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【uSMART】開戶優惠送HK$160現金換領券+盈立證券背景/收費

MoneyHero團隊

MoneyHero團隊

最後更新於 13 九月, 2023
新晉手機證券買賣App uSMART盈立證券(前稱友信智投),於2019年9月推出,主打專業智能投資平台。除了一般港股、美股買賣外,亦支援月供股票、新股暗盤交易平台等功能。單看這些特點,與其他平台無太大分別,究竟盈立證券「智能」在哪?收費如何?即睇MoneyHero實測uSMART開戶流程及評價多項「智能」功能!

盈立證券開戶資訊總覽(一按即到相關段落):
平台功能簡介收費一覽迎新優惠開戶流程實測優點缺點uSMART背景常見問題其他證券戶口


 

其他股票戶口:致富證券富昌證券富途證券華泰國際長橋證券元宇證券輝立證券SoFi Hong Kong華盛証券微牛證券
海外證券行:Charles Schwab嘉信理財Firstrade第一證券Interactive Broker盈透證券SAXO盛寶金融TD Ameritrade德美利證券

iPhone 15

 


uSMART好唔好?平台概覽及功能簡介

  • uSMART主要賣點是「新一代智能投資平台」,重點功能當然在於「智能投資」。盈立證券提供免費及收費人工智能 (AI) 投資策略、智能選股及智能個股評分,並設有智能提示。
  • 提供多種股票及衍生工具買賣,包括港股、美股、ETF、基金、窩輪、牛熊證及界內證等,並設有月供股票
  • 支援銀行轉數快存款,首次存款需要HK$1萬或相若等值的人民幣或美元;另外亦提供EDDA電子直接付款(合作方為星展銀行),24小時都可以存入資金,並在5分鐘內存入賬戶
  • uSMART提供免費港、美、A股基本串流報價系統,只要資產值大於HK$0,便會送港股實時刷新20隻股票,美股及A股則不限
  • 在各證券行打收費戰鬥平佣的時代,uSMART交易費用都有一定競爭力,例如港股免平台費、美股一世免佣等,而且新股認購更不需手續費。
延伸閱讀:銀行及證券行股票月供計劃收費比較
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uSmart 收費一覽

開戶後,投資者可選擇30天免佣計劃,其後可按個人需要選擇「基本佣金計劃」或「免平台費計劃」,另免現金認購新股手續費(原價HK$50)

uSmart 美股及港股收費

項目 收費
港股佣金收費 「免佣金」計劃:HK$0佣金 + HK$12平台使用費
「免平台費」計劃:HK$0平台使用費 + 0.025%至0.08%佣金(視乎賬戶總資產值而定),最低HK$8
港股平台使用費 每筆HK$12 (最多收取交易總額的0.5%)*
美股佣金收費 0美元
美股平台使用費 每股0.005美元,最低每筆1.5美元 (最多收取交易總額的0.5%)
*其他代收費用,均按當地市場交易所的要求收取

uSmart收費:A股

項目 收費
A股佣金收費 0.02%,最低每筆5人民幣
A股平台使用費 每筆12人民幣
*其他代收費用,均按當地市場交易所的要求收取

uSmart 收費:抽新股(IPO) 佣金

項目 收費
現金認購 HK$0至HK$50
孖展認購 HK$60至HK$100
*其他代收費用,均按當地市場交易所的要求收取

Tips:除了免佣金計劃外,港股同時提供免平台費及高頻交易計劃,詳情可在開戶後參閱uSMART應用程式,選取適合自己交易習慣的收費計劃。

延伸閱讀:銀行及證券行投資戶口佣金收費比較
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迎新優惠

申請人經本網成功開立uSMART戶口及完成指定要求,可享以下優惠:(推廣期至2023年10月3日)
要求 迎新優惠
成功註冊 30天納斯達克串流報價
一世美股免佣
首次存款(不限金額) HK$20現金換領券
完成一單美股期權交易 HK$20現金換領券
完成一單美股碎股交易 HK$20現金換領券
開通PRO帳戶功能 HK$20現金換領券
完成一筆智能訂單交易 HK$20現金換領券
完成一次月供港美股/月供ETF交易/定額投資基金 HK$20現金換領券
報名及出席一次任何uSMART舉辦的網上講座 HK$20現金換領券
成功於uSMART App內的「智投策略」認購任何一個資管計畫(跟投易) HK$20現金換領券

