【滙豐銀行開戶】滙豐開戶要求及流程/優惠/功能/常見問題一覽

MoneyHero團隊

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最後更新於 06 December, 2022

滙豐銀行不但是香港其中一間最為歷史悠久的銀行,更是香港以至是全球其中一間最具影響力的銀行。此外,滙豐銀行亦是其中一間可以開立離岸戶口的銀行。想在滙豐開戶口,到底有甚麼要求?又需要甚麼準備文件?在滙豐開立離岸戶口有甚麼條件及好處?MoneyHero已為大家準備好答案,並會大家整合各類戶口的優惠。

MoneyHero推出全新優越銀行戶口比較功能 — 開戶門檻、活期利率一目了然;迎新獎賞、現金回贈全面比拼;戶口特點、重要收費通通有齊。助你精明理財,一步步累積資本,實現所想!

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定期存款比較:港元定存人民幣定存美元定存澳元定存零存整付活期存款

銀行開戶攻略:尊貴理財戶口出糧戶口兒童儲蓄戶口聯名戶口離岸戶口一般銀行戶口

 

一按即到相關段落:

 

滙豐開戶:戶口不設最低存款要求

於2019年8月1日開始,滙豐銀行取消了滙豐運籌理財及個人綜合理財戶口的低額結存服務費;此政策亦適用於取代這兩類戶口的滙豐One。換句話說,滙豐One並不設戶口最低存款。不過,滙豐尚玉及滙豐卓越理財就分別有最低存款要求。

戶口類別 最低存款要求 低額結存服務費
滙豐尚玉 HK$780萬 沒有,但客戶會降級為滙豐卓越理財
滙豐卓越理財 HK$100萬 每月HK$380
滙豐One - -

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學生能在滙豐開戶口嗎?

未滿18歲的人士雖然未能開立滙豐銀行的綜合理財戶口,不過他們仍可以開立為18歲以下人士而設的兒童儲蓄戶口,而且不設最低存款及月費;如客戶持有滙豐卓越理財戶口,則可以為未成年子女開立成才組合戶口。

開立兒童儲蓄戶口所需文件

  • 出世紙 或 身份證明文件
  • 住址證明

如何開立兒童儲蓄戶口

如申請人是11歲或以下,申請人家長或監護人只需帶齊所需文件,並親身到滙豐銀行開立兒童儲蓄戶口;如申請人年滿11歲,申請人家長或監護人除了帶齊所需文件外,申請人亦需要同時跟其家長監護人親身到滙豐銀行,方可開立兒童儲蓄戶口。

兒童儲蓄戶口的特色及功能(11歲以下)

  • 由申請人父母代為管理
  • 查閱戶口月結單

兒童儲蓄戶口的特色及功能(11歲或以上)

  • 由申請人以個人名義持有戶口
  • 可持有個人提款卡
  • 查閱戶口月結單
  • 轉數快服務
  • PayMe服務(需年滿16歲)

成才組合的特色及功能

  • 可於滙豐卓越理財戶口及成才組合戶口之間進行轉賬
  • 可持有專有提款卡,於成才組合的往來戶口提款可免電匯費
  • 戶口月結單獨立自滙豐卓越理財戶口

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滙豐預約開戶及所需文件

滙豐預約開戶

除了親身到滙豐分行開立戶口,申請人亦可以透過網上預約開戶口。

  1. 於滙豐官網按「聯絡滙豐」,並選擇「預約會面」
  2. 於表格內填寫個人資料,並選擇想使用的銀行服務、會面時間及地點
  3. 遞交資料後,滙豐會在兩個工作天內聯絡申請人以確認會面詳情

滙豐開戶文件

申請人於滙豐開戶口並不需太多準備文件,一般而言只需香港身份證或有效旅遊證件即可;如申請人打算同時開立投資戶口,則需要同時攜帶住址證明。

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滙豐One開戶優惠

滙豐One開戶優惠

  • 客戶經HSBC HK App開立滙豐One戶口,於指定期間完成指定流動理財交易或活動三次,並符合手機開戶獎賞條件,可享HK$200現金回贈。
  • 若新客戶年齡為18-25歲,可享額外HK$100現金回贈。

Trade25

  • 合資格人士:18至25歲的滙豐One客戶
  • 月費:每月HK$25
  • 佣金:每月首HK$25萬交易均享有港股、美股及中國A股免佣金優惠
  • 平台服務費:豁免
  • Trade25學院:Trade25客戶均可透過Trade25學院獲取相關股票投資知識
  • 轉入/存入股票優惠:即日起至2022年12月31日,滙豐One客戶轉入/存入港股、美股及中國A股至相關戶口,最高可獲HK3,500現金回贈。

