本港多間虛擬銀行陸續正式開業或試業,包括ZA Bank、天星銀行、WeLab和Mox Bank等,各間銀行都標榜開戶又快又方便,足不出戶,以網上或者應用程式處理一切銀行戶口事務。虛擬銀行始終有別傳統銀行,開戶時沒有真人職員在旁幫忙,是否真的可以不求人?真正用上手又如何運作?MoneyHero為大家實測!
優惠:眾安ZA Bank|Airstar天星銀行|WeLab Bank 匯立銀行|Mox Bank|livi Bank 理慧銀行|Fusion Bank 富融銀行|Ant Bank 螞蟻銀行|PAOB 平安壹賬通銀行
功能與特色:眾安ZA Bank|Airstar天星銀行|WeLab Bank 匯立銀行|Mox Bank|livi Bank
存款及提款方法:眾安ZA Bank|Airstar天星銀行|WeLab Bank 匯立銀行|Mox Bank|livi Bank|Fusion Bank 富融銀行|Ant Bank 螞蟻銀行|PAOB 平安壹賬通銀行
眾安 ZA Bank開戶及提款程序
ZA Bank 是本港第一間虛擬銀行,開業時大打銀彈攻勢,經常有不同推廣優惠。宣傳只需要5分鐘即可完成開戶,而且非永久居民亦可申請。
眾安銀行開戶程序
- 下載及開啟 ZA Bank App ,按「立即開戶」
- 細閱開戶貼士,按「繼續」
- 輸入手機號碼收取短訊驗證碼,成功驗證後填電郵地址
- 按指示拍攝身份證及自拍,以進行身份驗證,完成後確認資料
- 填寫聯絡方式、稅務資料及職業等相關資料
- 確認條款後,設定用戶名稱和密碼
眾安銀行轉賬程序
- 經ZA Bank App設定每日限額
- 於主頁面選擇轉賬
- 選擇想轉賬的對象
眾安銀行提款方法
ZA Bank客戶可以以ZA Card於Visa網絡自動櫃員機提款。如客戶於本地提取港元,可享免手續費,於海外提款則每筆收取HK$20。如客戶提取外幣,則每筆收取HK$20及1.95%手續費。
眾安銀行最新優惠
ZA Bank定期存款
由即日起至2023年2月28日,ZA Bank新客戶以邀請碼【MONEYHEROTD】成功開立戶口,可享3.2%年利率定期存款加息券一張,並適用於3個月定期存款,存款上限為HK$5萬。連同2.51%基本利率,新客戶開立3個月定期存款可享高達5.71%年利率,合共可享約HK$720利息。 ![]() 延伸閱讀:【活期存款比較】 各銀行港元活期存款 利率及優惠比較 延伸閱讀:【定期存款】港元定期存款利率及優惠比較 延伸閱讀:十萬蚊擺邊好?各大銀行及股票戶口存款及迎新優惠比較 開戶優惠💰MoneyHero 獨家優惠由即日起至2023年2月28日,ZA Bank新客戶以邀請碼【MONEYHERO】成功開立戶口,並在開戶後14日內使用ZA Card作合資格消費一次,則可享HK$150現金獎賞。 ![]() 兌換外幣服務
Debit card(扣賬卡)優惠
延伸閱讀:Uber優惠碼 | 國泰/Uber Taxi優惠合集 ZA Card旅遊簽賬優惠
延伸閱讀:去旅行用邊張Debit Card最好?扣賬卡回贈、手續費及優惠一覽 稅季分期貸款
ZA卡數師:有機會贏取雙人來回曼谷機票
結餘轉戶計劃
ZA Bank基金投資服務
ZA Remit匯款平台
推薦好友獎賞
|
天星銀行 Airstar 開戶及提款程序
天星銀行賣點是小米金融持股90%,成為眾安銀行之後的第二間正式開業的香港虛擬銀行。特色之一是客戶可靈活自定定期存款到期日,如8、19、27日等,又可隨時提取定期存款,不收取任何手續費。
天星銀行開戶程序
- 下載及開啟天星銀行App ,按「註冊」
- 輸入手機號碼以獲取SMS密碼,完成後輸入用戶名稱及設定登入密碼
- 授權天星銀行使用GPS定位
- 細閱條款後按「確認」
- 按指示拍攝身份證,完成後確認內容是否正確
- 進行人臉識別
- 填寫職業、戶口用途等資料
- 確認提交鍵,等待銀行正式審批
天星銀行轉賬方法
