【富途牛牛】實測富途證券Futu開戶+買美/港股收費

|Posted by | 全部文章, 銀行與金融
Tags: , , , , , , , , , , , , ,

富途牛牛-富途證券-Futu-開戶

富途證券(Futu Securities)有騰訊作為投資者之一,其手機應用程式「富途牛牛」更大灑金錢宣傳,街頭不時會見到「開戶車」。富途主打線上開戶,及有「牛牛圈」等分析群組。MoneyHero今次就實測富途證券開戶流程,以及買賣股票和基金的用戶體驗。

其他股票戶口:盈立證券SoFi Hong Kong華盛証券致富證券Charles Schwab

(點擊以下資訊即跳到相關段落)

平台功能簡介收費一覽迎新優惠開戶流程實測富途入錢流程優點缺點常見問題其他證券戶口


平台概覽及功能簡介

富途證券最大的賣點就是有騰訊作為投資者之一,而其股票app富途牛牛的賣點,就是能提供非常豐富的市場資訊,所有用戶均可免費使用港股及美股的即時報價,另外可不時透過推廣活動免費使用LV2報價(串流報價)。其他資訊包括基本分析數據、財經新聞報道、股市基礎知識及買賣教學,以及其他用戶在社交平台「牛牛圈」的評論等。

回到頁首


收費一覽

交易費用
港股 美股 A股
佣金收費 0.03%,最低HK$3(免佣期內不收取) 每股0.0049 美元,每筆訂單最低0.99美元 0.03%,最低3人民幣
平台使用費 固定式:每單HK$15;
階梯式:每單HK$1 至 HK$30
固定式:每股0.005美元,每筆訂單最低1美元
階梯式:每股0.003美元 至 0.01美元
每筆訂單15人民幣
其他代收費用,均按當地市場交易所的要求收取
抽新股(IPO)收費 普通認購:HK$50港元/筆;孖展認購:HK$100港元/筆
交易徵費/交易費/經紀佣金:中簽金額的1.0077%

回到頁首


迎新優惠

迎新要求 優惠內容
適用期內完成線上開戶 港股買賣一世免佣
價值HK$100超市禮券一張
首次存入HK$10,000資金
(須於2020年11月30日3pm前完成,以當日結單計算)
1股Twitter

回到頁首


開戶流程實測

就由MoneyHero實測一下,兼逐步教你開戶流程!

1. 手機號碼註冊帳號

futu13▶▶▶futu1

下載富途牛牛App後,可選擇透過手機取得驗證碼註冊,或Facebook/Twitter/Wechat/微博/小米ID/Apple ID登入。有了帳號登入之後就可以選擇開戶。

2. 閱讀開戶提示及填寫個人資料

futu2▶▶▶futu3

因為投資者有可能買賣美股,將涉及美國稅收,故須申報是否美國公民。之後便是填寫個人資料。

3. 填寫財務背景及職業狀況

futu5▶▶▶futu6

如果你有意進行衍生產品買賣,記得要選擇有意,富途才會提供相關資訊。

4. 選擇要開通的帳戶類型

futu7▶▶▶futu8

一般而言都是全選,當然你亦可以按需要選擇合適的帳戶。之後需要聽一段錄音,內容是提醒投資風險,如果之前已聽過多次,可以選擇快速。

4. 選擇開戶方式

futu9▶▶▶futu10

最方便最簡單一定是網上開戶,選擇「網上開戶」後,上傳身分證明及住址證明(三個月內),用手機或電腦上載身份證及住址證明,可即時拍照,或者用相簿內的相片。如果選擇「預約開戶」,就會跳到一個版面供你選擇時間及地點,帶齊文件由富途職員幫你開戶,其實職員都是用他們手提設備做一次「網上開戶」的程序。
futu11▶▶▶futu13▶▶▶futu14

然後綁定銀行賬戶,再用轉數快轉賬HK$10,000, 如在每日下午4時前入數,到帳時間約為1小時,便可開始使用投資功能。

5. 存款方法

開戶之後,可使用轉數快FPS入數,在1小時內已經到賬,如果要轉入美元,所綁定的銀行帳戶就必需要有美元戶口。不過,亦可以用富途App內的貨幣兌換功能作港幣美元雙幣即時兌換。

6. 總結

經過實測後,富途證券開戶需時不會超過15分鐘,只要齊文件,即銀行卡、身份證、住址證明在身邊,基本上10分鐘內便可以成功開戶。要留意一點就是,轉帳以「轉數快」最方便,所以未申請此功能的話,最好先申請再開戶,流程會更順暢。

Tips:富途有一個名為「現金寶」的貨幣基金產品,可在把賬戶內閒置資金投放於「現金寶」,賺取近2%年化回報,而且可隨時提取資金用作買股票,雖然貨幣基金風險及波動都低,但基金價格始終可升可跌,是否將資金暫存於此時要考慮清楚。

