Day Trade日內交易入門 | 2025年最新美股、外匯日內交易平台一覽
更新日期: 2025年9月2日
作者Moneyhero Team
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精選2025年日內交易平台一覽
| 產品 | 佣金 | 最低開戶資金要求 | 留存 | 兌換碼 | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
0.20% - 0.30% | 港元10000 | 0日 | - | |||||||||
0.08 % | 港元10000 | 60日 | MHFUTU | |||||||||
HK$0 佣交易 | 港元10000 | 60日 | MHLB25 | |||||||||
不適用 | 港元10000 | 60日 | - | |||||||||
無佣金及平台費 | 港元10000 | 0日 或 60日 | - | |||||||||
不適用 | 港元10000 | 30日 | DY5J | |||||||||
不適用 | 港元10000 | 60日 | MH25 | |||||||||
無佣金及平台費 | 港元10000 | 開戶月後2個月 | - | |||||||||
哪個平台最適合日內交易？
根據MoneyHero團隊的評測，綜合考慮股票及期權交易成本、可交易資產種類、保證金利率、手機及電腦網頁便利度、交易執行效率與研究資源等多項指標，盈透證券（Interactive Brokers, IBKR）是目前最適合香港 Day Trade 投資者的日內交易平台。
最適合香港 Day Trade 投資者的日內交易平台
- 隔夜交易擴展至超過10,000支美股和ETF，每週五天、每天近24小時提供交易服務，讓投資者能夠不受時區限制地進行美國市場交易
- 指定股票或ETF支援碎股交易，不用顧慮股票價格，放心投資想要的股票
- 佣金與融資利率低廉透明；可選擇「固定式」及「階梯式」的佣金收費方式
- 提供33個國家、150個市場、27種貨幣的投資服務；每周6天、24小時市場數據
- 最低保證金融資利率：IBKR收取的美元保證金貸款利率為5.83% 至 6.83%; 港元保證金貸款利率為 6.304% 至 7.304%
- 一個賬戶即可投資全球的股票、期權、期貨、外匯、債券和基金產品
- 支援碎股交易，不用顧慮股票價格，放心投資想要的股票
- 股票收益提高計劃，借出全額支付的股票賺取額外收益
- 盈透證券推出美國隔夜時段ETF交易
- 盈透證券學院，提供投資教學、網研會、銀行家分析及博客等
- 強大交易平台，在桌面電腦、手機和網頁上均可使用
- 若交易所提供回贈，用戶可獲全部或部分金額
- 最低開戶金額：US$0（個人賬戶）
- 保證金貸款利率市場最低：各公司的信息反映的均是從其各自網站獲得的標準線上保證金貸款利率。對手公司的利率可能會在無事先通知的情況下發生變化。各公司提供的服務也都有所不同。
【盈透IB收費】以股票市值$10萬、1筆交易為例（以HK$計算）
| 收費項目 | 固定式 | 階梯式 | 階梯式 | |
| 交易佣金 (盈透收費) |
$80 (交易金額0.08%) (最低每筆交佣金$18) |
$80 (交易金額0.08%) (最低每筆交佣金$18) (當月交易總額低於$1500萬) |
$50 (交易金額0.08%) (最低每筆交佣金$18) (當月交易總額低於$1500萬但低於$3億) |
|
| 平台使用費 (盈透收費) |
/ | |||
| 交易系統使用 (香港交易所收費) |
/ | $0.5 (每筆訂單) |
||
| 交收費 (香港結算所收費) |
/ | $2 （交易金額0.002%) (最低$2，最高$100) |
||
| 交易費 (香港交易所收費) |
/ | $5 (交易金額0.005%) |
||
