WeLab Bank 匯立銀行|WeLab Bank背景、優惠及開戶實測一覽

MoneyHero團隊

MoneyHero團隊

最後更新於 05 一月, 2024

WeLab Bank 匯立銀行是最早一批營業的虛擬銀行,有TOM集團、阿里巴巴、建銀國際等投資者支持。WeLab Bank推出GoSave2.0定期存款外,亦有其他開戶優惠。WeLab更指用戶不乏銀髮族,是否真的如此易用?MoneyHero為大家實測開戶流程,同時整合WeLab不同優惠。


一按即到相關段落:
各項優惠一覽開戶流程功能與特色存款及提款方法常見問題


WeLab Bank 匯立銀行背景

WeLab Bank匯立銀行2020年4月開業,母集團WeLab Group旗下另有財務公司「WeLend」、位於中國內地的 「我來數科」、 「淘新機」 和 「天冕大數據實驗室」,以及印尼的「Maucash」。WeLab Bank 投資者包括建銀國際、世界銀行集團成員IFC、長江和記旗下TOM集團、阿里巴巴等等。客戶服務熱線為:3898 6988

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WeLab Bank 各項優惠一覽

GoSave 2.0定期存款

  • 最低存款要求:HK$10
  • 港元定存年利率:4%(6個月),4.7%(12個月)
延伸閱讀:【虛擬銀行】與傳統銀行有甚麼分別?各銀行背景及網上開戶優惠比較
延伸閱讀:十萬蚊擺邊好?各大銀行及股票戶口存款及迎新優惠比較
延伸閱讀:【定期存款】港元定期存款利率及優惠比較
 

Apple 產品好賞分期計劃

  • WeLab客戶於豐澤或衛信購買Apple產品時,可使用Apple產品好賞分期計劃分期付款,還款期12至36個月。
  • 每名客戶可享高達HK$4萬循環貸款信用額度,計劃包括各類指定Apple產品與配件及AppleCare+ 服務計劃。
  • 計劃期滿後,客戶可選擇trade-in換購或保留裝置:如選擇保留裝置,客戶需全額繳付最後一期供款金額並保留裝置;如選擇trade-in,客戶需以最高trade-in換購價值退回裝置以繳付貸款餘額。

私人貸款R Friends大薦優惠

  • 由即日起至2023年12月31日期間,WeLab Bank客戶只要以推薦碼邀請朋友申請私人貸款可獲HK$800現金獎賞,最多可邀請10位。

延伸閱讀:【結餘轉戶私人貸款】清卡數貸款,到底慳幾多利息?

私人分期貸款優惠

  • 還款期以每3個月計,可設6至60個月還款期,貸款額則以HK$150萬 或 申請人月薪18倍為上限
  • WeLab客戶可按需要選擇不同貸款方案,並可享免手續費
  • WeLab客戶每成功推薦一位新客戶申請及提取WeLab Bank私人分期貸款,推薦人可獲HK$800現金回贈,上限為HK$8,000。(推廣期至2023年6月30日)
  • 成功提取新貸款額達HK$70萬並設供款期達24期或以上,可獲HK$3,000現金回贈,年利率低至1.27%。(推廣期至2023年6月30日)
  • 全新客戶申請並提取貸款HK$8萬或以上,還款期為24個月或以上,可享Loan-Deposit-Link 1.5%總年利率。
延伸閱讀:銀行貸款邊間好?比較銀行私人貸款最低利息計劃

Tesla Mega Combo

  • 貸款額高達HK$150萬,最低實際年利率為4.5%(未包括現金回贈)
  • 無須提供車輛登記文件(俗稱「牌簿」),全程可於手機完成,最快1日過數
  • 即日起至2023年4月30日,全新及現有WeLab Bank客戶以「TEHERO」貸款優惠碼申請貸款並達成指定條件,可享3.5%實際年利率(包括12個月特別存款年利率優惠的HK$4,500現金回贈)
  • 成功提取貸款後一年內,核心賬戶首HK$30萬內的存款可獲1.5%利息,最多可獲HK$4,500利息
  • 成功提取貸款或以優惠碼「TEHERO」開戶後5個月內,憑WeLab Debit Card於Tesla超級充電站購買充電服務、於Tesla網店購物或訂閱Tesla尊享網絡服務,可享20%現金回贈,上限為HK$600
  • 以「TEHERO」優惠碼成功開戶,啟動GoWealth投資戶口及投資HK$1,000或以上,可獲HK$300起步資金

