【虛擬銀行開戶】眾安/天星/WeLab/Mox/Fusion等申請流程、提款實測比較

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最後更新於 06 January, 2023
 

本港多間虛擬銀行陸續正式開業或試業,包括ZA Bank、天星銀行、WeLab和Mox Bank等,各間銀行都標榜開戶又快又方便,足不出戶,以網上或者應用程式處理一切銀行戶口事務。虛擬銀行始終有別傳統銀行,開戶時沒有真人職員在旁幫忙,是否真的可以不求人?真正用上手又如何運作?MoneyHero為大家實測!

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開戶流程眾安ZA BankAirstar天星銀行WeLab Bank 匯立銀行Mox Banklivi Bank 理慧銀行Fusion Bank 富融銀行Ant Bank 螞蟻銀行PAOB 平安壹賬通銀行

 

優惠眾安ZA BankAirstar天星銀行WeLab Bank 匯立銀行Mox Banklivi Bank 理慧銀行Fusion Bank 富融銀行Ant Bank 螞蟻銀行PAOB 平安壹賬通銀行

功能與特色眾安ZA BankAirstar天星銀行WeLab Bank 匯立銀行Mox Banklivi Bank

存款及提款方法眾安ZA BankAirstar天星銀行WeLab Bank 匯立銀行Mox Banklivi BankFusion Bank 富融銀行Ant Bank 螞蟻銀行PAOB 平安壹賬通銀行

 


 

眾安 ZA Bank開戶及提款程序

ZA Bank 是本港第一間虛擬銀行,開業時大打銀彈攻勢,經常有不同推廣優惠。宣傳只需要5分鐘即可完成開戶,而且非永久居民亦可申請。

眾安銀行開戶程序

  1. 下載及開啟 ZA Bank App ,按「立即開戶」
  2. 細閱開戶貼士,按「繼續」
  3. 輸入手機號碼收取短訊驗證碼,成功驗證後填電郵地址
  4. 按指示拍攝身份證及自拍,以進行身份驗證,完成後確認資料
  5. 填寫聯絡方式、稅務資料及職業等相關資料
  6. 確認條款後,設定用戶名稱和密碼

眾安銀行轉賬程序

  1. 經ZA Bank App設定每日限額
  2. 於主頁面選擇轉賬
  3. 選擇想轉賬的對象

眾安銀行提款方法

ZA Bank客戶可以以ZA Card於Visa網絡自動櫃員機提款。如客戶於本地提取港元,可享免手續費,於海外提款則每筆收取HK$20。如客戶提取外幣,則每筆收取HK$20及1.95%手續費。

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眾安銀行最新優惠

ZA Bank定期存款

  • 「ZA活期Go」客戶可享0.31%的港元活期存款年利率(上限HK$30萬)
  • 港元定期存款方面,3個月、6個月、12的年利率分別為2.51%、3.01%及3.31%。
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由即日起至2023年2月28日,ZA Bank新客戶以邀請碼【MONEYHEROTD】成功開立戶口,可享3.2%年利率定期存款加息券一張,並適用於3個月定期存款,存款上限為HK$5萬。連同2.51%基本利率,新客戶開立3個月定期存款可享高達5.71%年利率,合共可享約HK$720利息。
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延伸閱讀:【活期存款比較】 各銀行港元活期存款 利率及優惠比較
延伸閱讀:【定期存款】港元定期存款利率及優惠比較
延伸閱讀:十萬蚊擺邊好?各大銀行及股票戶口存款及迎新優惠比較

開戶優惠

💰MoneyHero 獨家優惠 
由即日起至2023年2月28日,ZA Bank新客戶以邀請碼【MONEYHERO】成功開立戶口,並在開戶後14日內使用ZA Card作合資格消費一次,則可享HK$150現金獎賞。
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兌換外幣服務

  • 可兌換人民幣及美元,不收手續費
  • 最低兌換金額:30人民幣/5美元
  • ZA Bank客戶可先於主頁面選擇「財富」,按「貨幣兌換」,再選擇想兌換的貨幣及輸入交易金額。完成後一按「下一步」便可確認交易詳情

Debit card(扣賬卡)優惠

  • ZA Card可以自訂卡號最後6位數字
  • 憑ZA Card 於指定餐飲商戶、商店、Apple服務及Uber Taxi消費,可享11%回贈
  • 憑ZA Card 於指定咖啡店及麵包店購買咖啡或麵包,可享買一送一優惠
  • 憑ZA Card完成合資格簽賬,並使用「最勁抽」機會,最高可贏得200%回贈
  • 有關ZA Card回贈優惠,詳情可參閱優惠條款
延伸閱讀:【Debit Card】比較香港扣賬卡WeLab、ZA、MOX等回贈及優惠
延伸閱讀:Uber優惠碼 | 國泰/Uber Taxi優惠合集

ZA Card旅遊簽賬優惠

  • KKday:簽賬時輸入優惠碼「23KKDZA150」(本地)或「23KKDZA100」(日韓泰旅遊產品),可享5%折扣
  • Klook:3%回贈,回贈以ZA Coin派發
  • 專業旅運:3%回贈,回贈以ZA Coin派發
  • Holimood:11%回贈,回贈以ZA Coin派發
  • Booking.com:7%現金回贈
  • Expedia:簽賬時輸入優惠碼「ZABANK」,可享8%折扣
  • Hotel.com:簽賬時輸入優惠碼「ZABANK」,可享3%折扣及Hotel.com Rewards
  • 以ZA Card於日本實體店消費,可享3%回贈,以折扣券於松本清日本分店購物,可享高達7%折扣,日圓匯率以Visa當日匯率計算

