【美股入門】美國股市時間、美股盤前、美股買賣入門教學

|Posted by | 全部文章, 財經時事, 銀行與金融
Tags: , , , , , , , , , , , , , ,

美股入門-美股指數-開市時間-美股戶口收費

就算沒有買開股票,都一定聽過「不要把所有雞蛋放在同一個籃子」,要分散投資,怎可以只買港股?所以近年愈來愈多人加入投資美股行列。與港股相比,美股市場不單成交量大、流通量高,而且入場費隨時比港股更低!想在美股市場有斬獲,就記得做足功課,MoneyHero教教大家美股入門新手必備知識,除了要知道美股開市時間、美股盤前盤後交易時段、美股ADR玩法、三大美股指數外,更要選擇合適的美股戶口!

其他MoneyHero攻略:信用卡貸款保險旅遊保險股票投資

(點擊以下資訊即跳到相關段落)

美股交易時間盤前盤後時段美股休市日美股教學三大美股指數美股戶口佣金及收費比較美股證券戶口

美股交易時間 – 連續交易時段

美股連續交易時段為星期一至五的9:30am – 4pm,不設中午休市。由於美國採用冬令和夏令時間,所以對應的香港時間略有不同。在夏令時間,美股交易時段是香港時間的9:30pm – 4am,而在冬令時間,開市(開盤)和收市(收盤)都遲一小時,即香港時間的10:30pm – 5am。

美股持續交易時段 美國東部時間 香港時間
夏令時間 9:30am – 4pm 9:30pm – 4am
冬令時間 9:30am – 4pm 10:30pm – 5am

*交易時間不中斷
回到頁首


美股盤前盤後交易時段

除了持續交易時段外,美股有盤前交易時段(開市前)和盤後交易時段(收市後),投資者可以這兩個時段期間買賣,若在正式交易時段以外出現重大消息,如業績公佈和突發新聞,就會反映在該股盤前盤後的價格中。

美股盤前交易時間

美股盤前交易時間為開市前的4am – 9:30am,共4.5小時,對應的香港時間為4pm – 9:30pm(夏令)或5pm – 10:30pm(冬令)。

美股盤後交易時間

美股盤後交易時間為收市後的4pm – 8pm,共4小時,對應的香港時間為4am – 8am(夏令)或5am – 9am(冬令)。

美股開市前和收市後交易時間 開市前交易時間 收市交易時間 半日市收市交易時間
美國東部時間 4am – 9:30am 4pm – 8pm 1pm – 5pm
香港時間(夏令) 4pm – 9:30pm 4am – 8am 1am – 5am
香港時間(冬令) 5pm – 10:30pm 5am – 9am 2am – 6am

回到頁首


美股休市日

美股會於以下公眾假期全日休市:

日期 美股休市日
2021年1月1日 新年
2021年1月18日 馬丁路德金紀念日
2021年2月15日 華盛頓誕生日
2021年4月2日 耶穌受難日
2021年5月31日 陣亡將士紀念日
2021年7月5日 獨立日
2021年9月6日 勞動節
2021年11月25日 感恩節
2021年12月24日 聖誕節

*2021年11月26日會於美國東部時間1pm收巿

注:上述資料只供參考,休巿安排以交易所公告為準。

回到頁首


美股教學

美股代號

美股以1至4個英文字母為代號,如Facebook (FB)、蘋果 (AAPL)和亞馬遜 (AMZN)等。

記得填W-8BEN表格 有得免稅

若投資者沒有美國籍,買賣美股所得收益是可以豁免繳付美國稅項,所以開戶時要填寫W-8BEN表格,交予美國國稅局。

W-8BEN表格是用來證明投資者非美國公民或居民,確認其外國納稅人身份,如果所居住的國家與美國是稅務減免互惠國,就有機會符合減稅或免稅資格。W-8BEN表格需要每三年更新一次,詳情可到美國國稅局官網查詢。

買美股要支付股息稅?

