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【美國股票入門】美股開市時間、美股盤前、美股買賣入門教學

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美股入門-美股指數-開市時間-美股戶口收費

就算沒有買開股票,都一定聽過「不要把所有雞蛋放在同一個籃子」,要分散投資,怎可以只買港股?所以近年愈來愈多人加入投資美股行列。與港股相比,美股市場不單成交量大、流通量高,而且入場費隨時比港股更低!想在美股市場有斬獲,就記得做足功課,MoneyHero教教大家美股入門新手必備知識,除了要知道美股開市時間、美股盤前盤後交易時段、美股ADR玩法、三大美股指數外,更要選擇合適的美股戶口!

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美股交易時間盤前盤後時段美股休市日如何買美股?美股入門必備知識三大美股指數美股戶口佣金及收費比較美股證券戶口

美股交易時間 – 連續交易時段

美股連續交易時段為星期一至五的9:30am – 4pm,不設中午休市。由於美國採用冬令和夏令時間,所以對應的香港時間略有不同。在夏令時間,美股交易時間是香港時間的9:30pm – 4am,而在冬令,美股開市時間(開盤)和收市(收盤)都遲一小時,即香港時間的10:30pm – 5am。

美股交易時間 美國東部時間 香港時間
夏令時間 9:30am – 4pm 9:30pm – 4am
冬令時間 9:30am – 4pm 10:30pm – 5am

*交易時間不中斷
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美股盤前盤後交易時段

除了持續交易時段外,美股有盤前交易時段(開市前)和盤後交易時段(收市後),投資者可以這兩個時段期間買賣,若在正式交易時段以外出現重大消息,如業績公佈和突發新聞,就會反映在該股盤前盤後的價格中。

美股盤前交易時間

美股盤前交易時間為開市前的4am – 9:30am,共4.5小時,對應的香港時間為4pm – 9:30pm(夏令)或5pm – 10:30pm(冬令)。

美股盤後交易時間

美股盤後交易時間為收市後的4pm – 8pm,共4小時,對應的香港時間為4am – 8am(夏令)或5am – 9am(冬令)。

美股開市前和收市後交易時間 開市前交易時間 收市交易時間 半日市收市交易時間
美國東部時間 4am – 9:30am 4pm – 8pm 1pm – 5pm
香港時間(夏令) 4pm – 9:30pm 4am – 8am 1am – 5am
香港時間(冬令) 5pm – 10:30pm 5am – 9am 2am – 6am

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美股休市日

美股會於以下公眾假期全日休市:

日期 美股休市日
2021年1月1日 新年
2021年1月18日 馬丁路德金紀念日
2021年2月15日 華盛頓誕生日
2021年4月2日 耶穌受難日
2021年5月31日 陣亡將士紀念日
2021年7月5日 獨立日
2021年9月6日 勞動節
2021年11月25日 感恩節
2021年12月24日 聖誕節

*2021年11月26日會於美國東部時間1pm收巿

注:上述資料只供參考,休巿安排以交易所公告為準。

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如何買美股?美股入門必備知識

美股代號

美股以1至4個英文字母為代號,如Facebook (FB)、蘋果 (AAPL)和亞馬遜 (AMZN)等。

記得填W-8BEN表格 有得免稅

若投資者沒有美國籍,買賣美股所得收益是可以豁免繳付美國稅項,所以開戶時要填寫W-8BEN表格,交予美國國稅局。

W-8BEN表格是用來證明投資者非美國公民或居民,確認其外國納稅人身份,如果所居住的國家與美國是稅務減免互惠國,就有機會符合減稅或免稅資格。W-8BEN表格需要每三年更新一次,詳情可到美國國稅局官網查詢。

買美股要支付股息稅?

