Charles Schwab（嘉信理財）為其中一個熱門的美股券商，提供美股交易免佣金服務，但開戶門檻較高，需準備25,000美元資金，接近HK$200,000，即睇MoneyHero教教大家嘉信理財香港版賬戶的開戶要求及佣金收費詳情。
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Charles Schwab背景
Charles Schwab（嘉信理財）成立於1971年，總部位於美國加州，提供銀行、證券及資產管理等服務，為美國最大券商之一，業務遍佈世界各地。嘉信理財的賬戶受證券投資者保護公司(SIPC)保障，金額高達50萬美元。
Charles Schwab 收費
嘉信理財香港版賬戶的投資者可買賣股票、交易所買賣基金 (ETF)、債券和美國預託證券 (ADR)，具體收費如下：
| Charles Schwab 收費項目 | 網上交易 | 經紀輔助交易 |
|---|---|---|
| 股票 | 0美元 | 25美元 |
| 優先股和房地產投資信託 | 0美元 | 25美元 |
| 美國國債 | 0美元 | 25美元 |
| 其他次級交易：公司債券、政府機構債券、零息國債（包括 STRIPS） | 0美元 | 25美元 |
Charles Schwab開戶
開戶要求
如若開設個人/聯名帳戶，開戶最低金額為25,000美元（即約HK$193,754），可作為資金及證券之組合。
開戶流程
嘉信理財 Charles Schwab現已提供網上開戶服務，如想開戶，需在進入嘉信理財官網後，選擇右上角的橙啡色「申請開戶」。
第一步 – 選擇地區和帳戶類型
首先需選擇所在的國家或地區
然後選擇帳戶種類，包括個人帳戶、聯名帳戶或公司帳戶，閱讀相關開戶要求
第二步 – 填寫個人資料
提供基本個人資料，包括姓名、電郵地址、國籍、出生日期和身份證號碼
建立帳戶和密碼
提供居住地址和電話號碼
提供職業狀況，包括公司名稱、地址、職位和收入等
申報是否公司股東，是否銀行或證券行相關人員
填寫是否有衍生工具投資經驗和知識
第三步 – 選擇帳戶功能
選擇帳戶資金來源和投資目的
選擇是否選用嘉信理財交易服務 Schwab Trading Services（包括使用 StreetSmart 交易平台的權限以及獲得交易專員的支援，需擁有嘉信理財經紀帳户），以及文件接收偏好。
第四步 – 閱讀聲明
閱讀並同意相關條款及細則
第五步 – 提交文件
下載Summary of Agreements並簽署，用戶可選擇帶同身分證明文件和同意書親身到嘉信理財辦公室完成開戶，若選擇網上開戶的話，需提供額外文件，包括
- 額外一份附有照片的身份證明文件
- 以下文件二選一：
- 由律師、銀行家或註冊會計師作為見證人並提供證明文件，見證申請人簽署開戶文件和相關身份證明文件，或
- 由香港銀行發出的不低於HK$10,000的支票，戶口持有人姓名須與申請人的身份證明文件姓名相同
上載相關文件，包括身份證明文件和公用事務帳單(如煤氣，電，水)
第六步 – 完成申請、填寫W-8BEN表格
上載文件後便完成開戶
若投資者非美國籍，就要填寫「美國國稅局W-8BEN表格」，以證明非美國公民或居民身份，買賣美股所得收益可以豁免繳付美國稅項。
Charles Schwab 入錢教學及匯款手續費
入錢時，用戶可透過支票或電匯向嘉信理財帳戶存入款項，需留意銀行支票及電匯的帳戶持有人姓名必須與帳戶持有人姓名相符。另外，在電匯時，在經用戶自身銀行戶口轉賬至嘉信理財公司戶口時，雖然嘉信理財不收手續費，但用戶所用的銀行或會收費。
- 從其他金融機構電匯轉帳至嘉信（需留意所需電匯手續費）
- 郵寄支票存款
- 直接從另一家經紀公司將帳戶轉至嘉信
Charles Schwab匯款涉及的手續費如下：
| Charles Schwab 收費項目 | 收費 |
|---|---|
| 轉出資產 | 全部：每個帳戶$50 部分：每個帳戶$25 |
| 電匯轉帳 | 匯出：每次$25 匯入：不設收費 |
Charles Schwab國際版與香港版分別
不少人會選擇以嘉信理財賬戶來作離岸戶口，要留意，Charles Schwab的賬戶分為國際版及香港版，雖然兩者同樣受SIPC保障，資金亦同樣離岸，但香港版公司在香港證監會註冊，公司運作受香港政府監管。而國際版則「完全離岸」，如用戶想申請國際版賬戶，可在「申請開戶」的頁面中語言及地區處選擇「Other Region」。
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