雖然無需繳付資本利得稅,但美股市場會收取股息稅,本港投資者劃一需繳付股息的30%,會於派息直接扣除,喜歡買股收息的投資者要留意。


投資美股的好處

美股選擇多

美股作為成熟的投資市場,各國公司都會赴美上司,美股市場中有過8,000隻股票,投資者可以挑選不同國家、不同行業的股票。

買美股ETF

美股ETF的數量有2000多隻,比香港的200多隻多近十倍,且產品種類更多元,除了基本的股票、債券、商品、貴金屬等,還有根據地域、行業、市值(大、中、小型股和全市場型)等分類,管理費亦一般較港股ETF低。

美股入場費相宜

買賣港股一般以每手為交易,通常每手100股至2,000股不等,以騰訊(00700) 為例,每手100股,若以2021年1月11日的收市價每股HK$591買入,買一手就要HK$59,100。但美股可以只買一股,入場費更相宜。舉例說,Facebook在2021年1月8日收市價約267美元,即約HK$2,070,只需加上交易費用便能買入。另外,投資者出售碎股時,亦毋須像港股般要以折讓價出售。

留意美股ADR股份比率

除了可以直接買入美股,投資者還可透過「美國預託證券」ADR (American Depository Receipt),買入不在美國上市的公司。ADR的具體操作是由美國機構(通常為大型銀行)先買入大量海外上市公司的股份,再發行代表該股的ADR,然後賣給美國投資者。

投資者持有ADR,即持有發行機構發出的證明書,證明他持有該公司股份。但要留意,ADR與公司股份的比率不一定是1:1,是由發行機構自行決定,1股ADR可能已代表10股股票。

ADR的最大好處是,美國投資者可以更容易投資在其他地方上市的股票,海外公司亦更容易在美國融資,就如香港主要藍籌股都有在美國發行ADR,例如騰訊 (00700) 和新鴻基地產 (00016) 等。但投資者要留意,ADR是以美元計價和派發股息,股價和回報或會受匯率等因素影響,與投資正股未必相同。另外,ADR發行機構也會向投資者收取託管費,通常每股0.01美元至0.05美元。


香港人投資美股的缺點

對香港投資者來說,比較麻煩的是時差問題,美股交易時間是香港的夜間時間,投資者難以時刻關注股市走勢。

其次,要先把資金兌換成美元再存入美股戶口作交易,若直接經券商把戶口內的港元兌換成美元的話,要留意清楚券商提供的匯率,以免以免蝕太多差價。若使用海外證券行的話,更可能要以海外匯款的方式存入資金,中轉銀行和券商都有機會收取手續費,存款成本較高。

此外,就是上文所說的30%股息稅,削弱了一部分投資收入。

回到頁首


三大美股指數 左右全球金融

就如香港的恒生指數一樣,要衡量美股大市表現,就要看美股三大指數:

道瓊斯工業平均指數 (Dow Jones Industrial Average, DJIA)

道瓊斯工業平均指數(道指)在19世紀已成立,至今有100多年,是歷史最悠久的股價指數,包含30隻成分股,包括可口可樂、強生和微軟等大型美國公司。然而,美股市場有數千隻股票,相比之下,道指所包含的股份實在太少,代表性備受質疑。

納斯達克綜合指數 (NASDAQ Composite Index)

納斯達克綜合指數(納指)包含納斯達克證券交易所上市的全部股份,按市值加權計算。納指是科技股的重要指標,成分股也以新興行業為主,如電訊股、生物科技股、半導體股等。

標準普爾500指數 (S&P 500)

標準普爾500指數(標普500指數),是由評級公司標準普爾根據市值和流通值,在美股市場內選出500家企業納入指數,成分股包括Apple、Facebook和亞馬遜等,產業較多元化,更能反映美國經濟情況。

回到頁首


美股戶口佣金及收費比較

香港投資者想買賣美股非常方便,只需要在銀行或證券行開戶後就可以開始投資,下表為大家比較富途證券、SoFi Hong Kong(前身為8 Securities)、uSMART盈立智投、華盛資本証券等券商的美股交易佣金、交易平台費及轉倉費等。