| 交易徵費 (香港證監會收費) |
$2.7 (交易金額0.0027%) |
|||
| 印花稅 (政府收費) |
$130 (交易金額0.13%) |
|||
| 總手續費 | $212.7 ($80 + $132.7) |
$220.2 ($80 + $140.2) |
$190.2 ($50 + $140.2) |
|
交易平台詳情
| App名稱 | IBKR |
| 討論區 | 無 |
| 新聞 / 數據分析 | 設有Blog提供銀行家分析（只支援英文） |
| 可交易之股票 | 港股, 美股, A股, IPO, ETF |
| 買賣方法 | APP |
費用
- 孖展利息: USD: 5.83 - 6.83%; HKD: 7.109% - 8.109%
HKD 0 ≤ 780,000 8.109% 780,000 ≤ 7,800,000 7.609% 7,800,000 ≤ 780,000,000 7.109% > 780,000,000 7.109%
- 平台使用費: 固定式佣金：股票 - 0.08%，最低HK$18；權證、結構性產品 - 0.08%，最低HK$10；階梯式佣金：每單HK$4至HK$18；US$10閒置費已於2021年7月1日起取消
- 存倉費: 免費
- 電子轉倉／提取費: HK$400
- 紅股: 不適用
富途證券（Futu）和微牛證券（Webull）也相當出色，尤其在本地用戶體驗和中文支援方面更具優勢，是 Day Trade 入門的好選擇。這些平台大多提供免費模擬交易賬戶，方便用戶在零風險下測試交易策略。此外，長橋證券（Longbridge）還提供專門的日內融交易模式，支援高達10倍的融資槓桿，特別適合追求高槓桿操作的日內交易者。
Day Trade 入門的好選擇
- 兌換碼流程
- Step 1: 下載富途牛牛App
- Step 2: 按右下角「我的」並前往「活動中心」
- Step 3: 點選「兌換中心」
- Step 4: 輸入指定邀請碼「MHFUTU」，並在7日內完成開戶存入資金
- 產品特點：
- 一站式投資全球
- 港股買賣一世免佣
- 美股5*24小時交易
- 日股交易上線限時免佣
- 港美股期權交易
- 支持 Crypto交易
- 全球多樣化ETF投資
- 孖展日內無利息
- 基金全場0申購贖回費
-
富途現金寶 Cash Plus
- 現金寶是富途貨幣基金品牌的統稱，是富途為投資者提供收益穩定、低風險的現金管理工具。其品牌底下產品主要投資與包括定期存款，政府債券及現金市場等工具。
- 現金寶持倉可直接交易股票：開通自動申述功能後，想購買股票時，現金寶可即時自動贖回；賣出股票時，帳戶閒置資金可在現金寶自動賺取收益
-
為什麼選擇現金寶？
- 安全穩定：產品主要投資銀行定期存款和政府債券等低風險品種，其下貨幣基金近一年100%正回報。
- 閒錢增值：閒錢買入每日計算收益，休市都可有回報，其中美元貨幣基金近一年平均回報4.3%*。
- 超低門檻：$100都可認購，無上限。無定期存款階梯式回報，任意金額都可享同等產品收益。
- 靈活申贖：0申贖費率、0平台費，投資資金可隨時買賣股票。
- *5%數據取自富途平台所有成立滿一年的美元貨幣基金，近一年漲幅平均值，數據截至2024年7月5日。歷史收益僅供參考，基金的過往表現不能預示日後的表現。即使錄得正分派收益，亦非意味可取得正回報。
- 提供暗盤交易服務（新股上市前一個交易日）
- 支援Windows、macOS、iPhone、iPad、Android、Open API
- 不設「存倉費」及「不動戶收費」
- 一站式投資全球，支持美股、港股、A股、期權、窩輪牛熊、基金、ETF、債券、外匯等多種品類
- 獨家美股24小時交易
- 深度行情報價：美股免費Lv2 60檔位實時免費報價
- 美股孖展低至4.8% 港股一世免佣
- 6月起支持美股碎碎股，US$1起買美股龍頭公司
