銀行買股票終身免佣?

部分銀行會為合資格客戶提供免佣優惠,投資者需符合指定條件,如需為指定客戶、存入指定金額資金或進行指定交易等。投資者亦要留意優惠期有多長,如開戶後的數個月或數年,優惠期過後,部分銀行亦會為合資格客戶繼續提供免佣優惠。

此外,投資者還要了解豁免佣金的方式,部分會直接減免,但部分會要求投資者先繳付佣金,其後再提供回贈。

部份銀行股票戶口佣金及收費一覽

投資者買入股票後,通常都會放在銀行或證券行寄存,大部分銀行會就此收取存倉費,一般會每月、每半年或每年收取一次。大部分銀行的收費都會視乎資產級別而定,如中國銀行(香港),每半年會收取HK$0至HK$150,滙豐銀行則每個月收取HK$25至HK$30,而花旗銀行和渣打銀行則會在該半年沒有存貨和交易的情況下才收取HK$100費用。反觀,市面上多間證券行均不收取存倉費。

部份銀行股票戶口佣金及收費一覽
銀行 存倉費/託管費/戶口服務費 電子交易佣金/手續費 代收股息費 電子轉倉/提取費 年內有交易或存貨所需費用
中國銀行(香港) 每半年HK$0至HK$150(視乎資產級別) 0.18%至0.25%(視乎資產級別)最低HK$100 現金股息:金額之0.5%,最低HK$30,最高HK$2,500 每隻每手HK$10,最低HK$100 每手HK$2.5,最低HK$30,最高HK$200,若該宗交易成交金額達HK$100萬或以上可獲豁免
以股代息:每隻每手HK$2.5至HK$5(視乎資產級別)最低HK$30,最高HK$200
中國建設銀行(亞洲) 每年HK$120 0.18%,最低HK$100 金額之0.5%,最低HK$30,最高HK$2,000 每手HK$10,最低HK$100
花旗銀行 半年內無貨無交易:每半年HK$100,出糧戶口及資產級別較高免收 0.18%至0.25%(視乎資產級別)最低HK$100 每次金額之0.5%,最低HK$30 每隻HK$300 豁免
招商永隆銀行 每年HK$120,年度港股交易金額達HK$500萬可獲豁免 i Trade證券賬戶:0.15%或0.18%(視乎客戶級別)(不設最低收費) 現金股息:金額之0.5%,最低HK$30,最高HK$2,000 每隻每手HK$5,最低HK$30 豁免
以股代息:每隻每手HK$5,最低HK$30,最高HK$1,000
大新銀行 每半年HK$150(一般客戶)或K$100(VIP銀行服務及私人銀行客戶) 0.25%,最低HK$100 金額之0.5%,最低HK$30,最高HK$2,500 每隻每手HK$5,最低HK$30
恒生銀行 每個月HK$15至HK$25(視乎資產級別) 0.25%,最低HK$100 金額之0.5%,最低HK$30,最高HK$2,000 每隻每手HK$7.5,最低HK$50 每宗交易HK$30(若於交收前賣出可獲豁免存入費)
滙豐銀行 每個月HK$25至HK$30(視乎資產級別) 0.25%,最低HK$100 金額之0.5%,最低HK$30,最高HK$2,500 每隻每手HK$5,最低HK$30 每隻每手HK$5,最低HK$30,最高HK$200(若相同股票於購入後當日或下一個交易沽出則可獲豁免)
渣打銀行 半年內無貨無交易:每半年HK$100 0.2%,最低HK$50 金額之0.5%,最低HK$30 每隻每手HK$5,最低HK$30 豁免
*上述資料只供參考,收費以各銀行最新公布為準
製表:MoneyHero

回到目錄

相關閱讀:【美股入門】美股指數、開市時間須知 美股戶口收費大比拼

 

證券行股票戶口

除了在銀行開戶之外,經證券行買股票會不會較好呢?其實很多時候,證券行除了佣金收費會比銀行低,手續費和收費都與銀行不同,當然要視乎與哪一間銀行比較,以及你的資產市值和投資策略啦。

證券行倒閉會點?

