股票投資新手攻略:基本分析vs技術分析

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最後更新於 21 六月, 2022

股市上上落落,甚麼時候才是買賣時機?投資者就要做好功課,學習分析股價走勢,把握投資機會。最普遍的分析方法分為兩大類:基本分析和技術分析,MoneyHero教教大家兩大門派的分別。

投資股票如何捕捉時機,要視乎你的投資策略和目標,以及你有多勤力去做功課。投資策略上,有些人會喜歡短期買賣,在交易中獲利,有些人會把股票當錢一樣儲起來,等待增值,或者用來股息,亦有些人樣樣都想要。當知道自己的心水投資策略後,就可以學習分析技巧,尋找投資機會,最普遍就分為兩大類:基本分析 (fundamental analysis) ,以及技術分析 (technical analysis)。

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基本分析

基本分析,就是了解股票的「基本面」,即了解公司的盈虧、現金流、資產負債、利潤幅度、回報率等企業財務數據。另外,還要對宏觀、微觀經濟、相關行業前景、有關公司在行業的地位、領先之處、公司營商地區的法規和市場特性、利率和外匯走勢有一定認知。

在股價方面,要把當前股價與同其他類似行業的股票比較,再去研究當地同類型企業的市盈率 (PE) 等資料,分析股票的股價是否被低估或高估。

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基本分析的宗旨是,透過比較同類企業的現價以及預計的將來業績增長,去決定股票定價有否被低估或高估,如果低估即抵買,若已買入,股價被高估時就是時候賣出。

一般來說,基本分析的投資回報期通常較長,著名「買入持有」 (buy-and-hold) 策略的股神巴菲特 (Warren Buffett) 就是以基本分析去決定買賣與否的投資者。

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技術分析

技術分析的投資者較少注意企業在經營上的周邊資訊,而是集中分析股票的走勢、交易量和股價變化。

技術分析的宗旨是,股票當前的定價已經反映了企業價值,股票走勢是由市場情緒所帶動,大戶散戶間的供求、資金的流向等等都會影響股票升跌,這些走勢都有一定的重複模式。技術分析就是用不同方式產生圖表,例如比較常見的移動平均匯聚背馳指標 (MACD)、相對強弱指數 (RSI) 等,從過去的表現和走勢分析將來的升跌,從而低買高賣獲利。

技術分析的投資時期可長可短,但普遍都比基本分析短。

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基本分析和技術分析各有千秋,哪種方法適合自己,視乎個人的投資策略、投資目標,以及個人偏好,但都要做好功課,學看數字、消息或圖表等都是走唔甩。

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即日起至2024年12月31日下午6時,首次存入HK$80,000並翌日起計60天內,賬戶需維持每日日均資產 HK$10,000 或以上,可享以下MoneyHero獨家開戶優惠:
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即日起至2024年12月31日下午6時,次存入HK$10,000並翌日起計60天內賬戶需維持每日日均資產 HK$10,000 或以上,可享以下MoneyHero獨家開戶優惠:
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  • HK$1,000 Apple Store禮品卡;或
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微牛證券

微牛證券是福米科技旗下證券交易平台,屬小米科技旗下公司,於2020年9月登陸香港,提供港股、美股及A股交易服務。

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  • 香港市場股票、交易所買賣基金(ETF)、窩輪、牛熊證、界內證等:
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    平台使用費:HK$13/單
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    佣金:每股0.0045美元(最低0.89美元)(免佣期內不收取)
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MoneyHero獨家開戶優惠

由即日起至2025年1月3日下午3時59分,經 MoneyHero成功開立Webull證券戶口及首次存入HK$80,000或以上,并存放60日,賬戶需維持每日日均資產 HK$10,000 或以上,可得獨家獎賞:
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老虎證券

老虎證券總部設於新加坡,提供港股、A股、美股、期權以至虛擬資產交易服務(暫時只供專業投資者),近日推出自家研發的人工智能投資助手TigerGPT,助客戶實時了解及分析巿況。

交易費用

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迎新優惠

即日起至2025年01月03日下午6時,新客戶可享以下迎新獎賞:

免佣類獎賞:參與客戶若於活動期間內存入資金HK$10,000(單筆計算) 或以上至個人證券賬戶並通過審核,則可享有:
  • 港股交易永久0佣金 + 港股交易0平台費
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  • 虛擬資產交易0佣金+虛擬資產交易0平台費
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  • 開戶后30日内累計淨入金*HK$100,000並連續60日維持每日累計淨入金^均達HK$100,000及以上,可獲價值HK$600交易現金券
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MoneyHero獨家開戶優惠

