WeLab Bank 匯立銀行|輸入指定邀請碼可享HK$300消費回贈及WeLab Bank背景、優惠及開戶實測一覽

MoneyHero團隊

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最後更新於 01 December, 2022

WeLab Bank 匯立銀行是最早一批營業的虛擬銀行,有TOM集團、阿里巴巴、建銀國際等投資者支持。WeLab Bank推出的GoSave2.0定期存款設長達24個月存款期,亦有其他開戶優惠。WeLab更指用戶不乏銀髮族,是否真的如此易用?MoneyHero為大家實測開戶流程,同時整合WeLab不同優惠。

MoneyHero推出全新優越銀行戶口比較功能 — 開戶門檻、活期利率一目了然;迎新獎賞、現金回贈全面比拼;戶口特點、重要收費通通有齊。助你精明理財,一步步累積資本,實現所想! 

一按即到相關段落:各項優惠一覽開戶流程功能與特色存款及提款方法

其他虛擬銀行開戶實測及最新優惠:眾安ZA BankAirstar天星銀行Mox Banklivi BankFusion Bank 富融銀行Ant Bank 螞蟻銀行PAOB 平安壹賬通銀行

 

WeLab Bank 匯立銀行背景

WeLab Bank匯立銀行2020年4月開業,母集團WeLab Group旗下另有財務公司「WeLend」、位於中國內地的 「我來數科」、 「淘新機」 和 「天冕大數據實驗室」,以及印尼的「Maucash」。WeLab Bank 投資者包括建銀國際、世界銀行集團成員IFC、長江和記旗下TOM集團、阿里巴巴等等。客戶服務熱線為:3898 6988

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WeLab Bank 各項優惠一覽

定期存款優惠 - GoSave 2.0定期存款:高達5%定存年利率

  • WeLab客戶可選擇開立1、3、6、9、12、15、18及24個月港元定存。
  • 年利率方面,客戶於WeLab開立GoSave 2.0定期存款,3個月可享2%年利率,6個月可享4.2%年利率,9個月可享4.4%年利率,12個月可享4.7%年利率,15個月可享5%年利率。
延伸閱讀:【虛擬銀行】與傳統銀行有甚麼分別?各銀行背景及網上開戶優惠比較
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Debit card(扣賬卡)優惠

  • 即日起至2022年12月31日,客戶使用WeLab Debit Card於Deliveroo單筆消費滿HK$120,並在結賬時輸入指定優惠碼,可享HK$30折扣,每月上限為兩次。
  • 客戶使用此優惠時需直接透過WeLab Debit Card交易,並不適用於電子錢包的交易,如Apple Pay及Google Pay。
優惠碼有效月份 指定優惠碼
2022年12月 WELAB122022
延伸閱讀:【Debit Card】比較香港扣賬卡WeLab、ZA、MOX等回贈及優惠
延伸閱讀:【定期存款】港元定期存款利率及優惠比較
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Apple 產品好賞分期計劃

  • WeLab客戶於豐澤或衛信購買Apple產品時,可使用Apple產品好賞分期計劃分期付款,還款期12至36個月。
  • 每名客戶可享高達HK$4萬循環貸款信用額度,計劃包括各類指定Apple產品與配件及AppleCare+ 服務計劃。
  • 計劃期滿後,客戶可選擇trade-in換購或保留裝置:如選擇保留裝置,客戶需全額繳付最後一期供款金額並保留裝置;如選擇trade-in,客戶需以最高trade-in換購價值退回裝置以繳付貸款餘額。

私人貸款R Friends大薦優惠

  • 即日起至2022年12月31日,WeLab客戶可透過自已的推薦碼邀請受薦人申請WeLab Bank私人分期貸款,每成功推薦一位,推薦人可享HK$800現金獎賞,上限為HK$8,000。

結餘轉戶貸款優惠:低至1.68%實際年利率及高達HK$20,968獎賞

  • 即日起至2022年11月30日期間,客戶成功申請指定貸款額,還款期24個月或以上,可獲高達HK$13,888現金回贈
  • 即日起至2022年11月30日期間,客戶成申請並提取貸款HK$8萬或以上,貸款期為24個月或以上:0.68%年利率 Loan-Deposit-Link 優惠(優惠條款
 💰MoneyHero獨家優惠
  • 即日起至2022年12月31日期間,客戶使用MoneyHero優惠碼「NLHERO」成功申請並提取指定貸款額,還款期24個月或以上,可獲獨家優惠Apple Watch Ultra (價值HK$6,399) 或  Dyson Purifier Hot+Cool™ Formaldehyde 三合一甲醛暖風空氣清新機 HP09(價值HK$7,180)或 HK$7,000超市現金券
  • 即日起至2022年12月31日,新客戶於開戶流程的最後一步輸入優惠碼「NLHERO」成功開戶,不論貸款批核及/或提取與否,均可獲贈首三十日HK$300內的消費可享100%現金回贈
官網申請-Apply now


