【股票開戶攻略】2020銀行及證券行投資戶口佣金收費大比拼

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股票戶口-銀行-證券行-投資戶口-佣金-收費

很多香港人都喜歡投資股票(證券),全因開戶投資簡單,又可以自己操盤,買入賣出全部自己話事!投資來說,眼光和紀律當然重要,但成功的第一步,就是要找間合適的銀行/證券行開股票投資戶口。小數怕長計,佣金和手續費都絕對不能忽視,今次MoneyHero就幫你比較城中銀行和證券行的佣金及收費,讓你投資股票都可以贏在起跑線!由於各銀行及證券行的佣金及收費不定期調整,若大家發現佣金及收費已有不同,歡迎到本網Facebook專頁提供資料。

銀行股票戶口

不少朋友一開始買股票都是透過銀行的股票戶口去交易。選擇銀行開戶,主要原因離不開「貪穩陣」、「怕麻煩」。不過,一般銀行就股票交易所收取的佣金都有最低消費,一般都要HK$100,而且股票戶口有貨(股票)時,平均每月還要收數十元存倉費(俗稱倉租)。當然,並不是每一間銀行都收存倉費或者「戶口服務費」,計算和收費方法亦不一樣。所以,股票投資新手除了要看財演的分析、大媽的貼士之外,也要知道銀行和證券行的收費細則,包括交易時的佣金(和回贈)、存倉費、代收股息和紅股、取存、轉倉等費用,否則手上的股票還未賺到錢,就先要蝕「水」!

部份銀行股票戶口佣金及收費一覽

部份銀行股票戶口佣金及收費比較
銀行 存倉/託管/戶口服務費 電子交易佣金/手續費 代收現金股息/股代息 電子轉倉/提取費 年內有交易或存貨所需費用
中國銀行(香港) 每半年HK$0至HK$150(視乎資產級別) 0.18%至0.25%(視乎資產級別)最低HK$100 現金股息:金額之0.5%,最低HK$30,最高HK$2,500 每隻每手HK$10,最低HK$100 每手HK$2.5,最低HK$30,最高HK$200,若該宗交易成交金額達HK$100萬或以上可獲豁免
以股代息:每隻每手HK$2.5至HK$5(視乎資產級別)最低HK$30,最高HK$200
中國建設銀行(亞洲) 每年HK$120 0.18%,最低HK$100 金額之0.5%,最低HK$30,最高HK$2,000 每手HK$10,最低HK$100
花旗銀行 半年內無貨無交易:每半年HK$100,出糧戶口及資產級別較高免收 0.18%至0.25%(視乎資產級別)最低HK$100 每次金額之0.5%,最低HK$30 每隻HK$300 豁免
招商永隆銀行
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每年HK$120,年度港股交易金額達HK$500萬可獲豁免 i Trade證券賬戶:0.15%或0.18%(視乎客戶級別)(不設最低收費) 現金股息:金額之0.5%,最低HK$30,最高HK$2,000 每隻每手HK$5,最低HK$30 豁免
以股代息:每隻每手HK$5,最低HK$30,最高HK$1,000
恒生銀行 每個月HK$15至HK$25(視乎資產級別) 0.25%,最低HK$100 金額之0.5%,最低HK$30,最高HK$2,000 每隻每手HK$7.5,最低HK$50 每宗交易HK$30(若於交收前賣出可獲豁免存入費)
滙豐銀行 每個月HK$25至HK$30(視乎資產級別) 0.25%,最低HK$100 金額之0.5%,最低HK$30,最高HK$2,500 每隻每手HK$5,最低HK$30 每隻每手HK$5,最低HK$30,最高HK$200(若相同股票於購入後當日或下一個交易沽出則可獲豁免)
渣打銀行 半年內無貨無交易:每半年HK$100 0.2%,最低HK$50 金額之0.5%,最低HK$30 每隻每手HK$5,最低HK$30 豁免
*上述資料只供參考,詳情請向各銀行查詢
註︰資料更新至2020年1月7日
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證券行股票戶口

除了在銀行開戶之外,經證券行買股票會不會較好呢?其實很多時候,證券行除了佣金收費會比銀行低,手續費和收費都與銀行不同,當然要視乎與哪一間銀行比較,以及你的資產市值和投資策略啦。

證券行倒閉會點?

