逃稅後果?開公司避稅合法嗎?舉報逃稅方法

MoneyHero團隊

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最後更新於 29 五月, 2024

逃稅屬刑事罪行,切記以身試法。遲交稅算逃稅嗎?打工仔開公司避稅合法嗎?可以舉報逃稅嗎?想慳稅市面上有扣稅三寶,又有稅貸渡過難關,無謂逃稅。MoneyHero幫你整理資料,一齊釐清有關逃稅的種種迷思!

一按即到相關段落:避稅和逃稅的分別逃稅後果刑事責任開公司避稅逃稅案例

逃稅定義|避稅 V.S. 逃稅

「避稅」與「逃稅」分別在於,前者透過合法途徑減輕稅務負擔,不算違法,但要留意稅局一旦懷疑及確定納稅人就避稅行為是為了逃稅,並涉及虛假手段或計劃,就會向納稅人施加罰則。

至於「逃稅」指經策劃或意圖不提供所需的資料,以減少納稅人須繳付的稅款,屬刑事罪行,可被罰款甚至監禁。

交稅攻略
評稅通知書 交稅方法 分期交稅
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香港逃稅後果有幾嚴重?

逃稅及瞞稅後果嚴重,屬於刑事罪行,一經定罪,每項控罪最高刑罰可被判入獄3年和罰款HK$5萬,另加一筆相等於少徵收稅款3倍的罰款,如發覺納稅人尚未被評稅或被評定的稅額低於恰當的稅額,該追溯期為6年。至於由欺詐或蓄意逃稅引致的短報情況,追溯期更可長達10年。

很多自僱人士以為,自己業務可自由報數,尤其是不需要作審計的無限公司,或是以現金出糧方式,或可走進避稅灰色地帶,成為稅網內的漏網之魚,但這個如意算盤未必打得響。

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逃稅涉及刑事責任與罰款|追稅追到天腳底

事實上稅局有不同的組別跟進及打擊逃稅個案,其資料搜集組專責收集各類有參考價值的資料,以輔助評稅工作。稅局亦設有實地審核及調查科,專責查核懷疑違規的個案,在2022-23年度,稅局實地審核及調查科完成了1,805宗個案,追收約HK$26億稅款,便知其「追捕實力」。

另外,申報企業利得稅是企業的責任,而公司多項開支亦可扣稅,如員工薪金,不論是兼職、臨時工的薪金支出,能夠為公司扣除部分利得稅的支出。因此,即使是現金出糧的員工,也有機會收到稅單。


開公司避稅是否合法?

隨着創業風氣漸濃,加上freelancers越來越多,紛紛開立公司營生。時有聽聞打工仔或自僱人士都透過開公司避稅,到底是否真可以?究竟合不合法?以上問題,最重要的是受僱人士成立公司提供服務必須要有商業理由,而非單純為慳稅,否則有機會被稅局審查動機,調查有否涉嫌逃稅。

假如打工仔開設公司,需就獨資業務或合夥業務賺得的應評稅利潤課繳利得稅。在某些情況下,透過個人入息課稅安排能減少稅款,這是因為只要與公司業務相關的開支,並用來產生應課稅收入,一般都可作扣稅之用,加上累進稅率的最高邊際稅率(17%)較標準稅率(15%)為高,因此有機會減少稅款總額。

22-23年徵收26億補繳稅款及罰款

香港的稅制相對簡單,特別是薪俸稅,比較少墮入逃稅陷阱的機會,反而更多是無心報錯、報少稅,或遲交稅的個案。但總有人公然違例,在2022-23年度,稅局實地審核及調查科完成了1,805宗個案(包括避稅個案),合共徵收約HK$26億補繳稅款及罰款(見下表)。

實地審核及調查科的成績

  2019-20 2020-21 2021-22 2022-23
完成個案數目 1,716 1,801 1,720 1,805
所短報的入息及利潤 HK$128.93億 HK$144.97億 HK$140.9億 HK$127.41億
平均每個個案所短報的款額 HK$750萬 HK$800萬 HK$820萬 HK$710萬
評定的補繳稅款及罰款 HK$25.49億 HK$28.03億 HK$28.97億 HK$26.02億
收得的補繳稅款及罰款 HK$27.99億 HK$30.64億 HK$22.75億 HK$22.43億

資料來源:稅務局《2022-23年報》


如何舉報逃稅?