股票放在證券行會不會不穩陣?其實,這方面不用太擔心,因為香港設有投資者賠償基金,賠償上限是HK$150,000。不論是銀行還是證券行,只要有證監會或交易所的有效牌照,萬一有甚麼三長兩短,都有投資者賠償基金支持,所以本金不多的新手不用太擔心。

開戶前,除了要留意佣金收費外,不妨看看證券行持有甚麼牌照。皆因過往出事的證券行,好多時候都只是俗稱「艇仔」或者「駁腳經紀」的中介人,要靠其他有牌(香港交易所參與者)的證券行代為交易。要查詢牌照資料,可到證監會相關網頁

證券行股票戶口佣金及收費比較
券商 託管費/存倉費 平台使用費/佣金 代收股息費 紅股 電子轉倉/提取費*
玖富證券
比較更多
免費 網上交易佣金:0.029%,最低HK$30;
電話交易佣金:0.15%,最低HK$100
現金股息:股息額之0.5%,最低HK$20,最高HK$11,000 每手HK$1.5,最低HK$30 每隻收市總值0.0025%,最低HK$50,最高HK$200
股票股息:每手HK$1.5,最低HK$30,最高HK$11,000
致富集團
比較更多
免費 網上交易佣金:0.0675%,最低HK$40;
電話交易佣金:0.125%,最低HK$55
股息額之0.2%,最低HK$10 ISI:免費
SI:每隻每手$5,每隻最低HK$5,最高HK$400
中國通海證券 Direct Spot
比較更多
免費 網上交易佣金:0.03%至0.05%(視乎累積每月網上交易金額,以分層形式計算),最低HK$30;
電話交易佣金:0.25%,最低HK$100
手續費:股息額之0.5%,最低HK$30,最高HK$20,000;
登記及過戶費:每手HK$2(其中HK$1.5代香港結算收取)
手續費:每手HK$1(最低HK$30);
登記及過戶費:每手HK$2(其中HK$1.5代香港結算收取)
ISI:每隻股票HK$20
SI:股票市值0.01%(最高HK$300)+ 每隻股票收費HK$200
光大新鴻基鴻財網
前往官網
免費 佣金:0.088% 至 0.138%(視乎每月總成交額),最低HK$88;
電話交易附加費:每個成交指令HK$20(每月首3個成交指令豁免)
股息額之0.5%,最低HK$30 每手HK$1,最低HK$30,最高HK$500 股票總值的0.05%,每隻股票最低HK$50,最高HK$500
Fundsupermart
前往官網
手續費:每宗交易HK$50 股息額之0.5%,最低HK$30 每隻HK$30 ISI:免費
SI:每手HK$5,另加手續費HK$100
富途證券
前往官網
固定式平台使用費:每單HK$15;
階梯式平台使用費:每單HK$1 至 HK$30
現金股息:股息額之0.2%,最低HK$30 每手HK$1,最低HK$30,最高HK$2,000 每隻股票每次HK$500
佣金:0.03%,最低HK$3(免佣期內不收取) 代收股權:每手HK$1,最低HK$30,最高HK$2,000
輝立証券
比較更多
持貨5,000手以下的客戶:免費
其他客戶:每手每月HK$0.012
佣金:0.25%,最低HK$100 手續費:股息額之0.5%,最低HK$30,最高HK$2,500;
登記及過戶費:每手HK$2.5(其中HK$1.5代香港結算收取)
手續費:HK$30
登記及過戶費:每手HK$2.5(其中HK$1.5代香港結算收取)
SI:股票值0.01%,最低HK$3,另加每隻HK$200手續費
ISI:每宗HK$20
SoFi Hong Kong
前往官網
免費 免佣 股息額之0.5%,最低HK$28 每手HK$1,最低HK$28 每手HK$8,每隻股票最低HK$180
友信智投
前往官網
「低佣金低平台費」計劃:每單0.03%佣金 + HK$12平台使用費 股息額之0.2%,最低HK$30,另加交易所收費 每隻股票每次HK$100,另加香港結算收取每手HK$0.8 上日收市總值之0.002%,最低HK$10,最高HK$500,另加每隻股票手續費HK$200
「免平台費」計劃:HK$0平台使用費 + 0.025%至0.08%佣金(視乎賬戶總資產值而定),最低HK$8
華盛資本証券
前往官網
平台使用費:每單HK$15
網上交易佣金:0.03%,最低HK$3;
電話交易佣金:0.15%,最低HK$75
股息額之0.5%,最低HK$30,另加交易所收費 每手HK$1.5(不足1手按1手計),最低HK$30,另加交易所收費 每隻股票每手HK$10(不足1手按1手計),最低HK$100,最高HK$500
*電子轉入均為免費
上述資料只供參考,收費以各證券行最新公布為準
製表:MoneyHero