- 100+技術指標，45+畫線工具、支持多種高級訂單和PC量化交易
- 多種期權行情分析工具，免費OPRA期權行情報價及期權佣金卡
- 24小時專業人工客服
- 全港最大專業投資社區，匯集全球2000萬投資者
- 平台使用費收取方式﹕
- 每張訂單HK$15之固定收費（適用於一般交易者）
- 階梯式收費（適用於高頻交易者）
- 活動只限港澳台及海外用戶；推廣活動受條款及細則約束
交易平台詳情
| App名稱 | 富途牛牛 / Futubull |
| 介面語言 | 繁體中文, 簡體中文, 英文 |
| 討論區 | 牛牛圈 / Community |
| 新聞 / 數據分析 | 焦點要聞、24小時實時資訊、財經日曆 |
| 可交易之股票 | 港股, 美股, A股 |
| 買賣方法 | APP |
費用
- 認購手續: 費現金認購：HK$50/筆；孖展認購：HK$100/筆
- 孖展利息: 貸款年利率低至6.8%
- 孖展槓桿: 最高2倍槓桿
- 新股暗盤交易: 佣金：總交易額0.03%，最低HK$3/筆；平台使用費：HK$15/筆
- 孖展即日鮮 0 利息：專為短炒投資者而設，即日買賣享 0 利息，助你放大潛在回報！
MoneyHero獨家優惠流程：
- 於MoneyHero網頁按立即申請並填寫電郵地址
- 前往Webull網頁完成註冊
- 註冊成功後下載Webull App
- 成功開戶後打開Webull App＞點選「賬戶」> 查看Webull賬戶ID (8位數)
- 7日內填妥MoneyHero獎賞換領表格，須於申請參考編號一欄填寫「Webull賬戶ID」
- 完成開戶後並達成指定條件便可享有MoneyHero獨家優惠
產品特色
- 極速開戶及交易，最快一個工作日內完成開戶、存款及交易
- 美港股交易 0 佣金 0 平台費
- 免費美股 LV2 及港股 LV1 實時報價
- 支持多終端交易平台，包括Ios、Android、Windows、Mac、 Web
- 為香港證監會持牌法團，持有香港證監會第一、第二及第四類牌照；銀行資金獨立話管ICF保障
- 活動僅限年滿18歲香港居民參與，需使用香港身份證作為開戶證件完成開戶
- 每人僅享受一次開戶活動獎勵，且Moneyhero獨家開戶活動獎勵與常規開戶活動獎勵不共享，獎勵不支持更換
- 如有任何爭議，微牛證券保留最終決定權
- 重要收費表：
佣金 網上交易：免費（推廣期免收） 平台使用費 港股美股0平台費；美股期權平台費US$0.2/張（最低US$1） 存倉費 月費每手HK$0.012（推廣期免收） 代收股息費 股息之0.20%，最低HK$30 電子轉倉／提取費 上日股票市值之0.05%/只，最低HK%100；另手續費為HK$50(最低HK$50) 紅股 每手HK$2，最低HK$30 - 【微牛收費】以股票市值$10萬、1筆交易為例（以HK$計算）
收費項目 固定式 交易佣金
(微牛收費)港股0佣金（推廣期免收） 平台使用費
(微牛收費)港股美股0平台費；美股期權平台費US$0.2/張（最低US$1） 交收費 0.0042% ，沒有最高及最低 交易費
(香港交易所收費)0.00565%(最低HK$0.01) 交易徵費
(香港證監會收費)0.0027%(最低HK$0.01) 印花稅
(政府收費)0.10%（如不足一元按一元計，交易綠債、ETF、窩輪、牛熊證、界內證時不收取）
交易平台詳情
| App名稱 | 微牛 |
| 介面語言 | 繁體中文, 簡體中文, 英文 |
| 討論區 | 有 |
| 新聞 / 數據分析 | 要聞、24小時實時資訊、自選新聞 |
| 可交易之股票 | 港股, 美股, A股 |
| 買賣方法 | APP |
費用
- 孖展利息: (P+1%)P為渣打銀行最優利率
- 平台使用費: 網上交易: 港股美股0平台費；美股期權平台費US$0.2/張（最低US$1）
- 存倉費: 月費每手HK$0.012（推廣期免收）
