WeLab Bank 匯立銀行是最早一批營業的虛擬銀行,有TOM集團、阿里巴巴、建銀國際等投資者支持。WeLab Bank推出GoSave2.0定期存款外,亦有其他開戶優惠。WeLab更指用戶不乏銀髮族,是否真的如此易用?MoneyHero為大家實測開戶流程,同時整合WeLab不同優惠。
一按即到相關段落:
各項優惠一覽|開戶流程|功能與特色|存款及提款方法|常見問題
WeLab Bank 匯立銀行背景
WeLab Bank匯立銀行2020年4月開業,母集團WeLab Group旗下另有財務公司「WeLend」、位於中國內地的 「我來數科」、 「淘新機」 和 「天冕大數據實驗室」,以及印尼的「Maucash」。WeLab Bank 投資者包括建銀國際、世界銀行集團成員IFC、長江和記旗下TOM集團、阿里巴巴等等。客戶服務熱線為:3898 6988回到頁首
WeLab Bank 各項優惠一覽
GoSave 2.0定期存款延伸閱讀:【虛擬銀行】與傳統銀行有甚麼分別?各銀行背景及網上開戶優惠比較延伸閱讀:十萬蚊擺邊好?各大銀行及股票戶口存款及迎新優惠比較 延伸閱讀:【定期存款】港元定期存款利率及優惠比較 Apple 產品好賞分期計劃
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WeLab Bank 申請開戶程序
WeLab Bank 的介面以橙紅色系為主,配以3D立體配圖,感覺繽紛。最吸引的地方是提供 MasterCard Debit Card 實體卡給用家去不同商戶「碌卡」,及可在有JETCO 同 CIRRUS 標誌的ATM提款。1.手機及電郵驗證
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按下主頁「開戶」,就會即時彈出開戶須知 ,包括申請者須年滿18歲、持有效香港身分證的本港居民、有香港的電話號碼和地址等。WeLab 會以短訊及電郵進行雙重認證,完成後就可以設定密碼。▶▶ ▶▶
用戶名已預設為登記的電郵地址,要更改的話,就是改電郵地址。至於指紋登入則可在完成開戶再設定,因為啟用指紋登入亦需電郵認證。再次輸入密碼後,便進入身份驗證步驟。2.身份驗證
與其他虛擬銀行一樣,需要影相核對身份證,但WeLab不是要求申請者手執身份證影相,而是放在平面上就可以。舊智能身份證要放在深色平面上,新智能身份證就放在淺色平面上,然後再按照屏幕上的指示從不同角度拍攝身份證。要留意避免在燈光直射/有陰影的地方,並確保拍攝環境光線充足。▶▶▶▶
MoneyHero實測時發現,只要有一點反光,系統都會有錯誤提示,最後要以書本圍住身份證拍攝。但完成拍攝後,卻一直彈出「閣下正使用一張無效身份證,請使用有效的香港身份證以繼續」的錯誤,結果團隊重試5次之後仍未成功,只好致電客戶服務員尋求協助。與Airstar的情況一樣,最終要等銀行升級程式後才可繼續進行身份驗證。程式更新後,由拍攝身份證步驟開始再進行識別,這次過程則非常順利,人臉識別在20秒內完成。
3.填寫個人資料
一般的填寫個人資料程序,工作資料、開戶目的等,全部都是必填欄。如果要申請實體Debit Card記得要看清楚,是否寄同一地址。▶▶ ▶▶
4.成功開戶
確認提交開戶申資料之後,大約2分鐘左右就會收到電郵及短訊通知你已經成功開戶,而App亦會轉為「like」畫面,恭喜你成功開戶。▶▶
回到頁首WeLab Bank 功能與特色
MasterCard Debit Card 實體卡是WeLab 的最大賣點,是現時虛擬銀行中首見,Debit Card可在JETCO 同 CIRRUS 標誌的ATM提款。如要申請實體卡,或者想更改卡的郵寄地址、簽賬限額等,可以在開戶後於主頁按相關的圖示,進入設定版面處理。若不幸遺失Debit Card,亦可在App內直按「遺失卡」,便可立即暫停所有交易。不過,WeLab Debit Card暫時未支援Apple Pay。▶▶ ▶▶
MoneyHero實測申請後真的7日後就收到實體卡,銀色卡其實是一張膠卡,卡面沒有號碼,由於MoneyHero在WeLab試業期間開戶,又是首2,000名客戶,所以卡的左上角會有「Founding member」字樣,令人有份優越感。回到頁首
存款到WeLab Bank及提款方法
WeLab Bank 與ZA Bank 一樣,提供3個即時過數方法,轉數快、銀行轉賬及綁定賬戶。想提款的話,除用Debit Card之外,亦可經上述3個途徑。▶▶▶▶
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諗緊邊個銀行戶口最適合你?MoneyHero的銀行戶口比較頁面可以輕鬆比較各大銀行戶口開戶門檻、迎新獎賞以及活期利率,同時列出不同戶口特點及收費,陪大家一步步走上穩健理財之路,實現財務目標!銀行開戶攻略:
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各大銀行開戶攻略:
傳統銀行戶口:Citi Plus|Citigold|信銀國際 inMotion|信銀國際 CITICfirst|滙豐銀行|滙豐One|星展銀行|恒生銀行|中國銀行|渣打銀行|富邦銀行
虛擬銀行戶口:Airstar天星銀行|WeLab Bank 匯立銀行|Mox Bank|ZA Bank 眾安銀行|livi Bank|Fusion Bank 富融銀行|Ant Bank 螞蟻銀行|PAOB 平安壹賬通銀行
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常見問題
WeLab Bank有汽車貸款嗎?