雖然無需繳付資本利得稅,但美股市場會收取股息稅,本港投資者劃一需繳付股息的30%,會於派息直接扣除,喜歡買股收息的投資者要留意。


買美股的好處

美股選擇多

美股作為成熟的投資市場,各國公司都會赴美上司,美股市場中有過8,000隻股票,投資者可以挑選不同國家、不同行業的股票。

買美股ETF

美股ETF的數量有2000多隻,比香港的200多隻多近十倍,且產品種類更多元,除了基本的股票、債券、商品、貴金屬等,還有根據地域、行業、市值(大、中、小型股和全市場型)等分類,管理費亦一般較港股ETF低。

美股入場費相宜

買賣港股一般以每手為交易,通常每手100股至2,000股不等,以騰訊(00700) 為例,每手100股,若以2021年1月11日的收市價每股HK$591買入,買一手就要HK$59,100。但美股可以只買一股,入場費更相宜。舉例說,Facebook在2021年1月8日收市價約267美元,即約HK$2,070,只需加上交易費用便能買入。另外,投資者出售碎股時,亦毋須像港股般要以折讓價出售。

留意美股ADR股份比率

除了可以直接買入美股,投資者還可透過「美國預託證券」ADR (American Depository Receipt),買入不在美國上市的公司。ADR的具體操作是由美國機構(通常為大型銀行)先買入大量海外上市公司的股份,再發行代表該股的ADR,然後賣給美國投資者。

投資者持有ADR,即持有發行機構發出的證明書,證明他持有該公司股份。但要留意,ADR與公司股份的比率不一定是1:1,是由發行機構自行決定,1股ADR可能已代表10股股票。

ADR的最大好處是,美國投資者可以更容易投資在其他地方上市的股票,海外公司亦更容易在美國融資,就如香港主要藍籌股都有在美國發行ADR,例如騰訊 (00700) 和新鴻基地產 (00016) 等。但投資者要留意,ADR是以美元計價和派發股息,股價和回報或會受匯率等因素影響,與投資正股未必相同。另外,ADR發行機構也會向投資者收取託管費,通常每股0.01美元至0.05美元。


香港人買賣美股的缺點

對香港投資者來說,比較麻煩的是時差問題,因為美股開市時間是香港的夜間時間,投資者難以時刻關注股市走勢。

其次,要先把資金兌換成美元再存入美股戶口作交易,若直接經券商把戶口內的港元兌換成美元的話,要留意清楚券商提供的匯率,以免蝕太多差價。若使用海外證券行的話,更可能要以海外匯款的方式存入資金,中轉銀行和券商都有機會收取手續費,存款成本較高。

此外,就是上文所說的30%股息稅,削弱了一部分投資收入。

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三大美股指數 左右全球金融

就如香港的恒生指數一樣,要衡量美股大市表現,就要看美股三大指數:

道瓊斯工業平均指數 (Dow Jones Industrial Average, DJIA)

道瓊斯工業平均指數(道指)在19世紀已成立,至今有100多年,是歷史最悠久的股價指數,包含30隻成分股,包括可口可樂、強生和微軟等大型美國公司。然而,美股市場有數千隻股票,相比之下,道指所包含的股份實在太少,代表性備受質疑。

納斯達克綜合指數 (NASDAQ Composite Index)

納斯達克綜合指數(納指)包含納斯達克證券交易所上市的全部股份,按市值加權計算。納指是科技股的重要指標,成分股也以新興行業為主,如電訊股、生物科技股、半導體股等。

標準普爾500指數 (S&P 500)

標準普爾500指數(標普500指數),是由評級公司標準普爾根據市值和流通值,在美股市場內選出500家企業納入指數,成分股包括Apple、Facebook和亞馬遜等,產業較多元化,更能反映美國經濟情況。

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美股戶口佣金及收費比較

香港投資者想買賣美股非常方便,只需要在銀行或證券行開戶後就可以開始投資,下表為大家比較富途證券、SoFi Hong Kong(前身為8 Securities)、uSMART盈立智投、華盛資本証券等券商的美股交易佣金、交易平台費及轉倉費等。

