【富途牛牛教學】富途證券Futu開戶實測+買美股/港股收費

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富途牛牛-富途證券-Futu-開戶

富途證券(Futu Securities)有騰訊作為投資者之一,主打線上開戶,其手機應用程式「富途牛牛」更大灑金錢宣傳,街頭不時會見到「開戶車」。富途除可買賣港股美股等,更有「牛牛圈」等分析群組。MoneyHero今次就實測富途證券開戶流程,以及買賣股票和基金的用戶體驗。

其他股票戶口:盈立證券SoFi Hong Kong華盛証券致富證券輝立證券富元證券微牛證券盛寶金融Charles SchwabFirstradeInteractive Brokers

最低佣金

HK$0

平台使用費

HK$15*

精選迎新優惠

一股Coca-Cola、港股買賣一世免佣、HK$400超市現金券

平台功能簡介收費一覽迎新優惠開戶流程實測富途入錢流程優點缺點常見問題其他證券戶口
*用戶可另選擇階梯式平台使用費,每單HK$1至HK$30

平台概覽及功能簡介

富途證券最大的賣點就是有騰訊作為投資者之一,而其股票app富途牛牛的賣點,就是能提供非常豐富的市場資訊,所有用戶均可免費使用港股及美股的即時報價,另外可不時透過推廣活動免費使用LV2報價(串流報價)。其他資訊包括基本分析數據、財經新聞報道、股市基礎知識及買賣教學,以及其他用戶在社交平台「牛牛圈」的評論等。

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收費一覽

交易費用
港股 美股 A股
佣金收費 0.03%,最低HK$3
*新開戶永久豁免買賣佣金
每股0.0049 美元,每筆訂單最低0.99美元 0.03%,最低3人民幣
平台使用費 固定式:每單HK$15;
階梯式:每單HK$1 至 HK$30
固定式:每股0.005美元,每筆訂單最低1美元
階梯式:每股0.003美元 至 0.01美元
每筆訂單15人民幣
其他代收費用,均按當地市場交易所的要求收取
抽新股(IPO)收費 普通認購:HK$50港元/筆;孖展認購:HK$100港元/筆
交易徵費/交易費/經紀佣金:中簽金額的1.0077%

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迎新優惠

迎新要求 優惠內容
適用期內完成線上開戶 港股買賣一世免佣
價值HK$100超市禮券一張
成功轉倉至富途證券 額外價值HK$300超市禮券
首次存入HK$10,000資金
(須於2021年4月30日3pm前完成,以當日結單計算)
1股Coca-Cola

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富途牛牛開戶流程實測

用戶只需下載富途牛牛App,註冊賬戶、填寫個人資料、財務背景及職業狀況,然後上傳身分證明及住址證明,綁定銀行賬戶並存入HK$10,000,就可以成功開戶,全程只需10分鐘,文件齊備最快即日批核。以下就由MoneyHero實測一下,兼逐步教你開戶流程!

1. 手機號碼註冊帳號

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下載富途牛牛App後,可選擇透過手機取得驗證碼註冊,或Facebook/Twitter/Wechat/微博/小米ID/Apple ID登入。有了帳號登入之後就可以選擇開戶。

2. 閱讀開戶提示及填寫個人資料

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因為投資者有可能買賣美股,將涉及美國稅收,故須申報是否美國公民。之後便是填寫個人資料。

3. 填寫財務背景及職業狀況

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如果你有意進行衍生產品買賣,記得要選擇有意,富途才會提供相關資訊。

4. 選擇要開通的帳戶類型

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一般而言都是全選,當然你亦可以按需要選擇合適的帳戶。之後需要聽一段錄音,內容是提醒投資風險,如果之前已聽過多次,可以選擇快速。

4. 選擇開戶方式

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最方便最簡單一定是網上開戶,選擇「網上開戶」後,上傳身分證明及住址證明(三個月內),用手機或電腦上載身份證及住址證明,可即時拍照,或者用相簿內的相片。如果選擇「預約開戶」,就會跳到一個版面供你選擇時間及地點,帶齊文件由富途職員幫你開戶,其實職員都是用他們手提設備做一次「網上開戶」的程序。
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然後綁定銀行賬戶,再用轉數快轉賬HK$10,000, 如在每日下午4時前入數,到帳時間約為1小時,便可開始使用投資功能。

5. 存款方法

開戶之後,可使用轉數快FPS入數,在1小時內已經到賬,如果要轉入美元,所綁定的銀行帳戶就必需要有美元戶口。不過,亦可以用富途App內的貨幣兌換功能作港幣美元雙幣即時兌換。