券商 網上交易佣金 平台使用費 轉倉費(轉出) 代收股息費
寶盛證券
比較更多
5,000股以下20美元,額外每股0.01美元 每股0.01美元,每隻股票最低100美元 3美元
耀才證券
比較更多
每股0.008美元,最低1.88美元;
或成交金額0.1%,最低8美元 (已包括證監會費用和交易徵費)
每隻股票30美元 免收
致富證券
比較更多
每股0.015美元,最低10美元 每隻股票50美元,最低150美元 股息額之0.2%,最低1美元
中國通海證券Direct Spot
前往官網
0.138%,最低13.8美元 市值0.25% + 100美元 股息額之0.5%,最低15美元
光大新鴻基鴻財網
前往官網
0.138%,最低15美元 每隻股票50美元 股息額之0.5%,最低20美元
Fundsupermart
比較更多
投資金額的0.08%,最低8.8美元 每隻股票5美元 派息額之1%,最低2.5美元,最高25美元
富途證券
前往官網
每股0.0049美元,每筆訂單最低0.99美元 固定式:每股0.005美元,每筆訂單最低1美元;
階梯式:每股0.003美元至0.01美元,每筆訂單最低1美元
每隻股票每次150美元 未有列明
華泰國際
前往官網
每股0.0039美元,最低0.99美元
(V2以上會員免費)
每股0.0039美元,最低0.99美元
(V2以上會員免費)
未有列明 未有列明
盈透証券
前往官網
階梯式:每股0.0005美元 – 0.0035美元,最低0.35美元
固定式:每股0.005美元,最低1美元
未有列明 未有列明
輝立証券
比較更多
0.068%,最低1美元
(成交金額1,500美元以內買單免佣)
第一隻股票53美元,第二隻起每隻40美元 股息額之2%,最低6美元
盛寶金融
前往官網
每股0.005 – 0.008美元,最低3美元 每項ISIN代碼50歐元,最高160歐元 未有列明
SoFi Hong Kong
前往官網
免佣 每隻股票48美元 免收
盈立證券
前往官網
免收 每股0.005美元,最少1.5美元,最高為交易金額的0.5% 每隻股票100美元 除稅後之0.2%, 最低0.01美元
華盛資本証券
前往官網
每股0.0049美元,最低0.99美元,最高為交易額的0.5% 每股0.005美元,最低1美元,最高為交易金額的0.5% 每隻股票100美元 未有列明

*上述資料只供參考,收費以各證券行最新公布為準

美股交易徵費

就如買賣港股要繳付交易徵費和印花稅一樣,買賣美股同樣涉及多項徵費,如證監會費、交收費、以及前文曾提及的ADR託管費和股息稅等,一般費用如下:

項目 費用 收費方
證監會費* 0.00051%,最低0.01美元 美國證監會
交收費 每股0.003美元,最低0.01美元 美國結算機構
交易活動費* 每股0.000119美元,最低0.01美元 美國金融業監管局
ADR託管費 每股0.01美元至0.05美元,視乎持有的ADR ADR監管代理商
股息稅 30%(於派息時自動扣取) 美國稅務局

*僅對賣單收取

回到頁首


更多美股資訊:

【月供美股】證券行月供美股計劃佣金收費比較

【美股ETF】想買美股ETF?投資美股ETF教學

【量化寬鬆】美國QE對股市樓價經濟影響懶人包

【中概股】中概股是甚麼?美股中概股回歸名單

【加息減息】認識美國利率高低對股市影響

【SPAC】特殊目的收購公司運作流程及風險解構

【美股IPO】美股上市流程及香港散戶參與方法

【市盈率】計算市盈率高低投資優質股票

【期貨】期貨買賣教學、對沖風險及戶口佣金比較

【新股上市】十大即將上市新股消息

【股市月結】港股美股每月總結

銀行與證券行何者更有保障?