回到頁首


富途入錢流程

用戶可使用轉數快 (FPS) 存款至富途證券賬戶,登入網上銀行賬 戶後選擇選擇「FPS轉數快」功能,填寫富途證券的FPS識別碼,就可以完成轉帳。若在交易日3pm前轉賬,2小時內可到賬,若在3pm後轉賬,則會在下一個港股交易日11am前到賬。留意,目前只可經轉數快存入港幣到富途證券賬戶。

除轉數快外,用戶亦可以經香港銀行賬戶轉賬至富途證券帳戶,可透過網上銀行、櫃台或支票匯款,若所使用的銀行賬戶與富途為同一銀行,會在一個工作天內到賬,若跨行轉賬,則需要一至三個工作天。若投資港股,需存入港幣,投資美股則存入美元,且並不接受現金存款。
回到頁首


優點

  • 富途有騰訊、經緯、紅杉頂級投資機構逾2億美元戰略投資
  • 提供已分類的詳盡資訊,包括大行報告、港交所通告、中外報告等
  • 於同一界面可看到相關牛熊證、美股、美股期權
  • 使用手機App可將派息日業績日直接放入行事曆提醒
  • 技術分析設定繁多,可設定「前、後複權」,方便觀察無股息除淨下的歷史股價變化
  • 可於同一平台同時操作美股、港股

延伸閱讀:美股ETF投資教學

回到頁首


缺點

  • 交流平台有不同散戶發放評論,部份資料及消息難以核實
  • 財經資訊和牛牛圈不少內容都是由內地提供,有時會明顯看得出是以翻譯程式轉換為繁體中文,語意及專有名詞用字未必是港人常用,適應需時
  • 應用程式功能及資訊分布不同頁面,每頁界面可達十多個圖示,需花時間摸索和適應

回到頁首


開戶FAQ

Q:甚麼是全線上開戶?
根據香港證監會新指引,客戶可通過本人的香港銀行卡向券商轉賬不少於HK$10,000,核實及驗證身份信息無誤後即可開通證券賬戶。

Q:全線上開戶有什麼優勢?
不同於傳統開戶,客戶無需通過線下與券商僱員面對面的方式完成身份核驗,全線上即可開通賬戶,方便快捷。

Q:如何在線開通證券賬戶?
您只需網上完成以下四步:1. 填寫個人資料及風險披露;2. 上傳文件(身份證及地址證明);3.綁定銀行戶口;4. 使用該銀行戶口向富途匯款HK$10,000並上傳憑證。

Q:賬戶開通後我轉賬的資金如何處理?
由於處理轉賬的截止時間為港股交易日4pm,若您在4pm之前完成開戶,轉賬資金會直接存入您的證券賬戶。否則,需至下一個港股交易日轉入證券賬戶。

Q:此種方式開戶成功後有什麼注意事項?
開戶成功後存款和提款,只能透過該綁定銀行賬戶進行。

Q:如何獲得線上開戶獎勵?
只要在公布的活動期內成功開戶,即可獲得一世免佣資格。同時,完成註冊後60日內成功開戶即可領取1股匯豐控股,而註冊後的90日內完成首次存入資金達HK$20,000(或等值美元,不計算人民幣)即可領取1股騰訊控股(00700)。

Q:獎勵如何領取?
一世免佣將會於活動期內成功開戶後,在T+1交易日内完成發放;股票贈送則在完成相應操作之後即可獲得。

Q:用富途牛牛炒股安唔安全?
富途證券是香港證監會認可的持牌法團(中央編號:AZT137),持有第1/2/4/5/7/9類受規管活動牌照,亦可提供美股交易服務。凡透過持牌的金融機構買賣證券,不論是經證券行還是銀行,一旦他們有任何違規、財務困難以致清盤等等,投資者賠償基金一律都會處理賠償,賠償上限為50萬。

回到頁首


銀行與證券行何者更有保障?

