經濟衰退投資攻略：四大投資策略

在全球經濟環境充滿不確定性的2025年，投資人如何在衰退陰影下保護資產並爭取增值？經濟衰退雖然會帶來市場波動、資產價格下跌及消費信心減弱，但同時也蘊藏著長遠投資的機會。本文將深入剖析四大適合經濟衰退期的投資策略，包括防禦型產業股票、穩健藍籌股、分散型基金，以及固定收益與高息資產，助你在逆境中尋找經濟出路，為未來復甦做好準備。

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updated: May 27, 2025

經濟衰退期間會發生什麼？

經濟衰退指的是經濟活動顯著下滑，通常伴隨GDP連續兩季負增長、失業率上升、生產與消費減少、企業信心轉弱等現象。在此期間，企業盈利能力下降、裁員增多，股市波動加劇，資產價格（如房地產）可能下跌。在經濟差的環境下，投資者信心減弱，資金往往流向風險較低的資產，例如政府債券或高評級企業債券。

延伸閱讀：應不應該在市場低迷時買入？

經濟衰退期值得考慮的四大投資選項

1. 醫療保健及必需消費品股票

在經濟不景氣時，醫療保健與必需消費品行業（如食品、家居用品、醫藥）屬於需求穩定的「防禦型產業」。即使經濟下滑，消費者對這類產品和服務的需求不會大幅減少，相關企業現金流較穩定、股價波動較小，能有效抵禦衰退衝擊。

2. 穩健的大型藍籌股

選擇財務穩健、現金流充裕、債務負擔低的大型藍籌公司，能提升投資組合的抗跌力。這類企業多數經歷過多次經濟週期，具備穩定派息及價值保值能力。特別是在衰退期，價值型及高息藍籌股往往表現較為穩定。

3. 追蹤特定板塊的基金

分散投資風險是逆市致勝關鍵。可考慮投資於追蹤防禦型產業、債券、房地產等板塊的ETF或基金，或選擇分散資產配置的混合型基金。這類基金能降低單一市場或行業波動帶來的風險，並有助平衡整體回報。

4. 固定收益及高息投資

高息投資

高評級企業債券、政府債券及優質房地產信託（REITs）等，能在市況不穩時提供穩定現金流和較高收益。選擇具良好信用評級的發行人，有助降低違約風險。

固定收益投資

固定收益產品（如政府債券、企業債券、定期存款）可鎖定利率，為投資者帶來預期現金流。香港政府發行的iBond及銀色債券，分別為不同年齡層提供與通脹掛鈎或保底息率的穩定回報，且由政府信用背書，風險相對較低。

延伸閱讀：理財指南： 9步驟打造個人財務規劃

最重要的是，切勿恐慌

經濟衰退雖帶來風險，但亦蘊藏投資機會。歷史證明，市場最終會反彈。投資者應保持冷靜，避免因短期波動而恐慌拋售，堅持長期投資與分散配置策略，並保留一定現金流應對突發需要。只要策略得宜，逆境中同樣能把握增值機遇。

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MoneyHero獨家優惠 - 首次存入資金HK$10,000以上（可買賣股票）並維持到2025年8月31日

即日起至2025年6月30日下午6時前全新華泰國際漲樂全球通用戶下指定官方連結完成註冊及線上開立華泰國際漲樂全球通戶口，並首次存入資金HK$10,000以上（可買賣股票）並維持到2025年8月31日，即可獲送：

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1 級轉倉獎賞 – 轉入 HK$500,000 至 HK$1,000,000 以下倉位

即日起至 2025 年 6 月 30 日下午 11 時 59 分前，新客戶成功由其他銀行或券商轉入股票（不包含實物股票）至漲樂全球通證券帳戶，且累計淨轉倉市值達到 HK$500,000 至 HK$1,000,000 以下，可獲得相應的「即享賞」。如再完成後續的每月指定累計淨轉倉及淨入金任務，可獲得相應的「達標賞」。最高可獲價值 HK$3,000 獎賞。

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高達 HK$3,000 獎賞

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2 級轉倉獎賞 – 轉入 HK$1,000,000 或以上倉位

即日起至 2025 年 6 月 30 日下午 11 時 59 分前，新客戶成功由其他銀行或券商轉入股票（不包含實物股票）至漲樂全球通證券帳戶，且累計淨轉倉市值達到 HK$1,000,000 或以上，可獲得相應的「即享賞」。如再完成後續的每月指定累計淨轉倉及淨入金任務，可獲得相應的「達標賞」。最高可獲價值 HK$5,000 獎賞。

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高達 HK$5,000 獎賞

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