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延伸閱讀:
【開戶送股票/終身免佣】股票戶口迎新 + 獨家優惠合集
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開戶流程實測

不少新晉股票交易App,都標榜極速開戶,不需要親身到證券行,就可以完成開戶,事實係點?就由MoneyHero實測一下,兼逐步教你開戶流程!

1. 手機號碼註冊

下載uSMART App後,可選擇透過手機驗證碼註冊,或以Apple ID/Google/Facebook/Wechat登入。

usmart 001

2. 上傳文件及填寫個人資料

上傳身分證明及住址證明(三個月內),並填寫個人資料。 usmart 002

3. 填寫財務背景及職業狀況

填寫財務背景及職業狀況,最後閱讀股票交易及確認投資相關聲明。 usmart 003

4. 完成開戶

完成開戶後就可以馬上存款開始買賣。

Tips:經MoneyHero實測,如果身分證明及住址證明文件齊備,的確在約5分鐘內可以完成開戶,但上載的文件要清晰,填寫的資料亦不少,首次使用投資股票戶口的用家,可能在理解上要花多一些時間。

5. 存款方法

開戶之後,使用EDDA存款可以5分鐘內轉賬,但提交授權申請亦需一些時間,而且只支持港元存款,美元及人民幣就要使用普通轉賬。不過經MoneyHero實測,於凌晨時間(約12am)用轉數快FPS存入美元,在1小時內已經到賬,不用擔心轉賬太慢問
題。
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另外,用家除了可以自己先在銀行兌換貨幣再存入戶口,亦可以在uSMART的應用程式內兌換貨幣,以港元兌美元為例,uSMART用戶在App內的兌換率有機會比銀行或找換店優勝,兌換前可以先比較一下。

延伸閱讀:教你衍生工具玩法 認識期貨、期權、窩輪、牛熊證

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優點

  • 美股交易費低廉,平台使用費只需每次約HK$12,而且一世免佣,相比其他平台美股交易費用為低;美股領取股息亦不須收取費用
  • 免費提供最新市場資訊,同時亦設有付費的研究報告
  • 經實測,開戶時間不長,雖然未至於3分鐘內可完成,但都可算是「極速開戶」,而且登入只需要手機驗證碼,毋須輸入密碼。
  • 智能落盤亦是uSMART的賣點之一,投資買賣時可以設定30日內買入賣出的價位,當觸發條件時就會自動買入沽出,重點是不限股價範圍及時間點,總之在30日內就可以
  • 用戶可訂閱部分AI投資策略,這些策略將透過回溯股份表現,計算累計組合的收益率再作出推薦,有部份策略則由研究部的分析師主理;至於智能選股,則會分析個股,並為股份評分,每日可免費查看20隻股份的診斷報告
  • 可供買賣產品種類包括港股、美股、A股、新股認購、ETF、債券及基金,以及牛熊證、窩輪等衍生工具
延伸閱讀:美股入門+證券行佣金比較
延伸閱讀:美股ETF投資教學
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缺點