*銀行優惠將不時調整,一切以滙豐銀行官方網頁最新公布為準

滙豐One開戶優惠:FlexInvest靈活智投

  • FlexInvest靈活智投優惠:
    • 即日起至2022年12月31日,滙豐客戶於FlexInvest靈活智投投資達HK$5,000,可獲HK$100現金回贈。
    • 首次完成HK$500或以上指定投資交易,可享高達HK$500現金獎賞
    • 參加理財達人線上活動及完成Future Planner,可享高達HK$200 HKTVmall 電子現金禮券
  • 滙豐One客戶可享以低至HK$100購入15款指定基金,平均結餘不足HK$1萬更可享免手續費。

*銀行優惠將不時調整,一切以滙豐銀行官方網頁最新公布為準

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滙豐卓越理財開戶優惠:高達HK$44,300迎新獎賞

由即日起至2022年12月17日,客戶成功開立滙豐卓越理財並完成指定要求,可享合共高達HK$44,300迎新獎賞:

全面理財總值獎賞

獎賞條件 現金獎賞(於開立或晉升戶口後指定日子前完成風險取向問卷,並維持有效期至2023年6月30日) 現金獎賞(未能完成風險取向問卷)
維持全面理財總值HK$100萬或以上 HK$700 HK$500

新增資金獎賞

獎賞條件 現金獎賞(於開立或晉升戶口後指定日子前完成風險取向問卷,並維持有效期至2023年6月30日) 現金獎賞(未能完成風險取向問卷)
存入新資金HK$800萬或以上 HK$14,300 HK$14,000
存入新資金HK$300萬 - HK$800萬以下 HK$5,300 HK$5,000
存入新資金HK$100萬 - HK$300萬以下 HK$2,300 HK$2,000

認購財富管理產品/定期存款獎賞

獎賞條件 現金獎賞
認購指定財富管理產品/定期存款金額HK$100萬或以上 HK$2,500
認購指定財富管理產品/定期存款金額HK$30萬 - HK$100萬以下 HK$500

 

股票轉入/存入獎賞

  • 滙豐卓越理財客戶轉入/存入香港股票、中國 A 股或美股,可享0.2%現金回贈,最高可獲HK$5,000現金回贈。

成功投保指定人壽保險計劃獎賞

滙豐卓越理財客戶成功新繳保費至指定金額,可享高達HK$5,000 HKTVmall電子現金禮券。

獎賞條件 HKTVmall電子現金禮券
新繳保費HK$50萬或以上 HK$5,000
新繳保費HK$30萬 - HK$499,999 HK$3,000
新繳保費HK$20萬 - HK$299,999 HK$2,000
新繳保費HK$10萬 - HK$199,999 HK$1,000

自動轉賬支薪獎賞

獎賞條件 現金獎賞
月薪HK$8萬或以上 HK$1,200
HK$5萬 - HK$8萬以下 HK$800
HK$2萬 - HK$5萬以下 HK$500

滙豐Prime Club迎新獎賞

由即日起,申請人成為滙豐卓越理財客戶,可享以下優惠:

  1. 價值HK$1,500的免費1年海外教育禮賓服務兼個人支援服務
  2. 價值HK$4,500的外國機場豪華轎車接送服務 或 琥珀教育為子女安排留學簽證服務
  3. 價值HK$1萬的香港法律培訓學院會籍1年。