WeLab Bank的Tesla Mega Combo讓WeLab Bank用戶申請Tesla貸款,最高貸款額HK$150萬,經本網優惠碼「TEHERO」成功申請及提取私人分期貸款可享各類優惠。WeLab Bank有定期存款嗎?
WeLab Bank的GoSave 2.0定期存款入場費為HK$10,年利率高達3.4%。精選開戶優惠
Mox Bank
💡產品特色
- 消費回贈:指定超巿簽賬可享3%無上限CashBack,指定CashBack商戶消費可享高達HK$1,800 CashBack,其他消費可享2%無上限CashBack
- 活期存款優惠:港元活期存款年利率高達3%
- 用新資金開立定期存款,利息回報即時發放,兼可靈活自選賺取「亞洲萬里通」里數或現金
- 高達7.4%年利率(包括HK$1000現金獎賞):
- 新資金獎賞高達2%
- 連同Mox活存基本年利率及新資金獎賞,HK$250,000存款可享高達7.4%年利率
迎新優惠:
全新客戶於9月1日起至9月30日期間,開立Mox銀行戶口,並符合以下條件即可享HK$1,000現金獎賞:
- 於開戶日期後7個歷日內存入不少於HK$250,000至港元活期存款戶口;及
- 於開戶日期後第7個曆日起計的60個曆日期間內維持不少於HK$250,000元的港元活期存款戶口結餘
現金獎賞將於2024年12月31日或之前存入你的Mox戶口內。此優惠不適用於定期存款戶口中的存款。將HK$100,000存入定期存款戶口而非港元活期存款戶口的客戶將無法享HK$1,000現金獎賞。
💰MoneyHero獨家優惠:
2024年10月31日下午11時59分前:全新Mox客戶經MoneyHero成功申請Mox Credit,輸入兌換碼「MHOCT」,開戶後 30 日內成功獲批 Mox Credit,並於批卡後60日內簽賬滿HK$8,000,可享:
- Delsey ECLIPSE SE 31" 前揭式可擴充四輪行李箱(價值HK$4,280;顏色隨機);或
- Marshall Emberton II 藍牙喇叭(價值HK$1,499);或
- HK$1,000 Apple Store禮品卡;或
- HK$1,000 HKTVmall電子購物禮券;或
- HK$1,000 Trip.com電子禮券
恒生銀行優進理財
💡產品特點
- 恒生PayDay+出糧戶口:即日至至2024年9月30日,, 合資格客戶經恒生Mobile App登記PayDay,可享高達6%活期存款年利率 詳情
- 「活」用恒生外幣存款服務:高達8%活期存款年利率(即日至至2024年9月30日)
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新客戸於推廣期(2024年9月2日中午12時至2024年9月30日下午11時59分) , 使用優惠碼「HS005」經Hang Seng Mobile App成功開立恒生優進理財戶口,於限期前獲批核,即可獲HK$200 Apple禮品卡或HK$200 惠康購物現金券。
Ant Bank 螞蟻銀行
💡產品特點
- Ant Bank PayLater:1、3個月免息分期付款;6、12個月分期付款選項
- eM+高收益賬戶:活期存款年利率高達3.8%
💰迎新優惠
- 2024年6月1日至2024年9月30日,客戶首次成功申請Ant Bank PayLater,可獲享HK$100免找數簽賬額
- 2024年6月2日至2024年9月30日,前往「全民消費券」活動頁,按「立即登記」並填寫個人資料作登記,就可以獲得 PayLater 消費券(HK$20至HK$6,000等值消費券金額獎賞),率先體驗使用 Ant Bank PayLater
花旗銀行Citigold
💡產品特點
- 每位Citigold客戶均擁有專屬客戶經理
- Citigold扣賬卡高達1%現金回贈
💰迎新優惠
- 新資金獎賞:高達HK$16,000
- 產品結存獎賞:高達HK$20,000
- 週年獎賞:高達HK$800
- 樓宇按揭獎賞:HK$4,000
- 互動獎賞:HK$1,000
- 為子女開立全新Citi NextGen戶口可獲HK$300現金回贈
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