  • 港股並無免佣優惠,雖新客戶免收港股交易平台費,與銀行收費比較有競爭力,但比起其他免佣的股票應用程式(例如富途牛牛)仍有所不及
  • 雖然美股收費低,但App內沒有美股相關指數報價,三大指數(道瓊斯工業平均指數、標普500指數、納斯達克指數)只用ETF報價顯示,與其他現有的證券App相比是一大缺點
  • 尚未有股指期貨及期權買賣,進階用家或要考慮清楚
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uSMART背景

uSMART盈立證券是香港持牌券商,通過創新技術和人工智能,為投資者提供簡單、專業和低成本的全球投資服務。 uSMART分行及體驗站位於香港、九龍的商業核心地段,同時也在深圳設立辦公室,提供投資服務,包括線上交易港股、美股、ETF、基金、窩輪、牛熊證、界內證及24小時港美元換匯,線上認講新股,認購智選基金等;同時可設定條件觸發盤和選擇港股、美股、美國ETF月供股票計劃。

uSMART盈立證券的核心管理及金融科技團隊成員來自世界知名科技企業巨頭和金融機構,包括瑞士銀行、高盛、騰訊、阿里巴巴、微軟、雅虎、優步等。此外,uSMART盈立證券是香港持牌券商(中央編號:BJA907),獲香港證監會認可,並授予1、4、9號牌照,致力遵循香港金融法規,保障投資者安全。

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uSMART盈立證券常見問題

Q1:uSMART盈立證券有甚麼迎新優惠?

包括美股一世免佣、30天納斯達克串流報價、高達HK$160現金換領券等。

Q2:uSMART盈立證券佣金收費?

港股佣金收費0.03%,另加平台使用費每筆HK$12(用戶亦可選擇免平台費計劃),美股交易免佣金,平台使用費每股0.005美元,最低每筆1.5美元。

Q3:如何在線開通證券賬戶?

下載uSMART App、上傳身分證明及住址證明、填寫財務背景及職業狀況,便完成開戶,文件齊備的話過程只需5分鐘,完成開戶後可以馬上存款開始買賣。

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銀行與證券行何者更有保障?

銀行比證券行穩陣?香港相關法例健全,現時在銀行和券商在保障程度上差別不大。目前香港股票市場設有「投資者賠償基金」,該基金由投資者賠償有限公司營運,亦是證監會的全資附屬公司。凡透過持牌的金融機構買賣證券,不論是經證券行還是銀行,一旦他們有任何違規、財務困難以致清盤等等,投資者賠償基金一律都會處理賠償,賠償上限為50萬。投資者可到證監會網頁查詢相關機構是否領有合資格牌照。

另外,信託戶口亦有相關保障。根據法例,無論是現金或孖展帳戶,當券商處理客戶的款項時,除了用以交收,否則都會在4個營業日內把款項存入該公司在本港銀行開立的信託戶口。 券商亦須保存有關紀錄,並列明款項代誰持有和存入日期,如果違反將是刑事行為可被判監。 簡而言之,券商行只是「信託人」,受《證券條例》規範,而客戶亦受《證券條例》保障。


 

港股證券戶口

時富金融港股買賣服務

港股網上交易佣金0.08%,最低HK$50,免收平台費及存倉費,另特設大專生港股免佣計劃。

💰MoneyHero獨家優惠
即日起至2023年12月31日,經MoneyHero成功申請,可享高達HK$2,500獎賞,包括高達HK$1,000孖展利息回贈優惠、5000時富金幣、港交所一股(388.HK)、首筆資金存入獎賞等。

 

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致富證券港股交易服務

港股交易佣金0.0675%,最低HK$40,另設密密Trade收費計劃,佣金0.1%,不設最低收費,免收平台費及存倉費

🎁迎新優惠
即日起至2023年9月29日,於理財中心或網上輸入推廣碼「US099」開立新賬戶並符合相關條件,可獲以下迎新優惠:
  • 透過理財中心或網上輸入推廣碼「US099」開立賬戶:HK$300超市禮券
  • 成功推薦親朋戚友網上開立賬戶:額外HK$100超市禮券
  • 申請網上免佣月供港股、美股或基金投資計劃:$0佣或$0認購費優惠
  • 港、美股免費即時串流報價服務
  • 支援eDDA直接存款
  • 即日起至2023年9月25日,新舊客戶透過「致富通」手機應用程式認購基金,可享$0%基金認購費
  • 即日起至2023年9月25日,現有客戶透過電話理財或前往分行進行任何基金轉換,每次交易可享0.5%基金轉換費
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Citigold港股交易服務