Tesla貸款優惠:低至3.68%實際年利率及高達HK$600現金回贈

WeLab客戶以優惠碼【TEHERO】成功開戶並提取貸款,可享以下優惠:
  1. 申請WeLab Bank私人分期貸款,可享3.68%年利率外,亦可預先還款金額及免手續費
  2. 0.8%活期存款年利率
  3. 成功開戶日 或 成功提取貸款日至隨後的第5個曆月內,以WeLab Debit Card於Tesla網店購物或訂閱相關服務,可享10%現金回贈,每月上限為HK$600,合共可享高達HK$600現金回贈
💰MoneyHero獨家優惠
 2022年11月30日或之前,WeLab客戶以優惠碼【TEHERO】成功開戶並提取任何貸款金額,可獲得HK$1,000 HKTVmall優惠券。
官網申請-Apply now

私人分期貸款優惠

  • 還款期以每3個月計,可設6至60個月還款期,貸款額則以HK$150萬 或 申請人月薪18倍為上限
  • WeLab客戶可按需要選擇不同貸款方案,並可享免手續費
  • 即日起至2022年12月31日,WeLab客戶每成功推薦一位新客戶申請及提取WeLab Bank私人分期貸款,推薦人可獲HK$800現金回贈,上限為HK$8,000。
  • 不論新舊客戶,即日起至2022年11月30日成功提取新貸款額達HK$70萬並設供款期達24期或以上,可獲贈HK$3,000現金回贈,年利率低至1.27%。
  • 全新客戶申請並提取貸款HK$8萬或以上,還款期為12個月或以上,可享Loan-Deposit-Link 0.68%總年利率。優惠條款

Go Wealth優惠

  • Go Wealth是WeLab跟Allianz共同研發的投資方案,並讓客戶按需要制定投資計劃。門檻方面,客戶只需HK$100便可使用Go Wealth。
  • Go Wealth除了豁免提早贖回費及行政費外,認講費亦低至1.5%。


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WeLab Bank 申請開戶程序

WeLab Bank 的介面以橙紅色系為主,配以3D立體配圖,感覺繽紛。最吸引的地方是提供 MasterCard Debit Card 實體卡給用家去不同商戶「碌卡」,及可在有JETCO 同 CIRRUS 標誌的ATM提款。

1.手機及電郵驗證

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按下主頁「開戶」,就會即時彈出開戶須知 ,包括申請者須年滿18歲、持有效香港身分證的本港居民、有香港的電話號碼和地址等。WeLab 會以短訊及電郵進行雙重認證,完成後就可以設定密碼。

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用戶名已預設為登記的電郵地址,要更改的話,就是改電郵地址。至於指紋登入則可在完成開戶再設定,因為啟用指紋登入亦需電郵認證。再次輸入密碼後,便進入身份驗證步驟。

2.身份驗證

與其他虛擬銀行一樣,需要影相核對身份證,但WeLab不是要求申請者手執身份證影相,而是放在平面上就可以。舊智能身份證要放在深色平面上,新智能身份證就放在淺色平面上,然後再按照屏幕上的指示從不同角度拍攝身份證。要留意避免在燈光直射/有陰影的地方,並確保拍攝環境光線充足。

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MoneyHero實測時發現,只要有一點反光,系統都會有錯誤提示,最後要以書本圍住身份證拍攝。但完成拍攝後,卻一直彈出「閣下正使用一張無效身份證,請使用有效的香港身份證以繼續」的錯誤,結果團隊重試5次之後仍未成功,只好致電客戶服務員尋求協助。
與Airstar的情況一樣,最終要等銀行升級程式後才可繼續進行身份驗證。程式更新後,由拍攝身份證步驟開始再進行識別,這次過程則非常順利,人臉識別在20秒內完成。

3.填寫個人資料

一般的填寫個人資料程序,工作資料、開戶目的等,全部都是必填欄。如果要申請實體Debit Card記得要看清楚,是否寄同一地址。

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4.成功開戶

確認提交開戶申資料之後,大約2分鐘左右就會收到電郵及短訊通知你已經成功開戶,而App亦會轉為「like」畫面,恭喜你成功開戶。

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WeLab Bank 功能與特色

MasterCard Debit Card 實體卡是WeLab 的最大賣點,是現時虛擬銀行中首見,Debit Card可在JETCO 同 CIRRUS 標誌的ATM提款。如要申請實體卡,或者想更改卡的郵寄地址、簽賬限額等,可以在開戶後於主頁按相關的圖示,進入設定版面處理。若不幸遺失Debit Card,亦可在App內直按「遺失卡」,便可立即暫停所有交易。不過,WeLab Debit Card暫時未支援Apple Pay。

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MoneyHero實測申請後真的7日後就收到實體卡,銀色卡其實是一張膠卡,卡面沒有號碼,由於MoneyHero在WeLab試業期間開戶,又是首2,000名客戶,所以卡的左上角會有「Founding member」字樣,令人有份優越感。

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存款到WeLab Bank及提款方法

WeLab Bank 與ZA Bank 一樣,提供3個即時過數方法,轉數快、銀行轉賬及綁定賬戶。想提款的話,除用Debit Card之外,亦可經上述3個途徑。

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