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【嘉信理財】Charles Schwab開戶免佣金+無平台費!國際版vs香港版

MoneyHero

MoneyHero

最後更新於 10 六月, 2022
Charles Schwab(嘉信理財)為其中一個熱門的美股券商,提供美股交易免佣金服務,但開戶門檻較高,需準備25,000美元資金,接近HK$200,000,即睇MoneyHero教教大家嘉信理財香港版賬戶的開戶要求及佣金收費詳情。


嘉信理財證券開戶資訊總覽(一按即到相關段落)

海外證券行:Firstrade第一證券Interactive Broker盈透證券SAXO盛寶金融TD Ameritrade德美利證券

Charles Schwab背景

Charles Schwab(嘉信理財)成立於1971年,總部位於美國加州,提供銀行、證券及資產管理等服務,為美國最大券商之一,業務遍佈世界各地。嘉信理財的賬戶受證券投資者保護公司(SIPC)保障,金額高達50萬美元。
 
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Charles Schwab 收費

嘉信理財香港版賬戶的投資者可買賣股票、交易所買賣基金 (ETF)、債券和美國預託證券 (ADR),具體收費如下:
Charles Schwab 收費項目 網上交易 經紀輔助交易
股票 0美元 25美元
優先股和房地產投資信託 0美元 25美元
美國國債 0美元 25美元
其他次級交易:公司債券、政府機構債券、零息國債(包括 STRIPS) 0美元 25美元
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Charles Schwab開戶

開戶要求
如若開設個人/聯名帳戶,開戶最低金額為25,000美元(即約HK$193,754),可作為資金及證券之組合。

開戶流程
嘉信理財 Charles Schwab現已提供網上開戶服務,如想開戶,需在進入嘉信理財官網後,選擇右上角的橙啡色「申請開戶」嘉信理財 Charles Schwab front page

第一步 – 選擇地區和帳戶類型

首先需選擇所在的國家或地區 Charles-Schwab-1 然後選擇帳戶種類,包括個人帳戶、聯名帳戶或公司帳戶,閱讀相關開戶要求 Charles-Schwab-2 Charles-Schwab-3

第二步 – 填寫個人資料

提供基本個人資料,包括姓名、電郵地址、國籍、出生日期和身份證號碼 Charles-Schwab-4 建立帳戶和密碼 Charles-Schwab-5 提供居住地址和電話號碼 Charles-Schwab-6 提供職業狀況,包括公司名稱、地址、職位和收入等 Charles-Schwab-7 申報是否公司股東,是否銀行或證券行相關人員 Charles-Schwab-8 填寫是否有衍生工具投資經驗和知識 Charles-Schwab-9

第三步 – 選擇帳戶功能

選擇帳戶資金來源和投資目的 Charles-Schwab-10 選擇是否選用嘉信理財交易服務 Schwab Trading Services(包括使用 StreetSmart 交易平台的權限以及獲得交易專員的支援,需擁有嘉信理財經紀帳户),以及文件接收偏好。 Charles-Schwab-11

第四步 – 閱讀聲明

閱讀並同意相關條款及細則 Charles-Schwab-12

第五步 – 提交文件

下載Summary of Agreements並簽署,用戶可選擇帶同身分證明文件和同意書親身到嘉信理財辦公室完成開戶,若選擇網上開戶的話,需提供額外文件,包括

  • 額外一份附有照片的身份證明文件
  • 以下文件二選一:
    • 由律師、銀行家或註冊會計師作為見證人並提供證明文件,見證申請人簽署開戶文件和相關身份證明文件,或
    • 由香港銀行發出的不低於HK$10,000的支票,戶口持有人姓名須與申請人的身份證明文件姓名相同
Charles-Schwab-13 上載相關文件,包括身份證明文件和公用事務帳單(如煤氣,電,水) Charles-Schwab-14

第六步 – 完成申請、填寫W-8BEN表格

上載文件後便完成開戶 Charles-Schwab-15 若投資者非美國籍,就要填寫「美國國稅局W-8BEN表格」,以證明非美國公民或居民身份,買美股所得收益可以豁免繳付美國稅項。 Charles-Schwab-16 回到頁首
 

Charles Schwab 入錢教學及匯款手續費

入錢時,用戶可透過支票或電匯向嘉信理財帳戶存入款項,需留意銀行支票及電匯的帳戶持有人姓名必須與帳戶持有人姓名相符。另外,在電匯時,在經用戶自身銀行戶口轉賬至嘉信理財公司戶口時,雖然嘉信理財不收手續費,但用戶所用的銀行或會收費。
  • 從其他金融機構電匯轉帳至嘉信(需留意所需電匯手續費)
  • 郵寄支票存款
  • 直接從另一家經紀公司將帳戶轉至嘉信
Charles Schwab匯款涉及的手續費如下:
Charles Schwab 收費項目 收費
轉出資產 全部:每個帳戶$50 部分:每個帳戶$25
電匯轉帳 匯出:每次$25 匯入:不設收費
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Charles Schwab國際版與香港版分別

