甚麼是 Staking？如何賺取加密貨幣獎勵？
更新日期: 2025年9月2日
作者Moneyhero Team
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加密貨幣 Staking 是否值得投資？
Staking 可為長線持有者提供被動收入，年回報率一般高於銀行存款，部分幣種年化收益可達4%至12%。然而，Staking 也有風險，包括加密貨幣價格波動、資金鎖定期內無法提取、平台安全問題，以及若驗證者違規可能遭「懲罰」（Slashing）扣減本金。因此，Staking 適合對項目有信心、願意承擔風險及不急於動用資金的投資者。
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哪些加密貨幣支持Staking？
並非所有加密貨幣都支援 Staking。Staking 是一種區塊鏈共識機制的一部分，主要應用於採用「權益證明 (Proof of Stake, PoS)」機制的區塊鏈網路。這與比特幣所採用的「工作量證明 (Proof of Work, PoW)」機制不同。
在 PoS 區塊鏈中，交易的驗證和新區塊的生成不是透過「挖礦」（消耗大量算力），而是透過「質押」（Staking）加密貨幣來實現的。
目前支援 Staking 的主流加密貨幣包括但不限於：
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Ethereum (ETH)：在轉型為以太坊 2.0 (Eth2) 後，其主要共識機制已從 PoW 轉為 PoS。
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Solana (SOL)
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Cardano (ADA)
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Polkadot (DOT)
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Avalanche (AVAX)
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Polygon (MATIC)
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Cosmos (ATOM)
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Tezos (XTZ)
當你考慮 Staking 某種加密貨幣時，首先要確認該加密貨幣是否採用 PoS 共識機制，以及其網路是否開放 Staking 功能。
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| 產品 | 佣金 | 留存 | 支援加密貨幣 | 最低單筆手續費 | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
HK$0 | 0日 | BTC, ETH, SOL | HK$0 | |||||||||
0.08 % | 60日 | 比特幣、以太幣、雪崩幣、鏈克幣 | 港元0 | |||||||||
無佣金及平台費 | 0日 或 60日 | 比特幣、以太幣、雪崩幣、鏈克幣 | 港元0 | |||||||||
0.20% - 0.30% | 0日 | BTC, ETH | 港元 18 | |||||||||
延伸閱讀：如何創建加密貨幣錢包
Staking 的運作原理？
Staking 是 PoS 區塊鏈的核心。用戶將加密貨幣鎖定在網絡中，作為「押金」參與驗證交易。系統會隨機選出驗證者，成功驗證可獲得新發行的幣或交易手續費作獎勵。質押數量愈多、時間愈長，中選及獲獎機會愈高。若驗證者作假或違規，系統可沒收部分押金（Slashing），以維護網絡安全。
如何進行加密貨幣 Staking？
最簡單方法是將加密貨幣存放於支援 Staking 的交易所（如盈透證券、富途證券、OSL、HashKey Exchange等），由平台代為處理技術細節，投資者只需選擇幣種及質押期，即可自動獲得獎勵。不過，平台會收取一定手續費，並需承擔平台倒閉或資安風險。
主流交易所如盈透證券、OSL、HashKey Exchange、富途證券等均支援多種幣種的質押服務。
如你持有的幣數不足以單獨成為驗證者，可將資產委託給Staking Pool（質押池），與其他用戶集資共同參與網絡驗證，按比例分配獎勵。這種方式門檻低、風險分散，但需支付部分佣金給池主。
若你持有大量加密貨幣（如以太坊需32 ETH），可自行設立節點成為驗證者，直接參與網絡驗證並獲取全部獎勵。此方式需具備技術能力及穩定網絡環境，並承擔更高的運維和安全風險。
Staking 提供怎樣的回報？
Staking 的年化回報率（APY）視乎幣種、網絡需求、鎖定期長短及平台而異。以太坊、Solana等主流幣種一般年化回報約4%至8%，部分平台或新興幣種可高達10%或以上。但需注意，回報以加密貨幣發放，若幣價下跌，實際收益或會縮水。
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Staking 是否適合你？
Staking可能並不適合所有人。在決定參與加密貨幣 Staking 之前，問問自己以下幾個問題，可以幫助你判斷這項投資方式是否符合你的個人情況和目標：
以下幾個問題判斷Staking 是否適合你？
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加密貨幣借貸 (Lending)：將加密貨幣借出給他人，賺取利息。
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流動性挖礦 (Yield Farming)：為去中心化金融 (DeFi) 協議提供流動性，賺取交易費和治理代幣獎勵。
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傳統金融投資：如銀行定期存款、債券、收息股等。
許多 Staking 方案都設有鎖倉期。這就代表你的加密貨幣在一段時間內將無法自由交易或提取。如果你對資金的流動性有較高要求，可能需要緊急動用這筆錢，那麼長時間的鎖倉期就不適合你。有些項目提供「彈性 Staking」（Flexible Staking），可以隨時贖回，但通常回報率會較低。因此，一家要好好了解你選擇的 Staking 產品是否有這些限制。
Staking 代表你將加密貨幣鎖定在某個區塊鏈網路中，因此你對該加密貨幣及其底層技術、發展潛力必須有足夠的信心。如果你對某個加密貨幣項目抱有長期信念，並相信它在未來會持續發展和增值，那麼 Staking 是一個在持有期間賺取額外回報的好方法。但如果只是盲目跟風，對項目缺乏了解，那麼一旦項目出現問題或市場價格暴跌，你將面臨較大的損失。
加密貨幣Staking是賺取被動收入的一種方式，但它並非唯一的選擇。在做出決定之前，你可以比較 Staking 與其他被動收入來源的優劣，例如：
每種被動收入方式都有其獨特的風險和回報特徵。評估哪種最適合你，應根據你的風險偏好、資金量和對各項投資的了解程度。
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