券商 網上交易佣金 平台使用費 轉倉費(轉出) 代收股息費
寶盛證券
比較更多
5,000股以下20美元,額外每股0.01美元 每股0.01美元,每隻股票最低100美元 3美元
耀才證券
比較更多
每股0.008美元,最低1.88美元;
或成交金額0.1%,最低8美元 (已包括證監會費用和交易徵費)
每隻股票30美元 免收
致富證券
比較更多
每股0.015美元,最低10美元 每隻股票50美元,最低150美元 股息額之0.2%,最低1美元
中國通海證券Direct Spot
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0.138%,最低13.8美元 市值0.25% + 100美元 股息額之0.5%,最低15美元
光大新鴻基鴻財網
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0.138%,最低15美元 每隻股票50美元 股息額之0.5%,最低20美元
Fundsupermart
比較更多
投資金額的0.08%,最低8.8美元 每隻股票5美元 派息額之1%,最低2.5美元,最高25美元
富途證券
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每股0.0049美元,每筆訂單最低0.99美元 固定式:每股0.005美元,每筆訂單最低1美元;
階梯式:每股0.003美元至0.01美元,每筆訂單最低1美元
每隻股票每次150美元 未有列明
華泰國際
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每股0.0039美元,最低0.99美元
(V2以上會員免費)
每股0.0039美元,最低0.99美元
(V2以上會員免費)
未有列明 未有列明
盈透証券
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階梯式:每股0.0005美元 – 0.0035美元,最低0.35美元
固定式:每股0.005美元,最低1美元
未有列明 未有列明
輝立証券
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0.068%,最低1美元
(成交金額1,500美元以內買單免佣)
第一隻股票53美元,第二隻起每隻40美元 股息額之2%,最低6美元
盛寶金融
前往官網
每股0.005 – 0.008美元,最低3美元 每項ISIN代碼50歐元,最高160歐元 未有列明
SoFi Hong Kong
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免佣 每隻股票48美元 免收
盈立證券
前往官網
免收 每股0.005美元,最少1.5美元,最高為交易金額的0.5% 每隻股票100美元 除稅後之0.2%, 最低0.01美元
華盛資本証券
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每股0.0049美元,最低0.99美元,最高為交易額的0.5% 每股0.005美元,最低1美元,最高為交易金額的0.5% 每隻股票100美元 未有列明
微牛證券
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免佣 即將推出 股息(稅前)0.2%,最低0.01美元

*上述資料只供參考,收費以各證券行最新公布為準

美股交易徵費

就如買賣港股要繳付交易徵費和印花稅一樣,買賣美股同樣涉及多項徵費,如證監會費、交收費、以及前文曾提及的ADR託管費和股息稅等,一般費用如下:

項目 費用 收費方
證監會費* 0.00051%,最低0.01美元 美國證監會
交收費 每股0.003美元,最低0.01美元 美國結算機構
交易活動費* 每股0.000119美元,最低0.01美元 美國金融業監管局
ADR託管費 每股0.01美元至0.05美元,視乎持有的ADR ADR監管代理商
股息稅 30%(於派息時自動扣取) 美國稅務局

*僅對賣單收取

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銀行與證券行何者更有保障?

  • 銀行比證券行穩陣?香港相關法例健全,現時在銀行和券商在保障程度上差別不大。目前香港股票市場設有「投資者賠償基金」,該基金由投資者賠償有限公司營運,亦是證監會的全資附屬公司。凡透過持牌的金融機構買賣證券,不論是經證券行還是銀行,一旦他們有任何違規、財務困難以致清盤等等,投資者賠償基金一律都會處理賠償,賠償上限為50萬。投資者可到證監會網頁查詢相關機構是否領有合資格牌照。
    另外,信託戶口亦有相關保障。根據法例,無論是現金或孖展帳戶,當券商處理客戶的款項時,除了用以交收,否則都會在4個營業日內把款項存入該公司在本港銀行開立的信託戶口。 券商亦須保存有關紀錄,並列明款項代誰持有和存入日期,如果違反將是刑事行為可被判監。 簡而言之,券商行只是「信託人」,受《證券條例》規範,而客戶亦受《證券條例》保障。
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-可於全港滙豐櫃員機及分行提款
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-最低實際年利率︰1.8%(貸款HK$150萬或以上,12個月還款期)
🎁申請優惠
-成功遞交所需證明文件即可獲HK$100現金回贈
-獲批核指定貸款額可獲高達HK$1,500現金回贈