延伸閱讀:去旅行用邊張Debit Card最好?扣賬卡回贈、手續費及優惠一覽

稅季分期貸款

  • 成功貸款達HK$100萬以上,設還款期24個月,可享實際年利率1.8%,優惠期至2023年2月28日。
  • 於2023年2月28日或之前,ZA Bank客戶償還首3期稅季貸款,可以提早還清餘下貸款而免收手續費。
  • ZA Bank新客戶於申請後90秒便可得悉初步審批結果。
延伸閱讀:虛銀貸款利率超低?虛擬銀行貸款及優惠比較

ZA卡數師:有機會贏取雙人來回曼谷機票

  • 由即日起至2023年2月15日,ZA Bank客戶成功申請並提取HK$5萬或以上,並將其Visa或Mastercard賬單分12期或以上,及未有於7天冷靜期內結清貸款,均可於2023年2月23日獲ZA Quest 扭蛋獎賞一個。
  • ZA Quest 扭蛋獎賞中包括Marshall Acton II 喇叭、Apple Airpods Pro 2 或2萬 ZA Coin。
  • 手續費方面,ZA Bank客戶每繳付HK$1萬賬單,每月手續費低至HK$10。

結餘轉戶計劃

  • 申請人可分6至72個月還款期,貸款上限為HK$100萬。
  • 於2023年3月31日或之前,用戶每成功提取12個月還款期的結餘轉戶計劃,可獲為時1個月延遲還款券一張,上限可獲6張。

ZA Bank基金投資服務

  • 於ZA Bank成功開立投資賬戶,投資貨幣基金可享免認購費,其他基金則收取0.5%認購費。

ZA Remit匯款平台

  • ZA Remit屬ZA Bank及Wise合作的匯款平台,匯款以港元結算。
  • 可經ZA Remit匯出的貨幣:美元、澳元、加拿大元、瑞士法郎、歐元、英鎊、印尼盾、印度盧比、日元、韓圜、馬來西亞幣、紐西蘭幣、新加坡元 、泰銖。
  • 收費方面,ZA Remit除了向用戶收取Wise手續費外,再以匯出貨幣及金額計算向用戶收取ZA Bank的平台費。
延伸閱讀:【匯款懶人包】香港電匯/海外轉賬程序及手續費一覽

推薦好友獎賞

  • 由即日起2023年2月17日,推薦人成功以邀請碼受薦人開立ZA Bank戶口,受薦人於開戶後第5天每日資金結餘達HK$2萬或以上,推薦人可享HK$300現金奬賞。(優惠條款)
  • 受薦人成功開立儲蓄戶口,可享9.9%加息券一張,成功開立投資戶口可享HK$50現金獎賞。
  • 由即日起2023年2月28日,推薦人成功推薦一名申請人,申請及提取貸款,可享HK$900現金獎賞,受薦人則可享9折貸款優惠券。

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天星銀行 Airstar 開戶及提款程序

天星銀行賣點是小米金融持股90%,成為眾安銀行之後的第二間正式開業的香港虛擬銀行。特色之一是客戶可靈活自定定期存款到期日,如8、19、27日等,又可隨時提取定期存款,不收取任何手續費。

天星銀行開戶程序

  1. 下載及開啟天星銀行App ,按「註冊」
  2. 輸入手機號碼以獲取SMS密碼,完成後輸入用戶名稱及設定登入密碼
  3. 授權天星銀行使用GPS定位
  4. 細閱條款後按「確認」
  5. 按指示拍攝身份證,完成後確認內容是否正確
  6. 進行人臉識別
  7. 填寫職業、戶口用途等資料
  8. 確認提交鍵,等待銀行正式審批

天星銀行轉賬方法

  1. 轉數快
  2. 於其他銀行輸入天星戶口號碼

天星銀行提款方法

天星銀行未有提供提款服務,客戶如需提取天星銀行戶口內的現金,需要先經天星銀行轉賬至其他銀行。

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天星銀行最新優惠

開戶優惠

Airstar新用戶以手機號碼註冊中國移動MyLink及成功開立天星銀行賬戶,可享以下開戶優惠:(推廣期至3月31日)
  • 20,000 MyLink 積分
  • 1.5%年利率六個月港元定期存款升息券一張
延伸閱讀:銀行開戶優惠|各大銀行戶口優惠+獨家優惠合集

活期存款

  • Airstar用戶可享有3個月首HK$2萬港元活期存款利率3.6%,及後首HK$5萬可享1.2%活期存款利率。
  • 美元及人民幣活期存款利率則分別劃一為0.1%及0.5%。
延伸閱讀:【活期存款】各銀行港元活期存款利率比較+儲蓄戶口利息

