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理財記帳APP推薦!13大免費個人/共用香港記帳APP推介2024

MoneyHero團隊

MoneyHero團隊

最後更新於 05 一月, 2024

歌仔都有得唱:「財務要關心,要識精打細算!」想儲錢,應使則使、量入為出固然重要,但都要有記帳習慣配合方可以有效地控制開支。市面上的記帳App種類及特色各有不同,就如以遊戲作包裝的記帳城市、行少女可愛風的Monny等。此外,部分銀行App亦有開發記帳工具,幫助用戶記錄日常消費,更不時推出獎賞,鼓勵客戶使用。MoneyHero為大家列出熱門記理財記帳App,助你輕鬆儲錢!

 

 

一按即到相關段落:

個人理財記帳APP推薦

記帳城市giniiPYGGMonny 活寶兔記帳ExpensifyMoze

共用理財記帳APP推薦

SharerooMoney ProAndroMoney

銀行App記帳功能比較

滙豐銀行 - 個人預算功能恒生銀行 - Saving PlannerMox - 即時消費分類WeLab - 財務概覽

為甚麼需要記帳App?

存款保障委員會於去年調進行調查,雖有62%受訪者有儲蓄習慣,可是只有20%受訪者會設立儲蓄目標。存保會亦指出香港因疫情導致經濟不穩及失業率高企,從而導致港人未能有效地訂立儲蓄目標。記帳App除了可以讓用家記錄消費外,同時可以設定個人的儲蓄目標。透過記帳App,用家可以檢視自己的消費模式,從而得知如何節省不必要的開支。事實上,有些記帳App會以較有趣的方式以作噱頭,令用家更容易地養成儲蓄習慣。

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個人記帳App推薦 2024

理財記帳APP推薦|1.記帳城市

fortune-city-banner

記帳城市是由台灣公司Fourdesire開發,以城市發展作為包裝,再結合記賬功能的遊戲,以此吸引用戶養成儲蓄習慣。用戶在遊戲內扮演市長,以記賬來建設城市。遊戲原理是用戶記錄消費記錄,系統就會按消費類別,自動為用戶新增相應類型的建築物。例如用戶記錄自己購買了咖啡,該城市就會自動為用戶建立了一間咖啡店,如此類推。用戶記賬愈多,城市的發展就會愈繁榮。當用戶將城市發展至一定程度時,更可以將城市升級,吸引更多市民及遊客,用戶同時亦可以知道自己的消費習慣,並了解每月的收支統計,可謂一舉兩得。

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理財記帳APP推薦|2.gini

gini

Gini是本地開發的理財App,並宣稱採用256位加密技術,以確保用戶資料不被外泄。用家可以連結自己的信用卡或銀行戶口,從而得知信用卡戶口或銀行戶口的收支紀錄,不過根據MoneyHero實測,Gini並非支援所有銀行,就如Fusion Bank以外的虛擬銀行都不在此列。用家亦可以手動自行記賬,得知自己的消費記錄。此外,Gini亦會根據用家的記錄而列出其本月支出、支出類別、最高支出、最常消費及現金流,令用家可以清晰地查看自身的消費紀錄。

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理財記帳APP推薦|3.iPYGG(已易名為ONEFi)

iPYGG

iPYGG是採用256位加密技術,以確保用戶資料不被外泄。用戶除了可以連結銀行戶口外,亦可連結強積金、部分加密貨幣戶口及馬會戶口,並可以在一個版面內檢視所有類別的資產。除了基本的記帳功能外,iPYGG亦會提供智能財務建議,讓用戶能夠更有效進行理財及獲取投資建議。用戶亦可以設定各類型個人/共同預算或儲蓄計劃,預先計劃將來潛在的開支。iPYGG的另一個特色是用戶可以透過App內的各種挑戰養成儲蓄習慣外,更可以賺取iRewards以獲取不同優惠。

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理財記帳APP推薦|4.Monny 活寶兔記帳

Monny

Monny是以角色活寶兔為主題,以可愛的少女風來吸引用戶,用戶亦可以接受挑戰。相比起其他記帳App,Monny的功能相對簡單,不過勝在記賬流程簡單,介面亦是一目了然,用家可以容易得知自己的收支紀錄,最適合既有少女心又想方便記賬的用戶。