由即日起至2025年1月3日下午6時,經MoneyHero成功開立有效的老虎證券賬戶,成功存入資金HK$10,000或以上, 毋須留存,可獲送

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  • PHILIPS 飛利浦ADD4911 即熱飲水機 (價值HK$898;顏色隨機);或
  • HK$500 Apple Store 禮品卡;或
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長橋證券

長橋證券提供港股、A股、美股、及新股的認購及基金交易,提供香港市場首創財經版ChatGPT - PortAI,助客戶理解巿場動態。

交易費用

  • 港股
    佣金:交易金額0.03% 最低HK$3
    平台使用費:HK$15/筆(固定式)、HK$3-15/筆(階梯式)
  • 美股
    佣金: 0.0049美元/股,每筆訂單最低0.99美元
    平台使用費:0.005美元/ 股,最低1美元/訂單(固定式)、0.003 - 0.005美元/每股,最低1美元

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  • A 獎勵:6%年化加息券1張 180天有效
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[迎新轉倉優惠] 用戶於活動期成功開通長橋證券帳戶並於2024年10月31日前由銀行/證券商成功轉入股票資產到長橋賬戶 (不包括實物股票),獲得(獎賞不可疊加):

  • HK$200,000 留存 60 天,留存期間交易 15 次:可獲Airpods 第4代 一個
  • HK$500,000 留存 90 天,留存期間交易 30 次:iPad Mini 第6代 256G 一部
  • HK$1,000,000 留存 90 天,留存期間交易 90 次:iPhone 16Pro Max 512G 一部

MoneyHero獨家開戶優惠

即日起至2025年1月3日下午6時,成功經MoneyHero開戶, 並存入資金HK$60,000或以上及留存45日及於45日內交易4次,可享以下其一MoneyHero獨家優惠:

  • DJI Neo 暢飛套裝 (價值HK$2,499) 
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  • HK$2,000 友和禮品卡;或
  • HK$2,000 Apple Store 禮品卡;或
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  • HK$2,000 Wellcome 惠康購物現金券

即日起至2025年1月3日下午6時,成功經MoneyHero開戶, 並存入資金HK$10,000或以上及留存45日,可享以下其一MoneyHero獨家優惠:

  • Marshall Acton III 家用藍牙喇叭(價值HK$2,499;顏色隨機);或
    HK$1,200 友和禮品卡或new
    HK$1,200 Apple Store禮品卡;或
    HK$1,200 HKTVmall電子購物禮券;或
    HK$1,200 Wellcome 惠康購物現金券
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華盛資本証券

華盛証券是新浪微博旗下券商,提供港股(股票、ETF、牛熊窩輪)、美股(股票、期權、ETF)、A股、期貨、期貨(八大交易所)、債券及基金等交易服務。

交易費用

  • 港股(股票、ETF、界內證、窩輪牛熊)
    佣金:交易金額0.03% 最低HK$3
    平台使用費:HK$15/筆(固定式)、HK$1-25/筆(階梯式)
  • 美股(股票、ETF、期權)
    佣金: 0.0049美元/股,每筆訂單最低0.99美元,最高為交易額的0.5%
    平台使用費:0.005美元/ 股,最低1美元/訂單(固定式)、0.002 - 0.005美元/每股,最低1美元

迎新優惠

首次成功完成線上開戶並成功存入不少於HK$10,000送:

  • US$25交易現金券
  • 30日港股LV1串流行情
  • 港股無限免佣 & 美股買賣180天免佣額度卡
  • 另外,60天內每完成交易五筆 送:HK$50交易現金券 (最高可獲HK$200,即完成完成20筆交易)

MoneyHero獨家開戶優惠

即日起至2024年12月31日下午6時,經MoneyHero成功線上申請並開立華盛証券戶口,並完成指定條件,可享以下優惠:
維持賬戶 60 日及日均資產≥HK$10,000

  • Marshall Acton III 家用藍牙喇叭(價值HK$2,499;顏色隨機);或
  • Apple Airpods 4 主動消噪型號 (價值$HK$1,499);或 
  • HK$1,200 友和禮品卡;或
  • HK$1200 Apple Store禮品卡;或
  • HK$1200 HKTVmall電子購物禮券;或
  • HK$1200 Wellcome 惠康購物現金券

維持賬戶 60 日及日均資產≥HK$80,000

  • 任天堂 Nintendo Switch OLED 遊戲主機 (價值HK$2,680;顏色隨機);或
  • DELONGHIECOV311 意式早餐復古系列半自動咖啡機 價值HK$3,288,顏色隨機)
  • HK$2,000 友和禮品卡;或
  • HK$2,000 Apple Store禮品卡;或
  • HK$2,000 HKTVmall電子購物禮券;或
  • HK$2,000 Wellcome 惠康購物現金券