花旗銀行港股電子交易佣金為0.18%至0.25%,最低收費HK$100,現開戶可獲首3個月無上限買入港股及美股免佣金,經本網成功開立Citigold戶口可享MoneyHero獨家優惠。

💰MoneyHero獨家優惠
即日起至2023年10月3日下午6時,新客戶經本網申請開立Citigold戶口,存入並維持HK$150萬資金,可享MoneyHero獨家優惠HK$2,000 Apple Store 禮品卡/Sogo禮品卡/HKTVmall禮品卡。全新客戶存入並維持HK$250萬資金,更可享MoneyHero獨家優惠Dyson V12 Detect™ Slim Fluffy 智能輕量無線吸塵機 (價值HK$5,180) / HK$3,800 Apple Store 禮品卡/Sogo禮品卡/HKTVmall禮品卡。詳情按此受條款及細則約束

🎁迎新優惠
  • 網上開戶,並於首3個月內透過Citi x AASTOCKS Quick Trade Services 進行最少一次港股買賣交易:HK$280現金回贈
  • 首3個月無上限買入港股及美股免佣金
  • 每月持續進行最少一次港股買賣交易:於第4個月起繼續享有買入港股免佣優惠
  • 港股及美股豁免最低佣金收費
  • 成功存入香港/美國/上海/深圳A股:高達HK$3,000現金獎賞
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富途證券港股交易服務

富途證券是騰訊旗下券商,網上交易佣金為0.03%,最低收費HK$3,新開戶可永久豁免港股買賣佣金收費,另收取平台使用費

💰MoneyHero獨家優惠
即日起2023年9月30晚上11時59分,新客戶透過MoneyHero成功開戶,首次存入HK$1萬,並翌日起計60天內賬戶需維持每日日均資產HK$1萬或以上,可享獨家優惠Delsey Air Armour四輪旅行行李箱 30"(價值HK$3,899,顏色隨機)或HK$1,000 Apple Gift Card。與朋友齊齊開戶,每人額外獲得HK$200超市現金券。

🎁迎新優惠
  • 成功開通港美股賬戶:永久豁免港股佣金收費
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滙豐 Top Trader Club

滙豐 Top Trader Club港股交易佣金低至0.01%,每筆交易最低HK$8,還可享10%定存年利率優惠

🎁迎新優惠
  • 即日起至2023年12月31日期間,加入「滙豐Top Trader Club」,並於指定階段內的1至3個月買賣股票至交易等級3或以上,可享高達HK$38,000旅行套票
  • 若指定階段內的1至3個月買賣股票至交易等級2,亦可享高達HK$3,800旅行禮券。
  • 每月至少完成一項交易,可獲1個月港元定期存款10%年利率優惠
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盈透證券港股交易服務

用戶可選擇「固定式」或「階梯式」的佣金收費方式,港股交易「固定式」佣金為交易額0.08%,最低HK$18,「階梯式」收費為每筆最低HK$4至HK$18

🎁迎新優惠
  • 免費試用及100萬美元模擬交易資金
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長橋證券港股交易服務

長橋證券港股交易佣金0.03%,最低HK$3,平台使用費每筆訂單HK$15,推廣期內開戶可獲港股美股一世免佣

💰MoneyHero獨家優惠
即日起至2023年9月29日,長橋證券新客戶成功經MoneyHero開戶並存入資金 HK$1萬元 ,資產留存 6個月,留存期間完成8次交易,即能獲價值HK$1,800現金回贈及享HK$200 HKTVmall電子購物券 / HK$200 Apple Store禮品卡。每成功邀請 1 位好友開戶長橋,邀請者可獲HK$500 現金券,多邀多得,不設上限。

