零成本 投資 心法1.0

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投資

恆指經過約3個月調整後,恒生指數重上逾個半月高位(50天平均線)。因市場對美國加息預期的憂慮降溫,有說港股已進入牛市三期,筆者覺得如今香港股市已進入「狼市」格局,大戶以美國加息及歐債危機兩大「狼來了」的藉口,將港股舞高弄低,形成大型高低上落市的格局。

狼市格局

如今環球經濟環境相比起2008年金融海嘯時基調好,歐洲負利率,美國經濟開始恢復動力,中國經濟雖出現下行壓力,但中國經濟增長仍保持正增長。美國若真的開始加息不是天大的壞消息,大戶只是用美國加息的預期製造金融市場動,令投資者產生悲觀的投資情緒,令他們願意以低價拋售出手上優質的股票。筆者對於美國是否加息,短期股價升跌不感興趣,而應付狼市或熊市的心得是實行「零」成本的 投資 心法策略。

簡單零成本

「零」成本投資心法可透過兩個層面實踐。比較簡單的一種方法是當買賣股票有利潤,只賣出價值相當於成本的股數,變相以零成本持有餘下的股票。例如A君投入$10買入1,000股的股票,當股價升至$20後賣出500股的股票,便能取回當初投入的$10,000成本,餘下的500股便能零成本持有餘下的股票。此投資方法簡單,但不能創造可持續性的投資組合,筆者認為不可取。

可持續零成本

另一種可持續性的「零」成本投資方法需要時間去建立,且要買入每年有固定派息的股票,當每年收取的股息價值相當於當初買入的成本,便能以零成本一直持有的股票,於無須考慮股價升跌的情況下,每年為投資產生固定股息現金流收入。以匯豐控股為例,買入價$60,每年每股派息約$3.8,下年持有匯豐的每股成本價為$56.2($60-$3.8),持有約15年($60/$3.8)便能達至零成本收取股息現金流的境界。筆者獨愛有長期固定派息紀錄的公司,因股息紅利能每年減低最初的買入成本價且能創造被動股息現金流收入,股價升跌已經不需考慮,於動盪的金融市場環境下,投資者持貨的心理壓力會愈來愈輕鬆。

「零」成本投資心法的技巧在於選股及買入價,所選的公司一定要滿足幾項條件,如公司必須是有盈利的,其他選股條件及符合「零」成本投資心法的股票將於下篇《「零」成本投資心法2.0》分析。

Text by: 窮小子(https://www.facebook.com/poorguyfans.hk

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