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理財記帳APP推薦|5.Expensify

expensify

除了具備基本記賬功能外,用戶亦可以透過Expensify掃描或拍攝單據以作記錄。經MoneyHero實測,只要用戶拍攝時對準單據,系統就能夠自動記錄該帳單的商戶名稱及消費金額。用戶亦可以輸入信用卡,讓系統自動為用戶記錄相關支出,不過現時Expensify主要支援美國的信用卡為主。跟其他記帳App不同,Expensify主要作用是方便用戶向公司申報開支,用戶對象以上班族而設。

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理財記帳APP推薦|6.Moze

MOZE

相比起其他記賬App,Moze的功能比較全面,不但有基本的記帳功能外,同時具備分期付款、待繳帳款、各類支出預算等不同功能,更有小工具協助用家快速記帳。不過Moze並不支援Android手機,而且功能亦較多,對初入門的朋友或許頗為複雜,但同時亦非常合適想嚴謹地記帳的朋友。

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共用記帳App推薦 2024

理財記帳APP推薦|7.Shareroo

Shareroo

Shareroo是專門為家庭或情侶而設的記帳App,用家需要先設立「房間」,接著可以邀請家人或伴侶共用同一個「房間」進行記帳。用戶可以集體記錄各人的收入及支出,從而可以計算家庭的收支平衡,有效地為日後家庭開支或計劃作出預算,並互相檢視理財進度。除此之外,用戶亦可以透過Shareroo設立購物清單及待辦事項,方便各家庭成員或伴侶於日常生活分工合作。不過,需要注意Shareroo只支援iOS,換言之如沒有任何蘋果產品,就未能使用此應用程式。

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理財記帳APP推薦|8.Money Pro

Money Pro

透過Money Pro內的日曆,用戶不但可以規劃帳單、進行預算及記錄支出外,更可以檢視快將到期的帳單。當用戶支出過多時,應用程式內的預算累計功能會為用戶自動限制支出,務求用戶可以控制及檢視自身的消費模式。此外,Money Pro亦有跨平台同步功能,即使用戶及其家人或伴侶使用不同類型的手機,他們亦可以透過資料雲端同步以互相監察日常開支。

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理財記帳APP推薦|9.AndroMoney

AndroMoney

AndroMoney的介面一目了然,用戶除了可以跟家人跨平台同步記帳外,更可以預先設定每日、每週、每月甚至是每年預算,系統並會在開支超出預算時提醒用戶,以確保用戶掌握收支。記帳後,系統會為用戶作出即時消費分析,同時用戶亦可以管理消費類別,使用戶更有效地追蹤各類型消費支出。AndroMoney更設有外幣記帳功能,透過Google進行匯率換算貨幣,使用戶即使有國外亦可以有效地記帳。此外,AndroMoney是付款App,用戶需要購買才可使用此App。

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銀行App記帳功能比較

理財記帳APP推薦|10.滙豐銀行 - 個人預算功能

滙豐銀行 個人預算

滙豐銀行三月初時宣佈推出個人預算功能,只要透過香港滙豐流動理財應用程式,滙豐客戶便可查看儲蓄戶口及信用卡戶口過去一年的開支記錄。此外,滙豐客戶亦可以設定預算以及結算日以檢視自己的開支記錄,並在達到一定預算限額時通知月戶。不過,經MoneyHero實測,滙豐銀行的個人預算功能只會計算支出,卻不會計算由其他戶口或電子錢包轉入的記錄,整體而言使預算功能並非完全準確,用戶亦很客易就「超出預算」。

此外,由即日起至2023年6月30日,滙豐客戶成功開立卓越理財戶口,可享合共高達HK$4.8萬迎新獎賞。

立即申請-Apply Now

理財記帳APP推薦|11.恒生銀行 - Saving Planner

恒生銀行 Saving-Planner

恒生銀行於前年推出的Savings Planner是專門為恒生客戶而設,只要透過恒生手機應用程式,便可使用此記帳工具。系統會自動將恒生客戶的銀行戶口及信用卡的支出將自動匯入Savings Planner,方便用戶進行記帳,同時用戶亦可以手動新增或刪減支出記錄,使用戶可以更全面地記錄其消費記錄。此外,用戶亦可以透過Saving Planner設定儲蓄計劃,系統更儲在用戶輸入儲蓄目標後估算每月開支上限,讓用戶可以得知自己的支出上限。