假如發現身邊有人疑似逃稅,可向稅局「調查及實地審核」組作出舉報。舉報者可以匿名或實名向稅局投訴,資料越詳盡越好,例如提供懷疑個案的個人/公司名稱、事件描述等,方便稅局調查及跟進。

若舉報人有留下聯絡資料,稅局有機會在調查個案過程中,要求你提供更多資料或協助,但有關方面並不會向舉報人透露個案的調查進展與結果。

查詢及舉報方法

電話: 2594 4011

信件: 香港郵政總局信箱132號

親身: 香港灣仔告士打道5號稅務大樓

傳真: 2877 1317

電郵: taxfai@ird.gov.hk

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逃稅個案例子

香港每年都有不少人逃稅,入罪個案多不勝數,有涉及薪俸稅,也有人為了節省利得稅及物業稅。不要以為交巨額稅款的富人才會逃稅,以下兩個就是較近期及「貼地」的逃稅個案:

逃稅案例(1):虛報進修開支及認可慈善捐款

一對夫婦就於2021年被裁定蓄意意圖逃繳薪俸稅罪名成立,丈夫被判入獄兩個月,妻子被判入獄兩個月,緩刑3年。

案情透露,丈妻二人在2011/12至2016/17,以及2012/13至2015/16課稅年度的報稅表內,每年申索扣除個人進修開支及認可慈善捐款。但就未能就申索提供詳情或證據,並聲稱已遺失相關收據。稅務局經調查後發現,二人分別逃繳薪俸稅稅款約HK$12.69萬及HK$8,582。

《稅務條例》規定,就訂明課程所支付的個人進修開支,或指明的教育提供者或協會主辦的考試所支付的考試費,及捐贈給根據《稅務條例》第88條獲豁免繳稅的屬公共性質的慈善機構或慈善信託作慈善用途的款項,或捐贈給政府作慈善用途的款項可獲稅務寬減。有關申請扣除的證明文件須保存7年(即由有關課稅年度完結起計6年)。稅務局會對稅項扣除的申索進行抽查,並會要求納稅人提交證明文件以供審核。

逃稅案例(2):協助公司逃繳利得稅

兩名公司董事於被指在2005/06及2006/07課稅年度,使用或授權使用欺騙手段、詭計或手段,蓄意意圖協助一間公司逃稅,被裁定兩項逃税控罪罪名成立,2020年4月7日被判即時入獄六個星期。

案情透露,兩名董事是一間地產代理公司的股東及董事。公司向税務局申報2005/06及2006/07兩個年度的應評稅利潤合共約HK$25.3萬。但經稅局調查發現,該兩名董事把「電腦及網絡開支」和「薪金及佣金開支」兩項總額達HK$19.9萬的虛假付款,納入為該公司的開支,從而減少公司在該兩個年度的應評稅利潤約HK$19.9萬,逃繳稅款總額約HK$3.48萬。

納稅是每個公民都應該盡的責任,與其逃稅犯法,打工仔倒不如從合法扣稅途徑入手!

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善用「扣稅三寶」慳稅

政府於2019/20課稅年度新增了3項可扣稅項目,分別是合資格延期年金、自願醫保以及強積金自願性供款,合計扣稅上限為HK$68,000,只要懂得活用年金扣稅、自願醫保扣稅、強積金扣稅這「三寶」,不只可提升醫療和退休保障,更可以助你精明慳稅。

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*合資格客戶必須於提取貸款後至大新銀行存入現金回贈獎賞當日,仍然持有有效之貸款戶口、還款戶口、大新 ONE+ 信用卡戶口及相關大新儲蓄或往來戶口,並一直維持良好之還款記錄及正常運作。