  • 銀行比證券行穩陣?香港相關法例健全,現時在銀行和券商在保障程度上差別不大。目前香港股票市場設有「投資者賠償基金」,該基金由投資者賠償有限公司營運,亦是證監會的全資附屬公司。凡透過持牌的金融機構買賣證券,不論是經證券行還是銀行,一旦他們有任何違規、財務困難以致清盤等等,投資者賠償基金一律都會處理賠償,賠償上限為50萬。投資者可到證監會網頁查詢相關機構是否領有合資格牌照。
    另外,信託戶口亦有相關保障。根據法例,無論是現金或孖展帳戶,當券商處理客戶的款項時,除了用以交收,否則都會在4個營業日內把款項存入該公司在本港銀行開立的信託戶口。 券商亦須保存有關紀錄,並列明款項代誰持有和存入日期,如果違反將是刑事行為可被判監。 簡而言之,券商行只是「信託人」,受《證券條例》規範,而客戶亦受《證券條例》保障。
Product

美股證券戶口

Citigold

花旗銀行美股買賣服務永久豁免託管費,交易佣金為0.38%,豁免每單交易最低費用收費,經本網成功開立Citigold戶口獨家再送HK$1,000超市現金券

🎁迎新優惠
  • 即日起至2021年8月31日,新客戶經MoneyHero成功申請Citigold戶口:HK$1,000超市現金券
  • 網上開戶,並於首3個月內透過Citi x AASTOCKS Quick Trade Services 進行最少一次港股買賣交易:HK$280現金回贈
  • 首3個月無上限買入港股及美股免佣金
  • 成功存入香港/美國/上海/深圳A股:高達HK$3,000現金獎賞
  • 美股經紀佣金劃一0.38%及豁免最低佣金收費

星展豐盛理財

星展豐盛理財網上交易佣金為0.35%,最低35美元,試用期內,新客戶成功網上開戶可享網上買賣股票低至0%佣金,最高可獲合共HK$10,000經紀佣金回贈

🎁迎新優惠
  • 合資格客戶透過網上投資平台買賣7大國際市場股票(包括香港、新加坡、美國、加拿大、日本、澳洲及英國股票):高達3個月免佣期,最高可獲合共HK$10,000經紀佣金回贈
  • 存入HK$100萬或以上晉身星展豐盛理財:高達HK$8,000現金獎賞
  • 股票轉入獎賞:每累計轉入HK$200,000可享HK$400現金獎賞,最高獎賞HK$20,000

Firstrade 第一證券

Firstrade 第一證券提供免佣交易服務及無隱藏收費,網上買賣股票、ETFs、共同基金均免佣金,現開戶可獲2股免費股票及25美元匯款手續費回贈

🎁迎新優惠
  • 2股免費股票
  • 從其他券商轉戶至Firstrade,轉入金額2,500美元或以上(不包括共同基金及固定收益產品):最多200美元轉戶補貼
  • 開戶後,首次匯款於Firstrade投資賬戶達2,500美元或以上:25美元匯款手續費回贈(僅適用於開戶後首次匯款)

富途證券

富途證券提供兩種不同形式的平台使用費方案,美股佣金由0.0049美元/股起,最低收費0.99美元,開戶可獲高達HK$400超市現金券及一股Apple

🎁迎新優惠
  • 價值HK$100超市現金券
  • 成功轉倉至富途證券:額外價值HK$300超市現金券
  • 首次存入HK$10,000資金且(須於2021年8月31日3pm前完成,以當日結單計算,且維持HK$10,000或以上資金60日,並成功交易一次):一股Apple

華泰國際

成功開戶送30天V2會員,交易港股美股免佣金,新股認購免手續費,非會員佣金為每股0.0039美元,每筆訂單最低0.99美元,平台費每股0.0039美元,每筆訂單最低0.99美元

🎁迎新優惠
  • 成功網上開戶:送30天V2會員(包含港美股交易0佣金 ,港股新股認購免手續費)+ 3股南方恒生科技ETF
  • 首次存入低於HK$20,000:1股南方富時中國A50 ETF
  • 首次存入HK$20,000或以上:3股南方恒生科技ETF + 1股阿里巴巴