理財記帳APP推薦|12. Mox - 即時消費分類

Mox 即時消費分類

當Mox客戶透過Mox Credit消費時,可以於Mox App內的「消費」中查看每個月的支出,系統亦會就用戶的消費記錄來分辨支出的不同類別,使用戶可以得知自已於該月份的支出詳情。

理財記帳APP推薦|13. WeLab - 財務概覽

WeLab最近更新了「財務概覽」功能,將客戶以WeLab Debit Card消費記錄分為六大類,從而可得知並比較自己的消費習慣。此外,WeLab亦增設「相似你嘅用戶」功能,讓客戶可以直接跟其他客戶比較消費習慣。

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各大傳統銀行存款優惠比較

銀行戶口 定存優惠 開戶優惠
Citi Plus
  • Citi利息Booster:連同基本利率可享高達2.67%年利率

/
inMotion動感銀行

  • 新資金定期存款:高達3.65%年利率
  • 大富翁存款:高達7.28%年利率

  • 開戶獎賞:HK$400
  • 外幣兌換交易獎賞:高達HK$300
  • 💰MoneyHero獨家優惠:Marshall Emberton藍牙喇叭 (價值HK$1,499) /FUJIFILM instax Pal 迷你相機,價值HK$780 (顏色隨機)/ HK$750 Apple Gift Card/HK$750 HKTVmall電子購物禮券 / HK$750 惠康購物現金券 (申請時輸入優惠碼24MH01)
滙豐One
  • 新資金定期存款:高達3.2%年利率
  • 開戶獎賞:高達HK$300
星展豐盛理財
  • 定期存款:高達3.4%年利率
  • 憑指定信用卡消費可享10倍回贈
  • 出糧獎賞:HK$1,000
  • 產品結存獎賞 :HK$2,000
  • 交易獎賞:HK$500
  • 新資金獎賞:高達4%活期存款年利率
中國銀行 智盈理財戶口
  • 新資金定存:高達3.4%年利率
  • 手機開戶高息定存賞:1個月定存4.8%年利率
  • 理財增值獎賞:高達HK$388
  • 「出糧戶口」獎賞:HK$300現金獎賞
  • 手機兌換外幣獎賞:HK$2,300
恒生銀行 優進理財

  • 新資金定存:6個月定存可享3.09%
開戶現金獎賞:高達HK$800
渣打銀行 快易理財
  • 完成指定任務,可享額外2.4%年利率
  • 新資金定期存款:高達3.4%年利率。
  • 新資金增長獎賞:HK$100
  • SC Mobile開戶獎賞:HK$100現金獎賞
  • 流動理財獎賞:HK$100現金獎賞
*以上資料截至2023年4月26日僅供參考,存款利率會不時變動,一切以官方最新公布為準。

 

延伸閱讀:【定期存款】港元定期存款利率及優惠比較

延伸閱讀:
【活期存款】各銀行港元活期存款利率及優惠比較

延伸閱讀:十萬蚊擺邊好?各大銀行及股票戶口存款及迎新優惠比較

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各大虛擬銀行存款年利率及優惠比較

銀行 定存利率(假設存入HK$10萬可獲利息) 起存金額 提早提款罰息 活期利率  外幣戶口
3個月 6個月 12個月
Airstar Bank 天星銀行 2.95%(HK$737.5) 3.1%(HK$1,550) 3.1%(HK$3,100) HK$1,000 免收 首HK$2萬:3.6% 人民幣、美元
Livi Bank
立即申請
1.5%(HK$375) 2%(HK$1,000) 2.4%(HK$2,400) HK$500 最低HK$200 首HK$5萬:1% 人民幣、美元
PAO Bank 3%
(HK$750)
N/A 3.3%(HK$3,300) HK$100 N/A 首HK$50萬:1.2% N/A
Ant Bank 螞蟻銀行 N/A N/A N/A N/A N/A 首HK$2萬:1% N/A
眾安銀行(ZA Bank) 2.51%(HK$627.5) 3.01%(HK$1,505) 3.31%(HK$3,310) HK$1 最低HK$200 首HK$30萬:0.31% 人民幣、美元
Mox Bank
立即申請
2%
(HK$500)
2.5%
(HK$1,250)
2.8%
(HK$2,800)
N/A N/A 首HK$50萬:0.3% 澳元、加元、歐元、英鎊、日元、紐元、新加坡元及美元
WeLab Bank 匯立銀行 2.5%
(HK$625)
3.2%
(HK$1,600)
3.3%
(HK$3,300)
HK$10 可提早提款一次,手續費以定期存款本金乘以定存年利率的公式計算 0.1% N/A
Fusion Bank 富融銀行 2.9%(HK$725) 3.4%(HK$1,700) 3%(HK$3,000) N/A 免收 0.1% 人民幣、美元
*以上資料截至2023年4月26日僅供參考,存款利率會不時變動,一切以官方最新公布為準。