- 代收股息費: 股息之0.20%，最低HK$30
- 紅股: 每手HK$2，最低HK$30
- 轉入股票: 不收費
- 轉出股票: （僅支持轉出港股及A股）手續費 = 單筆轉倉手續費 = 轉移個股數*50 + 結算費用
*所有收費標準以微牛官方網站為準
- 新客戶輸入邀請碼流程
- 下載長橋應用程式
- 於獲取驗證碼前, 輸入MoneyHero邀請碼「MHLB25」
- 成功註冊後, 即會於通知顯示 "邀請碼綁定成功"
- 如之前沒有曾經輸入邀請碼，可直接使用連結申請
- 如之前沒有曾經在長橋app輸入邀請碼，可直接使用連結頁面直接輸入邀請碼，完成開戶
- 激活餘額通流程
-
- Step 1: 登錄長橋綜合賬戶
- Step 2: 進入「市場」-「基金」頻道，點擊「餘額通」
- Step 3: 同意《餘額資金服務授權》後, 按「立即申請」，即可激活餘額通
-
- 餘額通CashPlus美元貨幣基金近一年平均回報5%*
- 「餘額通」是一個低風險的投資工具，顧客在開戶後，戶口內閒置的現金會自動買入低風險的貨幣基金，可賺取高達5.14%的回報，港元貨幣基金近7日年化收益率約為4.22% (數據統計日期爲2024年8月28日，最終收益以實際情況爲準)。餘額通內貨幣基金持倉可視作現金使用，顧客在購買股票時，餘額通可即時自動贖回，並直接用於股票、期權、窩論牛熊證等交易。
- 長橋證券優勢
- 香港市場首創財經版ChatGPT - PortAI - AI秒速精簡財報
- 開戶免費使用 NASDAQ Basic 行情
- 期權功能：佣金US$0.5一張，最低US$1.6；平台費US$0.3一張
- 投資與教育二合一的社交型券商
- 設有「長橋社區」，方便用戶分享投資心得
- 孖展服務﹕最高2倍槓桿
- 2倍槓桿讓你能夠以較少的投資資本金額開展更大規模的交易
- 港股新股支持10倍孖展，最高提供33倍孖展
- 實時出入金，支持銀證、FPS等所有方式
- 7 x 24全球財經熱點追蹤、市場熱點解讀、人工智能內容推薦
- 合作夥伴包括摩根大通、貝萊德、施羅德、富達國際、安聯、聯博、鄧普頓、PIMCO等全球基金管理人
- 所有獎品必須在滿足全部獲獎對應條件後才可最終獲得，詳情請參閱有關條款及細則
- 活動僅限18歲或以上港澳居民及海外持外國護照人士參加，用戶並需在活動期間內首次使用香港或者澳門手機號碼註冊，並在香港或者澳門地區IP下登入長橋App
- 交易平台詳情
-
App名稱
長橋 / LONGBRIDGE
介面語言
繁体中文、英文、簡體中文
討論區
長橋社區
新聞 / 數據分析
焦點要聞、新股資訊、24x7實時資訊
買入所需步驟
4步：
1. 搜尋股票
2. 按「交易」
3. 按「買入」
4. 按「確定」可交易之股票
港股, 美股, A股
買賣方法
APP (iOS, Android)
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費用
-
平台使用費
固定式：每單HK$15（適用於一般交易者）
存倉費
免費
代收股息費
現金股息：股息額之0.2%，最低HK$30
電子轉倉／提取費
每隻股票每次HK$500
紅股
每手HK$1，最低HK$30
2025年最佳日內交易App有哪些？
對於需要隨時隨地進行 Day Trade 的投資者而言，絕不能缺少一個功能強大的手機交易App。富途牛牛 App、微牛 App、盈透證券的 IBKR Mobile以及長橋證券 App 都是備受推薦的日內交易App。這些 App 功能完善，普遍支援跨市場交易（包括美股、港股甚至外匯）、提供豐富的技術分析工具、實時報價和便捷的一鍵下單功能，能滿各式 Day Trade 交易者需求。
交易執行質量有多重要？
