智能投資新世代：深入了解香港的自動化交易
踏入數碼時代，投資方式也跟著進化！香港投資者愈來愈重視「程式交易」、「自動交易程式」及「自動交易」等智能投資工具。無論你是投資新手還是資深玩家，自動化交易都為你帶來全新投資體驗，讓你輕鬆把握市場機會，減少情緒干擾。MoneyHero就同你深入拆解自動交易的運作、AI自動化交易的核心優勢，以及香港主流自動化投資平台推介！
written_by Moneyhero Team
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updated: May 22, 2025
什麼是自動交易？
自動交易，又稱程式交易或量化交易，簡單來說，就是利用電腦程式來幫你自動買賣股票、期貨、外匯或加密貨幣。你只需要預先設定好進場、出場、停損、止盈等交易條件和策略，這個自動交易程式就會像一個24小時不打烊的「超級交易員」，全天候監控市場，一旦符合你設定的條件，立刻自動執行買賣指令，完全不需要你手動操作。
這種自動化方式不僅能大大提升交易效率，精準捕捉稍縱即逝的市場時機，還能避免人類因情緒波動而做出衝動的投資決策。它既可以應用於短線高頻交易，也適合長線的被動投資。現在，許多平台甚至支援無需編程的簡易策略設計，大大降低了自動交易的入門門檻，讓更多人能體驗這種簡化而高效的投資方式。
AI 自動化交易的核心優勢：為何能革新投資方式？
為什麼越來越多人對AI自動交易趨之若鶩？它可不是只會幫你自動買賣這麼簡單，背後其實藏著很多強大的優勢：
全天候運行
市場不會因為你睡覺就停下來！傳統交易者必須全天候盯盤，但有了自動交易程式，它就能24小時無間斷地監控市場。即使你在上班或睡覺，系統都會自動執行交易，不錯過任何一個潛在的投資機會，特別適合需要分散投資、無法長時間盯盤的投資者。
高效捕捉時機
人類的反應速度再快，也比不上電腦。市場波動劇烈時，交易機會可能稍縱即逝。程式交易能以毫秒級的速度分析數據並執行指令，精準捕捉最佳買賣點，遠比人手操作更快、更準確，大大提高交易的效率和成功率。
潛在的被動收入來源
對於忙碌的現代人來說，投資的目標除了資產增值，更希望能創造穩定的被動收入。自動交易系統一旦設定好，就能自動運作，為投資組合創造穩定現金流，有機會達致長期被動收入目標。
AI 系統協助風險管理
很多人擔心自動交易會不會風險很高？其實不然。優秀的程式交易系統通常都會內建風險管理參數，例如根據預設規則自動設定止損點（Stop Loss）和止盈點（Take Profit）。AI可以根據市場變化，即時調整策略，嚴格執行風險控制，協助用戶降低潛在損失，讓投資更安心。它不會像人一樣被情緒影響，做出衝動的決定。
節省時間與精力
想像一下，你不再需要花費大量時間研究市場、分析數據、手動下單。自動交易系統會幫你把這些都處理好。這意味著你可以將寶貴的時間和精力，投入到工作、家庭或個人興趣上，真正實現「讓錢為你工作」的目標。對於想嘗試投資但又沒時間的上班族，這絕對是一大福音。
香港有哪些提供自動化投資服務的平台？
香港現時有不少本地及國際平台支援自動交易、AI智能投資及程式交易，無論你是新手或進階投資者，都能找到適合自己需求的選擇。
富途證券（Futu）
富途提供免費程式交易軟件（Algo Trading），支援策略開發、歷史回測及自動下單。平台設有多款經典策略範本（如MACD、保力加通道等），新手無需編程都可以輕鬆設計及測試交易策略，操作簡單又直觀。全天候24小時自動化交易，幫你慳時間又慳力，適合追求高效率同穩定性的用戶。
富途證券（Futu）
富途證券
on_provider_website
| 兌換碼 | MHFUTU |
|---|---|
| 留存 | 60日 |
| 最低單筆手續費 | 港元 0 |
| 最低開戶資金要求 | 港元 10,000.00 |
| 佣金 | 0.08% |
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StashAway
StashAway是亞洲領先智能投資平台，主打ETF自動化投資組合，24/7監控市場，自動調整資產配置及風險管理。開戶門檻低至$10,000港元，收費低至0.2%，平台獲香港證監會發牌，信心有保證。用戶可以隨時透過App檢視投資表現，操作簡單易明。
StashAway
StashAway 智能投資平台
on_provider_website
| 兌換碼 | MH25-HK |
|---|---|
| 留存 | 60日 |
| 最低單筆手續費 | n_a |
| 最低開戶資金要求 | 港元 10,000.00 |
| 佣金 | n_a |
| REWARDS | |
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Syfe
Syfe 承富智能投資平台
on_provider_website
| 兌換碼 | MH25 |
|---|---|
| 留存 | 60日 |
| 最低單筆手續費 | n_a |
| 最低開戶資金要求 | 港元 10,000.00 |
| 佣金 | n_a |
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AQUMON
由香港科技大學孵化，結合AI及金融工程理論，支援全球超過50個市場、20,000種資產，適合追求多元資產配置的用戶。開戶門檻$10,000，按年收費0.5%-1%。平台自動根據用戶風險偏好及目標調整投資組合，屬於本地AI智能投資代表之一。
SoFi Hong Kong
SoFi設有AI投資顧問Auto Invest，根據客戶風險程度自動投資於多元化ETF組合，涵蓋全球13,000多隻股票及35個國家。平台全天候監控及自動調整組合，無需佣金費用，開戶門檻$10,000。
Spark、Sharppoint SPTrader
主打本地股票、期權、期貨程式交易，設有免編程策略設計，降低技術門檻，適合想玩自動化交易但無編程背景的用戶。
OANDA、MT4/MT5
外匯自動交易平台，支援EA（Expert Advisor）自動交易程式，適合有經驗的外匯投資者，支援24小時自動監控及下單。
在選擇這些服務時，記得要仔細研究平台的合法性、收費模式、過往表現，以及最重要的風險披露。畢竟，投資有賺有賠，自動交易只是工具，最終的決策和風險承擔還是在你自己喔！
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智能投資新時代：輕鬆選擇適合你的自動化投資方案
在香港，不論你是傾向於AI智能投資、全自動交易程式，還是希望自行設計投資策略，市場上都有多元化的平台任君選擇。自動化投資正在革新我們的理財方式，不只顯著提升投資效率，更能節省你寶貴的時間。
面對眾多選擇，建議你根據個人的投資目標、資金規模及風險承受能力，仔細評估並揀選最能滿足您需求的自動化投資平台。透過深入了解這些智能投資工具的特點與優勢，便能開啟個人化的智能投資新篇章，輕鬆享受科技為財富增值帶來的便利與高效。不妨多做資料搜集，想了解更多參考最佳投資戶口比較，踏出智能理財的第一步。