網上戶口晉級獎賞

獎賞條件 現金獎賞
現有客戶成功透過個人網上理財或 HSBC HK App晉升戶口 HK$100

手機開户獎賞

獎賞條件 現金獎賞
新客戶成功透過手機HSBC HK App開戶 HK$300

滙豐卓越理財其他優惠

  • 低額結存服務費豁免:滙豐卓越理財新客戶於開戶後首6個月均可享低額結存服務費豁免。
  • 成功開立滙豐卓越理財子女戶口:HK$300崇光現金禮券
  • 滙豐卓越理財信用卡:滙豐卓越理財客戶申請此卡可享迎新獎賞HK$800獎賞錢,以此卡簽賬滿指定金額,可享高達額外HK$2,000獎賞錢;投保指定人壽保險計劃可享高達HK$6,000獎賞錢;此外,以滙豐卓越理財信用卡連續4個月訂閱Netflix,可享一個月串流服務月費簽賬回贈;客戶亦可於指定網頁可無限免費享用數碼健康助理的健康建議及MyDoc的視訊遙距會診服務。
  • 外幣兌換:滙豐卓越理財客戶每兌換貨幣累積每滿HK$5萬或等值,可享HK$100現金獎賞,最高可享HK$1萬現金獎賞,兌換指定外幣並透過HSBC HK App開立定期存款,可享高達10.8%年利率。
  • 海外升學萬全保:滙豐卓越理財客戶申請時輸入代碼「HP2021」,成功投保後可享永久保費10%折扣優惠,每張合資格保單可獲價值HK$400一田禮券。
  • 家居超卓萬全保:首年保費可享20%折扣優惠 ,次年保費15%折扣優惠。
  • 多程旅遊萬全保:可享首年保費7折優惠;成功投保單次「旅遊萬全保」可享保費85折優惠。
  • 結構投資產品或債券獎賞:滙豐卓越理財客戶認購股票掛鈎投資或債券,每達HK$50萬可獲HK$1,250現金回贈並不設上限;認購高息投資存款或保本投資存款或存款證,每達HK$20萬可獲HK$160現金回贈並不設上限
  • 滙豐強積金:滙豐卓越理財客戶整合強積金個人賬戶,可享高達HK$1.2萬特別紅利單位回贈;開立滙豐強積金「可扣稅自願性供款」賬戶及供款,可享高達HK$6萬扣稅額及HK$3,000紅利單位回贈。

*銀行優惠將不時調整,一切以滙豐銀行官方網頁最新公布為準

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滙豐尚玉開戶優惠

  • 滙豐交易薈優惠:滙豐尚玉客戶透過滙豐交易薈進行港股、中國A股或美股交易,可享低至0.01%經紀佣金費;完成一單交易後亦可獲1個月定期存款5%年利率優惠,於指定月份買賣股票至交易等級3或以上,可享高達HK$5.5萬的香港瑰麗酒店住宿迎新優惠。
  • 特選餐飲、酒店、購物獨家優惠:滙豐尚玉客戶可享各類的餐飲、酒店、購物優惠,當中包括酒店免費房間升級,名店貴賓服務等,詳情則以滙豐銀行官方網站所提供的資料為準

*銀行優惠將不時調整,一切以滙豐銀行官方網頁最新公布為準

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滙豐個人預算功能

HSBC HK App最近新增了個人預算功能,讓客戶透過此功能來記錄個人支出,只要透過香港滙豐流動理財應用程式,滙豐客戶便可查看儲蓄戶口及信用卡戶口過去一年的開支記錄。此外,滙豐客戶亦可以設定預算以及結算日以檢視自己的開支記錄,並在達到一定預算限額時通知月戶。

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滙豐開戶口能在網上完成嗎?

除了預約於指定時間及地點開立滙豐銀行戶口外,申請人亦可以選擇透過手機應用程式開立滙豐銀行戶口。

滙豐手機開戶條件

  • 年滿18歲但未滿65歲
  • 居住地為香港
  • 持有香港身份證
  • 未曾於滙豐銀行持有任何戶口及信用卡 或 沒有任何滙豐銀行綜合理財戶口的現有客戶

滙豐手機開戶步驟(適用於新客戶)

  1. 於手機下載「香港滙豐流動理財應用程式」
  2. 於主頁面選擇「我未有任何戶口」
  3. 拍攝個人的香港身份證
  4. 拍攝自拍照以辨識身份
  5. 填寫個人資料,包括姓名、住址等
  6. 成功開立戶口後,會見到一組屬於申請人的戶口號碼,並按「立即設定網上理財」,以登記網上理財。

滙豐手機開戶步驟(適用於現有客戶)

  1. 於手機應用程式的主頁面選擇「戶口開立/升級」
  2. 選擇想申請的戶口(只可選擇滙豐卓越理財戶口或滙豐One戶口)
  3. 提交申請以完成開立戶口

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滙豐開戶口所需時間

一般而言,申請人親身到於滙豐銀行分行開立戶口,通常都可以於即日成功開立並使用其銀行服務;至於使用手機開戶的話,滙豐銀行表示申請人只需5分鐘就可以成功開立戶口,並可以立即存款。不過,申請人需要於開戶後的兩個工作天,滙豐銀行方面完成身份驗證才可使用提款服務。