6. 開戶總結

經過實測後,富途證券開戶需時不會超過15分鐘,只要齊文件,即銀行卡、身份證、住址證明在身邊,基本上10分鐘內便可以成功開戶。要留意一點就是,轉帳以「轉數快」最方便,所以未申請此功能的話,最好先申請再開戶,流程會更順暢。

Tips:富途有一個名為「現金寶」的貨幣基金產品,可在把賬戶內閒置資金投放於「現金寶」,賺取近2%年化回報,而且可隨時提取資金用作買股票,雖然貨幣基金風險及波動都低,但基金價格始終可升可跌,是否將資金暫存於此時要考慮清楚。

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富途入錢流程

用戶可使用轉數快 (FPS) 存款至富途證券賬戶,登入網上銀行賬 戶後選擇選擇「FPS轉數快」功能,填寫富途證券的FPS識別碼,就可以完成轉帳。若在交易日3pm前轉賬,2小時內可到賬,若在3pm後轉賬,則會在下一個港股交易日11am前到賬。留意,目前只可經轉數快存入港幣到富途證券賬戶。

除轉數快外,用戶亦可以經香港銀行賬戶轉賬至富途證券帳戶,可透過網上銀行、櫃台或支票匯款,若所使用的銀行賬戶與富途為同一銀行,會在一個工作天內到賬,若跨行轉賬,則需要一至三個工作天。若投資港股,需存入港幣,投資美股則存入美元,且並不接受現金存款。
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優點

  • 富途有騰訊、經緯、紅杉頂級投資機構逾2億美元戰略投資
  • 富途牛牛App及程式覆蓋不同平台包括Mac/Windows/iOS/Android
  • 提供已分類的詳盡資訊,包括大行報告、港交所通告、中外報告等
  • 於同一界面可看到相關牛熊證、美股、美股期權
  • 使用手機App可將派息日業績日直接放入行事曆提醒
  • 技術分析設定繁多,可設定「前、後複權」,方便觀察無股息除淨下的歷史股價變化
  • 可於同一平台同時操作美股、港股

延伸閱讀:美股ETF投資教學

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缺點

  • 交流平台有不同散戶發放評論,部份資料及消息難以核實
  • 財經資訊和牛牛圈不少內容都是由內地提供,有時會明顯看得出是以翻譯程式轉換為繁體中文,語意及專有名詞用字未必是港人常用,適應需時
  • 應用程式功能及資訊分布不同頁面,每頁界面可達十多個圖示,需花時間摸索和適應

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開戶FAQ

Q:甚麼是全線上開戶?

根據香港證監會新指引,客戶可通過本人的香港銀行卡向券商轉賬不少於HK$10,000,核實及驗證身份信息無誤後即可開通證券賬戶。

Q:全線上開戶有什麼優勢?

不同於傳統開戶,客戶無需通過線下與券商僱員面對面的方式完成身份核驗,全線上即可開通賬戶,方便快捷。

Q:如何在線開通證券賬戶?

您只需網上完成以下四步:1. 填寫個人資料及風險披露;2. 上傳文件(身份證及地址證明);3.綁定銀行戶口;4. 使用該銀行戶口向富途匯款HK$10,000並上傳憑證。

Q:賬戶開通後我轉賬的資金如何處理?

由於處理轉賬的截止時間為港股交易日4pm,若您在4pm之前完成開戶,轉賬資金會直接存入您的證券賬戶。否則,需至下一個港股交易日轉入證券賬戶。

Q:此種方式開戶成功後有什麼注意事項?

開戶成功後存款和提款,只能透過該綁定銀行賬戶進行。

Q:如何獲得線上開戶獎勵?

只要在公布的活動期內成功開戶,即可獲得一世免佣資格。首次存入HK$10,000資金(須於2021年4月30日3pm前完成,以當日結單計算),可獲一股Coca-Cola 。

Q:獎勵如何領取?

一世免佣將會於活動期內成功開戶後,在T+1交易日内完成發放;股票贈送則在完成相應操作之後即可獲得。

Q:用富途牛牛炒股安唔安全?

富途證券是香港證監會認可的持牌法團(中央編號:AZT137),持有第1/2/4/5/7/9類受規管活動牌照,亦可提供美股交易服務。凡透過持牌的金融機構買賣證券,不論是經證券行還是銀行,一旦他們有任何違規、財務困難以致清盤等等,投資者賠償基金一律都會處理賠償,賠償上限為50萬。

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銀行與證券行何者更有保障?

