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【嘉信理財】Charles Schwab開戶免佣金+無平台費!國際版vs香港版

MoneyHero

MoneyHero

最後更新於 10 六月, 2022
Charles Schwab(嘉信理財)為其中一個熱門的美股券商,提供美股交易免佣金服務,但開戶門檻較高,需準備25,000美元資金,接近HK$200,000,即睇MoneyHero教教大家嘉信理財香港版賬戶的開戶要求及佣金收費詳情。


嘉信理財證券開戶資訊總覽(一按即到相關段落)

海外證券行:Firstrade第一證券Interactive Broker盈透證券SAXO盛寶金融TD Ameritrade德美利證券

Charles Schwab背景

Charles Schwab(嘉信理財)成立於1971年,總部位於美國加州,提供銀行、證券及資產管理等服務,為美國最大券商之一,業務遍佈世界各地。嘉信理財的賬戶受證券投資者保護公司(SIPC)保障,金額高達50萬美元。
 
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Charles Schwab 收費

嘉信理財香港版賬戶的投資者可買賣股票、交易所買賣基金 (ETF)、債券和美國預託證券 (ADR),具體收費如下:
Charles Schwab 收費項目 網上交易 經紀輔助交易
股票 0美元 25美元
優先股和房地產投資信託 0美元 25美元
美國國債 0美元 25美元
其他次級交易:公司債券、政府機構債券、零息國債(包括 STRIPS) 0美元 25美元
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Charles Schwab開戶

開戶要求
如若開設個人/聯名帳戶,開戶最低金額為25,000美元(即約HK$193,754),可作為資金及證券之組合。

開戶流程
嘉信理財 Charles Schwab現已提供網上開戶服務,如想開戶,需在進入嘉信理財官網後,選擇右上角的橙啡色「申請開戶」嘉信理財 Charles Schwab front page

第一步 – 選擇地區和帳戶類型

首先需選擇所在的國家或地區 Charles-Schwab-1 然後選擇帳戶種類,包括個人帳戶、聯名帳戶或公司帳戶,閱讀相關開戶要求 Charles-Schwab-2 Charles-Schwab-3

第二步 – 填寫個人資料

提供基本個人資料,包括姓名、電郵地址、國籍、出生日期和身份證號碼 Charles-Schwab-4 建立帳戶和密碼 Charles-Schwab-5 提供居住地址和電話號碼 Charles-Schwab-6 提供職業狀況,包括公司名稱、地址、職位和收入等 Charles-Schwab-7 申報是否公司股東,是否銀行或證券行相關人員 Charles-Schwab-8 填寫是否有衍生工具投資經驗和知識 Charles-Schwab-9

第三步 – 選擇帳戶功能

選擇帳戶資金來源和投資目的 Charles-Schwab-10 選擇是否選用嘉信理財交易服務 Schwab Trading Services(包括使用 StreetSmart 交易平台的權限以及獲得交易專員的支援,需擁有嘉信理財經紀帳户),以及文件接收偏好。 Charles-Schwab-11

第四步 – 閱讀聲明

閱讀並同意相關條款及細則 Charles-Schwab-12

第五步 – 提交文件

下載Summary of Agreements並簽署,用戶可選擇帶同身分證明文件和同意書親身到嘉信理財辦公室完成開戶,若選擇網上開戶的話,需提供額外文件,包括

  • 額外一份附有照片的身份證明文件
  • 以下文件二選一:
    • 由律師、銀行家或註冊會計師作為見證人並提供證明文件,見證申請人簽署開戶文件和相關身份證明文件,或
    • 由香港銀行發出的不低於HK$10,000的支票,戶口持有人姓名須與申請人的身份證明文件姓名相同
Charles-Schwab-13 上載相關文件,包括身份證明文件和公用事務帳單(如煤氣,電,水) Charles-Schwab-14

第六步 – 完成申請、填寫W-8BEN表格

上載文件後便完成開戶 Charles-Schwab-15 若投資者非美國籍,就要填寫「美國國稅局W-8BEN表格」,以證明非美國公民或居民身份,買美股所得收益可以豁免繳付美國稅項。 Charles-Schwab-16 回到頁首
 

Charles Schwab 入錢教學及匯款手續費

入錢時,用戶可透過支票或電匯向嘉信理財帳戶存入款項,需留意銀行支票及電匯的帳戶持有人姓名必須與帳戶持有人姓名相符。另外,在電匯時,在經用戶自身銀行戶口轉賬至嘉信理財公司戶口時,雖然嘉信理財不收手續費,但用戶所用的銀行或會收費。
  • 從其他金融機構電匯轉帳至嘉信(需留意所需電匯手續費)
  • 郵寄支票存款
  • 直接從另一家經紀公司將帳戶轉至嘉信
Charles Schwab匯款涉及的手續費如下:
Charles Schwab 收費項目 收費
轉出資產 全部:每個帳戶$50 部分:每個帳戶$25
電匯轉帳 匯出:每次$25 匯入:不設收費
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Charles Schwab國際版與香港版分別