- 轉數快
- 於其他銀行輸入天星戶口號碼
天星銀行提款方法
天星銀行未有提供提款服務,客戶如需提取天星銀行戶口內的現金,需要先經天星銀行轉賬至其他銀行。
天星銀行最新優惠
開戶優惠Airstar新用戶以手機號碼註冊中國移動MyLink及成功開立天星銀行賬戶,可享以下開戶優惠:(推廣期至3月31日)
活期存款
定期存款
延伸閱讀:短期存款利率|比較各大銀行3個月定期存款及活期存款年利率+優惠一覽 延伸閱讀:十萬蚊擺邊好?各大銀行及股票戶口存款及迎新優惠比較 私人貸款
於2023年2月28日前,新客戶成功經本網登記天星銀行賬戶,並於30日內成功申請及提取貸款額HK$5萬或以上,及還款期12個月或以上,可獲HK$400貸款現金券;成功經本網申請及提取貸款額HK$60萬或以上,及沒有在首個供款日之前提早全數清還貸款,可享高達HK$2,400超市現金券。(優惠條款) ![]() 延伸閱讀:銀行貸款邊間好?比較銀行私人貸款最低利息計劃 天星銀行貸款一筆清
於2023年2月28日前,新客戶成功經本網登記天星銀行賬戶,並於30日內成功申請及提取貸款額HK$5萬或以上,及還款期12個月或以上,可獲HK$400貸款現金券;成功經本網申請及提取貸款額HK$50萬或以上,可獲HK$4,600超市現金券。(優惠條款) ![]() 延伸閱讀:【結餘轉戶私人貸款】清卡數貸款,到底慳幾多利息? |
WeLab Bank開戶及提款程序
WeLab Bank的介面以橙紅色系為主,配以3D立體配圖,感覺繽紛。最吸引的地方是提供 MasterCard Debit Card 實體卡給用家去不同商戶「碌卡」,及可在有JETCO 同 CIRRUS 標誌的ATM提款。
WeLab Bank開戶程序
- 按主頁「開戶」
- 細閱開戶須知,完成後WeLab Bank會以短訊及電郵進行雙重認證
- 設定密碼,用戶名則會預設為登記的電郵地址,完成後再次輸入密碼
- 按指示拍攝身份證及自拍以進行身份驗證
- 填寫個人資料,工作資料、開戶目的等相關資料
- 確認提交開戶申請資料,將會收到電郵及短訊通知成功開戶
WeLab Bank轉賬方法
- 轉數快
- 銀行轉賬
- 綁定其他銀行賬戶
WeLab Bank提款方法
WeLab客戶可使用WeLab Debit Card於全港Jetco網絡免費提取現金;如經Mastercard或Cirrus網絡,則每次收取HK$30。
WeLab Bank最新優惠
定期存款優惠 - GoSave 2.0定期存款:高達4.1%定存年利率
延伸閱讀:十萬蚊擺邊好?各大銀行及股票戶口存款及迎新優惠比較 延伸閱讀:【定期存款】港元定期存款利率及優惠比較 Apple 產品好賞分期計劃
私人貸款R Friends大薦優惠
結餘轉戶貸款優惠:低至1.68%實際年利率及高達HK$21,068獎賞
即日起至2023年2月28日期間,客戶使用MoneyHero優惠碼「NLHERO」成功申請並提取指定貸款額,還款期24個月或以上,可獲獨家優惠Apple Watch Ultra (價值HK$6,399) 或 Dyson Purifier Hot+Cool™ Formaldehyde 三合一甲醛暖風空氣清新機 HP09(價值HK$7,180)或 HK$7,000超市現金券 或 Rimowa Essential Cabin 登機行李箱 (價值HK$6,700) 延伸閱讀:【結餘轉戶私人貸款】清卡數貸款,到底慳幾多利息? 私人分期貸款優惠
即日起至2023年2月28日,使用MoneyHero優惠碼「NLHERO」成功申請及提取WeLab Bank私人分期貸款,還款期24個月或以上,可享高達HK$2,000超市現金券。 延伸閱讀:銀行貸款邊間好?比較銀行私人貸款最低利息計劃 Tesla Mega Combo