定期存款

  • 銀行設有港元、美元、人民幣賬戶,客戶可自訂存款日數,亦可隨時提取存款。最低存款額HK$1,000,提前提取無額外收費。
  • 現時港元3個月定存年利率分別為3.1%,6個月及9個月年利率均為3.55%,12個月年利率則為3.5%。
  • 人民幣6個月及12個月定存年利率均為1.7%,美元6個月及12個月定存年利率分別為2.1%及2.5%。最終可獲享之利率以該行手機應用程式所顯示為準。
延伸閱讀:【定期存款】港元定期存款利率及優惠比較
延伸閱讀:短期存款利率|比較各大銀行3個月定期存款及活期存款年利率+優惠一覽
延伸閱讀:十萬蚊擺邊好?各大銀行及股票戶口存款及迎新優惠比較

私人貸款

  • 客戶可享有低至實際年利率1.58%,並以日息計算
  • 客戶申請貸款時可享免手續費、行政費;於貸款期內隨時提前還亦無需繳付任何手續費。
  • 由即日起至2023年2月28日,客戶申請少於HK$10萬貸款,可選擇60日免息免供。(優惠條款)
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於2023年2月28日前,新客戶成功經本網登記天星銀行賬戶,並於30日內成功申請及提取貸款額HK$5萬或以上,及還款期12個月或以上,可獲HK$400貸款現金券;成功經本網申請及提取貸款額HK$60萬或以上,及沒有在首個供款日之前提早全數清還貸款,可享高達HK$2,400超市現金券。
(優惠條款)
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延伸閱讀:銀行貸款邊間好?比較銀行私人貸款最低利息計劃

天星銀行貸款一筆清

  • 客戶可分6至60個月還款期,在貸款期內隨時提前還款,無需繳付任何手續費。
  • 由即日起至2023年2月28日,客戶成功申請並提取指定金額貸款,可享高達HK$13,800現金回贈。
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延伸閱讀:【結餘轉戶私人貸款】清卡數貸款,到底慳幾多利息?

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WeLab Bank開戶及提款程序

WeLab Bank的介面以橙紅色系為主,配以3D立體配圖,感覺繽紛。最吸引的地方是提供 MasterCard Debit Card 實體卡給用家去不同商戶「碌卡」,及可在有JETCO 同 CIRRUS 標誌的ATM提款。

WeLab Bank開戶程序

  1. 按主頁「開戶」
  2. 細閱開戶須知,完成後WeLab Bank會以短訊及電郵進行雙重認證
  3. 設定密碼,用戶名則會預設為登記的電郵地址,完成後再次輸入密碼
  4. 按指示拍攝身份證及自拍以進行身份驗證
  5. 填寫個人資料,工作資料、開戶目的等相關資料
  6. 確認提交開戶申請資料,將會收到電郵及短訊通知成功開戶

WeLab Bank轉賬方法

  1. 轉數快
  2. 銀行轉賬
  3. 綁定其他銀行賬戶

WeLab Bank提款方法

WeLab客戶可使用WeLab Debit Card於全港Jetco網絡免費提取現金;如經Mastercard或Cirrus網絡,則每次收取HK$30。

WeLab Bank最新優惠

定期存款優惠 - GoSave 2.0定期存款:高達4.1%定存年利率

  • WeLab客戶可選擇開立1、3、6、9、12個月港元定存,最低存款要求為HK$10。
  • 年利率方面,客戶於WeLab開立GoSave 2.0定期存款,3個月可享2%年利率,6個月可享3.8%年利率,9個月可享3.9%年利率,12個月可享4.1%年利率。
延伸閱讀:【虛擬銀行】與傳統銀行有甚麼分別?各銀行背景及網上開戶優惠比較
延伸閱讀:十萬蚊擺邊好?各大銀行及股票戶口存款及迎新優惠比較
延伸閱讀:【定期存款】港元定期存款利率及優惠比較
 

Apple 產品好賞分期計劃

  • WeLab客戶於豐澤或衛信購買Apple產品時,可使用Apple產品好賞分期計劃分期付款,還款期12至36個月。
  • 每名客戶可享高達HK$4萬循環貸款信用額度,計劃包括各類指定Apple產品與配件及AppleCare+ 服務計劃。
  • 計劃期滿後,客戶可選擇trade-in換購或保留裝置:如選擇保留裝置,客戶需全額繳付最後一期供款金額並保留裝置;如選擇trade-in,客戶需以最高trade-in換購價值退回裝置以繳付貸款餘額。

私人貸款R Friends大薦優惠

  • 即日起至2023年3月31日,WeLab客戶可透過自已的推薦碼邀請受薦人申請WeLab Bank私人分期貸款,每成功推薦一位,推薦人可享HK$800現金獎賞,上限為HK$8,000。

結餘轉戶貸款優惠:低至1.68%實際年利率及高達HK$21,068獎賞

  • 即日起至2023年3月31日期間,客戶成功申請指定貸款額,還款期24個月或以上,可獲高達HK$13,888現金回贈
  • 即日起至2023年3月31日期間,客戶成申請並提取貸款HK$8萬或以上,貸款期為24個月或以上:1.5%年利率 Loan-Deposit-Link 優惠(優惠條款
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即日起至2023年2月28日期間,客戶使用MoneyHero優惠碼「NLHERO」成功申請並提取指定貸款額,還款期24個月或以上,可獲獨家優惠Apple Watch Ultra (價值HK$6,399) 或  Dyson Purifier Hot+Cool™ Formaldehyde 三合一甲醛暖風空氣清新機 HP09(價值HK$7,180)或 HK$7,000超市現金券 或 Rimowa Essential Cabin 登機行李箱 (價值HK$6,700)
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延伸閱讀:
【結餘轉戶私人貸款】清卡數貸款,到底慳幾多利息?