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滙豐離岸戶口開戶要求及功能

現時香港只有四間銀行提供離岸戶口服務,當中包括滙豐銀行。有別於其他銀行,在滙豐銀行開立離岸戶口的門檻相對較低,即使是滙豐One客戶及個人綜合戶口客戶亦可以開立離岸戶口,只是這兩類戶口需要按特定情況收取服務費。存款要求方面,滙豐尚玉客戶及滙豐卓越理財客戶只需於香港戶口維持其戶口最低存款的要求,便可同時在離岸戶口同樣享有同級別的戶口服務;至於滙豐One客戶及個人綜合戶口客戶,則需要留意海外銀行戶口的最低存款要求,如否則就需要接照當地滙豐銀行的政策收取費用。

滙豐離岸戶口開戶要求

戶口類別 開戶服務費 遞交文件後開戶所需時間(英國除外) 遞交文件後開戶所需時間(英國)
滙豐尚玉 豁免 約十個工作天 約兩星期
滙豐卓越理財 豁免
滙豐One HK$800 約十五個工作天
個人綜合理財戶口 HK$1,600

滙豐離岸戶口開戶資格

  • 居於合資格國家或地區(視乎申請地區而定)
  • 維持最低全面理財總值 或 維持每月最低存款額、投資額 或 申請人為滙豐按揭客戶
  • 年滿18歲(申請美國、澳洲或加拿大的合資格戶口的兒童除外)

可開立滙豐離岸戶口國家或地區

  • 亞洲:巴林、孟加拉、香港、印度、澳門、中國、馬來西亞、阿曼、菲律賓、卡塔爾、沙地阿拉伯、新加坡、斯里蘭卡、台灣、阿聯酋、越南
  • 歐洲:法國、希臘、、馬耳他、土耳其、英國、澤西島
  • 南美洲:阿根廷
  • 北美洲:百慕達、加拿大、墨西哥、美國
  • 非洲:埃及、毛里求斯
  • 大洋洲:澳洲、紐西蘭

如何開立滙豐離岸戶口?

申請人可透過電話預約聯絡滙豐銀行國際銀行業務中心(IBC),經他們協助在滙豐銀行分行開立離岸戶口外,亦可以透過網上申請或親身到當地開立銀行戶口。以英國為例,申請人只要於網上填寫申請表,提供個人資料、聯絡方法、財務資料,並遞交身份證明文件,便可以在網上完成申請。

滙豐離岸戶口功能

  • 滙豐環球轉賬服務:滙豐尚玉、滙豐卓越理財及滙豐One客戶可隨時轉賬至全球任何一個滙豐戶口,並不會收取服務費。
  • 海外提款:滙豐離岸戶口客戶可於全球指定的滙豐分行提取高達2,000美金,以作不時之需。
  • 旅遊保障:滙豐除了為離岸戶口客戶提供旅遊萬全保服務外,亦提供24小時緊急支援服務。
  • 海外物業及教育諮詢服務:滙豐尚玉客戶及滙豐卓越理財客戶可透過離岸戶口進行海外按揭,亦能享有子女海外升學諮詢服務。

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滙豐開戶口常見問題

Q1:滙豐開戶口的最低存款要求是多少?

滙豐One並不設最低存款要求;至於滙豐卓越理財及滙豐尚玉的最低存款要求分別為HK$100萬及HK$780萬。

Q2:我的子女仍未年滿18歲,可以開立滙豐戶口嗎?

可以,滙豐銀行的兒童儲蓄戶口,便是專門為18歲以下人士而設。如子女未年滿11歲,家長只需帶齊住址證明,以及出世紙或身份證明文件便可為子女開立兒童儲蓄戶口;如申請人父母本身是滙豐卓越理財客戶,申請人父母更可為子女開立成才組合戶口。

Q3:我想透過手機開立滙豐銀行戶口,有甚麼地方需要注意?

你需要年滿18歲而未滿65歲,持有香港身份證並居住在香港。同時,你需要是新客戶或是未有任何綜合理財戶口的現有客戶。

Q4:於滙豐開戶口需要準備甚麼文件?

申請人只需香港身份證或有效旅遊證件即可於滙豐開立戶口;如打算同時開立投資戶口,則需要攜帶住址證明。

Q5:我可以如何預約開立滙豐戶口?

申請人需先在滙豐官網中並選擇「預約會面」,並在表格內填寫所需資料及預約時間。遞交資料後,滙豐會在兩個工作天內聯絡申請人以確認會面。

Q6:在滙豐開立離岸戶口有甚麼要求?要多少時間才可開戶?

