如何投資海外股票?
隨著全球經濟一體化，越來越多投資人希望將資金投向海外市場，把握世界級企業的成長機會，同時分散投資風險。到底有哪些方法可以投資海外股票？又有哪些熱門標的值得關注？MoneyHero一次為你拆解。
股票戶口實測：富途證券｜盈透證券｜老虎證券｜uSMART 盈立證券｜華盛証券｜長橋證券｜StashAway｜Syfe｜漲樂全球通-華泰國際｜微牛證券
written_by Moneyhero Team
MoneyHero 屬於你的理財專家，同你分享投資攻略、理財小貼士，一齊面對財務問題，助你實現人生不同階段的財務目標
updated: Jun 13, 2025
投資海外股票途徑
投資海外股票有多種方式，各有優缺，你可以根據自己的投資目標、風險承受能力和對市場的熟悉程度來選擇。
海外股票交易所買賣基金 (ETF)
ETF（交易所買賣基金）是一種追蹤特定指數（如美國S&P500、納斯達克100、歐洲、亞洲等）的基金產品。投資人只需在本地或海外券商開戶，就能像買賣股票一樣，輕鬆投資全球不同市場的ETF，達到分散資產、降低單一市場風險的目的。
美國存託憑證 (ADR)
美國存託憑證（American Depositary Receipts, ADR）是一種允許非美國公司股票在美國市場交易的金融工具。簡單來說，它代表了外國公司在美國銀行託管的實體股票，讓美國投資者無需直接到外國證券交易所，也能方便地買賣這些股票。
場外交易 (OTC) 海外股票
場外交易（Over-The-Counter, OTC）市場是指不在正規證券交易所掛牌交易的股票買賣。對於某些小型、新興或未達到主要交易所上市標準的海外公司，其股票可能在OTC市場交易。
11 隻表現最佳的海外股票
如果你想尋找個別股票而不是基金，或者只是想了解有哪些公司可供選擇，以下是市值在2000億美元或以上的外國股票ADR中表現最佳的前11隻。
|
股份代號 |
公司名稱 |
月度表現（%） |
|---|---|---|
|
SHEL |
殼牌公司ADR |
9.75% |
|
LIN |
林德公司 |
1.33% |
|
BABA |
阿里巴巴集團控股ADR |
0.70% |
|
NVS |
諾華公司ADR |
-1.59% |
|
TM |
豐田汽車公司ADR |
-1.71% |
|
SAP |
SAP公司ADR |
-2.87% |
|
HSBC |
滙豐控股公司ADR |
-4.23% |
|
TSM |
台灣積體電路製造ADR |
-5.29% |
|
ASML |
ASML控股公司 |
-5.38% |
|
AZN |
阿斯利康公司ADR |
-6.39% |
|
NVO |
諾和諾德ADR |
-22.33% |
|
資料來源：Finviz。數據截至2025年4月2日，僅供參考。 |
||
延伸閱讀：2025年表現最佳的7隻小型市值ETF
海外股票有助分散投資風險
單壓本地市場，容易受單一經濟、政策或產業影響。投資海外股票或ETF，能將資產分散至美國、歐洲、日本、新興市場等多個地區和產業，降低單一市場波動對整體組合的衝擊。分散投資不但能減低虧損機會，也能平滑長期報酬。例如，美國科技股與歐洲消費股表現未必同步，若一地區遇上逆風，其他市場或能彌補損失。
了解投資海外股票的風險
儘管投資海外股票帶來多樣化的機會，但也伴隨著特定的風險。
-
匯率風險：當你投資的海外貨幣兌你的本地貨幣貶值時，即使股票本身升值，你轉換回本地貨幣時也可能面臨損失。
-
市場波動：海外市場可能受到當地政治不穩定、政策變動、經濟衰退或通脹等因素影響。
-
流動性風險：某些海外市場的股票交易可能不如主要市場活躍，導致買賣價差較大或難以快速完成交易。
-
監管與法律風險：不同國家有不同的證券監管框架和法律環境，可能存在資訊不透明或投資者保護不足的情況。
-
資訊獲取困難：獲取海外公司資訊可能不如本地公司便捷，語言和時區差異也會造成影響。
-
稅務考量：投資海外股票可能涉及海外的資本利得稅、股息稅等，你需要了解相關的稅務法規。
管理投資海外股票的成本
投資海外股票會產生一些額外成本，了解並管理這些費用對於提升你的淨回報非常重要：
-
交易佣金：大多數券商會對海外股票交易收取佣金，費用因券商和交易量而異。有些券商可能提供零佣金交易，但通常會從其他方面收取費用（例如提款費、貨幣兌換差價等）。
-
平台服務費：部分券商可能會收取月費或年費，特別是針對某些服務或最低資產要求。
-
貨幣兌換費：當你將本地貨幣兌換成海外貨幣進行交易，或將海外資金兌換回本地貨幣時，銀行或券商會收取匯率差價或手續費。
-
託管費/存託憑證費用：持有ADR可能需要支付年度託管費。
-
股息稅：部分國家會對非居民投資者收取的股息徵稅。這可能需要在原產地繳納，或可以申請稅收抵免，這取決於你所在國家與該國的稅務協定。
-
數據費用：如果你需要實時海外市場報價，部分券商可能會收取額外費用。
投資海外股票與ETF，不但能把握全球經濟成長機會，更有助分散風險、提升報酬。但同時要了解相關風險與成本，選擇合適的投資工具和平台，才能長遠獲利。如想比較不同證券戶口開戶優惠，可參考最佳投資戶口推薦。
精選推薦：9大股票投資戶口，助你輕鬆投資各類資產。