私人分期貸款優惠

  • 還款期以每3個月計,可設6至60個月還款期,貸款額則以HK$150萬 或 申請人月薪18倍為上限
  • WeLab客戶可按需要選擇不同貸款方案,並可享免手續費
  • WeLab客戶每成功推薦一位新客戶申請及提取WeLab Bank私人分期貸款,推薦人可獲HK$800現金回贈,上限為HK$8,000。(推廣期至2023年3月31日)
  • 成功提取新貸款額達HK$70萬並設供款期達24期或以上,可獲HK$3,000現金回贈,年利率低至1.27%。(推廣期至2023年3月31日)
  • 全新客戶申請並提取貸款HK$8萬或以上,還款期為24個月或以上,可享Loan-Deposit-Link 1.5%總年利率。優惠條款
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即日起至2023年2月28日,使用MoneyHero優惠碼「NLHERO」成功申請及提取WeLab Bank私人分期貸款,還款期24個月或以上,可享高達HK$2,000超市現金券。
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延伸閱讀:銀行貸款邊間好?比較銀行私人貸款最低利息計劃

Tesla Mega Combo

  • 貸款額高達HK$150萬,最低實際年利率為4.9%(以貸款HK$1萬及還款期36個月計算,未包括現金回贈;包括現金回贈後最低實際年利率為3.9%)
  • 無須提供車輛登記文件(俗稱「牌簿」),全程可於手機完成,最快1日過數
  • 即日起至2023年3月31日,全新及現有WeLab Bank客戶以「TEHERO」貸款優惠碼申請貸款並達成指定條件,可享3.9%實際年利率(包括12個月特別存款年利率優惠的HK$4,500現金回贈)
  • 成功提取貸款後一年內,核心賬戶首HK$30萬內的存款可獲1.5%利息,最多可獲HK$4,500利息
  • 成功提取貸款或以優惠碼「TEHERO」開戶後5個月內,憑WeLab Debit Card於Tesla超級充電站購買充電服務、於Tesla網店購物或訂閱Tesla尊享網絡服務,可享20%現金回贈,上限為HK$600
  • 以「TEHERO」優惠碼成功開戶,啟動GoWealth投資戶口及投資HK$1,000或以上,可獲HK$300起步資金
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即日起至2023年2月28日,使用MoneyHero優惠碼「TEHERO」成功申請及提取私人分期貸款可享HK$500超市現金券。

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延伸閱讀:上會(汽車貸款)定私人貸款好?教你6招精明上會供車借錢買靚車

Go Wealth優惠

  • Go Wealth是WeLab跟Allianz共同研發的投資方案,並讓客戶按需要制定投資計劃。門檻方面,客戶只需HK$100便可使用Go Wealth。
  • Go Wealth除了豁免提早贖回費及行政費外,認講費亦低至1.5%。

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Mox Bank

Mox在開業初期曾以黑色不銹鋼限量版銀行卡作招徠,一度成為熱話。至於開戶方面,只需準備相關文件,大約10分鐘即能成功開戶。

Mox Bank開戶程序

  1. 下載及開啟Mox app,按「立即開戶」及「立即開始」
  2. 填寫「暱稱」、手提電話號碼以及電郵地址
  3. 經手機收到驗證碼後輸入一次性密碼
  4. 按指示拍攝身份證
  5. 填寫個人資料,工作資料、開戶目的等相關資料
  6. 設定6位數字密碼
  7. 確認資料後按「正確」以完成開戶程序

Mox Bank轉賬方法

  1. 登入Mox App,在首頁選擇「入錢」
  2. 轉數快

Mox Bank提款方法

Mox客戶可使用Mox Card於全港Jetco網絡免費提取現金;如經Mastercard或Cirrus網絡,則每次收取HK$20。

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Mox Bank最新優惠

Mox 邀請碼

Mox Bank 迎新優惠

  • 由即日起至2023年3月9日,新客戶輸入邀請碼「TRIP1000」成功開立Mox戶口及申請Mox Credit,於Mox Credit獲批當日起計45日內,以Mox Credit累積合資格消費滿HK$1,000,可享HK$1,000 Trip Coins。
  • 由即日起至2023年2月2日,新客戶輸入邀請碼「SHOP800」成功開立Mox戶口及申請Mox Credit,於Mox Credit獲批當日起計45日內,以Mox Credit累積合資格消費滿HK$1,600,可享HK$800現金獎賞。
註:新客戶只可以輸入一個邀請碼

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定期存款:高達3.9%年利率

  • Mox Bank不設最低存款額,用戶最低可用HK$1開立定期存款。
  • Mox用戶可選擇3個月、6個月及12個月港元定期存款,年利率分別為2.5%、3.4%及3.9%。
  • 此外,若用戶提前提取現金,Mox不會收取任何手續費。
延伸閱讀:【定期存款】港元定期存款利率及優惠比較
延伸閱讀:短期存款利率|比較各大銀行3個月定期存款及活期存款年利率+優惠一覽