  • 銀行比證券行穩陣?香港相關法例健全,現時在銀行和券商在保障程度上差別不大。目前香港股票市場設有「投資者賠償基金」,該基金由投資者賠償有限公司營運,亦是證監會的全資附屬公司。凡透過持牌的金融機構買賣證券,不論是經證券行還是銀行,一旦他們有任何違規、財務困難以致清盤等等,投資者賠償基金一律都會處理賠償,賠償上限為50萬。投資者可到證監會網頁查詢相關機構是否領有合資格牌照。
    另外,信託戶口亦有相關保障。根據法例,無論是現金或孖展帳戶,當券商處理客戶的款項時,除了用以交收,否則都會在4個營業日內把款項存入該公司在本港銀行開立的信託戶口。 券商亦須保存有關紀錄,並列明款項代誰持有和存入日期,如果違反將是刑事行為可被判監。 簡而言之,券商行只是「信託人」,受《證券條例》規範,而客戶亦受《證券條例》保障。

港股證券戶口

中國通海證券 Direct Spot

Direct Spot是中國通海金融旗下券商,網上港股交易佣金為0.05%,最低收費HK$30,推廣期內開戶,首3個月港股交易佣金劃一每筆HK$20,經MoneyHero成功開戶額外可享Apple HomePod mini

🎁迎新優惠

  • 由2020年11月17日至30日,經MoneyHero成功開立DirectSpot帳戶:Apple HomePod mini(價值HK$749)
  • 成功開戶,並存入首筆HK$10,000或等值的交易金額:
    • HK$200超市現金券 + 1個月Quamnet 10大熱門股智能捕捉器(MoneyHero獨家優惠)
    • 小米無線充電寶1個
    • 以現金或孖展申請香港新股免手續費(至2020年12月31日)
    • 港股及香港期貨轉用Direct Spot減20%交易佣金(至2020年12月31日)
  • 完成首單交易:
    • 1個月免費任閱5個精選華富財經專欄
    • HK$100超市現金券
  • 港股交易佣金優惠:開戶後3個月內劃一每筆HK$20
  • 衍生權證(窩輪)及牛熊證交易佣金優惠:開戶後3個月內劃一每筆HK$15
  • 推薦朋友開立Direct Spot帳戶:每推薦1位額外1個月港股、衍生權證(窩輪)及牛熊證佣金優惠,上限為1年(即於開戶後3個月內最多推薦12位朋友)

花旗銀行

花旗銀行港股電子交易佣金為0.18%至0.25%,最低收費HK$100,現開戶可獲首3個月無上限買入港股及美股免佣金,經本網成功開立Citigold戶口獨家再送HK$500超市現金券

🎁迎新優惠

  • 新客戶經MoneyHero成功開立Citigold戶口:HK$500超市現金券
  • 網上開戶,並於首3個月內透過Citi x AASTOCKS Quick Trade Services進行最少一次港股買賣交易:HK$200現金回贈
  • 首3個月無上限買入港股及美股免佣金
  • 每月持續進行最少一次港股買賣交易:於第4個月起繼續享有買入港股免佣優惠
  • 成功存入香港/美國/上海/深圳A股:高達HK$3,000現金獎賞

信銀國際 1戶通戶口

推廣期內,新 1 戶通客戶投資戶口可享長達24個月免買入經紀佣金,此外,同時成功申請Motion虛擬信用卡、開立綜合貨幣結單儲蓄戶口可享高達HK$1,888現金獎賞

🎁迎新優惠

  • inMotion動感銀行開戶獎賞:高達HK$1,888現金獎賞
  • 長達24個月免買入經紀佣金
  • 經MoneyHero於inMotion動感銀行開立綜合貨幣結單儲蓄戶口 / 1戶通戶口 / Motion虛擬信用卡:HK$50 Deliveroo優惠券

光大新鴻基鴻財網

鴻財網是光大新鴻基的附屬品牌,港股交易佣金為0.088%至0.138%,最低收費HK$88,全新客戶可選擇「Free得起Trade得喜」計劃,以每月HK$88服務費作無限次免佣港股交易(需符合指定條件)

🎁迎新優惠

  • 成功線上開戶並於開戶一個月內完成至少一單交易:HK$100超市現金券
  • 當月資產平均總值達HK$100萬或以上:每月HK$88服務費作無限次免佣港股交易(HK$100萬資產以下每月服務費為HK$288)

Fundsupermart

Fundsupermart每宗交易劃一收取HK$50佣金,不收取平台使用費、交易系統使用費或存倉費,存入資金已可享利息

🎁迎新優惠

  • 港元、美元及人民幣現金賬戶分別可享0.25%、0.10%及0.50%利率

富途證券

富途證券是騰訊旗下券商,網上交易佣金為0.03%,最低收費HK$3,另收取平台使用費,適用期內開戶永久豁免港股買賣佣金收費

🎁迎新優惠

  • 價值HK$100超市現金券
  • 永久豁免港股佣金收費
  • 首次存入HK$10,000資金(須於2020年11月30日3pm前完成,以當日結單計算):一股Twitter

華泰國際

華泰國際港股交易基本佣金為0.029%,最低HK$2.9,另收取平台費每筆HK$15,現成功開戶送30天V2會員,交易港股美股免佣金,港股新股認購免手續費

🎁迎新優惠

  • 成功網上開戶:30天V2會員(包含港美股交易0佣金 ,港股新股認購免手續費)+ 3股南方恒生科技ETF
  • 首次存入低於HK$20,000:1股南方富時中國A50 ETF
  • 首次存入HK$20,000或以上:3股南方恒生科技ETF + 1股阿里巴巴