回到目錄

相關閱讀:股票投資入門攻略:新手必睇策略及心得

 

股票手續費

在每次買賣股票的時候,除了要向銀行或經紀行支付佣金費用,還要向政府、證監會和港交所支付股票手續費,包括交易徵費、交易費、中央結算股份交收費、交易系統使用費(部分中介機構會豁免此收費)以及股票印花稅。

政府/交易所收費
項目 費用
印花稅 0.1%(不足HK$1亦作HK$1計算)
交易徵費 0.0027%(計至最接近的仙位數)
港交所交易費 0.005%(計至最接近的仙位數)
中央結算股份交收費* 0.002%(最低HK$2,最高HK$200)
交易系統使用費 每筆交易HK$0.5
*部分券商或會收取額外費用
詳情請參閱港交所網頁
製表:MoneyHero

回到目錄

相關閱讀:【月供股票推介】銀行及證券行股票月供計劃收費比較

 

開股票戶口步驟

現在不少銀行和證券行都提供網上開戶,先在官方網站或手機應用程式申請,填寫個人資料、遞交身份證和住址證明等證明文件、並完成風險披露。然後存入資金到該股票戶口,完成認證帳戶,隨後便可開始投資。

若投資者選擇線下開戶的話,就要親身與證券行會面,同樣需要提供證明文件及存入資金,最快當天已可開通戶口。

回到目錄

 

投資戶口轉倉

其實銀行和證券行不一定是對立的,投資者可以善用轉倉方式,定期把感覺不太穩陣的戶口裡面的貨,轉去感覺較穩陣的戶口(例如銀行),求個安心。證券行或者銀行的手續大致一樣,但也有不同做法、收費和所需時間,轉入多數不收費,轉出收費就由數十至數百不等,記得注意。計算清楚加上配搭得宜的話,就可以慳錢之餘又安心!

要注意,大部份銀行和證券行都不會把轉倉表格放在網上供自由下載,或要打電話或電郵到銀行和證券行,要求客服以電郵或傳真發送表格,填完並簽名後交回,部份大銀行甚至「先進」到一定親身到分行排隊和填表。

回到目錄


Citigold或Citi Priority客戶:尊享免佣優惠

Citigold-Citi Priority-開戶迎新

Citigold戶口或Citi Priority戶口的新客戶,完成手機開戶及開立港股股票戶口,首3個月內進行最少1次認可交易,可享無上限買入港股免佣優惠;第4個月起符合指定條件,就可繼續享此優惠。此外,透過網上或流動理財證券服務進行的香港證券可獲豁免最低經紀佣金(每單交易最低收費HK$100或100人民幣)。

💰MoneyHero獨家優惠
限時優惠期內,經本網成功開立Citigold戶口即享額外HK$300超市現金券!開立Citi Priority戶口亦可享HK$200超市現金券!

*優惠資料與定存利率只作參考,一切以花旗銀行網站資料作準。

citigold Citi Priority

 

港股證券戶口

東亞銀行股票服務

適用期內開立全新證券附屬賬戶,東亞銀行提供買入港股免佣,全新顯卓理財客戶可獲高達HK$12,910獎賞,經MoneyHero開戶可獲額外HK$300超市現金券

🎁迎新優惠
– 買入港股免佣(顯卓理財客戶上限為HK$6,000,其他客戶上限為HK$3,000)
– 高達HK$10,000免找數簽賬額(活期存款獎賞)
– 免費享用「香港環亞優逸庭」機場貴賓室(價值HK$1,760,限量1,000份)
– 高達HK$1,150現金回贈(經BEA Flash手機開戶並完成指定交易)
– HK$300超市現金券(經MoneyHero申請)

