富途證券 (Futu Securities)有騰訊作為投資者之一,主打線上開戶,其手機應用程式「富途牛牛」更大灑金錢宣傳,街頭不時會見到「開戶車」。富途除可買賣港股美股等,更有「牛牛圈」等分析群組。MoneyHero今次就實測富途證券開戶流程,以及買賣股票和基金的用戶體驗。
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一按即到相關段落:
富途牛牛開戶優惠|手續費|平台功能簡介|開戶教學|富途證券基金|入錢流程|富途牛牛好唔好?|常見問題|其他證券戶口
富途牛牛開戶優惠2023:MoneyHero獨家富途開戶優惠
推廣期內成功開立富途證券戶口,可獲獨家優惠HK$1,000 Apple Gift Card。要求 | 迎新優惠 |
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即日起2023年5月31日,新客戶透過MoneyHero成功開戶 | 💰MoneyHero獨家優惠 成功開通港美股賬戶:HK$1,000 Apple Gift Card (獎品由富途提供及發放) |
成功開戶 | 永久豁免港股佣金收費 |
富途牛牛手續費
交易費用 | |||
港股 | 美股 | A股 | |
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佣金收費 | 0.03%,最低HK$3*(新開戶永久豁免買賣佣金) | 每股0.0049 美元,每筆訂單最低0.99美元 | 0.03%,最低3人民幣 |
平台使用費 | 固定式:每單HK$15;階梯式:每單HK$1 至 HK$30 | 固定式:每股0.005美元,每筆訂單最低1美元;階梯式:每股0.003美元 至 0.01美元 | 每筆訂單15人民幣 |
其他代收費用,均按當地市場交易所的要求收取 | |||
抽新股(IPO)收費 | 普通認購:每筆HK$50;孖展認購:每筆HK$100(交易徵費/交易費/經紀佣金:中簽金額的1.0077%) |
平台概覽及功能簡介
富途證券最大的賣點就是有騰訊作為投資者之一,而其股票app富途牛牛的賣點,就是能提供非常豐富的市場資訊,所有用戶均可免費使用港股及美股的即時報價,另外可不時透過推廣活動免費使用LV2報價(串流報價)。其他資訊包括基本分析數據、財經新聞報道、股市基礎知識及買賣教學,以及其他用戶在社交平台「牛牛圈」的評論等。回到頁首
延伸閱讀:銀行及證券行股票月供計劃收費比較
富途證券開戶需時多少
用戶只需下載富途牛牛App,註冊賬戶、填寫個人資料、財務背景及職業狀況,然後上傳身分證明及住址證明,綁定銀行賬戶並存入HK$1萬,就可以成功開戶,全程只需10分鐘,文件齊備最快即日批核。富途牛牛開戶教學
以下就由MoneyHero實測一下,兼逐步教你開戶流程!1. 手機號碼註冊帳號


下載富途牛牛App後,可選擇透過手機取得驗證碼註冊,或Facebook/Twitter/Wechat/微博/小米ID/Apple ID登入。有了帳號登入之後就可以選擇開戶。
2. 閱讀開戶提示及填寫個人資料


因為投資者有可能買賣美股,將涉及美國稅收,故須申報是否美國公民。之後便是填寫個人資料。
3. 填寫財務背景及職業狀況


如果你有意進行衍生產品買賣,記得要選擇有意,富途才會提供相關資訊。
4. 選擇要開通的帳戶類型


一般而言都是全選,當然你亦可以按需要選擇合適的帳戶。之後需要聽一段錄音,內容是提醒投資風險,如果之前已聽過多次,可以選擇快速。
5. 選擇開戶方式


最方便最簡單一定是網上開戶,選擇「網上開戶」後,上傳身分證明及住址證明(三個月內),用手機或電腦上載身份證及住址證明,可即時拍照,或者用相簿內的相片。如果選擇「預約開戶」,就會跳到一個版面供你選擇時間及地點,帶齊文件由富途職員幫你開戶,其實職員都是用他們手提設備做一次「網上開戶」的程序。



