【嘉信理財】Charles Schwab開戶免佣金+無平台費!國際版vs香港版

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最後更新於 10 六月, 2022
Charles Schwab(嘉信理財)為其中一個熱門的美股券商,提供美股交易免佣金服務,但開戶門檻較高,需準備25,000美元資金,接近HK$200,000,即睇MoneyHero教教大家嘉信理財香港版賬戶的開戶要求及佣金收費詳情。


嘉信理財證券開戶資訊總覽(一按即到相關段落)

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Charles Schwab背景

Charles Schwab(嘉信理財)成立於1971年,總部位於美國加州,提供銀行、證券及資產管理等服務,為美國最大券商之一,業務遍佈世界各地。嘉信理財的賬戶受證券投資者保護公司(SIPC)保障,金額高達50萬美元。
 
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Charles Schwab 收費

嘉信理財香港版賬戶的投資者可買賣股票、交易所買賣基金 (ETF)、債券和美國預託證券 (ADR),具體收費如下:
Charles Schwab 收費項目 網上交易 經紀輔助交易
股票 0美元 25美元
優先股和房地產投資信託 0美元 25美元
美國國債 0美元 25美元
其他次級交易:公司債券、政府機構債券、零息國債(包括 STRIPS) 0美元 25美元
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Charles Schwab開戶

開戶要求
如若開設個人/聯名帳戶,開戶最低金額為25,000美元(即約HK$193,754),可作為資金及證券之組合。

開戶流程
嘉信理財 Charles Schwab現已提供網上開戶服務,如想開戶,需在進入嘉信理財官網後,選擇右上角的橙啡色「申請開戶」嘉信理財 Charles Schwab front page

第一步 – 選擇地區和帳戶類型

首先需選擇所在的國家或地區 Charles-Schwab-1 然後選擇帳戶種類,包括個人帳戶、聯名帳戶或公司帳戶,閱讀相關開戶要求 Charles-Schwab-2 Charles-Schwab-3

第二步 – 填寫個人資料

提供基本個人資料,包括姓名、電郵地址、國籍、出生日期和身份證號碼 Charles-Schwab-4 建立帳戶和密碼 Charles-Schwab-5 提供居住地址和電話號碼 Charles-Schwab-6 提供職業狀況,包括公司名稱、地址、職位和收入等 Charles-Schwab-7 申報是否公司股東,是否銀行或證券行相關人員 Charles-Schwab-8 填寫是否有衍生工具投資經驗和知識 Charles-Schwab-9

第三步 – 選擇帳戶功能

選擇帳戶資金來源和投資目的 Charles-Schwab-10 選擇是否選用嘉信理財交易服務 Schwab Trading Services(包括使用 StreetSmart 交易平台的權限以及獲得交易專員的支援,需擁有嘉信理財經紀帳户),以及文件接收偏好。 Charles-Schwab-11

第四步 – 閱讀聲明

閱讀並同意相關條款及細則 Charles-Schwab-12

第五步 – 提交文件

下載Summary of Agreements並簽署,用戶可選擇帶同身分證明文件和同意書親身到嘉信理財辦公室完成開戶,若選擇網上開戶的話,需提供額外文件,包括

  • 額外一份附有照片的身份證明文件
  • 以下文件二選一:
    • 由律師、銀行家或註冊會計師作為見證人並提供證明文件,見證申請人簽署開戶文件和相關身份證明文件,或
    • 由香港銀行發出的不低於HK$10,000的支票,戶口持有人姓名須與申請人的身份證明文件姓名相同
Charles-Schwab-13 上載相關文件,包括身份證明文件和公用事務帳單(如煤氣,電,水) Charles-Schwab-14

第六步 – 完成申請、填寫W-8BEN表格

上載文件後便完成開戶 Charles-Schwab-15 若投資者非美國籍,就要填寫「美國國稅局W-8BEN表格」,以證明非美國公民或居民身份,買美股所得收益可以豁免繳付美國稅項。 Charles-Schwab-16 回到頁首
 

Charles Schwab 入錢教學及匯款手續費

入錢時,用戶可透過支票或電匯向嘉信理財帳戶存入款項,需留意銀行支票及電匯的帳戶持有人姓名必須與帳戶持有人姓名相符。另外,在電匯時,在經用戶自身銀行戶口轉賬至嘉信理財公司戶口時,雖然嘉信理財不收手續費,但用戶所用的銀行或會收費。
  • 從其他金融機構電匯轉帳至嘉信(需留意所需電匯手續費)
  • 郵寄支票存款
  • 直接從另一家經紀公司將帳戶轉至嘉信
Charles Schwab匯款涉及的手續費如下:
Charles Schwab 收費項目 收費
轉出資產 全部:每個帳戶$50 部分:每個帳戶$25
電匯轉帳 匯出:每次$25 匯入:不設收費
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Charles Schwab國際版與香港版分別

不少人會選擇以嘉信理財賬戶來作離岸戶口,要留意,Charles Schwab的賬戶分為國際版及香港版,雖然兩者同樣受SIPC保障,資金亦同樣離岸,但香港版公司在香港證監會註冊,公司運作受香港政府監管。而國際版則「完全離岸」,如用戶想申請國際版賬戶,可在「申請開戶」的頁面中語言及地區處選擇「Other Region」。