即日起至2023年2月28日,使用MoneyHero優惠碼「TEHERO」成功申請及提取私人分期貸款可享HK$500超市現金券。 延伸閱讀:上會(汽車貸款)定私人貸款好?教你6招精明上會供車借錢買靚車 Go Wealth優惠
|
Mox Bank
Mox在開業初期曾以黑色不銹鋼限量版銀行卡作招徠,一度成為熱話。至於開戶方面,只需準備相關文件,大約10分鐘即能成功開戶。
Mox Bank開戶程序
- 下載及開啟Mox app,按「立即開戶」及「立即開始」
- 填寫「暱稱」、手提電話號碼以及電郵地址
- 經手機收到驗證碼後輸入一次性密碼
- 按指示拍攝身份證
- 填寫個人資料,工作資料、開戶目的等相關資料
- 設定6位數字密碼
- 確認資料後按「正確」以完成開戶程序
Mox Bank轉賬方法
- 登入Mox App,在首頁選擇「入錢」
- 轉數快
Mox Bank提款方法
Mox客戶可使用Mox Card於全港Jetco網絡免費提取現金;如經Mastercard或Cirrus網絡,則每次收取HK$20。
Mox Bank最新優惠
Mox 邀請碼Mox Bank 迎新優惠
定期存款:高達3.9%年利率
延伸閱讀:短期存款利率|比較各大銀行3個月定期存款及活期存款年利率+優惠一覽 活期存款:高達6%儲蓄年利率
延伸閱讀:【活期存款比較】 各銀行港元活期存款 利率及優惠比較 延伸閱讀:十萬蚊擺邊好?各大銀行及股票戶口存款及迎新優惠比較 Mox Bank優惠一覽HKTVmall狂賀新春感謝祭:HK$388開戶獎賞及15%回贈
銀行卡Mox Debit Card優惠
Mox Credit優惠
Mox Credit即時借
Mox Credit即時清
Mox 推薦共賞計劃
Mox Credit簽賬分期/合併簽賬分期
Mox Credit轉數
|
livi Bank 理慧銀行申請開戶程序實測
livi bank的客戶群主要為消費客群,其livi Debit Mastercard(扣賬卡)亦有達8%現金回贈以吸引客戶,同時亦推出先買後付的livi PayLater以吸納新客戶。
livi Bank開戶程序
- 於livi bank手機App選擇「開戶」,細閱要求後按「繼續」
- 輸入手機號碼以收取短訊驗證碼,輸入驗證碼後可填寫邀請碼
- 按指示拍攝身份證及進行人面辨識步驟
- 填寫住址、國藉、收入等個人資料,於稅務身份選擇「是」,如非美國公民,需於其他國家/區域稅務居民一項選擇「否」
- 輸入電郵以收取銀行電子月結單及提示
- 確認資料後提交申請,獲批後設定登入密碼
livi Bank轉賬方法
- 綁定銀行戶口
- 轉數快
- 傳統戶口號碼過數
livi Bank提款方法
livi於沒有實體提款卡或扣賬卡,因此livi客戶需要先經轉數快、轉帳等方式轉至傳統銀行戶口,才可提取liviSave內的現金。
livi bank最新優惠
MoneyHero 獨家開戶優惠💰MoneyHero 獨家優惠由即日起至2023年2月28日,livi客戶成功使用MoneyHero指定邀請碼【MHERO1000#】開立liviSave賬戶,並於2023年3月31日前以livi PayLater Mastercard單一筆消費滿HK$1,000或以上而分期3個月或以上,可享HK$900現金獎賞;成功開立livi PayLater可額外享HK$100現金獎賞,合共可享HK$1,000現金獎賞。(優惠條款) ![]() liviSave儲蓄年利率
延伸閱讀:【活期存款】各銀行港元活期存款利率及優惠比較 延伸閱讀:【虛擬銀行】眾安/天星/Welab等背景及開戶優惠比較 延伸閱讀:十萬蚊擺邊好?各大銀行及股票戶口存款及迎新優惠比較 livi PayLater優惠