招商永隆銀行i Trade證券賬戶

適用期內開戶,招商永隆銀行提供首3個月買賣港股免佣,回贈期完結後,特選客戶經紀佣金率由0.15%起,買賣窩輪及牛熊證每宗交易佣金由HK$4.88起

🎁迎新優惠
– 首3個月豁免交易佣金(上限為HK$10,000)

光大新鴻基鴻財網

鴻財網是光大新鴻基的附屬品牌,全新客戶可選擇「Free得起Trade得喜」計劃,以每月HK$88服務費作無限次免佣港股交易(需符合指定條件)

🎁迎新優惠
– HK$100超市現金券(成功線上開戶並於開戶一個月內完成至少一單交易)
– 每月HK$88服務費作無限次免佣港股交易(當月資產平均總值達HK$100萬或以上)

Fundsupermart

Fundsupermart不收取平台使用費、交易系統使用費或存倉費,每宗交易劃一收取HK$50佣金,存入資金已可享利息

🎁迎新優惠
– 港元、美元及人民幣現金賬戶分別可享0.25%、0.10%及0.50%利率

富途證券

富途證券是騰訊旗下券商,網上交易佣金由成交額之0.03%起,適用期內開戶永久豁免佣金收費,現有客戶存入指定資產亦可永久豁免佣金收費

🎁迎新優惠
– 一股滙豐
– 價值HK$100超市現金券
– 永久豁免港股佣金收費
– 一股騰訊(首次存入HK$20,000資金)

盛寶金融

客戶可經盛寶金融買賣36間交易所逾19,000隻股票,適用期內經MoneyHero開戶可獲限量版Lego一盒,開立孖展戶口後提供30日港股交易零佣金

🎁迎新優惠
– 限量版丹麥盛寶交易台Lego一盒(經MoneyHero開立Saxo交易賬戶、最低存款HK$10,000及在開戶後30日內至少完成一次交易)
– 30日港股交易零佣金(開立孖展戶口)
– 1個月VIP賬戶服務體驗(開立孖展戶口)
– 20個口罩 + 1瓶酒精搓手液(開立孖展戶口)
– 價值HK$150八達通卡(開立孖展戶口)

SoFi Hong Kong

SoFi Hong Kong不收取佣金、平台費或託管費,可買賣超過15,000隻港股、美股及交易所買賣基金

🎁迎新優惠
– 積分獎勵計劃:完成任務儲分,以積分免費換股票

友信智投

首次開戶後,友信智投提供豁免港股買賣平台費和永久豁免美股佣金收費。適用期內,完成線上開戶將提供以下迎新優惠

🎁迎新優惠
– 一股九毛九
– 港股買賣免平台費
– 美股買賣一世免佣
– 兩股沛嘉醫療 及 一個月專家投資策略(首次存款HK$20,000或以上)
– 30日港股LV2串流報價 或 兩股平安好醫生(開戶後30天內日均資產值達指定金額,並完成一筆買入股票金額達HK$500或以上)
– 「uSMART友信賞」(包括BowtieGo門診醫療福利、Walch威露士消毒殺菌禮品和香港經濟日報訂閱禮遇等)

華盛資本証券

華盛資本証券是新浪微博旗下券商,適用期內成功網上註冊及完成開戶,華盛証券將提供以下迎新優惠

🎁迎新優惠
– HK$500八達通一張(開設期貨戶口,並於適用期內交易指定CME產品)
– HK$50現金認購優惠券(新股認購)
– 豁免佣金收費(線上開戶)
– HK$100超市現金券(經MoneyHero成功申請)


回到目錄


延伸閱讀:【投資入門攻略】新手投資理財前必睇教學

延伸閱讀:【股票板塊】一文了解咩係藍籌、ETF、收息股同新經濟股!

延伸閱讀:【業績報告】學識公司業績指標 詳解營業收入、毛利率、淨利、純利

想知道最新嘅理財貼士,就要留意 MoneyHero Blog ,同埋緊貼我哋嘅 Facebook Page