股票放在證券行會不會不穩陣?其實,這方面不用太擔心,因為香港設有投資者賠償基金,賠償上限是HK$150,000。不論是銀行還是證券行,只要有證監會或交易所的有效牌照,萬一有甚麼三長兩短,都有投資者賠償基金支持,所以本金不多的新手不用太擔心。

開戶前,除了要留意佣金收費外,不妨看看證券行持有甚麼牌照。皆因過往出事的證券行,好多時候都只是俗稱「艇仔」或者「駁腳經紀」的中介人,要靠其他有牌(香港交易所參與者)的證券行代為交易。要查詢牌照資料,可到證監會相關網頁

證券行股票戶口佣金及收費比較
券商 託管費/存倉費 平台使用費/佣金 現金股息/以股代息 紅股 電子轉倉/提取費*
8 Securities
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免費 佣金:每月HK$88作零佣交易 股息額之0.5%,最低HK$28 每手HK$1,最低HK$28 每手HK$8,每隻股票最低HK$180
玖富證券
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免費 網上交易佣金:0.029%,最低HK$30;
電話交易佣金:0.15%,最低HK$100
現金股息:股息額之0.5%,最低HK$20,最高HK$11,000 每手HK$1.5,最低HK$30 每隻收市總值0.0025%,最低HK$50,最高HK$200
股票股息:每手HK$1.5,最低HK$30,最高HK$11,000
致富集團
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免費 網上交易佣金:0.0675%,最低HK$40;
電話交易佣金:0.125%,最低HK$55
股息額之0.2%,最低HK$10 ISI:免費
SI:每隻每手$5,每隻最低HK$5,最高HK$400
光大新鴻基鴻財網
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免費 佣金:0.088% 至 0.138%(視乎每月總成交額),最低HK$88;
電話交易附加費:每個成交指令HK$20(每月首3個成交指令豁免)
股息額之0.5%,最低HK$30 每手HK$1,最低HK$30,最高HK$500 股票總值的0.05%,每隻股票最低HK$50,最高HK$500
Fundsupermart
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手續費:每宗交易HK$50 股息額之0.5%,最低HK$30 每隻HK$30 ISI:免費
SI:每手HK$5,另加手續費HK$100
富途證券
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固定式平台使用費:每單HK$15;
階梯式平台使用費:每單HK$1 至 HK$30
現金股息:股息額之0.2%,最低HK$30 每手HK$1,最低HK$30,最高HK$2,000 每隻股票每次HK$500
佣金:0.03%,最低HK$3(免佣期內不收取) 代收股權:每手HK$1,最低HK$30,最高HK$2,000
輝立証券
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持貨5,000手以下的客戶:免費
其他客戶:每手每月HK$0.012
佣金:0.25%,最低HK$100 手續費:股息額之0.5%,最低HK$30,最高HK$2,500;
登記及過戶費:每手HK$2.5(其中HK$1.5代香港結算收取)
手續費:HK$30
登記及過戶費:每手HK$2.5(其中HK$1.5代香港結算收取)
SI:股票值0.01%,最低HK$3,另加每隻HK$200手續費
ISI:每宗HK$20
友信智投
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「低佣金低平台費」計劃:每單0.03%佣金 + HK$12平台使用費 股息額之0.2%,最低HK$30,另加交易所收費 每隻股票每次HK$100,另加香港結算收取每手HK$0.8 上日收市總值之0.002%,最低HK$10,最高HK$500,另加每隻股票手續費HK$200
「免平台費」計劃:HK$0平台使用費 + 0.025%至0.08%佣金(視乎賬戶總資產值而定),最低HK$8
華盛資本証券
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平台使用費:每單HK$15
網上交易佣金:0.03%,最低HK$3;
電話交易佣金:0.15%,最低HK$75
股息額之0.5%,最低HK$30,另加交易所收費 每手HK$1.5(不足1手按1手計),最低HK$30,另加交易所收費 每隻股票每手HK$10(不足1手按1手計),最低HK$100,最高HK$500
*電子轉入均為免費
收費截至2020年1月7日,上述資料只供參考,詳細請向各券商查詢
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徵費