交易執行質量對於 Day Trade 日內交易者來說相當重要。因爲Day Trade的投資策略通常需要捕捉微小的價格波動並在短時間內完成多次交易，因此必須快速且準確的執行交易。任何執行延遲（Latency）或滑點（Slippage，即成交價與預期價的差異）都可能蠶食利潤，甚至導致虧損，對於交易頻繁的投資者影響更大。
MoneyHero小貼士
美國市場有「全國最佳買賣報價」（NBBO）的概念來衡量執行質量，意思是你的買入訂單實際成交價可能低於你的掛單價，或賣出訂單的成交價高於你的掛單價。而香港投資者則可以關注券商能否提供「價格優化」（Price Improvement），優秀的 Day Trade 平台會致力於為客戶爭取最有利的成交價格，而這也會直接影響你的交易成本和最終回報。
如何評價日內交易App？全方位評測標準
我們在評價 Day Trade 手機應用程式時，會參考其在iOS與Android平台的用戶評分，並由MoneyHero 團隊測試實際開戶、入金、下單、體驗功能與介面。評分標準包括：
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交易速度與穩定性
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下單便捷性
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技術分析工具豐富度
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市場覆蓋範圍
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用戶介面友好度
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交易成本
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客戶服務
根據評測和用戶反饋，富途、微牛和盈透證券的 App 在以上各方面均獲得高度肯定，特別是富途的「閃電交易」功能和微牛的圖表分析工具，對日內交易者特別實用。
比較香港熱門投資戶口
無論你想開股票戶口/投資戶口，定係證券戶口，MoneyHero幫你比較股票開戶收費，助你找出最佳證券行推薦。
新手入門首選：最適合新手的日內交易平台
對於 Day Trade 入門的新手投資者，建議選擇介面友好、操作直覺及資源豐富的平台。例如富途證券和微牛證券是目前香港市場上較適合新手的 Day Trade 平台，它們的用戶界面直觀易用，並且提供不少教學資源，例如市場分析、投資課程等，有助於新手學習 Day Trade 的基礎知識和策略。
此外，這兩個平台都有提供免費的模擬交易賬戶，讓新手可以在零風險的環境下練習日內交易技巧，熟悉平台操作和市場節奏。
進階玩家必讀：最適合資深日內交易者的專業平台
資深交易者一般會偏好盈透證券（Interactive Brokers），因爲IBKR提供多元化市場（股票、期權、期貨、外匯等）、專業級交易工具、高效的交易系統和API接口，適合執行複雜策略和跨市場交易。更重要的是，IBKR 以其極低的交易佣金、點差和保證金利率著稱，對於頻繁交易者而言，能降低交易成本。
什麼是模式日內交易 (Pattern Day Trading)？
「模式日內交易」（Pattern Day Trading, PDT）是美國金融業監管局（FINRA）針對頻繁進行美股 日內交易的投資者所設立的規定。根據規則，如果一個證券賬戶在連續 5 個交易日內執行了 4 次或以上的日內交易，並且這些日內交易的次數佔同期總交易次數的 6% 以上，該賬戶就會被標記為「模式日內交易者」。一旦被標記，該賬戶必須維持至少 25,000 美元的淨資產價值（Equity），否則其日內交易權限將會受到限制。
這項規定主要適用於在美國券商開設的、交易美股的保證金賬戶。目前香港本地的證券法規並沒有完全相同的硬性規定，但如果選擇香港券商交易美股，仍需留意相關券商是否會參照或執行類似的風險管理措施。