活期存款:高達6%儲蓄年利率

  • 港元存款首HK$50萬均可享0.3%年利率;澳元、加元、歐元、英鎊、日元、紐元、新加坡元及美元戶口則可每日賺取0.01%年利率,並包括週末和公眾假期。
  • 不論閏年或非閏年,存款利息均以每年365日計算。
  • Mox新客戶成功開立戶口,於其後60天內首HK$50萬可享額外2.7%港元儲蓄年利率。
  • Mox現有客戶於上個月的每月平均結餘之上,再存入HK$1萬新資金至Mox戶口,且以Mox Card每月消費HK$6,000或以上,首HK$50萬可享下一天享額外2%港元儲蓄年利率。
  • 成功申請HKT轉賬易,及於過去35日內以Mox卡自動轉賬繳付最少1張HKT賬單,可享額外0.5%港元儲蓄年利率。
  • 開設目標戶口及每日維持最少HK$1萬,可享額外0.5%港元儲蓄年利率。
  • 上述儲蓄年利率優惠適用於首HK$50萬存款,推廣期至2023年3月31日。
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延伸閱讀:
【活期存款比較】 各銀行港元活期存款 利率及優惠比較
延伸閱讀:十萬蚊擺邊好?各大銀行及股票戶口存款及迎新優惠比較

Mox Bank優惠一覽

HKTVmall狂賀新春感謝祭:HK$388開戶獎賞及15%回贈

  • 由即日起至2023年3月31日,Mox客戶以新客戶輸入邀請碼「FREESHOP」成功開立Mox戶口及申請Mox Credit,開戶後30日內以Mox Credit於HKTVMall購物滿HK$388,可享HK$388開戶獎賞。
  • Mox Card持有人於HKTVMall購買指定商品可享15%回贈,推廣期至2023年2月12日。
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銀行卡Mox Debit Card優惠

  • 全港Jetco網絡提款免手續費。
  • 透過Mox Debit Card以Mox戶口消費,可享無上限0.5%現金回贈。
  • Mox的現金回贈並非積分,是真正現金,並會每日存到Mox戶口。
延伸閱讀:【Debit Card】比較香港扣賬卡WeLab、ZA、MOX等回贈及優惠

Mox Credit優惠

  • 憑Mox Credit於Deliveroo、HKTVmall、ZALORA、連卡佛等指定商戶消費,可享3%CashBack優惠,每月可賺取高達HK$50。(推廣期至2023年2月28日)
  • Mox客戶透過Mox Credit以簽賬分期消費達HK$5,000,可享HK$250現金獎賞的同時,3%CashBack優惠會被提升至5%CashBack優惠,回贈上限亦由HK$50提升至HK$100。(推廣期至2023年2月28日)
  • 以Mox Credit於海外實體店消費,可享額外1%CashBack,上限為HK$1萬。(推廣期至2023年2月15日)
  • 於其餘商戶使用Mox Credit進行消費,則可享有1%無上限CashBack優惠。
  • 以Mox Credit於餐廳簽賬滿HK$800,可享1%CashBack優惠外,同時可獲Mox刮刮卡1張,可享高達HK$800現金獎賞。(推廣期至2023年2月15日)
延伸閱讀:想申請虛擬信用卡?解構Motion及Mox等虛擬銀行卡特點

Mox Credit即時借

  • Mox客戶可透過Mox Credit即時借服務套取現金,客戶可選擇3至60個月還款期,最高貸款額則視客戶信用評級及信用餘額而定。
  • 申請人貸款HK$75萬,設還款期49個月或以上,可享HK$4,000現金獎賞,實際年利率低至1.61%;貸款HK$35萬至HK$75萬以上,設還款期49個月或以上,可享HK$1,500現金獎賞,推廣期至2023年2月2日。
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Mox Credit即時清

  • Mox客戶可透過Mox Credit的即時清功能,將來自其他銀行或財務機構達HK$5,000或以上的卡數轉至Mox作整合。
  • 客戶可選擇3至60個月還款期,如還款期設為48至60個月,年利率則低至2.8%。

Mox 推薦共賞計劃

  • 由即日起至2023年2月9日,Mox客戶成功推薦首位新客戶開立Mox戶口,均可享HK$400現金獎賞,成功推薦第2及3位或以後新客戶,均可享HK$300現金獎賞;第4位或以後則每成功推薦一位均可獲HK$100現金獎賞。
  • 受薦人開立於成功開立Mox戶口及Mox Credit,並於開戶30日內消費滿HK$500,推薦人及受薦人分別可獲HK$500現金獎賞。

Mox Credit簽賬分期/合併簽賬分期

  • Mox客戶透過Mox Credit消費滿HK$400,可按需要使用簽賬分期或合併簽賬分期服務。

Mox Credit轉數

  • 由即日起至2023年3月31日,Mox客戶透過Mox Credit使用轉數快,首HK$5萬信用額內過數並免手續費,並可享56日免息還款期。

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livi Bank 理慧銀行申請開戶程序實測

livi bank的客戶群主要為消費客群,其livi Debit Mastercard(扣賬卡)亦有達8%現金回贈以吸引客戶,同時亦推出先買後付的livi PayLater以吸納新客戶。

livi Bank開戶程序

  1. 於livi bank手機App選擇「開戶」,細閱要求後按「繼續」
  2. 輸入手機號碼以收取短訊驗證碼,輸入驗證碼後可填寫邀請碼
  3. 按指示拍攝身份證及進行人面辨識步驟
  4. 填寫住址、國藉、收入等個人資料,於稅務身份選擇「是」,如非美國公民,需於其他國家/區域稅務居民一項選擇「否」
  5. 輸入電郵以收取銀行電子月結單及提示
  6. 確認資料後提交申請,獲批後設定登入密碼