盈透證券

可選擇「固定式」及「階梯式」的佣金收費方式,美股交易「固定式」佣金為交易額1%,最低1美元,「階梯式」最低收費最低0.35美元

🎁迎新優惠
  • 免費試用及100萬美元模擬交易資金

盛寶金融

客戶可經盛寶金融買賣36間交易所逾19,000隻股票,適用期內經MoneyHero開戶可獲限量版Lego一盒,開立孖展戶口後提供1個月VIP賬戶服務體驗,美股交易佣金由0.007美元/股起,最低收費3美元

🎁迎新優惠
  • 經MoneyHero開立Saxo交易賬戶、最低存款HK$10,000及在開戶後30日內至少完成一次交易:限量版丹麥盛寶交易台Lego一盒
  • 開立孖展戶口以下四選一:
    • 30日港股交易零佣金,或
    • 1個月VIP賬戶服務體驗,或
    • 20個口罩 + 1瓶酒精搓手液,或
    • 價值HK$200八達通卡

SoFi Hong Kong

SoFi Hong Kong不收取佣金、平台費或託管費,可買賣超過15,000隻港股、美股及交易所買賣基金

🎁迎新優惠
  • 即日至2021年8月8日,經電子簽名成功開戶,並存入HK$10,000或以上資金:2股 NIO(蔚來汽車)
  • 積分獎勵計劃:完成任務儲分,以積分免費換股票

盈立證券 uSMART

首次開戶後,盈立證券 uSMART提供永久豁免美股佣金收費和豁免港股買賣平台費,適用期內,完成線上開戶將提供以下迎新優惠

🎁MoneyHero獨家優惠:
【限時獎賞!】即日起至2021年8月16日6pm,新客戶經本網開立uSMART證劵戶口,即可獲Jabra Active 75t (價值$1,599) 或 $700 uSMART現金券,連同證劵行迎新獎賞總值高達$4,077!詳情按此


🎁迎新優惠
  • 完成開戶:HK$600現金優惠換領券 + 一世美股免佣(只適用「標準賬戶」) + BowtieGo 1年免費門診醫療福利會籍 + 香港經濟日報訂閱 + 轉倉享HK$780手續費回贈
  • 新客戶成功開戶後,30日內完成指定條件,包括存款/ 轉倉達指定金額:HK$200 現金優惠換領券 + 2股騰訊(00700.HK)股票兌換券
  • 新客戶即日起至31/8前成功開戶,接種一針或以上科興疫苗,可獲得35股中國生物製藥(1177.HK)股票兌換券 ;而接種一針或以上Biotech疫苗,則可獲得1股輝瑞(PFE.US) 股票兌換券

華盛資本証券

華盛資本証券是新浪微博旗下券商,網上交易佣金由0.0049美元/股起,最低收費0.99美元

🎁迎新優惠
  • 完成線上開戶,首次存入資金達HK$10,000;並於當天起計60天內維持賬戶日均資產HK$10,000或以上:1股騰訊 + 1股輝瑞 + 港股買賣無限免佣
  • 首次存入HK$20,000:免費買賣十檔即時報價
  • 首次轉倉達HK$10,000或以上:HK$300現金券
  • 首2筆現金抽新股 + 首2筆孖展抽新股:HK$0手續費

MoneyHero或本網站關於證券、投資、稅務,會計或法律意見的內容,都不會構成任何買賣投資要約、招攬、建議或意見,亦不涉及任何公司、證券或基金的產品代言、推許或贊助。MoneyHero.com.hk之內容僅屬一般參考,並非個人化的投資建議,也不構成買賣證券的誘因。

MoneyHero Global Limited及/或其分支機構不能,亦不會對任何資訊、特定投資項目之回報與可持續性,或資料來源的潛在價值,作出評估、驗證或保證其適當性、準確性或完整性。MoneyHero.com.hk可能透過本網站所提及的品牌或服務收取報酬。

回到頁首

相關閱讀:股票投資入門攻略:新手必睇策略及心得

相關閱讀:股票戶口點揀好?新手老手各有不同

相關閱讀:投資衍生工具點玩法?認識期貨、期權、窩輪、牛熊證

想知道最新嘅理財貼士,就要留意 MoneyHero Blog ,同埋緊貼我哋嘅 Facebook Page