Charles Schwab（嘉信理財）為其中一個熱門的美股券商，提供美股交易免佣金服務，但開戶門檻較高，需準備25,000美元資金，接近HK$200,000，即睇MoneyHero教教大家嘉信理財香港版賬戶的開戶要求及佣金收費詳情。
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Charles Schwab背景
Charles Schwab（嘉信理財）成立於1971年，總部位於美國加州，提供銀行、證券及資產管理等服務，為美國最大券商之一，業務遍佈世界各地。嘉信理財的賬戶受證券投資者保護公司(SIPC)保障，金額高達500,000美元。
佣金收費
嘉信理財香港版賬戶的投資者可買賣股票、交易所買賣基金 (ETF)、債券和美國預託證券 (ADR)，具體收費如下：
| 項目 | 網上交易 | 經紀輔助交易 |
|---|---|---|
| 股票 | 0美元 | 25美元 |
| 優先股和房地產投資信託 | 0美元 | 25美元 |
| 美國國債 | 0美元 | 25美元 |
| 其他次級交易：公司債券、政府機構債券、零息國債（包括 STRIPS） | 0美元 | 25美元 |
Charles Schwab開戶
開戶要求
如若開設個人/聯名帳戶，開戶最低金額為25,000美元（即約HK$193,754），可作為資金及證券之組合。
開戶流程
由於嘉信理財 Charles Schwab暫時未有網上開戶功能，因此如想開戶，需在進入官網後，按右上角的橙啡色「申請開戶」，然後下載申請表格填寫並寄回。由於近日其客戶服務專綫現接收到大量電話查詢，如有疑問或者想親身交表等，可先在官網按「立即開始投資」，再透過「留言」預約，就可避免長時間等候。
第一步 – 填寫帳戶申請表和稅務表格
首先需填寫「香港嘉信理財個人/聯名帳戶申請表」，提供基本個人資料（如姓名、身份證號碼和電郵地址等）、職業狀況、資金來源、投資經驗和目標等。
若投資者非美國籍，就要填寫「美國國稅局W-8BEN表格」，以證明非美國公民或居民身份，買賣美股所得收益可以豁免繳付美國稅項。
最後就是「香港嘉信理財共同申報準則個人自我證明表格」，以向稅務機構提供賬戶資料。
第二步 – 提供所需文件
開戶時需準備以下填寫好的上述表格及以下證明文件：
- 香港永久性居民身份證正本／香港身份證正本／現有護照正本
- 近3個月的公用事務帳單(如煤氣，電，水)
- 非親身提交的開戶申請，將需要提交額外的文件
第三步 – 提交申請表和證明文件
把申請表格及證明文件郵件或親自遞交至以下地址：
嘉信理財香港有限公司香港中環皇后大道中15號置地廣場告羅士打大廈6樓602-606室
寄出文件後，申請人會在收到嘉信理財的電話確認申請資料，其後會收到電郵和信件通知。成功開戶後，便可透過StreetSmart Edge®網上交易平台和Schwab Mobile手機應用程式進行交易。
入錢教學及匯款手續費
入錢時，用戶可透過支票或電匯向嘉信理財帳戶存入款項，需留意銀行支票及電匯的帳戶持有人姓名必須與帳戶持有人姓名相符。另外，在電匯時，在經用戶自身銀行戶口轉賬至嘉信理財公司戶口時，雖然嘉信理財不收手續費，但用戶所用的銀行或會收費。
- 從其他金融機構電匯轉帳至嘉信（需留意所需電匯手續費）
- 郵寄支票存款
- 直接從另一家經紀公司將帳戶轉至嘉信
Charles Schwab匯款涉及的手續費如下：
| 項目 | 費用 |
|---|---|
| 轉出資產 | 全部：每個帳戶$50 部分：每個帳戶$25 |
| 電匯轉帳 | 匯出：每次$25 匯入：不設收費 |
國際版與香港版分別
不少人會選擇以嘉信理財賬戶來作離岸戶口，要留意，Charles Schwab的賬戶分為國際版及香港版，雖然兩者同樣受SIPC保障，資金亦同樣離岸，但香港版公司在香港證監會註冊，公司運作受香港政府監管。而國際版則「完全離岸」，如用戶想申請國際版賬戶，可在「申請開戶」的頁面中語言及地區處選擇「Other Region」。
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