不少人會選擇以嘉信理財賬戶來作離岸戶口,要留意,Charles Schwab的賬戶分為國際版及香港版,雖然兩者同樣受SIPC保障,資金亦同樣離岸,但香港版公司在香港證監會註冊,公司運作受香港政府監管。而國際版則「完全離岸」,如用戶想申請國際版賬戶,可在「申請開戶」的頁面中語言及地區處選擇「Other Region」。

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美股證券戶口

Citigold美股買賣服務

花旗銀行美股買賣服務永久豁免託管費,交易佣金為0.38%,豁免每單交易最低費用收費,經本網成功開立Citigold戶口可享MoneyHero獨家優惠。

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即日起至2024年1月31日下午6時,新客戶經本網申請開立Citigold戶口,存入並維持HK$150萬資金,即可獲Dyson Supersonic™ HD15 風筒 (價值HK$3,780) 或 Dyson Digital Slim™ Origin 輕量無線吸塵機 (價值HK$3,480) 或 HK$1,800 Apple Store 禮品卡/HKTVmall禮品卡/ 利園區禮品卡/ Klook禮品卡。詳情按此受條款及細則約束

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盈透證券美股買賣服務

可選擇「固定式」及「階梯式」的佣金收費方式,美股交易「固定式」佣金為交易額1%,最低1美元,「階梯式」最低收費0.35美元

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  • 免費試用及100萬美元模擬交易資金
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長橋證券美股交易服務

長橋證券美股交易不設佣金,平台使用費每股0.005美元,最低收費1美元

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Saxo美股交易服務

美股交易佣金最低每股0.005美元,最低收費3美元,免收平台費、託管費及閒置費,現金存款利息高達4.27%年利率,不設鎖定期。

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🎁迎新優惠
  • 新客戶成功註冊:30天納斯達克串流報價 + 一世美股免佣
  • 完成指定要求:HK$20現金換領券 x8張
  • 香港首家全送港股實時串流報價(新舊客戶

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華盛証券美股買賣服務

華盛証券是新浪微博旗下券商,網上交易佣金由0.0049美元/股起,最低收費0.99美元

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即日起至2月16日,經MoneyHero成功線上申請並開立華盛証券戶口,及成功存入不少於HK$1萬,並留存60日可獲獨家送 $800 Apple Store禮品卡 / $800 HKTVmall電子購物禮券 / BRUNO BAK801 即熱飲水機 (價值HK$998) / 德國寶 CKF-110 光速氣炸鍋 (價值HK$1,180)。

🎁迎新優惠
  • 首次成功完成線上開戶並成功存入不少於HK$1萬送:
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  • 維持賬戶60日日均資產不少於HK$1萬加送:(MoneyHero獨家送)
    $800 Apple Store禮品卡 或;
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  • 60天內每完成交易五筆:
    HK$50交易現金券 (最高可獲HK$200 )
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微牛證券美股交易服務

微牛證券用戶可享美股、期權長倉交易免佣金,領取美股股息費用為0.2%,最低收費0.01美元。

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即日起至2024年月3月1日下午3時59分,新客戶開通Webull證券賬戶,可享MoneyHero獨家HK$200Apple Store禮品卡/HKTVmall電子購物禮券!存入資金HK$1萬元並留存60日再拎HK$1,000 Apple Store禮品卡/HKTVmall電子購物禮券 或 BRUNO BOE065-PKK 電陶爐炆燒鍋(價值HK$1,098;顏色隨機)
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  • 港股一律免佣金、現金新股認購免手續費;美股、期權交易免佣金。
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老虎證券美股交易服務

優惠期內老虎證券美股及美股期權交易免佣金,免費美股L2深度行情及NYSE Arca串流報價。

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即日起至2024年2月29日下午6時期間,經MoneyHero成功開立有效的老虎證券賬戶並成功存入資金HK$1萬(單筆計算),可獲得HK$500 Apple Store 禮品卡 / HKTVmall 電子購物禮券;存入HK$1萬或以上及維持資金至少90日,可獲Nespresso C61 Pixie 膠囊咖啡機 (價值HK$ 1,488) 或 Bang & Olufsen Beoplay H8i 耳罩式耳機(顏色隨機)(價值HK$2,698) 或 HK$1,200 Apple Store 禮品卡 / HKTVmall 電子購物禮券。另外,現在開戶更可獲得價值高達HK$1,320禮遇。

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即日起至2月18日下午11時,合資格用戶只要完成以下條件即可獲開戶獎賞 :
  • 存入資金HK$1萬等值或以上,並開設有效的老虎證券賬戶:
    港股證券交易永久HK$0佣金
    港股證券交易HK$0平台費(直至2024年6月30日)
     美股L2深度行情NYSE Arca串流報價(直至2024年6月30日)
    美股期權證券交易HK$0佣金(直至2024年6月30日)
    美股期權L1實時報價(直至2024年6月30日)

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  • 美元貨幣基金平均7日年化回報4.73%+6.6%開戶獎賞
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  • HK$500 MoneyHero開戶獎賞

  • 完成開戶後連續45日維持每日累計淨入金均在HK$10,000等值或以上:
    - 3個月免費港股Lv1串流報價 (限時)
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