【IPO攻略】新手 抽新股 如何借盡孖展增加中籤率?

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抽新股 IPO入門攻略

近期最hit新股必定係有平保分拆出來嘅「平安好醫生」,5月3日各大報章報導小米即將上市。不過,抽新股﹙IPO﹚並不等於實賺,天時地利人和配合缺一不可,要了解清楚,可以睇睇MoneyHero.com.hk 講解以下3大要點!

1.  搞清收費

法定收費

抽新股入場費一般以其招股定價的上限乘以每手股數,加上一眾法定收取的洗費﹙包括1%經紀佣金、0.0027%證監會交易徵費,以及0.005%聯交所交易徵費,故所有法定洗費加起來即該項交易金額的1.0077%﹚。假設大大公司即將進行招股,其招股價範圍介乎8.5至10元,每手股數200股,其入場費便是($10 x 200) x 101.0077%,即2,020.15元。

服務費

除每宗交易必定收取的法定洗費外,協助認購新股的代理人,即銀行或券商,無論成功認購與否,普遍亦會向客戶收取服務費﹙詳見下表﹚。以何小姐為例,若她計劃透過中銀香港認購大大公司一手新股,該手新股的成本便為2,020.15元加100元新股認購服務費,即2,120.15元,那是否代表大大公司的股價要升至10.6元﹙即2,120.15元除以200股﹚,何小姐才能平手離場?

非也,皆因除認購新股所需收取的服務費外,何小姐賣出股票亦須向代理人繳付經紀佣金等雜費,以中銀為例,目前該行經過網上銀行的經紀佣金一般為該筆交易總額的0.25%,最低收費100元,另加法定收取的0.1%印花稅、0.0027%交易徵費及0.005%交易費,故何小姐決定賣出大大公司的股票時,亦需考慮相關收費,否則隨時賺價蝕洗費,該筆資金亦會遭砸死!

 

 部分本港大型銀行認購新股收費
銀行 抽新股收費 備註
匯豐銀行 (網上銀行) 每宗50元 如成功認購,另加每手存倉費5元,最低收費30元,最高收費200元
匯豐銀行 (指定分行或電話理財) 每宗100元 如成功認購,另加每手存倉費5元,最低收費30元,最高收費200元
中國銀行 (香港) 每宗100元
恒生銀行 每宗100元
渣打銀行 每宗100元
花旗銀行 每宗100元
東亞銀行 每宗100元
星展銀行 (網上銀行) 每宗50元 如成功認購,另加每手存倉費5元,最低收費30元,最高收費180元
適用於星展豐盛理財客戶
星展銀行 (指定分行或電話理財) 每宗100元 如成功認購,另加每手存倉費5元,最低收費30元,最高收費180元
適用於星展豐盛理財客戶
*銀行認購新股的實際收費均以其最終決定為主,上述資料只作參考

延伸閱讀︰比較香港證券戶口交易收費


2
. 認購反應

抽新股另一需注意的是認購反應,正所謂僧多粥少,若該新股認購反應熱烈,或多或少反映市場對其需求亦熾熱,將可成為新股掛牌後的上升動力;相反,若認購反應慘淡,亦反映市場對其需求薄弱,該新股掛牌後的動力亦會減弱﹙當然撇除其他外在影響因素﹚。故此,新股若非上市前已引起市場熱烈討論,不少股民均會等待該新股招股期稍後時間才決定落飛與否,以觀察該新股招股期間的認購反應。

一般而言,新股認購反應通常與當時市況掛勾,市旺則反應熱烈,反之亦然。若當時炒作主題配合,更可成為助燃劑,如2015年港股大時代期間,券商股的新股認購反應便十分熱烈;近年大型科網企業升勢凌厲,則帶動眾安在綫亦大受市場歡迎。

3. 借孖展增加中籤機會

不過,亦非所有股民會等待新股招股期後段才決定落飛與否。若碰上極受市場矚目的大型新股,股民便會傾向趁早入飛,何解?這便與「孖展」息息相關。

正如前述,若新股「僧多粥少」,每名散戶能供抽中的機會便會降低,故不少散戶都會向銀行或券商借孖展入飛,以增加抽中新股的機會。雖然每間券商對新股均會預留相應孖展額度,但若反應熱烈,額度便會很快耗盡,屆時散戶便會欲借無門,故此在熱門新股招股時,不少股民在招股初期便會借孖展入飛。

咁散戶究竟可以借幾多孖展?通常視乎該名散戶的實力,一般孖展的最高借貸成數為九成,即若何小姐有一萬元本金,便最多可借取九萬元孖展用作抽新股,而每名散戶每次認購新股的最高金額則為該新股公開發售的一半,俗稱「頂頭槌飛」。以大大公司為例,若其公開發售部分集資1億元,每名散戶可認購的最高金額為5000萬元,當然抽中多少則是後話。

當涉及孖展,散戶的認購新股成本便會變得更複雜,因孖展會產生利息成本。假設孖展息率為1厘,何小姐希望借取300萬元的九成孖展抽大大公司,而招股期至分公開招股結果日相隔6日,該6日的孖展利息便為493.15元,若何小姐最終只抽中三手大大公司,而大大公司掛牌首日僅較招股定價10元微升3%,何小姐又決定首日沽出,雖然何小姐能賺取3%的差價,但計及利息成本、新股認購手續費、及經紀佣金等,何小姐最終或蝕近700元洗費!

 

精選券商

近年 ,市場上出現咗騰訊做大老闆嘅 富途證券 提供買賣港股服務。富途證券比較出名嘅係佢個叫《富途牛牛》嘅交易App,賣點是香港首家全網上開戶券商及低佣金,網上交易佣金低至成交額之0.03%,最低收費只是$3。

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SHKdirect

光大新鴻基鴻財網設有特低網上股票佣金優惠計劃,交易越多,佣金越低。

【新!】2018年12月31日前成功於鴻財網開戶及於開戶後首1個月內完成至少一單交易,最高可獲HK$200超市禮券;首存資金HK$5萬,可享1年香港經濟日報訂閱計劃 (價值HK$398)。

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華盛資本

華盛資本係一間新嘅互聯網券商,佢嘅迎新優惠都唔錯,新客戶開戶首180日不收取平台費,不設存倉費、交易系統使用費及隱藏費用。

【新!】2018年12月31日前成功於華盛資本網上開戶,可直接享受港股買入賣出均無限免佣,兼送HK$100現金券,無入金門;另開戶免費送30日即時報價(買賣十檔),30日後賬戶保持HK$1萬資產或以上可繼續使用即時報價服務(價值HK$318/月),報價股數無上限檻。

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8s

此外,亞洲首隻免佣美股交易平台8 Securities 入場門檻及收費亦十分適合新手,值得考慮。呢間公司連日本證券巨頭野村都有份投資,而且不設最低收費,值得留意!

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因此,抽新股與一般股票投資一樣,均受多種因素影響,抽幾多、借孖展與否、認購反應如何、選取哪隻新股、洗費多少等都會左右你這次投資是否成功,所以股壇新手必須加以留意!平時想穩穩陣陣慳錢理財?可以即上 MoneyHero.com.hk 信用卡私人貸款旅遊保險按揭比較平台,睇晒所有最新優惠,先至作出理財決定!

 

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