股票投資新手攻略:基本分析vs技術分析

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股票投資新手入門攻略:基本分析vs技術分析

肥叔叔響Moneyhero blog同大家分享咗咁多投資股票嘅心得,應該幫大家慳到唔少錢同時間。不過,股票上上落落,今次就簡單地去講吓,究竟應該點去決定幾時先係買賣股票嘅時機啦!

點捕捉時機,好多時係好睇你嘅投資策略、目標,同埋會有幾勤力去做功課。投資策略上,有啲人會諗短期買賣從而響交易獲利,有啲人會當儲錢儲住啲貨等增值、有啲就儲住嚟收股息,亦有啲人樣樣都想要。當知道自己嘅心水投資策略之後,就可以通過學習分析技巧去搵投資機會,而最普遍嘅分析方法,就分為兩大類:基本分析(fundamental analysis),同埋技術分析(technical analysis)。

基本分析

基本分析,就係以了解構成股票嘅「基本面」,做功課就即係要了解公司本身嘅盈虧、現金流、資產負債、利潤幅度、回報率咁嘅企業財務數據;另外仲要對宏觀、微觀經濟、相關行業前景、有關公司響嗰個行業嘅地位、領先之處、公司營商地區嘅法規同市場特性、利率同外匯走勢有一定認知,加埋係當前股價同其他相類似嘅行業嘅股票研究同比較,再去睇當地同類型企業嘅市盈率(PE)等資料,去分析隻股票嘅股價係唔係被低估或者高估。

基本分析嘅宗旨係,透過比較同類企業嘅現價同將來預計嘅業績增長,去決定股票嘅定價會被低估或者高估,如果低估就即係抵買;買咗嘅話,高估時就係時候要賣。

一般嚟講,基本分析嘅投資方式,投資回報期通常需時較長,著名「買入持有」(buy-and-hold)策略嘅股神巴菲特(Warren Buffett)就係以基本分析去決定買賣與否嘅投資者。

想更加深入了解股票基本分析,可睇埋:解構股票用語 基本分析篇 

技術分析

技術分析嘅投資者較少注意企業響經營上獲得嘅各種週邊資訊,而係集中分析股票嘅走勢、交易量同股價嘅變化。

技術分析嘅宗旨係,股票當前嘅定價已經反映咗企業嘅價值,股票走勢係由市場情緒所帶動,大戶散戶間嘅供求、資金嘅流向等等都會影響股票升跌嘅因素,呢啲走勢都有一定嘅模式去重複,而技術分析就係用唔同方式產生嘅圖表,好似係比較常見嘅移動平均匯聚背馳指標(MACD)、相對強弱指數(RSI)等,去從過去嘅表現同走勢模式分析響將來升跌走向,從而以低買高賣獲利。而睇陰陽燭、唔同走勢上落嘅變化,點樣綜合幾組圖表去得到結論。

技術分析嘅投資時期雖然話可長可短,但係以技術分析去投資嘅普遍投資期都比基本分析短。

基本分析同技術分析兩種方式都各有千秋,邊度適合自己好視乎係投資策略、投資目標,或者係對唔同方式嘅個人偏好。如果想深入研究,大可以再上網搜尋相關嘅資料。但係前題係,都要俾個心理準備大家,做功課,學點睇數字、消息或者圖表嘅,就點都走唔甩架喇。

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想更加深入了解股票技術分析,可睇埋:解構股票用語 技術分析篇基本分析篇

延伸閱讀︰證券行、銀行大鬥法:搵邊間炒 股票 至著數?

延伸閱讀︰月供股票 攻略:由$1,000開始投資!(2017年3月更新)

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