使用兌換碼開戶流程

  1. 下載 App
  2. 按右下角「我的」並前往「填寫邀請碼」
  3. 點選「填寫邀請碼」
  4. 輸入指定兌換碼 — 「DY5J」
  5. 輸入完成後按「立即開戶」
  6. 開戶完成後達成指定條件即可領取MoneyHero專屬獨家限定獎勵
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華泰證券 漲樂全球通

漲樂全球通是華泰證券旗下的財富管理平台,提供港股、美股、A股及新股等交易服務。有別於巿面上其他證券商,漲樂全球通採取三級會員制的收費模式,會員等級愈高,可享免佣金及免平台費的交易服務範圍則愈廣。

交易費用

  • V1會員(HK$8/月;HK$88/年)
    港股免佣免平台費、融資利率享7折|美股佣金:0.0039/股,最低0.99美元/訂單;平台費:0.0039/股,最低0.99美元/訂單
  • V2會員(HK$78/月;HK$888/年)
    港美股免佣金免平台費、美股享40檔行情|港股融資利率享5折
  • V3會員(HK$88/月;HK$988/年)
    港美A股免佣金免平台費、美股享40檔行情|港股融資利率享5折

迎新優惠

推廣期:由2024年10月1日至2024年12月31日(包括首尾兩天) 
  • 破天荒專屬孖展優惠:特惠港幣融資年利率4.99% 及/或 特惠人⺠幣融資年利率3.5%
  • 美國國債佣金費率優惠:活動期內經 APP成功線上交易的訂單累計總金額超過US$10,000,可享佣金費率低至0.05%
 

MoneyHero獨家開戶優惠

即日起至2024年12月31日下午6時前,全新華泰國際漲樂全球通用戶下指定官方連結完成註冊及線上開立華泰國際漲樂全球通戶口,並首次存入資金HK$80,000以上(可買賣股票)並留存至2025年2月28日,即可獲送:

  • Dyson Purifier Cool™ Gen1 二合一空氣清新機 TP10 (價值HK$3,480) 
  • Marshall Stanmore III 家用藍牙喇叭(價值HK$3,499;顏色隨機);或 
  • HK$3,200 友和禮品卡;或
  • HK$3,200 Apple Store禮品卡;或
  • HK$3,200 Wellcome 惠康購物現金券;或
  • Insta360 GO 3 128GB 輕便運動相機 (價值HK$3,458;顏色隨機) 

即日起至2024年12月31日下午6時前,全新華泰國際漲樂全球通用戶下指定官方連結完成註冊及線上開立華泰國際漲樂全球通戶口,並首次存入資金HK$10,000以上(可買賣股票)並留存至2025年2月28日,即可獲送:

  • Marshall Emberton II 藍牙喇叭(價值HK$1499; 顏色隨機);或
  • HK$800 Apple Store禮品卡;或
  • HK$800 Wellcome 惠康購物現金券;或
  • HK$800 友和禮品卡
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盈立證券uSMART

uSMART盈立智投是盈立證券研發的證券交易平台軟件,支持港股、美股、A股、美股期權等實時報價和交易服務,是本港首批支持虛擬資產現貨ETF交易的券商之一。

交易費用

  • 港股 - 佣金:最低0.025%|免平台使用費
  • 美股 - 免佣金|平台使用費:0.005美元/ 股,最低1美元/訂單

迎新優惠

即至2024年12月31日(包括首尾兩日),新客戶通過【智方便】成功開戶,可享可享禮物如下:
  • 30天納斯達克串流報價;或
  • 港股LV1串流報價;或
  • 港美股免佣;或
  • HK$40 uSMART獎賞現金券;或
  • 新人禮包(總額高達HK$160 uSMART獎賞現金券)

MoneyHero獨家開戶優惠

即日起至2025年1月3日下午6时,經MoneyHero成功開戶及存入金額HK$10,000,並存放30天,即可獲獨家 HK$600 Apple Store 禮品卡,連同uSMART 送HK$200 佣金券,可獲總值HK$800 獨家獎賞 :

  • HK$600 Apple Store 禮品卡 (經MoneyHero換領)
  • HK$200 uSMART 佣金券
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Interactive Broker盈透證券

盈透證券 (Interactive Brokers)是全球規模最大的券商,提供30多個國家的股票交易服務,同時支持期貨、債券、ETF、基金、指數及CFD等商品。

交易費用

  • 港股
    固定式收費:交易額0.08%(最低HK$18)
  • 美股
    固定式收費:交易額1%(最低1美元)
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