【投資比特幣】香港人買 Bitcoin 前要知的9件事

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買比特幣好過買金

對很多人來說, Bitcoin (比特幣)至今仍然非常神秘,而比特幣價值在今年初超越金價,開始陸續增加了全球投資者的關注,不少人更認為比特幣長線的升值潛力已經跑贏黃金,你是否也有想過比特幣更比黃金保值?現在就由萬賢響MoneyHero.com.hk 與各位讀者一起探索比特幣最新的應用甚至相關概念股在香港股票市場上的炒作,讓大家自行判斷比特幣的投資價值。

1.比特幣 的歷史

比特幣的由來源自一個網名為「中本聰」(Satoshi Nakamoto)的神秘人士。在2009年1月3日,中本聰開發出客戶端,「挖出」史上第一批50個比特幣,宣告比特幣的誕生。早在2008年11月,諾貝爾獎得主、經濟學巨匠哈耶克發佈了《比特幣:一種點對點的電子現金系統》的論文,不排除中本聰或多或少參考了當中的依據引發思考,以上兩者直接與間接推動了比特幣的出現。可惜的是,2010年12月12日,中本聰在比特幣論壇上發帖之後就消失至今,時至今日,中本聰仍是比特幣最大的謎團。

2.比特幣 的特點

比特幣利用一種叫Blockchain(區塊鏈)的 「分佈式數據庫」技術,能取替所有中介者,包括央行、銀行以至交易所等等,現在連央行都必須研究Blockchain技術,可能因此阻慢了很多國家立例監管Bitcoin和其他加密貨幣,情況跟Uber、Airbnb的灰色地帶有些相似。

萬賢認為,創造比特幣的原意是發展一種不受任何國家和央行控制的虛擬新貨幣,供應的增長速度受制於一個需要利用大量電腦計算和電力的解碼過程,被稱為「mining」(採礦),因此,在數量有限的情況下,其應用不斷被推廣,甚至有人在貨幣並不全面流通的國家將貨幣轉移,所以比特幣升值的潛力從過去至今一直被不斷鼓吹。

3.買比特幣的途徑

如果想在香港購買比特幣,一般有兩種常見途徑,第一種方式是利用比特幣交易平台進行買賣,常見的平台有ANX,TideBit,GateCoin,第二種方式是在比特幣自動櫃員機(ATM)上進行買賣。後者較為方便,香港比特幣BitcoinsATM於2013年引入並提供安全和完善的交易服務予香港用家。使用該比特幣ATM無需繁複的註冊程序,只需預先在你的智能手機上創建一個比特幣錢包後,在ATM掃描你的QR碼即可進行交易,整個過程以匿名進行操作,交易時間大約半分鐘。

4.比特幣的風險

比特幣的風險在於不具有貨幣的本質屬性,包括不像金銀有內在價值,或者紙幣有國家信用做背書,當然亦欠缺普及性和穩定性。加上,比特幣炒作只是借著區塊鏈技術的噱頭,未來區塊鏈能否實際運用還是未知數,比特幣亦具有可替代性,目前市場上即有萊特幣、以太幣、以太坊經典幣等。

5.受惠比特幣的地區

曾經是中美洲最富有的委內瑞拉,目前通貨膨脹高達1000%,貨幣貶值99%。老百姓卻在比特幣上找到希望,他們動用人力電力計算機運算能力來挖比特幣,以挖到的比特幣來保值,來維持生計。比特幣價格的上漲自然對他們也存在利好的作用。由此也可以看出,加密幣已經成為國際資產,在世界舞台上嶄露頭角。

6.比特幣最新的應用

關於比特幣最新的應用,英國富商Doug Barrowman旗下的The Knox Group of Companies 於9月7日宣布,該集團在杜拜的商住物業將會開售,價值高達2.5億英鎊(約25.5億港元),且是全球首個接受比特幣付款的地產項目。萬賢認為,這更大程度衍生了部分貨幣不流通國家走資途徑的新增買點,而且地產項目往往較其他資產更經得起歲月的洗禮。

7.因比特幣而暴富的例子

李笑來,號稱是中國擁有比特幣「第一人」。2011年,這個前新東方托福(TOEFL)老師第一次聽說比特幣時,價格剛突破 1 美元,他先動手買了2100個。半年後,他把所有儲蓄砸進去,至少買了 10 萬個。所有人認為他瘋了,「食花生」等他血本無歸,李笑來卻預言比特幣會漲過 100 美元。結果「真實世界往往比我們想像的更瘋狂」,2013年比特幣瘋漲到1300多美元,他的身家在兩年內就超過了1 億美金。

8.比特幣定黃金值錢?

比特幣最近一直被市場吹捧為對沖通脹同風險的資產,功能與黃金重疊。其價值在2017年突然爆發,自年初的每枚6,500元人民幣,一度上漲至32,500元人民幣,上漲400%,最近則受不同事件波動仍漲至29,000元人民幣之上。

無疑比特幣同黃金兩者有共通點,就是兩者都較易兌換成現金的資產,而且都限量,黄金的「替代貨幣功能」地位正逐漸被比特幣取替並不是空穴來風,特別是現今社會,很少會以實物現金作交易,因為要鑒定等多樣程序才能確定含金量等等,因此部分通貨膨脹過高的地區,會非常歡迎比特幣這類加密的電子貨幣保障個人財產。

9.比特幣相關概念港股

隨著比特幣大漲及比特幣「採礦」(即產生比特幣的過程)的興起,顯卡製造商因此大大賺了一筆,因為顯卡是在衆多的加密貨幣中,屬於「採礦」的最重要部件,而比特幣可謂最為知名的一種了。如在港交所上市的柏能集團(1263.HK),受益于「採礦」需要大量的顯卡,該公司的股價從2016年起至今已暴漲了5倍多。

總括來說,從投資層面看,很多人會問︰買比特幣好過買金?

對於這一個命題,在上述簡短談及了比特幣的出現與風險之後,相信各位讀者也明白,比特幣不像金銀有內在價值,或者紙幣有國家信用做背書,一旦出現下跌風險或不接受交易將毫無價值,當然這是基於過去的知識而作出判斷,但現有情況是,比特幣所用到的區塊鏈技術早早寫進中國「十三五」規劃,中國的數位貨幣計劃必然要用到這一技術。

萬賢認為,區塊鏈將深深地改變互聯網金融,因此升值的潛在速度會較黃金快,但現時,比特幣已是投機者的天堂,會否成為泡沫則仍然要拭目而待。

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作者簡介︰

萬賢
現職香港證券投資分析員,曾任職本港報章財經記者。

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