由即日起至2023年2月28日,livi客戶成功使用MoneyHero指定邀請碼【MHERO1000#】開立liviSave賬戶,並於2023年3月31日前以livi PayLater Mastercard單一筆消費滿HK$1,000或以上而分期3個月或以上,可享HK$900現金獎賞;成功開立livi PayLater可額外享HK$100現金獎賞,合共可享HK$1,000現金獎賞。(優惠條款) ![]() 延伸閱讀:【livi PayLater】livi PayLater會否影響信貸評級? livi PayLater還款方法、網購5%回贈常見問題 livi酒店及旅遊平台優惠:高達13%現金回贈
livi 「現在遊」保障
推薦獎賞優惠
livi Debit Mastercard (扣賬卡)回贈優惠
二維碼消費支付
yuu獎賞計劃
livi x 美容院獨家優惠
livi 靈活貸
💰MoneyHero 獨家優惠
|
MoneyHero銀行戶口比較頁面
諗緊邊個銀行戶口最適合你?MoneyHero的銀行戶口比較頁面可以輕鬆比較各大銀行戶口開戶門檻、迎新獎賞以及活期利率,同時列出不同戶口特點及收費,陪大家一步步走上穩健理財之路,實現財務目標!回到頁首
Fusion Bank 富融銀行申請開戶程序實測
Fusion Bank 富融銀行客戶可以透過銀行戶口綁定WeChat Pay並獲取各種優惠,而富融銀行更是首間提供匯款服務的虛擬銀行。
富融銀行開戶程序
- 下載及開啟富融銀行App,按「開始體驗」
- 輸入手機號碼/WeChat/Facebook戶口/電郵/Apple ID獲取驗證碼
- 閱讀「私隱政策聲明」,按「已閱讀並同意」,輸入收到的驗證碼
- 選擇輸入邀請碼,再按「立即開戶」
- 閱讀「開立戶口聲明書」,按「已閱讀並同意」
- 按指示進行手機驗證、身分驗證及人臉識別
- 填寫住址、稅務資料,輸入驗證碼後再自拍驗證,然後再填寫就業狀況
- 設置交易密碼
富融銀行轉賬方法
- 本地轉賬:提供收款人的手提電話號碼/銀行戶口/電郵/轉數快戶口號碼
- 跨境匯款:提供收款人的英文姓名、收款人戶口、SWIFT代碼以及是收款人的英文地址。
富融銀行提款方法
富融銀行未有提供提款服務,客戶如需提取富融銀行戶口內的現金,需要先經轉賬至其他銀行。
Fusion Bank 富融銀行最新優惠
定期存款
- 可選擇以港元、美元及人民幣作定期存款,並不設最低存款額
- 存款期可選擇1週、1個月、3個月、6個月及12個月
- 港元定存年利率:3個月年利率為3.2%,6個月及12個月均為3.3%。
- 人民幣定存年利率:3個月年利率為1.5%,6個月及12個月均為1.6%。
- 美元定存年利率:客戶存入50萬美元或以下,3個月、6個月及12個月定存年利率分別為2.7%、3.2%及3.3%。;客戶存入50萬美元或以上,3個月、6個月及12個月定存年利率分別為2.8%、3.3%及3.4%。
延伸閱讀:【人民幣定期】各銀行人仔定期存款利率比較
延伸閱讀:【美元定期】美元定期存款利率優惠比較
私人貸款
- 富融銀行客戶可申請並提取高達HK$100萬循環貸款,並可選擇設3至60個月還款期,實際年利率低至4.77%
2週年開戶優惠:250 K Dollar兌換券
- 由即日起至2023年2月5日,富融銀行客戶開戶時輸入邀請碼「FUN11」,可享250 K Dollar兌換券。
Fusion Bank匯款加碼賞:高達HK$1,100優惠
- 免HK$50匯入手續費
- 匯款到大陸可享高達HK$250手續費回贈
- 兌換指定外幣及匯出及匯入匯款,可享合共高達HK$800現金獎賞
- 上述優惠推廣期至2023年3月31日
延伸閱讀:匯款到大陸|銀行手續費及截匯時間比較+匯款方法一覽
迎新二重賞:高達7萬MyLink積分
- 由即日起至2023年2月15日,富融銀行客戶開戶時輸入邀請碼「MYLINK」,成功開戶可享2萬MyLink積分。
- 首400名富融銀行客戶成功推薦新客戶開立富融銀行戶口,可享合共高達5萬MyLink積分。
WeFun微積分 消費筆筆賞:8%消費回贈
- 由即日起至2023年4月30日,富融銀行客戶成功於WeChat Pay綁定富融銀行戶口,可享200WeFun回贈,名額共有8萬份。