除了銀行或券商收取的費用外,每次交易時,政府和交易所還要徵收其他費用

政府/交易所收費
項目 費用
印花稅 0.1%(不足HK$1亦作HK$1計算)
交易徵費 0.0027%(計至最接近的仙位數)
香港交易及結算所交易費 0.005%(計至最接近的仙位數)
中央結算股份交收費* 0.002%(最低HK$2,最高HK$200)
交易系統使用費 每筆交易HK$0.5
*部分券商或會收取額外費用
詳情請參閱港交所網頁
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善用轉倉 銀行證券行兼用

其實銀行和證券行不一定是對立的,投資者可以善用轉倉方式,定期把感覺不太穩陣的戶口裡面的貨,轉去感覺較穩陣的戶口(例如銀行),求個安心。證券行或者銀行的手續大致一樣,但也有不同做法、收費和所需時間,轉入多數不收費,轉出收費就由數十至數百不等,記得注意。計算清楚加上配搭得宜的話,就可以慳錢之餘又安心!

要注意,大部份銀行和證券行都不會把轉倉表格放在網上供自由下載,或要打電話或電郵到銀行和證券行,要求客服以電郵或傳真發送表格,填完並簽名後交回,部份大銀行甚至「先進」到一定親身到分行排隊和填表。


Citi開戶迎新

Citigold或Citi Priority客戶:尊享免佣優惠

除了上圖開戶迎新優惠,2020年3月31日前開立Citigold戶口或Citi Priority戶口的新客戶,同時開立新股票戶口,首3個月內進行最少1次認可交易,可享無上限買入港股免佣優惠;第4個月起符合指定條件,就可繼續享此優惠。此外,透過網上或流動理財證券服務進行的香港證券可獲豁免最低經紀佣金(每單交易最低收費HK$100或100人民幣)。

*優惠資料與定存利率只作參考,一切以花旗銀行網站資料作準。

citigold Citi Priority

港股證券戶口

8 Securities
8 Securities每月收取HK$88會員費,提供免佣金交易服務,可買賣超過15,000隻美國、香港股票及交易所買賣基金

🎁迎新優惠
– 每月HK$88會員費作免佣金交易

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玖富證券
玖富證券提供永久豁免買賣佣金收費及不徵收平台費,首次開戶並存入指定金額可獲中國鐵塔和中電控股股票

🎁迎新優惠
– 永久豁免買賣佣金收費及不徵收平台費
– 中國鐵塔20股
– 中電控股最低5股(首次存入HK$11,000資金)

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招商永隆銀行i Trade證券賬戶
適用期內開戶,招商永隆銀行提供首3個月買賣港股免佣,回贈期完結後,特選客戶經紀佣金率由0.15%起,買賣窩輪及牛熊證每宗交易佣金由HK$4.88起。

🎁迎新優惠
– 首3個月買賣證券HK$0佣金

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Fundsupermart
Fundsupermart不收取平台使用費、交易系統使用費或存倉費,每宗交易劃一收取HK$50佣金,存入資金已可享利息

🎁迎新優惠
– 港元、美元及人民幣現金賬戶分別可享0.35%、0.45%及0.50%利率

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富途證券
富途證券是騰訊旗下的券商,網上交易佣金由成交額之0.03%起,適用期內開戶永久豁免佣金收費,現有客戶存入指定資產亦可永久豁免佣金收費

🎁迎新優惠
– 友邦和騰訊各1股(成功開戶並存入HK$20,000資金)
– 價值HK$150八達通卡一張(註冊及存入資金)
– 永久豁免佣金收費(成功開戶並存入資金)

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友信智投
首次開戶後,友信智投提供210日豁免港股佣金收費、和永久豁免美股佣金收費。適用期內,於應用程式註冊及完成線上開戶提供五選一迎新優惠

🎁迎新優惠
– 30日港股LV2串流報價;或
– 50股中國建設銀行股票;或
– 2個月專家投資策略;或
– HK$600代用券;或
– HK$200獎賞券

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華盛資本證券
華盛資本證券是新浪微博旗下券商,適用期內成功網上註冊、完成開戶並存入指定金額,華盛證券將提供豁免港股佣金收費和30日免費買賣即時報價(價值HK$330/月)

🎁迎新優惠
– 豁免港股佣金收費(首次存入HK$10,000資金)
– 30日免費買賣即時報價(首次存入HK$20,000資金)
– HK$100超市禮券(首次存入HK$20,000資金)
– HK$500八達通一張(開設期貨戶口,並於適用期內交易指定CME產品)

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