livi Bank轉賬方法

  1. 綁定銀行戶口
  2. 轉數快
  3. 傳統戶口號碼過數

livi Bank提款方法

livi於沒有實體提款卡或扣賬卡,因此livi客戶需要先經轉數快、轉帳等方式轉至傳統銀行戶口,才可提取liviSave內的現金。

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livi bank最新優惠

MoneyHero 獨家開戶優惠

💰MoneyHero 獨家優惠 
由即日起至2023年2月28日,livi客戶成功使用MoneyHero指定邀請碼【MHERO1000#】開立liviSave賬戶,並於2023年3月31日前以livi PayLater Mastercard單一筆消費滿HK$1,000或以上而分期3個月或以上,可享HK$900現金獎賞;成功開立livi PayLater可額外享HK$100現金獎賞,合共可享HK$1,000現金獎賞。(優惠條款)


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liviSave儲蓄年利率

  • 活期存款方面,所有livi bank客戶於港幣戶口內首HK$5萬存款均享1%年利率,其後HK$5萬以上至HK$50萬可享0.40%年利率,餘額則為0.01%年利率。
  • 人民幣方面,戶口內首HK$100萬存款均享1.5%年利率,美元戶口年利率則劃一為0.01%。
  • 定期存款方面,最低存款額為HK$500。
  • 開立HK$20萬以下定存,3個月、6個月、12個月定期存款分別為1.5%、2.2%及2.4%及2.8%
  • 開立HK$20萬或以上定存,3個月、6個月、12個月定期存款分別為3.5%、3.6%、3.8%。
延伸閱讀:【定期存款】港元定期存款利率及優惠比較
延伸閱讀:【活期存款】各銀行港元活期存款利率及優惠比較
延伸閱讀:【虛擬銀行】眾安/天星/Welab等背景及開戶優惠比較
延伸閱讀:十萬蚊擺邊好?各大銀行及股票戶口存款及迎新優惠比較

livi PayLater優惠

  • 即日起至2023年3月31日,成功申請livi PayLater貸款及livi PayLater Mastercard可獲豁免最多3個月的每月手續費。
  • 即日起至2023年3月31日,成功申請livi PayLater可獲HK$100現金獎賞。
  • 即日起至2023年3月31日,以livi PayLater Mastercard於指定商戶購物,可享8%現金回贈;於部分商戶購物更可享額外現金回贈。
  • 5%現金回贈已包含1%購物基本現金回贈,額外4%合資格網上購物現金回贈將於下一個曆月內存入。
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由即日起至2023年2月28日,livi客戶成功使用MoneyHero指定邀請碼【MHERO1000#】開立liviSave賬戶,並於2023年3月31日前以livi PayLater Mastercard單一筆消費滿HK$1,000或以上而分期3個月或以上,可享HK$900現金獎賞;成功開立livi PayLater可額外享HK$100現金獎賞,合共可享HK$1,000現金獎賞。(優惠條款)
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延伸閱讀:【livi PayLater】livi PayLater會否影響信貸評級? livi PayLater還款方法、網購5%回贈常見問題

livi酒店及旅遊平台優惠:高達13%現金回贈

  • Texpert 專業旅運消費,可享8%現金回贈及6個月免息分期;經指定連結付款可享額外5%現金回贈。
  • Expedia消費,可享8%現金回贈及3個月免息分期;輸入優惠碼「MASTER10」可享額外10%折扣優惠及1000 Expedia Rewards積分。
  • Hotel.com消費,可享8%現金回贈及3個月免息分期;輸入優惠碼「MCYRO10」預訂首間客房,可享額外10%折扣優惠。
  • KKday消費,享8%現金回贈及6個月免息分期。
  • Agoda消費,可享8%現金回贈及3個月免息分期外,亦可享7%即時折扣。
  • Klook消費,可享8%現金回贈及3個月免息分期,預訂酒店並使用「KLOOK5LIVI」付款可享額外5%折扣優惠。
  • Trip.com消費,可享8%現金回贈及3個月免息分期。
  • 於富豪酒店消費,可享8%現金回贈及3個月免息分期;於富豪酒店官網訂房時輸入「LIVI6OFF」,可享額外6%折扣優惠。

livi 「現在遊」保障

  • 「現在遊」保障計劃保障範圍包括新冠病毒、高危活動、個人財物、子女及寵物等,同時可選擇郵輪保障及恐怖主義活動延伸保障等。
  • 客戶投保前,可選擇亞洲區或世界各地,再選擇旅行日期(只限180日內)、受保人數。
  • 受保人年齡需為6個星期大至80歲。承保期則為180日。
  • livi客戶申請時填寫指定優惠碼,可享65折保費優惠。

