美股點買?美股指數、開/收市時間及證券行入門教學

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就算沒有買開股票,都一定聽過「不要把所有雞蛋放在同一個籃子」,要分散投資,怎可以只買港股?所以近年愈來愈多人加入投資美股行列。與港股相比,美股市場不單成交量大、流通量高,而且入場費隨時比港股更低!想在美股市場有斬獲,就記得做足功課,MoneyHero教教大家美股入門新手必備知識,除了要知道美股開市時間、美股ADR玩法、三大美股指數外,更要選擇合適的美股戶口!

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美股交易時間美股教學三大美股指數美股戶口佣金及收費比較美股證券戶口

美股交易時間

美股交易時間為星期一至五的9:30am – 4pm,不設中午休市。由於美國採用冬令和夏令時間,所以對應的香港時間略有不同。在夏令時間,美股交易時段是香港時間的9:30pm – 4am,而在冬令時間,開市(開盤)和收市(收盤)都遲一小時,即香港時間的10:30pm – 5am。

美股持續交易時段 美國東部時間 香港時間
夏令時間 9:30am – 4pm 9:30pm – 4am
冬令時間 9:30am – 4pm 10:30pm – 5am

*交易時間不中斷

除了持續交易時段外,美股同樣有開市前後的交易時間:

美股開市前和收市後交易時間 開市前交易時間 收市交易時間 半日市收市交易時間
美國東部時間 4am – 9:30am 4pm – 8pm 1pm – 5pm
香港時間(夏令) 4pm – 9:30pm 4am – 8am 1am – 5am
香港時間(冬令) 5pm – 10:30pm 5am – 9am 2am – 6am

美股休市日

美股會於以下公眾假期全日休市:

假期 日期
新年 2020年1月1日
馬丁路德金紀念日 2020年1月20日
華盛頓誕生日 2020年2月17日
耶穌受難日 2020年4月10日
陣亡將士紀念日 2020年5月25日
獨立日 2020年7月3日
勞動節 2020年9月7日
感恩節 2020年11月26日
聖誕節 2020年12月25日

*2020年11月27日及12月24日會於美國東部時間1pm收巿

注:上述資料只供參考,休巿安排以交易所公告為準。

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美股教學

美股代號

美股以1至4個英文字母為代號,如Facebook (FB)、蘋果 (AAPL)和亞馬遜 (AMZN)等。

投資美股的好處

美股入場費相宜

買賣港股一般以每手為交易,通常每手100股至2,000股不等,以騰訊(00700) 為例,每手100股,若以2020年5月27日的收市價每股HK$420買入,買一手就要HK$42,000。但美股可以只買一股,入場費更相宜。舉例說,Facebook在2020年5月27日收市價約229美元,即約HK$1,775,只需加上交易費用便能買入。另外,投資者出售碎股時,亦毋須像港股般要以折讓價出售。

留意美股ADR股份比率

除了可以直接買入美股,投資者還可透過「美國預託證券」ADR (American Depository Receipt),買入不在美國上市的公司。ADR的具體操作是由美國機構(通常為大型銀行)先買入大量海外上市公司的股份,再發行代表該股的ADR,然後賣給美國投資者。

投資者持有ADR,即持有發行機構發出的證明書,證明他持有該公司股份。但要留意,ADR與公司股份的比率不一定是1:1,是由發行機構自行決定,1股ADR可能已代表10股股票。

ADR的最大好處是,美國投資者可以更容易投資在其他地方上市的股票,海外公司亦更容易在美國融資,就如香港主要藍籌股都有在美國發行ADR,例如騰訊 (00700) 和新鴻基地產 (00016) 等。但投資者要留意,ADR是以美元計價和派發股息,股價和回報或會受匯率等因素影響,與投資正股未必相同。另外,ADR發行機構也會向投資者收取託管費,通常每股0.01美元至0.05美元。

記得填W-8BEN表格 有得免稅

若投資者沒有美國籍,買賣美股所得收益是可以豁免繳付美國稅項,所以開戶時要填寫W-8BEN表格,交予美國國稅局。

W-8BEN表格是用來證明投資者非美國公民或居民,確認其外國納稅人身份,如果所居住的國家與美國是稅務減免互惠國,就有機會符合減稅或免稅資格。W-8BEN表格需要每三年更新一次,詳情可到美國國稅局官網查詢。

買美股要支付股息稅?

雖然無需繳付資本利得稅,但美股市場會收取股息稅,本港投資者劃一需繳付股息的30%,會於派息直接扣除,喜歡買股收息的投資者要留意。

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三大美股指數 左右全球金融

就如香港的恒生指數一樣,要衡量美股大市表現,就要看美股三大指數:

道瓊斯工業平均指數 (Dow Jones Industrial Average, DJIA)

道瓊斯工業平均指數(道指)在19世紀已成立,至今有100多年,是歷史最悠久的股價指數,包含30隻成分股,包括可口可樂、強生和微軟等大型美國公司。然而,美股市場有數千隻股票,相比之下,道指所包含的股份實在太少,代表性備受質疑。

納斯達克綜合指數 (NASDAQ Composite Index)

納斯達克綜合指數(納指)包含納斯達克證券交易所上市的全部股份,按市值加權計算。納指是科技股的重要指標,成分股也以新興行業為主,如電訊股、生物科技股、半導體股等。

標準普爾500指數 (S&P 500)