- 富融銀行客戶以WeChat Pay消費,均可享8%消費回贈。
富融車主會:高達HK$9,100獎賞
- 由即日起至2023年2月28日,富融銀行客戶成功加入富融車主會,可享HK$200現金獎賞;成功申請「易借」並獲批額度,可享HK$400現金獎賞、3.9%固定利率貸款優惠券、無門檻貸款利率9折券;電動車車主提取貸款可額外獲HK$500現金獎賞。
- 由即日起至2023年2月28日,富融銀行客戶成功加入富融車主會,並提取指定貸款,可享指定「車生活」禮遇。
延伸閱讀:【香港電動車選擇】Audi/Tesla/Benz電動車EQA/EQC、電動車一換一
延伸閱讀:上會(汽車貸款)定私人貸款好?教你6招精明上會供車借錢買靚車
Ant Bank 螞蟻銀行開戶程序實測
Ant Bank 螞蟻銀行客戶可以透過銀行戶口綁定AliPayHK,並在AliPayHK內使用螞蟻銀行的銀行服務。開戶方面,只要按指示完成程序,大約3分鐘即能成功開戶。
螞蟻銀行開戶程序:經螞蟻銀行App開戶
- 下載及開啟螞蟻銀行App,選擇「立即開戶」
- 細閱開戶要求及程序後輸入手機號碼以獲得驗證碼
- 輸入驗證碼後,按指示進行身分驗證及人臉識別,並填寫職業
- 填寫居住地址及稅藉聲明
- 設置銀行密碼
螞蟻銀行開戶程序:經AlipayHK開戶
- 於Alipay主頁面選擇「螞蟻銀行」
- 點擊「前往螞蟻銀行開戶賺息」
- 閱讀細則後按「同意」
- 輸入AliPayHK支付密碼
- 進入螞蟻銀行小程式後按「新用戶註冊」,並按指示拍攝身分證及自拍以作認證
- 核對個人資料後,填寫居住地址及稅藉聲明
螞蟻銀行轉賬方法
- 轉數快
- 經螞蟻銀行App/螞蟻銀行小程式匯款
螞蟻銀行提款方法
螞蟻銀行未有提供提款服務,客戶如需提取螞蟻銀行戶口內的現金,需要先經轉賬至其他銀行。
Ant Bank 螞蟻銀行最新優惠
Ant Bank PayLater 有禮:8.88%年利率及高達HK$150迎新獎賞
- 由即日起至2023年3月31日,Ant Bank新客戶成功開通Ant Bank PayLater,可享存款寶首兩個月首2萬8.88%存款利率,以及HK$100通用禮券 或 HK$150指定商戶禮券。
- Ant Bank現有客戶成功開通Ant Bank PayLater,則可享存款寶首兩個月首2萬4.88%存款利率,以及HK$100通用禮券 或 HK$150指定商戶禮券。
PAOB 平安壹賬通銀行申請開戶程序實測
PAOB 平安壹賬通銀行主力為中小企提供銀行服務。此外,客戶可以透過PAOB APP於貼有「銀通無卡提款」貼紙的銀通自動櫃員機提款。
平安壹賬通銀行開戶程序
- 進入PAOB App,細閱條款及細則
- 同意後按「立即開戶」,再按「開立賬戶」及「註冊」
- 輸入手機號碼以獲取及輸入驗證碼
- 設定用戶名稱及密碼
- 按指示進行身分驗證及人臉識別
- 填寫個人資料後,等待PAOB透過手機或電郵確認成功開戶
平安壹賬通銀行轉賬方法
- 轉數快
平安壹賬通銀行提款方法
客戶可透過PAOB APP於貼有「銀通無卡提款」貼紙的銀通自動櫃員機提款。
- 於PAOB APP主頁面選擇「銀通無卡提款」
- 輸入提款金額
- 輸入短信驗證碼,並按「確定」
- 於貼有「銀通無卡提款」貼紙的銀通自動櫃員機,並選擇「無卡提款」
- 在PAOB APP按「現在提款」
- 使用PAOB APP掃描在自動櫃員機螢幕上的二維碼
- 提取現金
PAOB 平安壹賬通銀行最新優惠
活期存款
定期存款
延伸閱讀:短期存款利率|比較各大銀行3個月定期存款及活期存款年利率+優惠一覽 延伸閱讀:十萬蚊擺邊好?各大銀行及股票戶口存款及迎新優惠比較 |
相關閱讀:【洗黑錢】認識洗黑錢法例!防墮洗黑錢陷阱
想知道最新嘅理財貼士,就要留意 MoneyHero Blog ,同埋緊貼我哋嘅 Facebook Page