  • 銀行比證券行穩陣?香港相關法例健全,現時在銀行和券商在保障程度上差別不大。目前香港股票市場設有「投資者賠償基金」,該基金由投資者賠償有限公司營運,亦是證監會的全資附屬公司。凡透過持牌的金融機構買賣證券,不論是經證券行還是銀行,一旦他們有任何違規、財務困難以致清盤等等,投資者賠償基金一律都會處理賠償,賠償上限為50萬。投資者可到證監會網頁查詢相關機構是否領有合資格牌照。
    另外,信託戶口亦有相關保障。根據法例,無論是現金或孖展帳戶,當券商處理客戶的款項時,除了用以交收,否則都會在4個營業日內把款項存入該公司在本港銀行開立的信託戶口。 券商亦須保存有關紀錄,並列明款項代誰持有和存入日期,如果違反將是刑事行為可被判監。 簡而言之,券商行只是「信託人」,受《證券條例》規範,而客戶亦受《證券條例》保障。
Product

港股證券戶口

中國通海證券 Direct Spot

Direct Spot是中國通海金融旗下券商,網上港股交易佣金為0.05%,最低收費HK$30,推廣期內港股交易佣金劃一每筆HK$15

🎁迎新優惠
  • 成功開戶,並存入首筆HK$10,000或等值的交易金額:
    • HK$200超市現金券 + 1個月Quamnet 10大熱門股智能捕捉器(MoneyHero獨家優惠)
    • 小米無線充電寶1個
    • 以現金申請香港新股免手續費(至2021年12月31日)
  • 交易有效CME產品達指定數目:最高HK$6,500獎賞(包括限量版八達通卡及Apple 禮品卡)
  • 完成首單交易:1個月免費任閱5個精選華富財經專欄
  • 港股交易佣金優惠:推廣期內劃一每筆HK$15
  • 衍生權證(窩輪)及牛熊證交易佣金優惠:推廣期內劃一每筆HK$15

花旗銀行

花旗銀行港股電子交易佣金為0.18%至0.25%,最低收費HK$100,現開戶可獲首3個月無上限買入港股及美股免佣金,經本網成功開立Citigold戶口獨家再送HK$1,000超市現金券

🎁迎新優惠
  • 2021年4月16日至5月31日期間,新客戶經MoneyHero成功申請Citigold戶口:HK$1,000超市現金券
  • 網上開戶,並於首3個月內透過Citi x AASTOCKS Quick Trade Services進行最少一次港股買賣交易:HK$200現金回贈
  • 首3個月無上限買入港股及美股免佣金
  • 每月持續進行最少一次港股買賣交易:於第4個月起繼續享有買入港股免佣優惠
  • 成功存入香港/美國/上海/深圳A股:高達HK$3,000現金獎賞

星展豐盛理財

星展豐盛理財網上交易佣金為0.2%,無最低收費,試用期內,新客戶成功網上開戶可享網上買賣股票低至0%佣金,最高可獲合共HK$10,000經紀佣金回贈

🎁迎新優惠
  • 合資格客戶透過網上投資平台買賣7大國際市場股票(包括香港、新加坡、美國、加拿大、日本、澳洲及英國股票):高達3個月免佣期,最高可獲合共HK$10,000經紀佣金回贈
  • 存入HK$100萬或以上晉身星展豐盛理財:高達HK$7,500現金獎賞
  • 股票轉入獎賞:每累計轉入HK$200,000可享HK$400現金獎賞,最高獎賞HK$20,000

光大新鴻基鴻財網

鴻財網是光大新鴻基的附屬品牌,港股交易佣金為0.088%至0.138%,最低收費HK$88,全新客戶可選擇「Free得起Trade得喜」計劃,以每月HK$88服務費作無限次免佣港股交易(需符合指定條件)

🎁迎新優惠
  • 成功線上開戶並於開戶一個月內完成至少一單交易:HK$100超市現金券
  • 當月資產平均總值達HK$100萬或以上:每月HK$88服務費作無限次免佣港股交易(HK$100萬資產以下每月服務費為HK$288)

富途證券

富途證券是騰訊旗下券商,網上交易佣金為0.03%,最低收費HK$3,另收取平台使用費,適用期內開戶永久豁免港股買賣佣金收費

🎁迎新優惠
  • 價值HK$100超市禮券
  • 永久豁免港股佣金收費
  • 成功轉倉至富途證券:額外價值HK$300超市禮券
  • 首次存入HK$10,000資金(須於2021年5月31日3pm前完成,以當日結單計算):一股Coca-Cola