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美股證券戶口

富途證券美股買賣服務

富途證券提供兩種不同形式的平台使用費方案,美股佣金由每股0.0049美元起,最低收費0.99美元

💰MoneyHero獨家優惠

即日起至2024年9月30日中午12時,開戶前輸入兌換碼「MHFUTU」,且在輸入兌換碼後7日完成開戶入金,首次存入HK$10,000並翌日起計60天內賬戶需維持每日日均資產 HK$ 10,000 或以上,可享以下MoneyHero獨家開戶優惠:

- Marshall Acton III 家用藍牙喇叭(價值HK$2,499;顏色隨機);或
- HK$1,000 Apple Store禮品卡;或
- HK$1,000 HKTVmall電子購物禮券;或
- HK$1,000 Trip.com電子禮券

如首次存入金額達HK$8萬,並由翌日起計60天內賬戶維持日均資產達HK$8萬或以上,可享以下MoneyHero獨家開戶優惠:
- Marshall Stanmore II 家用藍牙喇叭(價值HK$3,499;顏色隨機);或
- Bowers & Wilkins PI7 S2 耳機 (價值HK$3,380);或
- 任天堂 Nintendo Switch OLED 遊戲主機(價值HK$2,680;顏色隨機);或
- Dyson Hot + Cool™ 風扇暖風機 AM09 (價值HK$3,380);或
- HK$2,000 Apple Store禮品卡;或
- HK$2,000 HKTVmall電子購物禮券;或
- HK$2,000 Trip.com電子禮券


🎁迎新優惠
  • 註冊牛牛號:免費港股LV1串流報價
  • 成功開通港美股賬戶:永久豁免港股佣金
  • 與朋友齊齊開戶,每人額外獲得HK$200超市現金券

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盈透證券美股買賣服務

可選擇「固定式」及「階梯式」的佣金收費方式,美股交易「固定式」佣金為交易額1%,最低1美元,「階梯式」最低收費0.5美元

🎁迎新優惠
  • 客戶可以靈活地隨時進行更多選擇的美股和ETF交易,隔夜交易擴展至超過10,000支美股和ETF,每週五天、每天近24小時提供交易服務
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長橋證券美股交易服務

長橋證券美股交易不設佣金,平台使用費低至1美元。

💰MoneyHero獨家優惠
即日起至2024年9月30日中午12時,成功經MoneyHero開戶(開戶時需輸入MoneyHero邀請碼「784151」)並存入資金HK$10,000或以上及留存60日,可享以下其一MoneyHero獨家優惠:

成功經MoneyHero開戶(開戶時需輸入MoneyHero邀請碼「784151」)並存入資金HK$80,000或以上及留存60日,可享以下其一MoneyHero獨家優惠:

存入 HK$80,000 並留存60日, 並交易15次,額外可獲HK$800現金回贈, 獎勵由長橋提供及發放



🎁迎新優惠
  • 港美股股終生免佣
  • 5%+貨幣基金
  • 首次轉入倉獎賞:
    首次淨轉倉價值HK$500,000,留存 90 天,交易 30 次,就送HK$ 5,000 Apple Store Gift Card
    首次淨轉倉價值HK$1,000,000,留存 90 天,交易 60 次,就送 HK$ 10,000 Apple Store Gift Card
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    每邀請 1 位好友,領 HK$600 現金券;邀請第二位好友,額外領橋叔抱枕一個
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uSMART盈立智投美股買賣服務

首次開戶後,盈立證券 uSMART提供永久豁免美股佣金收費和豁免港股買賣平台費,適用期內,完成線上開戶將提供以下迎新優惠

💰MoneyHero獨家優惠
即日起至2024年9月30日,經MoneyHero成功開立uSMART盈立智投戶口,存入HK$1萬並維持30日,可獲HK$500 Apple Store 禮品卡,連同uSMART 送HK$200 佣金券。

🎁迎新優惠
  • 新客戶成功註冊:30天納斯達克串流報價 + 一世美股免佣
  • 完成指定要求:HK$20現金換領券 x8張
  • 送港股實時串流報價

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華盛証券美股買賣服務

華盛証券是新浪微博旗下券商,網上交易佣金由0.0049美元/股起,最低收費0.99美元;現有用戶存入HK$30萬資產,可永久豁免佣金收費。

💰MoneyHero獨家優惠

由2024年8月1日下午6時至2024年9月2日下午6時期間(包含首尾兩日),經MoneyHero成功線上申請並開立華盛証券戶口,並完成指定條件,可享以下優惠:

輸入指定兌換碼「DY5J」並維持賬戶 30 日及日均資產≥HK$10,000

  • Marshall Emberton 藍牙喇叭(價值HK$1,499);或
  • HK$1,000 Apple Store禮品卡;或
  • HK$1,000 惠康購物現金券;或
  • 大灣區航空香港至台北往返機票兩張 (包括20kg行李,不連稅)(限額100份,先到先得,送完即止)