然後綁定銀行賬戶,再用轉數快轉賬HK$1萬, 如在每日下午4時前入數,到帳時間約為1小時,便可開始使用投資功能。
6. 存款方法
開戶之後,可使用轉數快FPS入數,在1小時內已經到賬,如果要轉入美元,所綁定的銀行帳戶就必需要有美元戶口。不過,亦可以用富途App內的貨幣兌換功能作港幣美元雙幣即時兌換。開戶總結
經過實測後,富途證券開戶需時不會超過15分鐘,只要齊文件,即銀行卡、身份證、住址證明在身邊,基本上10分鐘內便可以成功開戶。要留意一點就是,轉帳以「轉數快」最方便,所以未申請此功能的話,最好先申請再開戶,流程會更順暢。回到頁首
富途證券基金
客戶可經富途大象財富認購基金產品,包括股票基金、債券基金和貨幣基金,免認購費和贖回費,認購門檻最低HK$0.01起。當中的貨幣基金主要投資於政府短期債券、銀行定期存單等安全性較高的貨幣工具,並設有自動申贖功能,用戶可在把賬戶內閒置資金投放於貨幣基金中,需要使用資金時可隨時贖回,贖回後可立即用於股票交易,沒有申購和贖回費用。不過,雖然貨幣基金的風險及波動較低,但基金價格始終可升可跌,是否將資金暫存於此時要考慮清楚。延伸閱讀:【基金入門投資】基金買賣回報﹑種類、風險教學
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富途牛牛入錢流程
用戶可使用轉數快 (FPS) 存款至富途證券賬戶,登入網上銀行賬 戶後選擇選擇「FPS轉數快」功能,填寫富途證券的FPS識別碼,就可以完成轉帳。若在交易日3pm前轉賬,2小時內可到賬,若在3pm後轉賬,則會在下一個港股交易日11am前到賬。留意,目前只可經轉數快存入港幣到富途證券賬戶。除轉數快外,用戶亦可以經香港銀行賬戶轉賬至富途證券帳戶,可透過網上銀行、櫃台或支票匯款,若所使用的銀行賬戶與富途為同一銀行,會在一個工作天內到賬,若跨行轉賬,則需要一至三個工作天。若投資港股,需存入港幣,投資美股則存入美元,且並不接受現金存款。
富途牛牛好唔好?
富途牛牛優點
- 富途牛牛App及程式覆蓋不同平台包括Mac/Windows/iOS/Android
- 提供已分類的詳盡資訊,包括大行報告、港交所通告、中外報告等
- 設有投資者交流平台「牛牛圈」,除了財經KOL外,亦有超過1,000家上市公司進駐牛牛圈企業號,向用戶傳遞公司動態和資訊,用戶還可與公司管理層互動(如在業績會上提問)
- 提供「智能盯盤」功能,使用手機App亦可將派息日業績日直接放入行事曆提醒
- 技術分析設定繁多,可設定「前、後複權」,方便觀察無股息除淨下的歷史股價變化,還有指標解讀等分析
- 一個賬戶可買賣港股、美股、A股、ETF、期權、期貨、基金、認購IPO等等,支援孖展交易
- 港股美股互通購買力,且智選更優成交價,連接香港和美國交易所
延伸閱讀:美股ETF投資教學
富途牛牛缺點
- 交流平台有不同散戶發放評論,部份資料及消息難以核實
- 財經資訊和牛牛圈不少內容都是由內地提供,有時會明顯看得出是以翻譯程式轉換為繁體中文,語意及專有名詞用字未必是港人常用,適應需時
- 應用程式功能及資訊分布不同頁面,每頁界面可達十多個圖示,需花時間摸索和適應
富途牛牛開戶常見問題
如何在線開通富途牛牛賬戶?
您只需網上完成以下四步:1. 填寫個人資料及風險披露;2. 上傳文件(身份證及地址證明);3.綁定銀行戶口;4. 使用該銀行戶口向富途匯款HK$1萬並上傳憑證。於富途牛牛開戶方便嗎?
經MoneyHero團隊實測,只要準備好所需文件,可以在10分鐘左右經富途牛牛App完成開戶。用富途牛牛炒股安唔安全?
富途證券是香港證監會認可的持牌法團(中央編號:AZT137),持有第1/2/4/5/7/9類受規管活動牌照,亦可提供美股交易服務。凡透過持牌的金融機構買賣證券,不論是經證券行還是銀行,一旦他們有任何違規、財務困難以致清盤等等,投資者賠償基金一律都會處理賠償,賠償上限為HK$50萬。如何領取富途牛牛的獎勵?
經本網成功開立富途牛牛戶口開通港美股賬戶,可享HK$1,000 Apple Gift Card;至於一世免佣優惠於開戶後的T+1交易日內完成發放。賬戶開通後我轉賬的資金如何處理?
由於處理轉賬的截止時間為港股交易日4pm,若您在4pm之前完成開戶,轉賬資金會直接存入您的證券賬戶。否則,需至下一個港股交易日轉入證券賬戶。回到頁首
銀行與證券行何者更有保障?
銀行比證券行穩陣?香港相關法例健全,現時在銀行和券商在保障程度上差別不大。目前香港股票市場設有「投資者賠償基金」,該基金由投資者賠償有限公司營運,亦是證監會的全資附屬公司。凡透過持牌的金融機構買賣證券,不論是經證券行還是銀行,一旦他們有任何違規、財務困難以致清盤等等,投資者賠償基金一律都會處理賠償,賠償上限為50萬。投資者可到證監會網頁查詢相關機構是否領有合資格牌照。另外,信託戶口亦有相關保障。根據法例,無論是現金或孖展帳戶,當券商處理客戶的款項時,除了用以交收,否則都會在4個營業日內把款項存入該公司在本港銀行開立的信託戶口。 券商亦須保存有關紀錄,並列明款項代誰持有和存入日期,如果違反將是刑事行為可被判監。 簡而言之,券商行只是「信託人」,受《證券條例》規範,而客戶亦受《證券條例》保障。
港股證券戶口 |
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