延伸閱讀:上會(汽車貸款)定私人貸款好?教你6招精明上會供車借錢買靚車

Go Wealth優惠

  • Go Wealth是WeLab跟Allianz共同研發的投資方案,並讓客戶按需要制定投資計劃。門檻方面,客戶只需HK$100便可使用Go Wealth。
  • Go Wealth除了豁免提早贖回費及行政費外,認講費亦低至1.5%。


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WeLab Bank 申請開戶程序

WeLab Bank 的介面以橙紅色系為主,配以3D立體配圖,感覺繽紛。最吸引的地方是提供 MasterCard Debit Card 實體卡給用家去不同商戶「碌卡」,及可在有JETCO 同 CIRRUS 標誌的ATM提款。

1.手機及電郵驗證

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按下主頁「開戶」,就會即時彈出開戶須知 ,包括申請者須年滿18歲、持有效香港身分證的本港居民、有香港的電話號碼和地址等。WeLab 會以短訊及電郵進行雙重認證,完成後就可以設定密碼。

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用戶名已預設為登記的電郵地址,要更改的話,就是改電郵地址。至於指紋登入則可在完成開戶再設定,因為啟用指紋登入亦需電郵認證。再次輸入密碼後,便進入身份驗證步驟。

2.身份驗證

與其他虛擬銀行一樣,需要影相核對身份證,但WeLab不是要求申請者手執身份證影相,而是放在平面上就可以。舊智能身份證要放在深色平面上,新智能身份證就放在淺色平面上,然後再按照屏幕上的指示從不同角度拍攝身份證。要留意避免在燈光直射/有陰影的地方,並確保拍攝環境光線充足。

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MoneyHero實測時發現,只要有一點反光,系統都會有錯誤提示,最後要以書本圍住身份證拍攝。但完成拍攝後,卻一直彈出「閣下正使用一張無效身份證,請使用有效的香港身份證以繼續」的錯誤,結果團隊重試5次之後仍未成功,只好致電客戶服務員尋求協助。
與Airstar的情況一樣,最終要等銀行升級程式後才可繼續進行身份驗證。程式更新後,由拍攝身份證步驟開始再進行識別,這次過程則非常順利,人臉識別在20秒內完成。

3.填寫個人資料

一般的填寫個人資料程序,工作資料、開戶目的等,全部都是必填欄。如果要申請實體Debit Card記得要看清楚,是否寄同一地址。

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4.成功開戶

確認提交開戶申資料之後,大約2分鐘左右就會收到電郵及短訊通知你已經成功開戶,而App亦會轉為「like」畫面,恭喜你成功開戶。

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WeLab Bank 功能與特色

MasterCard Debit Card 實體卡是WeLab 的最大賣點,是現時虛擬銀行中首見,Debit Card可在JETCO 同 CIRRUS 標誌的ATM提款。如要申請實體卡,或者想更改卡的郵寄地址、簽賬限額等,可以在開戶後於主頁按相關的圖示,進入設定版面處理。若不幸遺失Debit Card,亦可在App內直按「遺失卡」,便可立即暫停所有交易。不過,WeLab Debit Card暫時未支援Apple Pay。

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MoneyHero實測申請後真的7日後就收到實體卡,銀色卡其實是一張膠卡,卡面沒有號碼,由於MoneyHero在WeLab試業期間開戶,又是首2,000名客戶,所以卡的左上角會有「Founding member」字樣,令人有份優越感。

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存款到WeLab Bank及提款方法

WeLab Bank 與ZA Bank 一樣,提供3個即時過數方法,轉數快、銀行轉賬及綁定賬戶。想提款的話,除用Debit Card之外,亦可經上述3個途徑。

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MoneyHero銀行戶口比較頁面

諗緊邊個銀行戶口最適合你?MoneyHero的銀行戶口比較頁面可以輕鬆比較各大銀行戶口開戶門檻、迎新獎賞以及活期利率,同時列出不同戶口特點及收費,陪大家一步步走上穩健理財之路,實現財務目標!

銀行開戶攻略:
開戶優惠合集尊貴理財戶口出糧戶口兒童儲蓄戶口聯名戶口離岸戶口

各大銀行開戶攻略:

傳統銀行戶口:Citi PlusCitigold信銀國際 inMotion信銀國際 CITICfirst滙豐銀行滙豐One星展銀行恒生銀行中國銀行渣打銀行富邦銀行

虛擬銀行戶口:Airstar天星銀行WeLab Bank 匯立銀行Mox BankZA Bank 眾安銀行livi BankFusion Bank 富融銀行Ant Bank 螞蟻銀行PAOB 平安壹賬通
銀行


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常見問題

WeLab Bank有汽車貸款嗎?