標準普爾500指數(標普500指數),是由評級公司標準普爾根據市值和流通值,在美股市場內選出500家企業納入指數,成分股包括Apple、Facebook和亞馬遜等,產業較多元化,更能反映美國經濟情況。

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美股戶口佣金及收費比較

香港投資者想買賣美股非常方便,只需要在銀行或證券行開戶後就可以開始投資,下表為大家比較富途證券、SoFi Hong Kong(前身為8 Securities)、uSMART盈立智投、華盛資本証券等券商的美股交易佣金、交易平台費及轉倉費等。

券商 網上交易佣金 交易平台費 轉倉費(轉出) 代收股息手續費
寶盛證券
比較更多
5,000股以下20美元,額外每股0.01美元 每年HK$200行政費 每股0.01美元,每隻股票最低100美元 3美元
耀才證券
比較更多
以每股計算:每股0.008美元,最低1.88美元;
以百份比計算:成交金額0.1%,最低8美元 (已包括證監會費用和交易徵費)
免收 每隻股票30美元 免收
致富證券
比較更多
每股0.015美元,最低10美元 免收 每隻股票50美元,最低150美元 免收
中國通海證券Direct Spot
前往官網
0.138%,最低13.8美元 市值之0.25%,另加100美元 股息之0.5%,最低15美元
光大新鴻基鴻財網
前往官網
每股0.02美元,最低15美元 (已包括證監徵費) 每隻股票50美元 免收
Fundsupermart
前往官網
投資金額的0.08%,最低8.8美元 每隻股票5美元 派息金額的1%,最低2.5美元,最高25美元
富途證券
前往官網
每股0.0049美元,每筆訂單最低0.99美元 固定式:每股0.005美元,每筆訂單最低1美元;
階梯式:每股0.003美元至0.01美元,每筆訂單最低1美元
每隻股票100美元 免收
SoFi Hong Kong
前往官網
免佣 每隻股票48美元 免收
盈立證券
前往官網
免收 每股0.005美元,最少1.5美元,最高為交易金額的0.5% 免收 免收
華盛資本証券
前往官網
每股0.0049美元,最低0.99美元,最高為交易額的0.5% 每股0.005美元,每筆訂單最低1美元,最高為交易金額的0.5% 每隻股票100美元 免收

*上述資料只供參考,收費以各證券行最新公布為準

美股交易徵費

就如買賣港股要繳付交易徵費和印花稅一樣,買賣美股同樣涉及多項徵費,如證監會費、交收費、以及前文曾提及的ADR託管費和股息稅等,一般費用如下:

項目 費用 收費方
證監會費* 每季收費不一,普遍為成交金額的0.00213%至0.00218%,最低0.01美元 美國證監會
交收費 每股0.003美元,最低0.01美元 美國結算機構
交易活動費* 每股0.000119美元,最低0.01美元 美國金融業監管局
ADR託管費 每股0.01美元至0.05美元,視乎持有的ADR ADR監管代理商
股息稅 30%(於派息時自動扣取) 美國稅務局

*僅對賣單收取

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銀行與證券行何者更有保障?

  • 銀行比證券行穩陣?香港相關法例健全,現時在銀行和券商在保障程度上差別不大。目前香港股票市場設有「投資者賠償基金」,該基金由投資者賠償有限公司營運,亦是證監會的全資附屬公司。凡透過持牌的金融機構買賣證券,不論是經證券行還是銀行,一旦他們有任何違規、財務困難以致清盤等等,投資者賠償基金一律都會處理賠償,賠償上限為50萬。投資者可到證監會網頁查詢相關機構是否領有合資格牌照。
    另外,信託戶口亦有相關保障。根據法例,無論是現金或孖展帳戶,當券商處理客戶的款項時,除了用以交收,否則都會在4個營業日內把款項存入該公司在本港銀行開立的信託戶口。 券商亦須保存有關紀錄,並列明款項代誰持有和存入日期,如果違反將是刑事行為可被判監。 簡而言之,券商行只是「信託人」,受《證券條例》規範,而客戶亦受《證券條例》保障。

美股證券戶口

嘉信理財

嘉信理財的網上美股交易劃一零佣金,同時免平台費及託管費,用戶可投資股票、交易所買賣基金(ETFs)、固定收益、美國預託證券(ADRs)

中國通海證券 Direct Spot

Direct Spot是中國通海金融旗下券商,美股網上交易佣金為0.138%,最低收費13.8美元,適用期內,從其他證券行轉用Direct Spot,將減20%港股和香港期貨交易佣金,並提供其他迎新優惠

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  • 美股經紀佣金劃一0.38%及豁免最低佣金收費

光大新鴻基鴻財網

鴻財網是光大新鴻基的附屬品牌,美股網上交易佣金為0.138%,最低收費15美元

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  • 成功線上開戶並於開戶一個月內完成至少一單交易:HK$100超市現金券

Fundsupermart

Fundsupermart不收取平台使用費、交易系統使用費或存倉費,美股交易手續費為投資金額之0.08%,最低收費8.8美元,開戶後,存入美元現金提供0.10%利率,亦提供基金和債券買賣

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  • 可於單一賬戶存入美元、港元及人民幣,不設最低戶口結餘
  • 港元、美元及人民幣現金賬戶分別可享0.25%、0.10%及0.50%利率

富途證券

富途證券提供兩種不同形式的平台使用費方案,美股佣金由0.0049美元/股起,最低收費0.99美元

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盛寶金融

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    • 價值HK$150八達通卡

SoFi Hong Kong

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