輸入指定兌換碼「DY5J」並維持賬戶 60 日及日均資產≥HK$10,000

  • De'Longhi 意式早餐復古系列半自動咖啡機 ECOV311(價值HK$3,288;顏色隨機);或
  • HK$1,500 Apple Store禮品卡;或
  • HK$1,500惠康購物現金券

使用兌換碼開戶流程

  1. 下載 App
  2. 按右下角「我的」並前往「填寫邀請碼」
  3. 點選「填寫邀請碼」
  4. 輸入指定兌換碼 — 「DY5J」
  5. 輸入完成後按「立即開戶」
  6. 開戶完成後達成指定條件即可領取MoneyHero專屬獨家限定獎勵
🎁迎新優惠
  • 首次成功完成線上開戶並成功存入不少於HK$1萬送:
    HK$200交易現金劵
    US$25交易現金券
    30日港股LV1串流行情
    港股無限免佣 &美股買賣180天免佣額度卡
  • 60天內每完成交易五筆:
    HK$50交易現金券 (最高可獲HK$200 )
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微牛證券美股交易服務

微牛證券用戶可享美股、期權長倉交易免佣金,領取美股股息費用為0.2%,最低收費0.01美元。

💰MoneyHero獨家優惠

MoneyHero獨家開戶優惠

即日至2024年9月30日下午3時59分,新用戶成功開通Webull證券賬戶及存入 HK$80,000 或以上,並存放60日,可得獨家獎賞:

即日至2024年9月30日下午3時59分,新用戶成功開通Webull證券賬戶及存入HK$10,000或以上,並存放60日,可得獨家獎賞:

MoneyHero獨家優惠流程:

  • 於MoneyHero網頁按立即申請並填寫電郵地址
  • 前往Webull網頁完成註冊
  • 註冊成功後下載Webull App
  • 填寫個人資料,成功開戶後點選「賬戶」> 查看Webull賬戶ID
  • 7日內填妥MoneyHero獎賞換領表格,須於申請參考編號一欄填寫「Webull賬戶ID」
  • 完成開戶後並達成指定條件便可享有MoneyHero獨家優惠
🎁迎新優惠
  • 港股一律免佣金、現金新股認購免手續費;美股、期權交易免佣金。
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老虎證券美股交易服務

優惠期內老虎證券美股及美股期權交易免佣金,免費美股L2深度行情及NYSE Arca串流報價。

💰MoneyHero獨家優惠

由2024年9月2日下午6時起至2024年9月30日下午6時期間,經MoneyHero成功開立有效的老虎證券賬戶,成功存入資金HK$10,000 (單筆計算)並保持至少60天可獲送Marshall Willen 藍牙喇叭(價值HK$999);或HK$500 Apple Gift Card / 惠康購物現金券。

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🎁迎新優惠
即日起至2024年9月30日,新客戶可享以下迎新獎賞:
  • 入金獎賞:高達HK$1,200代金券
  • 開戶後60日内完成5筆買入交易:HK$700代金券
  • 港股終身免佣
  • 港股免平台費
  • 美股期權0佣
  • 港股Lv1串流報價
  • 美股Lv1, 2報價

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華泰國際漲樂全球通(港股)

華泰國際漲樂全球通支援港股、美股、A股交易之外,還可買賣新加坡、英國、澳洲和日本等多地股票,新開戶可享本網獨家優惠。
 

迎新優惠

即日起至2024年9月30日前,全新華泰國際漲樂全球通用戶下指定官方連結完成註冊及線上開立華泰國際漲樂全球通戶口,並首次存入資金HK$10,000以上(可買賣股票)並留存30日,即可享官方獎賞高達HK$1,047:

  • 1股迪士尼 (DIS) (價值HK$769);及
  • HK$100 基金現金回贈券 x 2張 (總共HK$200);及
  • 1 張30日港美股全免券 (價值約$78)


由2024年6月17日起至2024年9月30日,全新華泰國際漲樂全球通用戶下指定官方連結完成註冊及線上開立華泰國際漲樂全球通戶口,並首次存入資金HK$80,000以上(可買賣股票)並留存60日,即可享限HK$688現金券。



💰MoneyHero獨家優惠

即日起至2024年9月30日中午12時前全新華泰國際漲樂全球通用戶下指定官方連結完成註冊及線上開立華泰國際漲樂全球通戶口,並首次存入資金HK$10,000以上(可買賣股票)並留存30日,即可獲送:

即日起至2024年9月30日中午12時前全新華泰國際漲樂全球通用戶下指定官方連結完成註冊及線上開立華泰國際漲樂全球通戶口,並首次存入資金HK$80,000以上(可買賣股票)並留存60日,即可獲送:

  • Marshall Stanmore III 藍牙喇叭;或
  • De'Longhi 意式早餐復古系列半自動咖啡機 ECOV311(價值HK$3,288;顏色隨機);或
  • PHILIPS 飛利浦 ADD6910/90 RO純淨飲水機;或
  • HK$1,800 Apple Store禮品卡;或
  • HK$1,800 HKTVmall電子購物禮券;或
  • HK$1,800 Trip.com 電子禮券

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