【WeLab Bank 匯立銀行】背景及優惠一覽+開戶實測

MoneyHero團隊
最後更新 May 10, 2022

WeLabBank匯立銀行

WeLab Bank 匯立銀行是最早一批營業的虛擬銀行,有TOM集團、阿里巴巴、建銀國際等投資者支持。其GoSave是香港首個以人數決定利率的定期存款產品,參加人數愈多,利率就會愈高,亦有其他開戶優惠。WeLab更指用戶不乏銀髮族,是否真的如此易用?MoneyHero為大家實測開戶流程,同時整合WeLab不同優惠。

MoneyHero推出全新優越銀行戶口比較功能 — 開戶門檻、活期利率一目了然;迎新獎賞、現金回贈全面比拼;戶口特點、重要收費通通有齊。助你精明理財,一步步累積資本,實現所想!

各項優惠一覽開戶流程功能與特色存款及提款方法

其他虛擬銀行開戶實測及最新優惠:眾安ZA BankAirstar天星銀行Mox Banklivi BankFusion Bank 富融銀行Ant Bank 螞蟻銀行

WeLab Bank 匯立銀行背景

WeLab Bank匯立銀行2020年4月開業,母集團WeLab Group旗下另有財務公司「WeLend」、位於中國內地的 「我來數科」、 「淘新機」 和 「天冕大數據實驗室」,以及印尼的「Maucash」。WeLab Bank 投資者包括建銀國際、世界銀行集團成員IFC、長江和記旗下TOM集團、阿里巴巴等等。客戶服務熱線為:3898 6988


WeLab Bank 各項優惠一覽

Product

邀請碼開戶優惠

暫時未有相關優惠。

定期存款優惠

  • 新客戶開立3個月港元定存享高達1.5%年利率,⾦額上限為HK$20萬,存款期為3個月,視乎參與人數多少而定,以官方網站為準。

Debit card(扣賬卡)優惠

  • 即日起至2022年5月31日,客戶使用優惠碼【SAFE00】成功開立WeLab戶口,並由開戶起至下一個曆月的最後一個曆日使用WeLab Debit Card於餐飲或生活雜貨類型店舖消費,每單交易可享50%現金回贈,上限為HK$300。
  • 即日起至2022年9月30日,客戶使用WeLab Debit Card於Deliveroo單筆消費滿HK$120,並在結賬時輸入指定優惠碼,可享HK$30折扣,每月上限為兩次。
優惠碼有效月份 指定優惠碼
2022年4月 WELAB042022(名額已滿)
2022年5月 WELAB052022
2022年6月 WELAB062022
2022年7月 WELAB072022
2022年8月 WELAB082022
2022年9月 WELAB092022

R Friends大薦優惠

  • 即日起至2022年5月31日,WeLab客戶可透過自已的推薦碼邀請受薦人開立戶口,每成功推薦一位新客戶,並於開戶後30日內消費至少1次,推薦人可獲HK$50現金回贈,上限為HK$5,000;受薦人則可享HK$100開戶消費回贈獎賞。

Apple 產品好賞分期計劃

  • 由即日起,WeLab客戶可透過Welab Pay可用Trade-in換購Apple產品,並以先扣後供的方式月供Apple產品,最低可用HK$58月供Apple產品。
  • 計劃期方面,iPhone 或 Apple Watch的計劃期上限為24個月;iPad或Mac產品則為36個月。至於其他Apple產品則劃一可分12個月分期購買。

Tesla貸款優惠:3.68%年利率及高達HK$600現金回贈

WeLab客戶以優惠碼「TEHERO」成功開戶並提取貸款,可享以下優惠:
  1. 申請GoFlexi貸款,可享3.68%年利率外,亦可預先還款金額及免手續費
  2. 0.8%活期存款年利率
  3. 成功開戶日 或 成功提取貸款日至隨後的第5個曆月內,以WeLab Debit Card於Tesla網店購物或訂閱相關服務,可享10%現金回贈,每月上限為HK$600,合共可享高達HK$600現金回贈