推薦獎賞優惠

  • 由即日起至2023年3月31日,新客戶透過邀請碼成功開戶,推薦人可享HK$150現金獎賞;受薦人透過livi作單費消費達HK$100,亦可享HK$150現金獎賞。
  • 推廣期內,推薦人最多可以推薦500人,並獲取高達HK$7.5萬現金獎賞。

livi Debit Mastercard (扣賬卡)回贈優惠

  • 即日起至2023年3月31日,於網上購物時以livi Debit Mastercard付款可享1%現金回贈,最高回贈金額HK$200。

二維碼消費支付

  • 用livi app上的銀聯二維碼作單一消費後搖一搖手機,即可搖出最少1%現金獎賞。
  • 獎賞可於下次購物時使用,每日最多3次「搖一搖」的機會,推廣期内可獲得的現金獎賞上限為HK$500,推廣期至2023年3月31日。

yuu獎賞計劃

  • 即日起至2023年2月28日,下載livi app,並用邀請碼【yuu#2023】開設liviSave賬戶,可獲6萬yuu積分。

livi x 美容院獨家優惠

  • 由即日起至2023年2月28日,livi客戶於指定美容院門市消費,均可享8%現金回贈及6個月分期免手續費;單次消費滿HK$5,000可享HK$500現金回贈。

livi 靈活貸

  • livi客戶可透過livi app申請livi 靈活貸,並可選擇3至60個月還款期。
  • 貸款額方面,客戶可申請HK$1萬至HK$100萬貸款,並可享低至1.39%年利率。

💰MoneyHero 獨家優惠 
由即日起至2023年2月28日,livi客戶成功使用MoneyHero指定邀請碼【MH#TAX1】申請及提取指定貸款額,並完成指定要求,可享高達HK$2,450現金獎賞。

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MoneyHero銀行戶口比較頁面

諗緊邊個銀行戶口最適合你?MoneyHero的銀行戶口比較頁面可以輕鬆比較各大銀行戶口開戶門檻、迎新獎賞以及活期利率,同時列出不同戶口特點及收費,陪大家一步步走上穩健理財之路,實現財務目標!

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Fusion Bank 富融銀行申請開戶程序實測

Fusion Bank 富融銀行客戶可以透過銀行戶口綁定WeChat Pay並獲取各種優惠,而富融銀行更是首間提供匯款服務的虛擬銀行。

富融銀行開戶程序

  1. 下載及開啟富融銀行App,按「開始體驗
  2. 輸入手機號碼/WeChat/Facebook戶口/電郵/Apple ID獲取驗證碼
  3. 閱讀「私隱政策聲明」,按「已閱讀並同意」,輸入收到的驗證碼
  4. 選擇輸入邀請碼,再按「立即開戶」
  5. 閱讀「開立戶口聲明書」,按「已閱讀並同意」
  6. 按指示進行手機驗證、身分驗證及人臉識別
  7. 填寫住址、稅務資料,輸入驗證碼後再自拍驗證,然後再填寫就業狀況
  8. 設置交易密碼

富融銀行轉賬方法

  1. 本地轉賬:提供收款人的手提電話號碼/銀行戶口/電郵/轉數快戶口號碼
  2. 跨境匯款:提供收款人的英文姓名、收款人戶口、SWIFT代碼以及是收款人的英文地址。

富融銀行提款方法

富融銀行未有提供提款服務,客戶如需提取富融銀行戶口內的現金,需要先經轉賬至其他銀行。

 

Fusion Bank 富融銀行最新優惠

定期存款

  • 可選擇以港元、美元及人民幣作定期存款,並不設最低存款額
  • 存款期可選擇1週、1個月、3個月、6個月及12個月
  • 港元定存年利率:3個月年利率為3.2%,6個月及12個月均為3.3%。
  • 人民幣定存年利率:3個月年利率為1.5%,6個月及12個月均為1.6%。
  • 美元定存年利率:客戶存入50萬美元或以下,3個月、6個月及12個月定存年利率分別為2.7%、3.2%及3.3%。;客戶存入50萬美元或以上,3個月、6個月及12個月定存年利率分別為2.8%、3.3%及3.4%。
延伸閱讀:【定期存款】港元定期存款利率及優惠比較
延伸閱讀:【人民幣定期】各銀行人仔定期存款利率比較
延伸閱讀:【美元定期】美元定期存款利率優惠比較

私人貸款

  • 富融銀行客戶可申請並提取高達HK$100萬循環貸款,並可選擇設3至60個月還款期,實際年利率低至4.77%
延伸閱讀:銀行貸款邊間好?比較銀行私人貸款最低利息計劃

2週年開戶優惠:250 K Dollar兌換券

  • 由即日起至2023年2月5日,富融銀行客戶開戶時輸入邀請碼「FUN11」,可享250 K Dollar兌換券。

Fusion Bank匯款加碼賞:高達HK$1,100優惠

  • 免HK$50匯入手續費
  • 匯款到大陸可享高達HK$250手續費回贈
  • 兌換指定外幣及匯出及匯入匯款,可享合共高達HK$800現金獎賞
  • 上述優惠推廣期至2023年3月31日
延伸閱讀:【匯款懶人包】香港電匯/海外轉賬程序及手續費一覽
延伸閱讀:匯款到大陸|銀行手續費及截匯時間比較+匯款方法一覽

迎新二重賞:高達7萬MyLink積分

  • 由即日起至2023年2月15日,富融銀行客戶開戶時輸入邀請碼「MYLINK」,成功開戶可享2萬MyLink積分。
  • 首400名富融銀行客戶成功推薦新客戶開立富融銀行戶口,可享合共高達5萬MyLink積分。