盛寶金融

客戶可經盛寶金融買賣36間交易所逾19,000隻股票,港股交易佣金0.08%,最低收費HK$40,推廣期內經MoneyHero開戶可獲限量版Lego一盒,開立孖展戶口可選擇30日港股交易零佣金優惠

🎁迎新優惠

  • 經MoneyHero開立Saxo交易賬戶、最低存款HK$10,000及在開戶後30日內至少完成一次交易:限量版丹麥盛寶交易台Lego一盒
  • 開立孖展戶口以下四選一:
    • 30日港股交易零佣金,或
    • 1個月VIP賬戶服務體驗,或
    • 20個口罩 + 1瓶酒精搓手液,或
    • 價值HK$150八達通卡

SoFi Hong Kong

SoFi Hong Kong不收取佣金、平台費或託管費,可買賣超過15,000隻港股、美股及交易所買賣基金

🎁迎新優惠

  • 於2020年11月1日至30日期間,經電子簽名成功開戶並存入HK$10,000或以上資金:一股Apple
  • 積分獎勵計劃:完成任務儲分,以積分免費換股票

盈立證券 uSMART

盈立證券 uSMART系統預設低佣金低平台費計劃(每筆訂單佣金0.03% + 固定每筆訂單HK$12平台使用費),用戶可另選擇免平台費計劃(佣金0.025%至0.08%,最低收費每筆訂單HK$8),特選用戶可選擇30天免佣計劃(港股交易30天HK$0佣金 + 固定每筆訂單HK$12平台使用費),現開戶可獲豁免港股買賣平台費和永久豁免美股佣金收費

🎁迎新優惠

  • 經MoneyHero完成線上開戶:
    • 一股微盟集團
    • 港股買賣免平台費
    • 美股買賣一世免佣
  • 首次存款HK$20,000或以上:兩股眾安在線 + 一個月專家投資策略
  • 開戶後30天內日均資產值達指定金額,並完成一筆買入股票金額達HK$500或以上:30日港股LV2串流報價 或 一股美團點評
  • 開戶後15天內,完成一筆買入股票金額HK$500或以上:「uSMART盈立賞」,包括BowtieGo門診醫療福利和香港經濟日報訂閱禮遇

華盛資本証券

華盛資本証券是新浪微博旗下券商,港股網上交易佣金由0.03%起,最低收費HK$3,另收取每單HK$15平台使用費,推廣期內開戶可獲港股買賣無限免佣

🎁迎新優惠

  • 經MoneyHero成功申請:HK$100現金券(可兌換等值港元金額並存入港股證券賬戶,用於購買股票或提取資金)
  • 全新註冊:HK$30股金券 + 送HK$50新股認購券(首次現金認購免費)
  • 完成線上開戶:豁免港股買賣佣金收費 + HK$300股金券
  • 首次存入HK$20,000:免費買賣十檔即時報價
  • 開設期貨戶口並於推廣期內交易指定CME產品:HK$500八達通一張
  • 交易美元兌人民幣(CUS)期貨產品1次:HK$200八達通一張

微牛證券

美國券商微牛證券最近進駐香港,港股電子交易免佣金,平台使用費每單HK$10,推廣期內開戶可獲一股騰訊

🎁迎新優惠

  • 成功完成網上開戶,且進行至少一次港股買入交易:
    • 買賣一世免佣(適用於香港交易所上市之股票、ETF、結構性產品)
    • 一股騰訊控股
    • 限時現金認購新股免手續費

MoneyHero或本網站關於證券、投資、稅務,會計或法律意見的內容,都不會構成任何買賣投資要約、招攬、建議或意見,亦不涉及任何公司、證券或基金的產品代言、推許或贊助。MoneyHero.com.hk之內容僅屬一般參考,並非個人化的投資建議,也不構成買賣證券的誘因。

MoneyHero Global Limited及/或其分支機構不能,亦不會對任何資訊、特定投資項目之回報與可持續性,或資料來源的潛在價值,作出評估、驗證或保證其適當性、準確性或完整性。MoneyHero.com.hk可能透過本網站所提及的品牌或服務收取報酬。

相關閱讀:股票投資入門攻略:新手必睇買賣教學及心得

相關閱讀:【股票板塊】一文了解咩係藍籌、ETF、收息股同新經濟股!

相關閱讀:【除淨日】除淨日應該買入定賣出?炒除淨如何獲利?

想知道最新嘅理財貼士,就要留意 MoneyHero Blog ,同埋緊貼我哋嘅 Facebook Page