華泰國際

華泰國際港股交易基本佣金為0.029%,最低HK$2.9,另收取平台費每筆HK$15,現成功開戶送30天V2會員,交易港股美股免佣金,港股新股認購免手續費

🎁迎新優惠
  • 成功網上開戶:30天V2會員(包含港美股交易0佣金 ,港股新股認購免手續費)+ 3股南方恒生科技ETF
  • 首次存入低於HK$20,000:1股南方富時中國A50 ETF
  • 首次存入HK$20,000或以上:3股南方恒生科技ETF + 1股阿里巴巴

盈透證券

用戶可選擇「固定式」或「階梯式」的佣金收費方式,港股交易「固定式」佣金為交易額0.08%,最低HK$18,「階梯式」收費為每筆最低HK$4至HK$18

🎁迎新優惠
  • 免費試用及100萬美元模擬交易資金

盛寶金融

客戶可經盛寶金融買賣36間交易所逾19,000隻股票,港股交易佣金0.08%,最低收費HK$40,推廣期內經MoneyHero開戶可獲限量版Lego一盒,開立孖展戶口可選擇30日港股交易零佣金優惠

🎁迎新優惠
  • 經MoneyHero開立Saxo交易賬戶、最低存款HK$10,000及在開戶後30日內至少完成一次交易:限量版丹麥盛寶交易台Lego一盒
  • 開立孖展戶口以下四選一:
    • 30日港股交易零佣金,或
    • 1個月VIP賬戶服務體驗,或
    • 20個口罩 + 1瓶酒精搓手液,或
    • 價值HK$150八達通卡

SoFi Hong Kong

SoFi Hong Kong不收取佣金、平台費或託管費,可買賣超過15,000隻港股、美股及交易所買賣基金

🎁迎新優惠
  • 即日至2021年5月31日,經電子簽名成功開戶,並存入HK$10,000或以上資金:合共價值100美元的Amazon 或 Tesla零碎股票
  • 積分獎勵計劃:完成任務儲分,以積分免費換股票

盈立證券 uSMART

盈立證券 uSMART系統預設低佣金低平台費計劃(每筆訂單佣金0.03% + 固定每筆訂單HK$12平台使用費),用戶可另選擇免平台費計劃(佣金0.025%至0.08%,最低收費每筆訂單HK$8),特選用戶可選擇30天免佣計劃(港股交易30天HK$0佣金 + 固定每筆訂單HK$12平台使用費)

🎁迎新優惠
  • 經MoneyHero完成線上開戶:
    • 開戶後30天內,完成一筆買入股票金額達HK$500或以上:10股小米集團
    • 「uSMART盈立賞」,開戶後15天內,完成一筆買入股票金額HK$500或以上:BowtieGo門診醫療福利及香港經濟日報訂閱禮遇
  • 完成線上開戶:新註冊用戶可獲1股樂居股票獎賞券 或 1張新股20倍孖展獎賞券
  • 完成指定條件,包括首次存款/ 轉倉達指定金額:3股眾安在線 /1股小鵬汽車 / 1股港交所/ 2股騰訊

華盛資本証券

華盛資本証券是新浪微博旗下券商,港股網上交易佣金由0.03%起,最低收費HK$3,另收取每單HK$15平台使用費,推廣期內開戶可獲港股買賣無限免佣,限時內經本網開戶即可獲Samsung Galaxy Buds Live 無線降噪耳機 或 HK$750 Apple Gift Card!

🎁迎新優惠
  • 線上開戶:港股買賣無限免佣 + 首次新股現金認購HK$0手續費
  • 首次存入HK$20,000:免費買賣十檔即時報價
🎁MoneyHero獨家優惠
2021年5月4日12pm至5月31日12pm,新用戶經MoneyHero成功全新註冊及線上開立華盛賬戶,成功存入至少HK$10,000並維持資產不少於兩個月,即可獲Samsung Galaxy Buds Live 無線降噪耳機(價值HK$1,498)或HK$750 Apple Gift Card!

微牛證券

美國券商微牛證券最近進駐香港,港股電子交易免佣金,平台使用費每單HK$10,推廣期內開戶可獲兩股阿里巴巴和兩股小米集團

🎁迎新優惠
  • 成功透過指定鏈結完成網上開戶,且進行至少一次港股買入交易:
    • 買賣一世免佣(適用於香港交易所上市之股票、ETF、結構性產品)
    • 兩股阿里巴巴
    • 兩股小米集團

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