在滙豐開立離岸戶口的門檻不高,即使你持有滙豐One戶口或個人綜合理財戶口也可以開立離岸戶口,只是你需要分別支付HK$800或HK$1,600開戶服務費。開戶時間方面,如開戶地點是在英國以外,滙豐尚玉客戶及滙豐卓越理財需用大約十個工作天,滙豐One客戶或個人綜合理財客戶則需用大約十五個工作天;如開戶地點是在英國,開戶時間則是劃一為約兩星期。

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花旗銀行:高達HK$38,000獎賞 + MoneyHero獨家獎賞

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Citi Plus 戶口:開戶首三個月儲蓄年利率可高達5.1% + Samsung Galaxy Tab S6 Lite + MoneyHero獨家獎賞

新客戶於開戶後存入新資金,首HK$5萬之存款可享額外3%儲蓄年利率。Citi信用卡新客戶成功開立Citi Plus戶口並同時申請Citi Plus信用卡,於發卡後首3個月,Citi Plus信用卡作合資格消費達HK$8,000或以上,可享Samsung Galaxy Tab S6 Lite(價值HK$2,988)。 

此外,由即日起2023年1月31日,新客戶於開戶後的指定日子內存入HK$1萬新資金,可享HK$200現金回贈。完成指定任務(包括入錢、儲錢、投資或兌換外幣和碌卡買嘢),可獲得高達額外1.5%活期年利率,連同基本利率,新客戶可享合共高達5.1%活期年利率。

💰MoneyHero獨家優惠:
由即日起至2022年12月31日,新客戶經本網成功開立Citi Plus戶口,可享HK$150超市現金券。

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延伸閱讀:Citi Plus開戶|Citi Plus開戶獎賞/信用卡/電匯優惠一覽

*優惠資料只作參考,一切以花旗銀行網站資料作準。

眾安銀行:高達5.71%定期存款

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ZA Bank客戶開立3個月、6個月及12個月定期存款,分別可享2.51%、3.01%及3.31%年利率。

此外,眾安銀行客戶憑ZA Card於Apple服務消費、指定餐飲商戶、旅遊平台消費、購買指定品牌口罩,均可享11%回贈。

💰MoneyHero 獨家優惠 
由即日起至2022年12月31日,ZA Bank新客戶以邀請碼【MONEYHEROTD】成功開立戶口,可享3.2%年利率定期存款加息券一張,並適用於3個月定期存款,存款上限為HK$5萬。連同2.51%基本利率,新客戶開立3個月定期存款可享高達5.71%年利率,合共可享約HK$720利息。
(優惠條款)
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livi bank:高達4.6%定期存款年利率 + HK$1,000現金獎賞

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livi客戶開立HK$20萬以下定存,3個月、4個月、6個月、12個月及24個月定期存款分別為1.5%、1.8%、2.2%、2.4%及2.8%;客戶開立HK$20萬或以上至HK$1,000萬或以下定存,3個月、4個月、6個月、12個月及24個月定期存款分別為4%、4.4%、4.6%、4.3%及4.5%。

此外,以livi PayLater Mastercard於指定商戶購物可享8%現金回贈,每月最高可獲HK$100現金回贈。

💰MoneyHero 獨家優惠 
由即日起至2022年12月31日,livi客戶成功使用MoneyHero指定邀請碼【MHERO1000#】開立liviSave賬戶,並於2022年1月31日前以livi PayLater Mastercard單一筆消費滿HK$1,000或以上而分期3個月或以上,可享HK$900現金獎賞;成功開立livi PayLater可額外享HK$100現金獎賞,合共可享HK$1,000現金獎賞。(優惠條款)

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*優惠資料只作參考,一切以livi bank網站資料作準。

Mox:高達5%活期存款年利率+高達HK$1,500現金獎賞 或 Now E 2022足球盛事通行證


Mox新客戶可選擇輸入一個邀請碼以獲取開戶優惠:
  1. 由即日起至2022年12月9日,憑邀請碼「MOXNOWE」開立Mox戶口及申請Mox Credit,並於開立Mox戶口當日及其後15日內以Mox Credit累積合資格簽賬滿HK$400或以上,可免費獲得「Now E 2022足球盛事通行證」乙張。
  2. 由即日起至2022年12月15日,新客戶輸入邀請碼【MOX1500】成功開立Mox戶口及申請Mox Credit,於Mox Credit獲批當日起計連續兩個月內,以Mox Credit累積合資格消費滿HK$2,500,可享HK$1,500現金獎賞。
於9月1日起,Mox所有客戶首HK$50萬存款均可享0.3%儲蓄年利率。此外,由即日起至2023年1月31日,所有Mox新客戶於開戶後首60日的首HK$50萬均可享2.7%存款年利率,完成指定任務可享額外2%港元儲蓄年利率。連同上述優惠,Mox客戶可享高達5%活期存款年利率。
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