🎁迎新優惠
  • 港股美股終生免佣
  • 現金抽港股新股免手續費
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Saxo港股交易服務

港股交易佣金由0.05%至0.08%,最低收費HK$18,免收平台費、託管費及閒置費,現金存款利息高達4.27%年利率,不設鎖定期。

🎁迎新優惠
  • 免費試用模擬交易平台
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uSMART盈立智投港股交易服務

  • 盈立證券 uSMART系統預設低佣金低平台費計劃(每筆訂單佣金0.03% + 固定每筆訂單HK$12平台使用費),用戶可另選擇免平台費計劃(每筆訂單佣金0.08%,最低收費每筆訂單HK$8),特選用戶可選擇30天免佣計劃(港股交易30天HK$0佣金 + 固定每筆訂單HK$12平台使用費)

💰MoneyHero獨家優惠
即日起至2023年10月3日,新客戶經MoneyHero成功註冊並達成指定條件,可獲以下獎賞:
  • 新客戶成功註冊:30天納斯達克串流報價 + 一世美股免佣
  • 完成指定要求:HK$20現金換領券 x8張
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華盛証券港股交易服務

華盛証券是新浪微博旗下券商,港股網上交易佣金由0.03%起,最低收費HK$3,另收取每單HK$15平台使用費,推廣期內開戶可獲港股買賣無限免佣

💰MoneyHero獨家優惠
即日起至9月29日中午12時,新用戶經MoneyHero成功開立華盛証券賬戶並成功存入資金HK$1萬元即送HK$400及US$25交易現金券;維持賬戶60日日均資產不少於HK$1萬元即加送額外HK$600現金券。

🎁迎新優惠
  • 開戶次月起至2023年12月,每個自然月內達成指定交易次數,可獲高達HK$500交易現金券
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微牛證券港股交易服務

微牛證券港股網上交易免佣,平台使用費每單HK$10

💰MoneyHero獨家優惠
即日起至9月28日下午3時59分,新客戶完成開戶, 且60天內淨入金結餘均保持在HK$1萬元等值或以上,即送Marshall Emberton藍牙喇叭 (價值HK$1,499) / HK$1,000 Apple Store禮品卡 或 HKTVmall電子購物禮券 或 惠康現金券。

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老虎證券港股交易服務

老虎證券港股交易永久免佣,活動期內免平台費,新開戶可享高達HK$1,000禮遇及本網獨家優惠。

💰MoneyHero獨家優惠
即日起至2023年9月30日下午5時59分期間,經MoneyHero成功開立有效的老虎證券賬戶並成功存入資金HK$1萬元(單筆計算),可獲HK$400 HKTVmall電子購物禮券 / HK$400 ZALORA禮券 / HK$400 Apple Store禮品卡;另外,現在開戶更可獲價值高達HK$1,000的獎賞。

🎁迎新優惠
即日起至2023年9月19日晚上11時59分,完成指定條件可享以下開戶獎賞
  • 存入資金HK$1萬等值或以上,並開設有效的老虎證券賬戶:
    • 港股證券交易永久HK$0佣金
    • 港股證券交易HK$0平台費(至2023年11月29日)
    • 美股證券交易HK$0佣金(至2023年11月29日)
    • 美股期權證券交易暫時免除HK$0佣金(至2023年9月30日)
    • 美股L2深度行情NYSE Arca串流報價(至2023年12月31日)
  • 完成開戶後連續30日維持每日累計淨入金均在HK$1萬等值或以上,以下9選1  (價值約HK$800):
    • Apple (AAPL)
    • Microsoft (MSFT)
    • Google (GOOG)
    • Amazon (AMZN)
    • Tesla (TSLA)
    • Berkshire B (BRK.B)
    • JPMorgan (JPM)
    • Invesco (QQQ)
    • 2個月免費港股L2報價
  • 開户後首次完成期權交易:HK$100代金券 x2張
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