不少人會選擇以嘉信理財賬戶來作離岸戶口,要留意,Charles Schwab的賬戶分為國際版及香港版,雖然兩者同樣受SIPC保障,資金亦同樣離岸,但香港版公司在香港證監會註冊,公司運作受香港政府監管。而國際版則「完全離岸」,如用戶想申請國際版賬戶,可在「申請開戶」的頁面中語言及地區處選擇「Other Region」。

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美股證券戶口

Citigold美股買賣服務

花旗銀行美股買賣服務永久豁免託管費,交易佣金為0.38%,豁免每單交易最低費用收費,經本網成功開立Citigold戶口可享MoneyHero獨家優惠。

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即日起至2023年10月3日下午6時,新客戶經本網申請開立Citigold戶口,並於成功開戶後存入並維持HK$150萬資金,可享MoneyHero獨家優惠HK$2,000 Apple Store 禮品卡/Sogo禮品卡/HKTVmall禮品卡。若全新客戶存入並維持HK$250萬資金,更可享MoneyHero獨家優惠Dyson V12 Detect™ Slim Fluffy 智能輕量無線吸塵機 (價值HK$5,180) / HK$3,800 Apple Store 禮品卡/Sogo禮品卡/HKTVmall禮品卡。詳情按此受條款及細則約束

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盈透證券美股買賣服務

可選擇「固定式」及「階梯式」的佣金收費方式,美股交易「固定式」佣金為交易額1%,最低1美元,「階梯式」最低收費最低0.35美元

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長橋證券美股交易服務

長橋證券美股交易不設佣金,平台使用費每股0.005美元,最低收費1美元

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即日起至2023年9月29日,長橋證券新客戶成功經MoneyHero開戶並存入資金 HK$1萬元 ,資產留存 6個月,留存期間完成8次交易,即能獲價值HK$1,800現金回贈及享HK$200 HKTVmall電子購物券 / HK$200 Apple Store禮品卡。每成功邀請 1 位好友開戶長橋,邀請者可獲HK$500 現金券,多邀多得,不設上限。

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美股交易佣金最低每股0.005美元,最低收費3美元,免收平台費、託管費及閒置費,現金存款利息高達4.27%年利率,不設鎖定期。

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華盛証券美股買賣服務

華盛証券是新浪微博旗下券商,網上交易佣金由0.0049美元/股起,最低收費0.99美元

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🎁迎新優惠
  • 開戶次月起至2023年12月,每個自然月內達成指定交易次數,可獲高達HK$500現金券
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微牛證券美股交易服務

微牛證券用戶可享美股、期權長倉交易免佣金,領取美股股息費用為0.2%,最低收費0.01美元。

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即日起至9月28日下午3時59分,新客戶完成開戶, 且60天內淨入金結餘均保持在HK$1萬元等值或以上,即送Marshall Emberton藍牙喇叭 (價值HK$1,499) / HK$1,000 Apple Store禮品卡 或 HKTVmall電子購物禮券 或 惠康現金券。

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  • 港股一律免佣金、現金新股認購免手續費;美股、期權交易免佣金。
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老虎證券美股交易服務

優惠期內老虎證券美股及美股期權交易免佣金,免費美股L2深度行情及NYSE Arca串流報價。

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即日起至2023年9月30日下午5時59分期間,經MoneyHero成功開立有效的老虎證券賬戶並成功存入資金HK$1萬元(單筆計算),可獲HK$400 HKTVmall電子購物禮券 / HK$400 ZALORA禮券 / HK$400 Apple Store禮品卡;另外,現在開戶更可獲價值高達HK$1,000的獎賞。

🎁迎新優惠
即日起至2023年9月19日晚上11時59分,完成指定條件可享以下開戶獎賞
  • 存入資金HK$1萬等值或以上,並開設有效的老虎證券賬戶:
    • 港股證券交易永久HK$0佣金
    • 港股證券交易HK$0平台費(至2023年11月29日)
    • 美股證券交易HK$0佣金(至2023年11月29日)
    • 美股期權證券交易暫時免除HK$0佣金(至2023年9月30日)
    • 美股L2深度行情NYSE Arca串流報價(至2023年12月31日)
  • 完成開戶後連續30日維持每日累計淨入金均在HK$1萬等值或以上,以下9選1(價值約HK$800):
    • Apple (AAPL)
    • Microsoft (MSFT)
    • Google (GOOG)
    • Amazon (AMZN)
    • Tesla (TSLA)
    • Berkshire B (BRK.B)
    • JPMorgan (JPM)
    • Invesco (QQQ)
    • 2個月免費港股L2報價
  • 開户後首次完成期權交易:HK$100代金券 x2張
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