延伸閱讀:
【虛擬銀行】眾安/天星/Welab/Livi等背景及開戶優惠比較
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精選開戶優惠

Mox Bank

Mox RB Header
💡產品特色

  • 消費回贈:指定超巿簽賬可享3%無上限CashBack,指定CashBack商戶消費可享高達HK$1,800 CashBack,其他消費可享2%無上限CashBack
  • 活期存款優惠:港元活期存款年利率高達4.5%
💰MoneyHero獨家獎賞價值高達HK$4,280 + 現金回贈HK$800
即日起至2024年2月29日下午6時,新客戶憑邀請碼「MHMOXFEB」 開立Mox戶口並申請Mox Credit,無需簽賬可享限時獨家優惠 Delsey ECLIPSE SE 31" 前揭式可擴充四輪行李箱 (價值HK$4,280;顏色隨機) / Bruno BOE053 多功能橢圓電熱鍋 (價值: HK$1,598)/  Marshall Emberton 藍牙喇叭 (價值HK$1,499) / HK$1,200 Apple Store 禮品卡 或 HKTVmall 購物禮券!

另外於Mox Credit獲批當日起計30天內,用Mox Credit累積合資格消費滿HK$800的合資格消費,Mox就送HK$800現金獎賞,總值高達HK$5,080獎賞!

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信銀國際inMotion

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💡產品特點

  • 登記大富翁存款:高達7.28%儲蓄年利率
  • 信銀國際Motion虛擬信用卡外幣簽賬回贈:高達HK$600
  • 不設最低存款要求
  • 迎新現金獎賞:高達HK$700

💰MoneyHero獨家優惠

即日起至2024年3月4日下午6時,新客戶經本網用專屬優惠碼「24MH01」成功開立信銀國際inMotion動感銀行戶口,以指定金額登記大富翁存款,可享MoneyHero獨家優惠價值高達HK$4,280:

HK$1萬或以上:德國寶 KQB29E 迷你韓式光波燒烤爐 (價值 HK$1,399)/ Marshall Emberton藍牙喇叭 (價值 HK$1,499)/ HK$1,000 Apple Gift Card、惠康購物現金券或HKTVmall電子購物禮券;

HK$5萬或以上:Delsey ECLIPSE SE 31" 前揭式可擴充四輪行李箱 (價值 HK$4,280)/ Marshall Acton III 藍牙喇叭 (價值 HK$2,499)/ Sony 配備強勁無線重低音揚聲器的 2.1 聲道 Soundbar (價值 HK$1,990)/ HK$1,500 Apple Gift Card、惠康購物現金券或HKTVmall電子購物禮券。

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信銀國際CITICfirst

CITIC First RB Banner
💡產品特點

  • 網上認購基金免認購費
  • 買入港股﹑美股及中國A股:6個月零經紀佣金
  • 登記大富翁存款:高達7.28%儲蓄年利率
  • 最低存款要求:HK$100萬
💰MoneyHero獨家優惠:
即日起至2024年2月29日下午6時,新客戶經本網用專屬優惠碼「24MHCF01」於inMotion動感銀行成功晉身成為CITICfirst客戶,並於3個月內維持至少HK$100萬合資格新資金,可享MoneyHero獨家優惠Vinvautz VZ18BHK 18支單溫區電子酒櫃(價值HK$3,348)、DELONGHI ECOV311 意式早餐復古系列半自動咖啡機(價值$3,288)、Sony 配備無線後置揚聲器的 5.1 聲道家庭影院 | HT-S40R (價值: $2,999) 、HK$1,600 Apple Gift Card、惠康購物現金券或HKTVmall電子購物禮券。

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  • 額外存款年利率高達7.28%
  • 「出糧plus」戶口尊屬獎賞    :高達HK$2,000迎新禮遇
  • 投資指定產品優惠:高達HK$49,188
  • 總結存增長達指定金額:高達HK$2,000信用卡免費簽賬額(適用於信銀國際Jewel World Mastercard卡)
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