WeFun微積分 消費筆筆賞:8%消費回贈

  • 由即日起至2023年4月30日,富融銀行客戶成功於WeChat Pay綁定富融銀行戶口,可享200WeFun回贈,名額共有8萬份。
  • 富融銀行客戶以WeChat Pay消費,均可享8%消費回贈。

富融車主會:高達HK$9,100獎賞

  • 由即日起至2023年2月28日,富融銀行客戶成功加入富融車主會,可享HK$200現金獎賞;成功申請「易借」並獲批額度,可享HK$400現金獎賞、3.9%固定利率貸款優惠券、無門檻貸款利率9折券;電動車車主提取貸款可額外獲HK$500現金獎賞。
  • 由即日起至2023年2月28日,富融銀行客戶成功加入富融車主會,並提取指定貸款,可享指定「車生活」禮遇。
延伸閱讀:Tesla 最新香港車款及價錢 (Model Y/3 / S / X )
延伸閱讀:【香港電動車選擇】Audi/Tesla/Benz電動車EQA/EQC、電動車一換一
延伸閱讀:上會(汽車貸款)定私人貸款好?教你6招精明上會供車借錢買靚車

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Ant Bank 螞蟻銀行開戶程序實測

Ant Bank 螞蟻銀行客戶可以透過銀行戶口綁定AliPayHK,並在AliPayHK內使用螞蟻銀行的銀行服務。開戶方面,只要按指示完成程序,大約3分鐘即能成功開戶。

螞蟻銀行開戶程序:經螞蟻銀行App開戶

  1. 下載及開啟螞蟻銀行App,選擇「立即開戶」
  2. 細閱開戶要求及程序後輸入手機號碼以獲得驗證碼
  3. 輸入驗證碼後,按指示進行身分驗證及人臉識別,並填寫職業
  4. 寫居住地址及稅藉聲明
  5. 設置銀行密碼

螞蟻銀行開戶程序:經AlipayHK開戶

  1. 於Alipay主頁面選擇「螞蟻銀行」
  2. 點擊「前往螞蟻銀行開戶賺息」
  3. 閱讀細則後按「同意」
  4. 輸入AliPayHK支付密碼
  5. 進入螞蟻銀行小程式後按「新用戶註冊」,並按指示拍攝身分證及自拍以作認證
  6. 核對個人資料後,填寫居住地址及稅藉聲明

螞蟻銀行轉賬方法

  1. 轉數快
  2. 經螞蟻銀行App/螞蟻銀行小程式匯款

螞蟻銀行提款方法

螞蟻銀行未有提供提款服務,客戶如需提取螞蟻銀行戶口內的現金,需要先經轉賬至其他銀行。

 

Ant Bank 螞蟻銀行最新優惠

Ant Bank PayLater 有禮:8.88%年利率及高達HK$150迎新獎賞

  • 由即日起至2023年3月31日,Ant Bank新客戶成功開通Ant Bank PayLater,可享存款寶首兩個月首2萬8.88%存款利率,以及HK$100通用禮券 或 HK$150指定商戶禮券。
  • Ant Bank現有客戶成功開通Ant Bank PayLater,則可享存款寶首兩個月首2萬4.88%存款利率,以及HK$100通用禮券 或 HK$150指定商戶禮券。

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PAOB 平安壹賬通銀行申請開戶程序實測

PAOB 平安壹賬通銀行主力為中小企提供銀行服務。此外,客戶可以透過PAOB APP於貼有「銀通無卡提款」貼紙的銀通自動櫃員機提款。

平安壹賬通銀行開戶程序

  1. 進入PAOB App,細閱條款及細則
  2. 同意後按「立即開戶」,再按「開立賬戶」及「註冊」
  3. 輸入手機號碼以獲取及輸入驗證碼
  4. 設定用戶名稱及密碼
  5. 按指示進行身分驗證及人臉識別
  6. 填寫個人資料後,等待PAOB透過手機或電郵確認成功開戶

平安壹賬通銀行轉賬方法

  1. 轉數快

平安壹賬通銀行提款方法

客戶可透過PAOB APP於貼有「銀通無卡提款」貼紙的銀通自動櫃員機提款。

  1. 於PAOB APP主頁面選擇「銀通無卡提款」
  2. 輸入提款金額
  3. 輸入短信驗證碼,並按「確定」
  4. 於貼有「銀通無卡提款」貼紙的銀通自動櫃員機,並選擇「無卡提款」
  5. 在PAOB APP按「現在提款」
  6. 使用PAOB APP掃描在自動櫃員機螢幕上的二維碼
  7. 提取現金

 

PAOB 平安壹賬通銀行最新優惠

活期存款

  • 不設最低結餘要求,亦無需手續費
  • 年利率方面,PAO Bank客戶存入新資金至PAO Bank儲蓄戶口,首HK$50萬可享2%活期存款年利率(推廣期至2023年4月30日)
延伸閱讀:【活期存款】各銀行港元活期存款利率及優惠比較

定期存款

  • PAOB客戶開立3個月定期存款可享3.65%年利率,5個月定期存款可享3.8%年利率。
延伸閱讀:【定期存款】港元定期存款利率及優惠比較
延伸閱讀:短期存款利率|比較各大銀行3個月定期存款及活期存款年利率+優惠一覽
延伸閱讀:十萬蚊擺邊好?各大銀行及股票戶口存款及迎新優惠比較

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