交易平台的保證金 (Margin) 是什麼？
俗稱「孖展」，是指投資者向券商借入資金來進行交易，以達到放大投資規模的效果。例如，如果你有 1 萬港元本金，使用 2 倍槓桿（即借入 1 萬港元），你就可以操作價值 2 萬港元的倉位。這種槓桿效應可以放大你的潛在收益，但同時也會放大潛在虧損。如果市場走勢對你不利，虧損可能超過你的初始本金。不同的 Day Trade 平台會提供不同的保證金利率和槓桿倍數，選擇時必須充分理解運作機制和潛在風險，並根據自身的風險承受能力謹慎使用。
我應該使用收取股票及期權交易費用的平台嗎？
是否應該使用收取股票及期權交易費用的平台，主要取決於你的交易頻率、交易規模和對平台功能的需求。目前許多香港券商已經對股票交易實行零佣金或極低佣金，且無平台服務費，適合中小額及頻繁交易者。此外，富途證券、微牛等網上券商也提供低至0.02%-0.03%的港股佣金，部分甚至有優惠期內免佣金或低平台費。
然而，像盈透證券（Interactive Brokers）的 IBKR Pro 計劃，雖然對股票交易收取少量佣金，但它提供了更低的保證金利率、更優質的交易執行，以及期權交易的批量折扣，對於交易量大、需要低融資成本和專業功能的活躍 Day Trade 交易者來說，支付少量佣金可能反而更具成本效益。
至於期權交易，免佣金的情況相對股票較少。許多券商仍會收取每張合約的費用，通常低於 1 美元。不過，像微牛（Webull）、Moomoo（富途國際版）、Firstrade 等平台已實現零佣金交易期權。
總之，對於交易極其頻繁的 Day Trade 者，即使平台收取少量佣金，但如果能在點差、保證金利率或執行質量上提供優勢，可能比完全免佣但其他成本較高的平台更划算。你需要仔細比較不同平台的總體交易成本結構，選擇最適合自己 Day Trade 模式的方案。
這些日內交易平台提供哪些投資產品？
這些日內交易平台通常支持股票、期權、ETF、期貨及部分外匯交易。富途證券和盈透證券涵蓋範圍較廣，微牛則在股票及期權方面較為突出。這些平台普遍支持股票、ETF、期權，部分還提供期貨、外匯和加密貨幣交易。
需要多少錢才能開始日內交易？
開立 Day Trade 交易賬戶所需的最低資金每個平台都不太一樣。目前多數的香港券商，如富途證券、微牛證券等，並沒有設定嚴格的最低開戶資金要求，或者門檻相對較低，這讓 Day Trade 入門 更加容易。盈透證券（IBKR）過去有較高門檻，但近年也降低了要求，使得更多投資者可以使用其平台。
然而，開戶門檻低不代表你可以用任何金額進行有效的 Day Trade。實際操作中，除了開戶門檻外，還需考慮交易成本（佣金、平台費）、風險管理（建議每次風險不超過總資金1-2%）、美股模式日內交易（PDT）規則（需維持至少25,000美元資產淨值）以及保證金要求等因素。
因此，雖然開戶可能不需要很多錢，但要進行相對安全的 Day Trade 日內交易，建議準備一筆你能夠承受損失的閒置資金。對於新手，更重要的是先從小額資金開始，建議先從模擬交易入手，待掌握技巧和策略後再逐步增加投入。
使用日內交易平台有風險嗎？
使用正規、受監管的交易平台本身是安全的。香港的持牌券商受到證券及期貨事務監察委員會（SFC）的監管，客戶資產通常受到保障。
雖然使用交易平台本身風險不大，但日內交易風險極高。絕大多數嘗試 Day Trade 的人都無法持續穩定獲利，甚至虧損嚴重。Day Trade 絕不適合缺乏經驗、風險承受能力低或無法投入足夠時間的投資者。
為了降低風險，MoneyHero建議將大部分投資組合配置於長線、多元化的投資（如低成本指數基金），只將一小部分資金用於嘗試 Day Trade。在投入真實資金前，務必透過模擬交易充分練習，並制定嚴格的交易計劃和風險管理規則。
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