私人貸款優惠

  • 申請並提取貸款HK$10萬或以上,貸款期為12個月或以上,可享GoFlexi-Link優惠:核心賬戶存款自動享有1.68%存款利率。
  • 即日起至2022年6月30日,WeLab客戶每成功推薦一位新客戶申請及提取 GoFlexi 貸款,推薦人可獲HK$800現金回贈,上限為HK$8,000。
  • 不論新舊客戶,即日起至2022年5月31日成功提取新貸款額達HK$70萬並設供款期達24期或以上,可獲贈HK$3,000現金回贈。
MoneyHero 獨家優惠 
全新客戶於即日至2022年5月31日,以MoneyHero優惠碼【NLHERO】開立WeLab戶口,可享HK$300消費回贈;成功申請貸款達HK$50萬並設還款期24個月或以上,可享Dyson Purifier Cool Autoreact TP7A 二合一空氣清新機(價值HK$4,480)或 HK$3,000超市現金券。

WeLab Bank 申請開戶程序

WeLab Bank 的介面以橙紅色系為主,配以3D立體配圖,感覺繽紛。最吸引的地方是提供 MasterCard Debit Card 實體卡給用家去不同商戶「碌卡」,及可在有JETCO 同 CIRRUS 標誌的ATM提款。

1.手機及電郵驗證

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按下主頁「開戶」,就會即時彈出開戶須知 ,包括申請者須年滿18歲、持有效香港身分證的本港居民、有香港的電話號碼和地址等。WeLab 會以短訊及電郵進行雙重認證,完成後就可以設定密碼。

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用戶名已預設為登記的電郵地址,要更改的話,就是改電郵地址。至於指紋登入則可在完成開戶再設定,因為啟用指紋登入亦需電郵認證。再次輸入密碼後,便進入身份驗證步驟。

2.身份驗證

與其他虛擬銀行一樣,需要影相核對身份證,但WeLab不是要求申請者手執身份證影相,而是放在平面上就可以。舊智能身份證要放在深色平面上,新智能身份證就放在淺色平面上,然後再按照屏幕上的指示從不同角度拍攝身份證。要留意避免在燈光直射/有陰影的地方,並確保拍攝環境光線充足。

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MoneyHero實測時發現,只要有一點反光,系統都會有錯誤提示,最後要以書本圍住身份證拍攝。但完成拍攝後,卻一直彈出「閣下正使用一張無效身份證,請使用有效的香港身份證以繼續」的錯誤,結果團隊重試5次之後仍未成功,只好致電客戶服務員尋求協助。

與Airstar的情況一樣,最終要等銀行升級程式後才可繼續進行身份驗證。程式更新後,由拍攝身份證步驟開始再進行識別,這次過程則非常順利,人臉識別在20秒內完成。

3.填寫個人資料

一般的填寫個人資料程序,工作資料、開戶目的等,全部都是必填欄。如果要申請實體Debit Card記得要看清楚,是否寄同一地址。

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4.成功開戶

確認提交開戶申資料之後,大約2分鐘左右就會收到電郵及短訊通知你已經成功開戶,而App亦會轉為「like」畫面,恭喜你成功開戶。

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WeLab Bank 功能與特色

MasterCard Debit Card 實體卡是WeLab 的最大賣點,是現時虛擬銀行中首見,Debit Card可在JETCO 同 CIRRUS 標誌的ATM提款。如要申請實體卡,或者想更改卡的郵寄地址、簽賬限額等,可以在開戶後於主頁按相關的圖示,進入設定版面處理。若不幸遺失Debit Card,亦可在App內直按「遺失卡」,便可立即暫停所有交易。不過,WeLab Debit Card暫時未支援Apple Pay。

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MoneyHero實測申請後真的7日後就收到實體卡,銀色卡其實是一張膠卡,卡面沒有號碼,由於MoneyHero在WeLab試業期間開戶,又是首2,000名客戶,所以卡的左上角會有「Founding member」字樣,令人有份優越感。

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WeLab 定存

WeLab Bank 的定期存款產品比較特別,叫「GoSave」,更以紅 Van 作插圖,紅 VAN 的60個座位數目,就是有多少人和你一起做定存,類似團購的概念,達到指定人數才會「開車」(定存條款成立)。「上車」前記得睇清楚到底何時開車(即定期開始日期)、開去邊(存款期)。如果見到心儀紅 Van,就可以存錢入去,等開車。

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存款到WeLab Bank及提款方法

WeLab Bank 與ZA Bank 一樣,提供3個即時過數方法,轉數快、銀行轉賬及綁定賬戶。想提款的話,除用Debit Card之外,亦可經上述3個途徑。

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