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信銀國際$mart Plus分期貸款 
💡貸款特點
  • 最低實際年利率︰1.9%(以貸款HK$200萬及還款期12個月計算,已包括每年1%手續費)
  • 長達60個月還款期
  • 貸款額高達HK$200萬
  • 最快即日放款至信銀國際戶口
  • 可申請循環提取已償還之本金
💰MoneyHero獨家優惠
此外,即日起至2024年7月2日下午6時,經MoneyHero成功申請及提取信銀國際$mart Plus分期貸款達指定貸款額,還款期12個月或以上,並於一個月內提取貸款,可獲獨家優惠高達11" iPad Pro Wi-Fi 512GB 配備標準玻璃(價值HK$9,599)、HK$9,000 Apple Gift Card或惠康超市現金券
貸款額 MoneyHero獨家優惠
HK$150萬或以上 11" iPad Pro Wi-Fi 512GB 配備標準玻璃(價值HK$9,599)、HK$9,000 Apple Gift Card或惠康超市現金券
HK$80萬 至 HK$1,499,999 HK$8,000 Apple Gift Card或超市現金券
HK$30萬 至 HK$799,999 11" iPad Air Wi‑Fi 256GB(價值HK$5,399)、HK$5,000 Apple Gift Card或超市現金券
HK$10萬 至 HK$299,999 HK$1,500 Apple Gift Card或超市現金券

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中銀分期「易達錢」︰高達HK$7,300獎賞

中銀分期「易達錢」 
💡貸款特點
  • 最低實際年利率︰1.85%(以貸款HK$150萬及還款期12個月計算,豁免全期手續費)
  • 貸款額高達HK$400萬
  • 中銀出糧客戶可豁免遞交文件
🎁迎新優惠
即日起至2024年7月2日,成功申請及提取中銀分期「易達錢」達指定貸款額,還款期24個月或以上,並於2024年7月31日或之前成功提取批核貸款,可獲高達HK$6,800現金回贈
貸款額 36個月或以上還款期 24個月還款期
HK$300萬或以上 HK$6,800 HK$2,000
HK$150萬 至 HK$2,999,999 HK$3,800 HK$1,500
HK$100萬 至 HK$1,499,999 HK$2,500 HK$1,000
HK$50萬 至 HK$999,999 HK$2,000 HK$800
HK$20萬 至 HK$499,999 HK$1,500 HK$500
HK$10萬 至 HK$199,999 HK$800
HK$5,000 至 HK$99,999 HK$500

💰MoneyHero獨家優惠
即日起至2024年7月2日,符合上述要求的客戶,經MoneyHero網站申請中銀分期「易達錢」,並輸入貸款代碼「AH」,可享額外HK$500現金回贈
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滙豐分期「萬應錢」︰高達HK$6,300獎賞

MH- PL infographic_滙豐分期「萬應錢」
💡貸款特點
  • 最低實際年利率︰2.7%(以貸款HK$150萬及還款期12個月計算,未包括現金回贈,包括現金回贈後最低實際年利率為2.38%)
  • 最快1分鐘內批核及放款
  • 透過滙豐自動轉賬出糧達一個月以上,申請時可免入息證明
  • 可於全港超過1,000部滙豐櫃員機及分行提款
  • 設有30天冷靜期,豁免提早償還手續費
🎁迎新優惠
即日起至2024年7月8日,成功申請滙豐分期「萬應錢」可獲高達HK$6,000現金回贈,成功遞交證明文件並獲批核達HK$10萬或以上的貸款額,可獲額外HK$300現金回贈
貸款額 60個月還款期 25個月至59個月還款期 24個月還款期 12個月至23個月還款期
HK$150萬或以上 HK$6,000 HK$3,500 HK$2,500
HK$100萬 至 HK$1,499,999 HK$4,500 HK$3,500 HK$2,500
HK$30萬 至 HK$999,999 HK$2,500 HK$2,000 HK$800
HK$20萬 至 HK$299,999 HK$1,500 HK$1,000 HK$500
HK$10萬 至 HK$199,999 HK$800 HK$500 HK$300
*於推廣期內成功遞交所須的證明文件,並獲批核達HK$10萬或以上的貸款額,可獲享HK$300現金回贈
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UA亞洲聯合財務低息稅務貸款:實際年利率低至1.38%

PL_infographic_亞洲聯合財務低息稅務貸款
💡貸款特點
  • 最低實際年利率︰1.38%
  • 貸款額高達稅款300%
  • 還款期長達36個月
💰MoneyHero獨家優惠
即日起至2024年7月2日,經本網成功申請亞洲聯合財務低息稅務貸款並向UA亞洲聯合財務交齊所有文件,無論成功與否都可獲Now E英超及西甲賽事1個月賽事通行證四張(價值HK$1,072)、HK$1,000 Apple Gift Card或惠康現金券
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