WeLab Bank的Tesla Mega Combo讓WeLab Bank用戶申請Tesla貸款,最高貸款額HK$150萬,經本網優惠碼「TEHERO」成功申請及提取私人分期貸款可享各類優惠。

WeLab Bank有定期存款嗎?

WeLab Bank的GoSave 2.0定期存款入場費為HK$10,年利率高達3.4%。

精選開戶優惠


Mox Bank

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💡產品特色

  • 消費回贈:指定超巿簽賬可享3%無上限CashBack,指定CashBack商戶消費可享高達HK$1,800 CashBack,其他消費可享2%無上限CashBack
  • 活期存款優惠:港元活期存款年利率高達3%

💰MoneyHero獨家獎賞價值高達HK$2,680
即日起至2024年6月30日下午6時,新客戶憑邀請碼「MOXMH」 開立Mox戶口,並於成功批卡後60日內憑Mox Creidt簽賬滿HK$4,000,可享MoneyHero獨家優惠:大灣區航空香港至台北往返機票兩張 (包括20kg行李,不連稅) / Dyson Supersonic HD15(價值HK$3,780;顏色隨機)(需以Mox Credit以換購價HK$1,300換領)/ 任天堂 Nintendo Switch OLED 遊戲主機(價值HK$2,680)/ Delsey ECLIPSE SE 31" 前揭式可擴充四輪行李箱(價值HK$4,280)/ Marshall Acton III 家用藍牙喇叭(價值HK$2,499)/ NESCAFÉ Dolce Gusto Genio S Plus 膠囊咖啡機(價值HK$1,390) / HK$1,300 Apple Store 禮品卡 或 Trip.com電子禮品卡!

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信銀國際inMotion

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💡產品特點

  • 登記大富翁存款:高達7.28%儲蓄年利率
  • 信銀國際Motion虛擬信用卡外幣簽賬回贈:高達HK$600
  • 不設最低存款要求
  • 迎新現金獎賞:高達HK$700

💰MoneyHero獨家優惠

即日起至2024年7月2日下午6時,新客戶經本網用專屬優惠碼「24MH01」成功開立信銀國際inMotion動感銀行戶口,並以HK$1萬登記大富翁存款,可享MoneyHero獨家優惠:Dyson Supersonic HD15(價值HK$3,780;顏色隨機)(需以換購價HK$1,500換領);PHILIPS 飛利浦 ADD6910/90 RO純淨飲水機(價值HK$2,788)(需以換購價HK$700換領);NESCAFÉ Dolce Gusto Genio S Plus 膠囊咖啡機連6盒膠囊 (價值HK$1,780) ;Marshall Emberton 藍牙喇叭(價值HK$1,499);HK$1,000 Apple Store 禮品卡 / 惠康購物現金券。

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恒生銀行優進理財

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💡產品特點

  • 恒生PayDay+出糧戶口:高達6%活期存款年利率
  • 「活」用恒生存款服務:高達4.3%活期存款年利率
  • 成本價兌換日圓或歐羅

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即日起至2024年6月30日下午6時,憑優惠碼「HS005」成功申請及開設恒生優進理財戶口可享HK$200 Apple Store 禮品卡 或 惠康購物現金券。

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大新銀行YOU Banking

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💡產品特點

  • 360°「易出糧」:岀糧戶口年利率高達3.7%

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由即日起至2024年6月30日,全新客戶透過使用MoneyHero優惠碼「MHEY2404」於大新手機 App申請大新YOU Banking優易綜合理財戶口,並於遞交申請後30曆日內成功開立戶口,即可獲得限時獨家獎賞 - 高達HK$400禮券(HK$350 Apple Store禮品卡 / 惠康現金券由MoneyHero提供,HK$50惠康現金券 / 百佳現金券由大新銀行提供)。

🎁迎新優惠

  • 儲蓄獎賞:高達1,200優易積分或HK$900信用卡現金獎賞
  • 「e直通遙距申請」獎賞:250優易積分或HK$200信用卡現金獎賞
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Ant Bank 螞蟻銀行

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💡產品特點

  • Ant Bank PayLater:1、3個月免息分期付款;6、12個月分期付款選項
  • eM+高收益賬戶:活期存款年利率高達3.8%
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花旗銀行Citigold

Citigold Banner

💡產品特點

  • 每位Citigold客戶均擁有專屬客戶經理
  • Citigold扣賬卡高達1%現金回贈

💰迎新優惠

  • 新資金獎賞:高達HK$16,000
  • 產品結存獎賞:高達HK$20,000
  • 週年獎賞:高達HK$800
  • 樓宇按揭獎賞:HK$4,000
  • 互動獎賞:HK$1,000
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