東亞「勁快」分期貸款高達HK$3,000現金獎賞



💡貸款特點

-最低實際年利率︰2.68%
-還款期12至24個月:最高貸款額為HK$400萬
-還款期36至60個月:最高貸款額為HK$120萬
🎁迎新優惠
-即日至9月30日,客戶經網上成功申請並提取指定貸款額,還款期達36個月或以上,可獲高達HK$1,000現金回贈
💰MoneyHero 獨家優惠
即日至10月31日,經本網成功申請,可獲HK$2,000超市現金券(貸款額滿HK$200,000或以上,及還款期達36個月或以上)

DBS定額私人貸款高達HK$4,300獎賞+1分鐘閃批,即日過數


(圖片待更新)

💡貸款特點
-一分鐘閃批,即日過數
-貸款額可高達HK$200萬,適合高薪一族
-最低實際年利率︰1.56%,已計算2%貸款開立費
🎁迎新優惠
-不論新舊客戶成功申請及批核指定貸款額,可獲高達HK$2,300「一扣即享」金額
經DBS Card+或本網成功申請及批核指定貸款額,可獲額外HK$200「一扣即享」金額
💰MoneyHero 獨家優惠
-即日至10月31日,經本網成功申請貸款,並於11月22日或之前成功提取指定貸款額,可享高達HK$1,800獨家超市現金券

大新分期「快應錢」:申請文件只需入職信+高達HK$3,300現金回贈及獎賞



💡貸款特點

-新入職人士只需提供公司入職信或僱員合約即可申請,可借上限為HK$50,000
-最低實際年利率︰1.98%(以貸款額HK$100萬,還款期12個月計算)
🎁迎新優惠
-高達HK$2,500現金回贈(適用於還款期為12個月或以上之客戶,須同時持有或成功申請大新ONE+信用卡)
-經網上成功申請可獲HK$100現金獎賞
-以大新銀行戶口提取貸款及還款,更可享額外HK$100現金獎賞
-經網上或大新手機應用程式申請,可獲HK$500酒店下午茶禮券(成功申請貸款額達 HK$1,000,000或以上及還款期為12個月,10月31日或以前提取貸款)
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申請時輸入優惠碼【MH20EM】成功申請貸款,享獨家優惠HK$600超市現金券

恒生「易得錢」私人分期貸款︰高達HK$12,000現金回贈

恆生易得錢
 💡貸款特點
-貸款額可高達HK$300萬,適合高薪一族
-可申請循環提取已償還之本金
-最低實際年利率︰1.78%
-出糧客戶申請毋須提交任何文件
🎁迎新優惠
-經網上申請,專享高達HK$2,000現金回贈 
-出糧客戶另可享高達HK$1,000現金回贈
💰MoneyHero 獨家優惠 
-即日起至2021年10月29日,客戶成功以輸入優惠編號「HF6A」網上申請,借貸及提取指定貸款額,可獲高達HK$9,000現金回贈

中銀分期「易達錢」:指定客戶實際年利率低至1.47%




💡貸款特點
-經電子渠道申請,無需入息及住址證明,最快30秒批核
-實際年利率低至1.47%
指定客戶經電子渠道申請,可享HK$0手續費,及實際年利率低至1.47%(指定客戶包括該行「中銀理財」、 「智盈理財」、出糧戶口(發薪客戶)及按揭客戶)
🎁迎新優惠
經電子渠道成功申請,享高達HK$1,000現金回贈 

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